లోన్ల కోసం అప్లై చేసేందుకు మరియు మీ అకౌంటును నిర్వహించేందుకు టాటా క్యాపిటల్ యాప్ పొందండి.డౌన్‌లోడ్ చేయండి

బ్లాగులు

మద్దతు

మీ కోసం లోన్లు
బిజినెస్ లోన్లు
పెట్టుబడి
ఇన్సూరెన్స్
అప్లై

రుణాల కోసం త్వరిత లింకులు

ఇన్సూరెన్స్ కోసం త్వరిత లింకులు

పెట్టుబడి

ఆఫర్లు త్వరిత చెల్లింపు
మెనూ  
 
అప్లై చేయండి
అప్లై చేయండి

టాటా క్యాపిటల్ > బ్లాగ్ > బిజినెస్ కోసం లోన్ > భారతదేశంలో మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాల కోసం పన్ను విరామాలు మరియు ప్రయోజనాలు

వ్యాపారం కోసం లోన్

భారతదేశంలో మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాల కోసం పన్ను విరామాలు మరియు ప్రయోజనాలు

Tax Breaks and Benefits for Women-Owned Businesses in India

భారతదేశంలో ఒక మహిళ యాజమాన్యంలోని ఏదైనా వ్యాపారం ప్రభుత్వం యొక్క వివిధ పన్ను ప్రోత్సాహకాలకు అర్హత కలిగి ఉంటుంది. ఆదాయపు పన్ను చట్టం (ITA) కింద అనేక విభాగాలు మీ పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని అనుకూలంగా తగ్గించగల మహిళా యాజమాన్య వ్యాపారం యొక్క లాభదాయకమైన పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. పూర్తి వివరాలను క్రింద చదవండి.

మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాలు ప్రత్యేక పన్ను ప్రయోజనాలను పొందుతాయా?

FY 2011-12 వరకు, ప్రాథమిక పన్ను పరిమితి/ స్లాబ్ లేదా ఆదాయం మరియు వయస్సు ఆధారంగా వర్తించే పన్ను రేట్లు పురుషులు మరియు మహిళా పన్ను చెల్లింపుదారుల కోసం విభజించబడ్డాయి. అంటే అదే ఆదాయం సంపాదించిన పురుషుల కంటే మహిళలు తక్కువ పన్ను చెల్లిస్తున్నారని అర్థం.

కానీ ఆర్థిక సంవత్సరం 2012-13 నుండి, పురుషులు మరియు మహిళలు ఇద్దరికీ ప్రామాణిక పన్ను స్లాబ్‌లు ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి. మరియు దీని కారణంగా, మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాలు లేదా మినహాయింపుల కోసం మహిళల ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న కంపెనీలు ప్రస్తుతం ఎటువంటి నిర్దిష్ట పన్ను ప్రయోజనాలను పొందవు.

అయితే, కొత్త పన్ను స్లాబ్ ఉన్నప్పటికీ, మహిళా వ్యవస్థాపకులు ఇప్పటికీ వివిధ మహిళా యాజమాన్య వ్యాపార పన్ను ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు మరియు వారి వార్షిక పన్నులను ఫైల్ చేసేటప్పుడు డబ్బును ఆదా చేసుకోవచ్చు.

ఒక మహిళ యాజమాన్యంలోని వ్యాపారం కోసం, ITA యొక్క సెక్షన్ 80 క్రింద పన్ను ప్రయోజనాలు పన్ను మినహాయింపులు, మినహాయింపులు మరియు ఖర్చుల పై రాయితీలు ఉంటాయి:

మీరు భారతదేశంలో మహిళల నేతృత్వంలోని బిజినెస్ అయితే, ITA యొక్క సెక్షన్ 80 లో రికార్డ్ చేయబడిన విధంగా మీరు ఆనందించగల మహిళల యాజమాన్యంలోని బిజినెస్ పన్ను ప్రయోజనాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

సెక్షన్ 80C

You can claim tax deductions and tax benefits for women owned business of up to Rs. 1.5 lakhs from your total income under Section 80C, from any of the following:

  • National Savings Certificate
  • Equity Linked Savings Scheme
  • జాతీయ పెన్షన్ పథకం
  • 5-year tax-saver fixed deposits
  • ఎంప్లాయీస్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్

And more tax benefits for women owned business!

సెక్షన్ 80E

For women entrepreneurs, loan taken to finance higher education is also eligible for tax benefits of female owned business. Whether you borrow the funds for your children, spouse, or yourself; you can secure deductions on the interest you pay to service the monthly EMIs on your education loan.

Section 80CCG

If your annual gross income is less than Rs. 12 lakhs, you can secure women owned business tax benefits on your equity investments under the Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme (RGESS).

Tax Benefits on Business Loans for Women Entrepreneurs

If you’re presently paying back a debt incurred for business-specific needs, you can write off the interest payable as business expenditure and avail the tax deductions accordingly.

To incentivise female entrepreneurs and promote women empowerment, loans advanced to a woman-led business is considered in the total taxable income. However, women owned business tax benefits are only available on the amount women pay towards the interest component of their EMI payments.

