भारत में खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग: विशेषताएं, पात्रता और दरें

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परचेज़ ऑर्डर फंडिंग

पर्चेज़ ऑर्डर फाइनेंसिंग क्या है?

आपके बिज़नेस को आखिरकार वह ड्रीम ऑर्डर मिल गया, लेकिन इसे पूरा करने के लिए आपके पास पर्याप्त पूंजी नहीं है? टाटा कैपिटल परचेज़ ऑर्डर फंडिंग समाधान आपके सप्लायर्स को कंफर्म परचेज़ ऑर्डर के विरुद्ध सुरक्षित अग्रिम फंडिंग प्रदान करते हैं. हम इनवॉइस जारी होने तक ट्रांज़ैक्शन के लिए वित्तीय सहायता पाने में आपकी सहायता करते हैं.

हमारे पर्चेज़ ऑर्डर फंडिंग सॉल्यूशन SME और स्टार्टअप कंपनियों की मदद करते हैं, जिन्हें बड़े ऑर्डर को पूरा करने में मुश्किल हो रही हो. स्मॉल बिज़नेस के लिए परचेज़ ऑर्डर फंडिंग कैश फ्लो की समस्याओं को हल करने और अपने बकाया ऑर्डर को पूरा करने के लिए एक परफेक्ट समाधान है. हमारे वित्तीय समाधान आपको अपने ग्राहकों को उत्कृष्ट प्रोड्क या सेवा देने के लिए आवश्यक कच्चे माल, सप्लाई या श्रमिक प्राप्त करने में मदद करेंगे और इससे आप अपने ग्राहक को बढ़ाना जारी रख पाएंगे.

टाटा कैपिटल, केवल चुनिंदा कॉर्पोरेट्स से डील करने वाले वेंडर्स को पर्चेज़ ऑर्डर फंडिंग सुविधा देता है, जिसे टाटा कैपिटल द्वारा स्वीकृत किया जाता है.

खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग की प्रमुख विशेषताएं और लाभ

यहां जानें कि आपको अपने बिज़नेस के लिए वर्किंग कैपिटल टर्म लोन प्राप्त करने के लिए टाटा कैपिटल क्यों चुनना चाहिए:

वेंडर्स को अग्रिम राशि की प्रतीक्षा किए बिना नए बिज़नेस अवसर का लाभ उठाने के लिए प्रोत्साहित करता है

अतिरिक्त कार्यशील पूंजी की सुविधा प्रदान करना, जिससे कॉर्पोरेट से परचेज़ ऑर्डर को पूरा करने के लिए कैश फ्लो / लिक्विडिटी में सुधार होता है

प्रतिस्पर्धी कीमत - कॉर्पोरेट की क्रेडिट रेटिंग का लाभ

आसान मानक डॉक्यूमेंटेशन प्रोसेस

भारत में ऑर्डर फाइनेंसिंग खरीदने के लिए पात्रता मानदंड

पर्चेज़ ऑर्डर (PO) फाइनेंसिंग कन्फर्म ग्राहक ऑर्डर पूरे करने के लिए कार्यशील पूंजी एक्सेस करने में बिज़नेस की मदद करती है. लोनदाता आमतौर पर फाइनेंसिंग को अप्रूव करने से पहले कुछ पात्रता आवश्यकताओं का आकलन करते हैं.

भारत में खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग के लिए पात्रता मानदंडों में शामिल हैं:

बिज़नेस कानूनी रूप से रजिस्टर्ड होना चाहिए, जैसे कि प्रोप्राइटरशिप, पार्टनरशिप, LLP या प्राइवेट लिमिटेड कंपनी.
आवेदक के पास विश्वसनीय खरीदार से मान्य और कन्फर्म्ड खरीद ऑर्डर होना चाहिए.
बिज़नेस का एक स्थिर ऑपरेशनल ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए, आमतौर पर कम से कम 1-2 वर्ष.
मूल्यांकन के लिए बुनियादी वित्तीय डॉक्यूमेंट और ट्रांज़ैक्शन रिकॉर्ड की आवश्यकता होती है.
संतोषजनक क्रेडिट हिस्ट्री और पुनर्भुगतान रिकॉर्ड अप्रूवल की संभावनाओं में सुधार कर सकता है.

इन मानदंडों को पूरा करने से बिज़नेस को समय पर खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग सुरक्षित करने और बड़े ग्राहक ऑर्डर को अधिक कुशलतापूर्वक मैनेज करने में मदद मिल सकती है.

खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग दरें और शुल्क

विवरण	वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन
ग्राहक ROI	9.00% - 21.00%
प्रोसेसिंग शुल्क	स्वीकृत राशि का न्यूनतम 1%
स्टाम्प ड्यूटी	स्टाम्प ड्यूटी सर्कुलर के अनुसार, अलग-अलग राज्य में अलग-अलग होता है
फोरक्लोज़र शुल्क	अधिकतम 6%

दंड और विलंबित भुगतान शुल्क

ब्याज और/या मूल राशि के भुगतान में डिफॉल्ट होने पर, डिफॉल्ट राशि पर नीचे दिए गए शुल्क लागू होंगे

बकाया दिन	दंड शुल्क
1-30 दिन	4% प्रति वर्ष
31-60 दिन	8% प्रति वर्ष.
61- 90 दिन	12% प्रति वर्ष.
90 दिनों से अधिक	24% प्रति वर्ष

ii) डिसऑनर शुल्क: प्रत्येक चेक/भुगतान साधन/ECS डिसऑनर के लिए ₹ 670/- (केवल छह सौ सत्तर रुपये.

(iii) सिक्योरिटी का निर्माण/पूर्ण न होना: सिक्योरिटी/कोलैटरल से संबंधित डॉक्यूमेंट जमा न करने और सिक्योरिटी की पूर्णता न करने के संबंध में देरी की अवधि के लिए बकाया मूलधन राशि पर @ 2% का शुल्क लिया जाएगा.

*भुगतान किए जाने वाले शुल्क के साथ लागू टैक्स

अन्य फीस और अतिरिक्त शुल्क

विवरण	समय	जुर्माने की राशि
स्टॉक स्टेटमेंट जमा करने में देरी/नहीं	हर कैलेंडर तिमाही की 10 तारीख तक तिमाही में सबमिट किया जाएगा.	प्रति तिमाही ₹ 20,000/- का अतिरिक्त एक बार शुल्क
पहले बीमा कवर नोट में देरी और देय तिथि पर बीमा का रिन्यूअल न करना	पहला बीमा:- डिस्बर्समेंट की तिथि से 30 दिनों के भीतर. रिन्यूअल: देय होने पर	प्रति वित्तीय वर्ष ₹ 20,000/- का अतिरिक्त एक बार शुल्क
सैंक्शन लेटर के वित्तीय अनुबंधों का पालन न करना	अकाउंट की समीक्षा/रिन्यूअल के समय	प्रति वित्तीय वर्ष ₹ 20,000/- का अतिरिक्त एक बार शुल्क
डॉक्यूमेंटेशन शुल्क	₹ 5,000/-
स्टॉक ऑडिट शुल्क	₹ 5,000/-
ROC और CERSAI फाइलिंग	₹ 5,000/-
वैल्यूएशन शुल्क	वास्तविक के अनुसार
TSR शुल्क/टाइटल सर्च शुल्क	वास्तविक के अनुसार
सिक्योरिटी ट्रस्ट शुल्क	वास्तविक के अनुसार

भुगतान किए जाने वाले शुल्क के साथ लागू टैक्स

Step-by-Step एप्लीकेशन पीओ फाइनेंसिंग के लिए प्रोसेस

टाटा कैपिटल के साथ पर्चेज़ ऑर्डर (पीओ) फाइनेंसिंग के लिए अप्लाई करना एक आसान और संरचित प्रोसेस है, जो बिज़नेस को कन्फर्म किए गए ऑर्डर को पूरा करने के लिए समय पर कार्यशील पूंजी एक्सेस करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है.

टाटा कैपिटल की पीओ फाइनेंसिंग के लिए Step-by-step एप्लीकेशन प्रोसेस:

टाटा कैपिटल की वेबसाइट पर जाकर अपना एप्लीकेशन सबमिट करें.
कंपनी के रजिस्ट्रेशन डॉक्यूमेंट और वित्तीय जानकारी सहित बुनियादी बिज़नेस विवरण प्रदान करें.
सत्यापन के लिए अपने ग्राहक से प्राप्त कन्फर्म्ड खरीद ऑर्डर को शेयर करें.
बैंक स्टेटमेंट, GST रिकॉर्ड और बिज़नेस वित्तीय विवरण जैसे सहायक डॉक्यूमेंट सबमिट करें.
टाटा कैपिटल एप्लीकेशन, खरीदार की विश्वसनीयता और ऑर्डर विवरण का मूल्यांकन करता है.
अप्रूव हो जाने के बाद, फाइनेंसिंग की शर्तों को अंतिम रूप दिया जाता है, और ऑर्डर पूरा करने के लिए फंड डिस्बर्स किए जाते हैं.

सुव्यवस्थित प्रोसेस और तेज़ मूल्यांकन के साथ, टाटा कैपिटल बिज़नेस को बड़े ऑर्डर को आसानी से और कुशलतापूर्वक निष्पादित करने के लिए आवश्यक फंड एक्सेस करने में मदद करता है.

