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टाटा कैपिटल, महिला उद्यमियों के लिए बिजनेस लोन ऑफ़र करता है, जो बिज़नेस और स्टार्टअप की दुनिया में नई ऊंचाइयां छूना चाहती हैं। मार्केट में महिलाओं के स्वामित्व वाली कंपनियों की संख्या लगातार बढ़ने के साथ, अधिक से अधिक महिलाएं व्यवसाय के अद्वितीय वेंचर के साथ व्यवसाय के सफ़र से जुड़ रही हैं। चाहे वह समय आधारित केटरिंग सर्विस हो या बड़े पैमाने के उद्यम, टाटा कैपिटल, महिलाओं के लिए बिजनेस लोन के साथ वित्तीय सहायता ऑफ़र करता है।

महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन क्या होता है?

बिजनेस करने के लिए लोन का उद्देश्य आमतौर पर किसी व्यक्ति या संगठन को उनके बिज़नेस में आगे बढ़ने में सहायता के लिए वित्त प्रदान करने का होता है।

 

इसी तरह, हमारी महिला उद्यमियों के लोन का उद्देश्य भी महिलाओं के उद्यमों के संचालन या स्थापना की ज़रूरतों की उनकी वित्तीय आवश्यकताएं पूरी करने का है। महिलाओं के लिए हमारे बिजनेस करने के लिए लोन, सस्ती ब्याज दरें, कम प्रोसेसिंग प्रभार और एक से अधिक ईएमआई विकल्पोंजैसे लाभों के साथ आते हैं।

महिलाओं के लिए बिजनेस करने के लिए लोन की विशेषताएं

  • ऋण राशि

    हम महिलाओं के स्टार्टअप बिजनेस करने के लिए लोन के लिए 1 लाख रु. से लेकर 90 लाख रु तक की लोन राशि, सभी प्रकार की बिज़नेस आवश्यकताएं पूरी करने के लिए ऑफ़र कर रहे हैं

  • ऋण अवधि

    महिलाओं के लिए बिजनेस लोन की 12 महीने से लेकर 60 महीने तक की पुनर्भुगतान अवधि के साथ आप अपने बिज़जेस लक्ष्यों के लिए योजना बनाने और प्रयास करने के लिए स्वतंत्र होते हैं

  • Rate of Interest 

    स्व नियोजित गैर-पेशेवर: 16%-26%, स्व नियोजित डॉक्टर: डॉक्टर को छोड़कर 12.00%-15.00%, स्व नियोजित पेशेवर: 13.25%-17.50% होगा

  • अनुकूलित प्रोडक्ट ऑफ़रिंग

    हम यह समझते हैं कि हर बिज़नेस की अपनी ज़रूरतें होती हैं, इसलिए हमने महिला उद्यमी लोन के लिए ऑफ़रिंग और विकल्पों को अनुकूलित कर दिया है

  • कोई ज़मानत नहीं

    हम महिलाओं की ओर से बिज़नेस के लिए लोन प्राप्त करने के लिए आपसे कोलैटरल या ज़मानत जमा करने के लिए नहीं कहते हैं

  • संरचित ईएमआई

    आप अपनी ईएमआई इस तरीके से संरचित कर सकते हैं, जो आपके बजट पर सबसे अच्छी तरह फ़िट हो

  • आसान पात्रता

    हम आपके सपनों और आकांक्षाओं पर भरोसा करते हैं, ताकि हम महिलाओं के लिए ऐसा सबसे अच्छा बिजनेस लोन देने के लिए अतिरिक्त कोशिश कर सकें, जो आपके लिए सबसे अच्छा हो

महिला उद्यमियों के बिजनेस करने के लिए लोन के लिए पात्रता मानदंड

महिलाओं के लिए बिज़नेस के लिए लोन पाने के लिए पात्रता का हमारा मापदंड नीचे दिया गया है:

    • बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करते समय आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए और अंतिम ईएमआई के समय 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।

    • बिज़नेस लाभ वाला होना चाहिए

    • न्यूनतम 2 वर्षों का व्यवसाय में स्थायित्व

    • बैंकिंग बैलेंस कम से कम 5000 रुपए होना चाहिए।

महिलाओं के बिजनेस करने के लिए लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

टाटा कैपिटल से महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन हेतु आवेदन करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ की सूची यहाँ दी गई है-

