चॅनेल फायनान्स भारतात

परत

चॅनेल फायनान्स अर्थ आणि ते कसे काम करते

चॅनेल फायनान्स ही कॉर्पोरेटकडून वस्तू किंवा सेवांच्या खरेदीसाठी वितरक, विक्रेते किंवा खरेदीदार यांसारख्या चॅनेल भागीदारांना वित्तपुरवठा करण्यासाठी एक नाविन्यपूर्ण वर्किंग कॅपिटल सुविधा आहे. टाटा कॅपिटलचा चॅनेल फायनान्सिंग प्रोग्राम विस्तारित आणि सोयीस्कर रिपेमेंट अटींद्वारे या भागीदारांसाठी वेळेवर फायनान्सची उपलब्धता सुनिश्चित करतो - त्यामुळे, तुमचे डिस्बर्समेंट नेटवर्क मजबूत करताना तुमच्या बिझनेस वाढीसाठी कॅश फ्लो मुक्त होतो.

चॅनेल फायनान्सिंगसह, तुम्ही केवळ तुमच्या चॅनेल पार्टनरशी संबंध सुधारण्याच्या संधीचा लाभ घेऊ शकता, तर तुमच्या बिझनेसची लिक्विडिटी ऑप्टिमाईज करू शकता आणि तुमच्या कॅश फ्लो स्ट्रेसला दूर करू शकता. आम्ही अखंड डिजिटल ट्रान्झॅक्शनसाठी सर्वसमावेशक डिजिटल उपाय आणि एंड-टू-एंड सपोर्ट देखील ऑफर करतो.

भारतातील चॅनेल फायनान्सिंगचे लाभ

तुमच्या बिझनेससाठी चॅनेल फायनान्स लोन मिळविण्यासाठी तुम्ही टाटा कॅपिटल का निवडावे हे येथे दिले आहे:

भारतातील चॅनेल फायनान्सिंग युनिव्हर्स मधील सर्वात मोठी NBFC मागील 10 वर्षांपासून नाविन्यपूर्ण आणि कस्टमाईज्ड सोल्यूशन्स ऑफर करते

कॉर्पोरेट/अँकरसह IT एकीकरण हे सुनिश्चित करते की - वितरक/डीलर/खरेदीदार तसेच कॉर्पोरेट अँकर दोघेही दैनंदिन अकाउंट ऑपरेशन्ससाठी अखंड अनुभवाचा आनंद घेतात

ग्राहक टाटा कॅपिटलच्या युनिक वेब आधारित आणि मोबाईल ॲप आधारित अकाउंट ऑपरेशन्स सिस्टीमसह सुसज्ज आहे जे प्रत्येकवेळी ग्राहकाने किमान मॅन्युअल हस्तक्षेपासह व्यवहार केल्यावर आनंददायी ग्राहक अनुभव प्रदान करते

आमच्या डिजिटल स्ट्रेटथ्रू प्रोसेस सेंटरद्वारे ₹2.0 कोटी पर्यंत चॅनेल फायनान्स सुविधेचा लाभ घेणाऱ्या ग्राहकांना जलद ऑनबोर्डिंगसाठी सुलभ डिजिटल प्रोसेस

स्पर्धात्मक अटींवर लवचिक आणि सोयीस्कर रिपेमेंट कालावधी

संपूर्ण भारतात 100+ शहरांना कव्हर करणारी उपस्थिती

विविध क्षेत्रांमध्ये 100+ कॉर्पोरेट/अँकर टाय-अप्स

ग्राहकांसाठी वन स्टॉप शॉप - त्यांच्या बिझनेसच्या गरजांसाठी डीलर फायनान्स सोल्यूशन्सची श्रेणी ऑफर करणे

अन्य वर्किंग कॅपिटल सोल्यूशन्स

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही बिझनेस मालकांच्या अचूक गरजा पूर्ण करण्यासाठी अनेक प्रकारचे वर्किंग कॅपिटल लोन प्रदान करतो. तुम्ही खालील वर्किंग कॅपिटल उपायांमधून निवडू शकता:

इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग

तुमच्या न भरलेल्या बिलांसाठी फायनान्सचा ॲक्सेस मिळवा. हे तुम्हाला कॅशफ्लोच्या कमतरतेचा सामना करण्यास आणि तुमच्या बिझनेसच्या वाढत्या मागण्या पूर्ण करण्यास मदत करू शकते.

अधिक जाणून घ्या

परचेस ऑर्डर फंडिंग

तुमच्या सप्लायर्सना फंड करण्यासाठी तुमच्या पुष्टीकृत खरेदी ऑर्डरसाठी फायनान्स उभारा. बिल नोंदवेपर्यंत तुम्ही तुमच्या ग्राहकांच्या बल्क ऑर्डर पूर्ण करू शकता.

