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मशीनरी लोन क्या है

आमतौर पर बिज़नेस मालिकों को नई मशीन या इक्विपमेंट खरीदने के लिए मशीनरी लोन प्रदान किया जाता है. मशीन लोन फाइनेंस के नाम से भी जाना जाता है, यह एक विशेष प्रकार का बिज़नेस लोन है जिसे विशेष रूप से नई मशीन खरीदने या मौजूदा उपकरणों को अपग्रेड करने के लिए लिया जा सकता है. लोन देने वाले कई संस्थान भारत में नए बिज़नेस के लिए मशीनरी लोन प्रदान करते हैं, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि सफलता प्राप्त करने में उन्हें कोई वित्तीय बाधा न आ पाए.

टाटा कैपिटल मशीनरी लोन के साथ, आप आसान पात्रता मानदंडों और न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ ₹ 90 लाख तक का मशीनरी फाइनेंस प्राप्त कर सकते हैं. इसके अलावा, हमारी मशीनरी लोन की ब्याज दर मार्केट में सबसे कम है, जो केवल 16% प्रति वर्ष से शुरू होती है*.

मशीनरी लोन प्रोडक्ट टाटा कैपिटल के ऑफर

किफायती मशीनरी लोन की ब्याज दर के अलावा, मशीनरी खरीदने के लिए हमारा लोन निम्नलिखित ऑफर के साथ आता है:

  • ₹90 लाख तक की लोन राशि

    हम ₹0.40 लाख से ₹90 लाख तक का कस्टमाइज़्ड मशीनरी फाइनेंस प्रदान करते हैं, ताकि आप अपनी सभी आवश्यकताओं को आसानी से पूरा कर सकें

  • 60 महीनों तक की सुविधाजनक अवधि

    हमारे मशीनरी लोन 12 महीनों से 60 महीनों की अवधि के लिए जारी किए जाते हैं, ताकि आप अपने पुनर्भुगतान को सुविधाजनक रूप से प्लान कर सकें

  • प्रति वर्ष 16% से प्रतिस्पर्धी ब्याज दर.

    हमारी मशीनरी लोन की ब्याज दर बहुत प्रतिस्पर्धी है, जो केवल 16% प्रति वर्ष से शुरू होती है*.

  • कस्टमाइज्ड प्रोडक्ट

    हमारे मशीनरी लोन काफी कस्टमाइज़ किए जा सकते हैं. आप अपनी बिज़नेस आवश्यकताओं के अनुसार अपनी मशीनरी लोन की ब्याज दर, राशि और अवधि चुन सकते हैं

  • सिक्योरिटी के बिना मशीनरी लोन (कोलैटरल नहीं)

    हम मशीनरी खरीदने के लिए लोन प्रदान करने के लिए किसी भी कोलैटरल या सिक्योरिटी की मांग नहीं करते हैं

  • कई EMI विकल्पों के साथ आता है

    हमारे मशीन लोन फाइनेंस के साथ, आप अपनी आय के पैटर्न के अनुसार अपनी मशीनरी लोन EMI का भुगतान करने का विकल्प चुन सकते हैं.

  • आसान पात्रता

    हम भारत में हर बिज़नेस मालिक को सपोर्ट करने में विश्वास करते हैं, और इसीलिए हम आसान पात्रता के साथ नए बिज़नेस के साथ-साथ बड़े एंटरप्राइज़ के लिए मशीनरी लोन प्रदान करते हैं.

    मशीनरी लोन की विशेषताएं और लाभ

    टाटा कैपिटल, मशीनरी और इक्विपमेंट लोन के साथ आपका परफेक्ट मशीनरी फाइनेंस पार्टनर हो सकता है. अपने बिज़नेस के लिए हमारे मशीन लोन फाइनेंस प्राप्त करने के कुछ लाभ यहां दिए गए हैं:

  • उच्च बिज़नेस उत्पादकता

    अगर आप मैन्युफैक्चरिंग बिज़नेस में हैं, तो आप अपने सामान के उत्पादन के लिए मशीनों पर निर्भर हैं. नए युग की टेक्नोलॉजी वाली आधुनिक मशीन खरीदकर, आप अपने बिज़नेस की उत्पादकता में बेहतरीन सुधार ला सकते हैं. इसके परिणामस्वरूप, आप अधिक सेल्स प्राप्त कर सकेंगे और समय पर अपने ग्राहक की ज़रूरतों को पूरा कर पाएंगे.

  • बेहतर क्वालिटी

    नई मशीन और इक्विपमेंट से न केवल आपके उत्पादन की मात्रा में सुधार करने में मदद मिलती है, बल्कि गुणवत्ता भी बेहतर होती है. जब आप अपनी बिज़नेस मशीनरी को अपग्रेड करते हैं, तो आप टॉप-क्वॉलिटी वाले प्रोडक्ट बना सकते हैं. इससे आपके ग्राहक के विश्वास को मजबूत करने और अपने प्रतिस्पर्धियों से बेहतर प्रॉडक्ट बनाने में मदद मिलती है.

