बिझनेससाठी लोन

भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स ब्रेक्स आणि लाभ

टाटा कॅपिटलद्वारे
06 जानेवारी 2026
5 मिनिटे वाचा
1986

Tax Breaks and Benefits for Women-Owned Businesses in India

भारतातील महिलांच्या मालकीचा कोणताही बिझनेस सरकारच्या विविध टॅक्स प्रोत्साहनासाठी पात्र आहे. इन्कम टॅक्स ॲक्ट (ITA) अंतर्गत अनेक सेक्शन महिला मालकीच्या बिझनेसचे आकर्षक टॅक्स लाभ ऑफर करतात जे तुमचे टॅक्स पात्र इन्कम अनुकूलपणे कमी करू शकतात. संपूर्ण तपशील खाली वाचा.

महिला-मालकीच्या बिझनेसला विशेष टॅक्स लाभ मिळतात का?

आर्थिक वर्ष 2011-12 पर्यंत, पुरुष आणि महिला करदात्यांसाठी इन्कम आणि वयावर आधारित मूलभूत टॅक्स लिमिट/स्लॅब किंवा लागू टॅक्स दर वेगळे केले गेले. याचा अर्थ असा की समान इन्कम कमावणाऱ्या पुरुषांपेक्षा महिला कमी टॅक्स भरत होत्या.

परंतु आर्थिक वर्ष 2012-13 पासून, पुरुष आणि महिलांसाठी स्टँडर्ड टॅक्स स्लॅब सादर करण्यात आले. आणि यामुळे, महिला-संचालित कंपन्या सध्या महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी किंवा सवलतीसाठी कोणत्याही विशिष्ट टॅक्स लाभांचा आनंद घेत नाहीत.

तथापि, नवीन टॅक्स स्लॅब असूनही, महिला उद्योजक अद्याप विविध महिलांच्या मालकीच्या बिझनेस टॅक्स लाभांचा लाभ घेऊ शकतात आणि त्यांचे वार्षिक टॅक्स दाखल करताना पैसे वाचवू शकतात.

महिला-मालकीच्या बिझनेससाठी, ITA च्या सेक्शन 80 अंतर्गत टॅक्स लाभांमध्ये टॅक्स कपात, सूट आणि खर्चावर सवलत समाविष्ट आहे जसे की:

एकूण कमाई
प्रॉपर्टी खरेदी
विमा पॉलिसी प्रीमियम
बिझनेस लोन.

जर तुम्ही भारतातील महिलांच्या नेतृत्वाचा बिझनेस असाल तर आयटीएच्या सेक्शन 80 मध्ये रेकॉर्ड केल्याप्रमाणे तुम्ही महिलांच्या मालकीच्या बिझनेस टॅक्स लाभांचा आनंद घेऊ शकता:

सेक्शन 80C

तुम्ही खालीलपैकी कोणत्याही एकामधून सेक्शन 80C अंतर्गत तुमच्या एकूण उत्पन्नातून ₹1.5 लाखांपर्यंतच्या महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स कपात आणि टॅक्स लाभ क्लेम करू शकता:

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र
इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्स स्कीम
राष्ट्रीय पेन्शन स्कीम
5-वर्षाचे टॅक्स-सेव्हर फिक्स्ड डिपॉझिट
एम्प्लॉईज प्रॉव्हिडंट फंड

आणि महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी अधिक टॅक्स लाभ!

सेक्शन 80E

महिला उद्योजकांसाठी, उच्च शिक्षणासाठी फायनान्स करण्यासाठी घेतलेले लोन देखील महिला मालकीच्या बिझनेसच्या टॅक्स लाभांसाठी पात्र आहे. तुम्ही तुमच्या मुलांसाठी, पती/पत्नीसाठी किंवा स्वत:साठी फंड लोन घेता; तुम्ही तुमच्या एज्युकेशन लोन वर मासिक EMI सर्व्हिस करण्यासाठी भरलेल्या इंटरेस्टवर कपात सुरक्षित करू शकता.

