बिझनेससाठी लोन

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन विषयी सर्वकाही

टाटा कॅपिटलद्वारे
29 डिसेंबर 2025
7 मिनिटे वाचा
3187

All about Bhartiya Mahila Bank business loan

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन देशातील महिला-मालकीच्या बिझनेसला प्रगत करण्यासाठी साधन म्हणून 2013 मध्ये सुरू करण्यात आले होते. त्यांच्या ध्येयांमध्ये कार्यबलाचा ॲक्सेस वाढवणे, फायनान्शियल स्वातंत्र्य वाढविणे आणि महिलांसाठी फायनान्शियल सक्षमीकरणाचा मार्ग प्रशस्त करणे यांचा समावेश होतो.

या लेखात, आम्ही महिला बिझनेस लोन, ते कसे काम करते आणि त्यासाठी अप्लाय करण्यासाठी कोणते डॉक्युमेंट्स आवश्यक आहेत याविषयी चर्चा करू.

महिला बँक बिझनेस लोन म्हणजे काय?

भारतीय महिला बँक (BMB) ही 2013 मध्ये स्थापित सार्वजनिक-क्षेत्रातील फायनान्शियल संस्था आहे. भारताचे माजी पंतप्रधान डॉ. मनमोहन सिंग यांनी भारताचे पहिले ऑल-वुमन फायनान्शियल संस्था म्हणून याचे उद्घाटन केले.

बीएमबी प्रामुख्याने महिलांच्या आर्थिक आवश्यकता आणि सक्षमीकरणावर लक्ष केंद्रित करते. या संस्थेचा उद्देश आर्थिक समावेशाद्वारे महिलांच्या सक्षमीकरणाला प्रोत्साहन देणे, त्यांच्या व्यवसायांच्या वाढीसाठी वाढ आणि सेवांसाठी सुरक्षित आणि सहाय्यक वातावरण प्रदान करणे हा आहे. हे आकर्षक व्याजदर, महिला कस्टमर्स आणि कर्मचाऱ्यांसाठी उद्दिष्ट असलेल्या सर्व्हिसेस आणि युनिक CSR उपक्रम ऑफर करते.

यामध्ये भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन देखील समाविष्ट आहे. बीएमबी चे बिझनेस लोन्स हे वर्किंग कॅपिटलची आवश्यकता, बिझनेस विस्तार आणि बरेच काही पूर्ण करण्यासाठी आहेत. हे ₹1 कोटी पर्यंत आकर्षक व्याजदर आणि कोलॅटरल-फ्री लोन ऑफर करते.

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनचे प्रकार

2000 मध्ये, भारत सरकारने सीजीटीएमएसई (सूक्ष्म आणि लघु उद्योगांसाठी क्रेडिट गॅरंटी फंड ट्रस्ट) स्थापित केले, जे फायनान्शियल संस्थांना क्रेडिट हमी देते. CGTMSE स्कीम अंतर्गत, खालील भारतीय महिला बिझनेस बँक लोन्स उपलब्ध आहेत:

BMB श्रृंगार: यामध्ये ब्युटी पार्लर, सलून आणि स्पासाठी लोन समाविष्ट आहे.

BMB अन्नपूर्णा लोन: यामध्ये फूड केटरिंग बिझनेससाठी लोन समाविष्ट आहे.

BMB SME ईझी: यामध्ये लहान आणि मध्यम-स्तरीय उद्योगांसाठी लोन्सचा समावेश होतो.

BMB Parvarish: हे लोन डेकेअर सेंटरला फायनान्स करू इच्छिणाऱ्या महिलांसाठी मदत प्रदान करते.