  • अधिक लाभ

    अपने प्रोडक्शन की मात्रा और क्वालिटी में सुधार करके, आप अपने प्रॉफिट मार्जिन को तुरंत बढ़ा सकते हैं. आधुनिक मशीनों में निवेश करने से आपको कर्मचारियों पर निर्भरता को कम करने और अपनी प्रोडक्शन लागत को कम करने में भी मदद मिल सकती है. इसके अलावा, टाटा कैपिटल से मशीनरी लोन की कम ब्याज दर इन मशीनों को बहुत किफायती बनाती है, जिससे आपका लाभ और बढ़ जाता है.

मशीनरी लोन पात्रता मानदंड

टाटा कैपिटल नए बिज़नेस के साथ-साथ स्थापित कंपनियों के लिए मशीनरी लोन प्रदान करता है. हमसे मशीनरी लोन का लाभ उठाने के लिए, आपको निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा, इसके बाद आवश्यक मशीनरी लोन डॉक्यूमेंट सबमिट करने होंगे:

  • बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करते समय आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए और आखिरी EMI के समय 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए

  • आपका क्रेडिट स्कोर कम से कम 675 या उससे अधिक होना चाहिए

  • बिज़नेस लाभदायक होना चाहिए

  • न्यूनतम 2 वर्ष की बिज़नेस स्थिरता

  • बैंक बैलेंस कम से कम ₹5000 होना चाहिए

    • कृपया ध्यान दें कि हम लोन प्रोसेसिंग के समय कुछ अन्य पात्रता आवश्यकताओं के लिए भी पूछ सकते हैं.

मशीनरी लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

मशीनरी लोन के लिए अप्लाई करते समय, आपको निम्नलिखित डॉक्यूमेंट प्रस्तुत करने होंगे:
 

पहचान का प्रमाण
 

  • आधार कार्ड, PAN कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस या पासपोर्ट
     

एड्रेस प्रूफ
 

  • आधार कार्ड, रेंट एग्रीमेंट या यूटिलिटी बिल (बिजली, पानी, गैस)
     

KYC डॉक्यूमेंट
 

  • बिज़नेस मालिकों के पासपोर्ट-साइज़ फोटो

  • लोनदाता द्वारा आवश्यक अन्य KYC डॉक्यूमेंट
     

बिज़नेस प्रूफ
 

  • बिज़नेस ओनरशिप प्रूफ (पार्टनरशिप डीड, इनकॉर्पोरेशन सर्टिफिकेट, शॉप एस्टेब्लिशमेंट सर्टिफिकेट आदि)
     

वित्तीय डॉक्यूमेट
 

  • पिछले 1 वर्ष के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR)

  • पिछले 2 वर्षों के बैलेंस शीट और प्रॉफिट और लॉस स्टेटमेंट

कितने प्रकार के हैं मशीनरी लोन

विभिन्न बिज़नेस में अलग-अलग इक्विपमेंट की आवश्यकताएं होती हैं. टाटा कैपिटल उन्हें मैच करने के लिए कई मशीनरी लोन विकल्प प्रदान करता है. यहां सबसे आम प्रकार दिए गए हैं:
 

  • नई मशीनरी के लिए टर्म लोन: ब्रांड-नए उपकरण खरीदने के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला स्टैंडर्ड फिक्स्ड-अवधि लोन. मशीनरी कुछ मामलों में सेक्योरिटी के रूप में कार्य कर सकती है, और पुनर्भुगतान 12 से 60 महीनों में मासिक EMI के माध्यम से होता है.

  • यूज़्ड या सेकेंड-हैंड मशीनरी के लिए लोन: टाटा कैपिटल प्री-ओन्ड इक्विपमेंट की खरीद को फाइनेंस करता है, हालांकि पात्रता मानदंड और लोन-टू-वैल्यू रेशियो नई मशीनरी की तुलना में कठोर होते हैं.

  • मौजूदा मशीनरी पर लोन: अगर आपके पास पहले से ही मशीनरी है, तो आप एसेट बेचे बिना वर्किंग कैपिटल या बिज़नेस विस्तार के लिए फंड जुटाने के लिए इसे कोलैटरल के रूप में गिरवी रख सकते हैं.

  • MSME मशीनरी लोन: सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों के लिए डिज़ाइन किए गए, इन लोन में अक्सर सरकार द्वारा समर्थित लाभ शामिल होते हैं, जैसे कि CGTMSE क्रेडिट गारंटी या टेक्नोलॉजी अपग्रेड के लिए CLSS सब्सिडी.

