बिझनेससाठी लोन

फ्रँचायझी व्यवसायासाठी लोन कसे मिळवावे?

टाटा कॅपिटलद्वारे
30 जून 2026
7 मिनिटे वाचा
2238

How to Get a Loan for a Franchise Business?

फ्रँचायझिंग बिझनेस मालकीसाठी सर्वात आकर्षक मार्गांपैकी एक ऑफर करते. परंतु सिद्ध ब्रँड, स्थापित सिस्टीम आणि तयार ग्राहक बेस मिळवा. परंतु सुरुवातीपासून सुरू करण्यापेक्षा कमी जोखमीसह, अपफ्रंट फ्रँचायझी फी, सेट-अप खर्च आणि वर्किंग कॅपिटल आवश्यकता सर्वात महत्त्वाकांक्षी फ्रँचायझी मालकांसाठी महत्त्वपूर्ण अडथळा असू शकतात.

येथेच फ्रँचायझी बिझनेस लोन्स येतात. तुम्हाला क्विक-सर्व्हिस रेस्टॉरंट, रिटेल आऊटलेट किंवा सर्व्हिस फ्रँचायझी उघडायचे असेल, योग्य फायनान्सिंग सुरू करणे आणि अडकणे यामधील फरक घडवून आणू शकते.

या गाईडमध्ये तुम्हाला जाणून घ्यावयाच्या सर्व गोष्टी कव्हर केल्या जातात - भारतात फ्रँचायजी लोन म्हणजे काय, कोण पात्र आहे, तुम्हाला कोणते डॉक्युमेंट्स आवश्यक आहेत, अपेक्षित व्याजदर आणि स्टेप-बाय-स्टेप अप्लाय कसे करावे.

फ्रँचायझी बिझनेस लोन म्हणजे काय?

फ्रँचायझी बिझनेस लोन हे फायनान्सिंग आहे जे तुम्हाला फ्रँचायझी सेट-अप आणि चालविण्याचा खर्च कव्हर करण्यास मदत करते. यामध्ये फ्रँचायझर, इंटेरिअर सेट-अप, उपकरणे, स्टॉक आणि प्रारंभिक वर्किंग कॅपिटल यांना दिलेली फ्रँचायझी फी समाविष्ट आहे. हे स्वत:चे स्वतंत्र लोन प्रॉडक्ट नाही. बहुतांश प्रकरणांमध्ये, फ्रँचायझीसाठी फंड करण्यासाठी अप्लाय केलेले स्टँडर्ड बिझनेस लोन आहे.

फ्रँचायजी लोन्स सामान्यपणे अनसिक्युअर्ड असतात, म्हणजे तुम्हाला तारण ठेवण्याची गरज नाही. टाटा कॅपिटल सारखे लेंडर फ्रँचायझी बिझनेस लोनचा तुलनेने कमी जोखीम विचारात घेतात कारण फ्रँचायझी स्थापित बिझनेस मॉडेलसह सिद्ध ब्रँड अंतर्गत कार्यरत आहे, ज्यामुळे स्वतंत्र स्टार्ट-अपच्या तुलनेत मंजुरी अधिक सरळ होते.

फ्रँचाईज उघडण्यासाठी तुम्हाला लोनची आवश्यकता का आहे?

फ्रँचायझी उघडण्यात फ्रँचायझी फीपेक्षा अधिक समाविष्ट आहे. बहुतांश महत्त्वाकांक्षी फ्रँचायझी एकूण आवश्यक भांडवलाचा अंदाज लावतात, म्हणूनच फ्रँचायझी सुरू करण्यासाठी बिझनेस लोन अनेकदा आवश्यक असते.

तुम्हाला कव्हर करावयाच्या सामान्य खर्चामध्ये समाविष्ट आहे:

फ्रँचायजी शुल्क
स्टोअर सेट-अप आणि इंटेरिअर
उपकरणे आणि यंत्रसामग्री
प्रारंभिक इन्व्हेंटरी
सिक्युरिटी डिपॉझिट
वर्किंग कॅपिटल बफर

फ्रँचायझी उघडण्यासाठी लोन हे सुनिश्चित करते की तुम्ही पहिल्या दिवसापासून पतली वैयक्तिक सेव्हिंग्स करीत नाही.

