वेल्थ सेवा

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड म्हणजे काय?

टाटा कॅपिटलद्वारे
24 फेब्रुवारी 2026
6 मिनिटे वाचा
2414

What is the Income Plus Arbitrage Fund of Funds?

जेव्हा तुम्ही जास्त रिस्क न घेता तुमचे पैसे वाढविण्याचे मार्ग शोधत असाल, तेव्हा बहुतांश लोक फिक्स्ड डिपॉझिट किंवा डेब्ट म्युच्युअल फंडकडे वळतात. परंतु जर जोखीमदार पर्यायांमध्ये जास्त पाऊल न ठेवता तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून थोडे अधिक मिळवण्याचा मार्ग असेल तर काय होईल? तिथेच इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड्स (एफओएफएस) येतात. हे फंड अशा इन्व्हेस्टरसाठी डिझाईन केलेले आहेत ज्यांना पारंपारिक डेब्ट रिटर्नपेक्षा थोडे अधिक हवे आहेत परंतु तरीही स्टॉक मार्केटचे चढ-उतार टाळायचे आहेत. या स्कीमविषयी अधिक जाणून घेण्यासाठी, वाचत राहा.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड म्हणजे काय?

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड ही एक ओपन-एंडेड स्कीम आहे जी आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंड्स स्कीमसह निश्चित उत्पन्न एकत्रित करून नियमित उत्पन्न आणि भांडवली प्रशंसा निर्माण करण्यासाठी डिझाईन केलेली आहे. हे फंड थेट शेअर्स किंवा बॉण्ड्समध्ये गुंतवणूक करत नाहीत. त्याऐवजी, ते इतर म्युच्युअल फंड्स स्कीममध्ये गुंतवणूक करतात, मुख्यत्वे डेब्ट आणि आर्बिट्रेज फंड.

सध्या, आम्ही लिहिल्याप्रमाणे, या कॅटेगरीमध्ये एकूण 11 फंड आहेत. एकतर AMC ने जुन्या फंडची इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये पुनर्रचना केली आहे किंवा त्यांनी नवीन फंड सुरू केला आहे.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंडची प्रमुख वैशिष्ट्ये

या फंडची काही युनिक वैशिष्ट्ये खालीलप्रमाणे आहेत.

वैविध्यपूर्ण गुंतवणूक दृष्टीकोन

हे एफओएफ ट्रेझरी बिल, बाँड्स आणि इक्विटी आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंड्स सारख्या डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटच्या कॉम्बिनेशनमध्ये गुंतवणूक करतात. हे रिटर्न स्थिर ठेवण्यास आणि रिस्क लेव्हल कमी ठेवण्यास मदत करते.

खर्च मर्यादा

या योजनांसाठी कमाल एकूण खर्चाचा रेशिओ (टीईआर) 2 % निश्चित केला जातो, ज्यामुळे फंड व्यवस्थापनासाठी किती गुंतवणुकदार शुल्क आकारतात हे मर्यादित होते.

ॲसेट वाटप मार्गदर्शक तत्त्वे सेट करा

डेब्ट-आधारित ॲसेट्सचे वाटप एकूण ॲसेट्सच्या 65% पेक्षा जास्त नसेल, तर किमान 35% सर्व वेळी आर्बिट्रेज-आधारित इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक केले जाईल.

कमी इक्विटी रिस्क आणि अस्थिरता

इक्विटीचा समावेश असूनही, आर्बिट्रेजचा वापर बाजारातील हालचालींचा अंदाज लावण्याऐवजी किंमतीच्या फरकांचा भांडवलीकरण करून बाजारातील चढउतारांपासून जोखीम कमी करतो.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड कसे काम करते?

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड हा हायब्रिड म्युच्युअल फंड्स आहे ज्याचा उद्देश कमी रिस्कसह स्थिर इन्कम प्रदान करणे आहे. नियमित व्याज इन्कम कमविण्यासाठी हे प्रामुख्याने बाँड्स, सरकारी सिक्युरिटीज आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट सारख्या डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये गुंतवणूक करते. फंडचा एक लहान भाग इक्विटी मार्केटमधील आर्बिट्रेज संधींमध्ये देखील गुंतवणूक केला जातो.

आर्बिट्रेज म्हणजे कॅश मार्केटमध्ये शेअर्स खरेदी करणे आणि उच्च किंमतीत फ्यूचर्स मार्केटमध्ये समान शेअर्स विक्री करणे. किंमतीतील फरक अत्यंत कमी रिस्कसह अतिरिक्त रिटर्न निर्माण करण्यास मदत करते. खरेदी आणि विक्री दोन्ही एकाच वेळी होत असल्याने, मार्केट हालचालीचा परिणाम किमान आहे.