  • मशीनरी रीफाइनेंस या टॉप-अप लोन:अगर आपके पास मौजूदा मशीनरी लोन है, तो रीफाइनेंस या टॉप-अप विकल्प आपको अतिरिक्त फंड उधार लेने या कम ब्याज दर पर जाने की सुविधा देता है.
     

सही प्रकार चुनना इस बात पर निर्भर करता है कि आप नए उपकरण खरीद रहे हैं या इस्तेमाल किए गए उपकरण, अपने बिज़नेस का साइज़ और क्या आप किसी सरकारी समर्थित स्कीम के लिए पात्र हैं.

मशीनरी लोन EMI कैलकुलेटर

हमारे मशीनरी लोन EMI कैलकुलेटर के साथ, आप लोन के लिए अप्लाई करने से पहले अपनी मासिक किश्तों का अनुमान लगा सकते हैं. तुरंत EMI वैल्यू प्राप्त करने के लिए बस लोन राशि, ब्याज दर और अवधि दर्ज करें. मशीनरी लोन कैलकुलेटर समय की बचत करता है, अनुमान को हटाता है, और आपको पुनर्भुगतान को बेहतर तरीके से प्लान करने में मदद करता है. बिज़नेस के मालिक इसका उपयोग विभिन्न लोन विकल्पों की तुलना करने, आरामदायक EMI चुनने और अपने कैश फ्लो को अधिक आत्मविश्वास से मैनेज करने के लिए कर सकते हैं.

मशीनरी लोन के लिए ब्याज दर और शुल्क

टाटा कैपिटल में, हम मशीनरी लोन पर तीन प्रकार के शुल्क लगाते हैं - सामान्य शुल्क, विविध शुल्क और फोरक्लोज़र शुल्क. इन तीन कैटेगरी के तहत विशेष शुल्कों का विवरण नीचे दिया गया है:

सामान्य शुल्क

टाटा कैपिटल मशीनरी लोन पर लागू सामान्य शुल्क यहां दिए गए हैं:

फीस का प्रकार लागू शुल्क

ब्याज दर

16% प्रति वर्ष से शुरू.*

प्रोसेसिंग फीस

लोन की राशि का 4% तक

स्टाम्प ड्यूटी

जो भी लागू हो

दंड/अतिरिक्त ब्याज दर

प्रति माह बकाया राशि पर 3%
  • ब्याज दर - यह वह दर है जिस पर आपके मशीनरी लोन पर ब्याज लिया जाएगा. टाटा कैपिटल पर मशीनरी लोन की ब्याज दर 16% प्रति वर्ष से शुरू होती है*
  • प्रोसेसिंग शुल्क - यह आपकी मशीनरी लोन एप्लीकेशन को प्रोसेस करने के लिए लोनदाता द्वारा एक बार ली जाने वाली फीस है. अगर लोन स्वीकृत नहीं होता है, तो भी यह फीस नॉन-रिफंडेबल है
  • स्टाम्प ड्यूटी - यह एक कानूनी शुल्क है जिसका भुगतान आपको अपने लोन एग्रीमेंट को तैयार करने के लिए करना होगा. यह हर राज्य के हिसाब से अलग हो सकता है
  • दंड ब्याज या अतिरिक्त ब्याज - यह वह ब्याज है, जो विलंबित EMI भुगतान के मामले में आपकी मौजूदा मशीनरी लोन की ब्याज दर के अतिरिक्त लिया जाएगा

मशीनरी लोन के लिए विविध शुल्क

नीचे दी गई टेबल में आपके टाटा कैपिटल मशीनरी लोन पर लागू विविध शुल्क दर्शाए गए हैं:

फीस का प्रकार लागू शुल्क

प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क

टर्म लोन सुविधा पर फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय बकाया मूलधन पर 4.5%


टॉप-अप पर पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र शुल्क लागू नहीं हैं
     

हाइब्रिड टर्म लोन में पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय ड्रॉप-डाउन राशि पर 4.5%

प्रोसेसिंग शुल्क

जो भी लागू हो

भुगतान साधन स्वैपिंग

 

₹550/-

डिसऑनर शुल्क

प्रत्येक चेक/भुगतान इंस्ट्रूमेंट डिसऑनर के लिए ₹ 600

मैंडेट रिजेक्शन सेवा शुल्क

₹450/-

(अगर किसी भी कारण से उधारकर्ता के बैंक द्वारा पिछले मैंडेट फॉर्म को अस्वीकार करने की तिथि से 30 दिनों के भीतर नया मैंडेट फॉर्म रजिस्टर नहीं किया जाता है, तो शुल्क लगाया जाएगा.)

वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (हाइब्रिड टर्म लोन)

This is an annual charge for maintaining your account if you have opted for a flexible funding option such as a Hybrid Term Loan.

