లోన్ల కోసం అప్లై చేసేందుకు మరియు మీ అకౌంటును నిర్వహించేందుకు టాటా క్యాపిటల్ యాప్ పొందండి.డౌన్‌లోడ్ చేయండి

బ్లాగులు

మద్దతు

ఆఫర్లు త్వరిత చెల్లింపు

టాటా క్యాపిటల్ > బ్లాగ్ > వెల్త్ సర్వీసులు > మీరు ఎన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కలిగి ఉండాలి?

వెల్త్ సర్వీసులు

మీరు ఎన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కలిగి ఉండాలి?

How many mutual funds should you hold?

నేడు, భారతీయ పెట్టుబడిదారుల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అత్యంత ప్రముఖ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మార్గాల్లో ఒకటి. అవి డైవర్సిఫికేషన్, ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్, లిక్విడిటీ మరియు వివిధ అసెట్ తరగతులకు యాక్సెస్ అందిస్తాయి. 

మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులలో ఉన్నట్లయితే, మీరు డైవర్సిఫైడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి సలహా ఇస్తూ పెట్టుబడి నిపుణులు విని ఉంటారు. డైవర్సిఫికేషన్ అనేది ఆకస్మిక ప్రమాదాల నుండి మిమ్మల్ని రక్షించడానికి సహాయపడుతుంది. అయితే, డైవర్సిఫై చేసే ప్రయత్నంలో, పెట్టుబడిదారులు తమ రాబడులను మెరుగుపరచడం లేదని, బదులుగా వారికి హాని కలిగించడం గురించి అర్థం చేసుకోకుండా చాలా ఫండ్స్ కలిగి ఉంటారు. 

అత్యధిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను కలిగి ఉండటం అనేది పోర్ట్‌ఫోలియో ట్రాకింగ్‌లో ఓవర్‌ల్యాప్, గందరగోళం మరియు అనవసరమైన ప్రయత్నానికి దారితీయవచ్చు. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనం మరియు పెట్టుబడి హారిజాన్ ఆధారంగా ఒక ఆదర్శవంతమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

మీరు చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎందుకు జమ చేస్తారు అనేదానికి అత్యంత సాధారణ కారణాలు:

ఓవర్-డైవర్సిఫికేషన్

డైవర్సిఫికేషన్ రిస్క్‌ను వ్యాప్తి చేయడానికి సహాయపడుతుంది. అయితే, మీరు అనేక ఫండ్స్‌కు డబ్బును కేటాయించినట్లయితే, వాటిలో ఒకటి చాలా బాగా చేసినప్పటికీ మీ రిటర్న్స్ అంత గొప్పగా ఉండవు. చర్య తీసుకునే ముందు మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా డైవర్సిఫై చేయాలో మీరు తెలుసుకోవాలి. ఒక నిర్దిష్ట పాయింట్‌కు మించి నిధులను జోడించడం రిస్క్‌ను తగ్గించదు. ఇది అర్ధవంతమైన డైవర్సిఫికేషన్‌ను జోడించకుండా సంక్లిష్టతను సృష్టిస్తుంది.

వివిధ వనరుల నుండి సిఫార్సులు

పెట్టుబడిదారులు కుటుంబం, స్నేహితులు, సహోద్యోగులు మరియు పంపిణీదారుల సూచనల ఆధారంగా పెట్టుబడులు పెట్టడం సాధారణం. మీరు ఈ విధానాన్ని అనుసరిస్తే, మీరు మీ ప్రస్తుత పోర్ట్‌ఫోలియోను సమీక్షించకుండా ఫండ్స్‌ను జోడించవచ్చు.

మార్కెట్ ట్రెండ్లను అనుసరించడం

స్మాల్-క్యాప్ లేదా సెక్టోరల్ ఫండ్స్ వంటి ఒక నిర్దిష్ట కేటగిరీ మంచి పనితీరు కనబరిచినప్పుడు, మీరు ఇటీవలి రిటర్న్స్‌ను ఆశ్రయించడానికి కొత్త ఫండ్స్ జోడించవచ్చు, దీని ఫలితంగా ఓవర్‌ల్యాప్ మరియు అనవసరమైన రిస్క్ ఉంటుంది.

నియమిత సమీక్ష లేకపోవడం

మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమానుగతంగా సమీక్షించకపోతే, లక్ష్యాలు మారినప్పుడు లేదా కొత్త ఫండ్స్ జోడించబడినప్పటికీ పాత సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్లు (SIPలు) మరియు ఏకమొత్తం పెట్టుబడులు కొనసాగుతాయి. ఇది క్లటర్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు దారితీస్తుంది.

ఇవి కూడా చదవండి –వెల్త్ మేనేజర్‌ను కలిగి ఉండటం ఎందుకు ప్రతి ఒక్కరికీ అర్థవంతమైనది?

మీరు చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టకూడదు?

భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో నిర్వచించబడిన గరిష్ట ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పరిమితి లేనప్పటికీ, అది ఎందుకు ఎక్కువగా ఉండకూడదు అనేదానికి కారణాలు ఉన్నాయి.

