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माइक्रो फाइनेंस लोन

माइक्रो फाइनेंस लोन

ओवरव्यू

ओवरव्यू आवश्यक डॉक्यूमेंट दरें और शुल्क कैलकुलेटर EMI के विकल्प

माइक्रोफाइनेंस लोन क्या हैं?

माइक्रोफाइनेंस ग्राहक आमतौर पर ऐसे लोग या ग्रुप होते हैं जिनके पास बैंकिंग की सुविधा नहीं होती या जिनके पास पारंपरिक वित्तीय संसाधन नहीं होते. वे स्व-व्यवसायी हैं और आमतौर पर घर-आधारित उद्यमी हैं. ग्रामीण क्षेत्रों में, ग्राहक आमतौर पर लघु-स्तरीय आय-उत्पादन गतिविधियों - खेती, खाद्य प्रसंस्करण, व्यापार आदि में शामिल होते हैं. माइक्रोफाइनेंस लोन ने भारत में वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है. माइक्रोफाइनेंस लोनदाता ने अर्ध-शहरी और ग्रामीण क्षेत्रों में उधारकर्ताओं को औपचारिक क्रेडिट तक आसान एक्सेस प्रदान करके ऐसा किया है.

टाटा कैपिटल आसान माइक्रोफाइनेंस लोन प्रदान करता है, वो भीआकर्षक ब्याज दर. न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ आसान प्रोसेस के माध्यम से ₹ 1 लाख तक का लोन प्राप्त करें. 36 महीनों तक की सुविधाजनक अवधि पाएं और अपनी सुविधा के अनुसार अपनी माइक्रोफाइनेंस लोन EMI का पुनर्भुगतान करें. टाटा कैपिटल तेज़ माइक्रो लोन प्रोसेसिंग और विशेष रूप से तैयार किए गए ऑफर प्रदान करता है, जो आपके विभिन्न फाइनेंसिंग लक्ष्यों को फंड करने के लिए आदर्श हैं.

अस्वीकरण: माइक्रो फाइनेंस लोन टाटा कैपिटल लिमिटेड (TCL) के विवेकाधिकार पर हैं. नियम व शर्तें लागू.

ऑफर की जाने वाली लोन राशि

₹. 5,000 - ₹. 1,25,000

*TPP शुल्क को छोड़कर

लोन की अवधि

12-36 महीने

प्रोसेसिंग शुल्क

1% से 1.5% + GST

माइक्रोफाइनेंस लोन के लाभ

तुरंत फंड का एक्सेस

हम भारत के अविकसित हिस्सों में स्थायी आजीविका के लिए छोटे बिज़नेस मालिकों और उद्यमियों को माइक्रो क्रेडिट समाधान प्रदान करते हैं, और भारत के अविकसित हिस्सों में कम आय वाले लोगों की मदद करते हैं.

कोलैटरल-मुक्त लोन

हम अनसेक्योर्ड माइक्रो बिज़नेस लोन प्रदान करते हैं, जिसमें आप बिना किसी कोलैटरल के पैसे उधार ले सकते हैं.

तुरंत प्रोसेसिंग

तुरंत लोन की आवश्यकता के मामले में टर्नअराउंड का समय तेज़ होता है.

आत्मनिर्भरता और उद्यमिता को बढ़ावा देता है

हम उभरती महिला उद्यमियों को आत्मनिर्भर बनने में मदद करते हैं

बेहतर आय

ये छोटे लोन महिला उधारकर्ताओं को फसल की उत्पादकता बढ़ाने और बाज़ार से अधिक आय प्राप्त करने के लिए बीजों और उर्वरकों जैसे प्रमुख कृषि सामग्री प्राप्त करने में मदद करते हैं. माइक्रो क्रेडिट सॉल्यूशन किसान से संबंधित और अन्य छोटी गतिविधियों में शामिल ग्राहक को अपनी आय में सुधार करने में भी मदद करते हैं.