 

टाटा कैपिटल में, आपसे शुल्क लिया जाता है:

AMC shall be computed on the opening balance in the month in which the charge is to be levied:

 

First Year of the loan: 1% of Dropline Amount or INR 1,000, whichever is higher

Second Year of the loan: 0.75% of Dropline Amount or INR 1,000, whichever is higher

Subsequent Years: 0.5% of Dropline Amount or INR 1,000, whichever is higher

 

Timelines for payment:

 

For Loans booked prior to or on the 15th of the month, AMC shall be charged in the 13th month, 25th month, 37th month, 49th month, and every 12 months thereafter during the tenure.

For Loans booked after the 15th of the month, AMC shall be charged in the 12th month, 24th month, 36th month, 48th month, and every 12 months thereafter during the tenure.

 

 

Such AMC shall be collected along with the EPI of the respective month, except for the final EMI month, wherein no AMC shall be levied.

लोन प्रोसेसिंग शुल्क

₹1999/-

कैंसलेशन शुल्क

सुविधा राशि का 2% या

₹5750/- जो भी अधिक हो

डुप्लीकेट पुनर्भुगतान शिड्यूल

₹550/-

डुप्लीकेट NOC

₹550/-

अकाउंट स्टेटमेंट (SOA)

ग्राहक पोर्टल - शून्य

शाखा में जाकर - ₹250 /-

फोरक्लोज़र लेटर शुल्क

ग्राहक पोर्टल - शून्य

शाखा वॉक-इन - ₹ 199/-

पोस्ट डेटेड चेक शुल्क

शुल्क ₹ 850

सेक्शन 138 और सेक्शन 25 फाइलिंग

वास्तविक लागत

आर्बिट्रेशन फाइलिंग

वास्तविक लागत

रिसीवर ऑर्डर

वास्तविक लागत

नोटिस

वास्तविक लागत

कानूनी नोटिस

वास्तविक लागत

वकील की फीस

वास्तविक लागत

एग्ज़ीक्यूशन ऑफ अवॉर्ड

वास्तविक लागत

ध्यान दें:
 

  • इन राशि में GST आदि जैसे टैक्स शामिल नहीं होते हैं.
  • जैसा कि ऊपर उल्लिखित है, सभी शुल्क और चार्ज पर GST तथा अन्य लागू सरकारी टैक्स देय होंगे

 

  • बाउंस शुल्क - अगर आपकी EMI बाउंस हो जाती है, तो लोनदाता द्वारा बाउंस या डिसऑनर शुल्क लगाया जाता है. यह आमतौर पर तब होता है जब आप अपने बैंक अकाउंट में फंड की कमी के कारण अपनी EMI का भुगतान करना भूल जाते हैं
  • मैंडेट रिजेक्शन सर्विस शुल्क - अगर आप अपने लोनदाता द्वारा प्रदान की गई किसी भी सर्विस को अस्वीकार करते हैं, तो मैंडेट रिजेक्शन सर्विस शुल्क लगाया जाता है
  • CC हाइब्रिड टर्म लोन का वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क - अगर आपने अपने मशीनरी लोन पर कैश क्रेडिट या हाइब्रिड टर्म लोन का विकल्प चुना है, तो आपको CC हाइब्रिड टर्म लोन के वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क का भुगतान करना पड़ सकता है. यह शुल्क आपके CC या हाइब्रिड टर्म लोन अकाउंट के मेंटेनेंस के लिए लगाया जाता है
  • डॉक्यूमेंट प्रोसेसिंग शुल्क - आपकी मशीनरी लोन एप्लीकेशन में डॉक्यूमेंटेशन के कई चरण शामिल होते हैं, जिसमें आपके लोन एग्रीमेंट, इंडेक्सिंग आदि की तैयारी शामिल होती है. लोनदाता ऐसे डॉक्यूमेंट को प्रोसेस करने के लिए डॉक्यूमेंट प्रोसेसिंग शुल्क लेता है
  • आउटस्टेशन कलेक्शन शुल्क - अगर आपने किसी नॉन-लोकल शाखा को भुगतान चेक जारी किया है, तो आपका लोनदाता आपके चेक के कलेक्शन के लिए आउटस्टेशन कलेक्शन शुल्क लगा सकता है
  • अकाउंट स्टेटमेंट - अगर आप अपने अकाउंट स्टेटमेंट की हार्ड कॉपी चाहते हैं, यानी, दी गई अवधि के दौरान अपने बैंक अकाउंट से किए गए ट्रांज़ैक्शन की लिस्ट चाहते हैं, तो आपको इस शुल्क का भुगतान करना पड़ सकता है
  • लोन कैंसलेशन शुल्क - अगर आप डिस्बर्सल के बाद अपना मशीनरी लोन कैंसल करना चाहते हैं, तो लोन कैंसलेशन शुल्क लागू होगा
  • पेमेंट इंस्ट्रूमेंट स्वैपिंग - अगर आप किसी अन्य वित्तीय साधन के साथ अपना भुगतान मोड बदलना या स्वैप करना चाहते हैं, तो आपको पेमेंट इंस्ट्रूमेंट स्वैपिंग शुल्क का भुगतान करना पड़ सकता है
  • डुप्लीकेट एमोर्टाइज़ेशन शिड्यूल - आपके लोन पुनर्भुगतान या एमोर्टाइज़ेशन शिड्यूल की पहली कॉपी मुफ्त है. हालांकि, अगर आप अपने लोन पुनर्भुगतान शिड्यूल की डुप्लीकेट कॉपी चाहते हैं, तो आपको इसके लिए शुल्क का भुगतान करना होगा
  • डुप्लीकेट NOC - अपनी पूरी लोन राशि का पुनर्भुगतान करने के बाद आपके लोनदाता द्वारा नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट या NOC भेजा जाएगा. अगर आप इस NOC को खो देते हैं, तो आप डुप्लीकेट NOC शुल्क का भुगतान करके इसकी डुप्लीकेट कॉपी के लिए अप्लाई कर सकते हैं
  • पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क - अगर आप अपने मशीनरी लोन के EMI भुगतान के लिए पोस्ट-डेटेड चेक या PDC जारी कर रहे हैं, तो आपसे पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क के नाम से जाना जाने वाला शुल्क लिया जाएगा

