टाटा कॅपिटल ॲपसह लोनकरिता अप्लाय करा आणि तुमचे अकाउंट मॅनेज करा.आत्ताच डाउनलोड करा

ब्लॉग

सहाय्यता

तुमच्यासाठी लोन
बिझनेससाठी लोन
गुंतवणूक
विमा
अप्लाय करा

लोनसाठी तत्काळ लिंक्स

इन्श्युरन्ससाठी क्विक लिंक्स

गुंतवणूक

ऑफर्स क्विक पे
मेन्यू  
 
आत्ताच अप्लाय करा
आत्ताच अप्लाय करा

टाटा कॅपिटल > ब्लॉग > NBFC वर्सिज बँक एज्युकेशन लोन: भारतीय विद्यार्थ्यांसाठी कोणते सर्वोत्तम आहे?

एज्युकेशन लोन

NBFC वर्सिज बँक एज्युकेशन लोन: भारतीय विद्यार्थ्यांसाठी कोणते सर्वोत्तम आहे?

NBFC vs Bank Education Loan: Which is Best for Indian Students?

एज्युकेशन लोनसाठी अप्लाय करणाऱ्यांसाठी सामान्य प्रश्न येथे दिला आहे: तुम्ही NBFC किंवा बँकेकडून एज्युकेशन लोनचा विचार करावा का? कोणते चांगले आहे: बँक एज्युकेशन लोन किंवा NBFC एज्युकेशन लोन?

जेव्हा या चर्चेचा विषय येतो तेव्हा भूतकाळातील काही पैलू पाहूया. शैक्षणिक लोन बाजारात बँकांचे वर्चस्व होते. तथापि, एज्युकेशन लोनसाठी NBFC ने लक्षणीय मार्केट शेअर मिळवले आहे आणि आज जेव्हा जलद लोनचे डिस्बर्सल आणि एज्युकेशन लोनसाठी मैत्रीपूर्ण लेंडिंग नियमांचा विषय येतो तेव्हा पर्याय ऑफर करते.

तथापि, याचा अर्थ असा नाही की कर्जदार म्हणून तुम्ही बँकेकडून शैक्षणिक लोन घेऊ शकत नाही. या दोन्ही फायनान्शियल संस्थांकडे स्वत:च्या अटी, प्रक्रिया आणि वैशिष्ट्ये आहेत. तर, कोणते चांगले आहे? बँक आणि NBFC मधील फरक काय आहे? तर, जर तुम्ही एज्युकेशन लोनसाठी अप्लाय करण्याचा योजना करत असाल तर तुम्हाला दोन्हीचे फायदे आणि तोटे माहित असावेत. चला लोनसाठी बँक आणि NBFC मधील फरक तपशीलवार पाहूया.

भारतातील NBFC आणि बँक एज्युकेशन लोनमधील प्रमुख फरक

Below, we look at the key differences between bank and NBFC education loans:

निकषबँकNBFC
व्याजDepending on the bank, interest rates are generally lowerNBFCs usually have slightly higher interest rates than conventional banks
Loan processing feesCompared to NBFCs, loan processing fees for conventional banks are generally lowerNBFCs education loans have comparatively higher loan processing fees
Loan limits with collateralA bank’s limit for secured loans will vary based on the financial institution’s policies, sometimes going up to Rs. 3 crore For secured NBFC student loans, the limit will vary based on the institution, but there is no fixed limit
Loan limits without collateralBanks may provide unsecured loans; the amount will vary based on the bank’s policies and borrower profileFor an NBFC education loan without collateral, the limit will depend on the institution’s policies and borrower profile

NBFC Education Loan Without Collateral: Who Qualifies and How it Works?

Many NBFCs offer education loans without collateral. However, their eligibility criteria and requirements will vary based on the lender and borrower profile.

Applicants must have the following general requirements to qualify:

  • Must be Indian citizens
  • Must be above 18 years old
  • Must have a confirmed letter of admission from an accredited/recognised institution
  • Must have a co-applicant with a stable income and a good credit history

Some lenders will also look at the student’s academic history, the institution’s reputation, and collateral, if applicable.