प्युअर डेब्ट फंडपेक्षा चांगले रिटर्न ऑफर करण्यासाठी फंड डेब्ट इन्कम आणि आर्बिट्रेज लाभ एकत्रित करते. हे तुलनेने कमी रिस्क देखील राखते. मध्यम रिस्कसह स्थिर रिटर्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरनी फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा.

उत्पन्नाचे फायदे आणि जोखीम अधिक आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडचे फायदे आणि जोखीम दोन्ही आहेत. तुम्हाला माहितीपूर्ण फायनान्शियल निर्णय घेण्यास मदत करण्यासाठी त्यांपैकी प्रत्येक पाहा.

फायदे:

हे डेब्ट आणि कमी-रिस्क आर्बिट्रेज धोरणांमध्ये गुंतवणूक करून तुलनेने स्थिर रिटर्न प्रदान करते.
हे मार्केट रिस्क कमी करण्यास मदत करते कारण आर्बिट्रेज नफा मार्केटच्या दिशेने अवलंबून नसतात.
हे स्थिर मार्केट स्थितीमध्ये पारंपारिक डेब्ट फंडपेक्षा चांगली रिटर्न क्षमता ऑफर करते.
मध्यम रिस्कसह नियमित इन्कम शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हे योग्य आहे.

जोखीम:

जेव्हा आर्बिट्रेज संधी मर्यादित असतात तेव्हा कालावधीदरम्यान रिटर्न कमी असू शकतात.
हे पूर्णपणे रिस्क-फ्री नाही कारण डेब्ट इन्व्हेस्टमेंटमध्ये व्याजदर आणि क्रेडिट रिस्क असते.
FoF संरचना असल्याने खर्च जास्त असू शकतो.
खूप जास्त रिटर्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हे योग्य असू शकत नाही.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज एफओएफ वर कसा टॅक्स आकारला जातो?

1 एप्रिल 2025 पासून, इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड टॅक्स खालीलप्रमाणे असेल:

या एफओएफमधील भांडवली नफा 24 महिन्यांपेक्षा जास्त काळ ठेवल्यास दीर्घकालीन समजला जाईल आणि त्यावर 12.5% टॅक्स आकारला जाईल.
जर फंड 24 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी असेल आणि इन्व्हेस्टरच्या इन्कम टॅक्स स्लॅबनुसार टॅक्स आकारला जाईल तर शॉर्ट-टर्म लाभ लागू होतील.

प्युअर डेब्ट म्युच्युअल फंड्स आणि इन्कम प्लस आर्बिट्रेज एफओएफ मधील एक प्रमुख फरक म्हणजे होल्डिंग कालावधीची पर्वा न करता स्लॅब रेट्सवर डेब्ट फंडवर टॅक्स आकारला जातो.

आर्बिट्रेज फंडसाठी लॉक-इन कालावधी आणि एक्झिट लोड तपशील

सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंडमध्ये अनिवार्य लॉक-इन कालावधी नाही. याचा अर्थ असा की गुंतवणुकदार त्यांच्या आवश्यकतेनुसार कोणत्याही वेळी पैसे काढण्यास स्वतंत्र आहेत. तथापि, अनेक आर्बिट्रेज फंड एक्झिट लोड आकारतात. हे खूपच अल्पकालीन विद्ड्रॉलला निरुत्साहित करण्यासाठी आहे. त्यामुळे, जर तुम्ही तुमची गुंतवणूक 30 ते 90 दिवसांमध्ये रिडीम केली तर तुम्हाला 0.25% ते 1% पर्यंत एक्झिट लोड आकारले जाऊ शकते. सुदैवाने, 90 दिवसांपेक्षा जास्त कालावधी धारण करण्यासाठी कोणताही एक्झिट लोड नाही.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावे?

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड हे कमी रिस्कसह स्थिर रिटर्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे. फंडमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांमध्ये पुढील गोष्टींचा समावेश आहे:

नियंत्रित रिस्क असलेल्या फिक्स्ड डिपॉझिटपेक्षा चांगले रिटर्न शोधणारे गुंतवणुकदार
संरक्षक किंवा मध्यम गुंतवणुकदार जे इन्कम-केंद्रित इन्व्हेस्टमेंटला प्राधान्य देतात
शॉर्ट-टू-मीडियम-टर्म गुंतवणूक हॉरिझॉन असलेले गुंतवणुकदार
ज्यांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये मार्केटची अस्थिरता कमी करायची आहे

Overall, this fund is suitable for those desiring steady growth without taking high equity risk.

How to invest in an Income Plus Arbitrage FOF in India?

To invest in an Income Plus Arbitrage FOF in India, here are the steps to follow:

Identify a mutual fund house offering an Income Plus Arbitrage FOF.
Complete your KYC through a bank, mutual fund website, or investment app.
Decide whether to invest through a lump sum or SIP.
Select the fund based on risk level, expense ratio, and past performance.
Invest online through mutual fund platforms, AMC websites, or a financial advisor.

