टाटा कॅपिटल ॲपसह लोनकरिता अप्लाय करा आणि तुमचे अकाउंट मॅनेज करा.आत्ताच डाउनलोड करा

ब्लॉग

सहाय्यता

तुमच्यासाठी लोन
बिझनेससाठी लोन
गुंतवणूक
विमा
अप्लाय करा

लोनसाठी तत्काळ लिंक्स

इन्श्युरन्ससाठी क्विक लिंक्स

गुंतवणूक

ऑफर्स क्विक पे
मेन्यू  
 
आत्ताच अप्लाय करा
आत्ताच अप्लाय करा

टाटा कॅपिटल > ब्लॉग > प्रायव्हेट क्रेडिट वर्सिज प्रायव्हेट इक्विटी वर्सिज पब्लिक डेब्ट: कुठे गुंतवणूक करावे?

वेल्थ सेवा

प्रायव्हेट क्रेडिट वर्सिज प्रायव्हेट इक्विटी वर्सिज पब्लिक डेब्ट: कुठे गुंतवणूक करावे?

Private credit vs private equity vs public debt: Where to invest?

आपल्यापैकी बहुतांश लोकांना भारतात उपलब्ध असलेल्या सामान्य गुंतवणूक पर्यायांविषयी माहिती आहे. उदाहरणार्थ, स्टॉक, बाँड्स आणि म्युच्युअल फंड्स ॲक्सेस करण्यास आणि बहुतांश पोर्टफोलिओचा कणा तयार करण्यास सोपे आहेत. मात्र, गुंतवणुकीचे जग फार मोठे आहे. अनेक कमी प्रसिद्ध मार्ग आहेत जे कदाचित लोकप्रिय नसतील परंतु संभाव्यपणे मजबूत रिटर्न आणि अर्थपूर्ण विविधता प्रदान करू शकतात.

या ब्लॉगमध्ये आपण अशा तीन पर्यायांबद्दल चर्चा करूः खाजगी क्रेडिट, खाजगी इक्विटी आणि सार्वजनिक लोन. त्यांपैकी प्रत्येक वेगळ्या पद्धतीने काम करतो आणि प्रत्येकाची स्वतःची रिस्क आणि रिवॉर्ड असते. प्रायव्हेट क्रेडिट, प्रायव्हेट इक्विटी आणि पब्लिक डेब्ट म्हणजे काय आणि ते एकमेकांपेक्षा कसे वेगळे आहेत हे समजून घेणे तुम्हाला स्मार्ट आणि चांगले माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यास मदत करू शकते.

प्रायव्हेट क्रेडिट म्हणजे काय?

प्रायव्हेट क्रेडिट इनइंडिया म्हणजे पारंपारिक बँकांऐवजी प्रायव्हेट लेंडर्सद्वारे कंपन्यांना प्रदान केलेले लोन. हे अशा कंपन्यांना परवानगी देते ज्यांच्याकडे सार्वजनिक बाजारपेठ किंवा पारंपारिक लेंडिंग संस्थांचा ॲक्सेस नसेल तर ते पर्यायी गुंतवणूक निधीद्वारे खासगी लेंडरकडून थेट निधी उभारू शकतात. लेंडिंग अटी खासगीरित्या वाटाघाटी केल्या जात असल्याने, रिपेमेंट शेड्यूल आणि व्याजदर पारंपारिक बँक लोन्सपेक्षा भिन्न असू शकतात.

गुंतवणुकदार म्हणून, तुम्ही यामध्ये गुंतवणूक करू शकता भारतातील खासगी क्रेडिट फंड. हे फंड अनेक इन्व्हेस्टरकडून पैसे एकत्रित करतात आणि ते लहान आणि मध्यम आकाराच्या कंपन्यांना लोन देतात. व्याज पेमेंट संकलित करून रिटर्न निर्माण केले जातात. परंतु हे लोन्स नियंत्रित नसल्याने, त्यांना अनेकदा डिफॉल्टची जास्त रिस्क असते. यासाठी भरपाई देण्यासाठी, फंड मॅनेजर उच्च व्याज रेट्सची मागणी करतात. याचा अर्थ असा की खासगी क्रेडिट फंडमध्ये समाविष्ट रिस्क सहन करू शकणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी उच्च रिटर्न निर्माण करण्याची क्षमता आहे.

प्रायव्हेट इक्विटी म्हणजे काय?

