घरासाठी लोन

टायटल डीड (एमओडीटी) च्या डिपॉझिटसाठी तुमचा मेमोरँडम कसा रद्द करावा?

टाटा कॅपिटलद्वारे
03 जुलै 2026
7 मिनिटे वाचा
3004

How To Cancel Your Memorandum For Deposit Of Title Deed (MODT)?

होम लोन हा भारतातील लोकप्रिय क्रेडिट प्रकार आहे. बांधलेली निवासी प्रॉपर्टी खरेदी करण्याव्यतिरिक्त, त्याचा वापर बांधकाम, होम एक्सटेंशन आणि नूतनीकरणाच्या हेतूसाठी जमीन खरेदी करण्यासाठी केला जाऊ शकतो. हे सिक्युअर्ड लोन आहेत ज्यामध्ये कर्जदाराला फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशनला तारण म्हणून प्रॉपर्टी देणे आवश्यक आहे.

कर्जदाराला काही कालावधीत समान मासिक हप्ते (ईएमआय) मध्ये लोन रिपेमेंट करणे आवश्यक आहे. जर व्यक्ती निश्चित कालावधीमध्ये संपूर्ण रक्कम परतफेड करू शकत नसेल तर फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशनला तारण म्हणून ठेवलेली प्रॉपर्टी विक्री किंवा लिलाव करण्याचा अधिकार आहे. आणि जर त्याने केले तर फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशन कर्जदाराला प्रॉपर्टी टायटल रिटर्न करते.

प्रॉपर्टीचे टायटल अंडरटेकिंग असलेल्या डॉक्युमेंटला टायटल डीड डिपॉझिटसाठी मेमोरँडम म्हणतात आणि कर्जदाराला त्यांच्या फायनान्सविषयी माहिती राहण्यासाठी त्याच्या कॅन्सलेशन प्रोसेससह त्याच्याविषयी सर्व तपशील जाणून घेणे आवश्यक आहे. हा मेमोरँडम काय आहे आणि ते कसे रद्द केले जाऊ शकते हे जाणून घेण्यासाठी वाचा.

फर्स्ट ऑफ, होम लोनमध्ये MODT म्हणजे काय?

तर, होम लोनमध्ये MODT म्हणजे काय? MODT म्हणून लोकप्रिय संक्षिप्त स्वरुपात असलेल्या टायटल डीडच्या डिपॉझिटसाठी मेमोरँडम हा आजकाल सर्व प्रकारच्या होम लोन कर्जदारांना लागू होणारी एक हमी आहे. ही एक हमी आहे ज्यामध्ये कर्जदार निर्दिष्ट करतो की ते होम लोनच्या बदल्यात त्यांच्या प्रॉपर्टीचे टायटल डॉक्युमेंट्स फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशनकडे स्वेच्छेने डिपॉझिट करीत आहेत. लोन करारासाठी सरकारद्वारे या उपक्रमांची नोंदणी आवश्यक आहे आणि त्यांची नोंदणी करण्यासाठी सरकार स्टँप ड्युटी आकारते.

व्यक्ती होम लोन घेताना हे हमी सबमिट करतात आणि जेव्हा लोनचा कालावधी संपला तेव्हा ते कॅन्सल करणे आवश्यक आहे. हमी वैध नाही असे टोकन म्हणून, मेमोरँडम रद्द झाल्यावर व्यक्तींना 'पावतीची गरज' प्राप्त होईल. त्यामुळे, कर्जदाराने होम लोन क्लोजरच्या वेळी त्यांचे मेमोरँडम कॅन्सल केले जात असल्याची खात्री करणे आवश्यक आहे.

तसेच, वाचा - भारतातील ब्रिज लोन

MODT चा कायदेशीर अर्थ

Legally, MODT (Memorandum of Deposit of Title Deeds) is a document that records the borrower’s agreement to hand over property title deeds to the lender as security for a home loan. This act, known as the deposit of title deeds, creates an equitable mortgage without transferring ownership. The lender gains a legal charge over the property until the loan is cleared. In simple terms, MOD in home loan represents the borrower’s formal acknowledgement that the property is pledged. Once the loan is repaid, the memorandum must be cancelled to remove the lender’s claim and restore full ownership rights.

तसेच, वाचा –टोकन मनी: अर्थ, उद्देश आणि महत्त्वाच्या गोष्टी जाणून घ्या

Why Cancellation Matters After Loan Closure

Once your home loan is fully repaid, cancelling the MODT (Memorandum of Deposit of Title Deeds) is essential because it officially removes the lender’s charge from your property. Without completing MODT cancellation, the property remains legally encumbered, which can create issues during resale, refinancing, or legal verification.

