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टाटा कैपिटल > ब्लॉग > वैश्विक निवेश को समझें: भारतीय निवेशकों को इसे क्यों ध्यान में रखना चाहिए

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ग्लोबल निवेश को समझें: भारतीय निवेशक को इस पर क्यों विचार करना चाहिए

Understanding global investments: Why Indian investors should consider it

भारतीय लोग सदियों से वैश्विक संपत्ति में निवेश कर रहे हैं, इसे महसूस किए बिना भी. चीन, रूस, ऑस्ट्रेलिया, कनाडा और संयुक्त राज्य अमेरिका विश्व के शीर्ष पांच सोने उत्पादक देश हैं. हालांकि, भारत में अक्सर दुनिया के टॉप गोल्ड खरीदने वाले देशों में से एक है. भारत में सोना वित्तीय निवेश की बजाय व्यवहारिक प्राथमिकता के रूप में अधिक लोकप्रिय रहा है. फिर भी, चूंकि भारतीय लोग बड़ी राशि में सोना खरीदना जारी रखते हैं, इसलिए इसे सामान्य रूप से वैश्विक एसेट पर विचार करने के लिए एक महत्वपूर्ण कारण के रूप में देखा जा सकता है.

गोल्ड की तरह, प्रमुख वैश्विक स्टॉक, इंडाइसेस और करेंसी वैश्विक एसेट के अन्य उदाहरण हैं, जिन्होंने समय के साथ मज़बूत रिटर्न दिया है. ये सभी कारण हैं कि वैश्विक निवेश कई भारतीय निवेशकों के लिए फायदेमंद क्यों है.

वैश्विक निवेश कितना सफल हो सकते हैं?

"थेफिनप्रिंट" में चीफ एडिटर-इन-चीफ नील बोरेट ने हाल ही में एक चर्चा में कहा कि 2012 में नैस्डैक ETF में 5 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 2026 शेयरों जैसे Apple, Microsoft और एनवीडिया में 85-90 लाख रुपये हो गया है. इससे नास्डेक जैसे सूचकांक अपने असाधारण विकास के लिए प्रेरित हुए हैं. रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट जैसे कि क्यूबस्मार्ट ने एस एंड पी 500 को आउटस्मार्ट किया है.

भारतीयों के पास विदेशी संपत्तियों में निवेश करने के कई प्रयास किए गए और टेस्ट किए गए तरीके हैं. इसलिए, अधिकांश सामान्य लोगों के विचार से सफल वैश्विक निवेश को ढूंढना आसान हो सकता है. आइए कुछ तरीकों पर एक नज़र डालें जो आप वैश्विक निवेश शुरू कर सकते हैं और समझें कि आपको उन पर क्यों विचार करना चाहिए.

वैश्विक निवेश क्यों चुनें और कैसे करें?

  1. भारतीय नागरिक RBI की लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) के तहत एक वर्ष में 250,000 डॉलर तक का निवेश कर सकते हैं. अगर आप सीधे आकर्षक विदेशी स्टॉक खरीदने और खरीदने में रुचि रखते हैं, तो यह सबसे सीधा उपलब्ध मार्ग है. आप एक अंतर्राष्ट्रीय ब्रोकरेज फर्म के साथ अकाउंट खोलकर और LRS के तहत फंड ट्रांसफर करके शुरू कर सकते हैं. आपको न केवल दुनिया के सेब और NVIDIAs, या यहां तक कि ETFs का एक्सेस मिलता है, बल्कि आप जो खरीदना चाहते हैं उस पर पूरा नियंत्रण भी मिलता है.
  2. इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड: अगर आप बढ़ते विदेशी स्टॉक पर टैप करना चाहते हैं, लेकिन आपको पता नहीं है कि कौन सा विकल्प चुनना है, तो आप इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड का विकल्प चुन सकते हैं. ये भारतीय फीडर फंड हैं जो वैश्विक इक्विटी में निवेश करते हैं. LRS रूट का पालन किए बिना निवेश करना और मैनेज करना आसान है. इसके अलावा, ये फंड प्रोफेशनल द्वारा मैनेज किए जाते हैं. इसका मतलब है कि सभी आवश्यक विश्लेषण और निवेश विशेषज्ञों द्वारा किए जाते हैं.

समर्पित इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड के अलावा, घरेलू मल्टी-एसेट फंड भी हैं जो घरेलू और विदेशी निवेश को जोड़ते हैं.

  1. एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ): ईटीएफ एक सीमित चयन विकल्प हो सकते हैं, लेकिन भारत में स्टॉक एक्सचेंज ऐसे ईटीएफ को सूचीबद्ध करते हैं जो अंतर्राष्ट्रीय इंडेक्स को ट्रैक करते हैं. You will find ETFs clearly indicating that they track the NASDAQ 100 or the Hang Seng, for instance, and you can invest in them easily through your domestic demat account. Not only is it easy to invest, but it also comes at an affordable investment cost compared to mutual funds.
  2. Portfolio Management Services (PMS) and Alternative Investment Funds (AIFs): PMSs and AIFs are sophisticated and professionally-managed vehicles available to global investors. These services often have a higher entry threshold and fee, but they provide access to institutional-grade investment opportunities. PMS providers can be wealth management firms, asset management companies and banks. AIFs are pooled investment funds that are managed by fund managers. It may be a private equity fund, venture capital fund, startup fund, private credit fund and so on. However, only through the regulated Overseas Investment (OI) framework under FEMA, and with restrictions.
  1. GIFT City investments: The new and exciting way to invest globally for Indians is through GIFT City. India’s international financial services center allows Indian residents to invest in foreign assets through Indian brokers – this is called Outbound GIFT City You can consider this mode, as it operates within the Indian jurisdiction and has a simpler regulatory framework. Besides, GIFT City investments also enjoy a tax-efficient structure. All you need to do is open a GIFT City trading account, and you can soon enjoy global investing benefits through overseas stocks, bonds and funds.

निष्कर्ष

It must be remembered that investing in India alone doesn’t give your portfolio geographical diversification. By opting for global diversification, you can achieve currency-based diversification and reduce your portfolio risk. You gain access to stocks of global leaders like Amazon and Google, as well as to sectors that are underrepresented in India, such as AI and semiconductors. From managed options like mutual funds to direct exposure through LRS and GIFT City, Indian investors can gain global exposure and participate in global economic growth.

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सामान्य प्रश्न

मैं LRS के माध्यम से ग्लोबल एसेट में कैसे निवेश कर सकता/सकती हूं?

RBI’s LRS allows an investment of $250,000 per individual per year. The investments can be in foreign stocks, ETFs, real estate, and other permitted global asset classes.

विदेशी अकाउंट खोले बिना वैश्विक निवेश कैसे शुरू करें?

You can invest in global assets through international mutual funds or through global ETFs listed in India. These investment modes are available without the need to open a foreign trading or brokerage account.

भारत में भारतीयों द्वारा वैश्विक निवेश पर टैक्स कैसे लगाया जाता है?

Capital gain tax is applicable on foreign stocks and ETFs, while dividends earned on foreign investments are taxed as per the income tax slab. Earnings from PMS and AIF are taxed as per the structure and holding period. Foreign assets must be declared in the income tax return under Schedule FA.
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