टाटा कॅपिटल ॲपसह लोनकरिता अप्लाय करा आणि तुमचे अकाउंट मॅनेज करा.आत्ताच डाउनलोड करा

ब्लॉग

सहाय्यता

तुमच्यासाठी लोन
बिझनेससाठी लोन
गुंतवणूक
विमा
अप्लाय करा

लोनसाठी तत्काळ लिंक्स

इन्श्युरन्ससाठी क्विक लिंक्स

गुंतवणूक

ऑफर्स क्विक पे
मेन्यू  
 
आत्ताच अप्लाय करा
आत्ताच अप्लाय करा

टाटा कॅपिटल > ब्लॉग > बिझनेससाठी लोन > भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स ब्रेक्स आणि लाभ

बिझनेससाठी लोन

भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स ब्रेक्स आणि लाभ

Tax Breaks and Benefits for Women-Owned Businesses in India

भारतातील महिलांच्या मालकीचा कोणताही बिझनेस सरकारच्या विविध टॅक्स प्रोत्साहनासाठी पात्र आहे. इन्कम टॅक्स ॲक्ट (ITA) अंतर्गत अनेक सेक्शन महिला मालकीच्या बिझनेसचे आकर्षक टॅक्स लाभ ऑफर करतात जे तुमचे टॅक्स पात्र इन्कम अनुकूलपणे कमी करू शकतात. संपूर्ण तपशील खाली वाचा.

महिला-मालकीच्या बिझनेसला विशेष टॅक्स लाभ मिळतात का?

आर्थिक वर्ष 2011-12 पर्यंत, पुरुष आणि महिला करदात्यांसाठी इन्कम आणि वयावर आधारित मूलभूत टॅक्स लिमिट/स्लॅब किंवा लागू टॅक्स दर वेगळे केले गेले. याचा अर्थ असा की समान इन्कम कमावणाऱ्या पुरुषांपेक्षा महिला कमी टॅक्स भरत होत्या.

परंतु आर्थिक वर्ष 2012-13 पासून, पुरुष आणि महिलांसाठी स्टँडर्ड टॅक्स स्लॅब सादर करण्यात आले. आणि यामुळे, महिला-संचालित कंपन्या सध्या महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी किंवा सवलतीसाठी कोणत्याही विशिष्ट टॅक्स लाभांचा आनंद घेत नाहीत.

तथापि, नवीन टॅक्स स्लॅब असूनही, महिला उद्योजक अद्याप विविध महिलांच्या मालकीच्या बिझनेस टॅक्स लाभांचा लाभ घेऊ शकतात आणि त्यांचे वार्षिक टॅक्स दाखल करताना पैसे वाचवू शकतात.

महिला-मालकीच्या बिझनेससाठी, ITA च्या सेक्शन 80 अंतर्गत टॅक्स लाभांमध्ये टॅक्स कपात, सूट आणि खर्चावर सवलत समाविष्ट आहे जसे की:

If you are a women-led business in India, here are the women owned business tax benefits you can enjoy as recorded in the ITA’s Section 80:

सेक्शन 80C

You can claim tax deductions and tax benefits for women owned business of up to Rs. 1.5 lakhs from your total income under Section 80C, from any of the following:

  • National Savings Certificate
  • Equity Linked Savings Scheme
  • राष्ट्रीय पेन्शन स्कीम
  • 5-year tax-saver fixed deposits
  • एम्प्लॉईज प्रॉव्हिडंट फंड

And more tax benefits for women owned business!

सेक्शन 80E

For women entrepreneurs, loan taken to finance higher education is also eligible for tax benefits of female owned business. Whether you borrow the funds for your children, spouse, or yourself; you can secure deductions on the interest you pay to service the monthly EMIs on your education loan.

Section 80CCG

If your annual gross income is less than Rs. 12 lakhs, you can secure women owned business tax benefits on your equity investments under the Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme (RGESS).

Tax Benefits on Business Loans for Women Entrepreneurs

If you’re presently paying back a debt incurred for business-specific needs, you can write off the interest payable as business expenditure and avail the tax deductions accordingly.

To incentivise female entrepreneurs and promote women empowerment, loans advanced to a woman-led business is considered in the total taxable income. However, women owned business tax benefits are only available on the amount women pay towards the interest component of their EMI payments.