प्रगति

Pragati लोन को कम आय वाले क्षेत्रों में रहने वाली वित्तीय रूप से सक्रिय महिलाओं को सहायता देने के लिए बनाया गया है, जो आमतौर पर छोटे व्यापार और सेवा, कृषि और पशुपालन जैसी गतिविधि में शामिल हैं. हालांकि ग्राहक के पास अलग बिज़नेस सेटअप होना आवश्यक नहीं है, लेकिन माइक्रो लोन का उपयोग विशेष रूप से इनकम जनरेशन के उद्देश्यों के लिए किया जाता है. शुरुआत में, टाटा कैपिटल के ग्राहक को प्रगति JLG (जॉइंट लायबिलिटी ग्रुप) के तौर पर शुरुआत करनी होगी. अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाले ग्राहक अतिरिक्त फंडिंग के लिए पात्र होंगे.

मुख्य विशेषताएं

लोन राशि: ₹ 5,000 - ₹ 1,25,000
लोन का प्रकार: अनसिक्योर्ड ग्रुप लोन
अवधि: 12 महीने से 36 महीने
औसत ब्याज दर: 25.30% प्रति वर्ष.*
पिछली तिमाही में औसत ब्याज दर: 25.30% प्रति वर्ष.*
प्रोसेसिंग शुल्क: 1% से 1.15% + GST
पुनर्भुगतान की फ्रीक्वेंसी: हर महीने/दो हफ़्ते में एक बार/हर सप्ताह.
पात्रता: अगर आप भारतीय नागरिक हैं, तो आप भारत के ग्रामीण, अर्ध-शहरी क्षेत्रों में रहने वाले 18-58 वर्ष की आयु के बीच, प्रगति लोन के लिए पात्र हैं.
आपकी पात्रता आपके और आपके सह-आवेदक की क्रेडिट हिस्ट्री पर भी निर्भर करती है.

अभी अप्लाई करें

तत्काल

तत्काल लोन टाटा कैपिटल द्वारा प्रदान किया जाने वाला एक शॉर्ट टर्म लोन है, जो हमारे मौजूदा पात्र ग्राहक को अपनी आवश्यक और अप्रत्याशित आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एमरजेंसी फंडिंग प्रदान करके प्रगति लोन की मदद करता है. तत्काल लोन का हॉलमार्क डिस्बर्समेंट और फंड ट्रांसफर के लिए तेज़ टर्न अराउंड टाइम के साथ यह तेज़ और आसान सैंक्शन प्रोसेस है, जो हमें बिजली की गति पर हमसे उधार लेने में मदद करता है.

मुख्य विशेषताएं

लोन राशि: ₹. 10,000 से ₹. 20,000
लोन का प्रकार: अनसिक्योर्ड ग्रुप लोन
अवधि: 6 महीने से 12 महीने. तत्काल लोन मौजूदा प्रगति लोन के साथ को-टर्मिनस होगा
पुनर्भुगतान की फ्रीक्वेंसी: साप्ताहिक, पखवाड़े और मासिक
पात्रता:

a) प्रगति लोन का मौजूदा ग्राहक जिसने मौजूदा लोन पर न्यूनतम 6 EMI का भुगतान किया है (पहले साइकिल और उससे अधिक के लिए)

b) एक ग्राहक , जो क्रेडिट में नए थे और उसके पास एक ऐक्टिव फर्स्ट साइकिल प्रगति लोन है, जिसने न्यूनतम 9 EMI का भुगतान किया है

अभी अप्लाई करें

माइक्रोफाइनेंस लोन पात्रता मानदंड

आयु 18- 58 के बीच

आय प्राप्त करने वाली गतिविधियों में शामिल

जानकारी पाएं और अप्लाई करेंमाइक्रोफाइनेंस लोन?

हमारी शाखा में जाएं

माइक्रोफाइनेंस लोन के लिए अप्लाई करने का एक तरीका यह है कि आप हमारी देशव्यापी MFI शाखाओं में से किसी एक पर जाएं और हमारे प्रतिनिधि आपको पूरी प्रक्रिया के बारे में बताएंगे.

