बिझनेस लोन महिलांसाठी
- ₹1 कोटी पर्यंत लोन रक्कम*
- 60 महिन्यांपर्यंत कालावधी
- व्याजदर सुरुवात 12% p.a.
महिलांसाठी बिझनेस लोन
महिलांसाठी बिझनेस लोन
फॅशन, विपणन, तंत्रज्ञान, शिक्षण किंवा इतर कोणत्याही उद्योगात महिलांनी उद्योजक म्हणून बिझनेस क्षेत्रात आपली ठळक छाप उमटवली आहे. तथापि, त्यांना अनेकदा भांडवलाची आवश्यकता असते. महिला उद्योजकांसाठी बिझनेस लोन ही आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहे. हे विविध उद्देशांसाठी वापरले जाऊ शकते, जसे की उपकरणे किंवा इन्व्हेंटरी खरेदी करणे, नवीन उत्पादने सुरू करणे किंवा कर्मचाऱ्यांना नियुक्त करणे. नियमित लोनच्या विपरित, हे लोन शिथिल पात्रता, स्पर्धात्मक व्याजदर आणि तारण-मुक्त पर्यायांसह येतात, ज्यामुळे अधिक महिलांना बिझनेसमध्ये सहभागी होण्यास प्रोत्साहित केले जाते.
टाटा कॅपिटल कमी प्रोसेसिंग फी, एकाधिक सह भारतातील महिलांसाठी बिझनेस लोन ऑफर करतेEMI पर्याय, आणि तत्काळ अप्रूव्हल आणि डिस्बर्समेंट.
टाटा कॅपिटल EMI कॅल्क्युलेटर सह तुमचे EMI कॅल्क्युलेट करा आणि भारतातील महिलांसाठी योग्य बिझनेस लोन निवडा.
लोन रक्कम
लोन कालावधी
लोन कालावधी
व्याजदर
आमच्याकडे बिझनेससाठी महिलांसाठी लोनसाठी खालील पात्रता निकष आहेत:
बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करताना तुमचे वय किमान 21 वर्षे असावे आणि मागील EMI च्या वेळी 65 वर्षांपेक्षा जास्त नसावे
तुमचा क्रेडिट स्कोअर किमान 675 किंवा अधिक असावा
बिझनेस फायदेशीर असावा
किमान 2 वर्षे बिझनेस स्थिरता
बँकिंग बॅलन्स किमान ₹ 5,000 असावा
टाटा कॅपिटलसह अप्लाय करण्यासाठी महिलांसाठी बिझनेस लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स ची यादी येथे दिली आहे.-
ओळखपत्र पुरावा: आधार कार्ड/मतदान ओळखपत्र/ड्रायव्हिंग लायसन्स/पासपोर्ट
PAN कार्ड
उत्पन्नाचा पुरावा: मागील दोन वर्षांचा ITR, मागील दोन वर्षांचे ऑडिट केलेले फायनान्शियल्ससह टॅक्स ऑडिट रिपोर्ट, मागील दोन वर्षांचे नफा आणि तोटा पत्रक, बॅलन्स शीट
बिझनेस पुरावा: रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट/ट्रेड लायसन्स/GST रजिस्ट्रेशन/एकमेव मालकी घोषणापत्र किंवा पार्टनरशिप कराराची प्रमाणित कॉपी.