Remember to review your investment regularly to ensure that it aligns with your financial goals.

निष्कर्ष

Income Plus Arbitrage Fund of Funds offers a fresh option for investors who want better-than-debt returns with limited exposure to equity risks. With a fixed structure and tax benefits for long-term holding, these funds can be suitable for conservative investors looking to improve their portfolio mix and maintain a long investment horizon of at least 2 years.

If you’re planning to explore such investment options, Tata Capital Wealth can guide you with strategies that match your financial objectives and risk appetite. With access to mutual funds, bonds, real estate, and more, Tata Capital Wealth helps you build a strong foundation for your future.

Visit our website today and plan your future with peace of mind!

लोकप्रिय शोध

aif पूर्ण फॉर्म pms वर्सिज म्युच्युअल फंड्स bnpl अर्थ लोन गुंतवणूक पर्याय डेब्ट सिंडिकेशन अनलिस्टेड इक्विटी शेअर्सचा अर्थ गोल्ड ETF वर्सिज गोल्ड बाँड प्लॉट प्लस कन्स्ट्रक्शन लोन

सामान्य प्रश्न

मी दीर्घकालीन इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करावे का?

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज एफओएफ अल्प ते मध्यम-मुदतीच्या रिटर्नसाठी डिझाईन केलेले आहेत, त्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूक पर्याय शोधणाऱ्यांसाठी ते आदर्श असू शकत नाही.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड हा वैविध्यपूर्ण गुंतवणूक पर्याय आहे का?

हा फंड डेब्ट इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्यास मदत करत असताना, हे चांगल्या पोर्टफोलिओसाठी विविध ॲसेट क्लासमध्ये पुरेसे विविधता ऑफर करू शकत नाही.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंड म्हणजे काय?

हा एक फंड आहे जो कमी-रिस्क इक्विटी लाभांसाठी इन्कम आणि आर्बिट्रेज फंडसाठी डेब्ट फंडमध्ये गुंतवणूक करतो. कमी अस्थिरतेसह स्थिर रिटर्न प्रदान करणे हे उद्दिष्ट आहे.

भारतात आर्बिट्रेज फंडमधून मिळणाऱ्या उत्पन्नावर टॅक्स कसा आकारला जातो?

भारतात आर्बिट्रेज फंड टॅक्सेशन हे इक्विटी फंड प्रमाणेच आहे. जर तुम्ही 12 महिन्यांच्या आत आर्बिट्रेज फंड युनिट्स विकले तर शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन वर 20% टॅक्स लागू होतात. जर तुम्ही 12 महिन्यांपेक्षा जास्त काळ युनिट्स विकत नसाल तर वार्षिक सूट मर्यादेपेक्षा जास्त लाभावर इंडेक्सेशनशिवाय 12.5 % वर टॅक्स लागू होतो (जवळपास ₹1.25 लाख).

आर्बिट्रेज फंडमध्ये लाँग-टर्म कॅपिटल गेनसाठी होल्डिंग कालावधी किती आहे?

आर्बिट्रेज फंडमधील दीर्घकालीन भांडवली नफ्यासाठी होल्डिंग कालावधी एका वर्षापेक्षा जास्त आहे.

इक्विटी म्युच्युअल फंडपेक्षा इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड सुरक्षित आहेत का?

होय, ते सामान्यपणे प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा सुरक्षित असतात कारण ते मुख्यत्वे डेब्ट आणि कमी-रिस्क आर्बिट्रेज धोरणांमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे मार्केट रिस्क कमी होते.

SIP इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये सुरू केले जाऊ शकते का?

होय, गुंतवणुकदार इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये SIP सुरू करू शकतात. सुविधा लहान रकमेमध्ये नियमितपणे गुंतवणूक करणे सोपे करते.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचा कोणी विचार करावा?

स्थिर उत्पन्न, कमी जोखीम आणि फिक्स्ड डिपॉझिटपेक्षा चांगले रिटर्न शोधणाऱ्या संरक्षक आणि मध्यम गुंतवणूकदारांनी या फंडचा विचार करावा.

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज FOF मध्ये रिटर्न कसे निर्माण केले जातात?

इक्विटी मार्केटमधील आर्बिट्रेज संधींद्वारे कॅप्चर केलेल्या डेब्ट गुंतवणूक आणि किंमतीच्या फरकांमधून रिटर्न येतात.

मी दीर्घकालीन इन्कम प्लस आर्बिट्रेज फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करावे का?

इन्कम प्लस आर्बिट्रेज FOF अल्प ते मध्यम मुदतीच्या परताव्यासाठी तयार केलेले आहे, त्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूक पर्याय शोधणाऱ्यांसाठी ते आदर्श असू शकत नाही.