ఇంటి కోసం లోన్

మీ కలల ఇంటి కోసం చెల్లించడం - ముందస్తు చెల్లింపు లేదా నిర్మాణం అనుసంధానించబడిన ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్?

Q: కన్స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ ఉపయోగించడం వలన కలిగే పన్ను పరిణామాలు ఏమిటి?

కన్స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ కింద ఇంట్రెస్ట్ మరియు ప్రిన్సిపల్ పై పన్ను ప్రయోజనాలను స్వాధీనం చేసుకున్న తర్వాత మాత్రమే క్లెయిమ్ చేయవచ్చు. నిర్మాణం సమయంలో, ప్రీ-EMI ఇంట్రెస్ట్ జమ చేయబడవచ్చు మరియు పన్ను నియమాల ప్రకారం తర్వాత క్లెయిమ్ చేయబడవచ్చు.

Q: ఒక కన్స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ ప్లాన్ నా హోమ్ లోన్ అర్హతను ఎలా ప్రభావితం చేస్తుంది?

కన్స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ హోమ్ లోన్ కోసం అర్హత ఆదాయం మరియు క్రెడిట్ ప్రొఫైల్ ఆధారంగా ఏదైనా ఇతర లోన్ లాగా అంచనా వేయబడుతుంది. అయితే, రుణదాతలు మంజూరు చేయడానికి ముందు ప్రాజెక్ట్ అప్రూవల్స్ మరియు నిర్మాణ స్థితిని కూడా మూల్యాంకన చేస్తారు.

Q: లింక్ చేయబడిన చెల్లింపు ప్లాన్లో నిర్మాణం ఆలస్యం అయితే ఏమి జరుగుతుంది?

కన్స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ కింద నిర్మాణం ఆలస్యం అయితే, పంపిణీలు ఆగిపోతాయి, కానీ ప్రీ-EMI ఇంట్రెస్ట్ విడుదల చేయబడిన మొత్తాలపై కొనసాగవచ్చు, రుణాల కోసం ముందస్తు చెల్లింపుతో పోలిస్తే మొత్తం ఖర్చును సంభావ్యంగా పెంచుతుంది.

కొత్త కార్ లోన్
03 జూలై 2026
11 నిమిషాలల్లో చదవవచ్చు
3153

Paying For Your Dream Home – Upfront Payment or Construction Linked Instalment Plan?

ఒక ఇంటిని కొనుగోలు చేయడం అనేది ఒక ముఖ్యమైన జీవిత నిర్ణయం మాత్రమే కాకుండా ఒక ప్రధాన ఆర్థిక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కూడా. మీ హోమ్ లోన్ EMIలు లోన్ అవధి కోసం మీ నెలవారీ ఆదాయంలో గణనీయమైన భాగాన్ని తీసుకోవచ్చు. అందువల్ల, మీ నెలవారీ బడ్జెట్‌కు ఇబ్బంది లేకుండా మీ ఇంటి యాజమాన్య కలను నిజం చేసుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే ఒక మంచి రీపేమెంట్ ప్లాన్ మీకు అవసరం.

బిల్డర్లు ఈ రోజు అనేక పేమెంట్ ఎంపికలను అందిస్తారు, ఇది మీరు లోన్ తీసుకోవడానికి మరియు నిర్మాణం ప్రారంభమయ్యే ముందు కూడా మీకు కావలసిన ఆస్తిని బుక్ చేసుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది. బిల్డర్లు అందించే రెండు అత్యంత ప్రముఖ పేమెంట్ ప్లాన్లు - అప్‌ఫ్రంట్ లేదా డౌన్ పేమెంట్ మరియు కన్‌స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్.

మీరు మొదటిసారి కొనుగోలుదారు అయితే, ఏ పేమెంట్ ప్లాన్ మీకు అనువైనది అని అర్థం చేసుకోవడం మరియు వాటి కోసం హోమ్ లోన్ చెల్లింపును లెక్కించడం కష్టంగా ఉండవచ్చు. ఈ రెండు ఎంపికలను తెలుసుకుందాం మరియు వారి లాభాలు మరియు నష్టాలను చూద్దాం.