सेक्शन 80CCG

जर तुमचे वार्षिक एकूण इन्कम ₹12 लाखांपेक्षा कमी असेल, तर तुम्ही राजीव गांधी इक्विटी सेव्हिंग स्कीम (RGESS) अंतर्गत तुमच्या इक्विटी गुंतवणूक वर महिलांच्या मालकीच्या बिझनेस टॅक्स लाभ सुरक्षित करू शकता.

महिला उद्योजकांसाठी बिझनेस लोनवर टॅक्स लाभ

जर तुम्ही सध्या बिझनेस-विशिष्ट गरजांसाठी झालेले लोन परतफेड करीत असाल तर तुम्ही बिझनेस खर्च म्हणून देय व्याज लिहू शकता आणि त्यानुसार टॅक्स कपात प्राप्त करू शकता.

महिला उद्योजकांना प्रोत्साहन देण्यासाठी आणि महिला सक्षमीकरणाला प्रोत्साहन देण्यासाठी, महिलांच्या नेतृत्वाखालील बिझनेससाठी प्रगत लोन्स एकूण टॅक्स पात्र उत्पन्नामध्ये विचारात घेतले जातात. तथापि, महिलांच्या मालकीच्या बिझनेस टॅक्स लाभ केवळ महिलांनी त्यांच्या EMI पेमेंटच्या व्याज घटकासाठी देय केलेल्या रकमेवर उपलब्ध आहेत.

महिला-मालकीचा बिझनेस म्हणून सर्टिफिकेशन इतर टॅक्स लाभ कसे अनलॉक करू शकते

भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेस टॅक्स लाभांसाठी सर्टिफिकेशन ही एक आदर्श निवड आहे.

सर्वात महत्त्वाच्या स्टेप्सपैकी एक म्हणजे MSME उद्यम नोंदणी मिळवणे. ही नोंदणी महिला-मालकीच्या व्यवसायांना अनेक सरकारी योजनांसाठी पात्र बनवते, आणि त्यांच्यासोबत येणाऱ्या सबसिडी आणि फंडिंग. चला प्रमुख लाभ पाहूया:

MSME सर्टिफिकेशनसह, महिलांच्या मालकीच्या व्यवसायांना उपयुक्त सरकारी योजनांचा ॲक्सेस मिळतो.
₹50 कोटींपेक्षा जास्त वार्षिक उलाढाल असलेल्या महिला-मालकीच्या एमएसएमईंना कलम 115बीए अंतर्गत 25% कमी टॅक्स दर मिळू शकतो.
महिला-मालकीच्या बिझनेसचे थेट टॅक्स लाभ देखील आहेत. पात्र एमएसएमई कलम 80J अंतर्गत, स्थापनेपासून सात वर्षांपर्यंत इन्कम टॅक्स सवलतीचा क्लेम करू शकतात.
₹1.5 कोटींपेक्षा जास्त वार्षिक उलाढाल असलेल्या एमएसएमईंसाठी महिलांच्या मालकीच्या व्यवसायाचे GST टॅक्स लाभ आहेत.

महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी या टॅक्स ब्रेक्स व्यतिरिक्त, पात्र एमएसएमईंना भांडवली नफ्यात सूट, तारण-मुक्त लोन्स ॲक्सेस, सरकारी टेंडर, औद्योगिक प्रोत्साहन सबसिडी आणि सवलतींचा लाभ मिळू शकतो.