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हमारे प्रतिनिधि से संपर्क करें

हमारे प्रतिनिधि गांवों की यात्रा करते हैं ताकि वे उन पर्यावरण के बारे में जान सकें जिनमें वे काम करेंगे. वे संभावित क्लाइंट की पहचान करते हैं और उनके उद्देश्य और कार्यों को समझाते हैं.

कॉल बैक का अनुरोध करें

हमें कॉल करें

टाटा कैपिटल में माइक्रोफाइनेंस लोन के लिए अप्लाई करना बस एक फोन कॉल दूर है! बस 1800 209 9809 पर हमसे संपर्क करें और हम आपको प्रोसेस के बारे में गाइड करेंगे.

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माइक्रोफाइनेंस लोन EMI विकल्प क्या हैं?

महीने में दो बार

माइक्रोफाइनेंस लोन EMI उधारकर्ता द्वारा एक निर्धारित तारीख पर लोनदाता को किया जाने वाला एक निश्चित भुगतान है, जो लोन मिलने की तारीख से 14 दिन बाद शुरू होता है. लोन की अवधि के दौरान EMI में ब्याज और मूलधन, दोनों हिस्सों का भुगतान शामिल होता है.

मासिक

EMI एक निश्चित भुगतान है, जो उधारकर्ता द्वारा हर महीने की एक निर्दिष्ट तारीख पर लोनदाता को किया जाता है.

हर सप्ताह

EMI एक निश्चित भुगतान है, जो उधारकर्ता द्वारा हर सप्ताह के एक निर्दिष्ट दिन पर लोनदाता को किया जाता है

माइक्रोफाइनेंस लोन के लिए टाटा कैपिटल क्यों चुनें?

ग्राहक की व्यक्तिगत इच्छाओं और आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए, टाटा कैपिटल की हमारी टीम आपको हर चरण पर गाइड करती है और विशिष्ट वित्तीय समाधान प्रदान करती है.

टाटा कैपिटल - एक नाम जिस पर आप भरोसा कर सकते हैं

हम जो भी करते हैं, उसमें आपकी विशिष्ट आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हैं. हमारी टीम आपको कस्टमाइज़्ड वित्तीय समाधान प्रदान करने के लिए हर चरण पर गाइड करती है.

आकर्षक ब्याज दर

हमारे प्रतिस्पर्धी माइक्रोफाइनेंसिंग लोन की ब्याज दरों का लाभ उठाएं. हम आपको उधार लेने का अनुकूल अनुभव प्रदान करते हैं ताकि आप अपनी गति से माइक्रोफाइनेंस पर्सनल लोन का पुनर्भुगतान कर सकें.

समस्या का समाधान पाएं

समय बीतने के साथ-साथ, हममें से सबसे सशक्त व्यक्ति को भी सहायता की आवश्यकता होती है. टाटा कैपिटल माइक्रोफाइनेंस लोन के साथ अपने सभी सपनों को पूरा करें.

न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन आवश्यकताएं

हम आपके माइक्रोलोन ऑनलाइन एप्लीकेशन को प्रोसेस करने के लिए न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन मांगते हैं. डॉक्यूमेंट की परेशानी और लंबी प्रोसेसिंग के समय को अलविदा कहें.

आप सबसे बेहतर सुविधा पाने के हकदार हैं

आप अपने सामने आने वाले किसी भी मौके से समझौता क्यों करना चाहेंगे? तुरंत इसका लाभ उठाएं और इसे पूरा करें. हम ऑनलाइन माइक्रोलोन के हमारे ऑफर के साथ आपके साथ हैं.

हम लंबे समय से इस इंडस्ट्री में सेवाएं प्रदान कर रहे हैं

इसका मतलब है कि हम आपकी ज़रूरतों को समझते हैं और आपको भारत में माइक्रोफाइनेंस के लिए अनुकूल समाधान प्रदान करते हैं, जिससे आप अपने सपनों को पूरा कर सकते हैं.

