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महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन क्या है?

महिला उद्यमियों ने बिज़नेस लैंडस्केप में अपना चिह्न बनाया है, चाहे वह फैशन, मार्केटिंग, टेक्नोलॉजी, शिक्षा या किसी अन्य उद्योग में हो. हालांकि, उनके पास अक्सर पूंजी की आवश्यकताएं होती हैं. महिला उद्यमियों के लिए बिज़नेस लोन को इस आवश्यकता को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. इसका उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे इक्विपमेंट या इन्वेंटरी खरीदना, नए प्रोडक्ट लॉन्च करना या कर्मियों को नियुक्त करना. नियमित लोन के विपरीत, ये लोन आसान पात्रता, प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें और कोलैटरल-फ्री विकल्पों के साथ आते हैं, जो ज़्यादा से ज़्यादा महिलाओं को बिज़नेस में भाग लेने के लिए प्रोत्साहित करते हैं.

 

टाटा कैपिटल भारत में महिलाओं के लिए कम प्रोसेसिंग फीस, कई बिज़नेस लोन प्रदान करता हैEMI के विकल्प, और तेज़ अप्रूवल और डिस्बर्सल.

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टाटा कैपिटल EMI कैलकुलेटर के साथ अपनी EMI की गणना करें और भारत में महिलाओं के लिए सही बिज़नेस लोन चुनें.

लोन राशि

₹
₹75,000 ₹35,00,000

लोन की अवधि

1 वर्ष 6 वर्ष

लोन की अवधि

12 महीने 72 महीने

ब्याज दर

%
10% प्रति वर्ष 19% प्रति वर्ष

मासिक EMI

  • कुल भुगतान योग्य राशि

    0*

  • कुल देय ब्याज

    0*

कुल भुगतान योग्य राशि

कुल देय ब्याज

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Key Features of Tata Capital Business Loan for Women

  • लोन राशि

    हम सभी प्रकार की बिज़नेस आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए महिलाओं के लिए ₹ 1 लाख से ₹ 90 लाख तक की लोन राशि प्रदान करते हैं.

  • लोन की अवधि

    महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के लिए 12 महीनों से लेकर 60 महीनों तक की पुनर्भुगतान अवधि के साथ, आप अपने बिज़नेस से जुड़े लक्ष्यों को प्लान करने और उन्हें हासिल करने के लिए स्वतंत्र होती हैं.

  • ब्याज दर

    ब्याज दर प्रति वर्ष 12% से 30% तक की प्रतिस्पर्धी है, जो उधारकर्ता की प्रोफाइल, बिज़नेस की प्रकृति और पुनर्भुगतान क्षमता के आधार पर होती है.

  • कस्टमाइज़्ड प्रोडक्ट ऑफर

    हम समझते हैं कि हर बिज़नेस की अपनी ज़रूरतों होती है, इसलिए हमारे पास महिला उद्यमियों के लोन के लिए कस्टमाइज़्ड ऑफर और विकल्प हैं.

  • ज़ीरो सिक्योरिटीज़

    हम महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन लेने पर कोलैटरल डिपॉज़िट करने के लिए नहीं कहते हैं.

  • स्ट्रक्चर्ड EMI

    आप अपनी EMI को अपने बजट के अनुसार तय कर सकते हैं.

  • आसान पात्रता

    हमें आपके सपनों और आकांक्षाओं पर पूरा भरोसा है, इसलिए आप महिलाओं के लिए आदर्श बिज़नेस लोन प्राप्त कर सकें, इसके लिए हम अतिरिक्त प्रयास करेंगे, ताकि आपको सबसे बेहतर लोन मिले.

महिला उद्यमियों के लिए बिज़नेस लोन के लिए पात्रता मानदंड

बिज़नेस के लिए महिलाओं के लोन से जुड़े हमारे पात्रता मानदंड ये हैं:

    • बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करते समय आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए और पिछली EMI के समय 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए

    • बिज़नेस लाभदायक होना चाहिए

    • न्यूनतम 2 वर्ष की बिज़नेस स्थिरता

    • बैंकिंग बैलेंस कम से कम ₹ 5,000 होना चाहिए

महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

टाटा कैपिटल के साथ अप्लाई करने के लिए महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट की लिस्ट यहां दी गई है.-

  • ID प्रूफ: आधार कार्ड/वोटर ID/ड्राइविंग लाइसेंस/पासपोर्ट

  • PAN कार्ड

  • इनकम प्रूफ: पिछले दो वर्षों का ITR, टैक्स ऑडिट रिपोर्ट के साथ पिछले दो वर्षों के ऑडिट किए गए वित्तीय रिकॉर्ड, पिछले दो वर्षों का लाभ और हानि का स्टेटमेंट, बैलेंस शीट

  • बिज़नेस प्रूफ: रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट/ट्रेड लाइसेंस/GST रजिस्ट्रेशन/एकल प्रोप्राइटरशिप डिक्लेरेशन या पार्टनरशिप डीड एग्रीमेंट की सर्टिफाइड कॉपी.