  • आईडी प्रमाण: आधार कार्ड/ वोटर आईडी/ड्राइविंग लाइसेंस/ पासपोर्ट

  • पैन कार्ड

  • आय प्रमाण: अंतिम दो वर्ष का आईटीआर, अंतिम दो वर्षों के ऑडिट रिपोर्ट के साथ ऑडिट किए हुए वित्तीय रिपोर्ट, अंतिम दो वर्ष लाभ और हानि का विवरण, तुलना पत्र

  • व्यवसाय प्रमाण: पंजीकरण प्रमाणपत्र / ट्रेड लाइसेंस / जीएसटी पंजीकरण / एकल स्वामित्व घोषणापत्र या पार्टनरशिप डीड एग्रीमेंट की प्रमाणित कॉपी।

  • पिछले छह महीनों का करंट बैंक अकाउंट स्टेटमेंट और जीएसटी स्टेटमेंट

महिलाओं के बिजनेस करने के लिए लोन की ब्याज दरें और शुल्क

भारत में महिलाओं के लिए बिजनेस लोन पर तीन प्रकार के प्रभार लगाए जाते हैं, जिनके नाम सामान्य प्रभार, विविध प्रभार और फोरक्लोज़र प्रभार हैं। और अधिक विवरण के लिए, नीचे दी गई टेबल देखें:

सामान्य शुल्क


लागू होने वाले सामान्य शुल्कों का अवलोकन यहां दिया गया है:

 

ब्याज दर

स्व नियोजित गैर-पेशेवर: 16%-26%, स्व नियोजित डॉक्टर: डॉक्टर को छोड़कर 12.00%-15.00%, स्व नियोजित पेशेवर: 13.25%-17.50% होगा

प्रक्रिया शुल्क

लोन राशि का 4% तक

स्टाम्प ड्यूटी

जैसा भी लागू हो

दंड/अतिरिक्त ब्याज दर

प्रतिमाह ओवर ड्यू राशि पर 3%

  • ब्याज़ दर - यह वह दर है जिस पर आपके बिज़नेस पर ब्याज़ का हिसाब किया जाएगा। इस दर को आम तौर पर महिलाओं के लिए बिजनेस के लिए लोन की ब्याज़ दर के रूप में जाना जाता है
  • प्रोसेसिंग फ़ीस - यह एक बार का और नॉन-रीफ़ंडेबल शुल्क है, जिसका भुगतान आवेदक को महिलाओं के लिए बिजनेस के लिए लोन की प्रोसेसिंग करते समय करना होता है
  • दंड ब्याज़/अतिरिक्त ब्याज़ - यह ब्याज़ की वह दर है जो महिलाओं के लिए बिजनेस के लिए लोन की ईएमआई के विलंबित भुगतान के परिणामस्वरूप मौजूदा ब्याज़ दर से अधिक चार्ज की जाती है। इस अतिरिक्त ब्याज़ राशि सहित विलंबित मासिक किश्तों का भुगतान करने की ज़िम्मेदारी उधारकर्ता की होगी

महिला उद्यमियों के बिजनेस करने के लिए लोन के लिए विविध प्रकार के शुल्क

महिलाओं के लिए बिजनेस लोन के लिए टाटा कैपिटल द्वारा लगाए जाने वाले विविध प्रभारों की सूची यहां दी गई है-

पूर्वभुगतान / फोरक्लोजर शुल्क

टर्म लोन सुविधा पर फोरक्लोजर शुल्क:
** फोरक्लोजर के समय बकाया मूलधन पर 4.5% + लागू कर

पहले 9 महीनों में किसी भी तरह का फोरक्लोजर अनुमत नहीं है। अगर 9 महीनों के भीतर फोरक्लोजर किया जाता है तो 6.5% शुल्क वसूला जाता है।

 

टॉप अप पर फ़ोरक्लोजर शुल्क:
फ़ोरक्लोजर के समय बकाया मूलधन पर 2.25%

फोरक्लोज़र शुल्क लेने होंगे यदि नई दर मौजुदा दर से कम है।

 

**ड्रॉपलाइन सुविधा में फोरक्लोजर शुल्क:
ड्रॉप डाउन सीमा राशि पर 4.5% + लागू कर

पहले 9 महीनों में किसी भी तरह का फोरक्लोजर अनुमत नहीं है। अगर 9 महीनों के भीतर फ़ोरक्लोज़र किया जाता है तो 6.5% शुल्क वसूला जाता है।

प्रोसेसिंग प्रभार

जैसा भी लागू हो

पेमेंट इंस्ट्रुमेंट स्वैपिंग

 

रूपये 550/-

अनादरण शुल्क

प्रत्येक चेक/भुगतान इंस्ट्रुमेंट अनादरण + जीएसटी के लिए 600 रु.