अधिक वाचा - भारतातील स्टारबक्स फ्रँचायझी

फ्रँचायझीसाठी फंड करण्यासाठी लोन्सचे प्रकार

भारतात फ्रँचायझी लोनसाठी अनेक पर्याय आहेत:

अनसिक्युअर्ड बिझनेस किंवा टर्म लोन: कोणत्याही तारणाची आवश्यकता नसल्याने हा फंडिंगचा सर्वात जलद मार्ग आहे. हे सर्वात मानक फ्रँचायजी सेट-अप्ससाठी देखील योग्य आहे. टाटा कॅपिटल बिझनेस लोन्स येथे मजबूत फिट आहेत.
वर्किंग कॅपिटल लोन: एकदा फ्रँचायझी सुरू झाल्यानंतर आणि सुरू झाल्यानंतर हे दैनंदिन कार्यात्मक खर्च कव्हर करते.
प्रॉपर्टी वर लोन: हे मोठ्या फ्रँचायझी इन्व्हेस्टमेंटसाठी योग्य आहे. हे सिक्युरिटी म्हणून प्रॉपर्टी तारण ठेवून कमी व्याज रेट्सवर जास्त लोन रक्कम ऑफर करते.
सरकार-समर्थित MSME स्कीम: मुद्रा आणि CGTMSE सारखे पर्याय अनुदानित रेट्सवर पात्र लहान आणि सूक्ष्म फ्रँचायजी बिझनेससाठी तारण-मुक्त फ्रँचायजी लोन प्रदान करतात.

फ्रँचाईज बिझनेस लोनसाठी पात्रता

जेव्हा तुम्ही भारतात फ्रँचायझी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करता तेव्हा बहुतांश लेंडर काय पाहतात हे येथे दिले आहे:

ॲप्लिकेशनच्या वेळी तुमचे वय 21 आणि 65 वर्षांदरम्यान असावे.
तुम्ही भारतीय नागरिक किंवा निवासी असणे आवश्यक आहे.
विद्यमान बिझनेस मालकांना 2 ते 3 वर्षांच्या ऑपरेशनल रेकॉर्डची आवश्यकता आहे.
किमान उलाढाल आवश्यकता लेंडरद्वारे बदलतात परंतु सामान्यपणे ₹10 लाखांपेक्षा जास्त असतात.
700 किंवा त्यावरील CIBIL स्कोअर.
मान्यताप्राप्त ब्रँडसह स्वाक्षरी केलेला किंवा इन-प्रिन्सिपल अॅग्रीमेंट फ्रँचायझी लोन कसे मिळवावे हे शिकताना तुमचे ॲप्लिकेशन लक्षणीयरीत्या मजबूत करतो.

फ्रँचाईज लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स

फ्रँचायझीसाठी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करण्यापूर्वी हे तयार ठेवा:

KYC आणि वैयक्तिक डॉक्युमेंट्स:

आधार कार्ड
PAN कार्ड
ॲड्रेस पुरावा (आधार, ड्रायव्हिंग लायसन्स किंवा पासपोर्ट)

बिझनेस आणि फायनान्शियल डॉक्युमेंट्स:

मागील 2 वर्षांचा ITR
मागील 6 महिन्यांचे बँक स्टेटमेंट
GST नोंदणी प्रमाणपत्र
अंदाजित फायनान्शियल्ससह बिझनेस योजना
फ्रँचायझी अॅग्रीमेंट किंवा फ्रँचायजरकडून लेटर ऑफ इंटेंट

फ्रँचायझी अॅग्रीमेंट विशेषत: महत्त्वाचा आहे कारण अनेक लेंडर फ्रँचायझी बिझनेस लोनचे मूल्यांकन करताना त्याला प्रमुख डॉक्युमेंट म्हणून मानतात.

फ्रँचायजी लोन व्याजदर आणि शुल्क

भारतातील फ्रँचायझी बिझनेस लोनवरील व्याजदर तुमचा CIBIL स्कोअर, लोन रक्कम, रिपेमेंट कालावधी आणि तुम्ही भागीदारी करत असलेल्या फ्रँचायझी ब्रँडची क्षमता यावर अवलंबून असतात. एक प्रसिद्ध फ्रँचायझर लेंडरसह तुमच्या बाजूने कार्य करू शकतो.