  • पिछले छह महीनों के करंट बैंक अकाउंट स्टेटमेंट और GST स्टेटमेंट

महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन की ब्याज दरें और शुल्क

भारत में महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन तीन प्रकार के शुल्क के साथ आता है, जैसे सामान्य शुल्क, विविध शुल्क और फोरक्लोज़र शुल्क. अधिक जानकारी के लिए, नीचे दिए गए टेबल देखें:

सामान्य शुल्क


लागू सामान्य शुल्कों का संक्षिप्त विवरण यहां दिया गया है:

 

फीस का प्रकार लागू शुल्क

ब्याज दर

12% प्रति वर्ष से लेकर 30% प्रति वर्ष तक.

प्रोसेसिंग फीस

लोन राशि का 3% तक + GST

स्टाम्प ड्यूटी

जो भी लागू हो

दंड शुल्क

प्रति माह बकाया राशि पर 3%
  • ब्याज दर -यह वह दर है जिस पर आपके बिज़नेस लोन पर ब्याज की गणना की जाएगी. इस दर को आमतौर पर कहा जाता हैबिज़नेस लोन की ब्याज दर महिलाओं के लिए
  • प्रोसेसिंग शुल्क - यह एक बार ली जाने वाली और नॉन-रिफंडेबल फीस है जिसका भुगतान आवेदक को महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन को प्रोसेस करते समय करना होता है
  • दंड शुल्क- यह वह राशि है जो महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के विलंबित EMI भुगतान के परिणामस्वरूप मौजूदा ब्याज दर से अधिक लिया जाता है. उधारकर्ता के पास इस अतिरिक्त ब्याज राशि सहित विलंबित मासिक किश्तों का भुगतान करने का दायित्व होगा

महिला उद्यमियों के लिए बिज़नेस लोन के विविध शुल्क

महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के लिए टाटा कैपिटल द्वारा लगाए गए विविध शुल्कों की लिस्ट यहां दी गई है -

फीस का प्रकार लागू शुल्क

प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क

टर्म लोन सुविधा पर फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय बकाया मूलधन पर 4.5%


टॉप-अप पर पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र शुल्क लागू नहीं हैं
     

हाइब्रिड टर्म लोन में पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय ड्रॉप-डाउन राशि पर 4.5%

भुगतान साधन स्वैपिंग

 

₹550/-

डिसऑनर शुल्क

प्रत्येक चेक/भुगतान इंस्ट्रूमेंट डिसऑनर के लिए ₹ 600

मैंडेट रिजेक्शन सेवा शुल्क

₹450/-

(अगर किसी भी कारण से उधारकर्ता के बैंक द्वारा पिछले मैंडेट फॉर्म को अस्वीकार करने की तिथि से 30 दिनों के भीतर नया मैंडेट फॉर्म रजिस्टर नहीं किया जाता है, तो शुल्क लगाया जाएगा.)

वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (हाइब्रिड टर्म लोन)

This is an annual charge for maintaining your account if you have opted for a flexible funding option such as a Hybrid Term Loan.

 

टाटा कैपिटल में, आपसे शुल्क लिया जाता है:

AMC shall be computed on the opening balance in the month in which the charge is to be levied:

 

First Year of the loan: 1% of Dropline Amount or INR 1,000, whichever is higher

Second Year of the loan: 0.75% of Dropline Amount or INR 1,000, whichever is higher

Subsequent Years: 0.5% of Dropline Amount or INR 1,000, whichever is higher

Timelines for payment:

 

For Loans booked prior to or on the 15th of the month, AMC shall be charged in the 13th month, 25th month, 37th month, 49th month, and every 12 months thereafter during the tenure.

For Loans booked after the 15th of the month, AMC shall be charged in the 12th month, 24th month, 36th month, 48th month, and every 12 months thereafter during the tenure.

 

 

Such AMC shall be collected along with the EPI of the respective month, except for the final EMI month, wherein no AMC shall be levied.

लोन प्रोसेसिंग शुल्क

₹1999/-

कैंसलेशन शुल्क

सुविधा राशि का 2% या

₹5750/- जो भी अधिक हो

डुप्लीकेट पुनर्भुगतान शिड्यूल

₹550/-

डुप्लीकेट NOC

₹550/-

अकाउंट स्टेटमेंट (SOA) शुल्क

ग्राहक पोर्टल - शून्य

ब्रांच में जाकर - ₹250/-

फोरक्लोज़र लेटर शुल्क

ग्राहक पोर्टल - शून्य

शाखा वॉक-इन - ₹ 199/-

पोस्ट डेटेड चेक शुल्क ₹

शुल्क ₹ 850

सेक्शन 138 और सेक्शन 25 फाइलिंग

वास्तविक लागत

आर्बिट्रेशन फाइलिंग

वास्तविक लागत

रिसीवर ऑर्डर

वास्तविक लागत

नोटिस

वास्तविक लागत

कानूनी नोटिस

वास्तविक लागत

वकील की फीस

वास्तविक लागत

एग्ज़ीक्यूशन ऑफ अवॉर्ड

वास्तविक लागत

ध्यान दें:
 

  • इन राशि में GST आदि जैसे टैक्स शामिल नहीं होते हैं.
  • ऊपर दर्ज सभी फीस और शुल्क पर GST, दूसरे सरकारी टैक्स और लेवी (जो भी लागू हों) देय होंगे.