मागील सहा महिन्यांचे करंट बँक अकाउंट स्टेटमेंट आणि GST स्टेटमेंट
भारतातील महिलांसाठी बिझनेस लोन तीन प्रकारच्या शुल्कासह येते, म्हणजेच सामान्य शुल्क, किरकोळ शुल्क आणि फोरक्लोजर शुल्क. अधिक तपशिलासाठी, खालील टेबल्सचा संदर्भ घ्या:
सामान्य शुल्क
लागू असलेल्या सामान्य शुल्काचा आढावा येथे दिला आहे:
| शुल्काचा प्रकार | लागू शुल्क |
|---|---|
| व्याजदर |
12% p.a. ते 30% p.a पर्यंत. |
| प्रक्रिया फी |
लोन रकमेच्या 3% पर्यंत + GST |
| स्टँप ड्युटी |
लागू असल्याप्रमाणे |
| दंडात्मक शुल्क |
प्रति महिना अतिदेय रकमेवर 3% |
महिलांसाठी बिझनेस लोनसाठी टाटा कॅपिटलद्वारे आकारलेल्या विविध शुल्कांची यादी येथे दिली आहे -
| शुल्काचा प्रकार | लागू शुल्क |
|---|---|
| प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क |
टर्म लोन सुविधेवर फोरक्लोजर शुल्क:
हायब्रिड टर्म लोनमध्ये पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क:
|
| पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट स्वॅपिंग
|
₹550/- |
| अनादर शुल्क |
प्रत्येक चेक/पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट अनादरासाठी ₹600 |
| मँडेट नाकारण्याचे सेवा शुल्क |
₹450/- (जर कोणत्याही कारणास्तव कर्जदाराच्या बँकद्वारे मागील मँडेट फॉर्म नाकारल्याच्या तारखेपासून 30 दिवसांच्या आत नवीन मँडेट फॉर्म रजिस्टर्ड नसेल तर शुल्क आकारले जाईल.) |
| वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क (हायब्रिड टर्म लोन) |
जर तुम्ही हायब्रिड टर्म लोन सारख्या लवचिक फंडिंग पर्यायाची निवड केली असेल तर तुमचे अकाउंट मेंटेन करण्यासाठी हे वार्षिक शुल्क आहे.
टाटा कॅपिटलमध्ये, तुम्हाला शुल्क आकारले जाते: ज्या महिन्यात AMC लावायचा आहे, त्या महिन्याच्या सुरुवातीला खात्यात असलेल्या बाकी रक्कमेवर हा AMC आकारला जाईल:
लोनचे पहिले वर्ष: ड्रॉपलाईन रकमेच्या 1% % किंवा ₹ 1,000, यापैकी जी रक्कम जास्त असेल ती लोनचे दुसरे वर्ष: ड्रॉपलाईन रकमेच्या 0.75% % किंवा ₹ 1,000, यापैकी जी रक्कम जास्त असेल ती पुढील वर्षे:: ड्रॉपलाईन रकमेच्या 0.5% % किंवा ₹ 1,000, यापैकी जी रक्कम जास्त असेल ती पेमेंटसाठी कालमर्यादा:
जर तुम्ही महिन्याच्या 15 तारखेला किंवा त्याआधी कर्ज घेतले असेल, तर AMC फी 13 व्या, 25 व्या, 37 व्या आणि 49 व्या महिन्यात कापली जाईल आणि त्यानंतर लोनचा कालावधी संपेपर्यंत दर 12 महिन्यांनी आकारली जाईल. जर तुम्ही महिन्याच्या 15 तारखेनंतर लोन घेतले असेल, तर AMC फी 12 व्या, 24व्या, 36 व्या, 48 व्या महिन्यात कापली जाईल आणि त्यानंतर लोनचा कालावधी संपेपर्यंत दर 12 महिन्यांनी आकारली जाईल.
