घरासाठी लोन

प्रॉपर्टीवर स्टँप ड्युटी सूट: टॅक्स लाभ कसा क्लेम करावा

टाटा कॅपिटलद्वारे
03 जुलै 2026
7 मिनिटे वाचा
2746

Stamp Duty Exemption on Property: How to Claim Tax Benefits

तुमच्या प्रॉपर्टीवर टॅक्स लाभ शोधत आहात? इन्कम टॅक्स कायदा, 1961 च्या कलम 80C अंतर्गत स्टँप ड्युटी टॅक्स-कपातयोग्य आहे हे तुम्हाला माहित आहे का? स्टँप ड्युटी तुमच्या प्रॉपर्टी मूल्यावर 8% पर्यंत जास्त असू शकते. म्हणून, इन्कम टॅक्समध्ये स्टँप ड्युटी सवलत ही मोठ्या प्रमाणात मदत करू शकते. जर त्याच फायनान्शियल वर्षात भरले असेल तर स्टँप ड्युटीमधून सूट मिळू शकते.

स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलतीसाठी पात्रता निकष

निवासी प्रॉपर्टीच्या रजिस्ट्रेशनसाठी स्टँप ड्युटी भरली जाते. हा कर रिअल इस्टेटमध्ये मालकीच्या ट्रान्सफरवर लादला जातो. ₹1.50 लाखांच्या मर्यादेपर्यंत निर्धारितीद्वारे सूट प्राप्त केली जाऊ शकते. तथापि, तुम्ही जमीन खरेदीवर स्टँप ड्युटीवर प्राप्तिकर सूट प्राप्त करू शकत नाही.

स्टँप ड्युटी रिबेटसाठी पात्र होण्यासाठी, मूल्यांकनकर्ता हा वैयक्तिक मालक, सह-मालक किंवा निवासी प्रॉपर्टी खरेदी केलेल्या हिंदू अविभाजित कुटुंबाचा सदस्य असणे आवश्यक आहे. संयुक्त मालकीच्या बाबतीत, सह-मालकांद्वारे प्रत्येकी ₹1.5 लाखांपर्यंत टॅक्स रिबेट प्राप्त केली जाऊ शकते.

स्टँप ड्युटी पेमेंट प्रोसेस

मूल्यांकनकर्त्याला स्टँप ड्युटी आणि नोंदणी शुल्क भरावे लागेल. जर स्टँप पेपर दुसऱ्या व्यक्तीच्या नावावर असतील तर इन्कम टॅक्समध्ये कोणतीही स्टँप ड्युटी रिबेट प्रदान केली जाणार नाही. तुम्ही आमचे स्टँप ड्युटी कॅल्क्युलेटर वापरून स्टँप ड्युटी कॅल्क्युलेट करू शकता.

प्रॉपर्टी पझेशन आवश्यकता

ज्या मालमत्तेसाठी कर सवलतीचा दावा केला गेला आहे, त्या मालमत्तेचा कायदेशीर ताबा असणे आवश्यक आहे.

नवीन व्यवसाय निकष

पूर्णपणे किंवा अंशत: मूल्यांकनकर्त्याने आधीच अधिग्रहित केलेल्या प्रॉपर्टीवर कोणताही इन्कम टॅक्स रिबेट क्लेम केला जाऊ शकत नाही. ही प्रॉपर्टी नवीन आहे आणि यापूर्वी लाभार्थीने वापरली नव्हती हे महत्त्वाचे आहे. नवीन निवासी घराच्या प्रॉपर्टीसाठी टॅक्स कपातीचा क्लेम केला जाऊ शकतो आणि रिसेल प्रॉपर्टीसाठी नाही.

प्रॉपर्टी प्रकार आणि वापर पात्रता

टॅक्स लाभ केवळ निवासी प्रॉपर्टीवरच प्राप्त केला जाऊ शकतो आणि कमर्शियल प्रॉपर्टीवर नाही. याव्यतिरिक्त, इन्कम टॅक्स सूट लागू नाही. लाभ केवळ हाऊसिंग प्रॉपर्टीसाठी आहे.