How Certification as a Woman-Owned Business Can Unlock Other Tax Benefits

Certification is an ideal choice for women owned business tax benefits in India. 

One of the most important steps is obtaining MSME Udyam Registration. This registration makes women-owned businesses eligible for many government schemes, and the subsidies and funding that come with them. Let’s look at key benefits:

  • With MSME certification, women-owned businesses get access to helpful government schemes.
  • Women-owned MSMEs with annual turnover exceeding ₹50 crores can get a reduced tax rate of 25% under Section 115BA.
  • There are also direct tax benefits of female-owned business. Eligible MSMEs can claim income tax exemptions under Section 80J, for up to seven years from incorporation.
  • GST tax benefits of female owned business exist for MSMEs with annual turnover of more than ₹1.5 crores.

Other than these tax breaks for women owned businesses, the qualifying MSMEs can benefit from capital gains exemptions, access to collateral-free loans, government tenders, industrial promotion subsidies and concessions.

Additional State-Level Schemes and Indirect Tax Credits for Women Entrepreneurs

Women entrepreneurs can also benefit from several schemes and indirect tax breaks for women owned businesses:

  • अन्नपूर्णा स्कीम ₹50,000 पर्यंत लोन (उपकरण, कच्च्या मालासाठी, डिलिव्हरी गरजांसाठी) देऊन खाद्य-आधारित बिझनेस चालविणाऱ्या महिलांना मदत करते.
  • भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन (SBI) महिलांच्या नेतृत्वाखालील उत्पादन आणि सर्व्हिस उद्योगांना ₹20 कोटी पर्यंत फंडिंगसह सपोर्ट करते.
  • प्रधानमंत्री मुद्रा योजना सूक्ष्म आणि लघु व्यवसाय सुरू करणाऱ्या महिलांद्वारे वापरली जाते. हे विशिष्ट निकषांवर आधारित शिशु, किशोर आणि तरुण कॅटेगरी अंतर्गत लोन प्रदान करते.

महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी काही अप्रत्यक्ष टॅक्स लाभ याद्वारे उपलब्ध आहेत:

महिला-मालकीच्या बिझनेसचे हे टॅक्स लाभ दीर्घकाळात फायनान्शियल स्थिरतेला सहाय्य करतात.

महिला-चालित कंपन्यांसाठी स्मार्ट टॅक्स-बचत धोरणे

You can get tax breaks for women owned businesses beyond the regular deductions. Follow these practical strategies:

  • Choose the right business structure: LLPs and private limited companies can offer better tax benefits for women owned business than sole proprietorships.
  • Deduct TDS correctly: Always deduct and deposit TDS when paying vendors or contractors. TDS can help you enjoy tax benefits of female owned business.
  • Claim GST Input Tax Credit: If your business is registered under GST, adjust the GST paid on purchases against the GST that is collected on sales. This will lower the tax outflow.
  • Claim operating expenses: Record all expenses like marketing, office rent, travel, and setup costs to reduce taxable income.
  • Use government schemes: Consider schemes like Stand Up India and MUDRA Yojana.

Knowing these women owned business tax benefits can help you support your business operations better.

निष्कर्ष

जरी तुम्ही कपात क्लेम चुकवला असेल तरीही, तुम्ही तुमचा ITR दाखल करताना त्याचा लाभ घेऊ शकता. अशा परिस्थितीत, इन्कम टॅक्स विभाग तुम्ही टॅक्स म्हणून भरलेले कोणतेही अतिरिक्त पैसे रिफंड करतो. तसेच, तुमचे टॅक्स पात्र इन्कम कमी करण्याचा आणि ऑपरेशनल बिझनेस खर्च योग्यरित्या पूर्ण करण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे बिझनेस क्रेडिट सुविधा प्राप्त करणे. टाटा कॅपिटल मध्ये, तुम्ही शिथिल बिझनेस लोन पात्रता निकष आणि किमान डॉक्युमेंटेशनसह अविश्वसनीय स्पर्धात्मक उद्योजकांमध्ये बिझनेस लोन घेऊ शकता. तर, प्रतीक्षा का करावी? अधिक तपशिलासाठी आत्ताच आमच्याशी संपर्क साधा!