Bank vs NBFC Education Loan: Interest Rates, Processing Fees, Repayment

When looking at NBFCs vs bank education loans, it is crucial to look beyond loan amounts. Interest rates, processing fees, and repayment tenures will all affect the borrower’s upfront and total costs.

Here are the differences between NBFC vs. bank education loans in India:

  1. Interest rates: Interest rates depend on lots of factors, like if the loan is secured or unsecured, the loan amount, the borrower’s profile, repayment tenures, and so on. However, NBFCs generally charge higher interest rates than conventional banks.
  2. Processing fees: Banks usually offer lower processing fees than NBFCs.
  3. Repayment tenures: Repayment tenures generally vary based on the borrower’s profile, course, and principal amount. However, NBFCs will usually offer more flexible EMI and repayment options than conventional banks.

Eligibility Criteria & Documents for NBFC vs Bank Study Loans

The eligibility criteria for education loans will generally vary based on the financial institution. Here are the major differences between eligibility criteria for NBFCs and bank study loans:

  1. Minimum income requirements: Banks are stricter regarding income stability and minimum income requirements. In contrast, NBFCs are more flexible and offer options for lower-income brackets as well.
  2. Credit score requirements: Banks are generally stricter and have minimum credit score requirements (e.g., a CIBIL score of 700 or higher). NBFCs are more likely to extend credit to applicants with lower credit scores.
  3. Documentation required: Conventional banks have more stringent documentation requirements, including proof of income, KYC documentation, PAN and Aadhaar cards, employment letters, salary slips, and more. Conversely, NBFCs are usually more flexible, typically requesting only basic KYC and proof of income.

NBFC vs Bank: Approval Speed & Experience for Students

When it comes to processing speed and approval times, NBFCs are generally faster. Their documentation requirements are minimal and can be done digitally, allowing for quicker verification. Loan disbursement is also faster and can often be completed within 24 to 48 hours of approval.

In contrast, banks usually follow a more formal process. Processing can take longer (10 to 15 working days) and may even extend to 30 days in some cases. The documentation is extensive and includes detailed verification checks. As a result, disbursement timelines are slower, generally taking one to two weeks after loan approval.

Tax Benefits & Government Subsidies: NBFC vs Bank Education Loan

Education loans obtained from banks are eligible for income tax deductions under Section 80E. Interest paid by the borrower or co-applicant may be claimed as a deduction, thereby reducing taxable income.

In contrast, education loans obtained from NBFCs generally do not qualify for tax-exempt status under Section 80E. It is important to research lenders, banks, and government policies before choosing a loan, in order to avail of the best benefits.

List of Banks & NBFCs Offering Education Loans

The list of banks and NBFCs offering education loan is given below.

  1. बँक्स
  2. कॅनरा बँक
  3. स्टेट बँक ऑफ इंडिया
  4. ICICI बँक
  5. ॲक्सिस बँक
  6. युनिलिव्हर
  7. एच डी एफ सी बँक
  8. आई.डी.बी.आई. बँक

2. NBFCs

निष्कर्ष

This brings us to the end of difference between bank and NBFC student loan. Banks and NBFCs serve the same education loan target market. Education loans from NBFC are processed quickly compared to banks and provide higher course flexibility. Banks offer a longer repayment tenure compared to NBFCs. However, this can lead to you paying a higher overall amount despite a comparatively lower interest rate.

Today, education loan borrowers realise that it is more about value than price when it comes to taking a personal loan for education. This is why education loan from NBFCs are becoming the first port of call in tier 2, 3 and 4 cities/towns among students.

आत्ताच अप्लाय करा

तुमच्या स्वप्नात पंख जोडा. एज्युकेशन लोनसाठी अप्लाय करा!