लोन प्रकार/कॅटेगरी	बीएमबी श्रृंगार	बीएमबी अन्नपूर्णा	बीएमबी SME ईझी	मुंबई सेंट्रल पारवारीश
1. वय	20 ते 60 वर्षांदरम्यान	18 ते 60 वर्षांदरम्यान	SME च्या प्रोफाईल आवश्यकतेवर अवलंबून आहे	21 ते 55 वर्षांदरम्यान
रिपेमेंट कालावधी	7 वर्षे	3 वर्षे	7 वर्षे	5 वर्षे
अप्रत्यक्ष	काहीच नाही	काहीच नाही	काहीही नाही (1 कोटी पर्यंत)	काहीच नाही

तसेच, वाचा – महिला उद्यम निधी योजना

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स

कोणतेही लोन प्राप्त करण्यासाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स तयार ठेवणे आवश्यक आहे. हे प्रोसेस सुव्यवस्थित करते आणि ती जलद आणि सोपे करते. भारतीय महिला बिझनेस बँक लोनसाठी अप्लाय करण्यासाठी, खालील डॉक्युमेंट्स आवश्यक आहेत:

वेतनधारी कामगारांसाठी

- ओळखीचा पुरावा: यामध्ये तुमचे आधार कार्ड, मतदान ओळखपत्र, ड्रायव्हिंग लायसन्स किंवा पासपोर्ट समाविष्ट असू शकते.

- ॲड्रेस पुरावा: टेलिफोन, वीज आणि प्रॉपर्टी टॅक्स बिल सारखे डॉक्युमेंट्स सादर केले जाऊ शकतात.

- उत्पन्नाचा पुरावा: उत्पन्नाच्या पुराव्यासाठी नियुक्त केलेल्या डॉक्युमेंट्समध्ये सॅलरी, मागील 3 महिन्यांतील सॅलरी स्लिप, मागील 6 महिन्यांचे बँक स्टेटमेंट किंवा नवीनतम फॉर्म 16 यांचा समावेश होतो.

स्वयं-रोजगारित कामगारांसाठी

- ओळखीचा पुरावा: यामध्ये तुमचे आधार कार्ड, मतदान ओळखपत्र, ड्रायव्हिंग लायसन्स किंवा वैध पासपोर्ट समाविष्ट असू शकते.

- ॲड्रेस पुरावा: प्रॉपर्टी लीज, बिझनेस ॲड्रेस पुरावा, सेल्स डीड किंवा प्रॉपर्टी टॅक्स बिल सारखे डॉक्युमेंट्स सादर केले जाऊ शकतात.

- उत्पन्नाचा पुरावा: लाभ आणि तोटा स्टेटमेंट, मागील 6 महिन्यांचे बँक स्टेटमेंट, मागील 2 वर्षांचे ITR, करंट अकाउंट स्टेटमेंट आणि लोनची माहिती आवश्यक आहे.

- अतिरिक्त डॉक्युमेंट्स: स्वयं-रोजगारित व्यक्तींसाठी अतिरिक्त डॉक्युमेंट्समध्ये रोजगाराचे सर्टिफिकेट किंवा संस्थेचे सातत्य (जसे की मागील वर्षाचे अपॉईंटमेंट लेटर किंवा मागील दोन वर्षांचे सेल्स टॅक्स किंवा ITR), मालमत्तेचे डॉक्युमेंट्स (जसे की प्रॉपर्टी नियुक्ती पत्र, प्रॉपर्टीसाठी पेमेंटचे सर्टिफिकेट, विक्री केलेली प्रॉपर्टी, सेल्स डीड डॉक्युमेंट्स आणि प्रॉपर्टी टॅक्स भरण्याचे रिपोर्ट) यांचा समावेश होतो.

तसेच, वाचा – भारतातील महिला उद्योजकांसाठी सरकारी योजना

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनसाठी अप्लाय कसे करावे

महिला बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करण्यासाठी, खालील स्टेप्स आवश्यक आहेत:

तुमची नजीकची BMB शाखा शोधा

तुम्ही भारतीय महिला बिझनेस बँक लोनसाठी अप्लाय करण्यासाठी बिझनेस आणि वयाचे निकष पूर्ण केल्याची खात्री केल्यानंतर, नजीकच्या BMB शाखा शोधा आणि तुमचे डॉक्युमेंट्स तयार करा.