महिला उद्योजकांसाठी अतिरिक्त राज्य-स्तरीय योजना आणि अप्रत्यक्ष टॅक्स क्रेडिट

महिला उद्योजकांना महिलांच्या मालकीच्या व्यवसायांसाठी अनेक योजना आणि अप्रत्यक्ष कर सवलतीचा लाभ मिळू शकतो:

अन्नपूर्णा स्कीम ₹50,000 पर्यंत लोन (उपकरण, कच्च्या मालासाठी, डिलिव्हरी गरजांसाठी) देऊन खाद्य-आधारित बिझनेस चालविणाऱ्या महिलांना मदत करते.
भारतीय महिला बँक बिझनेस लोन (SBI) महिलांच्या नेतृत्वाखालील उत्पादन आणि सर्व्हिस उद्योगांना ₹20 कोटी पर्यंत फंडिंगसह सपोर्ट करते.
प्रधानमंत्री मुद्रा योजना सूक्ष्म आणि लघु व्यवसाय सुरू करणाऱ्या महिलांद्वारे वापरली जाते. हे विशिष्ट निकषांवर आधारित शिशु, किशोर आणि तरुण कॅटेगरी अंतर्गत लोन प्रदान करते.

महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी काही अप्रत्यक्ष टॅक्स लाभ याद्वारे उपलब्ध आहेत:

सेक्शन 24: होम लोन व्याज वर वार्षिक ₹2 लाख पर्यंत कपात.
सेक्शन 80EEA: हाऊसिंग लोन्स साठी ₹1.5 लाख पर्यंत अतिरिक्त कपात.
सेक्शन 80D: हेल्थ विमा प्रीमियमवर टॅक्स कपात.
सेक्शन 10(10D): लाईफ विमा मॅच्युरिटी उत्पन्नावर टॅक्स सूट.

महिला-मालकीच्या बिझनेसचे हे टॅक्स लाभ दीर्घकाळात फायनान्शियल स्थिरतेला सहाय्य करतात.

महिला-चालित कंपन्यांसाठी स्मार्ट टॅक्स-बचत धोरणे

नियमित कपातीच्या पलीकडे महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी तुम्ही टॅक्स ब्रेक्स मिळवू शकता. या व्यावहारिक धोरणांचे पालन करा:

योग्य बिझनेस रचना निवडा: LLP आणि प्रायव्हेट लिमिटेड कंपन्या एकाच मालकीपेक्षा महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी चांगले टॅक्स लाभ ऑफर करू शकतात.
TDS योग्यरित्या कपात करा: विक्रेते किंवा कंत्राटदारांना देय करताना नेहमीच TDS कपात आणि डिपॉझिट करा. TDS तुम्हाला महिला मालकीच्या बिझनेसच्या टॅक्स लाभांचा आनंद घेण्यास मदत करू शकते.
GST इनपुट टॅक्स क्रेडिटचा क्लेम करा: जर तुमचा बिझनेस GST अंतर्गत रजिस्टर्ड असेल तर विक्रीवर संकलित केलेल्या GST सापेक्ष खरेदीवर भरलेला GST समायोजित करा. यामुळे टॅक्स खर्च कमी होईल.
क्लेम ऑपरेटिंग खर्च: करपात्र इन्कम कमी करण्यासाठी विपणन, ऑफिस भाडे, प्रवास आणि सेट-अप खर्च यासारखे सर्व खर्च रेकॉर्ड करा.
सरकारी योजना वापरा: स्टँड अप इंडिया आणि मुद्रा योजना यासारख्या योजनांचा विचार करा.

महिलांच्या मालकीचे बिझनेस टॅक्स लाभ जाणून घेणे तुम्हाला तुमच्या बिझनेस ऑपरेशन्सला चांगल्या प्रकारे सपोर्ट करण्यास मदत करू शकते.

निष्कर्ष

जरी तुम्ही कपात क्लेम चुकवला असेल तरीही, तुम्ही तुमचा ITR दाखल करताना त्याचा लाभ घेऊ शकता. अशा परिस्थितीत, इन्कम टॅक्स विभाग तुम्ही टॅक्स म्हणून भरलेले कोणतेही अतिरिक्त पैसे रिफंड करतो. तसेच, तुमचे टॅक्स पात्र इन्कम कमी करण्याचा आणि ऑपरेशनल बिझनेस खर्च योग्यरित्या पूर्ण करण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे बिझनेस क्रेडिट सुविधा प्राप्त करणे. टाटा कॅपिटल मध्ये, तुम्ही शिथिल बिझनेस लोन पात्रता निकष आणि किमान डॉक्युमेंटेशनसह अविश्वसनीय स्पर्धात्मक उद्योजकांमध्ये बिझनेस लोन घेऊ शकता. तर, प्रतीक्षा का करावी? अधिक तपशिलासाठी आत्ताच आमच्याशी संपर्क साधा!