कर्जाचा प्रकार	सूचक व्याजदर	प्रक्रिया फी
अनसिक्युअर्ड बिझनेस लोन	12 % - 24 % प्रति वर्ष.	लोन रकमेच्या 1 % - 3 %
प्रॉपर्टी वर लोन	9% – 15% p.a.	0.5% – 2% of the loan amount
सरकारी MSME योजना	8% – 12% p.a.	किमान किंवा शून्य

सर्व दर सूचक आहेत आणि बदलाच्या अधीन आहेत. टाटा कॅपिटल भारतात फ्रँचायझी लोनवर स्पर्धात्मक दर ऑफर करते. अंदाजित मासिक महसुलासाठी तुमचा EMI मॅप करण्यासाठी अप्लाय करण्यापूर्वी फ्रँचायझी लोन कॅल्क्युलेटर वापरा आणि रिपेमेंट मॅनेज करण्यायोग्य असल्याची खात्री करा.

फ्रँचाईज लोन कसे मिळवावे: स्टेप-बाय-स्टेप?

भारतात फ्रँचायझी लोन कसे मिळवावे हे येथे दिले आहे:

पायरी 1: तुमची फ्रँचायझी अंतिम करा आणि ॲग्रीमेंट मिळवा

मान्यताप्राप्त ब्रँड निवडा आणि फ्रँचायझर कडून स्वाक्षरी केलेला फ्रँचायजी अॅग्रीमेंट किंवा लेटर ऑफ इंटेंट सुरक्षित करा. हा तुमच्या लोन ॲप्लिकेशनचा पाया आहे.

स्टेप 2: तुमच्या एकूण फंडिंग आवश्यकतेचा अंदाज घ्या

तुम्हाला आवश्यक असलेली अचूक लोन रक्कम प्राप्त करण्यासाठी फ्रँचायझी फी, सेट-अप खर्च, उपकरणे, इन्व्हेंटरी, सिक्युरिटी डिपॉझिट आणि वर्किंग कॅपिटल बफर जोडा.

स्टेप 3: तुमची पात्रता तपासा

अप्लाय करण्यापूर्वी लेंडरच्या आवश्यकतांसाठी तुमचा CIBIL स्कोअर, बिझनेस व्हिंटेज आणि टर्नओव्हर रिव्ह्यू करा.

स्टेप 4: व्याजदर, प्रोसेसिंग फी, कालावधी आणि प्रीपेमेंट अटी पाहा. एकाच वेळी एकाधिक लेंडरसह अप्लाय करू नका, कारण ते तुमच्या क्रेडिट स्कोअरवर परिणाम करू शकते.

स्टेप 5: टाटा कॅपिटलसह ऑनलाईन अप्लाय करा

प्रोसेसिंग विलंब टाळण्यासाठी अचूक तपशिलासह टाटा कॅपिटलच्या वेबसाईटवर ॲप्लिकेशन फॉर्म भरा.

स्टेप 6: तुमचे डॉक्युमेंट्स सबमिट करा

KYC, ITR, बँक स्टेटमेंट, GST सर्टिफिकेट, बिझनेस योजना आणि फ्रँचायझी ॲग्रीमेंट अपलोड करा.

स्टेप 7: मंजुरी आणि डिस्बर्सलची प्रतीक्षा करा

एकदा व्हेरिफाईड झाल्यानंतर, फ्रँचायझी सुरू करण्यासाठी तुमचे बिझनेस लोन सामान्यपणे काही कामकाजाच्या दिवसांमध्ये मंजूर आणि वितरित केले जाते.

अधिक वाचा - तुमची कॉफी शॉप फ्रँचायजी उघडण्यासाठी बिझनेस लोन

टाटा कॅपिटलसह फ्रँचायझी लोनसाठी अप्लाय कसे करावे?

टाटा कॅपिटलसह फ्रँचायझी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करणे सोपे आहे:

भेट द्या tatacapital.com आणि बिझनेस लोन सेक्शनवर नेव्हिगेट करा.
तुमची मूलभूत माहिती जसे की लोन रक्कम, बिझनेस प्रकार आणि संपर्क माहिती भरा.
तुमचे KYC, फायनान्शियल डॉक्युमेंट्स आणि फ्रँचायझी ॲग्रीमेंट अपलोड करा.
त्वरित पात्रता तपासणी आणि लोन ऑफर मिळवा.
अटी स्वीकारा आणि थेट तुमच्या अकाउंटमध्ये डिस्बर्सल प्राप्त करा.