How Certification as a Woman-Owned Business Can Unlock Other Tax Benefits

Certification is an ideal choice for women owned business tax benefits in India. 

One of the most important steps is obtaining MSME Udyam Registration. This registration makes women-owned businesses eligible for many government schemes, and the subsidies and funding that come with them. Let’s look at key benefits:

  • With MSME certification, women-owned businesses get access to helpful government schemes.
  • Women-owned MSMEs with annual turnover exceeding ₹50 crores can get a reduced tax rate of 25% under Section 115BA.
  • There are also direct tax benefits of female-owned business. Eligible MSMEs can claim income tax exemptions under Section 80J, for up to seven years from incorporation.
  • GST tax benefits of female owned business exist for MSMEs with annual turnover of more than ₹1.5 crores.

Other than these tax breaks for women owned businesses, the qualifying MSMEs can benefit from capital gains exemptions, access to collateral-free loans, government tenders, industrial promotion subsidies and concessions.

Additional State-Level Schemes and Indirect Tax Credits for Women Entrepreneurs

Women entrepreneurs can also benefit from several schemes and indirect tax breaks for women owned businesses:

  • The Annapurna Scheme helps women running food-based businesses by offering loans up to ₹50,000 (for equipment, raw materials, delivery needs).
  • The Bharatiya Mahila Bank Business Loan (SBI) supports women-led manufacturing and service enterprises, with funding of up to ₹20 crore.
  • The Pradhan Mantri MUDRA Yojana is used by women starting micro and small businesses. It provides loans under Shishu, Kishor, and Tarun categories based on certain criteria.

Some indirect tax benefits for women owned business are available through:

These tax benefits of female-owned business support financial stability in the long run.

Smart Tax-Saving Strategies for Women-Run Companies

You can get tax breaks for women owned businesses beyond the regular deductions. Follow these practical strategies:

  • Choose the right business structure: LLPs and private limited companies can offer better tax benefits for women owned business than sole proprietorships.
  • Deduct TDS correctly: Always deduct and deposit TDS when paying vendors or contractors. TDS can help you enjoy tax benefits of female owned business.
  • Claim GST Input Tax Credit: If your business is registered under GST, adjust the GST paid on purchases against the GST that is collected on sales. This will lower the tax outflow.
  • Claim operating expenses: Record all expenses like marketing, office rent, travel, and setup costs to reduce taxable income.
  • Use government schemes: Consider schemes like Stand Up India and MUDRA Yojana.

Knowing these women owned business tax benefits can help you support your business operations better.

ముగింపు

Even if you’ve missed a deduction claim, you can still avail the same when filing your ITR. In such a case, the Income Tax Department refunds any excess money you paid as tax.Moreover, one of the easiest ways to reduce your taxable income and meet the operational business expenses optimally is by obtaining a business credit facility. At Tata Capital, you can borrow business loans at incredibly competitive entrepreneurs with relaxed business loan eligibility criteria and minimal documentation. So, why wait? Get in touch with us for further details right away!

అప్లై చేయండి

మీ వ్యాపారానికి సరైన బూస్ట్ ఇవ్వండి: నేడే ఒక బిజినెస్ లోన్ కోసం అప్లై చేయండి

అప్లై చేయండి
ప్రాచుర్యం పొందిన శోధనలు
GST క్యాలిక్యులేటర్ బిజినెస్ లోన్ ప్రీపేమెంట్ బిజినెస్ లోన్ ఫోర్‍క్లోజర్ బిజినెస్ టర్మ్ లోన్ మర్చంట్ క్రెడిట్ అడ్వాన్స్ వ్యాపారం లోన్ అంటే ఏమిటి చెన్నైలో బిజినెస్ లోన్ పూణేలో బిజినెస్ లోన్ ముంబైలో బిజినెస్ లోన్ హైదరాబాద్‌లో బిజినెస్ లోన్ బెంగుళూరులో బిజినెస్ లోన్
లోన్ల గురించి మరింత
బిజినెస్ లోన్ వ్యాపార రుణం వడ్డీ రేట్ వ్యాపార లోన్ కోసం అవసరమైన డాక్యుమెంట్స్ బిజినెస్ లోన్ EMI మెషినరీ లోన్ MSME లోన్ చిన్న తరహా బిజినెస్ లోన్ ప్రొఫెషనల్స్ కోసం బిజినెస్ లోన్ మహిళల కోసం బిజినెస్ లోన్ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్

సాధారణ ప్రశ్నలు

భారతదేశంలో మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాల కోసం ఏవైనా ప్రత్యేక పన్ను విరామాలు ఉన్నాయా?

Tax breaks for women owned businesses can be claimed under Sections 80, 24, and 10(10D). They apply for business expenses, loan interest, insurance premiums, and other property-related investments.

మహిళా వ్యవస్థాపకులకు పన్ను లేదా వ్యాపార ప్రయోజనాలను పొందడానికి ఏ సర్టిఫికేషన్లు సహాయపడతాయి?