मशीनरी लोन के लिए फोरक्लोज़र शुल्क

टाटा कैपिटल मशीनरी लोन पर लागू फोरक्लोज़र शुल्क नीचे दिए गए हैं:

फीस का प्रकार लागू शुल्क

पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क

टर्म लोन सुविधा पर फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय बकाया मूलधन पर 4.5%


टॉप-अप पर पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र शुल्क लागू नहीं हैं
     

हाइब्रिड टर्म लोन में पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय ड्रॉप-डाउन राशि पर 4.5%
  • पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क - अगर आप अपने मशीनरी लोन पर प्री-पेमेंट करना चाहते हैं, फिर चाहे वह आंशिक या पूर्ण हो, तो लोनदाता फोरक्लोज़र शुल्क लगाएगा. ये शुल्क फ्लोटिंग ब्याज दरों के साथ लिए गए लोन पर लागू नहीं हैं
  • टॉप-अप के लिए पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क - अगर आपने अपने मशीनरी लोन पर टॉप-अप लोन लिया है और उस पर प्री-पेमेंट करना चाहते हैं, चाहे आंशिक या पूर्ण हो, तो लोनदाता टॉप-अप के लिए फोरक्लोज़र शुल्क लगाएगा
  • CC हाइब्रिड टर्म लोन पर पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क - अगर आपने अपने मशीनरी लोन पर कैश क्रेडिट या हाइब्रिड टर्म लोन का लाभ लिया है और इसे फोरक्लोज़ करना चाहते हैं, तो लोनदाता CC हाइब्रिड टर्म लोन पर फोरक्लोज़र शुल्क लगाएगा
  • पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र लेटर शुल्क - अगर आप अपने लोन को फोरक्लोज़ करना चाहते हैं, तो आपको अपने लोनदाता से फोरक्लोज़र लेटर मांगना होगा. इस लेटर की सॉफ्ट कॉपी आमतौर पर मुफ्त होती है, लेकिन लोनदाता हार्ड कॉपी प्रदान करने के लिए फोरक्लोज़र लेटर शुल्क लगा सकता है

मशीनरी लोन (चरण-दर-चरण) के लिए कैसे अप्लाई करें

 

टाटा कैपिटल केमशीनरी लोन के लिए ऑफलाइन अप्लाई करें


कई लोनदाता आपको अपनी वेबसाइट के माध्यम से भारत में मशीनरी लोन के लिए अप्लाई करने की अनुमति देते हैं. टाटा कैपिटल के साथ, आप निम्नलिखित तरीकों से मशीनरी और इक्विपमेंट लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं:

  • शाखा

    अपनी नज़दीकी टाटा कैपिटल शाखा में जाएं, और हमारे प्रतिनिधि आपको पूरी लोन एप्लीकेशन प्रोसेस के बारे में गाइड करेंगे

    शाखा खोजें

टाटा कैपिटल केमशीनरी लोन ऑनलाइन


कई लोनदाता आपको अपनी वेबसाइट के माध्यम से भारत में मशीनरी लोन के लिए अप्लाई करने की अनुमति देते हैं. टाटा कैपिटल के साथ, आप निम्नलिखित तरीकों से मशीनरी और इक्विपमेंट लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं:

  • ऑनलाइन

    हमारी वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन अप्लाई करें और तुरंत अपना लोन अप्रूवल प्राप्त करें

