बिज़नेस के लिए लोन

फ्रेंचाइजी बिज़नेस के लिए लोन कैसे प्राप्त करें?

टाटा कैपिटल द्वारा
30 जून 2026
पढ़ने में लगने वाला समय - 7 मिनट
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How to Get a Loan for a Franchise Business?

फ्रेंचाइज़िंग बिज़नेस के स्वामित्व के लिए सबसे आकर्षक मार्गों में से एक प्रदान करता है. लेकिन एक प्रमाणित ब्रांड, एक स्थापित सिस्टम और एक तैयार ग्राहक बेस प्राप्त करें. लेकिन शुरू करने की तुलना में कम जोखिम के साथ भी, अधिकांश महत्वाकांक्षी फ्रेंचाइजी मालिकों के लिए अपफ्रंट फ्रेंचाइजी शुल्क, सेटअप लागत और कार्यशील पूंजी की आवश्यकताएं एक महत्वपूर्ण बाधा हो सकती हैं.

ऐसे में फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन आते हैं. चाहे आप क्विक-सर्विस रेस्टोरेंट, रिटेल आउटलेट या सर्विस फ्रेंचाइजी खोलना चाहते हों, सही फाइनेंसिंग शुरू करने और फंसने के बीच अंतर पैदा कर सकती है.

इस गाइड में आपको ये सब कुछ पता होना चाहिए - भारत में फ्रेंचाइजी लोन क्या है, कौन पात्र है, आपको कौन से डॉक्यूमेंट की आवश्यकता है, अपेक्षित ब्याज दरें और चरण-दर-चरण अप्लाई कैसे करें.

फ्रेंचाइज़ बिज़नेस लोन क्या है?

फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन एक फाइनेंसिंग है जो आपको फ्रेंचाइजी स्थापित करने और चलाने की लागत को कवर करने में मदद करता है. इसमें फ्रेंचाइजर, इंटीरियर सेटअप, उपकरण, स्टॉक और प्रारंभिक कार्यशील पूंजी को भुगतान किया गया फ्रेंचाइजी शुल्क शामिल है. यह अपने आप एक अलग लोन प्रोडक्ट नहीं है. अधिकांश मामलों में, यह एक स्टैंडर्ड बिज़नेस लोन है, जो फ्रेंचाइजी को फंड करने के लिए अप्लाई किया जाता है.

फ्रेंचाइजी लोन आमतौर पर अनसिक्योर्ड होते हैं, जिसका मतलब है कि आपको कोलैटरल गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं होती है. टाटा कैपिटल जैसे लोनदाता फ्रैंचाइज़ी बिज़नेस लोन को अपेक्षाकृत कम रिस्क पर विचार करते हैं क्योंकि फ्रैंचाइज़ी एक स्थापित बिज़नेस मॉडल के साथ एक प्रमाणित ब्रांड के तहत काम कर रही है, जिससे स्वतंत्र स्टार्टअप की तुलना में अप्रूवल अधिक आसान हो जाता है.

फ्रेंचाइजी खोलने के लिए आपको लोन की आवश्यकता क्यों है?

फ्रेंचाइजी खोलने में फ्रेंचाइजी शुल्क से अधिक शामिल होता है. अधिकांश महत्वाकांक्षी फ्रेंचाइजी आवश्यक कुल पूंजी को कम आंकते हैं, इसलिए फ्रेंचाइजी शुरू करने के लिए बिज़नेस लोन अक्सर आवश्यक होता है.

आपको कवर किए जाने वाले सामान्य खर्चों में शामिल हैं:

फ्रेंचाइजी फीस
स्टोर सेटअप और इंटीरियर
उपकरण और मशीनरी
प्रारंभिक इन्वेंटरी
सिक्योरिटी डिपॉजिट
वर्किंग कैपिटल बफर

फ्रेंचाइजी खोलने के लिए लोन यह सुनिश्चित करता है कि आप पहले दिन से ही पर्सनल सेविंग को कम नहीं कर रहे हैं.