 

  • बाउंस शुल्क - अगर आपका EMI भुगतान बाउंस हो जाता है, तो आपका लोनदाता बाउंस शुल्क लगाएगा. यह आमतौर पर तब होता है जब आप अपने बैंक अकाउंट में पर्याप्त फंड की कमी के कारण EMI का भुगतान करने से चूक जाते हैं
  • मैंडेट रिजेक्शन सर्विस शुल्क - अगर आप अपने लोनदाता द्वारा प्रदान की गई किसी भी सर्विस को अस्वीकार करते हैं, तो मैंडेट रिजेक्शन सर्विस शुल्क लगाया जाता है
  • cc हाइब्रिड टर्म लोन वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क - अगर आपने अपने महिला सशक्तीकरण लोन के लिए सुविधाजनक फंडिंग विकल्प चुना है, जैसे कैश क्रेडिट या हाइब्रिड टर्म लोन, तो आपके हाइब्रिड टर्म लोन अकाउंट की मेंटेनेंस सर्विस से CC हाइब्रिड टर्म लोन वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क लिया जाएगा
  • डॉक्यूमेंट प्रोसेसिंग शुल्क - महिलाओं के लिए स्टार्टअप बिज़नेस लोन के सत्यापन में कई चरण शामिल होते हैं, जैसे लोन एग्रीमेंट, इंडेक्सिंग आदि. लोनदाता ऐसे डॉक्यूमेंट की प्रोसेसिंग पर शुल्क लेता है. इस शुल्क को डॉक्यूमेंट प्रोसेसिंग फीस के रूप में जाना जाता है 
  • आउटस्टेशन कलेक्शन शुल्क - EMI भुगतान के लिए नॉन-लोकल शाखा को जारी किए गए आउटस्टेशन चेक के कलेक्शन के लिए आउटस्टेशन कलेक्शन शुल्क लिया जाएगा
  • अकाउंट स्टेटमेंट - बैंक स्टेटमेंट किसी भी निर्धारित अवधि के लिए आपके बैंक अकाउंट के माध्यम से किए गए सभी ट्रांज़ैक्शन की लिस्ट है. आपका लोनदाता, बैंक अकाउंट की हार्ड कॉपी के लिए SOA शुल्क लेगा; हालांकि, सॉफ्ट कॉपी पर कोई शुल्क नहीं लगता है
  • लोन कैंसलेशन शुल्क - लोन डिस्बर्सल प्रोसेस होने के बाद महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन को कैंसल करने पर लोन कैंसलेशन शुल्क लगेगा
  • इंस्ट्रूमेंट स्वैप शुल्क - लोन के दो इंस्ट्रूमेंट के बीच बिज़नेस लोन की देयताओं या कैश फ्लो को एक्सचेंज या स्वैप करने पर इंस्ट्रूमेंट स्वैप शुल्क लगता है
  • डुप्लीकेट पुनर्भुगतान शिड्यूल - अपने लोन एमोर्टाइज़ेशन शिड्यूल की डुप्लीकेट कॉपी प्राप्त करने के लिए एक निश्चित शुल्क लगेगा. शुल्क केवल हार्ड कॉपी के लिए लागू है, जबकि सॉफ्ट कॉपी मुफ्त में जारी की जा सकती है
  • डुप्लीकेट NOC - नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट का डुप्लीकेट जारी करने के लिए, किसी भी कारण से, उधारकर्ता को लोनदाता को एक निश्चित शुल्क का भुगतान करना होगा
  • पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क - पोस्ट-डेटेड चेक (चेक, जिस पर भविष्य की तिथि का उल्लेख किया गया है) का उपयोग करके किए गए भुगतान पर पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क लगे जाएंगे

महिला उद्यमियों के लिए बिज़नेस लोन के लिए फोरक्लोज़र शुल्क

नीचे दी गई टेबल में महिलाओं के लिए टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन में शामिल फोरक्लोज़र शुल्कों की लिस्ट दी गई है:

फीस का प्रकार लागू शुल्क

पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क.