అప్‌ఫ్రంట్ పేమెంట్

ఇది ఒక సాంప్రదాయక డౌన్ పేమెంట్ ప్లాన్, దీనిలో ఆస్తిని బుక్ చేసే సమయంలో లోన్ల కోసం ముందస్తు పేమెంట్ అవసరం. సాధారణంగా, మీరు ఆస్తిని బుక్ చేసే సమయంలో మొత్తం కొనుగోలు మొత్తంలో 10%-15% చెల్లిస్తారు. మీరు సాధారణంగా 45 మరియు 60 రోజుల మధ్య ఉండే నిర్దిష్ట వ్యవధిలో మరొక 80%-90% చెల్లించవలసి ఉంటుంది.

మీరు ఆస్తి స్వాధీనం అందుకున్నప్పుడు మీరు బ్యాలెన్స్ మొత్తం మరియు స్టాంప్ డ్యూటీ మరియు రిజిస్ట్రేషన్ ఫీజు, ఆస్తి పన్ను, నిర్వహణ మొదలైనటువంటి ఇతర ఛార్జీలను చెల్లించాలి. ఈ ప్లాన్ కింద, మీరు ఆస్తిని బుక్ చేసిన సమయం నుండి మీ EMIలు ప్రారంభమవుతాయి.

అప్‌ఫ్రంట్ పేమెంట్ వివరాలు

మీరు వెంటనే పేమెంట్ చేస్తున్నందున బిల్డర్లు సాధారణంగా ప్రాపర్టీ యొక్క మొత్తం విలువపై మంచి డిస్కౌంట్లను అందిస్తారు. లోన్ల కోసం ముందస్తు చెల్లింపుతో, మీరు దాదాపుగా 8%-10% డిస్కౌంట్‌ను ఆనందించవచ్చు, ఇది మీరు ఏ ఇతర ప్లాన్‌లో పొందలేరు. ఇది మొత్తం ఆస్తి విలువపై మరింత ఆదా చేసుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

అప్‌ఫ్రంట్ పేమెంట్ తీసుకోవడం

ఆస్తి నిర్మాణం మరియు డెలివరీని బిల్డర్ ఆలస్యం చేసిన అనేక సందర్భాలు ఉన్నాయి. మీకు డెలివరీ చేయబడిన ప్రాపర్టీ శాంపిల్‌లో బిల్డర్ సూచించిన దాని నుండి భిన్నంగా ఉంటుంది లేదా మీరు దాని స్వాధీనం పొందే సమయంలో ప్రాపర్టీ ధర పెరుగుతుంది. అంతేకాకుండా, చట్టపరమైన సమస్యల కారణంగా నిర్మాణం నిలిచిపోయే లేదా వదిలివేసే ప్రమాదం కూడా ఉంది. అటువంటి పరిస్థితులలో, బిల్డర్ నుండి మీ డబ్బును తిరిగి పొందడం ఒక కఠినమైన పని కావచ్చు.

నిర్మాణం-లింక్డ్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్

కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ హోమ్ లోన్ అనేది ఒక హోమ్ లోన్ పేమెంట్ ప్లాన్, దీని క్రింద మీరు బుకింగ్ సమయంలో మొత్తం ప్రాపర్టీ విలువలో 10%-15% చెల్లించవలసి ఉంటుంది. నిర్మాణం-లింక్డ్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో, మొదటి కొన్ని ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్లు, సాధారణంగా 2-3, క్యాలెండర్-ఆధారితమైనవి, మరియు మిగిలిన మొత్తం నిర్మాణ పురోగతికి అనుసంధానించబడుతుంది.

లోన్ల కోసం ముందస్తు చెల్లింపు లాగా కాకుండా, మీరు నిర్మాణ-లింక్డ్ ప్లాన్ల క్రింద ఎటువంటి డిస్కౌంట్లను అందుకోరు. మీరు ఒకేసారి ఎటువంటి ప్రధాన ఆర్థిక నిబద్ధతలు చేయకూడదనుకుంటే ఈ ప్లాన్లు అనువైనవి.

