ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్: అర్థం, ప్రయోజనాలు మరియు ఆన్‌లైన్ పరిష్కారాలు

Q: భారతీయ వ్యాపారాల కోసం ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ యొక్క కీలక ప్రయోజనాలు ఏమిటి?

టాటా క్యాపిటల్తో ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ చెల్లించబడని ఇన్వాయిస్లలో టై అప్ చేయబడిన ఫండ్స్ను అన్లాక్ చేయడం ద్వారా బిజినెస్ లిక్విడిటీని మెరుగుపరుస్తుంది. ఇది సాంప్రదాయక బ్యాంక్ ఫండింగ్ పై ఆధారపడటాన్ని తగ్గిస్తుంది, అతి తక్కువ కొలేటరల్ అవసరం, పోటీ ధరను అందిస్తుంది మరియు ఒక సాధారణ డాక్యుమెంటేషన్ ప్రాసెస్ను కలిగి ఉంటుంది.

Q: భారతదేశంలో ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ పరిష్కారాల కోసం కొలేటరల్ అవసరమా?

చాలా సందర్భాల్లో, బాకీ ఉన్న ఇన్వాయిస్లు ప్రాథమిక భద్రతగా పనిచేస్తాయి. అయితే, ఫండింగ్ను ఆమోదించడానికి ముందు రుణదాతలు వ్యాపారం మరియు కొనుగోలుదారుల క్రెడిట్ ప్రొఫైల్స్ను అంచనా వేయవచ్చు.

వెనక్కి

ఇప్పుడే అప్లై చేయండి

ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ అంటే ఏమిటి?

మీ బాకీ ఉన్న ఇన్వాయిస్‌లలో మీ నగదు ఇరుక్కుపోయిందా? ఎక్కువ కాలం పాటు మీ కస్టమర్లకు క్రెడిట్ ఇవ్వడం వలన మీ వ్యాపారం యొక్క సాధారణ నగదు ప్రవాహం దెబ్బతింటుంది. టాటా క్యాపిటల్ ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ పరిష్కారాలతో, మీ బాకీ ఉన్న ఇన్వాయిస్‌ల పై ముందస్తు చెల్లింపులను పొందండి. పర్చేజ్ ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ నగదు ప్రవాహ ఒత్తిడి నుండి మీ వ్యాపారాన్ని రక్షించి మీకు కొంత ఉపశమనం అందిస్తుంది.

ఆలస్యపు చెల్లింపులను నిర్వహించడానికి మరియు సీజనల్ డిమాండ్లను కొనసాగించడానికి మేము మీ వ్యాపారానికి సహాయపడతాము. ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ సౌకర్యాన్ని ఉపయోగించుకోవడం ద్వారా మీ వ్యాపారం సాధించగలిగిన వృద్ధిని నిర్ధారించుకోవచ్చు, మరియు అస్థిరమైన ఆర్థిక పరిస్థితులలో మెరుగ్గా పనిచేయవచ్చు.

టాటా క్యాపిటల్ ద్వారా ఆమోదించబడిన ఎంపిక చేయబడిన కార్పొరేట్లతో వ్యవహరించే విక్రేతల కోసం మాత్రమే టాటా క్యాపిటల్ నుండి ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ అందుబాటులో ఉంది.

ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ ఛార్జీలు మరియు వడ్డీ రేట్లు

వివరాలు	ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్
కస్టమర్ ROI	9.00% - 21.00%
ప్రాసెసింగ్ ఫీజులు	మంజూరు చేయబడిన మొత్తంలో కనీసం 1%
స్టాంప్ డ్యూటీ	స్టాంప్ డ్యూటీ సర్క్యులర్ ప్రకారం, రాష్ట్రం నుండి రాష్ట్రానికి మారుతుంది
ఫోర్‍క్లోజర్ ఛార్జీలు	6% వరకు

జరిమానా ఛార్జీలు

(i) వడ్డీ మరియు/లేదా అసలు మొత్తాల చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయితే, డిఫాల్ట్ అయిన మొత్తం పై సంవత్సరానికి 24% వద్ద
(ii) డిస్‌హానర్ ఛార్జీలు: ప్రతి చెక్/చెల్లింపు సాధనం/ECS డిస్‌హానర్ కోసం ₹ 670/- (ఆరు వందల డెబ్భై రూపాయలు మాత్రమే).
(iii) సెక్యూరిటీ యొక్క నాన్-క్రియేషన్/పర్ఫెక్షన్: సెక్యూరిటీ/కొలేటరల్ సంబంధిత డాక్యుమెంట్లను ఆలస్యంగా సమర్పించడం/సమర్పించకపోవడం మరియు సెక్యూరిటీ యొక్క నాన్-పర్ఫెక్షన్ కోసం ఆలస్యం అయిన వ్యవధి కోసం బాకీ ఉన్న అసలు మొత్తం పై 2% వద్ద వసూలు చేయబడుతుంది.

