What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

कानपुर में 12%* प्रतिवर्ष से शुरू होने वाले बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करें

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कानपुर में बिज़नेस लोन के ऑफ़र और लाभ

तेज़ औद्योगीकरण से लाभ
पिछले कुछ वर्षों में कानपुर ने कुछ जबरदस्त वृद्धि देखी है। विशेषकर आर्थिक उदारीकरण के बाद भारत को एक सेवा और मार्केट-ओरिएंटेड अर्थव्यवस्था बना दिया। आप शहर की विकसित हो रहे स्टार्टअप कल्चर का अधिकतम लाभ उठाने के लिए सस्ती ब्याज दरों और लचीली अवधि पर टाटा कैपिटल से कानपुर में बिज़नेस लोन प्राप्त कर सकते हैं।

अपने बिज़नेस का विस्तार करें
कानपुर में एक बिज़नेस लोन आपके व्यवसाय के विस्तार और विकास को गति प्रदान कर सकता है। आप एक नई फैक्ट्री, ऑफिस बिल्डिंग खोलने, मशीनरी को अपग्रेड, प्रमोशन को तेज़ करने के साथ-साथ और भी कई जगह निवेश कर सकते हैं।

किसी कोलैटरल की ज़रूरत नहीं
यदि आप पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं, तो आप कोलैटरल या सुरक्षा के रूप में अपनी व्यावसायिक संपत्तियों को गिरवी रखे बिना बिज़नेस लोन प्राप्त कर सकते हैं।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

चूंकि अधिक संख्या में महिलाएं, भारत में स्टार्ट-अप की बढ़ती संख्या का हिस्सा बन रही हैं, इसलिए फ़ाइनेंस की कमी आपके सपनों को हासिल करने से आपके रास्ते में अड़चन नहीं आनी चाहिए। सफल बिज़नेस के संचालन में उनकी सहायता करने के लिए, विभिन्न सरकारी योजनाएं, कानपुर में महिला उद्यमियों को फ़ाइनेंस ओफ़र करती हैं

अन्यपूर्णा स्कीम

कानपुर में फ़ूड केटरिंग बिज़नेस में लगीं महिला उद्यमियों के लिए अन्नपूर्णा स्कीम उनकी सक्रिय कैपिटल की ज़रूरतों के लिए फ़ाइनेंस करने के लिए अफोर्डेबल फ़ंड ऑफर करती है। आप बर्तन, कार्य की टेबल, इक्विपमेंट और अन्य चीज़ें खरीदने के लिए अधिकतम रु. 50,000 का लोन प्राप्त कर सकते हैं।

सिंद महिला शक्ति योजना

सिंड महिला शक्ति योजना उन महिला उद्यमियों को, जो छोटे व्यवसाय की मालकिन, स्व-नियोजित हैं या खुदरा व्यापारी हैं, सुविधाजनक वित्त मुहैय्या करती है। व्यवसाय के विस्तार की जरूरतों के लिए अधिकतम रु. 5 करोड़ रुपये के लोन के साथ, आप उच्च वित्तीय स्वतंत्रता के लिए एक फ़्री क्रेडिट कार्ड भी पा सकती हैं।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

उत्तर प्रदेश की वाणिज्यिक कैपिटल होने की वजह से कानपुर में विभिन्न उद्योगों में बेहतरीन बिज़नेस अवसर उपलब्ध हैं, जिनमें टेक्सटाइल, स्टील फ़र्नीचर, लेदर और अन्य चीज़ें मुहैया होती हैं। तो अगर कानपुर में आपका बिज़नेस है, तो लोन से आपको अपनी तत्काल फ़ाइनेंशियल ज़रूरतें पूरी करने में सहायता मिल सकती है।

सक्रिय कैपिटल की ज़रूरतें पूरी करें

आपके छोटे से व्यवसाय का कामकाज अच्छी तरह से चलें इस बात को पक्का करने के आपको रोज़मर्रा खर्चों जैसे उपयोगिता बिल, किराया, वेतन, इन्वेंट्री, और बहुत कुछ की आवश्यकता के लिए धन की नियमित आपूर्ति की ज़रूरत पड़ेगी। इसके अतिरिक्त दीर्घकालिक बिक्री चक्र और बढ़ती बाजार मांग अतिरिक्त पूंजी जरूरतों को बुलावा देता है। अब, आप सक्रिय कैपिटल की ज़रूरतों के लिए बिज़नेस लोन के साथ इन सभी ख़र्चों के साथ-साथ और भी काफी चीजों को मैनेज कर सकते हैं।

मशीनरी और उपकरण को मैनेज करें

मशीनरी खरीदने के लिए बड़े निवेश की ज़रूरत होती है, जबकि अनियोजित मरम्मत व्यय या अप्रचलित उपकरण आप पर वित्तीय दबाव डाल सकते हैं। टाटा कैपिटल सेबिजनेस करने के लिए लोन के साथ, आप मशीनरी की खरीद, मरम्मत या अपग्रेड के लिए एक किफायती लोन प्राप्त कर सकते हैं और इस प्रतिस्पर्धी बाजार में प्रासंगिक बने रह सकते हैं।

अपनी मार्केटिंग रणनीति में सुधार करें

मार्केटिंग आपके ब्रांड जागरूकता को बढ़ाने और अधिक ग्राहकों को आकर्षित करने में अहम भूमिका अदा करती है। यदि आप अपने बिज़नेस को नए बाजारों में ले जाना चाहते हैं, तो बिजनेस करने के लिए लोन आपकी मार्केटिंग आवश्यकताओं को पूरा करने और उच्च व्यावसायिक विकास सुनिश्चित करने में मदद कर सकता है।

कानपुर में बिज़नेस लोन की ब्याज दरें कितनी हैं?