अधिक जाणून घ्या

वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोन

तुमच्या वर्किंग कॅपिटल लोनवर अतिरिक्त फंडिंग मिळवा. टाटा कॅपिटल वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोनसह, तुम्ही अतिरिक्त बिझनेस खर्चासाठी देय करण्यासाठी सुलभ फायनान्सिंग मिळवू शकता.

अधिक जाणून घ्या

चॅनेल फायनान्स व्याजदर आणि शुल्क

विवरण	चॅनेल फायनान्स
ग्राहक ROI	9.00% - 21.00%
प्रोसेसिंग फी	मंजूर रकमेच्या किमान 1%
स्टँप ड्युटी	स्टॅम्प ड्युटी सर्क्युलरनुसार, राज्यानुसार बदलते
फोरक्लोजर शुल्क	6% पर्यंत

चॅनेल फायनान्स पात्रता निकष आणि डॉक्युमेंटेशन

चॅनेल फायनान्स विक्रेते आणि वितरकांना कार्यक्षमतेने वर्किंग कॅपिटल मॅनेज करण्यास मदत करते. अप्लाय करण्यापूर्वी, सुरळीत मंजुरी प्रोसेस सुनिश्चित करण्यासाठी मूलभूत पात्रता निकष आणि आवश्यक डॉक्युमेंट्स समजून घेणे महत्त्वाचे आहे.

पात्रता

अर्जदारांनी लेंडरने सेट केलेल्या काही अटी पूर्ण करणे आवश्यक आहे. प्रमुख निकषांमध्ये समाविष्ट आहे:

वैध लायसन्ससह नोंदणीकृत बिझनेस संस्था.
मंजूर अँकर कंपनीसह ॲक्टिव्ह डीलर किंवा वितरक संबंध.
लेंडरने निर्दिष्ट केल्याप्रमाणे किमान ऑपरेशनल ट्रॅक रेकॉर्ड.
समाधानकारक क्रेडिट रेकॉर्ड आणि रिपेमेंट रेकॉर्ड.
स्थिर उलाढाल आणि सातत्यपूर्ण बिझनेस कामगिरी.

डॉक्युमेंटेशन

अर्जदारांना व्हेरिफिकेशनसाठी स्टँडर्ड बिझनेस आणि फायनान्शियल डॉक्युमेंट्स सबमिट करणे आवश्यक आहे. यामध्ये सहसा यांचा समावेश होतो:

बिझनेस आणि प्रमोटर्सचे KYC डॉक्युमेंट्स
GST नोंदणी प्रमाणपत्र
अलीकडील बँक स्टेटमेंट्स
ऑडिटेड फायनान्शियल स्टेटमेंट किंवा इन्कम टॅक्स रिटर्न
अँकर कंपनीकडून ॲग्रीमेंट किंवा पुष्टीकरण

या पात्रता आवश्यकता पूर्ण करणे आणि संपूर्ण डॉक्युमेंटेशन सबमिट करणे मंजुरी प्रक्रिया जलद करण्यास आणि चॅनेल फायनान्स सुरक्षित करण्याची शक्यता सुधारण्यास मदत करू शकते.

चॅनेल फायनान्स कसे काम करते

चॅनेल फायनान्स लेंडर, अँकर कंपनी आणि डीलर नेटवर्कमध्ये संरचित ॲग्रीमेंट अंतर्गत कार्य करते. एकदा मंजूर झाल्यानंतर, लेंडर पात्र डीलरसाठी क्रेडिट मर्यादा सेट करतो.

जेव्हा डीलर उत्पादकाकडे ऑर्डर देतो, तेव्हा लेंडर थेट उत्पादकाला देय करतो. त्यानंतर डीलर सहमत क्रेडिट कालावधीमध्ये लेंडरची परतफेड करतो. ही चॅनेल फायनान्स संरचना अखंडित इन्व्हेंटरी सप्लाय आणि देय वेळेवर सेटलमेंट सुनिश्चित करते.

भारतातील चॅनेल फायनान्स डीलर्सना सुधारित लिक्विडिटी प्रदान करताना प्राप्त करण्यायोग्य सायकल कमी करण्यास उत्पादकांना मदत करते. बिझनेस सायकलसह क्रेडिट अटी संरेखित करून, चॅनेल फायनान्स पुरवठा साखळीची स्थिरता मजबूत करते आणि कार्यात्मक अंदाज सुधारते.

भारतात उपलब्ध असलेल्या चॅनेल फायनान्स सोल्यूशन्सचे प्रकार

भारतातील चॅनेल फायनान्स सोल्यूशन्स बिझनेसना सप्लाय चेनमध्ये सुरळीत कॅश फ्लो राखण्यास मदत करतात. हे पर्याय डीलर, वितरक आणि पुरवठादारांच्या विशिष्ट कार्यात्मक आणि वर्किंग कॅपिटलच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी संरचित केले जातात.