*వర్తించే పన్నుతో పాటు చెల్లించవలసిన ఛార్జీలు

ఇతర ఛార్జీల షెడ్యూల్

వివరణ	పీరియాడిసిటీ	జరిమానా మొత్తం
స్టాక్ స్టేట్‌మెంట్‌ను ఆలస్యంగా సమర్పించడం/సమర్పించకపోవడం	ప్రతి క్యాలెండర్ త్రైమాసికంలో 10వ తేదీ నాటికి ప్రతి త్రైమాసికం సమర్పించాలి.	ప్రతి త్రైమాసికానికి ₹ 20,000/- అదనపు వన్ టైమ్ ఛార్జ్
మొదటి ఇన్సూరెన్స్ కవర్ నోట్‌లో ఆలస్యం మరియు గడువు తేదీన ఇన్సూరెన్స్ రెన్యూవల్ చేయకపోవడం	మొదటి ఇన్సూరెన్స్:- పంపిణీ తేదీ నుండి 30 రోజుల్లోపు. రెన్యూవల్: గడువు ముగిసినప్పుడు	ప్రతి ఆర్థిక సంవత్సరానికి ₹ 20,000/- అదనపు వన్ టైమ్ ఛార్జ్
శాంక్షన్ లెటర్‌లో పేర్కొన్నట్లుగా ఆర్థిక ఒప్పందాలకు కట్టుబడి లేకపోవడం	అకౌంట్ సమీక్ష/రెన్యూ చేసే సమయంలో	ప్రతి ఆర్థిక సంవత్సరానికి ₹ 20,000/- అదనపు వన్ టైమ్ ఛార్జ్
డాక్యుమెంటేషన్ ఛార్జీలు	₹ 5,000/-
స్టాక్ ఆడిట్ ఛార్జీలు	₹ 5,000/-
ROC మరియు CERSAI ఫిల్లింగ్	₹ 5,000/-
వాల్యుయేషన్ ఛార్జీలు	వాస్తవ ఛార్జీలను బట్టి
TSR ఫీజు/టైటిల్ సెర్చ్ ఫీజు	వాస్తవ ఛార్జీలను బట్టి
సెక్యూరిటీ ట్రస్ట్ ఫీజు	వాస్తవ ఛార్జీలను బట్టి

వర్తించే పన్నుతో పాటు చెల్లించవలసిన ఛార్జీలు

ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు ప్రయోజనాలు

మీ వ్యాపారం కోసం ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ పొందడానికి మీరు టాటా క్యాపిటల్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి అనేది ఇక్కడ ఇవ్వబడింది:

మీ వ్యాపారం యొక్క నగదు ప్రవాహం/లిక్విడిటీని మెరుగుపరుస్తుంది

కార్పొరేట్‌ల వద్ద చెల్లించబడని ఇన్వాయిస్‌లలో చిక్కుకుపోయిన రిసీవబుల్స్‌ను నగదు రూపంలోకి మారుస్తుంది

స్థానిక బ్యాంకుపై ఆధారపడటాన్ని తగ్గిస్తుంది

ఏ తాకట్టు అవసరం లేదు

కాంపిటీటివ్ ప్రైసింగ్ - కార్పొరేట్ యొక్క క్రెడిట్ రేటింగ్ పై లివరేజ్

సాధారణ ప్రామాణిక డాక్యుమెంటేషన్ ప్రక్రియ

ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ ఎలా పనిచేస్తుంది?

కొనుగోలుదారు చెల్లించడానికి ముందు చెల్లించని ఇన్వాయిస్‌లలో నిలిచిపోయిన ఫండ్స్‌ను యాక్సెస్ చేయడానికి ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ వ్యాపారాలకు సహాయపడుతుంది. ఇది వర్కింగ్ క్యాపిటల్‌ను మెరుగుపరచడానికి మరియు దీర్ఘకాలిక చెల్లింపు సైకిళ్ల కోసం వేచి ఉండకుండా day-to-day ఖర్చులను నిర్వహించడానికి ఒక ప్రాక్టికల్ మార్గం.