    अभी अप्लाई करें

  • वर्चुअल असिस्टेंट

    किसी भी समय और कहीं से भी अप्लाई करने के लिए हमारे 24x7 वर्चुअल असिस्टेंट की मदद लें

  • फोन कॉल

    अपने मोबाइल फोन के माध्यम से अप्लाई करने के लिए सोमवार से शनिवार तक 9 am से 8 pm के बीच 1860 267 6060 पर हमारे ग्राहक सेवा नंबर पर कॉल करें. आप कॉल-बैक का भी अनुरोध कर सकते हैं

    कॉल बैक का अनुरोध करें
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टाटा कैपिटल मशीनरी लोन क्यों चुनें

  • क्विक लोन अप्रूवल:बिना देरी के मशीनरी को अपग्रेड या खरीदने के लिए फंड का तेज़ एक्सेस पाएं.
     

  • बड़ी लोन राशि:छोटे, मध्यम या बड़े इक्विपमेंट खरीदने के लिए ₹40,000 से ₹90 लाख तक की लोन राशि के साथ आपको आवश्यक सटीक फंडिंग प्राप्त करें.
     

  • प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें:बेहतर कैश-फ्लो मैनेजमेंट को सपोर्ट करने के लिए प्रति वर्ष 12% से शुरू होने वाली ब्याज दरों पर किफायती EMI.
     

  • न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन:आसान और तनाव-मुक्त मशीनरी इक्विपमेंट लोन एप्लीकेशन के लिए आसान पेपरवर्क.
     

  • रीपेमेंट के कस्टमाइज़ विकल्प:अपनी बिज़नेस साइकिल से मेल खाने वाली अवधि और EMI प्लान चुनें.
     

  • कोई कोलैटरल ज़रूरी नहीं:बिना सिक्योरिटी के मशीनरी लोन प्राप्त करें, जिससे नए या छोटे बिज़नेस के लिए आसान हो जाता है.
     

  • समर्पित ग्राहक सहायता:एप्लीकेशन से लेकर डिस्बर्सल तक हर चरण पर मार्गदर्शन प्राप्त करें.
     

  • भरोसेमंद वित्तीय पार्टनर: टाटा कैपिटल विश्वसनीयता, पारदर्शिता और इंडस्ट्री के वर्षों का अनुभव प्रदान करता है.

लोकप्रिय सामान्य प्रश्न

क्या हम यूज़्ड मशीनरी के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं?

हां, आप यूज़्ड मशीनरी के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं. लोनदाता द्वारा निर्धारित पात्रता मानदंडों के आधार पर, आप अपनी यूज़्ड मशीनरी को सर्विस करने के लिए लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं.

मशीनरी लोन की अवधि क्या है?

आपके मशीनरी लोन की अवधि इस बात पर निर्भर करती है कि आपको लोन का पुनर्भुगतान करने के लिए कितना समय चाहिए. लोन की अवधि कम समय के लिए भी उपलब्ध है, जैसे 36 महीने और लंबे के लिए भी उपलब्ध है जैसे दस वर्ष.

मशीनरी लोन कैसे काम करता है?

मशीनरी के लिए लोन अन्य वित्तीय लोन के समान रूप से काम करता है. यह विशिष्ट कैटेगरी, सर्विसिंग या मशीनरी खरीदने जैसे कामों के लिए है और इसके लिए बिज़नेस को पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा.

मशीनरी के लोन के लिए किस प्रकार के डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

अन्य लोन के समान, मशीनरी लोन में निम्नलिखित डॉक्यूमेंटेशन आवश्यकताएं होती हैं. वे यह हैं:

  • पहचान का प्रमाण
  • पते का प्रमाण
  • बिज़नेस मालिकों की कलर फोटो
  • बिज़नेस के लिए KYC डॉक्यूमेंट
  • इनकम प्रूफ
  • सुविधा स्वीकृति पत्र
  • खरीदने वाली मशीन की कोटेशन कीमत

MSME मशीनरी के लिए लोन क्या होता है?

MSME मशीनरी के लिए लोन नए इक्विपमेंट की सर्विस या खरीद के लिए तैयार बिज़नेस को दिया जाता है. इस लोन के लिए पात्रता प्राप्त करने की मुख्य आवश्यकता यह है कि आपका बिज़नेस सूक्ष्म (माइक्रो), लघु (स्मॉल) या मध्यम (मीडियम) उद्यम के तहत आना चाहिए.

मशीनरी के लिए लोन लेने से क्या वित्तीय लाभ होते हैं?

चूंकि नए उपकरणों की लागत बहुत अधिक हो सकती है, इसलिए आपको नए इक्विपमेंट खरीदने से ज़्यादा बिज़नेस के दैनिक संचालन के लिए पैसे की आवश्यकता पड़ सकती है. मशीनरी के लिए लोन लेने से आपको अपने दैनिक संचालन में कोई नुकसान किए बिना इक्विपमेंट खरीदने पर ध्यान केंद्रित करने में मदद मिल सकती है, यही कारण है कि यह लोन लेने से आपको वित्तीय लाभ मिलता है.