माइक्रोफाइनेंस लोन EMI कैलकुलेटर

लोन राशि, अवधि और ब्याज दर दर्ज करके मासिक पुनर्भुगतान का तुरंत अनुमान लगाने के लिए हमारे माइक्रोफाइनेंस लोन EMI कैलकुलेटर का उपयोग करें. आपको EMI, कुल ब्याज और कुल लागत की गणना तुरंत दिखाई देगी, जिससे आपको प्लान की तुलना करने और किफायती विकल्प चुनने में मदद मिलेगी. टूल तेज़, यूज़र-फ्रेंडली और सुरक्षित है, जो प्री-एप्लीकेशन वित्तीय प्लानिंग के लिए आदर्श है.

लोन राशि

₹

₹75,000 ₹35,00,000

ब्याज दर

10% प्रति वर्ष 19% प्रति वर्ष

अवधि (महीने)

पुनर्भुगतान विकल्प चुनें

किश्तें

EMI राशि (मासिक)

*अंतिम राशि अलग-अलग हो सकती है और यह अंतिम क्रेडिट अप्रूवल पर निर्भर करेगा

अस्वीकरण: उपरोक्त वैल्यू, कैलकुलेशन और परिणाम केवल उदाहरण और जानकारी देने के लिए हैं और टाटा कैपिटल द्वारा निर्धारित विभिन्न पैरामीटर के आधार पर अलग-अलग हो सकते हैं.

माइक्रो लोन की ब्याज दर और शुल्क

माइक्रोलोन की ब्याज दरें लोनदाता और उधारकर्ता की प्रोफाइल के आधार पर अलग-अलग होती हैं. रेंज नीचे टेबल में दी गई है. सुनिश्चित करें कि आप कुल लोन लागत निर्धारित करने के लिए अन्य शुल्कों को रिव्यू करें.

शुल्क का प्रकार	लागू दरें
न्यूनतम ब्याज दर	24.25% प्रति वर्ष
अधिकतम ब्याज दर	25.99% प्रति वर्ष
औसत ब्याज दर	25.30% प्रति वर्ष
प्रोसेसिंग शुल्क	प्रशासनिक और प्रोसेसिंग लागत को कवर करने के लिए लोन अप्रूवल के दौरान कटौती की जाने वाली वन-टाइम शुल्क. 1% से 1.5% + GST
विलंब भुगतान शुल्क	विलंबित या चूक गए पुनर्भुगतान के लिए बकाया EMI पर दंड लगाया जाता है. हर छूटी किस्त पर 3% (36% का वार्षिक जुर्माना)
बाउंस शुल्क	शून्य
अकाउंट का स्टेटमेंट	शून्य
फोरक्लोज़र शुल्क	शून्य
डुप्लीकेट लोन कार्ड	शून्य
फोरक्लोज़र लेटर शुल्क	शून्य

माइक्रो लोन की प्रमुख विशेषताएं

लोन राशि: लोन राशि आमतौर पर उधारकर्ता की आय और पुनर्भुगतान क्षमता के आधार पर ₹ 5,000 से ₹ 1.25 लाख तक होती है.
लोन की अवधि: माइक्रोलोन में 12 महीनों से 36 महीनों के बीच सुविधाजनक पुनर्भुगतान अवधि होती है, जिससे आसान किश्त प्लानिंग की सुविधा मिलती है.
ब्याज दरें: आमतौर पर लोनदाता की पॉलिसी और उधारकर्ता की क्रेडिट प्रोफाइल के आधार पर ब्याज दर 18% से 26% प्रति वर्ष तक होती है.
कोलैटरल-मुक्त: आमतौर पर माइक्रोफाइनेंस लोन के लिए कोई सिक्योरिटी या गारंटर की आवश्यकता नहीं होती है, जिससे यह कम आय और छोटे उद्यमियों के लिए सुलभ हो जाता है.
पात्रता: लोन स्व-व्यवसायी व्यक्तियों, महिला उद्यमियों, छोटे बिज़नेस मालिकों और आय उत्पन्न करने वाली गतिविधियों में लगे कम आय वाले समूहों के लिए खुला है.
तेज़ प्रोसेसिंग: माइक्रोलोन्स में आसान डॉक्यूमेंटेशन, न्यूनतम सत्यापन और तेज़ डिस्बर्सल होता है, जो अक्सर 24 से 72 घंटों के भीतर पूरा हो जाता है.