ॲप्लिकेशन फॉर्म मिळवा

बीएमबी कडून ॲप्लिकेशन फॉर्म मिळवा आणि त्यास विहित नमुन्यात भरा. तुम्हाला आवश्यक क्रेडेन्शियल योग्यरित्या भरणे आवश्यक आहे. आवश्यक मूलभूत तपशिलामध्ये समाविष्ट आहे:

– तुमच्या उद्योगाचे नाव आणि पत्ता आणि स्थापनेची तारीख

– जात प्रमाणपत्रे

– तुमचा मोबाईल क्रमांक आणि ईमेल ॲड्रेस सारखी संपर्क माहिती

– PAN कार्ड आणि/किंवा आधार कार्ड

– तुमच्या व्यवसायाची रचना (उदाहरणार्थ, मालकी, भागीदारी, प्रा. लि. किंवा को-ऑप).

– लोन तपशील, बँक आणि क्रेडिट तपशील आणि तपशील किंवा ऑफर केलेले कोणतेही तारण.

– कंपनीच्या मालक, भागीदार किंवा संचालकांचे नाव, पत्ता आणि PAN कार्ड तपशील.

ॲप्लिकेशन फॉर्म सबमिट करीत आहे

बिझनेस लोन फॉर्म पूर्ण केल्यानंतर, तुम्ही त्यांना आवश्यक डॉक्युमेंट्ससह फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशन अधिकाऱ्यांकडे सबमिट करणे आवश्यक आहे.

आवश्यक डॉक्युमेंट्स जोडा

ॲप्लिकेशन फॉर्मसह पडताळणीसाठी बीएमबी ला विशेष KYC पुरावा देखील आवश्यक असेल. यामध्ये तुमचे PAN कार्ड आणि आधार कार्ड समाविष्ट असू शकते.

तसेच, वाचा - MSME सेक्टर अंतर्गत येणाऱ्या व्यवसायांची यादी

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनचे फायदे

बीएमबी हा एक महत्त्वाचा सरकारी उपक्रम होता. यामुळे देशभरातील असंख्य महिलांना (ग्राहक आणि कर्मचारी) त्यांचे फायनान्शियल आणि उद्योजकीय ध्येय पूर्ण करण्यास मदत झाली आहे. त्याच्या युनिक संरचनेने भारतीय महिलांसाठी सहाय्यक वातावरण प्रदान केले आणि देशभरातील अनेक व्यवसाय स्थापित करण्यास मदत केली. 2017 मध्ये, BMB ला स्टेट बँक ऑफ इंडियामध्ये एकीकृत केले गेले, जे महिला बिझनेस मालकांना आर्थिकदृष्ट्या सक्षम करण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहे. महिला बिझनेस लोन महिला-मालकीच्या बिझनेससाठी अनेक लाभांसह येते. यामध्ये समाविष्ट असेल:

तारण-मुक्त लोन (1 कोटी पर्यंत)

स्पर्धात्मक व्याजदर

लवचिक रिपेमेंट पर्याय

4. वर्किंग कॅपिटल आणि टर्म लोन्सचे कॉम्बिनेशन

भारतीय महिला बँक लोन व्याजदर आणि फी

महिला उद्योजकांसाठी, भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन अनुरूप फायनान्शियल उपाय ऑफर करते आणि त्याचे व्याजदर आणि फी समजून घेणे माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करते.

ऑफर केलेले व्याजदर: लेंडर बिझनेस लोनमध्ये वार्षिक 10.15 टक्के ते 13.65 टक्के पर्यंत व्याजदर आहेत, ज्यामुळे ते वाढ आणि ऑपरेशन्ससाठी कॅपिटल शोधणाऱ्या महिला-नेतृत्वातील उपक्रमांसाठी स्पर्धात्मक बनतात.

लोन रक्कम रेंज: तुम्ही सर्व्हिस एंटरप्राईजसाठी ₹5 कोटी पर्यंत आणि उत्पादन युनिट्ससाठी ₹20 कोटी पर्यंत लहान रिटेल आवश्यकतांमधून फंड सुरक्षित करू शकता, ज्यामुळे बिझनेस साईझमध्ये लवचिकता प्रदान केली जाते.

