What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

लखनऊ में 12%* प्रतिवर्ष से शुरू होने वाले बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करें

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लखनऊ में बिज़नेस लोन की पेशकश और लाभ

बहुउद्देश्यीय लोन
टाटा कैपिटल के बिजनेस लोन लचीले हैं। इसलिए, आप उन्हें अपनी आवश्यकता के अनुसार अनुकूलित कर सकते हैं। हमारे बहुउद्देश्यीय बिजनेस लोन के साथ अपनी कार्यशील पूंजी को निधि दें, अपनी मशीनरी को अपडेट करें, अपने व्यवसाय को ऑनलाइन करें या नए उपकरण और मशीनरी में निवेश करें।

किसी संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है
टाटा कैपिटल के संपार्श्विक-मुक्त लोन के साथ, वित्तपोषण को सुरक्षित करने के लिए अपनी व्यावसायिक संपत्तियों को जोखिम में डालने की कोई आवश्यकता नहीं है।

संरचित ईएमआई प्लान
12 से 36 महीनों के लिए सुविधाजनक लोन अवधि चुनेंऔर आराम से अपनी धनराशि का पुनर्भुगतान करें। इतना ही नहीं, आप अपने व्यवसाय के नकदी प्रवाह के अनुसार उपयुक्त ईएमआई राशि चुन सकते हैं।

सरल दस्तावेज़ीकरण
टाटा कैपिटल से लोन प्राप्त करने के लिए किसी बोझिल कागजी कार्रवाई की आवश्यकता नहीं होती है। हमारे लोन आवेदन और अनुमोदन प्रक्रिया में केवल बुनियादी दस्तावेज़ शामिल हैं।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

यदि आप एक ठोस व्यावसायिक विचार वाली महिला उद्यमी हैं, तो आपके व्यवसाय उद्यम के लिए किफायती वित्त प्राप्त करने के लिए यहां कुछ सरकारी योजनाएं हैं

प्रधान मंत्री रोजगार योजना

प्रधान मंत्री रोज़गार योजना योजना सभी उद्योगों और सेवाओं की महिला उद्यमियों को बिज़नेस करने के अपने सपने को पूरा करने के लिए फ्लेक्सिबल वित्तीय मदद देती है। इसका उद्देश्य देश में महिलाओं के लिए स्वरोजगार के अवसर सृजित करना है। यदि आप एक उद्योग-आधारित स्टार्ट-अप स्थापित करना चाहते हैं, तो आप अधिकतम रु. की लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं। कैपिटल आवश्यकताओं के लिए 5 लाख।

शक्ति योजना

शक्ति योजना रिटेल, व्यापार, शिक्षा, कृषि, विनिर्माण सहित विभिन्न क्षेत्रों में महिला उद्यमियों के लिए वित्तीय सहायता देती है। जबकि अधिकतम लोन राशि उद्योग के आधार पर भिन्न हो सकती है, आप रुपये तक का लोन पा सकते हैं। 5 बिना किसी प्रोसेसिंग शुल्क के और 0.50%. की छूट के साथ

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

लखनऊ जैसे कमर्शियल शहर में एक फलता-फूलता व्यवसाय संचालित करने के लिए आपको हर समय धन की तत्काल ज़रूरत पड़ सकती है। बिज़नेस लोन से आपको विभिन्न उद्देश्यों के लिए पर्याप्त धन मिल सकता है।

कच्चा माल खरीदें

यदि आपका मैन्युफैक्चरिंग बिज़नेस है, तो आपको यूनिट को पूर्ण उत्पादन क्षमता पर चालू रखने के लिए कच्चे माल की नियमित आपूर्ति की आवश्यकता है। हालांकि, यह बड़े पैमाने पर निवेश का कारण बन सकता है, खासकर पीक सीजन के दौरान जब मांग अधिक होती है। यहां, एक बिजनेस लोन आपको कच्चा माल खरीदने और बिना किसी चिंता के बाजार की मांग को पूरा करने के लिए पर्याप्त धन दे सकता है।

नए इक्विपमेंट इंस्टॉल करें

आपका बिज़नेस अच्छी तरह से चलें इस बात को पक्का करने के लिए नवीनतम इक्विपमेंट तक पहुंच अहम हैं लेकिन इसके लिए महत्वपूर्ण वित्तीय निवेश की आवश्यकता है। टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन के साथ, आप अपने व्यवसाय में फ्लेक्सिबल ब्याज दरों पर नए इक्विपमेंट और तकनीक पेश कर सकते हैं!

कैश फ़्लो बनाए रखें

छोटे व्यवसाय के रूप में, यदि आप अपने बिज़नेस की लिक्विडिटी की जरूरतों को पूरा करने में असमर्थ हैं - जैसे ऊपरी खर्च, इन्वेंट्री, वेतन, और बहुत कुछ - बिजनेस लोन बिज़नेस में अतिरिक्त वित्त लाने और आपकी समस्याओं को कम करने में मदद कर सकता है।

लखनऊ में बिज़नेस लोन के लिए ब्याज़ दरें कितनी हैं?

