What is an EMI for business loan?

When you take a business loan from a lender, you are required to repay the loan amount along with the accrued interest at a pre-determined interest rate. This repayment is divided into Equated Monthly Instalments or EMIs. In short, aEMI for business loan is the amount you need to pay to your lender every month towards the repayment of your business financing.EMI for Business loan depends on three crucial factors: The amount of business loan you have borrowed from the lender The tenure or duration for which you have taken a business financing The interest rate charged by the lender on your business funding Based on these three factors, you can determine your EMI on business financing using an online business loan EMI calculator.

Can I choose a longer or shorter EMI tenure for my business loan?

EMI for Business loan tenure is the duration for which you are required to pay your business loan EMIs to the lender. Usually, lenders allow you to choose your business financing EMI tenure at the time of loan approval. With Tata Capital, you have the flexibility to select your business funding EMI tenure between 12 months and 60 months.But while choosing your EMI tenure for business finance, you must remember a few things. If you choose a shorter tenure, your EMI amount will increase, but your overall interest outgo will reduce. On the other hand, if you opt for a longer tenure, your business loan repayment will get spread, and hence, the EMI amount will reduce. However, the total interest you would pay on your business funding will increase.

Can I make partial prepayments toward my business loan EMI?

Yes. You can choose to make full or partial prepayments on your loan for business if you have surplus funds with you. When you do so, your principal outstanding loan amount gets reduced, and subsequently, your EMI on business finance also decreases. Moreover, you can save on your total interest outgo by making partial prepayments towards your business loan.However, you may incur certain charges when you prepay your business loan. These charges are known as prepayment or foreclosure charges. At Tata Capital, we levy a prepayment charge of 4.5% of the principal outstanding amount plus GST. No prepayment is allowed in the first nine months.

What are the benefits of choosing the EMI option for a business loan?

At Tata Capital, you have the flexibility to choose from multiple EMI options for business loan to repay your business funding. Below are the benefits of choosing the right EMI option for your business loan: It allows you to repay your business loan without feeling any financial burdenYou will remain in full control of your financesYou can repay the loan as per your income patternIt’s you who will decide how you will repay your business financing

What are the different modes of EMI payment available for a business loan?

At Tata Capital, you can choose from the following EMI options on business loan: Fixed EMI PlanUnder this EMI option forbusiness loan, the EMI amount remains the same throughout your loan tenure. This option is ideal for you if you have a steady source of income.Structured EMI PlanUnder this EMI option for business loan, you can decide your EMI amount as per your income cycle. This plan is ideal for you if you are into a seasonal business with no fixed income.You can choose a suitable business finance EMI option and pay your business funding EMIs through an auto-debt facility or Electronic Clearing Service (ECS). In exceptional cases, you can pay your EMIs on business loan through post-dated cheques (PDCs).

Can I calculate the EMI amount for a business loan in advance?

Yes. You can calculate the EMI amount for your business loan in advance by using a business loan EMI calculator. All you have to do is follow these steps:Step 1 – Go to the EMI Calculator for Business Loan page.Step 2 – Enter the loan amount.Step 3 – Enter the loan tenure in months or years.Step 4 – Enter the applicable rate of interest.As soon as you enter these values, your EMI on business financing will be displayed on the screen.

What is the tenure for EMI repayment of a business loan?

The tenure for EMI payment refers to the duration or months for which you are required to pay your EMI on business loan to the lender. You have to choose your EMI tenure at the time of applying for the loan.At Tata Capital, you have the flexibility to select your business finance EMI tenure between 12 months and 60 months. Additionally, you can choose from the two business funding EMI options to repay your loan amount.

Are there any additional charges or fees associated with the EMI option?

At Tata Capital, we are very transparent about rates and charges. Common charges, such as interest rates, processing charges, prepayment charges, etc., will be known to you before loan disbursal. Some other charges are also levied under special circumstances. These charges include: EMI bounce chargesMandate rejection service chargePayment instrument swapping chargePost-dated cheque chargePayment collection chargesFor complete details of our business loan rates and charges, click here.