స్పష్టత మరియు నియంత్రణ లేకపోవడం

అనేక ఫండ్స్‌ను నిర్వహించడం, సమీక్షించడం మరియు ట్రాక్ చేయడం కష్టం. ఏ ఫండ్స్ బాగా పనిచేస్తున్నాయో, ప్రతి ఒక్కటి లక్ష్యాలతో ఎలా అలైన్ అవుతుందో లేదా సరైన అసెట్ కేటాయింపు సాధించబడుతుందో మీరు గమనించవచ్చు.

పోర్ట్‌ఫోలియో ఓవర్‌ల్యాప్

ఈక్విటీ ఫండ్స్ తరచుగా అదే ప్రముఖ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెడతాయి. అనేక ఫండ్స్‌ను కలిగి ఉండటం వలన డూప్లికేషన్ పెరుగుతుంది. అంతేకాకుండా, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను సమర్థవంతంగా సరిపోల్చి చూడకపోతే, అది డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలను దెబ్బతీస్తుంది మరియు రిస్క్‌ను పెంచుతుంది.

అధిక ఖర్చులు

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాపేక్షంగా తక్కువ-ఖర్చుతో ఉన్నప్పటికీ, ఖర్చు నిష్పత్తులు ఇప్పటికీ వర్తిస్తాయి. మీరు అనేక యాక్టివ్‌గా మేనేజ్ చేయబడిన ఫండ్స్ కలిగి ఉంటే, మీ మొత్తం ఖర్చు నిర్మాణం అవసరం కంటే ఎక్కువగా ఉండవచ్చు.

సమగ్ర రీబ్యాలెన్సింగ్

మీ రిస్క్ స్థాయిని నిర్వహించడానికి రీబ్యాలెన్సింగ్ చాలా ముఖ్యం. చాలా నిధులతో, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సర్దుబాటు చేయడం అనవసరంగా సంక్లిష్టంగా మరియు సమయం తీసుకుంటుంది.

ఇవి కూడా చదవండి –ఫెయిర్ మార్కెట్ విలువ - అర్థం మరియు దానిని ఎలా లెక్కించాలి

మీరు కలిగి ఉండగల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క తగిన సంఖ్య ఏమిటి?

ప్రతి పెట్టుబడిదారునికి సరిపోయే సార్వత్రిక సంఖ్య లేదు, కానీ ఒక సూత్రం దాదాపుగా నిజం: ఒక కాంపాక్ట్, బాగా నిర్మించబడిన పోర్ట్‌ఫోలియో విచ్ఛిన్నమైన దాని కంటే చాలా మెరుగైనది. చాలా ఫండ్స్‌ను కలిగి ఉండటం అనేది అనవసరమైన ఓవర్‌ల్యాప్, తగ్గిన రిటర్న్స్ మరియు పర్యవేక్షించడం కష్టమైన పోర్ట్‌ఫోలియోకు దారితీస్తుంది. కొన్ని ఫండ్స్ బాగా పనిచేసినప్పటికీ, మీ పెట్టుబడులు చాలా తక్కువగా ఉంటాయి కాబట్టి ప్రభావం చూపబడవచ్చు.

స్పష్టత మరియు ఉద్దేశ్యం పరిమాణం కంటే ఎక్కువగా ఉందని వారు గ్రహించిన తర్వాత అనేక అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు చివరికి వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలను స్ట్రీమ్‌లైన్ చేస్తారు. A mix of diversified equity funds, exposure to different investment style, and a tactical allocation to thematic or global markets can offer broad diversification without clutter. One can also add some allocation to commodities like gold or silver, to hedge the portfolio and debt to keep the portfolio stable.

What really matters is that each fund in your portfolio serves a distinct role. If two funds follow similar strategies or invest in the same part of the market, keeping both doesn’t improve diversification. True diversification comes from choosing funds that complement each other, not repeat each other.

ముగింపు

The ideal number of mutual funds for you ultimately depends on:

  • Your risk appetite: Higher-risk investors may hold more growth-oriented funds, while conservative investors may prefer stability-focused funds.
  • Your asset allocation: Your mix of equity, debt, gold, and international exposure should guide how many funds fit into each bucket.
  • Your investment horizon: Longer horizons allow for more equity-oriented funds, whereas shorter timelines require simpler, lower-volatility combinations including Debt or Hybrid oriented funds.

సాధారణ ప్రశ్నలు

అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం రిస్క్‌గా ఉంటుందా?

It is not necessarily risky to invest in several mutual funds, but holding too many of them can lead to excessive overlap and diluted returns. How many SIPs should I have? You can have multiple SIPs, but you must try to link them to different goals or fund categories. If you have many SIPs across similar funds, consolidate them.

మెరుగైన డైవర్సిఫికేషన్ కోసం నేను మరిన్ని ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా?

డైవర్సిఫికేషన్ ఒక నిర్దిష్ట పాయింట్ తర్వాత విలువను జోడించడం ఆపివేస్తుంది. ఒక బ్యాలెన్స్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి, మీరు మరిన్ని ఫండ్స్ జోడించడానికి బదులుగా వివిధ కేటగిరీలలో కొన్ని మంచి ఫండ్స్ ఎంచుకోవడంపై దృష్టి పెట్టాలి.

ఎక్కువగా చూసిన బ్లాగులు