నిర్మాణం-లింక్డ్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్ యొక్క ప్రయోజనాలు

ఒక కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ హోమ్ లోన్ అనేది ఆస్తి నిర్మాణంలో పురోగతికి అనుసంధానించబడింది. అంటే అతను ప్రాజెక్టుల వివిధ స్లాబ్‌లను పూర్తి చేసినందున మీరు బిల్డర్‌ను వాయిదాలలో చెల్లిస్తారు. ఈ విధంగా, మీరు డబ్బును కోల్పోయే ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తారు, ఎందుకంటే మీరు పూర్తి మొత్తాన్ని ముందుగానే చెల్లించవలసిన అవసరం లేదు. అదనంగా, మీరు ఆస్తి డెలివరీ అందుకున్న తర్వాత మీ EMIలు ప్రారంభమవుతాయి.

కన్స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్ యొక్క వినియోగం

మీ వద్ద ప్రాపర్టీ ఉన్న తర్వాత మీ EMIలు ప్రారంభమైనప్పటికీ, మీరు మీ ప్రస్తుత ఇంటి అద్దెను చెల్లించడం అలాగే ప్రీ-EMI చెల్లించడం కొనసాగించాలి. ఒక ప్రీ-EMI అనేది హోమ్ లోన్ పై ఇంట్రెస్ట్. అందువల్ల, ఒక కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ హోమ్ లోన్‌లో, మీరు ఆస్తి యొక్క వాస్తవ విలువ కంటే మీ హోమ్ లోన్ చెల్లింపుపై ఎక్కువ ఖర్చు చేస్తారు.

కొన్నిసార్లు బిల్డర్లు రుణదాత నుండి విలువలో 90%-95% పొందుతారు మరియు 2-3 సంవత్సరాల వరకు ప్రాపర్టీ డెలివరీని ఆలస్యం చేస్తారు. అటువంటి సందర్భాల్లో, మీరు డెలివరీ కోసం ఎక్కువ సమయం వేచి ఉండవలసిన అవసరం మాత్రమే కాకుండా ఇంట్రెస్ట్ భారాన్ని కూడా భరించాలి.

అప్‌ఫ్రంట్ పేమెంట్ వర్సెస్ కన్‌స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్

మీరు ముందస్తు లేదా డౌన్ పేమెంట్ ప్లాన్‌లపై మంచి డిస్కౌంట్లను ఆనందించగలిగినప్పటికీ, చట్టపరమైన లేదా నిర్మాణ సమస్యలు ఉన్నట్లయితే మీరు ఆస్తిని స్వాధీనం చేసుకోలేకపోవచ్చు కాబట్టి అవి ప్రమాదకరమైనవి. ఇది జరిగితే, మీ డబ్బును తిరిగి పొందడం ఒక అవాంతరాలు కావచ్చు.

మరోవైపు, కన్‌స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ ప్లాన్ అనేది తక్కువ ప్రమాదకరమైన హోమ్ లోన్ చెల్లింపు ప్లాన్, ఎందుకంటే ఇది నిర్మాణ పురోగతి ఆధారంగా ఉంటుంది. అదనంగా, బిల్డర్ వేగంగా నిర్మాణాన్ని పూర్తి చేయడానికి కూడా ప్రయత్నిస్తారు.

అలాగే, చదవండి: నిర్మాణంలో ఉన్న ఆస్తుల కోసం హోమ్ లోన్లు: వివరణాత్మక ప్రాసెస్

కన్స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్లకు ప్రత్యామ్నాయాలను అందించండి

ఇంటి కొనుగోలుదారులు ఆర్థిక రిస్క్‌ను తగ్గించడానికి మరియు రీపేమెంట్లపై మెరుగైన నియంత్రణను నిర్ధారించడానికి పరిగణించగల కన్‌స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్‌లకు (CLP) కొన్ని సురక్షితమైన ప్రత్యామ్నాయాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

Time-linked payment plans

Under this option, payments are made at pre-defined time intervals rather than construction milestones. Among the popular alternatives to CLP, time-linked plans offer predictability and protect buyers from project delays.

Down payment + Bank-subvention plans

In this structure, the buyer pays a smaller upfront amount while the lender or developer covers EMIs during construction. These safer home loan payment plans reduce immediate financial pressure but require careful evaluation of developer credibility.

Ready-to-move property loans

Opting for completed or near-completion properties is one of the most secure home loan payment alternatives. Full disbursement happens at once, eliminating uncertainty linked to construction progress.

Flexi or step-up repayment options

Flexi and step-up EMIs allow borrowers to align repayments with income growth. As construction-linked plan options, these offer better cash-flow management without depending on builder timelines.