टर्म लोन सुविधा पर फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय बकाया मूलधन पर 4.5%


टॉप-अप पर पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र शुल्क लागू नहीं हैं
     

हाइब्रिड टर्म लोन में पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क:

  • फोरक्लोज़र के समय ड्रॉप-डाउन राशि पर 4.5%

फोरक्लोज़र लेटर शुल्क
  • सॉफ्ट कॉपी - शून्य
  • ब्रांच में जाकर - ₹199
बिज़नेस के लिए महिलाओं के लोन के लिए निम्नलिखित प्रकार के फोरक्लोज़र शुल्क लागू हो सकते हैं-
 
  • पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क - लोन प्री-पेमेंट के मामले में, आंशिक या पूर्ण रूप से, कुछ शुल्क लगाए जाते हैं, जिन्हें फोरक्लोज़र शुल्क के रूप में जाना जाता है. ये शुल्क फ्लोटिंग ब्याज दरों के साथ लिए गए लोन पर लागू नहीं हैं
  • टॉप-अप के लिए पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क - मौजूदा लोन से अतिरिक्त लिए गए लोन टॉप-अप के प्री-पेमेंट के समय लगाए जाने वाले शुल्क को टॉप-अप के लिए फोरक्लोज़र शुल्क के रूप में जाना जाता है 
  • CC हाइब्रिड टर्म लोन मामलों पर पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र शुल्क - कैश क्रेडिट या हाइब्रिड टर्म लोन जैसे सुविधाजनक फंडिंग विकल्पों के तहत लिए गए लोन के आंशिक या पूर्ण रूप से प्री-पेमेंट पर शुल्क लगाया जाता है.
  • पार्ट-प्री-पेमेंट/प्री-पेमेंट/फोरक्लोज़र लेटर शुल्क - आपका लोनदाता आपको मिस्ड EMI भुगतान के बारे में सूचित करने के लिए फोरक्लोज़र नोटिस या लेटर जारी करेगा. यह लेटर जारी किए जाने पर, आपसे फोरक्लोज़र लेटर शुल्क लिया जाएगा 

टाटा कैपिटल बिज़नेस महिलाओं के लिए लोन के लिए कैसे अप्लाई करें

How To Apply For a Business Loan For Women?

अब आप निम्नलिखित में से किसी भी तरीके का उपयोग करके बिज़नेस के लिए महिलाओं के लिए लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं-

  • ऑनलाइन

    हमारी वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन अप्लाई करें और अपने लोन के लिए लगभग तुरंत अप्रूवल पाएं

    अभी अप्लाई करें

  • वर्चुअल असिस्टेंट

    आप हमारी 24/7 वर्चुअल असिस्टेंट टिया के माध्यम से किसी भी समय अपने लिए सुविधाजनक रूप से अप्लाई कर सकते हैं

  • फोन कॉल

    आप सोमवार से शनिवार को 9 am से 8 pm के बीच हमारे ग्राहक सेवा नंबर 1860 267 6060 पर कॉल कर सकते हैं. आप कॉलबैक का भी अनुरोध कर सकते हैं

    कॉल बैक का अनुरोध करें

बिज़नेस करने वाली महिलाओं के लिए ऑफलाइन लोन के लिए अप्लाई करने का तरीका

अब आप निम्नलिखित में से किसी भी तरीके का उपयोग करके बिज़नेस के लिए महिलाओं के लिए लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं-

  • शाखा

    आप हमारी किसी भी नज़दीकी शाखा में जा सकते हैं और हमारे एग्जीक्यूटिव आपको पूरी प्रोसेस के बारे में गाइड करेंगे

    शाखा खोजें

Benefits of Business Loan for Women Entrepreneurs

  • पूंजी तक एक्सेस: बिज़नेस लोन महिलाओं को अपने उद्यम शुरू करने या विस्तार करने के लिए आवश्यक फंड प्रदान करते हैं. उदाहरण के लिए, डिज़ाइनर उत्पादन बढ़ाने के लिए इक्विपमेंट खरीद सकते हैं.

  • कैश फ्लो सपोर्ट: महिलाओं के बिज़नेस लोन, विशेष रूप से मौसमी उतार-चढ़ाव के दौरान दैनिक खर्चों को मैनेज करने में मदद करते हैं.

  • कोलैटरल-मुक्त: महिलाओं को बिज़नेस फाइनेंसिंग के लिए एसेट को गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं होती है. इससे पहली बार उद्यम करने वाली महिलाओं के लिए अपने उद्यमों को शुरू करना या विस्तार करना आसान हो जाता है.

  • तुरंत लोन प्रोसेस: कम समय में अप्रूवल से यह सुनिश्चित होता है कि महिलाएं अवसरों का तुरंत लाभ उठा सकती हैं जैसे त्योहारों के लिए बिना देरी के सामान स्टॉक करना.

  • सुविधाजनक लोन विकल्प: कैश क्रेडिट या हाइब्रिड टर्म लोन जैसे प्रॉडक्ट कार्यशील पूंजी को मैनेज करने, इक्विपमेंट खरीदने या बल्क ऑर्डर को आसानी से हैंडल करने में मदद करते हैं.

  • प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें: किफायती EMI वित्तीय दबाव को कम करती है और स्थिर बिज़नेस वृद्धि को सपोर्ट करती है.

