What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

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चेन्नई में बिजनेस लोन

चेन्नई में बिजनेस के लिए लोन

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चेन्नई में बिजनेस के लिए लोन के ऑफ़र और लाभ

आसान पात्रता मानदंड
जब आप चेन्नई में एक व्यवसाय शुरू कर रहे हैं, तो आखिरी चीज जो आप चाहते हैं वह किसी भी तरह सुरक्षित वित्त पोषण प्राप्त करना। यही कारण है कि हम अपनी पात्रता संबंधी आवश्यकताओं में छूट की मदद से टाटा कैपिटल में आपके लिए बिजनेस के लिए लोन सुरक्षित करना आसान बनाते हैं।

न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताएँ
टाटा कैपिटल बिजनेस के लिए लोन के लिए न्यूनतम पेपरवर्क की आवश्यकता होती है। यह आपके लिए लोन प्रोसेसिंग प्रक्रिया को बहुत आसान और तेज बनाता है।

आकर्षक ब्याज दर
यदि आपको चेन्नई में बिजनेस करने के लिए लोन मिल रहा है, तो कम ब्याज दर वाले लोन को चुनकर अपना धन बचाएँ। टाटा कैपिटल में, हम बाजार में सबसे कम ब्याज दरों पर बिजनेस करने के लिए लोन देते हैं।

आसान ईएमआई प्लान
जब आप टाटा कैपिटल से लोन प्राप्त करते हैं, तो आसान ईएमआई प्लान के साथ आपके लोन के पुनर्भुगतान पर आपका पूरा नियंत्रण होता है।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

उद्यमी की भूमिका में अधिक से अधिक महिलाओं द्वारा भूमिका निभाने के साथ ही महिला उद्यमियों की पहलों में उनकी सहायता के लिए चेन्नई में कई सरकारी योजनाएं उपलब्ध हैं

अन्यपूर्णा स्कीम

अगर चेन्नई में आपका फ़ूड केटरिंग बिज़नेस है, तो आप अन्नपूर्णा स्कीम के तहत अफोर्डेबल लोन प्राप्त कर सकते हैं। आप अधिकतम 36 महीनों की पुनर्भुगतान अवधि के साथ अपनी सक्रिय कैपिटल की ज़रूरतें पूरी करने के लिए अधिकतम 50,000 रु. का लोन प्राप्त कर सकते हैं।

कारोबार-संबंधी उद्यम सहायता और विकास योजना (टीआरईएडी)

इस योजना के तहत, महिला उद्यमी, अपने बिज़नेस प्रोजेक्ट की फ़ंडिंग के लिए क्रेडिट की सुविधाएं प्राप्त कर सकते हैं और विशिष्ट बिज़नेस प्रशिक्षण प्राप्त कर सकते हैं। सरकार, कुल प्रोजेक्ट लागत का अधिकतम 30% अनुदान ऑफ़र करती है और शेष राशि लोन के रूप में प्रमुख संस्था द्वारा फ़ाइनेंस की जाती है।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

विशेष आर्थिक ज़ोन, सरकारी सहायता और बेहतरीन इन्फ़्रास्ट्रक्चर के टैग के साथ, चेन्नई आपके बिज़नेस को स्थापित करने और संचालित करने के लिए सपनों का शहर है। लेकिन बिज़नेस को संचालित करने के लिए बड़े फ़ंड के आवश्यकता होती है। यहां, बिजनेस करने के लिए लोन मदद कर सकता है।

कैश फ़्लो बनाए रखें

व्यवसाय सुचारू संचालन के लिए उसकी लिक्विडिटी बनाए रखना छोटे व्यवसायों के लिए एक चुनौती हो सकती है। लेकिन टाटा कैपिटल के साथ ऐसा नहीं है! कम अवधि के बिज़नेस लोन की मदद से, आप नियमित परिचालन लागतों का भुगतान कर सकते हैं और कठिन समय के दौरान अपने व्यवसाय को बचाए रखने सकते हैं।

सीज़नल फ़ाइनेंस की ज़रूरतें प्रबंधित करें

साइक्लिकल बिज़नेस के लिए– चाहे वह नया हो या स्थापित– ज़्यादा मांग वाले सीज़न के दौरान कैश फ़्लो को प्रबंधित करना बड़ी चिंता हो सकती है। इसलिए, आप टाटा कैपिटल से अफोर्डेबल बिजनेस लोन प्राप्त करके पीक अधिक मांग वाले सीज़न के दौरान बिज़नेस कैश फ़्लो को बनाए रख सकते हैं, इन्वेंटरी का स्टॉक बनाए रख सकते हैं और अपनी बिक्री को बढ़ा सकते हैं।

नया प्रोडक्ट लॉन्च करें

बिजनेस लोन के ज़रिए, आप अनुसंधान से लेकर कार्यान्वयन तक नया प्रोडक्ट लॉन्च करने के लिए पर्याप्त फ़ंड्स की व्यवस्था कर सकते हैं और अधिकतम बिज़नेस वृद्धि के लिए नए मार्केट कैप्चर कर सकते हैं।

चेन्नई में बिजनेस करने के लिए लोन की ब्याज दरें कितनी हैं?