Can I prepay my EMI on business loan before the completion of the tenure?

Yes. You can prepay your EMI on business loan before the end of its tenure if you have surplus funds. However, you may have to pay certain prepayment or foreclosure charges when you do so. At Tata Capital, we levy a prepayment charge of 4.5% of the principal outstanding amount plus GST. Also, note that no prepayment is allowed in the first nine months. 6.5% charges are levied if you foreclose your business lending within nine months.

What happens if I miss an EMI payment for my business loan?

If you miss your EMI on business loan payment, you will receive a reminder from us to make your payment at the earliest, along with the late payment penalty. You may incur an EMI bounce charge of Rs. 2,000. The best way to ensure that you do not miss out on your EMI payments is to sign up for an auto-debit facility through the Electronic Clearing System (ECS). Your business loan EMIs will be deducted from your bank account automatically.

Is the EMI option available for self-employed individuals and small businesses?

With Tata Capital, you can choose from multiple EMI options for business lending and repay your loan as per your business’ productivity and convenience. Our business loan EMI options are available for all types of borrowers, including self-employed professionals and micro, small, and medium enterprise (MSME) owners. Below are the two EMI options available with Tata Capital:Fixed EMI PlanStructured EMI Plan

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अपने बिजनेस के लिए लोन के लिए सही ईएमआई कैसे तय करें?

आपको आपके बिजनेस करने के लिए लोन के लिए जितनी ईएमआई का भुगतान करने की ज़रूरत है, वह तीन महत्वपूर्ण कारकों पर निर्भर करती है - लोन की राशि, लोन अवधि, और लागू ब्याज दर। बिजनेस करने के लिए लोन प्राप्त करते समय, आप इन तीन पैरामीटर को सही ईएमआई सुनिश्चित करने के लिए एडजस्ट कर सकते हैं ताकि आप बिना किसी परेशानी के अपने लोन का पुनर्भुगतान कर सकें।

इसलिए, आपको अपने बिजनेस करने के लिए लोन के लिए सही ईएमआई का फ़ैसला लेने के तरीके के लिए ये तीनों जवाब तय करने होंगे:

आप अपने बिजनेस करने के लिए लोन का कितनी जल्दी पुनर्भुगतान करना चाहते हैं?
आप प्रत्येक माह, कितनी ईएमआई का भुगतान वहन कर सकते हैं?
आप अपने बिजनेस के लिए लोन पर कितना ब्याज़ देना चाहते हैं?

टाटा कैपिटल बिजनेस करने के लिए लोन फ्लेक्सी ईएमआई प्लान के ज़रिए, आप अपने बिज़नेस की प्रोडक्टिविटी और सुविधा के अनुसार अपने बिजनेस करने के लिए लोन का पुनर्भुगतान करने का विकल्प चुन सकते हैं।

ईएमआई का हिसाब कैसे करें आपको भुगतान करने की ज़रूरत है?

एक बार जब आप अपने बिज़नेस लोन की राशि, अवधि और ब्याज़ दर तय कर लेते हैं, तो आप उस ईएमआई का हिसाब कर सकते हैं जो आपको अपने बिज़नेस लोन के लिए चुकानी होगी। अपने बिजनेस के लिए लोन ईएमआई का हिसाब करने के लिए, आप बस इन मानों को बिजनेस के लिए लोन ईएमआई कैलकुलेटर में दर्ज कर सकते हैं। टाटा कैपिटल के साथ, आपके पास अपनी रीपेमेंट क्षमता के अनुसार अपनी बिजनेस के लिए लोन राशि और बिजनेस के लिए लोन अवधि चुनने की सुविधा है।

हम अधिकतम रु. 60 की अवधि के लिए 75 लाख का बिजनेस करने के लिए लोन प्रदान करते हैं। आपके लिए जो ईएमआई राशि सुविधाजनक है उसे जानने के लिए आप अपनी लोन राशि को बढ़ा या कम कर सकते हैं। अगर आप अपनी ईएमआई राशि में बदलाव करना चाहते हैं, तो आप हमारे बिजनेस करने के लिए लोन ईएमआई प्लान में से भी चुन सकते हैं।

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उपलब्ध बिजनेस लोन ईएमआई के विकल्प क्या हैं?