अधिक पढ़ें - भारत में स्टारबक्स फ्रेंचाइजी

फ्रेंचाइजी को फंड करने के लिए लोन के प्रकार

भारत में फ्रेंचाइजी लोन के लिए कई विकल्प हैं:

अनसिक्योर्ड बिज़नेस या टर्म लोन: यह फंडिंग का सबसे तेज़ तरीका है, क्योंकि किसी कोलैटरल की आवश्यकता नहीं है. यह सबसे स्टैंडर्ड फ्रैंचाइज़ी सेटअप के लिए भी उपयुक्त है. टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन यहां एक मज़बूत फिट है.
वर्किंग कैपिटल लोन: यह फ्रैंचाइज़ी शुरू होने और चलने के बाद दैनिक संचालन खर्चों को कवर करता है.
प्रॉपर्टी पर लोन: यह बड़े फ्रेंचाइजी निवेश के लिए उपयुक्त है. यह सिक्योरिटी के रूप में प्रॉपर्टी को गिरवी रखकर कम ब्याज दरों पर उच्च लोन राशि प्रदान करता है.
सरकार द्वारा समर्थित MSME स्कीम: मुद्रा और CGTMSE जैसे विकल्प सब्सिडी दरों पर पात्र छोटे और सूक्ष्म फ्रेंचाइजी बिज़नेस के लिए कोलैटरल-मुक्त फ्रेंचाइजी लोन प्रदान करते हैं.

फ्रेंचाइज़ बिज़नेस लोन के लिए पात्रता

जब आप भारत में फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करते हैं, तो अधिकांश लोनदाता क्या देखते हैं:

एप्लीकेशन के समय आपकी आयु 21 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
आपको भारतीय नागरिक या निवासी होना चाहिए.
मौजूदा बिज़नेस मालिकों को 2 से 3 वर्ष का संचालन इतिहास चाहिए.
न्यूनतम टर्नओवर आवश्यकताएं लोनदाता के अनुसार अलग-अलग होती हैं, लेकिन आमतौर पर ₹10 लाख से अधिक होती हैं.
700 या उससे अधिक का CIBIL स्कोर.
किसी मान्यता प्राप्त ब्रांड के साथ हस्ताक्षरित या सैद्धांतिक एग्रीमेंट, फ्रेंचाइजी लोन प्राप्त करने का तरीका सीखते समय आपकी एप्लीकेशन को काफी मज़बूत बनाता है.

फ्रेंचाइज़ लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

फ्रेंचाइजी के लिए बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने से पहले इन्हें तैयार रखें:

KYC और पर्सनल डॉक्यूमेंट:

आधार कार्ड
PAN कार्ड
पते का प्रमाण (आधार, ड्राइविंग लाइसेंस या पासपोर्ट)

बिज़नेस और वित्तीय डॉक्यूमेंट:

पिछले 2 वर्षों की ITR
पिछले 6 महीनों के बैंक स्टेटमेंट
GST रजिस्ट्रेशन प्रमाणपत्र
अनुमानित वित्तीय के साथ बिज़नेस प्लान
फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट या फ्रेंचाइजर से आशय पत्र

फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट विशेष रूप से महत्वपूर्ण है क्योंकि कई लोनदाता इसे फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन का मूल्यांकन करते समय एक प्रमुख डॉक्यूमेंट मानते हैं.

फ्रेंचाइजी लोन की ब्याज दरें और शुल्क

भारत में फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन पर ब्याज दरें आपके CIBIL स्कोर, लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि और आप जिस फ्रेंचाइजी ब्रांड के साथ पार्टनरशिप कर रहे हैं उसकी ताकत पर निर्भर करती हैं. एक प्रसिद्ध फ्रेंचाइज़र वास्तव में लोनदाता के साथ आपके पक्ष में काम कर सकता है.