कालावधी आणि रिपेमेंट: कालावधी सात वर्षांपर्यंत वाढतात, ज्यामुळे बिझनेस कॅश फ्लो आणि दीर्घकालीन प्लॅनिंगसह रिपेमेंट शेड्यूल्स संरेखित करण्यास मदत होते.

तारण स्थिती: CGTMSE सपोर्ट अंतर्गत कोलॅटरलशिवाय ₹1 कोटी पर्यंत लोन उपलब्ध असू शकतात, ज्यामुळे अपफ्रंट सिक्युरिटी अडथळे कमी होतात.

फी आणि शुल्क: लेंडरच्या नियमांनुसार प्रोसेसिंग फी आकारली जाते, त्यामुळे क्रेडिटच्या एकूण खर्चाचे मूल्यांकन करण्यासाठी ॲप्लिकेशनमध्ये या खर्चाची लवकरात लवकर कन्फर्म करणे महत्त्वाचे आहे.

लागूकता: भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन विविध बिझनेस गरजा आणि वाढीच्या टप्प्यांसाठी डिझाईन केलेल्या प्रॉडक्ट्ससह विशेषत: महिला उद्योजकांना सेवा देते. फिंकॅश
बेंचमार्क आणि रेग्युलेशन: व्याजदर आणि लेंडिंग अटी RBI द्वारे गाईड केल्या जातात आणि लेंडरच्या विवेकबुद्धीनुसार सेट केल्या जातात, ज्यामुळे राष्ट्रीय फायनान्शियल मानकांचे अनुपालन सुनिश्चित होते.

इतर महिला-केंद्रित लोनसह भारतीय महिला बँक लोन्सची तुलना करणे

भारतातील महिला-केंद्रित बिझनेस फायनान्सिंगमध्ये सरकारी-संबंधित आणि खासगी स्कीमचा समावेश होतो ज्याचा उद्देश महिलांच्या नेतृत्वाखालील उद्योगांना क्रेडिट आणि सक्षम करण्यासाठी अडथळे कमी करणे आहे.

बीएमबी लोन वैशिष्ट्ये

Lender’s भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनCGTMSE योजनेंतर्गत महिला उद्योजकांना व्याजदरांवर 0.25 टक्के सूट, सात वर्षांपर्यंत लवचिक परतफेड आणि ₹1 कोटी रुपयांपर्यंत तारणरहित लोन उपलब्ध करुन देण्यात येणार आहे. लोनची रक्कम उत्पादन उद्योगांसाठी ₹20 कोटी आणि सेवांसाठी ₹5 कोटी पर्यंत जाऊ शकते, ज्यामुळे स्थापित बिझनेस वाढविण्यासाठी ते योग्य बनते.

स्त्री शक्ती पॅकेज

एका प्रमुख सार्वजनिक क्षेत्रातील बँककडून स्त्री शक्ती पॅकेज ₹2 लाखाहून जास्त कर्जासाठी जवळपास 0.5 टक्के व्याजदर कपात ऑफर केले जाते, ज्यामुळे महिलांच्या किमान 50 टक्के इक्विटी असलेल्या व्यवसाय मालकीला प्रोत्साहन मिळते.

बँक ऑफ बडोदा कडून शक्ती स्कीम

आणखी महिला-केंद्रित लोन कृषी, रिटेल आणि सेवांसह व्यापक क्षेत्राची पोहोच देते, ज्यामध्ये व्याज रिबेट आणि कमी रकमेसाठी कोणतेही प्रोसेसिंग फी नाही, जे प्रारंभिक टप्प्यातील उपक्रमांसाठी आकर्षक असू शकते.

PNB आणि सिडबी स्कीम

महिला उद्यम निधी आणि तत्सम कार्यक्रम विस्तारित कालावधी आणि कमी रिपेमेंट दबावासह ₹10 लाख पर्यंत सॉफ्ट लोन ऑफर करतात, जे लहान स्टार्ट-अप्स आणि सूक्ष्म उद्योगांसाठी योग्य आहे.