आपके बिज़नेस को आपसे बेहतर कोई भी नहीं समझता है। और यही वजह है कि हम यह फ़ैसला करना आप पर छोड़ते हैं कि आप अपने बिज़नेस लोन का पुनर्भुगतान कैसे करना चाहते हैं। टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन ईएमआई प्लान के ज़रिए, आपका अपने बिज़नेस लोन पुनर्भुगतान पर पूरा नियंत्रण रहेगा। आप अपने आय पैटर्न के अनुसार उपयुक्त बिज़नेस लोन ईएमआई विकल्प चुन सकते हैं। नीचे ऐसे दो बिज़नेस लोन ईएमआई प्लान दिए गए हैं, जिनमें से आप चुन सकते हैं:

निश्चित EMI योजना

निश्चित ईएमआई योजना के तहत, ब्याज दर और प्रिंसिपल की राशि, पूरी लोन अवधि के दौरान निश्चित रहती है। यही कारण है, कि लोन की पूरी अवधि के लिए ईएमआई राशि समान बनी रहती है।

यह बिजनेस के लिए लोन रीपेमेंट योजना उन लोगों के लिए आदर्श है जिनकी आय स्थिर और एक समान होती है।

संरचित ईएमआई योजना

संरचित ईएमआई प्लान के तहत, आप अपना बिजनेस करने के लिए लोन पुनर्भुगतान, अपने आय चक्र के अनुसार तय कर सकते हैं। आप अपनी आवश्यकताओं के अनुसार कस्टमाइज़ किए गए ईएमआई विकल्प से चुन सकते हैं।

बिजनेस करने के लिए लोन पुनर्भुगतान का यह प्लान उन लोगों के लिए सबसे अच्छा है, जिनकी आय विशिष्ट अंतरालों में बढ़ या कम हो सकती है।

आप अपना बिजनेस के लिए लोन कैसे चुका सकते हैं?

हमारे बिजनेस करने के लिए लोन फ्लेक्सी ईएमआई प्लान के ज़रिए आपको यह तय करने की अनुकूलता मिलती है कि आप अपने बिजनेस करने के लिए लोन का पुनर्भुगतान कैसे करना चाहते हैं। निश्चित ईएमआई विकल्प के लिए, जो ईएमआई राशि और अवधि आपके लिए सुविधाजनक है, आप उसका पता लगा सकते हैं। आप जितनी लंबी अवधि चुनते हैं, आपकी ईएमआई उतनी ही कम होगी।

इसके बाद, आप अपने बिजनेस करने के लिए लोन की ईएमआई का भुगतान, ऑटो डेबिट सुविधा या इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सिस्टम (ईसीएस) के ज़रिए कर सकते हैं। असाधारण मामलों में, आप अपनी ईएमआई का भुगतान उत्तर दिनांकित चेक के ज़रिए भी कर सकते हैं। यहां तक कि आप तय नियमों और शर्तों के अनुसार अपने बिजनेस करने के लिए लोन का समय से पहले भुगतान करने या उसे फोरक्लोज़ करने का विकल्प भी चुन सकते हैं।

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टाटा कैपिटल में, हम, आसान पात्रता मापदंड, कम से कम दस्तावेज़ और त्वरित संवितरण जैसे फ़ायदों के साथ बिजनेस लोन प्रदान करते हैं।

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टाटा कैपिटल में, हम बिज़नेस और स्टार्टअप की दुनिया में नया मुकाम हासिल करने के लिए, महिला उद्यमियों को बिजनेस लोन मुहैय्या कराते हैं।