लोन का प्रकार	सांकेतिक ब्याज दर	प्रोसेसिंग फीस
अनसेक्योर्ड बिज़नेस लोन	12 % - 24 % प्रति वर्ष.	लोन राशि का 1% - 3%
प्रॉपर्टी पर लोन	9 % - 15 % प्रति वर्ष.	लोन राशि का 0.5% - 2%
सरकारी MSME स्कीम	8 % - 12 % प्रति वर्ष.	न्यूनतम या शून्य

सभी दरें सांकेतिक हैं और बदलाव के अधीन हैं. टाटा कैपिटल भारत में फ्रैंचाइज़ी लोन पर प्रतिस्पर्धी दरें प्रदान करता है. अनुमानित मासिक आय पर अपनी EMI को मैप करने के लिए अप्लाई करने से पहले फ्रेंचाइज़ लोन कैलकुलेटर का उपयोग करें और यह सुनिश्चित करें कि पुनर्भुगतान मैनेज करने योग्य हैं.

फ्रेंचाइज़ लोन कैसे प्राप्त करें: चरण-दर-चरण?

यहां जानें कि भारत में फ्रेंचाइजी लोन कैसे प्राप्त करें:

चरण 1: अपनी फ्रेंचाइजी को अंतिम रूप दें और एग्रीमेंट प्राप्त करें

एक मान्यता प्राप्त ब्रांड चुनें और फ्रेंचाइजर से हस्ताक्षरित फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट या लेटर ऑफ इंटेंट प्राप्त करें. यह आपके लोन एप्लीकेशन की नींव है.

चरण 2: अपनी कुल फंडिंग आवश्यकता का अनुमान लगाएं

अपनी ज़रूरत की सटीक लोन राशि प्राप्त करने के लिए फ्रेंचाइजी शुल्क, सेटअप लागत, उपकरण, इन्वेंटरी, सिक्योरिटी डिपॉज़िट और वर्किंग कैपिटल बफर जोड़ें.

चरण 3: अपनी पात्रता चेक करें

अप्लाई करने से पहले अपने CIBIL स्कोर, बिज़नेस विंटेज और लोनदाता की आवश्यकताओं के लिए टर्नओवर को रिव्यू करें.

चरण 4: ब्याज दरें, प्रोसेसिंग फीस, अवधि और प्री-पेमेंट की शर्तें देखें. एक साथ कई लोनदाता के साथ अप्लाई न करें, क्योंकि यह आपके क्रेडिट स्कोर को प्रभावित कर सकता है.

चरण 5: टाटा कैपिटल के साथ ऑनलाइन अप्लाई करें

प्रोसेसिंग में देरी से बचने के लिए सटीक विवरण के साथ टाटा कैपिटल की वेबसाइट पर एप्लीकेशन फॉर्म भरें.

चरण 6: अपने डॉक्यूमेंट सबमिट करें

KYC, ITR, बैंक स्टेटमेंट, GST सर्टिफिकेट, बिज़नेस प्लान और फ्रेंचाइज़ एग्रीमेंट अपलोड करें.

चरण 7: अप्रूवल और डिस्बर्सल की प्रतीक्षा करें

सत्यापित होने के बाद, फ्रेंचाइजी शुरू करने के लिए आपका बिज़नेस लोन आमतौर पर कुछ कार्य दिवसों के भीतर अप्रूव और डिस्बर्स किया जाता है.

अधिक पढ़ें - अपनी कॉफी शॉप फ्रेंचाइजी खोलने के लिए बिज़नेस लोन

टाटा कैपिटल के साथ फ्रेंचाइजी लोन के लिए कैसे अप्लाई करें?

टाटा कैपिटल के साथ फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करना आसान है:

tatacapital.com पर जाएं और बिज़नेस लोन सेक्शन पर जाएं.
अपनी बुनियादी जानकारी जैसे लोन राशि, बिज़नेस का प्रकार और संपर्क जानकारी भरें.
अपनी KYC, वित्तीय डॉक्यूमेंट और फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट अपलोड करें.
तुरंत पात्रता चेक और लोन ऑफर पाएं.
शर्तें स्वीकार करें और सीधे अपने अकाउंट में डिस्बर्सल प्राप्त करें.

