What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

नागपुर में 12%* प्रतिवर्ष से शुरू होने वाले बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करें

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नागपुर में बिज़नेस लोन की पेशकश और लाभ

बहुउद्देश्यीय लोन
अपनी कार्यशील पूंजी बढ़ाएँ, अपनी मशीनरी को अपडेट करें, अपने व्यवसाय को ऑनलाइन करें या अपने उद्यम की वित्तीय स्थिति का समर्थन करें - आप हमारे बहुउद्देश्यीय बिजनेस के लिए लोन के साथ इन सभी उद्देश्यों को पूरा कर सकते हैं।

किसी संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं
वित्तपोषण को सुरक्षित करने के लिए अपनी कंपनी की संपत्ति को दांव पर लगाने की आवश्यकता नहीं है! हमारे बिजनेस के लिए लोन असुरक्षित हैं, अर्थात, आपको कोई सुरक्षा या संपार्श्विक प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है।

संरचित ईएमआई प्लान
हम यह सुनिश्चित करने के लिए 12 से 36 महीने तक की लचीली लोन अवधि प्रदान करते हैं कि आप अपने लोन को परेशानी मुक्त तरीके से चुकाएं। इतना ही नहीं, आप अपने व्यवसाय के नकदी प्रवाह के अनुसार उपयुक्त ईएमआई चुन सकते हैं।

सरल दस्तावेज़ीकरण
टाटा कैपिटल के लिए आपको कोई बोझिल कागजी कार्रवाई जमा करने की आवश्यकता नहीं है। हमारे लोन आवेदन और अनुमोदन प्रक्रिया के लिए बुनियादी दस्तावेज़ की आवश्यकता होती है और हमारी पात्रता शर्तों में छूट दी गई है।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

वित्त की प्रासंगिक कमी को अपने बिज़नेस के रास्ते का रोड़ा न बनने दें। महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजनाओं की मदद से, आपको विभिन्न क्रेडिट सुविधाओं तक पहुंच मिलती है

ओरिएंट महिला विकास योजना योजना

ओरिएंट महिला विकास योजना योजना के तहत, बिज़नेस में कम से कम 51% शेयर पूंजी वाली महिला उद्यमी अपने संचालन का विस्तार करने के लिए किफायती वित्त पा सकती हैं। आप 7 वर्षों की विस्तारित लोन अवधि के साथ कोलैटरल फ्री लोन पा सकते हैं।

उपयोगिनी स्कीम

ग्रामीण भारत में महिला उद्यमियों के बीच वित्तीय स्वतंत्रता व आत्मनिर्भरता को प्रोत्साहित करने के लिए, महिला विकास निगम उद्योगिनी योजना के तहत विभिन्न प्रकार के लोन प्रदान करता है। 18 से 55 वर्ष की आयु की महिलाएं 3 लाख रुपये तक का लोन ले सकती हैं और अपने व्यवसाय की कई जरूरतों को पूरा कर सकती हैं।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

नागपुर जैसे हलचल वाले शहर में प्रबंधन और संचालन चुनौतीपूर्ण हो सकता है। इसलिए जब मुश्किल समय आए, तो आप निम्नलिखित उद्देश्यों के लिए टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन का विकल्प चुन सकते हैं।

अपना उद्यम शुरू करें

महाराष्ट्र में तीसरा सबसे बड़ा और सबसे तेजी से विकसित होने वाला शहर होने के नाते, नागपुर रोमांचक व्यापारिक विचारों से भरा है। पूरे विश्वास से कह सकते हैं कि, नागपुर में बिज़नेस शुरू करना काफी फायदेमंद हो सकता है। टाटा कैपिटल के बिजनेस लोन के साथ अपने नए वेंचर को फाइनेंस करें और इस आर्थिक विकास में हिस्सेदारी दें।

अपना ऑनलाइन बिज़नेस करें

डिजिटलीकरण ने लोगों के अपने बिज़नेस करने के तरीके को बदल दिया है। ऐसे समय में जब ज़्यादातर बिज़नेस ऑनलाइन हो रहे हैं, तो आप क्यों रुके हुए हैं? किफ़ायती बिज़नेस लोन लें और अपने बिज़नेस को ऑनलाइन ले जाएँ - पेशेवरों को काम पर लगाएं, अपनी वेबसाइट लॉन्च करें, और अपने उत्पाद की - ख़र्चों की चिंता किए बिना मार्केटिंग करें!

लोन को पुनर्संरचित करें

यदि आपने अपने बिज़नेस संचालन को प्रबंधित करने के लिए अलग-अलग लोन लिए हैं, तो पुनर्भुगतान पर नज़र रखना महंगा होने के साथ-साथ चुनौतीपूर्ण भी हो सकता है। मामूली ब्याज दरों पर टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन पाएं और अपने मौजूदा ऋणों का निर्बाध रूप से पुनर्भुगतान करें।

नागपुर में बिज़नेस लोन के लिए ब्याज़ दरें कितनी हैं?

