What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

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अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन के ऑफ़र और लाभ

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टाटा कैपिटल के साथ बिना किसी सिक्योरिटी के अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए आवेदन करें! आपकी पर्सनल या व्यावसायिक संपत्तियों को प्रभावित किए बिना कोलैटरल फ्री लोन का लाभ उठाएँ।

बहुद्देशीय
अहमदाबाद में व्यवसाय चलाना आपके लिए अवसरों के नए द्वार खोल देगा। यही कारण है कि टाटा कैपिटल का बिजनेस करने के लिए लोन आपकी गतिशील व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त रूप से लचीले हैं। अपनी मशीनरी को अपडेट करें, अपने मौजूदा परिचालनों का विस्तार करें, उत्पादन बढ़ाएं, या अपनी सक्रिय कैपिटल की आवश्यकताओं को पूरा करें।

आसान ऐप्लिकेशन
अहमदाबाद में बिज़नेस लोन प्राप्त करना इससे पहले इतना आसान कभी नहीं था। हम एक आसान ऑनलाइन ऐप्लिकेशन प्रक्रिया और न्यूनतम पेपरवर्क की पेशकश करते हैं ताकि आपको अपने राशि की अपेक्षा में ज्यादा समय न देना पड़े।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

और अधिक महिलाओं को उद्यमिता की दुनिया में प्रोत्साहित करने के लिए, सरकार ने अहमदाबाद में कई बिजनेस लोन योजनाएं पेश की हैं

प्रधान मंत्री रोजगार योजना

भारत में महिलाओं के लिए स्व नियोजित अवसरों पर मुख्य रूप से केंद्रित, प्रधान मंत्री रोज़गार योजना सर्विस सेक्टर के लिए अधिकतम रु. 2 लाख की और अधिकतम 5 लाख की वित्तीय सहायता ऑफ़र करता है।

उपयोगिनी स्कीम

उपयोगिनी स्कीम, ग्रामीण क्षेत्रों में महिला उद्यमियों को वित्तीय सहायता प्रदान करती है। 18 से लेकर 55 तक की आयु के बीच की व्यवसायी महिलाएं अधिकतम रु. 3 लाख तक का बिजनेस लोन का विकल्प चुन सकते हैं।

सेंट कल्याणी स्कीम

सेंट कल्याणी स्कीम के अंतर्गत ऐसी महिलाएं, जो अपना छोटा व्यवसाय शुरू करना चाहती हैं, या अपनी मौजूदा बिज़नेस विस्तारित करना चाहती हैं, वे कोलैटरल-फ़्री बिजनेस लोन प्राप्त कर सकती हैं। रिटेल और कृषि उद्योग में शामिल बिज़नेस, इस लोन के लिए पात्र हैं।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

अहमदाबाद जैसे बड़े शहर में सफल बिज़नेस स्थापित करने के लिए वित्त की पर्याप्त उपलब्धता की आवश्यकता होती है। बिजनेस लोन से आपको विभिन्न वित्तीय आवश्यकताएं पूरी करने में सहायता करती है।

नया बिज़नेस शुरू करें

भारत का महत्वपूर्ण टेक्सटाइल और औद्योगिक हब होने की वजह से अहमदाबाद में बिज़नस के शानदार बिज़नेस अवसर हैं। अगर आपके पास अच्छे बिज़नेस का विचार है, तो आप टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन प्राप्त करके इसे संभव बना सकते हैं।

परिचालनों का विस्तार करें

चाहे आप अपनी उत्पादन क्षमता को बढ़ाना चाहते हैं, कोई नई दुकान खोलना चाहते हैं, या किसी नए बाजार में प्रवेश करना चाहते हैं, आपको इनके लिए पर्याप्त धन की आवश्यकता होती है। बिजनेस करने के लिए लोन, निवेश के लिए अतिरिक्त कैपिटल लगाने का एक आसान तरीका है।

मशीनरी खरीदें

अगर आपका बिज़नेस नवीनतम मशीनरी और इक्विपमेंट पर निर्भर है, तो नियमित अपग्रेडेशन एक महत्वपूर्ण कारक है। अब टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन की सहायता से आप अपनी मौजूदा मशीनरी खरीदने या उसे अपग्रेड करने के लिए अफोर्डेबल लोन प्राप्त कर सकते हैं और अपनी उत्पादन क्षमता बढ़ा सकते हैं।

अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन की ब्याज दरें कितनी हैं?

पर्याप्त बिज़नेस अवसरों के साथ उभरते औद्योगिक हब के तौर पर, अहमदाबाद $80 बिलियन की अर्थव्यवस्था के साथ प्रमुख भारतीय शहरों में से एक है। वाणिज्य, संचार और निर्माण जैसे विभिन्न क्षेत्रों में बढ़ती स्थितियों पर विचार करते हुए, अहमदाबाद तेज़ी से बिज़नेस हॉटस्पॉट बनता जा रहा है।

चूंकि अहमदाबाद में बिज़नेस लोन की ब्याज दरें आपकी पात्रता पर निर्भर करती हैं, इसलिए लेंडर द्वारा निर्धारित मानदंडों को पूरा करना आवश्यक है। इससे आपको अपने व्यवसाय में बिना किसी बाधा के निवेश करने के लिए अहमदाबाद में एक सस्ते बिजनेस करने के लिए लोन प्राप्त करने में मदद मिलेगी।

टाटा कैपिटल में, आप ऐसी सस्ती ब्याज दरों का आनंद ले सकते हैं, जो आपका लोन और अधिक अफोर्डेबल बनाती हैं। इसकी वजह यह है कि आपके ईएमआई भुगतान, ब्याज दरों द्वारा सीधे प्रभावित होते हैं। इसलिए, अहमदाबाद में सबसे कम बिज़नेस दरों के लिए टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन प्राप्त करें!

अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

बिज़नेस लोन पात्रता में कुल कारोबार, उम्र, सिबिल स्कोर इत्यादि विभिन्न कारक शामिल हैं, जिन्हें आपको फ्लेक्सिबल बिज़नेस फाइनेंस प्राप्त करने के लिए पूरा करना होगा:

उम्मीदवार की उम्र 25 और 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
उम्मीदवार के पास ऐसा बिज़नेस होना आवश्यक है, जो कम से कम तीन लगातार वर्षों से लाभदायक रहा हो
सिबिल स्कोर की आवश्यकता यह है कि 700 या इससे अधिक की है
आपके बिज़नेस के टर्नओवर में बढ़ोतरी का रुझान मिलना चाहिए
तुलन पत्र का ऑडिट, रजिस्टर्ड चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा किया जाना आवश्यक है

अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज़ चाहिए होते हैं?

इनकम टैक्स रिटर्न (पिछले दो वर्ष)

कंपनी बैंक विवरण (पिछले छह महीने)

कंपनी का तुलन पत्र और लाभ और हानि खाता (पिछले दो वर्ष)

व्यापार मालिकों के KYC दस्तावेज़।

बिज़नेस के केवाईसी दस्तावेज़

विस्तृत व्यावसायिक योजना

फ़ोटो आईडी प्रमाण

व्यवसाय प्रमाण

बैंक स्टेटमेंट

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

ईएमआई से आशय इक्वेटेड मासिक ईएमआई किस्त से है, जिसका भुगतान आपके लिए निर्दिष्ट अवधि के अंदर अपने लोन का पुनर्भुगतान करने के लिए करना आवश्यक है। टाटा कैपिटल आपके फ़ंड्स का सबसे अधिक आसानी से पुनर्भुगतान करने के लिए संरचित ईएमआई ऑफ़र करता है।

अहमदाबाद में आपकी बिजनेस लोन ईएमआई की गणना करने के लिए, आप हमारे ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। ईएमआई कैलकुलेटर उस बिजनेस लोन ईएमआई राशि का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करता है, जिसका भुगतान लोन अवधि में करना आपके लिए आवश्यक है। आपको बस अपनी प्रिंसिपल लोन राशि, लोन अवधि और ब्याज दर दर्ज करनी है। आप विभिन्न संभावित मान दर्ज कर सकते हैं और अपनी अफ़ोर्डेबिलिटी के अनुसार लोन की अवधि तय कर सकते हैं।

इस प्रकार, आप अपना मासिक बजट निर्धारित कर सकते हैं और अपनी लोन की किश्तों के अनुसार अपने व्यवसाय के खर्चों का प्लान बना सकते हैं। इसलिए, अहमदाबाद में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपने ख़र्चों का अनुमान लगाने के लिए बिज़नेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग बहुत अच्छा रहता है।

अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

बस हमारी वेबसाइट पर विज़िट करें और ‘अभी अप्लाई करें’ पर क्लिक करें। अपने पर्सनल और व्यावसायिक विवरण दर्ज करें। हम लोन के लिए आपकी एलिजिबिलिटी की जाँच करने के लिए एक जाँच संचालित करेंगे।

जब आप अपनी एलिजिबिलिटी पूरी कर लेते हैं, तो हम आपको लोन के साथ आगे बढ़ने के लिए आवश्यक बिजनेस लोन दस्तावेज सबमिट करने के लिए कहेंगे।

इसके बाद, हम आपकी लोन एप्लीकेशन और सबमिट किए गए पेपरवर्क का सत्यापन करेंगे। हमारे एक्जेक्युटिव आपसे संपर्क करेंगे। सत्यापन के बाद, हम आपकी वांछित लोन राशि की मंजूरी देंगे और एक ई-सैंक्शन लेटर ऑफ़र करेंगे।

आखिरी में, आपको अपने फ़ंड्स संभावित सबसे कम समय में प्राप्त हो जाएंगे।

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अहमदाबाद में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए आवेदन करें करने के दूसरे तरीके

अहमदाबाद में बिजनेस लोन के लिए अप्लाय करने के लिए, आप विभिन्न तरीकों से हमारे साथ संपर्क कर सकते हैं:

ऑनलाइन
हमारी वेबसाइट पर जाकर और अपनी बुनियादी जानकारी दर्ज़ करके बिज़नेस लोन के लिए तुरंत आवेदन करें।
फ़ोन के ज़रिए
एक छोटे से फ़ोन कॉल के साथ फ्लेक्सिबल बिज़नेस लोन प्राप्त करें। प्रोसेस शुरू करने के लिए हमसे 1860 267 6060 पर संपर्क करें..
शाखा को विज़िट करें
देश में हमारी कई शाखाओं में से एक में जाना एक और सुविधाजनक तरीका है, और हमारे अधिकारी आपके प्रोसेस के माध्यम से मार्गदर्शन करेंगे।
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