MSME ఉద్యమ్ రిజిస్ట్రేషన్ లేదా డిపిఐఐటి స్టార్టప్ ఇండియా గుర్తింపు వంటి సర్టిఫికేషన్లు మహిళా వ్యవస్థాపకులకు మహిళా యాజమాన్య వ్యాపారం, సబ్సిడీలు, మద్దతు, నెట్‌వర్కింగ్ అవకాశాలు మరియు మార్కెట్ గుర్తింపు యొక్క పన్ను ప్రయోజనాలను యాక్సెస్ చేయడానికి సహాయపడతాయి.

మహిళల కోసం బిజినెస్ లోన్‌లను అదనపు పన్ను మినహాయింపుల కోసం ఉపయోగించవచ్చా?

అవును, వ్యాపార రుణాల కోసం, మహిళా యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాల కోసం పన్ను విరామాలు ఆదాయపు పన్ను చట్టం, 1961 క్రింద ఇంట్రెస్ట్ భాగంపై అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఇది ఒక వ్యాపార ఖర్చుగా పరిగణించబడుతుంది.

ప్రత్యేకించి మహిళా యాజమాన్యంలోని కంపెనీలకు సెక్షన్ 80C ఎలా ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది?

సెక్షన్ 80C క్రింద, మహిళా యాజమాన్యంలోని బిజినెస్ యొక్క పన్ను ప్రయోజనాలు ప్రావిడెంట్ ఫండ్స్, ELSS, ఇన్సూరెన్స్ ప్రీమియంలు మరియు ఇతర ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఉత్పత్తుల వంటి పెట్టుబడులకు సంవత్సరానికి ₹1.5 లక్షల వరకు తగ్గింపులు.

భారతదేశంలో మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారాలకు రాష్ట్ర-స్థాయి గ్రాంట్లు లేదా క్రెడిట్లు అందుబాటులో ఉన్నాయా?

అవును, అన్నపూర్ణ స్కీం, భారతీయ మహిళా బ్యాంక్ లోన్లు, మహిళల కోసం ముద్ర యోజన మరియు స్టాండ్-అప్ ఇండియా వంటి పథకాలు భారతదేశంలో మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారానికి ఆర్థిక మద్దతు మరియు పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి.

2025 లో మహిళా వ్యాపార యజమానిగా పన్ను పొదుపులను గరిష్టంగా పెంచుకోవడానికి ముఖ్యమైన దశలు ఏమిటి?

మహిళల యాజమాన్యంలోని వ్యాపారం యొక్క పన్ను ప్రయోజనాలను గరిష్టంగా పెంచుకోవడానికి, మొదట వివిధ పన్ను మినహాయింపుల కోసం మీ అర్హతను తనిఖీ చేయండి, మీ పెట్టుబడులను జాగ్రత్తగా ప్లాన్ చేసుకోండి మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా పాత మరియు కొత్త పన్ను వ్యవస్థల మధ్య ఎంచుకోండి.

డిస్‌క్లెయిమర్

ఎక్కువగా చూసిన బ్లాగులు

ట్రెండింగ్ బ్లాగులు

క్యాలిక్యులేటర్

Personal Loan EMI Calculator

పర్సనల్ లోన్ EMI క్యాలిక్యులేటర్
Home Loan EMI Calculator

హోమ్ లోన్ EMI క్యాలిక్యులేటర్
Business Loan EMI Calculator

బిజినెస్ లోన్ EMI క్యాలిక్యులేటర్
Used Car Loan EMI Calculator

యూజ్డ్ కార్ లోన్ EMI క్యాలిక్యులేటర్
Two Wheeler Loan EMI Calculator

టూ వీలర్ లోన్ EMI క్యాలిక్యులేటర్
Loan Against Securities Calculator

సెక్యూరిటీలపై లోన్ క్యాలిక్యులేటర్
Loan Against Property Calculator

ఆస్తిపై లోన్ క్యాలిక్యులేటర్
మరిన్ని టూల్స్
మా అనుబంధ సంస్థలు
మా ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్

ఉపయోగకరమైన లింకులు మరియు వనరులు

టాప్ బ్రాంచ్‌లు

పాలసీలు, కోడ్‌లు మరియు ఇతర డాక్యుమెంట్లు

టాటా క్యాపిటల్ సొల్యూషన్స్ & సర్వీసెస్

పర్సనల్ లోన్

హోమ్ లోన్

బిజినెస్ లోన్

వెహికల్ లోన్లు

మరిన్ని ఉత్పత్తులు

కాపీరైట్ © 2026 టాటా క్యాపిటల్ లిమిటెడ్

error-icon

అయ్యో, ఏదో తప్పు జరిగింది

దయచేసి తర్వాత మళ్లీ ప్రయత్నించండి.

అత్యంత ముఖ్యమైన నిబంధనలు మరియు షరతులు - గృహ ఋణాలు

మీకు ఇష్టమైన భాషలో డౌన్‌లోడ్ చేసుకోండి

డౌన్‌లోడ్ చేయండి