आत्ताच अप्लाय करा
लोकप्रिय शोध
बी.Sc साठी एज्युकेशन लोन बीए साठी एज्युकेशन लोन पीएचडीसाठी एज्युकेशन लोन एज्युकेशन लोनमध्ये मार्जिन म्हणजे काय नर्सिंगसाठी एज्युकेशन लोन विद्या लक्ष्मी पोर्टल भारतातील मुलींच्या विद्यार्थ्यांसाठी एज्युकेशन लोन एज्युकेशन लोनसाठी पात्र कोर्स एज्युकेशन प्रॉपर्टी वर लोन विद्यार्थ्यांसाठी 10 सर्वोत्तम लोन ॲप्स
लोन विषयी अधिक
एज्युकेशन लोन एज्युकेशन लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स एज्युकेशन लोन व्याजदर एज्युकेशन लोन EMI एज्युकेशन लोनसाठी अप्लाय करा एज्युकेशन लोन पात्रता क्रेटेरिया 12th नंतर एज्युकेशन लोन एज्युकेशन लोन डिस्बर्समेंट प्रोसेस परदेशातील अभ्यासासाठी एज्युकेशन लोन एज्युकेशन लोन अधिस्थगन कालावधी

सामान्य प्रश्न

एच डी एफ सी आणि NBFC मधील फरक काय आहे?

HDFC ही भारतातील सर्वात मोठ्या खासगी क्षेत्रातील बँकांपैकी एक आहे. NBFC म्हणजे नॉन-बँकिंग फायनान्शियल कंपनी. HDFC बँकेची NBFC शाखा HDB फायनान्शियल सर्व्हिसेस आहे.

NBFC RBI द्वारे नियंत्रित केले जाते का?

Yes, just like banks,  NBFCs come under RBI supervision under the powers granted by the Reserve Bank of India Act, 1934 .

भारतातील सर्वात सुरक्षित NBFC कोणता आहे?

टाटा कॅपिटल हे भारतातील सर्वात सुरक्षित एनबीएफसीपैकी एक आहे जे त्वरित तक्रार निराकरणासाठी तत्काळ अप्रूव्हल, आकर्षक व्याजदर, लवचिक रिपेमेंट कालावधी आणि 24/7 ग्राहक सहाय्य प्रदान करते.

कोणती चांगली बँक किंवा NBFC आहे?

जलद प्रोसेसिंग, व्यापक कव्हरेज आणि कमी CIBIL स्कोअर मंजुरीसाठी एनबीएफसी चांगले आहेत. कमी व्याज दर आणि जास्त परतफेडीसाठी बँका चांगल्या आहेत.

NBFC कडून एज्युकेशन लोन घेणे सुरक्षित आहे का?

होय, एनबीएफसीचे नियमन RBI द्वारे केले जाते रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया ॲक्ट, 1934 द्वारे मंजूर केलेल्या अधिकारांतर्गत, त्यामुळे योग्य तपासणीनंतर त्यांच्याकडून एज्युकेशन लोन घेणे सुरक्षित आहे.

भारतातील NBFC आणि बँक एज्युकेशन लोनमधील मुख्य फरक काय आहे?

बँक कमी व्याजदर, कठोर पात्रता निकष आणि स्लो प्रोसेसिंग टाइम ऑफर करतात. यादरम्यान, एनबीएफसी जलद मंजुरी, लवचिक निकष आणि कस्टमाईज्ड रिपेमेंट पर्याय प्रदान करतात. तथापि, त्यांच्याकडे सामान्यपणे जास्त व्याजदर आणि प्रोसेसिंग फी असते.

NBFC एज्युकेशन लोन बँकांपेक्षा जोखमीचे किंवा कमी सुरक्षित आहेत का?

नाही, एनबीएफसी बँकांपेक्षा जोखमीचे किंवा कमी सुरक्षित नाहीत. त्यांचे नियमन RBI द्वारे केले जाते आणि त्यांच्या नियमांचे पालन केले जाते. तथापि, ते जास्त व्याजदर आणि प्रोसेसिंग फी आकारतात कारण ते जास्त रिस्क घेतात.

मला कोलॅटरल किंवा मजबूत सह-अर्जदाराशिवाय NBFC स्टुडंट लोन मिळू शकेल का?

