What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

कोच्चि में 12%* प्रति वर्ष से शुरू होने वाली दरों पर बिज़नेस लोन।

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कोच्चि में बिज़नेस लोन के ऑफ़र और लाभ

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कोच्चि में व्यवसाय स्थापित करने या उसका विस्तार करने के लिए आपको एक बड़ा लोन लेने की आवश्यकता हो सकती है। लेकिन आप टाटा कैपिटल के आसान ईएमआई प्लान के साथ बिज़नेस लोन का चयन करके अपने लोन के पुनर्भुगतान को सुविधाजनक बना सकते हैं।

आकर्षक ब्याज दरें
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पात्रता संबंधी आवश्यकताओं में छूट
टाटा कैपिटल में, हमारी पात्रता आवश्यकताएँ न्यूनतम हैं। इसका मतलब है कि यदि आप उन आवश्यकताओं को पूरा करता हैं तो आप आसानी से लोन के लिए क्वालीफाई हो जाते हैं। बिज़नेस फाइनेंस को सुरक्षित करना इतना आसान कभी नहीं रहा! .

आसान दस्तावेज़ीकरण
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ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 75 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

क्या आप एक महत्वाकांक्षी महिला उद्यमी हैं जो वित्तीय आजादी पाने की कोशिश कर रही हैं? सरकार की ओर से शुरू की गई विशेष बिजनेस करने के लिए लोन योजनाओं के साथ, अब आप कोच्चि में सफल व्यवसाय चला सकते हैं

केरल स्टार्ट-अप मिशन (केएसयूएम)

यदि आपका कोच्चि में एक स्थापित व्यवसाय है, तो केरल स्टार्ट-अप मिशन योजना रुपये तक की सक्रिय कैपिटल सहायता प्रदान करती है। प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों पर महिला उद्यमियों को 15 लाख।

केएसआईडीसी महिला-उद्यमिता (डब्ल्यूई) मिशन

राज्य में महिला उद्यमिता को प्रोत्साहित करने के लिए, केरल राज्य औद्योगिक विकास निगम डब्ल्यूई मिशन के तहत वित्तीय सहायता और इंफ्ररास्ट्राकचर की सुविधाएं देता है। महिला बिज़नेस मालिक अपने बिज़नेस उद्यम के विस्तार के लिए प्रोजेक्ट लागत का 25 लाख या 80% रुपये तक का लोन पा सकती हैं।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

किफायती इंफ्रास्ट्रक्चर से लेकर कम परिचालन कीमत तक, कोच्चि अपना नया व्यवसाय शुरू करने के लिए बेहतरीन जगह है। पर अभी भी धन के स्थिर प्रवाह के बिना अन्य बिज़नेस के खर्चों का प्रबंधन करना मुश्किल हो सकती है। आप विभिन्न बिज़नेस जरूरतों को पूरा करने के लिए बिजनेस करने के लिए लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं, जिनमें शामिल हैं।

अपने संचालन को और बढाएं

एक बढ़ता हुआ बिज़नेस, आपके बिज़नेस के लिए रोमांचक बढ़त के मौके ला सकता है। इसलिए, चाहे आपने एक नया उत्पाद लॉन्च करने का फैसला किया हो, अपने मौजूदा कार्यालय परिसर का विस्तार करने, या किसी अलग स्थान पर एक शाखा खोलने का फैसला किया हो, टाटा कैपिटल का बिजनेस करने के लिए लोन तुरंत होने वाली पैसे की जरूरतों को पूरा करके आपकी मदद कर सकता है।

इन्वेंट्री पर स्टॉक करें

बिज़नेस को अच्छी तरह से चलाने के लिए आपको स्थिर इन्वेंट्री स्तर बनाए रखने की जरूरत होती है ताकि आप बाजार की बदलती मांगों को आसानी से पूरा कर सकें। लेकिन इसे कहना करने के मुकाबले आसान है। पैसो की खरीद को अपने रास्ते का रोड़ा न बनने दें; अपनी इन्वेंट्री की ज़रूरतों को पूरा करने और आसानी से अपनी बिक्री बढ़ाने के लिए बिज़नेस लोन चुनें।

कैश फ्लो को मैनेज करें

बिज़नेस चलाने का शायद सबसे चुनौतीपूर्ण पहलू व्यापार कैश फ्लो आवश्यकताओं को बनाए रखने के लिए धन की नियमित आपूर्ति सुनिश्चित करना है। इसलिए जब मुश्किल समय हो, तो बिज़नेस लोन से आपके बिज़नेस को कुछ अतिरिक्त पैसे पाने में मदद मिल सकती है, इस प्रकार आपकी कैश फ्लो की ज़रूरतों को पूरा करता है।

कोच्चि में बिज़नेस लोन की ब्याज दरें कितनी हैं?