Borrowers must submit the lender’s NOC, original deposit of title deeds documents, and pay applicable MODT cancellation charges at the sub-registrar’s office. Treating MOD in home loan closure as a final mandatory step ensures full ownership is restored, keeping your property records clean and dispute-free.

तसेच, वाचा – प्लेज वि. हायपोथिकेशन वि. मॉर्टगेज: प्रमुख फरक

प्री-क्लोजिंग होम लोन म्हणजे काय?

Pre-Closing Home Loan refers to the situation when the borrower pays a lump sum amount rather than the monthly instalments. This way, the borrower ends up paying off their loan earlier than the tenure stated in the loan contract. For pre closing home loans, many lenders levy a pre-closure penalty on the borrower.

With Tata Capital, foreclosure charges are imposed on the borrower for pre closing home loans only if they terminate the loan prematurely using someone else’s fund. However, if the loan is terminated prematurely by the borrower using their funds, no foreclosure charges are levied.

तसेच, वाचा –तुम्ही ताब्यापूर्वी होम लोन व्याज टॅक्स लाभ क्लेम करू शकता का?

होम लोन क्लोजर प्रक्रिया म्हणजे काय?

A borrower can proceed with their home loan closure procedure by following the below-mentioned steps –

स्टेप 1: कोणतेही प्रलंबित देय नाही याची खात्री करा

The first step in the home loan closure procedure is to calculate and confirm that there are no pending dues left. For this, the borrower needs to compare the home loan statement. While comparing, individuals should make sure that they are keeping the home loan interest rates into consideration.

Do not forget to take the NOC from the institution, stating that you have no outstanding dues left before the closure of the loan plan.

स्टेप 2: तुमचे रेकॉर्ड अपडेट करा

सर्व देय क्लिअर केल्यानंतर, कर्जदाराने लेंडरला लोन क्लोजर करण्यापूर्वी त्यांचे क्रेडिट रेकॉर्ड, त्यांचे लोन रिपेमेंटचे रेकॉर्ड आणि लोन स्टेटमेंट अपडेट करण्यास सांगणे आवश्यक आहे. यामुळे व्यक्तीसाठी कमी व्याज रेटसह लोन मिळणे सोपे होईल.

Step 3: Get a Non-Encumbrance Certificate

A non-encumbrance certificate is an all-in-one legal document containing your property transactions’ history. This certificate will testify to the loan statements and help with future loan applications.

Step 4: Get All Of Your Original Documents

During the home loan closure procedure, you must collect all the original documents, such as title deed, sales deed, power of attorney, etc., submitted to the lender during your loan application and make sure that none of the pages is missing. For this, you can prepare a list of all the documents that you submit at the time of loan application so that during the closure of the loan, you do not miss out on any document.

Step 5: Take Your Post-Dated Cheques Back From the Lender

Sometimes, borrowers give post-dated cheques to the lenders to avoid missing any EMIs and getting penalised. So, it is needed for the individual to make sure that they don’t have any post-dated cheques still left with the lender. Take it from them and destroy it so that anyone can’t use it for any purpose.

Step 6: Cancel your Memorandum for Deposit of Title Deed

Once the borrower has taken all the required documents, they should make sure their Memorandum for Deposit of Title Deed gets cancelled. They will have to take all the documents to the sub-registrar office.

तसेच, वाचा – नवीन घर खरेदीदारांसाठी होम लोन विमा लाभ

Home Loan Closure Documents

Cancellation of the Memorandum for Deposit of Title Deed can be made either online or offline by the borrower. To cancel it, individuals should first ensure that they have all the required documents to complete the cancellation process hassle-free.

Following is a list of home loan closure documents required for the cancellation of the memorandum are:

Original Memorandum for Deposit of Title Deed
NOC certificate
PAN कार्ड
आधार कार्ड
ID proof of two witnesses
Bank representative’s office ID

तसेच, वाचा – होम लोन प्रीपेमेंट म्हणजे काय आणि ते कसे काम करते?

रॅपिंग अप

As necessary as it is to know how to take a home loan, as crucial is to know about its closure. A home loan can be closed either at the end of the loan tenure or even before maturity.

However, at both times, the borrower must get their Memorandum for Deposit of Title Deed cancelled by submitting all the required home loan closure documents. This is because the memorandum serves as the undertaking that specifies the borrower’s willingness to hand the property title to the lender at the time of seeking the home loan. And thus, it must be cancelled when you terminate the loan.