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हमारे ग्राहक क्या कहते हैं हमारे बारे में

बहुत अच्छा ऐप, तेज़ी से प्रोसेस होने वाले एप्लीकेशन दस्तावेज़ और दो दिनों में ही लोन राशि, बैंक खाते में ट्रांसफ़र हो जाती है, टाटा कैपिटल का शुक्रिया

श्याम बिहारी शर्मा

बिजनेस के लिए लोन | 15 जून, 2023

मैं लोन की स्वीकृति और संवितरण के तरीके को अंतिम रूप देने के आपके तेज़, पेशेवर और सहयोगपूर्ण रवैये से बेहद प्रभावित हूं। बहुत-बहुत शुक्रिया टाटा कैपिटल टीम।

प्रमोद गोवर्धन खाती

बिजनेस के लिए लोन | 31 मई, 2023

सब कुछ बेहतरीन है। मेरी ओर से कोई सुझाव नहीं है। टाटा कैपिटल के एग्ज़ीक्यूटिव का संचार अच्छा था। उन्होंने हमें लोन प्रक्रिया के बारे में ए से जेड तक मार्गदर्शन दिया।

रंगाज्योति बरुआ

बिजनेस के लिए लोन | 19 मई, 2023

हम टाटा कैपिटल की सेवाओं से पूरी तरह संतुष्ट हैं। बस इतना कहना चाहते हैं कि ग्राहक सेवाओं में शानदार अनुभव रहा और समय पर जवाब मिला।

क्रिएशन, द फ़र्टिलिटी सेंटर

बिजनेस करने के लिए लोन | 10 April, 2023

टाटा कैपिटल द्वारा अब तक किया गया कार्य असाधारण है। और कोई सुझाव नहीं है।

अडापा सुनीथा

बिजनेस करने के लिए लोन | 17 फ़रवरी, 2023

टाटा कैपिटल के साथ संपूर्ण अनुभव बढ़िया रहा।

दिग्विजय सिंह

बिजनेस करने के लिए लोन | 16 फ़रवरी, 2023

आपके कर्मचारी जिस तरह से अपने ग्राहकों को संभालते हैं, उस तरीके ने मुझे प्रभावित किया और अगर मैं किसी ऐसे परिवार या दोस्त से मिलता हूं जो किसी फ़ाइनैंस सहायता की तलाश कर रहे हों, तो मैं निश्चित रूप से टाटा कैपिटल की सिफ़ारिश करूंगा।

शीला अविनाश पटेल

बिजनेस लोन | 24 दिसंबर, 2022

सही मायनों में अपना बिज़नेस बढ़ाने का अरमान रखने वाले मेरे जैसे लोगों के लिए यह बेहतरीन सेवा है, धन्यवाद टाटा कैपिटल

इमरान अली खान

बिजनेस लोन | 07 दिसंबर, 2022

टाटा कैपिटल टीम के साथ अनुभव अच्छा रहा मैं आपकी सेवाओं से बहुत प्रभावित हूं

भाना राम रुलानिया

बिजनेस करने के लिए लोन | 01 नवंबर, 2022

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एमएसएमई कृषि क्षेत्र के बाद भारत में दूसरा सबसे बड़ा एम्प्लॉयर है।

वित्तीय परेशानियों से प्रभावित हुए बिना वृद्धि और विकास में इन एमएसएमई की सहायता करने के लिए, टाटा कैपिटल प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों पर एमएसएमई लोन या एसएमई लोन ऑफ़र करते हैं।

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छोटा बिजनेस के लिए लोन

टाटा कैपिटल के छोटे बिजनेस के लिए लोन, भारत के बहुत छोटे और छोटे व्यवसायों की आकस्मिक मौद्रिक आवश्यकताएं पूरी करने में मदद करने के लिए अनुकूलित लोन हैं।

आप ऑनलाइन नए बिजनेस के लिए लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं और अपने घर या कार्यालय की सुविधा से फ़ंडिंग प्राप्त कर सकते हैं।

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