सब-डीलर/डीलर फायनान्सिंग:उत्पादक किंवा अधिकृत वितरकांकडून वस्तू खरेदी करण्यासाठी डीलर्स आणि सब-डीलर्सना क्रेडिट सहाय्य प्रदान करते.
इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग:क्रेडिट कालावधी संपण्याची प्रतीक्षा करण्याऐवजी उभारलेल्या बिलांसाठी लवकर पेमेंट प्राप्त करण्यास बिझनेसला सक्षम करते.
परचेस ऑर्डर फंडिंग:विद्यमान भांडवल कमी न करता पुष्टीकृत खरेदी ऑर्डर अंमलात आणण्यासाठी शॉर्ट-टर्म फायनान्सिंग प्रदान करते.
रिव्हर्स फॅक्टरिंग:पुरवठादारांना अँकर कंपनीच्या क्रेडिट क्षमतेवर आधारित लवकर पेमेंट प्राप्त करण्याची परवानगी देते.
वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोन्स:दैनंदिन ऑपरेटिंग खर्च कव्हर करण्यासाठी शॉर्ट-टर्म लोन प्रदान करा.
अनसिक्युअर्ड बिझनेस लोन:तातडीच्या किंवा विस्ताराशी संबंधित आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी तारण-मुक्त फंडिंग ऑफर करते.

योग्य उपाय निवडणे हे बिझनेस साईझ, कॅश सायकल आणि फंडिंग आवश्यकतांवर अवलंबून असते.

सप्लाय चेन आणि बिझनेस ग्रोथ वर चॅनेल फायनान्सचा परिणाम

चॅनेल फायनान्स पेमेंट विलंब कमी करून आणि लिक्विडिटी सुधारून सप्लाय चेन कार्यक्षमतेवर सकारात्मक परिणाम करते. संरचित फंडिंगसह, डीलर इष्टतम इन्व्हेंटरी स्तर राखू शकतात आणि मार्केटच्या मागणीला त्वरित प्रतिसाद देऊ शकतात.

भारतातील चॅनेल फायनान्स लेंडरद्वारे पेमेंट करून उत्पादकांसाठी क्रेडिट रिस्क देखील कमी करते. यामुळे विश्वास वाढतो आणि दीर्घकालीन बिझनेस संबंध मजबूत होतात.

वर्किंग कॅपिटल सायकल मध्ये सुधारणा करून आणि वेळेवर खरेदी सुनिश्चित करून, चॅनेल फायनान्स शाश्वत वाढीस सहाय्य करते. चॅनेल फायनान्सचा लाभ घेणाऱ्या बिझनेस आर्थिक शिस्त आणि कार्यात्मक स्थिरता राखताना ऑपरेशन्स वाढवू शकतात.

दंडात्मक शुल्क

व्याज आणि/किंवा प्रिन्सिपल रकमेच्या पेमेंटमध्ये डिफॉल्ट, डिफॉल्ट रकमेवर खालील शुल्क

थकित दिवस	दंडात्मक शुल्क
1-30 दिवस	4% p.a
31-60 दिवस	8% p.a.
61- 90 दिवस	12% p.a.
90 दिवसांपेक्षा अधिक	24% p.a

(ii) अनादर शुल्क: प्रत्येक चेक/पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट/ईसीएस अनादरासाठी ₹ 670/- (केवळ सहाशे सत्तर रुपये).

(iii) सिक्युरिटी निर्मित न करणे/परिपूर्णता न करणे: सिक्युरिटी/तारण संबंधित डॉक्युमेंट्स विलंबित झाल्यास/सादर न केल्यास आणि सिक्युरिटीची परिपूर्णता न मिळाल्यास विलंबाच्या कालावधीसाठी थकित प्रिन्सिपल रकमेवर @ 2% चे शुल्क आकारले जाईल.

*लागू टॅक्ससह भरावयाचे शुल्क

अन्य शुल्कांचे शेड्यूल

वर्णन	नियतकालिकता	दंडाची रक्कम
स्टॉक स्टेटमेंट सादर करण्यास विलंब/न करणे	प्रत्येक कॅलेंडर तिमाहीच्या 10 तारखेपर्यंत तिमाही सबमिट करावे.	प्रति तिमाही ₹ 20,000/- अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
विलंबित पहिली विमा कव्हर नोट आणि देय तारखेला विम्याचे रिन्यूवल न करणे	पहिला विमा:- डिस्बर्समेंट तारखेपासून 30 दिवसांच्या आत. रिन्यूवल: देय असताना	प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹ 20,000/- चे अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
सँक्शन लेटरच्या आर्थिक करारांचे पालन न करणे	अकाउंट रिव्ह्यू/रिन्यू करताना	प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹ 20,000/- चे अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
डॉक्युमेंटेशन शुल्क	₹5,000/-
स्टॉक ऑडिट शुल्क	₹5,000/-
ROC आणि CERSAI दाखल करणे	₹5,000/-
मूल्यांकन शुल्क	वास्तविक नुसार
TSR शुल्क/शीर्षक शोध शुल्क	वास्तविक नुसार
सिक्युरिटी ट्रस्ट शुल्क	वास्तविक नुसार