ఒక వ్యాపారం కొనుగోలుదారునికి ఇన్వాయిస్ జారీ చేసినప్పుడు, అది ఫండింగ్ కోసం దానిని టాటా క్యాపిటల్‌కు సమర్పించవచ్చు. ఇన్వాయిస్ విలువ మరియు క్రెడిట్ అసెస్‌మెంట్ ఆధారంగా, ఇన్వాయిస్ మొత్తం యొక్క శాతం, సాధారణంగా 70% నుండి 90% వరకు, తక్షణ ఫండింగ్‌గా అడ్వాన్స్ చేయబడవచ్చు.

వ్యాపారం కస్టమర్ సంబంధాన్ని నిర్వహించడం కొనసాగుతుంది మరియు గడువు తేదీన కొనుగోలుదారు నుండి చెల్లింపును సేకరిస్తుంది. ఒకసారి కొనుగోలుదారు ఇన్వాయిస్‌ను సెటిల్ చేసిన తర్వాత, వర్తించే ఛార్జీలతో పాటు అధునాతన మొత్తం ఫైనాన్షియర్‌కు తిరిగి చెల్లించబడుతుంది.

ఇన్వాయిస్ ఫ్యాక్టరింగ్ లాగా కాకుండా, ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ సాధారణంగా ఒక గోప్యమైన ఏర్పాటు. ఫైనాన్సింగ్ గురించి కొనుగోలుదారుకు తెలియదు. సాధారణ కస్టమర్ ఇంటరాక్షన్లను కొనసాగించేటప్పుడు ఇది వ్యాపారాలకు స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది.

ఇన్వాయిస్ రకాలు భారతదేశంలో డిస్కౌంటింగ్

భారతదేశంలోని వ్యాపారాలు వారి నగదు ప్రవాహ అవసరాలు, కొనుగోలుదారు సంబంధాలు మరియు ఫైనాన్సింగ్ నిర్మాణం ఆధారంగా వివిధ రకాల ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ నుండి ఎంచుకోవచ్చు. ఈ ఎంపికలను అర్థం చేసుకోవడం అనేది వర్కింగ్ క్యాపిటల్‌ను నిర్వహించడానికి కంపెనీలకు ఒక సమర్థవంతమైన పరిష్కారాన్ని ఎంచుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.

గోప్యమైన ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్:ఫైనాన్సింగ్ ఏర్పాటు ప్రైవేట్‌గా ఉంటుంది, మరియు కొనుగోలుదారుకు తెలియదు. వ్యాపారం నేరుగా కలెక్షన్లు మరియు కస్టమర్ కమ్యూనికేషన్‌ను నిర్వహించడం కొనసాగుతుంది.
ఎంపిక చేయబడిన ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్:వ్యాపారాలు వారి మొత్తం రిసీవబుల్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు బదులుగా ఫైనాన్స్ చేయడానికి నిర్దిష్ట ఇన్‌వాయిస్‌లను ఎంచుకుంటాయి. ఇది ఫండింగ్ అవసరాల ఆధారంగా ఫ్లెక్సిబిలిటీని అందిస్తుంది.
హోల్ టర్నోవర్ ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్:ఫైనాన్షియర్ కంపెనీ రిసీవబుల్స్‌లో పెద్ద భాగాన్ని ఫండ్ చేస్తారు, సాధారణంగా ఆమోదించబడిన కొనుగోలుదారులకు సేకరించిన చాలా ఇన్వాయిస్‌లను కవర్ చేస్తారు.
రికోర్స్ ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్:కొనుగోలుదారు ఇన్వాయిస్‌ను సెటిల్ చేయడంలో విఫలమైతే రీపేమెంట్ కోసం వ్యాపారం బాధ్యత వహిస్తుంది.

సరైన ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ నిర్మాణాన్ని ఎంచుకోవడం అనేది వ్యాపారాలకు స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్వహించడానికి మరియు సులభమైన కార్యకలాపాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి సహాయపడుతుంది.

అర్హతా ప్రమాణాలు మరియు ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ కోసం ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా అప్లై చేయాలి

ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ కోరుకునే వ్యాపారాలు కొన్ని అర్హత అవసరాలను తీర్చాలి మరియు ఒక సాధారణ అప్లికేషన్ ప్రాసెస్‌ను అనుసరించాలి. టాటా క్యాపిటల్ తమ రిసీవబుల్స్‌కు వ్యతిరేకంగా వర్కింగ్ క్యాపిటల్‌ను యాక్సెస్ చేయడానికి వ్యాపారాలకు సహాయపడటానికి ఒక నిర్మాణాత్మక విధానాన్ని అందిస్తుంది.