शेवटचा EMI चा महिना वगळता, हे AMC दरमहाच्या EMI सोबतच घेतले जाईल. शेवटच्या महिन्यात कोणतेही AMC आकारले जाणार नाही. |
| डॉक्युमेंट प्रक्रिया शुल्क |
₹1999/- |
| रद्दीकरण शुल्क |
सुविधा रकमेच्या 2% किंवा ₹ 5750/- जे जास्त असेल ते |
| ड्युप्लिकेट रिपेमेंट शेड्यूल |
₹550/- |
| ड्युप्लिकेट NOC |
₹550/- |
| अकाउंट स्टेटमेंट (SOA) शुल्क |
ग्राहक पोर्टल - शून्य शाखा वॉक-इन - ₹250/- |
| फोरक्लोजर लेटर शुल्क |
ग्राहक पोर्टल - शून्य ब्रँच वॉक-इन - ₹ 199/- |
| पोस्ट डेटेड चेक शुल्क ₹ |
शुल्क ₹850 |
| सेक्शन 138 आणि सेक्शन 25 फायलिंग |
वास्तविक |
| आर्बिट्रेशन फायलिंग |
वास्तविक |
| प्राप्तकर्ता ऑर्डर |
वास्तविक |
| सूचना |
वास्तविक |
| कायदेशीर नोटीस |
वास्तविक |
| वकील शुल्क |
वास्तविक |
| अवॉर्डची अंमलबजावणी |
वास्तविक |
नोंद:
खालील टेबल महिलांसाठी टाटा कॅपिटल बिझनेस लोनमध्ये समाविष्ट फोरक्लोजर शुल्काची यादी दर्शविते:
| शुल्काचा प्रकार | लागू शुल्क |
|---|---|
| पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क. |
टर्म लोन सुविधेवर फोरक्लोजर शुल्क:
हायब्रिड टर्म लोनमध्ये पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क:
|
| फोरक्लोजर लेटर शुल्क |
|
तुम्ही आता खालीलपैकी कोणत्याही पद्धतीचा वापर करून बिझनेससाठी महिलांसाठी लोनसाठी अप्लाय करू शकता-
तुम्ही आता खालीलपैकी कोणत्याही पद्धतीचा वापर करून बिझनेससाठी महिलांसाठी लोनसाठी अप्लाय करू शकता-
कॅपिटलचा ॲक्सेस: बिझनेस लोन्स महिलांना त्यांचे उद्योग सुरू करण्यासाठी किंवा विस्तार करण्यासाठी आवश्यक फंड्स देतात. उदाहरणार्थ, डिझायनर उत्पादन वाढविण्यासाठी उपकरणे खरेदी करू शकतात.
कॅश फ्लो सपोर्ट: महिलांचे बिझनेस लोन्स दैनंदिन खर्च मॅनेज करण्यास मदत करतात, विशेषत: हंगामी चढ-उतारांदरम्यान.
तारण-मुक्त: महिलांसाठी बिझनेस फायनान्सिंगसाठी ॲसेट तारण ठेवण्याची आवश्यकता नाही. यामुळे पहिल्यांदा उद्योजकांना त्यांचे उद्योग सुरू करणे किंवा विस्तार करणे सोपे होते.
त्वरित लोन प्रक्रिया: मंजुरीसाठी कमी वेळ लागल्यामुळे, महिलांना सणासुदीच्या मालाचा साठा करण्यासारख्या संधींवर कोणताही विलंब न करता कृती करता येते.
सुविधाजनक लोन पर्याय: कॅश क्रेडिट किंवा हायब्रिड टर्म लोन्स सारखे प्रॉडक्ट्स खेळते भांडवल मॅनेज करण्यास, उपकरणे खरेदी करण्यास किंवा बल्क ऑर्डर सहजपणे हाताळण्यास मदत करतात.
स्पर्धात्मक व्याजदर: परवडणारे EMI फायनान्शियल प्रेशर कमी करतात आणि स्थिर बिझनेस वाढीस सपोर्ट करतात.
व्यापक पात्रता: वेतनधारी, स्वयं-रोजगारित किंवा स्टार्ट-अप संस्थापक बिझनेस सुरू करण्यासाठी महिलांसाठी असलेल्या लोनसाठी पात्र आहेत.
भारतातील महिलांसाठी काही टॉप सरकारी आणि खासगी बिझनेस लोन्स आहेत:
प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (PMMY): महिला उद्योजकांना शिशु, किशोर आणि तरुण कॅटेगरीमध्ये ₹10 लाख पर्यंत तारण-मुक्त लोन मिळू शकते. पीएमएमवाय अंतर्गत व्याजदर सामान्यपणे 7.30% p.a पासून सुरू होतात.