क्या हम मशीनरी के लिए लोन को किसी अन्य बैंक में ट्रांसफर कर सकते हैं?

मशीनरी लोन बिज़नेस लोन के तहत आता है, इसलिए बेहतर ब्याज दरों का लाभ उठाने के लिए इसे किसी अन्य लोनदाता को ट्रांसफर किया जा सकता है.

मशीनरी के लिए लोन पर ली जाने वाली ब्याज दरें इतनी सस्ती क्यों हैं?

मशीनरी लोन में उपकरणों को कोलैटरल के तौर पर रखा जाता है, इसलिए ब्याज दरें अन्य प्रकार के लोन से कम होती हैं. यह भुगतान डिफॉल्ट के मामले में लोनदाता के लिए सुरक्षा की भावना के रूप में काम करता है.

क्या हम मशीनरी खरीदने के लिए MSME से लोन ले सकते हैं?

हां, आप MSME एंटरप्राइज़ के हिस्से के रूप में बिज़नेस लोन का लाभ ले सकते हैं. लोन लेने के लिए आपको केवल संस्थान द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं को पूरा करना होगा.

क्या बैंक नई मशीनरी खरीदने के लिए लोन प्रदान करते हैं?

हां, कई लोनदाता नई मशीनरी खरीद के लिए लोन प्रदान करते हैं. हालांकि, उन सभी के पात्रता मानदंड अलग-अलग होंगे, इसलिए लोनदाता चुनने से पहले उन्हें पढ़ लेना महत्वपूर्ण होता है.

क्या आप लोन के साथ नई मशीनरी खरीद सकते हैं?

हां, आप लोन लेकर नई मशीनरी खरीद सकते हैं. अपने बिज़नेस के संचालन के लिए नए इक्विपमेंट खरीदने के इच्छुक उद्यमों को लोनदाता, मशीनरी लोन प्रदान करते हैं.

मशीनरी लोन के लिए EMI की गणना कैसे करें?

आप स्टैंडर्ड फॉर्मूला का उपयोग करके मशीनरी लोन की EMI की गणना कर सकते हैं:

EMI = [P x R x (1+r)^n] / [(1+r)^n - 1], जहां P मूल लोन राशि है, r मासिक ब्याज दर है, और n महीनों में अवधि है. कई बैंक और वित्तीय संस्थान इस प्रोसेस को आसान बनाने और तुरंत अनुमान लगाने के लिए ऑनलाइन EMI कैलकुलेटर प्रदान करते हैं.

नए बिज़नेस के लिए मशीनरी लोन के लिए आम पात्रता मानदंड क्या हैं?

मशीनरी लोन के लिए पात्रता प्राप्त करने के लिए बिज़नेस लाभदायक होना चाहिए और कम से कम 2 वर्ष की स्थिरता होनी चाहिए. लोन एप्लीकेशन के दौरान आवेदक की आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए और लोन मेच्योरिटी के समय 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए. इसके अलावा, क्रेडिट स्कोर 700 या उससे अधिक होना चाहिए. लोन के लिए अप्लाई करते समय न्यूनतम ₹ 5,000 का बैंक बैलेंस होना भी आवश्यक है.

प्री-पेमेंट या फोरक्लोज़र मशीनरी लोन पर ब्याज दरों को कैसे प्रभावित करता है?

प्री-पेमेंट या फोरक्लोज़र से लोन को समय से पहले बंद करके कुल ब्याज को कम करने में मदद मिलती है. हालांकि ब्याज दर खुद नहीं बदलती है, लेकिन उधारकर्ता भविष्य में ब्याज की बचत करता है. कुछ लोनदाता छोटी प्री-पेमेंट फीस ले सकते हैं, इसलिए पहले से शर्तें चेक करने से अधिकतम वित्तीय लाभ सुनिश्चित होता है. आप ऊपर टेबल में टाटा कैपिटल के प्री-पेमेंट और फोरक्लोज़र शुल्क चेक कर सकते हैं.

2026 में मशीनरी लोन की ब्याज दर क्या है?

टाटा कैपिटल मशीनरी लोन की ब्याज दरें 16% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं. सटीक दर आपकी लोन राशि, बिज़नेस प्रोफाइल, क्रेडिट स्कोर और पुनर्भुगतान अवधि पर निर्भर करती है. आप अप्लाई करने से पहले अपने मासिक आउटफ्लो का अनुमान लगाने के लिए टाटा कैपिटल EMI कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

क्या मुझे सिक्योरिटी या कोलैटरल के बिना मशीनरी लोन मिल सकता है?