अन्य वर्किंग कैपिटल समाधान

टाटा कैपिटल में, हम बिज़नेस मालिकों की सटीक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कई प्रकार के वर्किंग कैपिटल लोन प्रदान करते हैं. आप निम्नलिखित वर्किंग कैपिटल समाधानों में से चुन सकते हैं:

चैनल फाइनेंस

अपने चैनल पार्टनर, जैसे डिस्ट्रीब्यूटर, डीलर आदि की फंडिंग के लिए कार्यशील पूंजी लोन प्राप्त करें. आप अपने बिज़नेस के लिए कच्चे माल खरीदने के लिए इन फंड का उपयोग कर सकते हैं.

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इनवॉइस डिस्काउंटिंग

अपने भुगतान न किए गए इनवॉइस पर फाइनेंस का एक्सेस पाएं. यह आपको कैशफ्लो की कमी से निपटने और अपने बिज़नेस की बढ़ती मांगों को पूरा करने में मदद कर सकता है.

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वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन

अपने कार्यशील पूंजी लोन पर अतिरिक्त फंडिंग प्राप्त करें. टाटा कैपिटल वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन के साथ, आप अतिरिक्त बिज़नेस खर्चों का भुगतान करने के लिए आसान पैसे प्राप्त कर सकते हैं.

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खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

परचेज़ ऑर्डर फाइनेंसिंग, सामान डिलीवर होने से पहले कन्फर्म्ड ग्राहक ऑर्डर को पूरा करने के लिए फंड प्रदान करता है. दूसरी ओर, इनवॉइस डिस्काउंटिंग, सामान या सेवाओं को पहले से सप्लाई करने के बाद भुगतान न किए गए इनवॉइस पर फाइनेंसिंग प्रदान करती है.

कुछ लोनदाता पारंपरिक कोलैटरल के बिना खरीद ऑर्डर फाइनेंसिंग प्रदान कर सकते हैं. अप्रूवल आमतौर पर खरीद ऑर्डर की मज़बूती, खरीदार की विश्वसनीयता और बिज़नेस के वित्तीय ट्रैक रिकॉर्ड पर निर्भर करता है.

विश्वसनीय ग्राहक से कन्फर्म्ड परचेज़ ऑर्डर वाले निर्माता, ट्रेडर और डिस्ट्रीब्यूटर जैसे बिज़नेस अप्लाई कर सकते हैं. लोनदाता को आमतौर पर रजिस्टर्ड बिज़नेस इकाई, स्थिर ऑपरेशन और संतोषजनक वित्तीय और क्रेडिट हिस्ट्री की आवश्यकता होती है.

सामान्य डॉक्यूमेंट में बिज़नेस रजिस्ट्रेशन प्रूफ, GST विवरण, बैंक स्टेटमेंट, वित्तीय स्टेटमेंट, KYC डॉक्यूमेंट और खरीदार से कन्फर्म्ड खरीद ऑर्डर शामिल हैं. लोनदाता अपनी असेसमेंट प्रोसेस के आधार पर अतिरिक्त डॉक्यूमेंट का अनुरोध कर सकते हैं.

डिस्बर्समेंट की समय-सीमा लोनदाता और सत्यापन प्रोसेस के अनुसार अलग-अलग होती है. डॉक्यूमेंट की समीक्षा करने और खरीद ऑर्डर सत्यापित होने के बाद, बिज़नेस को तुरंत ऑर्डर पूरा करने में मदद करने के लिए आमतौर पर कुछ दिनों के भीतर फंड जारी कर दिए जाते हैं.

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टर्म लोन

टाटा कैपिटल टर्म लोन, आपकी सभी बिज़नेस आवश्यकताओं को पूरा करने और अपने बिज़नेस के विस्तार और विकास के लिए फंड प्राप्त करने में आपकी मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं.

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स्ट्रक्चर्ड प्रोडक्ट

टाटा कैपिटल में, हम आपके बिज़नेस को एसेट, कॉन्ट्रैक्ट और अंडरलाइंग कैश फ्लो के कॉम्बिनेशन द्वारा संचालित कस्टमाइज़्ड फाइनेंसिंग समाधानों की विस्तृत रेंज प्रदान करते हैं.

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कंस्ट्रक्शन फाइनेंस

टाटा कैपिटल की विशेषज्ञों की टीम आपको अपनी सटीक आवश्यकताओं का विश्लेषण करने और अपने कंस्ट्रक्शन बिज़नेस के लिए सही लोन प्रोडक्ट चुनने में मदद कर सकती है.

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इक्विपमेंट फाइनेंस और लीज़िंग

टाटा कैपिटल आपको अपने बिज़नेस के लिए सही उपकरण खरीदने में मदद करने के लिए कॉम्प्रिहेंसिव और इनोवेटिव, सॉल्यूशन-ओरिएंटेड एसेट वित्तीय समाधान प्रदान करता है.

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