स्टँड-अप इंडिया स्कीम: स्कीम महिलांसाठी उत्पादन, सेवा किंवा व्यापारात काम सुरू करण्यासाठी नवीन बिझनेस लोन ऑफर करते. लोन रक्कम ₹10 लाख ते ₹1 कोटी पर्यंत असते, ज्यामध्ये MCLR + 3% + कालावधी प्रीमियमपेक्षा जास्त नसलेले व्याजदर असतात.
स्त्री शक्ती योजना: उद्योजकता विकास कार्यक्रमात (EDP) सहभागी असलेल्या महिला उद्योजकांना स्त्री शक्ती योजनेद्वारे ₹ 2 लाखांवरील लोनवर सामान्य दरापेक्षा 0.05% पेक्षा कमी व्याजदराचा लाभ घेता येतो.
उद्योगिनी स्कीम (कर्नाटक): हे ₹1.5 लाखांपेक्षा कमी कौटुंबिक उत्पन्न असलेल्या महिलांसाठी उपलब्ध आहे. लोन ₹3 लाख पर्यंत आहेत, अनेकदा अनुदानित किंवा खूपच कमी व्याज रेट्सवर.
महिलांसाठी टाटा कॅपिटल बिझनेस लोन: टाटा कॅपिटल महिलांसाठी बिझनेस सुरू करण्यासाठी, इन्व्हेंटरी खरेदी करण्यासाठी, विपणन कॅम्पेन चालविण्यासाठी, विशेष कर्मचारी नियुक्त करण्यासाठी लोन ऑफर करते. 60 महिन्यांपर्यंतच्या कालावधीसाठी लोन रक्कम ₹1 कोटी* पर्यंत आहे.
अस्वीकरण:* कमाल लोन रक्कम ₹1 कोटी केवळ निवडक शहरांमध्ये आणि निर्दिष्ट स्कीम अंतर्गत पात्र कस्टमर्ससाठी, अंतर्गत क्रेडिट पॉलिसी आणि मंजुरीच्या अधीन उपलब्ध आहे.
लेंडर महिलांना लवचिक EMI पर्यायांद्वारे त्यांचे बिझनेस लोन रिपेमेंट करण्याची परवानगी देतात. महिला उद्योजकांच्या लोनवरील EMI आणि व्याज कॅल्क्युलेट करण्यासाठी मूलभूत फॉर्म्युला पुढीलप्रमाणे:
EMI = P x R x (1+R)^N / ((1+R)^N-1), जिथे P म्हणजे प्रिन्सिपल रक्कम, R मासिक व्याजदर आणि N म्हणजे महिन्यांमध्ये लोनचा कालावधी.
चला एक सोप्या उदाहरणासह हे समजून घेऊया. समजा तुम्ही 3 वर्षांच्या कालावधीसाठी (36 महिने) 12% च्या वार्षिक व्याज रेटवर ₹10 लाखांचे लोन घेता.
EMI = 10,00,000 x 0.01 x (1+0.01) 36 / ((1+0.01) ^36-1
EMI = ₹ 33,214/-
जर तुम्हाला वर शेअर केलेले जटिल फॉर्म्युला आणि कॅल्क्युलेशन वापरायचे नसेल तर तुम्ही काही सेकंदांत मासिक हप्त्यांचा अंदाज घेण्यासाठी टाटा कॅपिटलचे ऑनलाईन बिझनेस लोन EMI कॅल्क्युलेटर वापरू शकता.
महत्वाकांक्षी महिला उद्योजक टाटा कॅपिटलसह भारतातील महिलांसाठी ₹1 कोटी* पर्यंत तारण-मुक्त बिझनेस लोन प्राप्त करू शकतात. बिझनेस लोन प्राप्त करण्यासाठी, खालील पात्रता निकषांची पूर्तता करा:
तुमचे वय किमान 21 वर्षे असावे आणि 65 वर्षांपेक्षा जास्त नसावे.