मैंडेट रिजेक्शन सर्विस चार्जैस

रूपये 450/-

(यदि किसी भी कारण से उधारकर्ता के बैंक द्वारा पिछले अनिवार्य फॉर्म को अस्वीकार करने की तारीख से 30 दिनों के भीतर नया अनिवार्य फॉर्म पंजीकृत नहीं किया जाता है तो शुल्क वसूला जाएगा।)

वार्षिक रखरखाव शुल्क (ड्रॉपलाइन सुविधा)

पहला वर्ष: 0.75% या 1000 प्रति वर्ष जो भी अधिक है, उसकी सीमा से कटौती की जाएगी और 13वें महीने के अंत में भुगतान किया जाएगा।

अनुवर्ती वर्ष: 0.50% या 1000 जो भी अधिक हो, उसकी प्रति वर्ष सीमा में से कटौती की जाएगी और 13वें माह के अंत में भुगतान किया जाएगा।

दस्तावेज प्रसंस्करण शुल्क

रूपये 1999/-

रद्द करने के खर्चे

सुविधा राशि का 2% या

रु. 5750/- जो भी अधिक हो

डुप्लीकेट रीपेमेंट अनुसूची

रूपये 550/-

डुप्लीकेट NOC

रूपये 550/-

खाते का विवरण (एसओए)

रिटेल कंज्यूमर पोर्टल - शून्य

ब्रांच वॉक इन - रुपए 250 /-

फोरक्लोज़र लैटर शुल्क

रिटेल कंज्यूमर पोर्टल - शून्य

ब्रांच वॉक-इन - 199/- रु.

उत्तर दिनांकित चेक शुल्क रु

850 रु चार्ज

अनुभाग 138 और अनुभाग 25 दाखिल करना

(वास्तविक रूप से)

आर्बिट्रेशन फाइलिंग

(वास्तविक रूप से)

रिसीवर ऑर्डर

(वास्तविक रूप से)

नोटिस

(वास्तविक रूप से)

क़ानूनी नोटिस

(वास्तविक रूप से)

वकील का फ़ीस

(वास्तविक रूप से)

देयता का निष्पादन

(वास्तविक रूप से)

नोट: 
 

  • ये राशियां जीएसटी आदि कुल करों की हैं।
  • जीएसटी, अन्य सरकारी कर और चार्ज, जो भी लागू हो, उपर्युक्त सभी शुल्कों और प्रभारों पर देय होंगे।

 

  • बाउंस शुल्क - अगर आपका ईएमआई भुगतान बाउंस हो जाता है, तो आपका ऋणदाता आप पर बाउंस शुल्क लगाएगा। यह आमतौर पर तब लगाया जाता है, जब आप अपने बैंक में पर्याप्त फ़ंड की कमी की वजह से अपना ईएमआई भुगतान चूक जाते हैं
  • मैंडेट अस्वीकृति सेवा शुल्क - अगर आप अपने ऋणदाता की ओर से दी गई किसी भी सेवा को अस्वीकार करते हैं, तो एक मैंडेट अस्वीकृति सेवा शुल्क लगाया जाता है
  • सीसीओडी वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क - अगर आपने अपने महिला सशक्तीकरण लोन के लिए कैश क्रेडिट या ओवरड्राफ़्ट जैसे लचीले फ़ंडिंग विकल्प को चुना है, तो आपके ओवरड्राफ़्ट खाते की मेंटेनेंस सेवा पर सीसीओडी नामक शुल्क लगाया जाएगा वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क
  • Document Processing Charges - Verification of startup business loan for women involves several stages, such as loan agreement, indexing, etc. The lender levies a charge on the processing of such documents. This charge is known as document processing fees. 
  • आउटस्टेशन कलेक्शन शुल्क - किसी गैर-स्थानीय ब्रांच को जारी किए गए आउटस्टेशन चेकों के साथ ईएमआई भुगतानों के लिए ऐसे चेकों की वसूली पर लगाए गए आउटस्टेशन कलेक्शन शुल्क भी शामिल होंगे
  • खाते का विवरण - बैंक विवरण किसी भी अवधि के लिए आपके बैंक खाते के ज़रिए किए गए सभी ट्रांज़ैक्शन की एक सूची है। आपका ऋणदाता बैंक खातों की हार्ड कॉपी के लिए एसओए शुल्क लेगा; हालांकि, सॉफ़्ट कॉपी पर कोई शुल्क नहीं लगता है
  • लोन रद्दीकरण शुल्क - लोन वितरण प्रक्रिया के बाद बिज़नेस के लिए महिलाओं का लोन रद्द करने पर लोन रद्दीकरण शुल्क लगेगा
  • इंस्ट्रूमेंट स्वैप शुल्क - बिजनेस के लिए लोन देनदारियों का आदान-प्रदान या अदला-बदली या दो लोन इंस्ट्रूमेंट के बीच कैश फ़्लो में इंस्ट्रूमेंट स्वैप शुल्क लगता है
  • डुप्लिकेट पुनर्भुगतान अनुसूची - अपने लोन अमोर्टाइज़ेशन शेड्यूल का डुप्लीकेट पाने के लिए एक निश्चित शुल्क देना होगा। शुल्क केवल हार्ड कॉपी के लिए लागू है, जबकि सॉफ़्ट कॉपी मुफ़्त में जारी की जा सकती है
  • डुप्लिकेट एनओसी - किसी भी कारण से अनापत्ति प्रमाणपत्र का डुप्लीकेट जारी करने के लिए, उधार लेने वाले को ऋणदाता को एक निश्चित शुल्क का भुगतान करना होगा
  • पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क -  पोस्ट-डेटेड चेक का इस्तेमाल करके किए गए भुगतान (ऐसे चेक जिनमें उल्लेखित तारीख उस तारीख के बाद की होती है जिस पर इसे निकाला गया था) पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क के साथ होंगे

