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7 लाख का इनकम टैक्स-फ्री कैसे होता है?

टाटा कैपिटल द्वारा
16 फरवरी 2026
पढ़ने में लगने वाला समय - 5 मिनट
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हाल ही में, भारत के टैक्स नियमों में महत्वपूर्ण अपडेट किए गए हैं. इनमें ₹ 7 लाख तक की आय पर छूट शामिल है. इसका मतलब यह है कि नई व्यवस्था के तहत, अगर वे नई सिस्टम का विकल्प चुनते हैं, तो ₹ 7 लाख से कम आय वाले व्यक्तियों को टैक्स का भुगतान नहीं करना होगा. यह आर्टिकल बताता है कि ये नियम कैसे काम करते हैं और आप उनसे कैसे लाभ उठा सकते हैं.

नए टैक्स स्लैब और दरें

नई टैक्स व्यवस्था ने संशोधित टैक्स स्लैब और दरें शुरू की हैं. यह संरचना ₹ 4 लाख तक की इनकम के लिए शून्य टैक्स से शुरू होती है और बड़ी इनकम वर्ग के लिए उच्च प्रतिशत तक होती है.

यह प्रगतिशील प्रणाली यह सुनिश्चित करती है कि कम आय अर्जित करने वालों की टैक्स देयता कम हो, और ₹ 7 लाख तक की कमाई करने वाले लोगों के लिए, छूट और कटौतियों की मदद से टैक्स शून्य किया जा सकता है.

इनकम टैक्स स्लैब	टैक्स की दरें
अधिकतम ₹ 4,00,000	शून्य
₹ 4,00,001 – ₹ 8,00,000	5%
₹ 8,00,001 – ₹ 12,00,000	10%
₹ 12,00,001 – ₹ 16,00,000	15%
₹ 16,00,001 – ₹ 20,00,000	20%
₹ 20,00,001 – ₹ 24,00,000	25%
₹ 24,00,000 से अधिक	30%

FY 2025-26 के लिए नई व्यवस्था चुनने वाले लोगों के लिए कई अतिरिक्त कटौतियां संभव हैं. इनमें शामिल हैं:

सेक्शन 87A के तहत, छूट ₹ 25,000 से बढ़ाकर ₹ 60,000 कर दी गई है.
स्लैब दरों पर भी छूट दी गई है, और ₹ 12,00,000 तक की आय के लिए टैक्स शून्य होगा.
रिबेट पर मार्जिनल रिलीफ भी लागू है

छूट लिमिट बढ़ाने का प्रभाव

वित्तीय वर्ष 2025-26 के लिए, अगर आप नई टैक्स व्यवस्था का पालन करने का विकल्प चुनते हैं, तो आप एक बड़े लाभ के लिए तैयार हैं:

7 लाख की इनकम टैक्स-फ्री होती है, यह आपके लिए एक व्यावहारिक वास्तविकता बन जाती है.

अगर आपकी कुल टैक्स योग्य इनकम ₹4 लाख से अधिक नहीं है, तो इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना वैकल्पिक हो जाता है.
इसके अलावा, बढ़ी हुई बुनियादी छूट लिमिट टैक्स बचत में योगदान देती है.
अंत में, व्यक्तियों को अब उच्च डिस्पोजेबल आय का लाभ मिलेगा. इसका मतलब है कि म्यूचुअल फंड और अन्य फंड क्लास में किए गए निवेश में भी वृद्धि होने की संभावना है.

₹ 7 लाख की इनकम के लिए नई और पुरानी टैक्स व्यवस्थाओं के बीच अंतर

FY 2024-25 की शुरुआत में, वेतनभोगी व्यक्ति डिफॉल्ट के रूप में नई व्यवस्था के साथ पुरानी या नई टैक्स व्यवस्था के बीच चुन सकते हैं:

यह विकल्प उनके नियोक्ता को सूचित किया जाता है और इसे MID-वर्ष में बदला नहीं जा सकता है. हालांकि, वे जुलाई 2025 में अपना टैक्स रिटर्न फाइल करते समय उसी FY 2025-26 नियमों के साथ अलग व्यवस्था में स्विच कर सकते हैं:
- अगर वेतनभोगी कर्मचारी कोई विकल्प निर्दिष्ट नहीं करते हैं, तो डिफॉल्ट नई व्यवस्था के तहत टैक्स काटा जाता है.
- FY 2024-25 (AY 2025-26) के लिए इनकम टैक्स फाइलिंग की समयसीमा 31 जुलाई 2025 है. अगर शुरुआती समयसीमा मिस हो जाती है, तो 31 दिसंबर 2025 तक देरी से फाइलिंग की अनुमति है.
- जो टैक्सपेयर पुरानी टैक्स व्यवस्था का विकल्प चुनना चाहते हैं, उन्हें फॉर्म 10-IEA भरना होगा, जिससे वे दो व्यवस्थाओं के बीच चुन सकते हैं.