खासगी इक्विटीमध्ये थेट खासगी कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक समाविष्ट आहे. गुंतवणुकदार या कंपन्यांमध्ये शेअर्स खरेदी करून अखेरीस नफा मिळवून देतात. खासगी क्रेडिटच्या विपरीत, ज्यामध्ये लोन देणाऱ्या उपक्रमांचा समावेश होतो, खासगी इक्विटी म्हणजे कंपनीमध्ये हिस्सा मालकीचा असतो. भारतातील प्रायव्हेट इक्विटी फंड संस्थात्मक गुंतवणूकदार आणि हाय-नेट-वर्थ व्यक्ती (एचएनआय) कडून पैसे एकत्रित करतात, नंतर ते विविध क्षेत्रातील कंपन्यांमध्ये चॅनेल करा.

खासगी इक्विटीच्या तुलनेत खासगी इक्विटी गुंतवणूकदारांना निश्चित व्याज मिळत नाही. त्याऐवजी, जेव्हा कंपनी अधिक मौल्यवान होते तेव्हाच ते पैसे कमवतात. सामान्यपणे, धोरणामध्ये कंपनीमध्ये नियंत्रण शेअर प्राप्त करणे, त्याच्या ऑपरेशन्समध्ये सुधारणा करणे आणि वाढ चालवणे यांचा समावेश होतो. एकदा बिझनेस अधिक मूल्यवान झाला की ते सामान्यपणे विक्री, विलीनीकरण किंवा प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग (IPO) द्वारे गुंतवणुकीतून बाहेर पडतात.

भारतातील खासगी इक्विटी गुंतवणूक तुम्हाला सार्वजनिक स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध नसलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी देते. त्यांच्याकडे दीर्घकालीन उच्च रिटर्न प्रदान करण्याची क्षमता आहे, परंतु त्यासाठी मोठ्या भांडवलाची आवश्यकता असू शकते. याव्यतिरिक्त, रिटर्न वाढण्याच्या आणि विस्ताराच्या कंपनीच्या क्षमतेवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असतात.

सार्वजनिक लोन म्हणजे काय?

सार्वजनिक लोन म्हणजे इंटरेस्टसह भविष्यातील रिपेमेंटच्या बदल्यात बाँड्स आणि ट्रेझरी बिल्स सारख्या सरकारी सिक्युरिटीजद्वारे सरकारला दिलेले पैसे. याला इन्व्हेस्टमेंटच्या सर्वात सुरक्षित पद्धतींपैकी एक मानले जाते कारण सरकार क्वचितच डिफॉल्ट करतात. 

रस्त्यांची निर्मिती, शाळा चालवणे, वेतन भरणे आणि नागरी कल्याण योजनांना सहाय्य करणे यासारख्या अनेक उद्देशांसाठी सरकारांना निधीची आवश्यकता आहे. जेव्हा सरकारचे इन्कम टॅक्स मधून पुरेसे नसते, तेव्हा ते लोकांकडून उर्वरित रक्कम उधार घेते. हे लोन सामान्यपणे सरकारी बाँड्स, ट्रेझरी बिल आणि सिक्युरिटीज सारख्या साधनांद्वारे होते. हे इन्स्ट्रुमेंट्स खरेदी करणारे गुंतवणूकदार अनिवार्यपणे नियमित इंटरेस्टच्या बदल्यात सरकारला पैसे उधार देत आहेत.

भारतात सार्वजनिक लोन (public debt) गुंतवणूक बाजाराचा एक प्रमुख भाग आहे. हे फिक्स्ड व्याज आणि उच्च लिक्विडिटीद्वारे स्थिर रिटर्न ऑफर करते कारण बाँड्स सहजपणे ट्रेड केले जाऊ शकतात. सार्वजनिक आणि खासगी लोनमधील फरक कर्जदार (सरकार वर्सिज खासगी कंपन्या), रिस्क (कमी वर्सिज जास्त) आणि रिटर्न क्षमता (सरासरी वर्सिज जास्त) यामध्ये असते.

प्रायव्हेट क्रेडिट वर्सिज प्रायव्हेट इक्विटी वर्सिज पब्लिक डेब्ट

आतापर्यंत, तुम्हाला प्रायव्हेट क्रेडिट, प्रायव्हेट इक्विटी आणि पब्लिक डेटचे अर्थ आणि ते तुमच्यासाठी गुंतवणूक मार्ग म्हणून कसे काम करतात हे समजले असेल.