అర్హతా ప్రమాణాలు

అర్హతగల వ్యాపారాలు:ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ కంపెనీలు, ఎల్‌ఎల్‌పిలు, భాగస్వామ్య సంస్థలు మరియు యాక్టివ్ కార్యకలాపాలతో యాజమాన్యాలు అప్లై చేయవచ్చు.
వ్యాపార స్థిరత్వం:దరఖాస్తుదారులు విశ్వసనీయమైన కొనుగోలుదారులతో స్థిరమైన ఆపరేటింగ్ చరిత్ర మరియు సాధారణ ఇన్వాయిస్ సైకిల్‌ను కలిగి ఉండాలి.
ఫైనాన్షియల్ ప్రొఫైల్:వ్యాపారాలు స్థిరమైన ఆదాయం, మంచి ఆర్థిక రికార్డులు మరియు సంతృప్తికరమైన క్రెడిట్ ప్రొఫైల్‌ను ప్రదర్శించాలి.

ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా అప్లై చెయ్యాలి

ఒక అప్లికేషన్ సబ్మిట్ చేయండి:ఫైనాన్స్ చేయవలసిన ఇన్వాయిస్‌ల గురించి ప్రాథమిక వ్యాపార వివరాలు మరియు సమాచారాన్ని అందించండి.
డాక్యుమెంట్లను అప్‌‌లోడ్ చేయండి:మూల్యాంకన కోసం KYC డాక్యుమెంట్లు, ఆర్థిక స్టేట్‌మెంట్లు మరియు ఇన్వాయిస్ వివరాలను షేర్ చేయండి.
క్రెడిట్ అసెస్‌మెంట్ మరియు ఫండింగ్:టాటా క్యాపిటల్ దరఖాస్తును సమీక్షించి ప్రతిపాదనను ఆమోదించిన తర్వాత, అర్హతగల ఇన్వాయిస్‌ల పై ఫండింగ్ అందించబడుతుంది.

ఈ అవసరాలను నెరవేర్చడం వ్యాపారాలకు ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్‌ను యాక్సెస్ చేయడానికి మరియు నగదు ప్రవాహాన్ని మరింత సమర్థవంతంగా నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది.

ఇతర ఆన్‌లైన్ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ పరిష్కారాలు

టాటా క్యాపిటల్ వద్ద, వ్యాపార యజమానుల ఖచ్చితమైన అవసరాలను తీర్చడానికి మేము అనేక రకాల వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్లను అందిస్తాము. మీరు ఈ క్రింది వర్కింగ్ క్యాపిటల్ పరిష్కారాల నుండి ఎంచుకోవచ్చు:

ఛానల్ ఫైనాన్స్

పంపిణీదారులు, డీలర్లు మొదలైనటువంటి మీ ఛానల్ భాగస్వాములకు ఫైనాన్స్ చేయడానికి వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్ పొందండి. మీ వ్యాపారం కోసం ముడి పదార్థాలను కొనుగోలు చేయడానికి మీరు ఈ ఫండ్స్‌ను ఉపయోగించవచ్చు.

మరింత తెలుసుకోండి

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫండింగ్

మీ సరఫరాదారులకు నిధులు సమకూర్చడానికి మీ నిర్ధారించబడిన కొనుగోలు ఆర్డర్ల పై ఫైనాన్సులను సేకరించండి. ఇన్వాయిస్లు లేవదీయబడే వరకు మీరు మీ కస్టమర్ల బల్క్ ఆర్డర్లను నెరవేర్చవచ్చు.

మరింత తెలుసుకోండి

వర్కింగ్ క్యాపిటల్ డిమాండ్ లోన్

మీ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్ పై అదనపు ఫండింగ్ పొందండి. టాటా క్యాపిటల్ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ డిమాండ్ లోన్‌తో, మీరు అదనపు వ్యాపార ఖర్చుల కోసం చెల్లించడానికి సులభమైన ఫైనాన్సింగ్ పొందవచ్చు.

మరింత తెలుసుకోండి

సాధారణ ప్రశ్నలు

కొనుగోలుదారుల నుండి చెల్లింపును సేకరించడానికి బాధ్యతను కలిగి ఉన్నప్పుడు చెల్లించబడని ఇన్వాయిస్‌లపై ఫండ్స్ అందుకోవడానికి ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ వ్యాపారాలను అనుమతిస్తుంది. ఫ్యాక్టరింగ్‌లో, ఫైనాన్షియర్ సాధారణంగా కలెక్షన్లను నిర్వహిస్తారు మరియు కొనుగోలుదారుకు తెలియజేయబడుతుంది.