सुरू करण्यास तयार आहात? आजच टाटा कॅपिटलसह फ्रँचायझीसाठी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करा.

तुमच्या फ्रँचायझी लोन मंजुरीची शक्यता सुधारण्यासाठी टिप्स

फ्रँचायजी लोन कसे मिळवावे हे जाणून घेताना काही व्यावहारिक स्टेप्स तुमचे ॲप्लिकेशन लक्षणीयरित्या मजबूत करू शकतात:

मान्यताप्राप्त फ्रँचायझी ब्रँड निवडा, कारण लेंडर सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्डसह स्थापित नावांमध्ये अधिक आत्मविश्वासी आहेत.
700 किंवा त्यावरील चांगला CIBIL स्कोअर राखून ठेवा.
महसूल अंदाज, ब्रेक-इव्हन टाइमलाईन्स आणि खर्चाचा अंदाज यासह एक मजबूत बिझनेस योजना तयार करा.
विश्वसनीयता सुधारण्यासाठी ITR आणि बँक स्टेटमेंट स्वच्छ ठेवा.
तुमच्या स्वत:च्या खिशातून एकूण खर्चाच्या 20% ते 30% योगदान द्या. हे भारतातील फ्रँचायजी लोन्समध्ये वचनबद्धता दर्शविते आणि लेंडरची रिस्क कमी करते.

निष्कर्ष

फ्रँचायझिंग बिझनेस मालकीचा एक सोपा मार्ग प्रदान करते आणि बहुतांश लोक अपेक्षापेक्षा त्याला फायनान्सिंग करणे अधिक सोपे आहे. योग्य तयारीसह, भारतातील फ्रँचायझी बिझनेस लोनसाठी मंजूर होणे हे आवाक्यात आहे. तुम्ही पहिल्यांदा फ्रँचायझी मालक असाल किंवा विद्यमान सेट-अपचा विस्तार करीत असाल, योग्य लेंडर सर्व फरक करतो.

तुमची पात्रता तपासा आणि आजच तुमचा फ्रँचायझी लोन भारतात पुढे नेण्यासाठी टाटा कॅपिटलचे बिझनेस लोन पर्याय पाहा.

अस्वीकरण: या लेखात नमूद केलेले व्याजदर, पात्रता निकष आणि लोन अटी सूचक आहेत आणि बदलाच्या अधीन आहेत. कृपया tatacapital.com चा संदर्भ घ्या सर्वात वर्तमान माहितीसाठी. हा लेख केवळ सामान्य माहितीच्या उद्देशांसाठी आहे आणि फायनान्शियल सल्ला तयार करत नाही.

लोकप्रिय शोध

लोन विषयी अधिक

बिझनेस लोन बिझनेस लोन व्याजदर बिझनेस लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स बिझनेस लोन EMI मशीनरी लोन MSME लोन स्मॉल बिझनेस लोन व्यावसायिकांसाठी बिझनेस लोन महिलांसाठी बिझनेस लोन वर्किंग कॅपिटल लोन

अधिक पाहा

सामान्य प्रश्न

फ्रँचायझी बिझनेस लोन म्हणजे काय?

फ्रँचायझी बिझनेस लोन हे फ्रँचायझी फी, स्टोअर सेट-अप, उपकरणे, इन्व्हेंटरी आणि वर्किंग कॅपिटलसह फ्रँचायझी स्थापित करणे आणि चालविण्याच्या खर्चाला कव्हर करण्यासाठी वापरले जाणारे फायनान्सिंग आहे. हे स्वतंत्र प्रॉडक्ट नाही परंतु फ्रँचायझी लोन आणि संबंधित खर्चासाठी विशेषत: अप्लाय केलेले स्टँडर्ड बिझनेस लोन आहे.

भारतात फ्रँचायझी सुरू करण्यासाठी मला लोन कसे मिळेल?