  • व्यापक पात्रता: वेतनभोगी, स्व-व्यवसायी या स्टार्ट-अप संस्थापक महिलाओं के लिए बिज़नेस शुरू करने के लिए लोन के लिए पात्र हैं.

बिज़नेस लोन स्कीम महिलाओं के लिए

भारत में महिलाओं के लिए कुछ टॉप सरकारी और प्राइवेट बिज़नेस लोन इस प्रकार हैं:

  • प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (PMMY): महिला उद्यमी शिशु, किशोर और तरुण कैटेगरी में ₹ 10 लाख तक के कोलैटरल-मुक्त लोन प्राप्त कर सकते हैं. पीएमएमवाय के तहत ब्याज दरें आमतौर पर 7.30% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं.

  • स्टैंड-अप इंडिया स्कीम: स्कीम महिलाओं को मैन्युफैक्चरिंग, सर्विसेज़ या ट्रेड में ऑपरेशन शुरू करने के लिए नए बिज़नेस लोन प्रदान करती है. लोन राशि ₹ 10 लाख से ₹ 1 करोड़ तक होती है, जिसमें एमसीएलआर + 3% + अवधि प्रीमियम से अधिक नहीं होने वाली ब्याज दरें शामिल हैं.

  • Stree Shakti Yojana: Women entrepreneurs enrolled in Entrepreneurship Development Programs (EDPs) can avail loans above Rs. 2 lakh with a 0.05% lower interest rate than usual through the Stree Shakti Yojana.

  • उद्योगिनी स्कीम (कर्नाटक): यह ₹ 1.5 लाख से कम परिवार की आय वाली महिलाओं के लिए उपलब्ध है. लोन ₹ 3 लाख तक होते हैं, अक्सर सब्सिडी या बहुत कम ब्याज दरों पर.

  • महिलाओं के लिए टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन: टाटा कैपिटल महिलाओं को बिज़नेस शुरू करने, इन्वेंटरी खरीदने, मार्केटिंग कैम्पेन चलाने, विशेष स्टाफ को हायर करने आदि के लिए लोन प्रदान करता है. 60 महीनों तक की अवधि के लिए लोन राशि ₹ 90 लाख तक है.

Challenges Faced by Women Entrepreneurs in India - and How to Overcome Them

  • Starting a business isn’t easy. There are multiple challenges, and women entrepreneurs in India often have to tackle additional obstacles. From limited financing options to work-life balance issues, growing a business can be difficult for women. Fortunately, government support, funding assistance, and changing mindsets are helping women overcome these challenges and succeed.
  •  
  • Here are some of the common challenges women entrepreneurs may face while starting and growing a business:
  •  
  • फंडिंग तक सीमित एक्सेस
    बहुत सारी महिलाओं को कम आर्थिक अनुभव या कोलैटरल की कमी के कारण बिज़नेस के लिए पूंजी प्राप्त करने में संघर्ष करना पड़ता है. हालांकि, महिला उद्यमियों और सरकारी योजनाओं के लिए बिज़नेस लोन इस अंतर को कम करने में मदद कर रहे हैं.

  • प्रतिबंधित नेटवर्किंग के अवसर
    नेटवर्किंग इवेंट और बिज़नेस कम्युनिटी अक्सर पुरुष-प्रधान होते हैं, जिससे महिलाओं के लिए मेंटर्स या निवेशकों से कनेक्ट हो पाना मुश्किल होता है. आज, कई महिलाओं के नेतृत्व में चल रहे मंच और डिजिटल प्लेटफॉर्म मिलकर काम करने के लिए सहयोगी माहौल तैयार कर रहे हैं.

  • सामाजिक और सांस्कृतिक बाधाएं
    पारंपरिक अपेक्षाएं और सामाजिक मानदंड महिलाओं को उद्यमशीलता को आगे बढ़ाने से रोक सकते हैं. हालांकि, जागरूकता अभियान, शिक्षा और परिवार सहायता धीरे-धीरे महिलाओं को इन बाधाओं को दूर करने में मदद कर रहे हैं.

  • वर्क-लाइफ बैलेंस चुनौतियां
    महिलाओं के लिए घरेलू ज़िम्मेदारियों के साथ बिज़नेस प्रतिबद्धताओं को संतुलित करना मुश्किल हो सकता है. लेकिन आज, परिवार के सपोर्ट और सुविधाजनक वर्क मॉडल ने इसे आसान और अधिक सुविधाजनक बना दिया गया है.

अपने बिज़नेस लोन के लिए EMI की गणना कैसे करें

लोनदाता महिलाओं को सुविधाजनक EMI विकल्पों के माध्यम से अपने बिज़नेस लोन का पुनर्भुगतान करने की अनुमति देते हैं. महिला उद्यमी के लोन पर EMI और ब्याज की गणना करने का बेसिक फॉर्मूला है:

EMI = P x R x (1+R)^N / ((1+R)^N-1), जहां P का अर्थ है मूल राशि, R मासिक ब्याज दर के लिए, और N महीनों में लोन अवधि के लिए.