The document has a government stamp over it, and it is necessary to get it cancelled as soon as the debt repayment has been made. Or else the borrower will unknowingly put their asset or property at stake.

होम लोनसाठी अप्लाय करा

लोकप्रिय शोध

लोन विषयी अधिक

होम लोन होम एक्सटेंशन लोन अफोर्डेबल हाऊसिंग लोन प्रधान मंत्री आवास योजना होम कन्स्ट्रक्शन लोन होम लोन बॅलन्स ट्रान्सफर होम लोन साठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स होम लोन व्याज दर होम लोन EMI कॅल्क्युलेटर होम लोन पात्रता 10 लाखांचे होम लोन 50 लाखांचे होम लोन 30 लाखांचे होम लोन 40 लाखांचे होम लोन

अधिक पाहा

सामान्य प्रश्न

MODT रद्दीकरण शुल्क भरण्यासाठी कोण जबाबदार आहे?

कर्जदार सब-रजिस्ट्रार ऑफिसमध्ये MODT रद्दीकरण शुल्क भरण्यासाठी जबाबदार आहेत. हे शुल्क लोन रिपेमेंटपासून वेगळे आहेत आणि लेंडरद्वारे कव्हर केले जात नाहीत. लोन क्लोजर नंतर लेंडर केवळ NOC आणि आवश्यक डॉक्युमेंट्स प्रदान करतो.

MODT रद्दीकरणासाठी कोणते डॉक्युमेंट्स आवश्यक आहेत?

तुम्हाला लेंडरचे NOC, टायटल डीड्स डिपॉझिटचे मूळ मेमोरँडम, ओळखीचा पुरावा, प्रॉपर्टी डॉक्युमेंट्स आणि साक्षीदार आयडीची आवश्यकता आहे. काही राज्यांना लोन क्लोजर लेटर आणि सब-रजिस्ट्रार ऑफिसमधून अपॉईंटमेंट पावती देखील आवश्यक असू शकते.

MODT रद्दीकरण ऑनलाईन केले जाऊ शकते का?

MODT रद्दीकरण पूर्णपणे ऑनलाईन पूर्ण केले जाऊ शकत नाही. काही राज्ये ऑनलाईन अपॉईंटमेंट बुकिंग आणि फी पेमेंटची परवानगी देत असताना, कर्जदाराने व्हेरिफिकेशन आणि अंतिम कॅन्सलेशनसाठी मूळ डॉक्युमेंट्ससह सब-रजिस्ट्रार ऑफिसला वैयक्तिकरित्या भेट द्यावी.

लोन बंद झाल्यानंतर MODT रद्द न केल्यास काय होईल?

MODT रद्द न केल्यास, लेंडरचे शुल्क दर्शविणारी प्रॉपर्टी कायदेशीररित्या भारित राहते. यामुळे रिसेल, रिफायनान्सिंग किंवा कायदेशीर व्हेरिफिकेशन दरम्यान समस्या निर्माण होऊ शकतात आणि तुम्हाला पुन्हा प्रॉपर्टी रजिस्टर किंवा मॉर्टगेज ठेवण्यापासून प्रतिबंधित करू शकते.

MODT शुल्क रिफंडेबल आहेत का?

नाही, MODT रद्दीकरण शुल्क विना-परतावा आहे. ते मॉर्टगेज रेकॉर्ड काढून टाकण्यासाठी आणि लोन क्लोजर नंतर कायदेशीर प्रक्रिया पूर्ण करण्यासाठी सब-रजिस्ट्रारला दिले जाणारे वैधानिक शुल्क आहेत.

MODT रद्दीकरणाला किती वेळ लागतो?

MODT रद्दीकरणाला सामान्यपणे काही कामकाजाचे दिवस लागतात, जे सब-रजिस्ट्रार ऑफिस, डॉक्युमेंट व्हेरिफिकेशन स्पीड आणि अपॉईंटमेंट उपलब्धतेनुसार असतात. काही कार्यालय त्याच दिवशी पोचपावती जारी करू शकतात.

MODT आणि त्याचे रद्दीकरण काय कायदेशीर तरतुदी नियंत्रित करतात?

MODT आणि त्याचे रद्दीकरण भारतीय नोंदणी ॲक्ट, 1908, प्रॉपर्टी ट्रान्सफर ॲक्ट, 1882 आणि राज्य-विशिष्ट स्टँप ड्युटी आणि नोंदणी नियम अंतर्गत येते जे टायटल डीड्स डिपॉझिट आणि मॉर्टगेज शुल्क हटविण्याचे नियमन करतात.