महिला उद्यमियों के बिजनेस करने के लिए लोन के लिए फोरक्लोजर शुल्क

नीचे दी गई टेबल में महिलाओं के लिए टाटा कैपिटल बिजनेस लोन में शामिल फोरक्लोज़र शुल्क बताए गए हैं:

आंशिक-पूर्वभुगतान/ पूर्वभुगतान/ फ़ोरक्लोजर शुल्क जैसा कि नीचे तालिका में दिखाया गया है।

टर्म लोन सुविधा पर फोरक्लोजर शुल्क:

  • डिस्बर्समेंट की तिथि से पहले 9 महीनों में कोई फ़ोरक्लोजर और आंशिक भुगतान की अनुमति नहीं है। संवितरण की तिथि से 9 महीने के भीतर फ़ोरक्लोज्ड/ आंशिक प्रीपेड होने पर 6.5% शुल्क
  • फ़्लोरक्लोज़र के समय बकाया मूलधन पर 4.5%


टॉप-अप पर आंशिक पूर्वभुगतान/ पूर्वभुगतान/ फोरक्लोज़र चार्ज:

  • फ़्लोरक्लोज़र के समय बकाया मूलधन पर 2.25%
  • फोरक्लोजर चार्जेज तभी लिए जाएंगे जब नई दर मौजूदा दर से कम हो।
     

ड्रॉपलाइन सुविधा में आंशिक पूर्व भुगतान/ पूर्व भुगतान/ फोरक्लोज़र शुल्क:

  • 4.5% ड्रॉप डाउन सीमा राशि पर
  • पहले 9 महीनों में कोई फ़ोरक्लोज़र अनुमत नहीं है। अगर 9 महीनों के अंदर फ़ोरक्लोज़र/ आंशिक-पूर्व भुगतान किया जाता है, तो 6.5% चार्ज लगता है

फोरक्लोज़र लैटर शुल्क

  • सोफ्ट कॉपी-कोई चार्जेस नही
  • शाखा वॉक-इन - रुपए 199
बिज़नेस के लिए महिलाओं के लिए निम्न प्रकार के फोरक्लोज़र लगाए जा सकते हैं-
 