हालिया वर्षों में कानपुर ने एकदम तेज़ी से वृद्धि की है। परिणामस्वरुप, कानपुर में प्रतिस्पर्धी बिजनेस करने के लिए लोन पाना काफी आसान हो गया है।

अगर आप कानपुर में कोई व्यवसाय शुरू करने की योजना बना रहे हैं या पहले से ही किसी व्यवसाय के मालिक हैं, तो टाटा कैपिटल आपको इसे बढ़ाने में आपकी सहायता कर सकता है। जब आप हमसे लोन लेते हैं, तो आपको भारी ब्याज दर की चिंता करने की ज़रूरत नहीं होती है। हम कानपुर में अत्यधिक प्रतिस्पर्धी बिजनेस के लिए लोन की ब्याज़ दरें प्रदान करते हैं, जो केवल 19% से शुरू होती है! हालांकि, अंतिम ब्याज दर सीधे आपकी आयु, व्यापार टर्नओवर, क्रेडिट स्कोर, लाभप्रदता, व्यवसाय विंटेज, वित्तीय और चल रहे लोन (यदि कोई हो) पर निर्भर करेगी।

हम पात्र उधारकर्ताओं को न केवल कानपुर में सबसे कम बिजनेस करने के लिए लोन की दर की पेशकश करते हैं, बल्कि आसान लोन अवधि भी प्रदान करते हैं। तो, इंतज़ार किस बात का?

कानपुर में बिज़नेस लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

टाटा कैपिटल में, हम निम्नलिखित बिजनेस के लिए लोन पात्रता मानदंड का उपयोग करते हैं:

आपकी आयु 25 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए
व्यावसायिक क्रेडिट स्कोर 700 या इससे ज़्यादा होना चाहिए
आपका बिज़नेस लगातार कम से कम 3 वित्तीय वर्षों के लिए लाभ देने वाला होना चाहिए
व्यापार कारोबार को ऊपर की ओर प्रवृत्ति प्रदर्शित करनी चाहिए
आपकी बैलेंस शीट एक पंजीकृत चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) द्वारा ऑडिट की जाएगी।

कानपुर में बिज़नेस लोन के लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज़ चाहिए होते हैं?

पिछले छह महीने की कंपनी के बैंक स्टेटमेंट

पिछले दो वर्षों के आयकर रिटर्न

पिछले दो साल की बैलेंस शीट और प्रॉफिट एंड लॉस अकाउंट्स

कंपनी के केवाईसी दस्तावेज

व्यापार मालिकों के KYC दस्तावेज़।

उम्मीदवार व्यापार ऋण का उपयोग कैसे करेंगे, इसके बारे में विस्तृत जानकारी के साथ एक रिपोर्ट

फोटो पहचान प्रमाण (आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट)

बैंक स्टेटमेंट

व्यवसाय प्रमाण

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

कानपुर में अपने बिजनेस के लिए लोन की ईएमआई की जांच करने के लिए आप बस बिजनेस के लिए लोन ईएमआई कैलकुलेटर का ऑनलाइन उपयोग कर सकते हैं।

आपको ईएमआई कैलकुलेटर में तीन मान दर्ज करने होंगे - लोन राशि, लोन अवधि और ब्याज दर। एक बार सभी वैल्यूज़ सेट हो जाने के बाद, कैलकुलेटर आपको मासिक भुगतान करने के लिए आवश्यक राशि का अनुमान लगाने और प्रदर्शित करने में चंद पलों का समय लगेगा। यह आपके द्वारा लोन अवधि के दौरान भुगतान किए जाने वाले कुल ब्याज को भी प्रदर्शित करेगा।

इस तरह, यदि आप अपने संभावित ईएमआई भुगतानों को पहले से जानते हैं, तो आप एक बजट बना सकते हैं और पुखता प्लान के साथ कानपुर में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

कानपुर में बिज़नेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

ऑनलाइन आवेदन फॉर्म भरें। आपको कुछ बुनियादी जानकारी देनी होगी

इसके बाद, आपको लोन ऑफ़र्स के साथ आगे बढ़ने के लिए सभी ज़रूरी दस्तावेज प्रमाण पेश करने होंगे

हमें आपकी ओर से दिए गए विवरण और दस्तावेजों को सत्यापित करने में कुछ समय लगेगा। आपको पर्सनल साक्षात्कार के लिए उपस्थित होने की ज़रूरत हो सकती है।

एक बार जब आपको सत्यापित कर दिया जाता है तो, हम आवेदन को स्वीकार करेंगे और आपको एक स्वीकृति पत्र भेजेंगे।

अंत में, हम लोन राशि को सीधे आपके बैंक खाते में डाल देंगे।

अप्लाई करें

कानपुर में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करें करने के दूसरे तरीके

ऑनलाइन आवेदन के अलावा, आप कानपुर में बिज़नेस लोन के लिए निम्नलिखित तरीकों से भी अप्लाई कर सकते हैं:

फ़ोन के ज़रिए आवेदन करें
हमें 1860 267 6060 पर कॉल करें और हमारे प्रतिनिधि आपको आवेदन प्रोसेस के बारे में बताएँगे।
नज़दीकी शाखा पर जाएँ
सीधे अपने नज़दीकी टाटा कैपिटल शाखा में जाएँ और आवेदन फॉर्म को ऑफ़लाइन भरें।
वर्चुअल सहायता प्राप्त करें
बिजनेस करने के लिए लोन के लिए आवेदन करने के लिए हमारे लोन प्रोसेसिंग वर्चुअल असिस्टेंट का उपयोग करें।

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