टाटा कैपिटल बिना किसी कोलैटरल या सिक्योरिटी डिपॉज़िट के अनसिक्योर्ड मशीनरी लोन प्रदान करता है. अप्रूवल आपके क्रेडिट स्कोर, बिज़नेस की स्थिरता और इनकम पर निर्भर करता है. इससे छोटे और बढ़ते बिज़नेस के लिए एसेट गिरवी रखे बिना इक्विपमेंट को फाइनेंस करना आसान हो जाता है.

क्या मशीनरी लोन (CLCSS) पर सरकारी सब्सिडी है?

क्रेडिट लिंक्ड कैपिटल सब्सिडी स्कीम (सीएलसीएसएस) टेक्नोलॉजी अपग्रेड के लिए ₹1 करोड़ तक के संस्थागत लोन पर 15% अग्रिम सब्सिडी प्रदान करती है. अधिकतम सब्सिडी ₹15 लाख है. यह अप्रूव्ड मशीनरी में अपग्रेड करने वाले रजिस्टर्ड सूक्ष्म और लघु निर्माण उद्यमों के लिए उपलब्ध है.

क्या नए बिज़नेस को मशीनरी लोन मिल सकता है?

नए बिज़नेस अप्लाई कर सकते हैं, हालांकि पात्रता मानदंड सख्त हो सकते हैं. टाटा कैपिटल को न्यूनतम 2 वर्षों के बिज़नेस विंटेज की आवश्यकता होती है. अगर आपका बिज़नेस नया है, तो मुद्रा लोन या CGTMSE-गारंटीड स्कीम जैसे सरकारी समर्थित विकल्प शुरुआती चरण के मशीनरी फाइनेंसिंग के लिए उपयुक्त हैं.

मशीनरी लोन की अधिकतम राशि और अवधि क्या है?

टाटा कैपिटल 12 से 60 महीनों की पुनर्भुगतान अवधि के साथ ₹40,000 से ₹90 लाख तक के मशीनरी लोन प्रदान करता है. अप्रूव्ड राशि आपके बिज़नेस टर्नओवर, क्रेडिट हिस्ट्री और पुनर्भुगतान क्षमता पर निर्भर करती है. आप तुरंत पात्रता चेक करने के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकते हैं.

क्या मुझे यूज़्ड या सेकेंड-हैंड मशीनरी खरीदने के लिए लोन मिल सकता है?

यूज़्ड मशीनरी के लिए फाइनेंसिंग कुछ मामलों में उपलब्ध है, लेकिन पात्रता की शर्तें कम होती हैं. अप्रूवल से पहले उपकरण की आयु, स्थिति और अवशिष्ट मूल्य का आकलन किया जाता है. CLCSS जैसी सरकारी योजनाएं सेकेंड-हैंड या रिफर्बिश्ड मशीनरी की खरीद को कवर नहीं करती हैं.

मशीनरी लोन और इक्विपमेंट फाइनेंस के बीच क्या अंतर है?

मशीनरी लोन एक टर्म लोन है जिसका उपयोग निश्चित EMI के माध्यम से किए गए पुनर्भुगतान के साथ विशिष्ट प्रोडक्शन मशीनरी खरीदने के लिए किया जाता है. इक्विपमेंट फाइनेंस एक व्यापक कैटेगरी है जिसमें वाहनों, मेडिकल डिवाइस और IT हार्डवेयर जैसे बिज़नेस एसेट की विस्तृत रेंज के लिए पट्टा, हायर परचेज़ या एसेट-बेक्ड लेंडिंग शामिल हो सकते हैं.

क्या सिडबी के तहत MSME के लिए मशीनरी लोन उपलब्ध हैं?

सिडबी पात्र MSME के लिए स्पीड और स्पीड प्लस जैसी समर्पित मशीनरी वित्तपोषण योजनाएं चलाता है. ये टाटा कैपिटल के मशीनरी लोन जैसे प्राइवेट-सेक्टर विकल्पों से अलग हैं. सिडबी के तहत लोन राशि, ब्याज दरें और अवधि स्कीम और आपकी वित्तीय प्रोफाइल पर निर्भर करती है.

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एडेनियम फार्मास्यूटिकल्स

बिज़नेस लोन | 22 अक्टूबर, 2025

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लिमनेश वी वी एन

बिज़नेस लोन | 16 अक्टूबर, 2025

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बिज़नेस लोन | 12 सितं, 2025

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शिव कुमार .

बिज़नेस लोन | 26 अगस्त, 2025

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बिज़नेस लोन | 20 अगस्त, 2025

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बिज़नेस लोन | 08 अगस्त, 2025

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बिज़नेस लोन | 24 जुलाई, 2025

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बिज़नेस लोन | 16 जुलाई, 2025

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डी करुणानिधि

बिज़नेस लोन | 03 जुलाई, 2025

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