Choosing the right payment structure helps minimise risk, ensures smoother loan servicing, and offers peace of mind throughout the home-buying journey.

అలాగే, చదవండి: ప్రీ-EMI వర్సెస్ ఫుల్-EMI: మీకు సరైన ఎంపిక ఏది?

Legal & regulatory factors for home loan payment plans in India

Home loan payment plans in India are governed by specific regulations issued by statutory authorities to protect borrowers from over-disbursement, delays, and misuse of funds. Understanding these regulatory aspects of home loans helps buyers choose compliant and safer structures.

Home loan payment plans in India must comply with the following regulatory requirements:

RERA restrictions on fund collection

Under RERA (Real Estate Regulatory Authority), developers can collect money from homebuyers only in proportion to construction progress. This directly regulates construction-linked plans and ensures compliance for payment plans by preventing upfront or bulk collections without matching on-site progress.

RBI norms on stage-wise disbursement

As per the Reserve Bank of India’s (RBI) guidelines, lenders and financial institutions must release home loan amounts in stages based on verified construction milestones. These legal factors home loans ensure lenders do not disburse funds ahead of actual progress, protecting borrowers from stalled projects.

National Housing Bank (NHB) guidelines for Housing Finance Companies (HFCs)

నిర్మాణంలో ఉన్న ఆస్తుల కోసం దశలవారీ పంపిణీని NHB తప్పనిసరి చేస్తుంది మరియు ధృవీకరించబడిన పురోగతి లేకుండా ముందస్తు విడుదలలను నిరుత్సాహపరుస్తుంది. ఈ చట్టపరమైన అంశాలు హోమ్ లోన్ కన్‌స్ట్రక్షన్-లింక్డ్ మరియు హైబ్రిడ్ పేమెంట్ ప్లాన్లను నియంత్రిస్తాయి.

లోన్-టు-వాల్యూ (LTV) నిష్పత్తి క్యాప్స్

RBI మరియు NHB నిబంధనల ప్రకారం, రుణదాతలు ఆస్తి విలువ ఆధారంగా సూచించబడిన LTV నిష్పత్తి పరిమితులను అనుసరించాలి. ఈ పరిమితులు ఓవర్-ఫైనాన్సింగ్‌ను పరిమితం చేస్తాయి, డౌన్ పేమెంట్ అవసరాలను రూపొందిస్తాయి మరియు భారతదేశంలో హోమ్ లోన్ నిబంధనలను ప్రభావితం చేస్తాయి.

పంపిణీ చేయబడిన మొత్తం పై మాత్రమే వడ్డీ వసూలు చేయబడుతుంది

మంజూరు చేయబడిన లోన్ పై కాకుండా, పంపిణీ చేయబడిన మొత్తం పై మాత్రమే రుణగ్రహీతలు ఇంట్రెస్ట్ చెల్లించవలసిందిగా RBI నిబంధనల ఆదేశం. ఈ నియమం వాస్తవ ఫండ్ వినియోగంతో EMIలను అలైన్ చేయడం ద్వారా హోమ్ లోన్ చెల్లింపు ప్రత్యామ్నాయాలను రూపొందిస్తుంది.

సబ్వెన్షన్ ప్లాన్ కంప్లయెన్స్ తనిఖీలు

నియంత్రణ కఠినతరం అయిన తర్వాత, రుణదాతలు స్వతంత్రంగా బిల్డర్ సబ్వెన్షన్ పథకాలను అంచనా వేయాలి. ఒక డెవలపర్ ఇఎంఐ లను సర్వీస్ చేయడంలో విఫలమైతే, లయబిలిటీ రుణగ్రహీతకు మారుతుంది, అటువంటి పేమెంట్ ప్లాన్ల కోసం రెగ్యులేటరీ డ్యూ డిలిజెన్స్‌ను కీలకం చేస్తుంది.

Occupancy certificate (OC) linkage

For full disbursement, lenders require an Occupancy or Completion Certificate as per local laws. This legal requirement directly impacts final payment stages under different plans.