టాటా క్యాపిటల్‌తో ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ చెల్లించబడని ఇన్వాయిస్‌లలో టై అప్ చేయబడిన ఫండ్స్‌ను అన్‌లాక్ చేయడం ద్వారా బిజినెస్ లిక్విడిటీని మెరుగుపరుస్తుంది. ఇది సాంప్రదాయక బ్యాంక్ ఫండింగ్ పై ఆధారపడటాన్ని తగ్గిస్తుంది, అతి తక్కువ కొలేటరల్ అవసరం, పోటీ ధరను అందిస్తుంది మరియు ఒక సాధారణ డాక్యుమెంటేషన్ ప్రాసెస్‌ను కలిగి ఉంటుంది.

ఒకసారి అప్లికేషన్ మరియు డాక్యుమెంట్లు సమర్పించబడి, ఆమోదించబడిన తర్వాత, క్రెడిట్ మూల్యాంకన, ఇన్వాయిస్ ధృవీకరణ మరియు కొనుగోలుదారు ప్రొఫైల్ ఆధారంగా ఫండ్స్ తరచుగా తక్కువ వ్యవధిలో విడుదల చేయబడవచ్చు.

చాలా సందర్భాల్లో, బాకీ ఉన్న ఇన్‌వాయిస్‌లు ప్రాథమిక భద్రతగా పనిచేస్తాయి. అయితే, ఫండింగ్‌ను ఆమోదించడానికి ముందు రుణదాతలు వ్యాపారం మరియు కొనుగోలుదారుల క్రెడిట్ ప్రొఫైల్స్‌ను అంచనా వేయవచ్చు.

టాటా క్యాపిటల్ వద్ద, ఆమోదించబడిన కార్పొరేట్ కొనుగోలుదారులకు డెలివరీ చేయబడిన పూర్తి వస్తువులు లేదా సేవల కోసం జారీ చేసిన ఇన్‌వాయిస్‌లపై ఇన్‌వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ అందుబాటులో ఉంది. ఇన్‌వాయిస్‌లు చెల్లుబాటు అయ్యేవిగా, వివాదరహితంగా మరియు అంగీకరించిన చెల్లింపు నిబంధనలకు లోబడి ఉండాలి.

ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ సాధారణంగా స్వల్పకాలిక అప్పు తీసుకోవడం లేదా వర్కింగ్ క్యాపిటల్ ఏర్పాటుగా పరిగణించబడుతుంది, ఎందుకంటే కొనుగోలుదారులు ఇన్వాయిస్లను సెటిల్ చేసిన తర్వాత తిరిగి చెల్లించబడే రిసీవబుల్స్ పై వ్యాపారాలు ఫండ్స్ అందుకుంటాయి.

చూడండి మా ఇతర పరిష్కారాలు

టర్మ్ లోన్లు

టాటా క్యాపిటల్ టర్మ్ లోన్లు మీ అన్ని వ్యాపార అవసరాలను తీర్చుకోవడానికి మరియు మీ వ్యాపార విస్తరణ మరియు వృద్ధికి నిధులు సమకూర్చడానికి మీకు సహాయపడటానికి రూపొందించబడ్డాయి.

మరింత తెలుసుకోండి

నిర్మాణాత్మక ప్రోడక్టులు

టాటా క్యాపిటల్ వద్ద, ఆస్తులు, ఒప్పందాలు మరియు అంతర్లీన నగదు ప్రవాహాల కలయిక ద్వారా నడపబడే విస్తృత శ్రేణి కస్టమైజ్డ్ ఫైనాన్సింగ్ పరిష్కారాలను మేము మీ వ్యాపారానికి అందిస్తాము.

మరింత తెలుసుకోండి

కన్‌స్ట్రక్షన్ ఫైనాన్స్

టాటా క్యాపిటల్ వారి నిపుణుల బృందం మీ ఖచ్చితమైన అవసరాలను విశ్లేషించడానికి, అలాగే మీ నిర్మాణ వ్యాపారం కోసం సరైన లోన్ ప్రోడక్ట్‌ను ఎంచుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

మరింత తెలుసుకోండి

ఎక్విప్‌మెంట్ ఫైనాన్స్ మరియు లీజింగ్

మీ వ్యాపారం కోసం సరైన పరికరాలను కొనుగోలు చేయడంలో మీకు సహాయపడటానికి టాటా క్యాపిటల్ మీకు సమగ్ర మరియు వినూత్నమైన, పరిష్కార-ఆధారిత ఆస్తి ఫైనాన్సింగ్ పరిష్కారాలను అందిస్తుంది.

మరింత తెలుసుకోండి