शुरू करने के लिए तैयार हैं? आज ही टाटा कैपिटल के साथ फ्रेंचाइजी के लिए बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करें.

अपने फ्रेंचाइजी लोन अप्रूवल की संभावनाओं को बेहतर बनाने के सुझाव

फ्रेंचाइजी लोन कैसे प्राप्त करें, यह पता लगाते समय कुछ व्यावहारिक चरण आपकी एप्लीकेशन को महत्वपूर्ण रूप से मज़बूत कर सकते हैं:

एक मान्यता प्राप्त फ्रेंचाइजी ब्रांड चुनें, क्योंकि लोनदाता प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड के साथ स्थापित नामों पर अधिक विश्वास रखते हैं.
700 या उससे अधिक का अच्छा CIBIL स्कोर बनाए रखें.
रेवेन्यू प्रोजेक्शन, ब्रेक-ईवन टाइमलाइन और लागत के अनुमान सहित एक ठोस बिज़नेस प्लान तैयार करें.
विश्वसनीयता को बेहतर बनाने के लिए ITR और बैंक स्टेटमेंट को साफ रखें.
अपनी जेब से कुल लागत का 20% से 30% योगदान दें. यह प्रतिबद्धता दिखाता है और भारत में फ्रैंचाइज़ी लोन में लोनदाता के जोखिम को कम करता है.

निष्कर्ष

फ्रेंचाइज़िंग बिज़नेस के स्वामित्व का एक आसान तरीका प्रदान करता है, और इसे फाइनेंस करना अधिकांश लोगों की अपेक्षा से अधिक सरल है. सही तैयारी के साथ, भारत में फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन के लिए अप्रूवल प्राप्त करना अच्छी तरह से पहुंच में है. चाहे आप पहली बार फ्रैंचाइज़ी के मालिक हों या मौजूदा सेटअप का विस्तार कर रहे हों, सही लोनदाता सभी अंतर रखता है.

अपनी पात्रता चेक करें और आज ही भारत में अपने फ्रेंचाइज़ लोन को आगे बढ़ाने के लिए टाटा कैपिटल के बिज़नेस लोन विकल्पों के बारे में जानें.

अस्वीकरण: इस आर्टिकल में उल्लिखित ब्याज दरें, पात्रता मानदंड और लोन की शर्तें सांकेतिक हैं और बदलाव के अधीन हैं. कृपया tatacapital.com देखें सबसे वर्तमान जानकारी के लिए. यह आर्टिकल केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और यह वित्तीय सलाह नहीं देता है.

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सामान्य प्रश्न

फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन क्या है?

फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन एक फाइनेंसिंग है जिसका उपयोग फ्रेंचाइजी शुल्क, स्टोर सेटअप, उपकरण, इन्वेंटरी और कार्यशील पूंजी सहित फ्रेंचाइजी स्थापित करने और चलाने की लागत को कवर करने के लिए किया जाता है. यह एक अलग प्रोडक्ट नहीं है, बल्कि विशेष रूप से फ्रेंचाइजी लोन और संबंधित खर्चों को फंड करने के लिए लागू एक स्टैंडर्ड बिज़नेस लोन है.

मैं भारत में फ्रेंचाइजी शुरू करने के लिए लोन कैसे प्राप्त कर सकता/सकती हूं?

भारत में फ्रेंचाइजी लोन प्राप्त करने के लिए, अपने फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट को अंतिम रूप दें, कुल लागत का अनुमान लगाएं, अपना CIBIL स्कोर चेक करें और लोनदाता की तुलना करें. अपनी KYC, ITR, बैंक स्टेटमेंट और फ्रेंचाइज़ एग्रीमेंट के साथ टाटा कैपिटल जैसे लोनदाता के साथ ऑनलाइन अप्लाई करें. एक मज़बूत एप्लीकेशन आपके बिज़नेस लोन को अप्रूव करने में आसान बनाता है.