बिझनेस फायदेशीर असावा.
तुमचा क्रेडिट स्कोअर किमान 675 किंवा अधिक असावा.
महिला उद्योजकांना मिळणाऱ्या लोनची रक्कम ही बँक किंवा लेंडरवर अवलंबून असते, त्यामुळे ती प्रत्येक ठिकाणी वेगवेगळी असू शकते. टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही ₹40 लाख ते ₹1 कोटी पर्यंत बिझनेस लोन ऑफर करतो. तुम्ही तुमच्या बिझनेसच्या गरजांचे मूल्यांकन करू शकता आणि तुमच्या उद्देशासाठी योग्यरित्या अनुकूल असलेली लोन रक्कम निर्धारित करू शकता.
नाही, महिला उद्योजक लोन प्राप्त करण्यासाठी तुम्हाला तारणाची आवश्यकता नाही. तुम्ही लोनसाठी अप्लाय करू शकता आणि तुमच्याकडे सिक्युरिटी म्हणून सबमिट करण्यासाठी कोणतीही वैयक्तिक किंवा व्यावसायिक मालमत्ता नसली तरीही मंजुरी मिळवू शकता. यामुळे लहान आणि मध्यम आकाराच्या बिझनेससाठी बिझनेस लोन एक आदर्श निवड बनते ज्यामध्ये लोनसाठी तारण म्हणून ऑफर करण्यासाठी पुरेशी फायनान्शियल ॲसेट्स नसतील.
टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही महिलांसाठी बिझनेस लोनसाठी परवडणारे व्याजदर, कमी प्रोसेसिंग शुल्क आणि एकाधिक समान मासिक हप्ते (EMI) पर्याय यासारखे लाभ ऑफर करतो. महिलांना स्वतःच्या इच्छेनुसार आणि अटींवर बिझनेस चालवता यावा, यासाठी आमचे सोपे आणि आवश्यकतेनुसार बदलता येणारे बिझनेस लोन त्यांना वेळेवर पैसे उपलब्ध करून देतात. तुम्ही तुमच्या सोयीनुसार EMI ठरवू शकता आणि काहीही तारण न ठेवता तुमच्या बिझनेससाठी मोठे लोन मिळवू शकता.
होय, महिलांसाठी बिझनेस लोन प्राप्त करण्यासाठी तुम्हाला किमान 675 किंवा अधिक क्रेडिट स्कोअरची आवश्यकता आहे. जर तुमचा क्रेडिट स्कोअर कमी असेल तर तुमचे लोन ॲप्लिकेशन नाकारले जाऊ शकते. त्यामुळे, बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करण्यापूर्वी उच्च क्रेडिट स्कोअर राखण्याचा सल्ला दिला जातो. तुम्ही तुमचे क्रेडिट कार्ड बिल वेळेवर भरून, एकाच वेळी खूप लोन घेत नाही आणि तुमच्या एकूण फायनान्सबाबत काळजीपूर्वक राहून हे करू शकता.
उच्च क्रेडिट स्कोअर राखणे तुलनेने कमी व्याजदरासह बिझनेस लोन प्राप्त करण्याची शक्यता देखील सुधारते.
टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही तुम्हाला महिला उद्योजकांचे लोन प्राप्त करण्यासाठी जलद आणि त्रासमुक्त मंजुरी प्रोसेस ऑफर करण्यासाठी वचनबद्ध आहोत. तुम्ही किमान विलंबासह त्वरित टर्नअराउंड वेळ आणि जलद लोन डिस्बर्समेंट अपेक्षित करू शकता. आम्हाला लोनसाठी ऑनलाईन अप्लाय करण्यासाठी किमान डॉक्युमेंटेशन आणि ऑफर पर्याय आवश्यक आहे, जे पुढे वेळ कमी करते. तुम्ही आमच्या वेबसाईटद्वारे ऑनलाईन अप्लाय करू शकता. तुम्ही आम्हाला सोमवार ते शनिवार 9 am ते 8 pm दरम्यान 1860 267 6060 वर कॉल करू शकता किंवा आमच्या 24/7 व्हर्च्युअल असिस्टंट TIA द्वारे कधीही अप्लाय करू शकता. याव्यतिरिक्त, तुम्ही WhatsApp मधून थेट महिलांसाठी टाटा कॅपिटल लोनसाठी अप्लाय करू शकता.