అలాగే, చదవండి: హోమ్ లోన్ రీపేమెంట్ ఎలా పనిచేస్తుందో వివరణాత్మక గైడ్

Self-assessment: Choosing the right payment plan for your finances

Selecting the best payment plan for a home loan starts with an honest review of your finances and future commitments. A thoughtful self-assessment loan plan approach helps reduce stress and improves long-term affordability.

Choose home loan payment plan based on these factors:

Assess income stability

Evaluate whether your income is fixed, variable, or expected to grow. Stable incomes suit structured EMIs, while flexible earnings may benefit from staggered or step-up options.

Review current and future obligations

Factor in existing loans, family responsibilities, and upcoming expenses. Strong financial planning for home loan ensures EMIs remain manageable even if costs rise.

Understand risk tolerance

If construction delays or variable EMIs make you uncomfortable, avoid high-risk structures. This step is crucial when you choose a home loan payment plan.

Plan for liquidity and savings

Maintain emergency funds for upfront payment for loans. Adequate liquidity helps manage pre-EMIs or unexpected expenses without disruption.

Match tenure with long-term goals

Align loan tenure with career plans, retirement goals, and lifestyle needs to select the best payment plan home loan option for you.

Loan against mutual funds as a personal loan alternative

A loan against mutual funds (LAMF) is an increasingly popular personal loan alternative, especially for individuals who want access to funds without redeeming their investments. By pledging mutual fund units as collateral, borrowers can meet short-term financial needs while allowing their investments to stay invested and potentially grow.

Unlike unsecured personal loans, a LAMF personal loan is typically linked to the value and type of mutual funds pledged, making it a cost-efficient borrowing option for eligible investors. As a mutual fund loan alternative, it works well for planned expenses or temporary cash-flow gaps.

Before choosing a personal loan alternative LAMF, it helps to understand how this option compares in terms of cost, flexibility, and impact on investments:

Lower interest costs

Compared to unsecured borrowing, a LAMF personal loan usually comes with lower interest rates since mutual fund units act as security.

No disruption to long-term investments

Opting for a loan against mutual funds allows investments to remain intact, helping investors stay aligned with long-term financial goals.

Flexible end-use

A mutual fund loan alternative can be used for various personal expenses such as medical needs, education, or short-term liquidity requirements.

Faster processing

With minimal documentation and digital pledging, LAMF options often offer quicker approvals than traditional personal loans.

For investors seeking liquidity without breaking investments, a personal loan alternative LAMF can be a cost-effective and efficient financing option.

అలాగే, చదవండి: నిర్మాణంలో ఉన్న ఆస్తి కోసం హోమ్ లోన్ పన్ను ప్రయోజనాలు

How to assess your risk tolerance for home loan payments

Understanding your loan payment risk tolerance is a key step in choosing a sustainable repayment structure. A clear home loan risk evaluation helps ensure your EMIs remain manageable even during income changes or unexpected expenses.

Before committing to a repayment structure, it is important to evaluate how much financial uncertainty you can comfortably handle:

Assess EMI affordability under stress

Calculate whether you can continue EMIs if income reduces temporarily. This form of risk assessment for home loans highlights how resilient your finances are.

Evaluate income stability

Fixed salaries offer predictability, while variable or seasonal income increases repayment risk. Matching EMIs to income type helps assess EMI affordability realistically.

Factor in future commitments

Upcoming expenses such as education, healthcare, or family obligations can affect repayment capacity. Including these in your home loan risk evaluation reduces over-commitment.

Review savings and emergency buffers

Adequate savings act as a safety net during disruptions. Strong buffers improve your overall loan payment risk tolerance.

Understand exposure to interest rate changes

Floating-rate loans can increase EMIs over time. Assess whether your budget can absorb such fluctuations as part of a complete risk assessment home loan exercise.

ముగింపు

Before making any major financial decisions and booking the property, you must carefully evaluate your requirements and the different options you have. If you’re booking an under-construction property, make sure you research well about the builder and his previous projects. Calculating home loan payments will vary from scheme to scheme. So, ensure that you choose one that best fits your requirements.

Buying a house is an exciting experience, and you deserve to enjoy every bit of it. This is why an easy home loan is ideal for you. You get to enjoy flexible repayment plans and multiple options to suit your needs, along with affordable interest rates and a quick application process. Additionally, our home loan EMI calculator makes calculating home loan payments quick and effortless. Visit our website to learn more.