आत्ताच अप्लाय करा

तुमच्या बिझनेसला योग्य चालना द्या: आजच बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करा

आत्ताच अप्लाय करा
लोकप्रिय शोध
GST कॅल्क्युलेटर बिझनेस लोन प्रीपेमेंट बिझनेस लोन फोरक्लोजर बिझनेस टर्म लोन मर्चंट क्रेडिट ॲडव्हान्स बिझनेस लोन म्हणजे काय चेन्नईमध्ये बिझनेस लोन पुणेमध्ये बिझनेस लोन मुंबईमध्ये बिझनेस लोन हैदराबादमध्ये बिझनेस लोन बंगळुरूमध्ये बिझनेस लोन
लोन विषयी अधिक
बिझनेस लोन बिझनेस लोन व्याजदर बिझनेस लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स बिझनेस लोन EMI मशीनरी लोन MSME लोन स्मॉल बिझनेस लोन व्यावसायिकांसाठी बिझनेस लोन महिलांसाठी बिझनेस लोन वर्किंग कॅपिटल लोन

सामान्य प्रश्न

भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी कोणतेही विशेष टॅक्स ब्रेक्स आहेत का?

महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स ब्रेक्स सेक्शन 80, 24, आणि 10(10D) अंतर्गत क्लेम केले जाऊ शकतात. ते बिझनेस खर्च, लोन व्याज, विमा प्रीमियम आणि इतर प्रॉपर्टी संबंधित इन्व्हेस्टमेंटसाठी अप्लाय करतात.

महिला उद्योजकांना टॅक्स किंवा बिझनेस लाभ मिळविण्यास कोणते प्रमाणपत्र मदत करू शकतात?

Certifications like the MSME Udyam Registration or the DPIIT Startup India recognition help women entrepreneurs access tax benefits of female-owned business, subsidies, support, networking opportunities, and market recognition.

महिलांसाठी बिझनेस लोन अतिरिक्त टॅक्स कपातीसाठी वापरले जाऊ शकते का?

Yes, for business loans, tax breaks for women owned businesses are available on the interest portion under the Income Tax Act, 1961. It’s considered a business expense.

How does Section 80C benefit woman-owned companies specifically?

Under Section 80C, tax benefits of female owned business are deductions up to ₹1.5 lakh annually for investments like provident funds, ELSS, insurance premiums, and other investment products.

Are state-level grants or credits available for women-owned businesses in India?

Yes, schemes like Annapurna Scheme, Bharatiya Mahila Bank loans, MUDRA Yojana for women, and Stand-Up India offer financial support and tax benefits for women owned business in India.

What are the key steps to maximise tax savings as a female business owner in 2025?

To maximise tax benefits of female-owned business, first check your eligibility for various tax exemptions, plan your investments carefully, and choose between old and new tax regimes based on goals.

अस्वीकरण

सर्वाधिक पाहिलेले ब्लॉग्स

प्रचलित ब्लॉग

कॅल्क्युलेटर

Personal Loan EMI Calculator

पर्सनल लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Home Loan EMI Calculator

होम लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Business Loan EMI Calculator

बिझनेस लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Used Car Loan EMI Calculator

यूज्ड कार लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Two Wheeler Loan EMI Calculator

टू-व्हीलर लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Loan Against Securities Calculator

सिक्युरिटीजवर लोन कॅल्क्युलेटर
Loan Against Property Calculator

प्रॉपर्टी वर लोन कॅल्क्युलेटर
अधिक टूल्स
आमच्या सहाय्यक कंपन्या
आमचे प्रायव्हेट इक्विटी फंड

उपयुक्त लिंक्स आणि संसाधने

टॉप शाखा

पॉलिसी, कोड आणि इतर डॉक्युमेंट्स

टाटा कॅपिटल सोल्यूशन्स अँड सर्व्हिसेस लिमिटेड

पर्सनल लोन

होम लोन

बिझनेस लोन

व्हेईकल लोन

आणखी उत्पादने

कॉपीराईट © 2026 टाटा कॅपिटल लिमिटेड

error-icon

अरेरे, काहीतरी चुकीचे घडले आहे

कृपया नंतर पुन्हा प्रयत्न करा.

सर्वात महत्त्वाच्या अटी व शर्ती - होम लोन

तुमच्या प्राधान्यित भाषेत डाउनलोड करा

डाउनलोड