आत्ताच अप्लाय करा

लोकप्रिय शोध

लोन विषयी अधिक

बिझनेस लोन बिझनेस लोन व्याजदर बिझनेस लोनसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स बिझनेस लोन EMI मशीनरी लोन MSME लोन स्मॉल बिझनेस लोन व्यावसायिकांसाठी बिझनेस लोन महिलांसाठी बिझनेस लोन वर्किंग कॅपिटल लोन

अधिक पाहा

सामान्य प्रश्न

भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी कोणतेही विशेष टॅक्स ब्रेक्स आहेत का?

महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स ब्रेक्स सेक्शन 80, 24, आणि 10(10D) अंतर्गत क्लेम केले जाऊ शकतात. ते बिझनेस खर्च, लोन व्याज, विमा प्रीमियम आणि इतर प्रॉपर्टी संबंधित इन्व्हेस्टमेंटसाठी अप्लाय करतात.

महिला उद्योजकांना टॅक्स किंवा बिझनेस लाभ मिळविण्यास कोणते प्रमाणपत्र मदत करू शकतात?

MSME उद्यम नोंदणी किंवा डीपीआयआयटी स्टार्ट-अप इंडिया मान्यता यासारखे प्रमाणपत्र महिला उद्योजकांना महिला-मालकीच्या व्यवसायाचे टॅक्स लाभ, अनुदान, सहाय्य, नेटवर्किंग संधी आणि मार्केट मान्यता ॲक्सेस करण्यास मदत करतात.

महिलांसाठी बिझनेस लोन अतिरिक्त टॅक्स कपातीसाठी वापरले जाऊ शकते का?

होय, बिझनेस लोनसाठी, इन्कम टॅक्स कायदा, 1961 अंतर्गत व्याज भागावर महिला मालकीच्या बिझनेससाठी टॅक्स ब्रेक्स उपलब्ध आहेत. तो बिझनेस खर्च मानला जातो.

कलम 80C विशेषत: महिला-मालकीच्या कंपन्यांना कसे लाभ देते?

सेक्शन 80C अंतर्गत, महिला मालकीच्या बिझनेसचे टॅक्स लाभ हे प्रॉव्हिडंट फंड, ELSS, विमा प्रीमियम आणि इतर गुंतवणूक प्रॉडक्ट्स सारख्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी वार्षिक ₹1.5 लाख पर्यंत कपात आहेत.

भारतातील महिला-मालकीच्या व्यवसायांसाठी राज्य-स्तरीय अनुदान किंवा क्रेडिट उपलब्ध आहेत का?

होय, अन्नपूर्णा स्कीम, भारतीय महिला बँक लोन, महिलांसाठी मुद्रा स्कीम आणि स्टँड-अप इंडिया सारख्या स्कीम भारतातील महिलांच्या मालकीच्या बिझनेससाठी फायनान्शियल सहाय्य आणि टॅक्स लाभ प्रदान करतात.

2025 मध्ये महिला बिझनेस मालक म्हणून कमाल टॅक्स सेव्हिंग्स करण्याच्या प्रमुख स्टेप्स काय आहेत?

महिला-मालकीच्या बिझनेसचे टॅक्स लाभ जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी, प्रथम विविध टॅक्स सवलतीसाठी तुमची पात्रता तपासा, तुमची गुंतवणूक काळजीपूर्वक योजना करा आणि ध्येयांवर आधारित जुन्या आणि नवीन टॅक्स प्रणाली दरम्यान निवडा.