₹ 7 लाख पर ज़ीरो टैक्स लगाने के लिए पुरानी व्यवस्था की कटौती

पुरानी व्यवस्था में टैक्स दरें नई व्यवस्था की तुलना में अधिक होती हैं. हालांकि, उपयुक्त कटौतियों और छूट का उपयोग करके पुरानी टैक्स व्यवस्था के तहत ₹ 7 लाख की इनकम पर टैक्स को शून्य तक कम करना अभी भी संभव है.

मानक कटौती: वेतनभोगी व्यक्ति टैक्स योग्य इनकम को कम करने के लिए ₹ 50,000 की मानक कटौती का क्लेम कर सकते हैं.
सेक्शन 80C: इस सेक्शन के तहत, आप PPF, EPF, ELSS, लाइफ बीमा या ट्यूशन फीस में निवेश के लिए ₹ 1.5 लाख तक की कटौती का क्लेम कर सकते हैं.
सेक्शन 80D: आप अपने और परिवार के लिए भुगतान किए गए हेल्थ बीमा प्रीमियम के लिए ₹ 25,000 का क्लेम कर सकते हैं.
HRA छूट: अगर आप किराए का भुगतान करते हैं, तो हाउस रेंट अलाउंस आपकी टैक्स योग्य सैलरी को काफी कम कर सकता है.
सेक्शन 80TTA: यह सेक्शन आपको सेविंग अकाउंट के ब्याज पर ₹ 10,000 तक का क्लेम करने में सक्षम बनाता है.

साथ में, ये लाभ आपको पुरानी व्यवस्था के तहत टैक्स देयता को शून्य के करीब लाने के लिए अपनी टैक्स योग्य आय को कम करने में मदद करते हैं.

₹ 7 लाख की इनकम पर ज़ीरो टैक्स का भुगतान कैसे करें: चरण-दर-चरण

नए टैक्स कानूनों को प्रभावी रूप से नेविगेट करने के लिए, आपको ₹7 लाख की टैक्स-फ्री इनकम प्राप्त करने के रोडमैप को समझना होगा:

अपनी इनकम का आकलन करें: अपनी सकल इनकम को समझें और अपनी टैक्स योग्य इनकम निर्धारित करने के लिए इसे उपयुक्त रूप से वर्गीकृत करें.
नई टैक्स व्यवस्था चुनें: अपना रिटर्न फाइल करते समय नई टैक्स व्यवस्था को अपनाने का विकल्प चुनें. यह व्यवस्था ₹ 7 लाख की छूट की सीमा प्रदान करती है.
अधिकतम कटौती: विवेकपूर्ण निवेश और खर्च करें जो नई व्यवस्था के तहत कटौती के लिए पात्र हैं.
छूट का उपयोग करें: सुनिश्चित करें कि सेक्शन 87A छूट का पूरा लाभ उठाने के लिए आपकी टैक्स योग्य आय ₹ 7 लाख ब्रैकेट के भीतर हो.
अपना रिटर्न फाइल करना: अपनी टैक्स योग्य इनकम को शून्य करने के लिए छूट और कटौतियों का क्लेम करने के लिए अपने इनकम टैक्स रिटर्न को सटीक रूप से फाइल करें.

निष्कर्ष

भारत में संशोधित टैक्स व्यवस्था ₹ 7 लाख तक कमाने वाले व्यक्तियों के लिए अपनी टैक्स देयता को महत्वपूर्ण रूप से कम करने का अवसर प्रदान करती है. उच्च छूट लिमिट, बढ़ी हुई सेक्शन 87A छूट और रीस्ट्रक्चर्ड टैक्स स्लैब इस संभावना में योगदान देते हैं.

जो लोग अभी भी इन बदलावों को नेविगेट कर रहे हैं या अपने टैक्स लाभ को अधिकतम करने के तरीके को समझने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए, टाटा कैपिटल अनुकूल मार्गदर्शन प्रदान कर सकता है. नए टैक्स कानूनों को सावधानीपूर्वक प्लान करके और समझकर, टैक्सपेयर न केवल अपने टैक्स दायित्वों का पालन कर सकते हैं, बल्कि अपनी वित्तीय खुशहाली में भी सुधार कर सकते हैं.

टैक्स-फ्री इनकम की यह यात्रा न केवल नए कानूनों को समझने के बारे में है, बल्कि उन्हें आपकी वित्तीय प्लानिंग में प्रभावी रूप से लागू करने के बारे में भी है. With the right approach, an income of up to Rs. 7 lakh can indeed be free from tax, and you can enjoy the benefits of your hard-earned money to the fullest.

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सामान्य प्रश्न

पुरानी टैक्स व्यवस्था और नई टैक्स व्यवस्था के बीच कौन सा बेहतर है?

पुरानी व्यवस्था से बड़े HRA, LTA या 80C निवेश वाले व्यक्तियों के लिए अधिक टैक्स बचत हो सकती है. नई व्यवस्था की संरचना उन लोगों के लिए अधिक लाभदायक हो सकती है जो.

पुरानी और नई टैक्स व्यवस्थाओं के बीच क्या अंतर है?