आइए इसे एक आसान उदाहरण के साथ समझते हैं. मान लीजिए कि आप 3 वर्ष (36 महीने) की अवधि के लिए 12% की वार्षिक ब्याज दर पर ₹ 10 लाख का लोन लेते हैं.

EMI = 10,00,000 x 0.01 x (1+0.01) 36 / ((1+0.01) ^36-1

EMI = ₹ 33,214/-

अगर आप ऊपर शेयर किए गए जटिल फॉर्मूला और गणनाओं का उपयोग नहीं करना चाहते हैं, तो आप कुछ ही सेकेंडों के भीतर मासिक किश्तों का अनुमान लगाने के लिए टाटा कैपिटल के ऑनलाइन बिज़नेस लोन EMI कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

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प्रोफेशनल्स के लिए बिज़नेस लोन

टाटा कैपिटल में, हम आसान पात्रता मानदंड, न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन और तेज़ डिस्बर्सल जैसे लाभों के साथ प्रोफेशनल के लिए बिज़नेस लोन प्रदान करते हैं.

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महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन

टाटा कैपिटल में, हम बिज़नेस और स्टार्टअप की दुनिया में नई ऊंचाईयों को प्राप्त करने के लिए महिला उद्यमियों को बिज़नेस लोन प्रदान करते हैं.

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हमारे बारे में हमारे ग्राहकों की राय

पूरी प्रोसेस बहुत आसानी से की गई थी. टीम बहुत सहायक, विनम्र थी और उसे पूरी जानकारी थी

एडेनियम फार्मास्यूटिकल्स

बिज़नेस लोन | 22 अक्टूबर, 2025

मैं अपनी समस्याओं को हल करने के लिए आपके द्वारा किए गए सभी प्रयासों से बहुत खुश हूं. धन्यवाद

लिमनेश वी वी एन

बिज़नेस लोन | 16 अक्टूबर, 2025

टाटा कैपिटल टीम ने मुझे बहुत अच्छी तरह से गाइड किया. मेरे सभी प्रश्नों का तुरंत और विनम्रता से उत्तर दिया गया. मैं उनके जवाब और तेज़ कार्रवाई से बहुत संतुष्ट हूं.

सूरज संजय माने

बिज़नेस लोन | 12 सितं, 2025

टाटा कैपिटल की मदद के लिए मेरा दिल से धन्यवाद. आपकी अच्छी सेवा के लिए धन्यवाद.

शिव कुमार .

बिज़नेस लोन | 26 अगस्त, 2025

टाटा कैपिटल ने मुझे अपनी आवश्यकता के लिए अच्छी सेवा दी है और मेरी मदद की है. धन्यवाद.

जे एम नरसिम्हामूर्ति

बिज़नेस लोन | 20 अगस्त, 2025

आपके शानदार सपोर्ट के लिए बहुत धन्यवाद. मैं इमरजेंसी की स्थिति में था, इसलिए मैं कॉल में शामिल नहीं हो सका, लेकिन आपने मेल के माध्यम से मेरी समस्या का समाधान किया.

बबीता टी

बिज़नेस लोन | 08 अगस्त, 2025

अच्छी कम्युनिकेशन, कोई देरी नहीं हुई. लोन के लिए अप्लाई करके खुशी हो रही है.

अरिवन्नल S

बिज़नेस लोन | 24 जुलाई, 2025

टाटा कैपिटल सर्विसेज़ से पूरी तरह से संतुष्ट. तेज़ समाधान और सौहार्दपूर्ण ग्राहक सपोर्ट.

अनवरुल्लाह नूरुल्ला खान

बिज़नेस लोन | 16 जुलाई, 2025

मुझे टाटा को रेफर करने में खुशी हो रही है. लोग संतुष्ट होंगे और लाभ प्राप्त करेंगे. हमेशा हर तरह से बेहतरीन, गरीब लोगों की मदद करते हैं.

डी करुणानिधि

बिज़नेस लोन | 03 जुलाई, 2025

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बिज़नेस महिलाओं के लिए लोन से संबंधित FAQ

Can women get a business loan easily?

महत्वाकांक्षी महिला उद्यमी टाटा कैपिटल के साथ भारत में महिलाओं के लिए ₹ 90 लाख तक के कोलैटरल-मुक्त बिज़नेस लोन का लाभ उठा सकते हैं. बिज़नेस लोन का लाभ उठाने के लिए, निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करें:

  • आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए और 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए.

  • बिज़नेस लाभदायक होना चाहिए.

  • आपका क्रेडिट स्कोर कम से कम 675 या उससे अधिक होना चाहिए.

NBFC महिला उद्यमियों को क्या लाभ प्रदान करता है?