लागू टॅक्ससह भरावयाचे शुल्क

चॅनेल फायनान्सविषयी नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

चॅनल फायनान्स पुरवठा साखळीमधील मान्यताप्राप्त व्यापारी व्यवहारांसाठी डीलर्स किंवा वितरकांना फंड पुरवते. इनव्हॉईस डिस्काउंटिंगच्या विपरीत, जे रिसिवेबल्स फायनान्सिंगवर लक्ष केंद्रित करते, चॅनेल फायनान्स संपूर्ण वितरण नेटवर्कमध्ये संरचित फंडिंगला सपोर्ट करते.

भारतातील चॅनेल फायनान्स सामान्यपणे स्थिर व्यापार संबंध आणि पडताळणीयोग्य फायनान्शियल रेकॉर्डसह स्थापित उत्पादक, डीलर आणि वितरकांसाठी उपलब्ध आहे.

चॅनेल फायनान्स नेहमीच सर्व बिझनेससाठी तारण-मुक्त नाही. अनेक लेंडर अँकर कंपनी आणि ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्डच्या सामर्थ्यावर आधारित अनसिक्युअर्ड पर्याय ऑफर करत असताना, पात्रता क्रेडिट प्रोफाईल, बिझनेस परफॉर्मन्स आणि लेंडर-विशिष्ट पॉलिसीवर अवलंबून असते.

चॅनेल फायनान्स वितरकांना कार्यक्षमतेने वर्किंग कॅपिटल मॅनेज करण्यास, त्वरित कॅश आऊटफ्लो शिवाय इन्व्हेंटरी खरेदी करण्यास आणि एकूण लिक्विडिटी सुधारण्यास मदत करते.

अर्जदार सामान्यपणे चॅनेल फायनान्स मंजुरीसाठी KYC डॉक्युमेंट्स, बिझनेस नोंदणी पुरावा, फायनान्शियल स्टेटमेंट्स, GST रिटर्न आणि ट्रेड ॲग्रीमेंट्स सबमिट करतात.

टाटा कॅपिटल कडून चॅनेल फायनान्ससाठी मंजुरी मिळण्यास, नवीन अर्जदारांच्या बाबतीत पूर्ण डॉक्युमेंटेशन आणि पात्रता तपासणीच्या अधीन राहून साधारणपणे 48 तासांचा कालावधी लागतो. मजबूत रिपेमेंट रेकॉर्ड असलेल्या विद्यमान ग्राहकांना डिजिटल प्रोसेसद्वारे जलद किंवा जवळची तत्काळ मंजुरी प्राप्त होऊ शकते.

आमचे इतर उपाय पाहा

टर्म लोन

टाटा कॅपिटल टर्म लोन तुम्हाला तुमच्या सर्व बिझनेस आवश्यकता पूर्ण करण्यास आणि तुमच्या बिझनेस विस्तार आणि वाढीसाठी फंड देण्यास मदत करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत.

अधिक जाणून घ्या

संरचित प्रॉडक्ट्स

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही तुमच्या बिझनेसला ॲसेट, काँट्रॅक्ट्स आणि अंतर्निहित कॅश फ्लोच्या कॉम्बिनेशनद्वारे प्रेरित कस्टमाईज्ड आर्थिक उपायांची विस्तृत श्रेणी प्रदान करतो.

अधिक जाणून घ्या

कन्स्ट्रक्शन फायनान्स

टाटा कॅपिटलची तज्ञांची टीम तुम्हाला तुमच्या अचूक आवश्यकतांचे विश्लेषण करण्यास आणि तुमच्या कन्स्ट्रक्शन बिझनेससाठी योग्य लोन प्रॉडक्ट निवडण्यास मदत करू शकते.

अधिक जाणून घ्या

इक्विपमेंट फायनान्स आणि लीजिंग

टाटा कॅपिटल तुम्हाला तुमच्या बिझनेससाठी योग्य उपकरणे खरेदी करण्यास मदत करण्यासाठी सर्वसमावेशक आणि नाविन्यपूर्ण, उपाय-ओरिएंटेड ॲसेट फायनान्सिंग उपाय प्रदान करते.

अधिक जाणून घ्या