खालील टेबल सामान्य मापदंडांवर आधारित प्रायव्हेट क्रेडिट वर्सिज प्रायव्हेट इक्विटी वर्सिज पब्लिक डेब्ट दरम्यान तुलना दर्शविते:

मापदंडखासगी लोनप्रायव्हेट इक्विटीसार्वजनिक लोन
व्याख्याएका खासगी कंपनीला लोन.इक्विटीच्या माध्यमातून खासगी कंपन्यांमध्ये थेट गुंतवणूक.सरकारला दिलेलं लोन.
रिस्क लेव्हलमध्यम ते उच्चउच्चकमी
रिटर्नची क्षमतास्थिर रिटर्न ऑफर करते, जे अनेकदा इतर फिक्स्ड-इन्कम निर्मिती इन्स्ट्रुमेंटपेक्षा जास्त असतात.हे खूपच जास्त रिटर्न प्रदान करू शकते, परंतु जर कंपनी मूल्यांकनामध्ये वाढ झाली तरच.योग्य परंतु सुरक्षित रिटर्न देऊ करते.
रोकडसुलभतामध्यम ते कमीकमीउच्च
यासाठी समर्पकःज्यांना स्थिर रिटर्न हवे आहेत आणि मध्यम रिस्क घेऊ शकतात.HNI गुंतवणूकदार ज्यांना उच्च वाढ हवी आहे आणि जो जोखमींसाठी खुले आहेत.गुंतवणुकदार जे कॅपिटल सिक्युरिटीज आणि इन्कम स्थिरता पसंत करतात.

शेवटी

खाजगी लोन, खाजगी इक्विटी आणि सार्वजनिक लोन हे तीन भिन्न गुंतवणूक मार्ग आहेत. प्रत्येक भिन्न उद्देश पूर्ण करतो आणि भिन्न रिस्क-रिवॉर्ड बॅलन्स ऑफर करतो. त्यांचे अर्थ आणि फरक समजून घेणे तुम्हाला चांगले निर्णय घेण्यास आणि मजबूत पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करेल.

जर तुम्हाला स्थिर रिटर्न हवे असेल तर सार्वजनिक लोन चांगले काम करते. जर तुम्हाला जास्त निश्चित इन्कम हवे असेल तर खासगी क्रेडिट हा एक पर्याय आहे. आणि जर तुम्हाला वाढ हवी असेल तर खासगी इक्विटी शोधण्यायोग्य असू शकते.

टाटा कॅपिटलच्या तज्ज्ञांच्या मार्गदर्शनासह तुमची संपत्ती निर्माण करा!

आत्ताच अप्लाय करा
लोकप्रिय शोध
aif पूर्ण फॉर्म pms वर्सिज म्युच्युअल फंड्स bnpl अर्थ लोन गुंतवणूक पर्याय डेब्ट सिंडिकेशन अनलिस्टेड इक्विटी शेअर्सचा अर्थ गोल्ड ETF वर्सिज गोल्ड बाँड प्लॉट प्लस कन्स्ट्रक्शन लोन

सामान्य प्रश्न

मी खासगी आणि सार्वजनिक कर्जामध्ये कसे गुंतवणूक करू शकतो/शकते?

आपण विशेषीकृत खाजगी क्रेडिट फंडांच्या माध्यमातून खाजगी डेटमध्ये गुंतवणूक करू शकता. सार्वजनिक कर्जामध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी, तुम्ही सरकारी बाँड्स खरेदी करू शकता.

सार्वजनिक इक्विटीपेक्षा खासगी इक्विटी कशी वेगळी आहे?

खासगी इक्विटी म्हणजे मालकीची खरेदी करून खासगी कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे. पब्लिक इक्विटी म्हणजे पब्लिक स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध कंपन्यांचे शेअर्स.

खासगी इक्विटी सर्व गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे का?

खरंच नाही. खासगी इक्विटीमध्ये जास्त रिस्क असते, दीर्घ लॉक-इन कालावधीची आवश्यकता असते आणि मोठ्या इन्व्हेस्टमेंटची आवश्यकता असते. हे उच्च रिस्क सहनशीलता, दीर्घ कालावधी आणि पुरेसे भांडवल असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम काम करते.

अस्वीकरण

सर्वाधिक पाहिलेले ब्लॉग्स

प्रचलित ब्लॉग

कॅल्क्युलेटर

Personal Loan EMI Calculator

पर्सनल लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Home Loan EMI Calculator

होम लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Business Loan EMI Calculator

बिझनेस लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Used Car Loan EMI Calculator

यूज्ड कार लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Two Wheeler Loan EMI Calculator

टू-व्हीलर लोन EMI कॅल्क्युलेटर
Loan Against Securities Calculator

सिक्युरिटीजवर लोन कॅल्क्युलेटर
Loan Against Property Calculator

प्रॉपर्टी वर लोन कॅल्क्युलेटर
अधिक टूल्स