फ्रेंचाइजी बिज़नेस के लिए मुझे कितना लोन मिल सकता है?

भारत में फ्रैंचाइज़ी बिज़नेस लोन की लोन राशि लोनदाता, आपकी क्रेडिट प्रोफाइल और फ्रैंचाइज़ी ब्रांड के अनुसार अलग-अलग होती है. अनसिक्योर्ड बिज़नेस लोन आमतौर पर कुछ करोड़ तक जाते हैं, जबकि सिक्योर्ड विकल्प अधिक राशि प्रदान करते हैं. भारत में आपके फ्रेंचाइजी लोन की लिमिट आमतौर पर टर्नओवर, पुनर्भुगतान क्षमता और प्रोजेक्ट की कुल लागत पर आधारित होती है.

क्या मुझे कोलैटरल के बिना फ्रेंचाइजी लोन मिल सकता है?

हां. NBFC और टाटा कैपिटल जैसे लोनदाताओं से अधिकांश फ्रेंचाइजी बिज़नेस लोन अनसेक्योर्ड होते हैं, जिसका मतलब है कि कोई कोलैटरल आवश्यक नहीं है. मुद्रा और सीजीटीएमएसई जैसी सरकारी समर्थित योजनाएं कोलैटरल-मुक्त विकल्प भी प्रदान करती हैं. बिना सिक्योरिटी के फ्रेंचाइजी लोन कैसे प्राप्त करें, यह मुख्य रूप से आपके CIBIL स्कोर, बिज़नेस प्रोफाइल और फ्रेंचाइज़र की प्रतिष्ठा पर निर्भर करता है.

फ्रेंचाइजी लोन के लिए कौन से डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

फ्रेंचाइजी के लिए बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने के लिए, आपको आमतौर पर अपना आधार, PAN, पते का प्रमाण, पिछले 2 वर्षों का ITR, 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट, GST सर्टिफिकेट, प्रोजेक्शन के साथ बिज़नेस प्लान और फ्रेंचाइज़ एग्रीमेंट या लेटर ऑफ इंटेंट की आवश्यकता होती है. फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट विशेष रूप से महत्वपूर्ण है क्योंकि यह आपके बिज़नेस मॉडल को सत्यापित करता है.

मैं फ्रेंचाइजी लोन के लिए EMI की गणना कैसे करूं?

टाटा कैपिटल सहित अधिकांश लोनदाता वेबसाइट पर उपलब्ध फ्रेंचाइज़ लोन कैलकुलेटर का उपयोग करें. अपनी मासिक EMI तुरंत प्राप्त करने के लिए अपनी लोन राशि, ब्याज दर और पुनर्भुगतान अवधि दर्ज करें. यह आपको लोन लेने से पहले अनुमानित मासिक आय पर पुनर्भुगतान की योजना बनाने में मदद करता है और यह सुनिश्चित करता है कि यह सुविधा किफायती रहे.

क्या पहली बार के उद्यमी को फ्रेंचाइजी लोन मिल सकता है?

हां, पहली बार बिज़नेस करने वाले उद्यमी फ्रेंचाइजी शुरू करने के लिए बिज़नेस लोन के लिए पात्र हो सकते हैं. मान्यता प्राप्त ब्रांड के साथ हस्ताक्षरित फ्रेंचाइजी एग्रीमेंट, मज़बूत CIBIL स्कोर, एक स्पष्ट बिज़नेस प्लान और कुछ सेल्फ-फंडिंग अप्रूवल की संभावनाओं में महत्वपूर्ण सुधार करता है. फ्रैंचाइज़ी बिज़नेस लोन प्रदान करने वाले कई लोनदाता आवेदक की पर्सनल क्रेडिट प्रोफाइल के साथ फ्रैंचाइज़र की ब्रांड क्षमता पर विचार करते हैं.