योग्य फायनान्शियल वर्षात क्लेम करणे

क्लेम केलेली इन्कम टॅक्स कपात त्याच आर्थिक वर्षात भरलेल्या खर्चासाठी असल्याची खात्री करा. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही ऑगस्ट 2019 मध्ये स्टँप ड्युटी म्हणून ₹3 लाख भरले तर तुम्हाला 2019-20 च्या IT रिटर्न फायलिंगमध्ये कपातीसाठी क्लेम करावा लागेल. या प्रकरणात, तुम्हाला ₹1.5 लाखांची सूट मिळेल.

अधिक टॅक्स कपातीच्या शोधात आहात? तुमच्या प्रॉपर्टीवर झालेल्या अधिक खर्चासाठी क्लेम कपात. तसेच, सेक्शन 80EEA अंतर्गत, तुम्ही ₹1.5 लाखांच्या कपातयोग्य मर्यादेपर्यंत होम लोन च्या व्याज पेमेंटवर इन्कम टॅक्स लाभ मिळवू शकता.

स्टँप ड्युटी सूट क्लेम करण्यासाठी स्टेप-बाय-स्टेप गाईड

स्टँप ड्युटी सवलतीचा क्लेम करण्यासाठी काळजीपूर्वक डॉक्युमेंटेशन आणि वेळेवर कृती आवश्यक आहे. प्रॉपर्टीवर स्टँप ड्युटी भरताना आणि पात्र टॅक्स लाभ प्राप्त करताना सुरळीत प्रोसेस सुनिश्चित करण्यासाठी या स्टेप्सचे अनुसरण करा:

स्टेप 1: तुमची पात्रता तपासा
तुम्ही स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलतीसाठी पात्र आहात की नाही याची पुष्टी करून सुरू करा. पात्रता ही पहिल्यांदा घर मालकी, प्रॉपर्टी मूल्य, लोकेशन किंवा लागू राज्य यासारख्या घटकांवर अवलंबून असू शकते सरकारी योजना.

स्टेप 2: आवश्यक डॉक्युमेंट्स एकत्रित करा
विक्री ॲग्रीमेंट, विक्री ॲग्रीमेंट, ओळखीचा पुरावा, उत्पन्नाचा पुरावा आणि पेमेंट पावत्यांसह सर्व संबंधित डॉक्युमेंट्स तयार ठेवा. सूट आणि स्टँप ड्युटी कपात दोन्ही क्लेम करण्यासाठी हे आवश्यक आहे.

स्टेप 3: योग्य प्राधिकरणाकडे अप्लाय करा
स्थानिक उप-रजिस्ट्रार कार्यालयात किंवा जेथे लागू असेल तेथे राज्याच्या ऑनलाईन प्रॉपर्टी नोंदणी पोर्टलद्वारे सवलतीसाठी तुमचे ॲप्लिकेशन सबमिट करा.

पायरी 4: सूटची पुष्टी मिळवा
एकदा व्हेरिफाईड झाल्यानंतर, लागू लाभ लागू केला जातो, देय रक्कम कमी करते किंवा अधिकृत रेकॉर्डमध्ये सूट दर्शवितो.

स्टेप 5: रिटर्न दाखल करताना टॅक्स लाभ क्लेम करा
पात्र खरेदीदार रिटर्न दाखल करताना संबंधित सेक्शन अंतर्गत इन्कम टॅक्स मध्ये स्टँप ड्युटी सवलतीचा क्लेम करू शकतात. विसंगती टाळण्यासाठी ITR मध्ये स्टँप ड्युटी सूट म्हणून तपशील अचूकपणे रिपोर्ट केले असल्याची खात्री करा.

स्टँप ड्युटी सवलतीसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स

स्टँप ड्युटी सूट यशस्वीरित्या क्लेम करण्यासाठी, योग्य डॉक्युमेंट्स तयार ठेवणे आणि ते लागू मूल्यांकन वर्षात योग्यरित्या दाखल केल्याची खात्री करणे आवश्यक आहे. योग्य डॉक्युमेंटेशन प्रॉपर्टीवरील स्टँप ड्युटीसाठी तुमचा क्लेम प्रमाणित करण्यास मदत करते आणि व्हेरिफिकेशन दरम्यान विलंब टाळते.