भारतात फ्रँचायझी लोन मिळविण्यासाठी, तुमचा फ्रँचायजी अॅग्रीमेंट अंतिम करा, एकूण खर्चाचा अंदाज घ्या, तुमचा CIBIL स्कोअर तपासा आणि लेंडरची तुलना करा. तुमच्या KYC, ITR, बँक स्टेटमेंट आणि फ्रँचायजी ॲग्रीमेंटसह टाटा कॅपिटल सारख्या लेंडरसह ऑनलाईन अप्लाय करा. मजबूत ॲप्लिकेशनमुळे तुमचे बिझनेस लोन मंजूर करण्यासाठी फ्रँचायझी सुरू करणे सोपे होते.

फ्रँचायझी बिझनेससाठी मला किती लोन मिळू शकेल?

भारतातील फ्रँचायझी बिझनेस लोनसाठी लोन रक्कम लेंडर, तुमचे क्रेडिट प्रोफाईल आणि फ्रँचायजी ब्रँडनुसार बदलते. अनसिक्युअर्ड बिझनेस लोन्स सामान्यपणे काही कोटी पर्यंत जातात, तर सिक्युअर्ड पर्याय जास्त रक्कम ऑफर करतात. भारतातील तुमची फ्रँचायझी लोन लिमिट सामान्यपणे उलाढाल, रिपेमेंट क्षमता आणि एकूण प्रोजेक्ट खर्चावर आधारित आहे.

मला तारणाशिवाय फ्रँचायझी लोन मिळू शकेल का?

होय. NBFC आणि टाटा कॅपिटल सारख्या लेंडरकडून बहुतांश फ्रँचायझी बिझनेस लोन अनसिक्युअर्ड आहेत, म्हणजे कोणत्याही तारणाची आवश्यकता नाही. मुद्रा आणि सीजीटीएमएसई सारख्या सरकारी समर्थित योजना देखील तारण-मुक्त पर्याय ऑफर करतात. सिक्युरिटीशिवाय फ्रँचायझी लोन कसे मिळवावे हे मुख्यत्वे तुमचा CIBIL स्कोअर, बिझनेस प्रोफाईल आणि फ्रँचायझरच्या प्रतिष्ठेवर अवलंबून असते.

फ्रँचायझी लोनसाठी कोणते डॉक्युमेंट्स आवश्यक आहेत?

फ्रँचायझीसाठी बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करण्यासाठी, तुम्हाला सामान्यपणे तुमचे आधार, PAN, ॲड्रेस पुरावा, मागील 2 वर्षांचे ITR, 6 महिन्यांचे बँक स्टेटमेंट, GST सर्टिफिकेट, प्रोजेक्शनसह बिझनेस योजना आणि फ्रँचायझी ॲग्रीमेंट किंवा लेटर ऑफ इंटेंटची आवश्यकता असते. फ्रँचायझी अॅग्रीमेंट विशेषत: महत्त्वाचा आहे कारण तो तुमच्या बिझनेस मॉडेलचे प्रमाणीकरण करतो.

मी फ्रँचायझी लोनसाठी EMI कसे कॅल्क्युलेट करू?

टाटा कॅपिटलसह बहुतांश लेंडर वेबसाईटवर उपलब्ध फ्रँचायझी लोन कॅल्क्युलेटर वापरा. तुमचा मासिक EMI त्वरित मिळवण्यासाठी तुमची लोन रक्कम, व्याजदर आणि रिपेमेंट कालावधी एन्टर करा. हे तुम्हाला लोन घेण्यापूर्वी अंदाजित मासिक महसूलासाठी रिपेमेंट योजना करण्यास मदत करते आणि सुविधा परवडणारी राहण्याची खात्री करते.

पहिल्यांदा उद्योजक फ्रँचायझी लोन मिळवू शकतो का?

होय, पहिल्यांदा उद्योजक फ्रँचायझी सुरू करण्यासाठी बिझनेस लोनसाठी पात्र ठरू शकतो. मान्यताप्राप्त ब्रँडसह स्वाक्षरी केलेला फ्रँचायझी ॲग्रीमेंट, मजबूत CIBIL स्कोअर, स्पष्ट बिझनेस योजना आणि काही सेल्फ-फंडिंग मंजुरीची शक्यता लक्षणीयरित्या सुधारते. फ्रँचायझी बिझनेस लोन ऑफर करणारे अनेक लेंडर अर्जदाराच्या पर्सनल क्रेडिट प्रोफाईलसह फ्रँचायझरच्या ब्रँडच्या सामर्थ्याचा विचार करतात.