होय, अनेक NBFC अनसिक्युअर्ड एज्युकेशन लोन ऑफर करतात. त्यांच्याकडे रिपेमेंट, डॉक्युमेंटेशन आणि पात्रतेसाठी अधिक लवचिक निकष आहेत. तथापि, व्याजदर आणि प्रक्रिया शुल्क जास्त असू शकते.

काय जलद आहे: NBFC किंवा बँक एज्युकेशन लोन प्रोसेस आणि मंजुरी?

सामान्यपणे, एनबीएफसी जलद प्रक्रिया आणि मंजुरी प्रक्रिया ऑफर करतात. त्यांच्याकडे अधिक आरामदायी डॉक्युमेंटेशन प्रोसेस, डिजिटल व्हेरिफिकेशन आणि KYC प्रक्रिया आहेत. याउलट, बँकांमध्ये सामान्यपणे अधिक कठोर पडताळणी प्रक्रिया असतात, ज्यामुळे मंजुरी प्रक्रिया कमी होते.

NBFC आणि बँक स्टडी लोन्स दोन्ही टॅक्स लाभ आणि व्याज सबसिडी ऑफर करतात का?

नाही, NBFC आणि बँक एज्युकेशन लोन दोन्ही सरकारी टॅक्स लाभांसाठी पात्र नाहीत. बहुतांश प्रकरणांमध्ये, केवळ बँक एज्युकेशन लोन सेक्शन 80E टॅक्स लाभ आणि सबसिडीसाठी पात्र आहेत. तथापि, विशिष्ट लेंडर या लाभांसाठी पात्र असू शकतात. अप्लाय करताना सरकार आणि लेंडर धोरणे तपासणे आवश्यक आहे.

परदेशात शिक्षणासाठी कोणते चांगले आहे: NBFC लोन किंवा बँक एज्युकेशन लोन?

Both banks and NBFCs offer suitable options for study-abroad education loans. NBFCs are a viable option for those seeking more flexible EMI terms, loan offerings, documentation, and unsecured loans. They also offer faster processing.

What interest rates do NBFC education loans charge compared to banks?

Usually, the interest rates, processing fees, and other charges are higher when applying for education loans from NBFCs. This is because NBFCs take on more high-risk applications. Banks usually offer lower rates, especially for strong borrower profiles.

Can I apply to both NBFC and bank for an education loan in India?

Yes, borrowers can apply to both NBFCs and banks for education loans. This allows you to compare different lender terms, increase your negotiating power, and get the best possible deal for your loan.

अस्वीकरण

सर्वाधिक पाहिलेले ब्लॉग्स

प्रचलित ब्लॉग

कॅल्क्युलेटर

Personal Loan EMI Calculator

पर्सनल लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Home Loan EMI Calculator

होम लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Business Loan EMI Calculator

बिझनेस लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Used Car Loan EMI Calculator

यूज्ड कार लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Two Wheeler Loan EMI Calculator

टू-व्हीलर लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Loan Against Securities Calculator

सिक्युरिटीजवर लोन कॅल्क्युलेटर
Loan Against Property Calculator

प्रॉपर्टी वर लोन कॅल्क्युलेटर
अधिक टूल्स
आमच्या सहाय्यक कंपन्या
आमचे प्रायव्हेट इक्विटी फंड

उपयुक्त लिंक्स आणि संसाधने

टॉप शाखा

पॉलिसी, कोड आणि इतर डॉक्युमेंट्स

टाटा कॅपिटल सोल्यूशन्स अँड सर्व्हिसेस लिमिटेड

पर्सनल लोन

होम लोन

बिझनेस लोन

व्हेईकल लोन

आणखी उत्पादने

कॉपीराईट © 2026 टाटा कॅपिटल लिमिटेड

error-icon

अरेरे, काहीतरी चुकीचे घडले आहे

कृपया नंतर पुन्हा प्रयत्न करा.

सर्वात महत्त्वाच्या अटी व शर्ती - होम लोन

तुमच्या प्राधान्यित भाषेत डाउनलोड करा

डाउनलोड