तुम्ही मेंटेन करावयाचे प्रमुख डॉक्युमेंट्स खालीलप्रमाणे आहेत:

विक्री ॲग्रीमेंट किंवा खरेदी ॲग्रीमेंट: प्रॉपर्टी ट्रान्झॅक्शनचा कायदेशीर पुरावा म्हणून काम करते आणि मालकी तपशिलाची पुष्टी करते.
स्टँप ड्युटी पेमेंट पावती: कोणतीही स्टँप ड्युटी टॅक्स सूट किंवा स्टँप ड्युटी कपात क्लेम करण्यासाठी हे अनिवार्य आहे, कारण ते भरलेली वास्तविक रक्कम सिद्ध करते.
नोंदणी डॉक्युमेंट्स: प्रॉपर्टी कायदेशीररित्या स्थानिक प्राधिकरणाकडे रजिस्टर्ड असल्याचा पुरावा.
PAN कार्ड आणि आधार कार्ड: ओळख पडताळणीसाठी आणि तुमच्या टॅक्स रेकॉर्डसह क्लेम लिंक करण्यासाठी आवश्यक.
उत्पन्नाचा पुरावा: फॉर्म 16 किंवा सॅलरी स्लिप सारखे डॉक्युमेंट्स पात्रता स्थापित करण्यास मदत करतात, विशेषत: इन्कम टॅक्समध्ये स्टँप ड्युटी सवलतीचा क्लेम करताना.
ITR फायलिंग तपशील: रिटर्न दाखल करताना सूट अचूकपणे रिपोर्ट केल्याची खात्री करा, कारण केवळ पेमेंट केलेल्या वर्षातच ITR मध्ये स्टँप ड्युटी सूटला अनुमती आहे.

हे डॉक्युमेंट्स अचूक आणि अपडेटेड ठेवल्याने सुरळीत क्लेम प्रोसेस सुनिश्चित होते. पात्रता किंवा अनुपालनाच्या स्पष्टतेसाठी, टॅक्स व्यावसायिकांचा सल्ला घेणे त्रुटी टाळण्यास आणि वेळेवर लाभ सुनिश्चित करण्यास मदत करू शकते.

स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलतीचे लाभ

घर खरेदी करताना प्रॉपर्टीवरील स्टँप ड्युटी हा सर्वात मोठा अपफ्रंट खर्च आहे, अनेकदा तुमच्या एकूण खरेदी खर्चाचा मोठा भाग असतो. याठिकाणी स्टँप ड्युटी सूट अर्थपूर्ण फायनान्शियल दिलासा देऊ शकते. हे अनिवार्य शुल्क कमी करून किंवा दूर करून, खरेदीदार त्यांचे प्रारंभिक खर्च लक्षणीयरित्या कमी करू शकतात आणि त्यांचे घर खरेदी बजेट अधिक प्रभावीपणे मॅनेज करू शकतात.

स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलतीचा एक प्रमुख फायदा म्हणजे सुधारित परवडणारी क्षमता, विशेषत: पहिल्यांदा घर खरेदीदार आणि महिला खरेदीदार किंवा किफायतशीर हाऊसिंग खरेदी यासारख्या पात्र कॅटेगरीसाठी. सेव्हिंग्स अंतर्गत काम, आपत्कालीन फंड किंवा लोन संबंधित खर्चासाठी पुनर्निर्देशित केली जाऊ शकते. याव्यतिरिक्त, खरेदीदार प्रचलित नियम आणि शर्तींच्या अधीन इन्कम टॅक्स ॲक्ट अंतर्गत स्टँप ड्युटी कपातीसाठी पात्र असू शकतात.