ऑरेंज सिटी में उभरते उद्यमियों की मदद के लिए कई एनबीएफसीज् और ऋणदाता बिजनेस लोन देते हैं। टाटा कैपिटल आपको नागपुर में कुछ सबसे कम व्यापार लोन ब्याज दरों पर लोन देता है।

नागपुर में बिजनेस के लिए लोन की ब्याज दरें आपके सिबिल स्कोर, आय, व्यवसाय विंटेज, कंपनी कार्यकाल, और आपके बिज़नेस के वार्षिक टर्नओवर जैसे कई कारकों पर निर्भर करती हैं। सुनिश्चित करें कि आप उच्च सिबिल स्कोर और स्थिर आय बनाए रखें ताकि आपके लोन स्वीकृत होने की संभावना बढ़ सके। हेल्दी क्रेडिट प्रोफ़ाइल के साथ, आप कम ब्याज दर भी प्राप्त कर सकते हैं।

इसके अतिरिक्त, यदि आपकी कंपनी का कार्यकाल अधिक है, तो ऋणदाता आपको कम जोखिम करने वाला आवेदक मानेंगे। तो, आप उच्च लोन की राशि पा सकते हैं और नागपुर में अपने व्यवसाय लोन के लिए अधिमान्य ब्याज दरों का लाभ पा सकते हैं।

नागपुर में बिजनेस के लिए लोन के लिए पात्रता का मापदंड क्या है?

बिजनेस लोन की पात्रता में सिबिल स्कोर, आयु, कुल कारोबार और अन्य मूलभूत शर्तें शामिल होती हैं, जिन्हें पूरा करना, बिज़नेस फाइनेंस प्राप्त करने के लिए उम्मीदवार के लिए आवश्यक है। टाटा कैपिटल के लिए बिजनेस लोन एलिजिबिलिटी का मापदंड यहां दिया गया है:

आयु 25 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए
सिबिल स्कोर 700 या अधिक होना चाहिए
उम्मीदवार के पास पिछले कम से कम तीन लगातार वित्तीय वर्षों से लाभदायक बिज़नेस का स्वामित्व होना चाहिए
व्यापार कारोबार को ऊपर की ओर प्रवृत्ति प्रदर्शित करनी चाहिए
आपकी बैलेंस शीट एक पंजीकृत चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) द्वारा ऑडिट की जाएगी।

नागपुर में बिजनेस के लिए लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ कौन से हैं?

पिछले छह महीने की कंपनी के बैंक स्टेटमेंट

पिछले दो वर्षों के आयकर रिटर्न

पिछले दो वर्षों के तुलन पत्र और लाभ और हानि खाते

कंपनी के केवाईसी दस्तावेज

व्यापार मालिकों के KYC दस्तावेज़।

उम्मीदवार व्यापार ऋण का उपयोग कैसे करेंगे, इसके बारे में विस्तृत जानकारी के साथ एक रिपोर्ट

फोटो आईडेंटिटी प्रमाण (आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस/ वोटर आईडी./ पासपोर्ट)

बैंक स्टेटमेंट

व्यवसाय प्रमाण

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

नागपुर में आपके बिजनेस लोन के पुनर्भुगतान के लिए आपको जो ईएमआई देनी होगी, वह तीन कारकों पर निर्भर करती है: आपकी मूल राशि, ब्याज दर, लोन अवधि।

नागपुर में अपने बिजनेस लोन ईएमआई का आकलन करने का सबसे तेज़ तरीका बिजनेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करना है यहां बताया गया है कि आप इस निफ्टी टूल का उपयोग कैसे कर सकते हैं:

अपनी लोन राशि डालें
बस मूलधन की राशि, ब्याज की दर, और अपनी लोन अवधि को एडजस्ट करें।
टूल उस ईएमआई की गणना करेगा, जिसका भुगतान आपको हर महीने करना होगा।
ईएमआई कैलकुलेटर आपके ईएमआई मूल्य के साथ-साथ आपका कुल देय ब्याज दिखाएगा।

नागपुर में बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

ऑनलाइन आवेदन

हमारे ऑनलाइन आवेदन पत्र में अपनी मूल जानकारी डालें।

दस्तावेज को जमा करना

अपने लोन की पात्रता मिलने के बाद, आवेदन के साथ आगे बढ़ें और अपने आवेदन को आगे बढ़ाने के लिए आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें।

सत्यापन

हम आपकी जानकारी और दस्तावेजों को सत्यापित करेंगे और आपको पर्सनल चर्चा के लिए बुला सकते हैं।

पोस्ट अप्रूवल

स्वीकृति मिलते ही लोन स्वीकृत हो जाता है।

संवितरण

फिर आपको अपने बैंक खाते में आवश्यक बिजनेस लोन की राशि मिलेगी।

अप्लाई करें

नागपुर में बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के अन्य तरीके

नागपुर में बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने के लिए आप हमसे अलग-अलग तरीकों से संपर्क कर सकते हैं:

हमारी शाखा में जाना
टाटा कैपिटल का देश भर में शाखाओं का विस्तृत नेटवर्क है। अपनी नजदीकी शाखाओं में जाएं और हमारे अधिकारी आपको पूरी प्रक्रिया से रूबरू कराएंगे।
फ़ोन के माध्यम से
टाटा कैपिटल के साथ असुरक्षित, बहुउद्देशीय बिजनेस लोन प्राप्त करना केवल एक फोन कॉल की दूरी पर है। हमसे 1860 267 6060 पर संपर्क करें और हम आपको इस प्रक्रिया के बारे में बताएंगे।
वर्चुअल असिस्टेंट के जरिए
आप लोन प्रोसेसिंग वर्चुअल असिस्टेंट की मदद से अपने बिजनेस लोन के लिए भी अप्लाई कर सकते हैं।