  • आंशिक-पूर्वभुगतान/ प्रीमेंट/ फ़ोरक्लोजर शुल्क - लोन के पूर्व-भुगतान की स्थिति में या तो आंशिक रूप से या पूर्ण रूप से, कुछ शुल्क लगाए जाते हैं, जिन्हें फ़ोरक्लोज़र शुल्क के रूप में जाना जाता है। ये शुल्क फ्लोटिंग ब्याज दरों के साथ लिए गए लोन पर लागू नहीं होते हैं
  • टॉप-अप के लिए आंशिक-पूर्वभुगतान/ पूर्वभुगतान/ फ़ोरक्लोजर शुल्क - मौजूदा लोन पर लिए गए लोन टॉप-अप के पूर्व-भुगतान के समय लगाए गए शुल्क टॉप-अप का फ़ोरक्लोज़र शुल्क कहा जाता है 
  • सीसीओडी मामलों पर आंशिक-पूर्वभुगतान/ पूर्वभुगतान/ फ़ोरक्लोज़र शुल्क - कैश क्रेडिट या ओवरड्राफ़्ट जैसे फ़्लेक्सिबल फ़ंडिंग विकल्पों के तहत लिए गए लोन के प्री-पेमेंट पर चाहे आंशिक रूप से या पूर्ण रूप से शुल्क लगाया जाता है।
  • Part-Prepayment/ Prepayment/ Foreclosure Letter Charge - Your lender will issue a foreclosure notice or letter to notify you of missed EMI payments. The issuance of such a letter accompanies foreclosure letter charges. 

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टाटा कैपिटल में, हम बिज़नेस और स्टार्टअप की दुनिया में नया मुकाम हासिल करने के लिए, महिला उद्यमियों को बिजनेस लोन मुहैय्या कराते हैं।

हमारे ग्राहक क्या कहते हैं हमारे बारे में

यह तेज़ है, और विशेष रूप से सहयोगी स्टाफ़ अच्छा है।

ज्योतिर्मय शर्मा

बिजनेस करने के लिए लोन | 25 अक्टूबर, 2024

मेरे अनुरोध पर विनम्रतापूर्वक विचार किया गया और उसका समाधान किया गया। सर्विस एग्जीक्यूटिव का बोली और बातचीत अच्छी थी, और वह मददगार थी।

एसबीजे एसोसिएट्स

बिजनेस करने के लिए लोन | 03 अक्टूबर, 2024

त्वरित एवं दक्ष सेवा।

सूरज लक्ष्मण पाटिल

बिजनेस करने के लिए लोन | 03 सितंबर, 2024

शानदार प्रदर्शन आगे भी जारी रखें।

मुथुसामी एस

बिजनेस करने के लिए लोन | 29 अगस्त, 2024

चूंकि मैं एक नया लोन चाहता था, आपने मुझे बताया कि किससे मिलना है। आपके विनम्र व्यवहार के लिए आपको धन्यवाद। बहुत खुश हूं।

मोहम्मद ग़ौस ग़ौस पाशा

बिजनेस करने के लिए लोन | 27 अगस्त, 2024

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सरस्वती सर्विस स्टेशन

बिजनेस करने के लिए लोन | 26 अगस्त, 2024

समूची लोन अवधि के दौरान, हमें टाटा कैपिटल की लोन सेवा में किसी भी समस्या का सामना नहीं करना पड़ा। यदि भविष्य में जरूरत पड़ी, तो लोन जरूर लेना चाहूंगा।

अग्रवाल एम जगदीश

बिजनेस करने के लिए लोन | 21 अगस्त, 2024

मैं सेवाओं से बहुत खुश हूं और निश्चित रूप से भविष्य में भी सेवाओं का फ़ायदा लूंगा।

स्मिता दीपक सरैया

बिजनेस करने के लिए लोन | 13 अगस्त, 2024

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पूरण मल जांगिड़

बिजनेस करने के लिए लोन | 02 अगस्त, 2024

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अगर आप निर्माण के बिज़नेस में लगे हैं, तो आपको अपनी फ़ैक्टरी में सबसे नई मशीनरी इंस्टॉल करने की ज़रूरत हो सकती है।

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एमएसएमई कृषि क्षेत्र के बाद भारत में दूसरा सबसे बड़ा एम्प्लॉयर है।

वित्तीय परेशानियों से प्रभावित हुए बिना वृद्धि और विकास में इन एमएसएमई की सहायता करने के लिए, टाटा कैपिटल प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों पर एमएसएमई लोन या एसएमई लोन ऑफ़र करते हैं।

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छोटा बिजनेस के लिए लोन

टाटा कैपिटल के छोटे बिजनेस के लिए लोन, भारत के बहुत छोटे और छोटे व्यवसायों की आकस्मिक मौद्रिक आवश्यकताएं पूरी करने में मदद करने के लिए अनुकूलित लोन हैं।

आप ऑनलाइन नए बिजनेस के लिए लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं और अपने घर या कार्यालय की सुविधा से फ़ंडिंग प्राप्त कर सकते हैं।

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