इन्कम टॅक्समध्ये स्टँप ड्युटी सवलतीचा क्लेम करणे तुमचे टॅक्स पात्र इन्कम कमी करण्यास मदत करते, ज्यामुळे तुमचे एकूण टॅक्स लायबिलिटी कमी होते. रिटर्न दाखल करताना, ITR मध्ये स्टँप ड्युटी सूट म्हणून हा लाभ योग्यरित्या रिपोर्ट करणे तुम्हाला उपलब्ध टॅक्स मदत पूर्णपणे वापरण्याची खात्री देते. कालांतराने, ही बचत वाढू शकते, ज्यामुळे प्रॉपर्टी मालकी अधिक आर्थिकदृष्ट्या शाश्वत बनू शकते.

एकूणच, स्टँप ड्युटी टॅक्स सूट समजून घेणे आणि त्याचा लाभ घेणे केवळ त्वरित फायनान्शियल भार कमी करत नाही तर रिअल इस्टेटमध्ये गुंतवणूक करताना दीर्घकालीन फायनान्शियल प्लॅनिंगला देखील सपोर्ट करते.

सूट क्लेम करताना टाळावयाच्या सामान्य चुका

जेव्हा तुम्ही प्रॉपर्टीवर स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलत क्लेम करता तेव्हा टाळावयाच्या काही सामान्य चुका येथे दिल्या आहेत:

सर्व प्रॉपर्टी पात्र असल्याचे गृहीत धरा: प्रत्येक ट्रान्झॅक्शन मदतीसाठी पात्र नाही. प्रॉपर्टीवरील स्टँप ड्युटीविषयीच्या नियमांचा गैरसमज केल्याने चुकीचे क्लेम आणि मूल्यांकनादरम्यान संभाव्य नाकारला जाऊ शकतो.
पात्रता अटी दुर्लक्ष करणे: अनेक करदाता मालकीचा प्रकार, होल्डिंग कालावधी किंवा खरेदीचा उद्देश यासारख्या विशिष्ट निकषांवर दुर्लक्ष करतात, जे स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलत प्राप्त करण्यासाठी महत्त्वाचे आहेत.
चुकीचे डॉक्युमेंटेशन: स्टँप केलेल्या सेल डीड्स, पेमेंट पावती किंवा नोंदणी पुरावे राखण्यात अयशस्वी झाल्यास तुमचा क्लेम कमकुवत होऊ शकतो आणि स्टँप ड्युटी कपाताला विलंब किंवा नाकारू शकतो.
चुकीच्या सेक्शन अंतर्गत क्लेम करणे: जेव्हा टॅक्सपेयर्स इन्कम टॅक्समध्ये स्टँप ड्युटी सूट कुठे आणि कशी रिपोर्ट करावी याबद्दल अस्पष्ट असतात, तेव्हा त्रुटी अनेकदा उद्भवतात, परिणामी मिसमॅच डिस्क्लोजर होतात.
अचूक रिपोर्टिंग स्टेज अनुपलब्ध: काही टॅक्स दाता रिटर्न दाखल करताना लाभ घोषित करण्यास विसरतात. भविष्यातील नोटीस टाळण्यासाठी ITR मध्ये स्टँप ड्युटी सूट म्हणून क्लेम योग्यरित्या नमूद करणे आवश्यक आहे.
सूट रकमेपेक्षा जास्त नमूद करणे: परवानगीयोग्य मर्यादेच्या पलीकडे रक्कम क्लेम करणे किंवा अपात्र शुल्कासह टॅक्स प्राधिकरणाकडून छाननी सुरू होऊ शकते.
व्यावसायिक मार्गदर्शन न मिळणे: टॅक्स तरतुदी वेळोवेळी बदलतात. तज्ज्ञांच्या सल्ल्याऐवजी कालबाह्य माहितीवर अवलंबून राहिल्याने अनुपालन अंतर निर्माण होऊ शकते.

जेव्हा तुम्ही सुरळीत, त्रुटी-मुक्त सूट क्लेम प्रोसेस सुनिश्चित करण्यासाठी स्टँप ड्युटी टॅक्स सवलतीचा क्लेम करता तेव्हा या सामान्य चुका टाळणे.

स्टँप ड्युटी सूट प्रोसेससाठी किती वेळ लागतो?