An Non-Banking Financial Company (NBFC) can offer many advantages to women entrepreneurs, such as the following:

  • NBFC महिला उद्यमियों की आवश्यकताओं के अनुसार लोन का आसान एक्सेस प्रदान करते हैं
  • NBFC कोलैटरल-फ्री लोन प्रदान करते हैं, जिससे उभरते और स्थापित बिज़नेस वाली महिलाओं के लिए सफलता का मार्ग प्रशस्त करने में मदद मिल सकती है
  • NBFC महिला उद्यमियों को अनुकूल शर्तों पर लोन प्राप्त करने में मदद करने के लिए समय-समय पर विशेष लोन डील, कम ब्याज दरें और विस्तारित पुनर्भुगतान अवधि की सुविधा प्रदान कर सकते हैं
  • NBFC महिलाओं को उनके वित्तीय दायित्वों के अनुसार लोन की शर्तों और पुनर्भुगतान शिड्यूल को कस्टमाइज़ करने में मदद कर सकते हैं

What is the maximum business loan amount for women entrepreneurs?

The amount of money offered under a women entrepreneurs loan can vary from one lender to another. At Tata Capital, we offer business loans ranging from Rs. 40 lakhs to Rs. 90 lakhs. आप अपने बिज़नेस की ज़रूरतों का मूल्यांकन कर सकते हैं और अपने उद्देश्य के अनुसार लोन राशि निर्धारित कर सकते हैं.

क्या महिला उद्यमियों के लोन के लिए कोलैटरल आवश्यक है?

नहीं, महिला उद्यमियों के लोन का लाभ उठाने के लिए आपको कोलैटरल की आवश्यकता नहीं है. आप लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं और अगर आपके पास सिक्योरिटी के रूप में सबमिट करने के लिए कोई पर्सनल या प्रोफेशनल एसेट नहीं है, तो भी अप्रूवल प्राप्त कर सकते हैं. इससे ये बिज़नेस लोन उन छोटे और मध्यम आकार के बिज़नेस के लिए एक आदर्श विकल्प बन जाता है, जिनके पास लोन के लिए कोलैटरल के तौर पर पर्याप्त वित्तीय एसेट नहीं होते हैं.

क्या कोई महिला उद्यमी, महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के साथ किसी विशेष लाभ या स्कीम का लाभ उठा सकती हैं?

At Tata Capital, we offer benefits such as affordable interest rates, low processing charges, and multiple Equated Monthly Installment (EMI) options for a business loan for women. Our flexible and customizable business loans ensure that more and more women get the necessary finances to run their businesses on their terms. You can structure your EMIs as per your requirements and get a high-value loan for your business without any collateral.

क्या महिलाओं के लिए छोटे बिज़नेस लोन प्राप्त करने के लिए किसी न्यूनतम क्रेडिट स्कोर की आवश्यकता है?

हां, महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन का लाभ उठाने के लिए आपको कम से कम 675 या उससे अधिक का क्रेडिट स्कोर चाहिए. अगर आपका क्रेडिट स्कोर कम है, तो आपकी लोन एप्लीकेशन अस्वीकार हो सकती है. इसलिए, बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने से पहले उच्च क्रेडिट स्कोर बनाए रखने की सलाह दी जाती है. आप समय पर अपने क्रेडिट कार्ड के बिल का भुगतान करके, एक ही समय में बहुत से लोन नहीं लेकर और अपने कुल फाइनेंस के साथ सतर्क रहकर ऐसा कर सकते हैं.

उच्च क्रेडिट स्कोर बनाए रखने से अपेक्षाकृत कम ब्याज दर पर बिज़नेस लोन लेने की संभावनाएं बढ़ जाती हैं.

महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन को प्रोसेस करने और डिस्बर्स करने में कितना समय लगता है?

टाटा कैपिटल में, हम आपको महिला उद्यमियों के लोन का लाभ उठाने के लिए तेज़ और आसान अप्रूवल प्रोसेस प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध हैं. आप न्यूनतम देरी के साथ तुरंत टर्नअराउंड समय और तेज़ लोन डिस्बर्सल की उम्मीद कर सकते हैं. हमें न्यूनतम डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है और हम लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करने का विकल्प प्रदान करते हैं, जिससे समय और कम हो जाता है. आप हमारी वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन अप्लाई कर सकते हैं. आप हमें सोमवार से शनिवार तक 9 am से 8 pm के बीच 1860 267 6060 पर हमारे ग्राहक सेवा नंबर पर कॉल कर सकते हैं या हमारे 24/7 वर्चुअल असिस्टेंट TIA के माध्यम से कभी भी अप्लाई कर सकते हैं. इसके अलावा, आप सीधे WhatsApp से महिलाओं के लिए टाटा कैपिटल लोन के लिए भी अप्लाई कर सकते हैं.

पूरी प्रोसेस विशेष रूप से एप्लीकेशन की प्रोसेस और डिस्बर्सल को तेज़ और सुविधाजनक बनाने के लिए डिज़ाइन की गई है.

क्या महिला उद्यमी सह-आवेदक के बिना महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकती हैं?