निष्कर्ष

जर तुम्हाला तुमचे उद्योजकीय ध्येय पूर्ण करायचे असेल तर योग्य फायनान्शियल संस्था शोधणे आवश्यक आहे. योग्य व्यावसायिक मार्गदर्शनासह, तुम्ही तुमचे लोन घेण्याची प्रक्रिया सुव्यवस्थित करू शकता आणि तुमच्या गरजा पूर्ण करणारे पर्याय शोधू शकता.

टाटा कॅपिटल स्पर्धात्मक व्याजदर, लवचिक लोन कालावधी, किमान डॉक्युमेंटेशन आणि कोणत्याही तारणाची आवश्यकता नसलेल्या ऑनलाईन बिझनेस लोन ऑफर करते. आमची 5-स्टेप ॲप्लिकेशन प्रोसेस जलद आणि सोप्या ऑनलाईन ॲप्लिकेशनसाठी अनुमती देते, ज्यामुळे तुम्हाला शक्य तितक्या लवकर तुमचा बिझनेस सेट-अप करण्यास मदत होते.

लोकप्रिय शोध

लोन विषयी अधिक

बिझनेस लोन बिझनेस लोन व्याजदर बिझनेस लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स बिझनेस लोन EMI मशीनरी लोन MSME लोन स्मॉल बिझनेस लोन व्यावसायिकांसाठी बिझनेस लोन महिलांसाठी बिझनेस लोन वर्किंग कॅपिटल लोन

अधिक पाहा

सामान्य प्रश्न

पुरुष भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनसाठी अप्लाय करू शकतात का?

नाही, पुरुष या लोनसाठी अप्लाय करू शकत नाहीत, कारण भारतीय महिला बँक विशेषत: महिला उद्योजकांना सक्षम करण्यासाठी तयार केली गेली होती, भारतातील महिला-मालकीच्या आणि महिला-नेतृत्व असलेल्या उद्योगांसाठी तयार केलेल्या सर्व बिझनेस लेंडिंग स्कीमसह.

BMB बिझनेस लोन स्कीम अंतर्गत उपलब्ध कमाल लोन रक्कम किती आहे?

दी भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन प्रोजेक्ट व्यवहार्यता आणि लेंडर मूल्यांकनावर अवलंबून उत्पादन उद्योगांसाठी ₹20 कोटी पर्यंत आणि सर्व्हिस बिझनेससाठी ₹5 कोटी पर्यंत फंडिंग ऑफर करते.

बीएमबी बिझनेस लोनसाठी रिपेमेंट कालावधी किती आहे?

रिपेमेंट कालावधी सामान्यपणे सात वर्षांपर्यंत वाढतो, ज्यामुळे महिला उद्योजकांना वाढीच्या गुंतवणूक आणि नियमित बिझनेस ऑपरेटिंग खर्च संतुलित करताना कॅश फ्लो कार्यक्षमतेने मॅनेज करण्याची परवानगी मिळते.

BMB बिझनेस लोनसाठी कोणतीही तारण आवश्यकता आहे का?

जेव्हा CGTMSE मार्गदर्शक तत्त्वांतर्गत समाविष्ट असेल तेव्हा ₹1 कोटी पर्यंतच्या लोनसाठी तारणाची आवश्यकता असू शकत नाही, ज्यामुळे महिला बँक लोन पात्र महिला-मालकीच्या लहान व्यवसायांसाठी अधिक सुलभ.

भारतीय महिला बँक बिझनेस लोनसाठी प्रोसेसिंग फी किती आहे?

प्रोसेसिंग फी लेंडरच्या नियमांनुसार आकारली जाते आणि लोन साईझ, क्रेडिट प्रोफाईल आणि स्कीमच्या अटींवर आधारित बदलू शकते, त्यामुळे अर्जदारांनी अंतिम मंजुरीपूर्वी खर्चाची कन्फर्म करावी.