चूंकि लखनऊ कई छोटे व्यवसाय आने वाले हैं, शहर में कई ऋणदाता और एनबीएफसीज् लखनऊ में बिजनेस लोन देते हैं। आप उनका उपयोग अपने बिज़नेस के लिए कैश की की व्यवस्था करने, अधिक श्रमिकों को काम पर रखने, नए इक्विपमेंट खरीदने, अपने व्यवसाय का विस्तार करने, अपने ब्रांड को ऑनलाइन लाने और कई अन्य उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं।

लखनऊ में बिज़नेस लोन की ब्याज़ दरें कई कारकों पर निर्भर करती हैं, जैसे:

सिबिल स्कोर
आय
बिज़नेस विंटेज और कंपनी का कार्यकाल
वार्षिक कारोबार

एक उच्च सिबिल स्कोर (अधिमानतः 700 और ऊपर) और एक स्थिर आय आपके लोन के शीघ्र स्वीकृत होने की संभावना को बढ़ा देती है। आपका ऋणदाता आपको कम ब्याज दरों की पेशकश भी करेगा।

टाटा कैपिटल आपको आसान पुनर्भुगतान विकल्पों के साथ लखनऊ में कुछ सबसे कम बिजनेस करने के लिए लोन की ब्याज दरें प्रदान करता है। अब, आप पुनर्भुगतान के बोझ की चिंता किए बिना अपना व्यवसाय बढ़ा सकते हैं।

लखनऊ में बिजनेस लोन के लिए पात्रता का मापदंड क्या है?

टाटा कैपिटल के लिए बिजनेस लोन योग्यता मानदंड यहां दिए गए हैं:

आपकी आयु 25 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए
आपका सिबिल स्कोर 700 या अधिक होना चाहिए
आपका व्यवसाय कम से कम तीन लगातार वित्तीय वर्षों के लिए लाभदायक होना चाहिए
आपके बिज़नेस के टर्नओवर में ऊपर की ओर रुझान दिखना चाहिए
आपकी बैलेंस शीट एक पंजीकृत चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) द्वारा ऑडिट की जाएगी।

लखनऊ में बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ कौन से हैं?

आपकी कंपनी के पिछले 6 महीनों के बैंक विवरण

पिछले 2 वर्षों का इनकम टैक्स रिटर्न्स

पिछले 2 वर्षों के लिए बैलेंस शीट और लाभ और हानि खाते

कंपनी के केवाईसी दस्तावेज

व्यापार मालिकों के KYC दस्तावेज़।

इस बारे में विस्तृत जानकारी रिपोर्ट कि आप लोन राशि का उपयोग कैसे करेंगे

फोटो पहचान प्रमाण (इनमें से कोई एक जमा करें: आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी, पासपोर्ट)

आपका बैंक विवरण

व्यवसाय प्रमाण

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

लखनऊ में अपने बिज़नेस लोन के पुनर्भुगतान के लिए आपको जो ईएमआई देनी होगी, वह इस पर निर्भर करती है:

प्रिंसिपल लोन राशि - यह वह राशि है जो आप उधार लेंगे। प्रिंसिपल लोन जितनी अधिक होगी, आपकी ईएमआई उतनी ही अधिक होगी।
ब्याज दर - ईएमआई में ब्याज और मूलधन दोनों शामिल होते हैं। ब्याज की दर जितनी अधिक होगी, उतनी ही अधिक ईएमआई राशि आपको चुकानी होगी।
लोन की अवधि - ईएमआई लोन अवधि से उलटे क्रम से संबंधित है। इसलिए आपकी अवधि जितनी छोटी होगी, आपकी ईएमआई राशि उतनी ही अधिक होगी।

लखनऊ में अपने बिजनेस लोन ईएमआई की तुरंत जांच करने के लिए, आप a बिजनेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। इस सुविधाजनक उपकरण का उपयोग करने के लिए, बस मूल राशि, ब्याज दर और अपने लोन की अवधि दर्ज करें। कैलकुलेटर आपके द्वारा हर महीने चुकाई जाने वाली ईएमआई की राशि और साथ ही कुल ब्याज भी दिखाएगा।

लखनऊ में बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

ऑनलाइन आवेदन

फॉर्म भरें और अपना पर्सनल विवरण डालें।

दस्तावेज को जमा करना

आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें और 'सबमिट’ पर क्लिक करें

सत्यापन

हम आपके बिजनेस लोन एप्लीकेशन और दस्तावेजों को सत्यापित करेंगे, और आपके आवेदन के संबंध में पर्सनल तौर पर बातचीत करने के लिए बुलाएंगे।

पोस्ट अप्रूवल

एक बार आपका आवेदन स्वीकृत हो जाने के बाद, लोन स्वीकृत हो जाता है।

संवितरण

और आपने कल लिया। आपको आवश्यक बिजनेस लोन राशि सीधे आपके बैंक खाते में मिलेगी।

अप्लाई करें

लखनऊ में बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के अन्य तरीके

लखनऊ में बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने के लिए आप हमसे विभिन्न तरीकों से संपर्क कर सकते हैं:

हमारी शाखा में विज़िट करें
देश भर में फ़ैली हमारी किसी शाखा में जाएँ और हमारे कार्यकारी, पूरी प्रक्रिया के बारे में आपका मार्गदर्शन करेंगे।
फ़ोन द्वारा
हमें 1860 267 6060 पर कॉल करें और हमारे प्रतिनिधियों से बात करें।
वर्चुअल असिस्टेंट के माध्यम से
You can even apply for your business loan with the help of a loan processing virtual assistant.