प्रॉपर्टी सूट प्रक्रियेवरील स्टँप ड्युटीसाठी सामान्यपणे काही आठवडे लागतात, राज्य नियम, डॉक्युमेंट पडताळणी आणि सर्व आवश्यक ॲप्लिकेशन तपशील वेळेवर सादर करणे.

निष्कर्ष

प्रॉपर्टीवरील स्टँप ड्युटीच्या आसपासचे नियम समजून घेणे तुम्हाला मौल्यवान टॅक्स सेव्हिंग्स अनलॉक करण्यास मदत करू शकते. जेव्हा योग्यरित्या क्लेम केला जातो, तेव्हा इन्कम टॅक्समध्ये स्टँप ड्युटी कपात आणि स्टँप ड्युटी सूट तुमचा एकूण टॅक्स भार लक्षणीयरित्या कमी करू शकते.

त्रुटी किंवा विलंब टाळण्यासाठी ITR मध्ये स्टँप ड्युटी सवलतीचे वेळेवर पेमेंट, योग्य डॉक्युमेंटेशन आणि अचूक रिपोर्टिंग सुनिश्चित करा. योग्य प्लॅनिंगसह, हे लाभ घर मालकी अधिक परवडणारी बनवू शकतात. तुमचा प्रवास आणखी सुलभ करण्यासाठी, टाटा कॅपिटल तुमच्या प्रॉपर्टी ध्येयांना सपोर्ट करण्यासाठी स्पर्धात्मक दर आणि लवचिक रिपेमेंट पर्यायांसह आकर्षक लोन ऑफर करते. आजच अप्लाय करा!

हाऊस लोनसाठी अप्लाय करा

लोकप्रिय शोध

लोन विषयी अधिक

होम लोन होम एक्सटेंशन लोन अफोर्डेबल हाऊसिंग लोन प्रधान मंत्री आवास योजना होम कन्स्ट्रक्शन लोन होम लोन बॅलन्स ट्रान्सफर होम लोन साठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स होम लोन व्याज दर होम लोन EMI कॅल्क्युलेटर होम लोन पात्रता 10 लाखांचे होम लोन 50 लाखांचे होम लोन 30 लाखांचे होम लोन 40 लाखांचे होम लोन

अधिक पाहा

सामान्य प्रश्न

मी रिसेल प्रॉपर्टीवर स्टँप ड्युटी सूट क्लेम करू शकतो/शकते का?

नाही, स्टँप ड्युटी सूट केवळ नवीन निवासी प्रॉपर्टीवर लागू होते. रिसेल प्रॉपर्टी पात्र नाहीत, त्यामुळे खरेदीदार अशा ट्रान्झॅक्शनवर कोणतीही स्टँप ड्युटी कपात किंवा सूट क्लेम करू शकत नाहीत.

स्टँप ड्युटीसाठी सेक्शन 80C अंतर्गत मी क्लेम करू शकणारी कमाल रक्कम किती आहे?

सेक्शन 80C अंतर्गत, तुम्ही निवासी प्रॉपर्टी खरेदीसाठी कमाल ₹1.5 लाख पर्यंत स्टँप ड्युटी कपात क्लेम करू शकता.

स्टँप ड्युटी सवलतीसाठी मी प्रॉपर्टीचा ताबा कसा सिद्ध करू?

स्टँप ड्युटी सवलतीसाठी ताबा सिद्ध करण्यासाठी, तुम्ही प्रॉपर्टी कायदेशीररित्या तुमच्या नावावर असल्याची पुष्टी करणारे सेल डीड, नोंदणी सर्टिफिकेट आणि पझेशन लेटर सारखे कायदेशीर डॉक्युमेंट्स प्रदान करणे आवश्यक आहे.

कमर्शियल प्रॉपर्टीसाठी स्टँप ड्युटी सूट उपलब्ध आहे का?

नाही, स्टँप ड्युटी सूट सामान्यपणे कमर्शियल प्रॉपर्टीसाठी उपलब्ध नाही. टॅक्स लाभ आणि स्टँप ड्युटी कपात केवळ निवासी प्रॉपर्टीवर लागू होतात, विशेषत: पहिल्यांदा घर खरेदी करणाऱ्यांसाठी.