హోమ్ లోన్ కోసం అప్లై చేయండి

ప్రాచుర్యం పొందిన శోధనలు

లోన్ల గురించి మరింత

హోమ్ లోన్ హోమ్ ఎక్స్‌టెన్షన్ లోన్ సరసమైన హౌసింగ్ లోన్ ప్రధాన మంత్రి ఆవాస్ యోజన అవసరమైన డాక్యుమెంట్లు హోమ్ లోన్ బ్యాలెన్స్ ట్రాన్స్‌ఫర్ హోమ్ లోన్ కోసం కావలసిన డాక్యుమెంట్లు హోమ్ లోన్ వడ్డీ రేట్లు హోమ్ లోన్ EMI క్యాలిక్యులేటర్ హోమ్ లోన్ అర్హత 10 లక్షల హోమ్ లోన్ 50 లక్షల హోమ్ లోన్ 30 లక్షల హోమ్ లోన్ 40 లక్షల హోమ్ లోన్

మరిన్ని వీక్షించండి

సాధారణ ప్రశ్నలు

హోమ్ లోన్ల కోసం ముందస్తు పేమెంట్ కంటే కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ మెరుగైనదా?

పంపిణీ చేయబడిన మొత్తాలపై మాత్రమే EMIలు వర్తిస్తాయి కాబట్టి ఒక కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ హోమ్ లోన్ ఇంట్రెస్ట్ చెల్లింపును తగ్గిస్తుంది. లోన్ల కోసం ముందస్తు చెల్లింపుతో పోలిస్తే, ఇది ప్రారంభ ఆర్థిక ఒత్తిడిని తగ్గిస్తుంది కానీ సకాలంలో నిర్మాణ పురోగతిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ ఉపయోగించడం వలన కలిగే పన్ను పరిణామాలు ఏమిటి?

కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ కింద ఇంట్రెస్ట్ మరియు ప్రిన్సిపల్ పై పన్ను ప్రయోజనాలను స్వాధీనం చేసుకున్న తర్వాత మాత్రమే క్లెయిమ్ చేయవచ్చు. నిర్మాణం సమయంలో, ప్రీ-EMI ఇంట్రెస్ట్ జమ చేయబడవచ్చు మరియు పన్ను నియమాల ప్రకారం తర్వాత క్లెయిమ్ చేయబడవచ్చు.

ఒక కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ ప్లాన్ నా హోమ్ లోన్ అర్హతను ఎలా ప్రభావితం చేస్తుంది?

కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ హోమ్ లోన్ కోసం అర్హత ఆదాయం మరియు క్రెడిట్ ప్రొఫైల్ ఆధారంగా ఏదైనా ఇతర లోన్ లాగా అంచనా వేయబడుతుంది. అయితే, రుణదాతలు మంజూరు చేయడానికి ముందు ప్రాజెక్ట్ అప్రూవల్స్ మరియు నిర్మాణ స్థితిని కూడా మూల్యాంకన చేస్తారు.

లింక్ చేయబడిన చెల్లింపు ప్లాన్‌లో నిర్మాణం ఆలస్యం అయితే ఏమి జరుగుతుంది?

కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ పేమెంట్ ప్లాన్ కింద నిర్మాణం ఆలస్యం అయితే, పంపిణీలు ఆగిపోతాయి, కానీ ప్రీ-EMI ఇంట్రెస్ట్ విడుదల చేయబడిన మొత్తాలపై కొనసాగవచ్చు, రుణాల కోసం ముందస్తు చెల్లింపుతో పోలిస్తే మొత్తం ఖర్చును సంభావ్యంగా పెంచుతుంది.

నేను అప్‌ఫ్రంట్ పేమెంట్ నుండి కన్‌స్ట్రక్షన్ లింక్డ్ ప్లాన్‌కు తర్వాత మారవచ్చా?

లోన్ల కోసం ముందస్తు చెల్లింపు నుండి నిర్మాణంకు అనుసంధానించబడిన చెల్లింపు ప్లాన్‌కు మారడం సాధారణంగా అనుమతించబడదు, ఎందుకంటే పంపిణీ నిర్మాణం మంజూరు సమయంలో నిర్ణయించబడుతుంది మరియు ఆస్తి నిర్మాణ దశతో ముడిపడి ఉంటుంది.