माइक्रो लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

माइक्रोलोन के लिए अप्लाई करने के लिए, आपको पहचान, एड्रेस और इनकम वेरिफिकेशन के लिए माइक्रोलेंडर को कुछ आवश्यक डॉक्यूमेंट सबमिट करने होंगे.

अनिवार्य डॉक्यूमेंट:

KYC प्रमाण: आधार कार्ड, पैन कार्ड या वोटर ID
एड्रेस प्रूफ: यूटिलिटी बिल, राशन कार्ड या रेंट एग्रीमेंट
इनकम प्रूफ: सेलरी स्लिप, बैंक स्टेटमेंट या बिज़नेस इनकम रिकॉर्ड
फोटो: हाल ही की पासपोर्ट साइज़ की फोटो
बिज़नेस विवरण:रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट, GST विवरण, या शॉप लाइसेंस (अगर लागू हो)

वैकल्पिक दस्तावेज़:

पुनर्भुगतान सुरक्षा के लिए गारंटर का विवरण या पोस्ट-डेटेड चेक
मौजूदा लोन या क्रेडिट हिस्ट्री का प्रमाण (अगर उपलब्ध हो)

ये डॉक्यूमेंट पारदर्शिता सुनिश्चित करते हैं, पात्रता सत्यापित करते हैं और छोटे उद्यमियों और स्व-व्यवसायी व्यक्तियों के लिए लोन अप्रूवल को तेज़ करते हैं.

माइक्रोफाइनेंस लोन के बारे में FAQ

इनकम जनरेटिंग गतिविधियों में लगे व्यक्ति, छोटे उद्यमी, स्व-व्यवसायी लोग और कम आय वाले ग्रुप छोटे बिज़नेस, खेती या आजीविका की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए माइक्रोफाइनेंस लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं.

भारत में माइक्रोफाइनेंस लोन की ब्याज दरें आमतौर पर लोनदाता, उधारकर्ता की प्रोफाइल और पुनर्भुगतान इतिहास के आधार पर 18% से 26% प्रति वर्ष तक होती हैं. टाटा कैपिटल प्रति वर्ष 24.25% से 25.99% तक की आकर्षक ब्याज दर प्रदान करता है.

हां, टाटा कैपिटल आपको आसान डिजिटल KYC और न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ अपनी वेबसाइट या मोबाइल ऐप के माध्यम से माइक्रोलोन के लिए आसानी से ऑनलाइन अप्लाई करने की अनुमति देता है.

आपको अपने माइक्रोफाइनेंस लोन एप्लीकेशन के लिए आधार कार्ड, पैन कार्ड, एड्रेस प्रूफ और इनकम प्रूफ जैसे बुनियादी डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होगी. कभी-कभी, आपको सत्यापन के लिए बिज़नेस विवरण या बैंक स्टेटमेंट प्रदान करने होंगे.

हां, माइक्रोफाइनेंस लोन आमतौर पर कोलैटरल-फ्री होते हैं, जिससे छोटे उधारकर्ताओं और उद्यमियों के लिए संपत्ति गिरवी रखे बिना इन्हें लेना आसान हो जाता है.

पुनर्भुगतान विकल्प बेहद सुविधाजनक हैं, साप्ताहिक, द्वि-साप्ताहिक या मासिक किश्तों के साथ उधारकर्ता के इनकम फ्लो और बिज़नेस साइकिल के अनुसार डिज़ाइन किए गए हैं.

माइक्रोलोन का अप्रूवल और डिस्बर्सल तेज़ी से होता है, अक्सर ये प्रक्रियाएं सत्यापन होने और डॉक्यूमेंट सबमिट करने के बाद 24 से 72 घंटों के भीतर पूरी हो जाती हैं.

रिटेल शॉप, फूड स्टॉल, टेलरिंग यूनिट, हस्तशिल्प, डेयरी और फार्मिंग वेंचर जैसे छोटे स्तर के उद्यमों को कार्यशील पूंजी या विस्तार के लिए माइक्रोलोन से अधिकतम लाभ प्राप्त होता है.