पुरानी व्यवस्था अधिक कटौतियों की अनुमति देती है (जैसे, 80C, HRA). नई व्यवस्था में कम कटौती होती है, लेकिन कम टैक्स दरें और व्यापक टैक्स स्लैब होते हैं.

क्या मैं नई टैक्स व्यवस्था में ₹ 50,000 की मानक कटौती के लिए पात्र हूं?

हां, पुरानी और नई टैक्स व्यवस्थाओं के लिए ₹.50,000 या सैलरी राशि (जो भी कम हो) की मानक कटौती उपलब्ध है.

सेक्शन 80D के तहत कटौती की लिमिट क्या है?

सेक्शन 80D के तहत कटौती की लिमिट एक वर्ष में ₹ 25,000 है.

मैं AY 2024-25 के लिए एक नई व्यवस्था में ITR फाइल कर रहा/रही हूं. क्या अगले कुछ वर्षों में पुरानी और नई टैक्स व्यवस्था के बीच स्विच किया जा सकता है?

जो टैक्सपेयर पुरानी टैक्स व्यवस्था का विकल्प चुनना चाहते हैं, उन्हें फॉर्म 10-IEA भरना होगा, जिससे वे दो व्यवस्थाओं के बीच चुन सकते हैं. यह 31 जुलाई, 2025 से पहले किया जाना चाहिए.

2025 में भारत में कितनी इनकम टैक्स-फ्री है?

संशोधित टैक्स संरचना के तहत, ₹ 12,00,00 तक की आय पर ₹ .60,000 की छूट के कारण कोई टैक्स देयता नहीं होगी. वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए, यह नंबर ₹ 12,75,000 तक होगा.

क्या 80C कटौतियों का क्लेम किया जा सकता है और नई इनकम टैक्स व्यवस्था का विकल्प चुन सकता है?

नई व्यवस्था के तहत, सेक्शन 80C कटौती अब उपलब्ध नहीं है.

₹7 लाख की सैलरी के लिए कौन सी टैक्स व्यवस्था बेहतर है?

₹ 7 लाख की इनकम के लिए, नई टैक्स व्यवस्था को बेहतर माना जाता है. ऐसा इसलिए है क्योंकि ₹7 लाख तक की टैक्स देयता शून्य है.

नई टैक्स व्यवस्था स्लैब के तहत उपलब्ध मानक कटौती क्या है?

नई व्यवस्था के तहत मानक कटौती बढ़ गई है. अब यह ₹ 75,000 है. पहले, पुरानी व्यवस्था के तहत, यह ₹ 50,000 था.

FY 2025-26 के लिए नए इनकम टैक्स स्लैब पिछले वर्ष से कैसे अलग हैं?

नई व्यवस्था के तहत टैक्स स्लैब पुरानी व्यवस्था से थोड़ा अलग हैं. नई व्यवस्था में, टैक्स दरें कम हैं. हालांकि, छूट और कटौती पर अधिक सीमाएं हैं.

क्या नई व्यवस्था के तहत ₹ 7 लाख तक की सैलरी पूरी तरह से टैक्स-फ्री है?

हां. नए बजट के तहत, 7 लाख तक की इनकम टैक्स-फ्री हो सकती है. ऐसा सेक्शन 87A के तहत प्रदान की गई छूट के कारण होता है.

सेक्शन 87A छूट क्या है, और यह FY 2025-26 के लिए कैसे काम करता है?

सेक्शन 87A ₹ 7 लाख तक की कुल आय वाले व्यक्तियों के लिए टैक्स देयता को शून्य तक कम करने के लिए टैक्स छूट प्रदान करता है. यह नई टैक्स व्यवस्था के तहत लागू होता है.

पुरानी व्यवस्था के तहत ₹ 7 लाख की इनकम पर ज़ीरो टैक्स का भुगतान कैसे किया जा सकता है?

पुरानी टैक्स व्यवस्था के तहत, स्टैंडर्ड कटौती, सेक्शन 80C, 80D, HRA और अन्य छूट जैसी कटौतियों के साथ ज़ीरो टैक्स संभव है.

अगर मेरी इनकम छोटी राशि से ₹ 7 लाख से अधिक है, तो क्या मैं छूट का भुगतान नहीं कर सकता/सकती हूं?

हां, अगर आपकी कुल इनकम ₹7 लाख से अधिक है, तो आप सेक्शन 87A टैक्स छूट का लाभ नहीं उठा सकते हैं. सामान्य टैक्स पूरी टैक्स योग्य इनकम पर लागू होंगे.

₹ 7 लाख से कम टैक्स योग्य आय को कम करने के लिए किन कटौतियों का क्लेम किया जा सकता है?

₹ 7 लाख से कम की टैक्स योग्य आय को कम करने के लिए, आप स्टैंडर्ड डिडक्शन, सेक्शन 80C निवेश, 80D के तहत हेल्थ बीमा, HRA छूट और सेविंग ब्याज कटौती का उपयोग कर सकते हैं.