आपकी बिजनेस करने के लिए लोन ब्याज दर यह निर्धारित करती है कि आप अपने लोन की ईएमआई का भुगतान करने के लिए कितना पैसा खर्च करेंगे। इसलिए, अगर आप कोच्चि में बिज़नेस लोन के पुनर्भुगतान पर पैसा बचाना चाहते हैं, तो आपको कम ब्याज दर वाले लोन ऑफर का विकल्प चुनना चाहिए। ऐसा करने के और क्या फायदे हैं? आप अपनी मूल लोन राशि पर भुगतान किए गए कुल ब्याज पर भी बचत करते हैं।

जबकि कई लेंडर कोच्चि में किफ़यती बिज़नेस लोन ब्याज़ दर ऑफर करते हैं, यदि आप अधिकतम बचत करने के लिए सर्वोत्तम लोन ऑफ़र की तलाश कर रहे हैं, तो टाटा कैपिटल की ओर रुख करें। हम कोच्चि में सबसे कम बिज़नेस लोन की ब्याज़ दरों की पेशकश करते हैं ताकि आप आराम से अपनी ईएमआई का भुगतान कर सकें, और अपने पैसे को लोन चुकाने के बजाय अपने बिज़नेस के खर्चों पर खर्च कर सकें।

कोच्चि में बिज़नेस लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

टाटा कैपिटल में बिजनेस करने के लिए लोन पात्रता मानदंड इस प्रकार हैं:

आपकी आयु 25-65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
आपका व्यवसाय पिछले लगातार तीन वर्षों से लाभदायक होना चाहिए।
आपके बिज़नेस का कुल कारोबार धनात्मक होना चाहिए।
इसके तुलन पत्र का ऑडिट, किसी चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा किया जाना चाहिए।

कोच्चि में बिज़नेस लोन के लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज़ चाहिए होते हैं?

फोटो पहचान प्रमाण

व्यवसाय प्रमाण

आय प्रमाण

बैंक स्टेटमेंट

KYC दस्तावेज़

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

कोच्चि में ईएमआईज्आपके वित्त पर दबाव डाले बिना आपके बिजनेस करने के लिए लोन का भुगतान करने में आपकी मदद कर सकती है। इसलिए, यदि आपका ऋणदाता आपको अपनी अवधि चुनने की अनुमति देता है, तो आपको एक उपयुक्त ईएमआई योजना चुननी चाहिए। इसके लिए आपको पता होना चाहिए कि अपने लोन की ईएमआई की गणना किस तरह से करनी है।

जबकि आप मैन्युअल गणना करके अपने लोन ईएमआई की गणना कर सकते हैं, हमारे ऑनलाइन बिज़नेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करना एक आसान (और तेज़ तरीका) है, यहाँ आप अपने लोन विवरण जैसे राशि, ब्याज दर और अवधि दर्ज़ कर सकते हैं और कैलकुलेटर को आपके लिए आपकी ईएमआई की गणना करना दे सकते हैं।

जब आपको अपनी ईएमआई राशि पता चल जाती है, तो आप एक उपयुक्त लोन ऑफ़र्स चुन सकते हैं और कोच्चि में बिजनेस करने के लिए लोन ईएमआई को अपने लिए अधिक किफायती बना सकते हैं।

कोच्चि में बिज़नेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

ऑनलाइन आवेदन फॉर्म भरने के लिए 'अभी आवेदन करें' पर क्लिक करें।

उपयुक्त क्षेत्रों में अपना पर्सनल जानकारी डालें। ऐसा करने के बाद, हम आपके विवरण को सत्यापित करेंगे और जांचेंगे कि क्या आप हमारी पात्रता ज़रूरतों को पूरा करते हैं। इसके बाद हम आपको इसके आधार पर लोन ऑफ़र भेजते हैं।

अगला, आपको आवेदन के साथ आगे बढ़ने के लिए अपने दस्तावेज जमा करने होंगे। गौर करें कि हम इस स्तर पर भी आपसे संपर्क कर सकते हैं।

जब हम आपके दस्तावेज़ों का सत्यापन कर लेते हैं, तो हम लोन को स्वीकृत कर देते हैं।

इसके बाद, धनराशि सीधे आपके खाते में डाल दी जाती है।

अप्लाई करें

कोच्चि में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करें करने के दूसरे तरीके

आप निम्नलिखित तरीकों से भी टाटा कैपिटल के ज़रिए कोच्चि में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं:

फ़ोन के ज़रिए
18602676060 पर हमारे कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करें और बिज़नेस लोन के बारे में पूछताछ करें।
वर्चुअल असिस्टेंट
हमारे ऑनलाइन वर्चुअल असिस्टेंट के माध्यम से बिज़नेस लोन के लिए अनुरोध भेजें।
ऑफ़लाइन
हमारी कोच्चि शाखा पर जाएँ और ऑफ़लाइन आवेदन प्रोसेस के ज़रिए कोच्चि में बिज़नेस लोन प्राप्त करने के लिए हमारे कुशल लोन अधिकारियों से संपर्क करें।

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