संपूर्ण प्रोसेस विशेषत: ॲप्लिकेशनची प्रोसेस आणि डिस्बर्सलची प्रोसेस तुमच्यासाठी जलद आणि सोयीस्कर बनविण्यासाठी डिझाईन केली गेली आहे.
होय, जरी तुमच्याकडे सह-अर्जदार नसला तरीही तुम्ही महिलांसाठी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करू शकता. तथापि, तुम्ही खालील पात्रता निकष पूर्ण करणे आवश्यक आहे:
बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करताना तुमचे वय किमान 21 वर्षे असावे
मागील EMI च्या वेळी तुमचे वय 65 वर्षांपेक्षा जास्त नसावे
तुमचा क्रेडिट स्कोअर किमान 675 किंवा अधिक असावा
तुमचा बिझनेस फायदेशीर असावा
तुमचा बिझनेस किमान दोन वर्षांसाठी ॲक्टिव्ह आणि स्थिर असावा
तुमच्याकडे किमान ₹5000 बँकिंग बॅलन्स असावा
होय, जर तुमच्याकडे पार्ट-टाइम बिझनेस असेल तर तुम्ही महिला उद्योजक लोनसाठी अप्लाय करू शकता. तथापि, तुमचा बिझनेस खालील निकषांसाठी पात्र असल्याची खात्री करा:
पार्ट-टाइम बिझनेस फायदेशीर असावा
पार्ट-टाइम बिझनेस किमान दोन वर्षांसाठी ॲक्टिव्ह आणि स्थिर असावा
पार्ट-टाइम बिझनेसमध्ये किमान ₹5000 बँकिंग बॅलन्स असावा
याव्यतिरिक्त, तुम्ही खालील अटी देखील पूर्ण करणे आवश्यक आहे:
बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करताना तुमचे वय किमान 21 वर्षे असावे
लोनचा शेवटचा मासिक हप्ता (EMI) पूर्ण होईपर्यंत तुमचे वय 65 वर्षांपेक्षा जास्त असू नये
तुमचा क्रेडिट स्कोअर किमान 675 किंवा अधिक असावा
पूर्ण रिपेमेंट नंतर तुमचे बिझनेस लोन रिन्यू करण्याची सुविधा एका लेंडरपासून दुसऱ्या लेंडरपर्यंत वेगळी असते. लोन रिन्यूवल विषयी जाणून घेण्यासाठी तुम्ही टाटा कॅपिटलमधील लोन एक्स्पर्टशी संपर्क साधू शकता.
अनेक सरकारी योजना महिला उद्योजकांना सहाय्य करतात, जसे की मुद्रा, स्टँड-अप इंडिया, स्त्री शक्ती योजना आणि उद्योगिनी. या योजना विविध क्षेत्रातील महिला-नेतृत्वातील बिझनेससाठी क्रेडिट अधिक सुलभ आणि परवडणारे बनविण्यासाठी कोलॅटरल-फ्री लोन, व्याजदर सवलत आणि सबसिडी ऑफर करतात.
होय, जर तिच्याकडे स्पष्ट बिझनेस योजना, मूलभूत उत्पन्नाचा पुरावा किंवा पर्यायी उत्पन्न स्त्रोत असेल तर गृहिणी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करू शकतात. अनेक लेंडर आणि सरकारी स्कीम्स शिथिल पात्रता प्रदान करतात, ज्यामुळे गृहिणींना किमान डॉक्युमेंटेशन आणि तारण-मुक्त फंडिंगसह लहान बिझनेस सुरू करण्याची परवानगी मिळते.