हां, अगर आपके पास सह-आवेदक नहीं है, तो भी आप महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकती हैं. हालांकि, आपको निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा:

  • बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करते समय आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए

  • आखिरी EMI के समय आपकी आयु 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए

  • आपका क्रेडिट स्कोर कम से कम 675 या उससे अधिक होना चाहिए

  • आपका बिज़नेस लाभदायक होना चाहिए

  • आपका बिज़नेस कम से कम दो वर्षों तक ऐक्टिव और स्थिर होना चाहिए

  • आपके पास कम से कम ₹5000 का बैंक बैलेंस होना चाहिए

अगर महिला उद्यमी पार्ट-टाइम बिज़नेस करती हैं, तो क्या वे महिला उद्यमी लोन के लिए अप्लाई कर सकती हैं?

हां, अगर आप पार्ट-टाइम बिज़नेस करती हैं, तो आप महिला उद्यमियों के लोन के लिए अप्लाई कर सकती हैं. हालांकि, सुनिश्चित करें कि आपका बिज़नेस निम्नलिखित मानदंडों के लिए पात्र है:

  • पार्ट-टाइम बिज़नेस लाभदायक होना चाहिए

  • पार्ट-टाइम बिज़नेस कम से कम दो वर्षों से ऐक्टिव और स्थिर होना चाहिए

  • पार्ट-टाइम बिज़नेस में कम से कम ₹5000 का बैंक बैलेंस होना चाहिए

इसके अलावा, आपको निम्नलिखित शर्तों को भी पूरा करना होगा:

  • बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करते समय आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए

  • You should not be older than 65 years at the time of the last Equated Monthly Installment (EMI)

  • आपका क्रेडिट स्कोर कम से कम 675 या उससे अधिक होना चाहिए

क्या पुनर्भुगतान के बाद अपने बिज़नेस लोन को रिन्यू किया जा सकता है?

पूरा पुनर्भुगतान करने के बाद अपने बिज़नेस लोन को रिन्यू करने की सुविधा हर लोनदाता के हिसाब से अलग-अलग होती है. लोन रिन्यूअल के बारे में जानने के लिए आप टाटा कैपिटल के लोन एक्सपर्ट से संपर्क कर सकते हैं.

महिला बिज़नेस लोन के लिए विशेष सरकारी स्कीम या सब्सिडी क्या हैं?

मुद्रा, स्टैंड-अप इंडिया, स्त्री शक्ति योजना और उद्योगिनी जैसी कई सरकारी योजनाएं महिला उद्यमियों को सपोर्ट करती हैं. ये स्कीम विभिन्न क्षेत्रों में महिलाओं के नेतृत्व वाले बिज़नेस के लिए क्रेडिट को अधिक सुलभ और किफायती बनाने के लिए कोलैटरल-मुक्त लोन, ब्याज दर में छूट और सब्सिडी प्रदान करती हैं.

क्या हाउसवाइफ बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकती है?

हां, अगर उनके पास स्पष्ट बिज़नेस प्लान, बेसिक इनकम प्रूफ या वैकल्पिक इनकम स्रोत हैं, तो हाउसवाइफ बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकती है. कई लोनदाता और सरकारी स्कीम आरामदायक पात्रता प्रदान करते हैं, जिससे गृहणियां भी न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन और कोलैटरल-फ्री फंडिंग के साथ छोटे बिज़नेस शुरू कर सकती हैं.

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मशीनरी लोन

अगर आप किसी मैन्युफैक्चरिंग बिज़नेस में हैं, तो आपको अपने फैक्टरी में लेटेस्ट मशीनरी या इक्विपमेंट इंस्टॉल करने की आवश्यकता पड़ सकती है.

आप अपने बिज़नेस से संबंधित टूल या इक्विपमेंट की खरीद के लिए हमारे साथ मशीनरी लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं.

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MSME लोन

कृषि क्षेत्र के बाद MSME भारत में दूसरा सबसे बड़ा नियोक्ता हैं.

वित्तीय बाधाओं से प्रभावित हुए बिना इन MSME को बढ़ाने और विकसित करने में मदद करने के लिए, टाटा कैपिटल प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों पर MSME लोन या SME लोन प्रदान करता है.

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हाइब्रिड टर्म लोन

अगर आपको अपने बिज़नेस के लिए आवश्यक कुल लोन राशि का पता नहीं है, तो आप हाइब्रिड टर्म बिज़नेस लोन का लाभ उठा सकते हैं.

टाटा कैपिटल के साथ, आप किफायती ब्याज दर पर ₹. 90 लाख तक के बिज़नेस के लिए हाइब्रिड टर्म लोन प्राप्त कर सकते हैं.

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स्मॉल बिज़नेस लोन

टाटा कैपिटल के स्मॉल बिज़नेस लोन भारत में सूक्ष्म और लघु बिज़नेस को अपनी आवश्यक मौद्रिक आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए विशेष रूप से बनाए गए लोन हैं.

आप नए स्मॉल बिज़नेस लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकते हैं और अपने घर या ऑफिस से आराम से फंडिंग प्राप्त कर सकते हैं.

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