जब आपको चेन्नई में बिज़नेस लोन मिलता है, तो बिज़नेस लोन की ब्याज़ दर एक बारे में सोचना आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण होना चाहिए। क्यों? क्योंकि बिजनेस करने के लिए लोन की धनराशि आमतौर पर बहुत ज़्यादा होती है, और जब आप इसमें ब्याज जोड़ते हैं, तो कुल देय राशि बहुत अधिक हो जाती है। इसलिए, यदि आप अपने धनराशि को बचाना चाहते हैं, तो ऐसा करने का सबसे आसान तरीका चेन्नई में किफायती बिज़नेस लोन की ब्याज़ दर ऑफ़र करने वाले ऋणदाता को चुनना है। इस प्रकार, आप न केवल कुल लोन ब्याज पर बचत करते हैं, बल्कि आप लोन ईएमआई को अधिक बेहतर रूप से प्रबंध भी कर सकते हैं।

अगर आप चेन्नई में सबसे कम बिजनेस लोन ब्याज दरें खोज रहे हैं, तो आपकी खोज टाटा कैपिटल पर खत्म होती है। इसलिए, चेन्नई में हमारे पास लोन के लिए आज ही आवेदन करें।

चेन्नई में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

टाटा कैपिटल में बिजनेस करने के लिए लोन पात्रता मानदंड इस प्रकार हैं:

आपकी आयु 25-65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
आपका व्यवसाय पिछले लगातार तीन वर्षों से लाभदायक होना चाहिए।
आपके बिज़नेस का कुल कारोबार धनात्मक होना चाहिए।
इसके तुलन पत्र का ऑडिट, किसी चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा किया जाना चाहिए।

चेन्नई में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज़ चाहिए होते हैं?

फोटो पहचान प्रमाण

व्यवसाय प्रमाण

आय प्रमाण

बैंक स्टेटमेंट

KYC दस्तावेज़

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

सरल शब्दों में कहें तो, इक्वेटेड मंथली इंस्टॉलमेंट या ईएमआई पैसे की वह छोटी राशि है, जिसे आप अपना लोन क्लियर करने के लिए हर महीने भुगतान करते हैं। और इसका निर्धारण मुख्य रूप से ऋणदाता की ब्याज दर द्वारा, आपकी लोन अवधि और कुल लोन राशि द्वारा होता है।

अब, आपकी बिजनेस लोन ईएमआई साफ़ तौर पर समझ आ जाने से आप पहले अपने पुनर्भुगतानों के लिए फ़ाइनेंस की व्यस्था कर सकते हैं। इससे लोन का पुनर्भुगतान परेशानी रहित अनुभव बन जाता है।

चेन्नई में अपने बिज़नेस लोन की ईएमआई जानना चाहते हैं? अपनी मदद के लिए हमारे बिज़नेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करें। हमारे वेबपेज पर जाएँ और लोन राशि, ब्याज दर और अवधि सहित अपने लोन विवरण दर्ज़ करें। इन विवरणों को सबमिट करने पर, कैलकुलेटर को आपकी मासिक ईएमआई की गणना करने और इसे स्क्रीन पर प्रदर्शित करने में कुछ सेकंड का समय लगेगा। बिल्कुल आसान, है न?

चेन्नई में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

टाटा कैपिटल की आधिकारिक वेबसाइट पर विज़िट करें और अभी अप्लाई करें बटन पर क्लिक करें। ऐसा करने पर आपको ऑनलाइन लोन एप्लीकेशन फ़ॉर्म पर डायरेक्ट किया जाएगा।

इसके बाद, संकेत दिए जाने पर अपने विवरण दर्ज करें और फ़ॉर्म सबमिट करें। इसके बाद हम यह जांच करने के लिए आपकी जानकारी सत्यापित करेंगे कि क्या आप हमारी एलिजिबिलिटी आवश्यकताएं पूरी करते हैं।

आपके विवरण सत्यापित हो जाने के बाद, हम आपकी एलिजिबिलिटी के आधार पर आपको लोन ऑफ़र देंगे। जब आप ऑफ़र स्वीकार कर लेते हैं, तो आप आवश्यक दस्तावेज़ अपलोड करने के लिए आगे बढ़ सकते हैं। ध्यान दें, कि हम इस प्रोसेस के दौरान आपके साथ कॉल भी शेड्यूल कर सकते हैं।

पेपरवर्क को सत्यापित कर लेने के बाद, हम लोन मंज़ूर कर लेते हैं।

आखिरी में, हम अपने फ़ंड्स सीधे आपके खाते में संवितरित करते हैं।

अप्लाई करें

चेन्नई में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए आवेदन करें करने के दूसरे तरीके

आप चेन्नई में टाटा कैपिटल के साथ बिजनेस लोन के लिए इन तरीकों से भी आवेदन कर सकते हैं।

कॉल के ज़रिए
18602676060 पर हमारे कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करें और कॉलबैक का अनुरोध करें।
वर्चुअल असिस्टेंट
हमारे ऑनलाइन वर्चुअल असिस्टेंट से जुड़ें और बिजनेस करने के लिए लोन के लिए अनुरोध करें।
ऑफ़लाइन
विकल्प के रूप में, बिजनेस करने के लिए लोन के लिए ऑफ़लाइन आवेदन करने के लिए हमारी चेन्नई शाखा में जाएँ। हमारे अनुभवी उधार विशेषज्ञ इसमें आपका मार्गदर्शन करेंगे।

बिजनेस लोन के लिए हमारे पास आज ही आवेदन करें!

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