లోన్ల కోసం అప్లై చేసేందుకు మరియు మీ అకౌంటును నిర్వహించేందుకు టాటా క్యాపిటల్ యాప్ పొందండి.డౌన్‌లోడ్ చేయండి

బ్లాగులు

మద్దతు

ఆఫర్లు త్వరిత చెల్లింపు

Tata Capital > Blog > Is your mutual fund portfolio still aligned with your goals? 5 Signs to look for

వెల్త్ సర్వీసులు

మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఇప్పటికీ మీ లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉందా? చూడవలసిన 5 సంకేతాలు

Is your mutual fund portfolio still aligned with your goals? 5 Signs to look for

మీ మారుతున్న ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సామర్థ్యానికి అనుగుణంగా ఉండడానికి మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమానుగతంగా సమీక్షించాలి. సమీక్ష అనేది అసెట్ కేటాయింపు డ్రిఫ్ట్, పోర్ట్‌ఫోలియో ఓవర్‌ల్యాప్ మరియు నిరంతర అండర్‌ఫార్మెన్స్‌పై దృష్టి పెట్టాలి. ఈ సమీక్షలు మరియు పనితీరు విశ్లేషణ, సకాలంలో రీబ్యాలెన్సింగ్‌తో పాటు, పోర్ట్‌ఫోలియో లక్ష్యాన్ని నిర్దేశిస్తుంది.

మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఉండడానికి రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మానిటరింగ్ అవసరం. భారతదేశంలో ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను ఎంచుకోవడం అనేది కేవలం సగం యుద్ధం. పీరియాడిక్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో విశ్లేషణ అనేది దీర్ఘకాలంలో మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ఉత్తమ పనితీరు కనబరిచేలా నిర్ధారిస్తుంది.

మీరు కొంత సమయం తర్వాత మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సమీక్షించకపోతే, లక్షణాల కోసం చూడండి. అలా చేయడానికి ఇది సరైన సమయం అని మీకు తెలియజేసే ఐదు సంకేతాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి.

మీరు ప్రారంభమైనప్పటి నుండి మీ అసెట్ కేటాయింపు మార్చబడిందా?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా నిర్వహించబడతాయి, వారు దానిని సరైనదిగా ఉంచడానికి పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమం తప్పకుండా అందిస్తారు.

మీరు తనిఖీ చేయడం ద్వారా మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు మార్పులను తనిఖీ చేయవచ్చు,

ఉదాహరణకు, మీకు ఒక కన్జర్వేటివ్ రిస్క్ అప్పిటైట్ ఉండవచ్చు మరియు లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్‌కు 50% ఎక్స్‌పోజర్ కావాలి. కానీ ఫండ్స్ కాలక్రమేణా చిన్న మరియు MID-క్యాప్ స్టాక్స్ వైపు మారవచ్చు. దీని కోసం మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అవసరం.

మీకు పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఇలాంటి ఫండ్స్ ఉన్నాయా?

మీకు IT, లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్ మరియు index ఫండ్‌లో ప్రత్యేకత కలిగిన ఒక థీమాటిక్ ఫండ్ ఉందని అనుకుందాం. ఒక వివరణాత్మక వీక్షణలో, మూడు ఫండ్స్ అన్నీ TCS లో గణనీయంగా పెట్టుబడి పెట్టాయని మీరు గమనించారు, ప్రముఖ భారతీయ సూచీలలో గణనీయమైన వెయిటేజీతో ఒక లార్జ్-క్యాప్ IT స్టాక్.

కోసం చూడవలసిన సంకేతాలు,

  • ఒకే స్టాక్స్ కలిగి ఉన్న మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో అనేక ఫండ్స్,
  • రియల్ ఎస్టేట్ లేదా బ్యాంకింగ్ వంటి అదే రంగానికి ఎక్స్‌పోజర్‌తో అనేక ఫండ్స్,
  • మీకు ఒకే ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా లేదా ఇలాంటి ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ శైలితో అనేక ఫండ్స్ నిర్వహించబడతాయి.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో నిరంతరం పనితీరు తక్కువగా ఉందా?

పర్షియన్ గల్ఫ్‌లో యుద్ధాల మధ్య స్వల్పకాలిక అండర్‌ఫార్మెన్స్ కొంతవరకు ఆశించబడుతుంది. కానీ మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో దీర్ఘకాలం పాటు మీ అంచనాల కంటే తక్కువగా ఉంటే, దానికి ఖచ్చితంగా ఒక సమీక్ష అవసరం.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరు తక్కువగా ఉందని మీరు ఎలా కనుగొనగలరు అనేది ఇక్కడ ఇవ్వబడింది,

  • బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌తో మీ ఫండ్ రిటర్న్స్‌ను సరిపోల్చండి,
  • అదే కేటగిరీలో పోటీ నిధులతో దానిని సరిపోల్చండి,
  • 1-సంవత్సరాల రిటర్న్‌కు బదులుగా 3 మరియు 5-సంవత్సరాల రిటర్న్స్ పై దృష్టి పెట్టండి,
  • వివిధ మార్కెట్ సైకిల్స్ వ్యాప్తంగా ఫండ్ పనితీరు తక్కువగా ఉందా,
  • అధిక ఖర్చు నిష్పత్తులు మీ రాబడిని తగ్గిస్తున్నాయా?

ఇప్పుడే మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మార్చబడ్డాయా?

మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించే ఆర్థిక లక్ష్యాలు ఒకే విధంగా ఉండవు. వయస్సుతో, మా ఆర్థిక ప్రాధాన్యతలు మారుతూ ఉంటాయి. మార్పు మాత్రమే స్థిరంగా ఉంటుంది, మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలు ఎలా మారవచ్చో ఇక్కడ ఇవ్వబడింది,

  • మీ ఆర్థిక లక్ష్యం ఒక ఇంటి కొనుగోలు నుండి రిటైర్‌మెంట్ ప్లానింగ్‌కు మారవచ్చు,
  • మీ పెట్టుబడి హారిజాన్ వయస్సుతో తగ్గుతుంది,
  • మీ వయస్సు పెరిగే కొద్దీ మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం తగ్గుతుంది,
  • మీ ఆదాయం పెరగవచ్చు లేదా తగ్గవచ్చు, తద్వారా మీ ప్రస్తుత ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సామర్థ్యాన్ని మారుస్తుంది.

ఉదాహరణకు, మీరు ఇటీవల పదవీ విరమణ చేసినట్లయితే, మీరు తగ్గించబడిన ఆదాయం, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హారిజాన్ మరియు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. మీరు మరింత డెట్-హెవీ పోర్ట్‌ఫోలియో వైపు మారవచ్చు మరియు మీ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను క్రమపద్ధతిలో తగ్గించుకోవచ్చు. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు అభివృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కూడా అదే విధంగా ఉండాలి.

మీకు ఇప్పటికీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియో గురించి తెలుసా?

ఈ సాధారణ ప్రశ్న మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో రివ్యూకు సంబంధించి సరైన దిశలో మిమ్మల్ని నిరుత్సాహపరుస్తుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో గురించి ప్రాథమిక వాస్తవాలను గుర్తుంచుకోవడానికి మీరు కష్టపడుతుంటే, మీరు దానిని సమీక్షించడానికి సమయం ఆసన్నమైంది. మీపై ఈ ప్రాథమిక వాస్తవాలను పరీక్షించండి,

  • మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క ప్రస్తుత విలువ ఏమిటి?
  • మీరు అత్యధిక మొత్తాన్ని ఏ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారు?
  • మీ పోర్ట్ఫోలియోలో డెట్-టు-ఈక్విటీ నిష్పత్తి అంటే ఏమిటి?
  • గత ఒకటి, మూడు మరియు ఐదు సంవత్సరాలలో మీరు ఎంత రాబడి సంపాదించారు?
  • మీ ఫండ్స్‌లో ఏది అత్యధిక మరియు అతి తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటుంది?

ఇలాంటి ప్రశ్నలకు మీకు సమాధానాలు తెలియకపోతే, ఒక వివరణాత్మక మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో రివ్యూతో ముందుకు సాగండి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో రివ్యూను ఎలా నిర్వహించాలి?

ఒక సమీక్షలో ఇప్పటికే ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియో స్టాక్‌టేకింగ్, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం యొక్క రీఅసెస్‌మెంట్ మరియు మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండాలి. మీరు దీనితో ప్రారంభించవచ్చు,

  • కన్సాలిడేటెడ్ అకౌంట్ స్టేట్‌మెంట్‌ను డౌన్‌లోడ్ చేయడం మరియు సమీక్షించడం (CAS),
  • మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌కు లాగిన్ అవ్వండి మరియు మీ హోల్డింగ్స్‌ను సమీక్షించండి,
  • ఏదైనా కాన్సెంట్రేషన్ రిస్కులను గుర్తించడానికి మరియు చిన్న లేదా విభజించబడిన కేటాయింపులు పోర్ట్‌ఫోలియో ఫలితాలకు దోహదపడటానికి తగినంత అర్థవంతమైనవి అని అంచనా వేయడానికి కేటగిరీ కేటాయింపును సమీక్షించండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫ్యాక్ట్ షీట్ మరియు డిస్‌క్లోజర్లను సమీక్షించండి,
  • మీ వ్యక్తిగత ఫండ్ పనితీరు మరియు చేసిన సహకారాలను తనిఖీ చేయండి,
  • ఒక వైవిధ్యమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించండి.

ఇది జమ చేయడం

అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడమే కాకుండా; వారు క్రమం తప్పకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును పర్యవేక్షిస్తారు. ప్రతి త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరం సమీక్ష కోసం కొంత సమయం కేటాయించడం ద్వారా, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉంచుకోవచ్చు మరియు మీ దీర్ఘకాలిక అంచనాలను నెరవేర్చడానికి డైవర్సిఫైడ్ చేయవచ్చు.

సాధారణ ప్రశ్నలు

నేను వివిధ ఫండ్ హౌస్‌లలో నా మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను తనిఖీ చేయవచ్చా?

అవును, మీరు మీ రిజిస్టర్డ్ ఇమెయిల్ ID లేదా PAN ఉపయోగించి CAS డౌన్‌లోడ్ చేయడం ద్వారా పూర్తి సమాచారాన్ని కనుగొంటారు. ఇది వివిధ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలలో మ్యూచువల్ ఫండ్ హోల్డింగ్స్ వివరాలను అందిస్తుంది.

నా మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సమర్థవంతంగా ఎలా తనిఖీ చేయాలి?

బెంచ్‌మార్క్ రిటర్న్, పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ, అసెట్ కేటాయింపు, మీ SIP సహకారం మొదలైనటువంటి ఫండ్ మెట్రిక్స్‌ను తనిఖీ చేయడం ద్వారా మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ట్రాక్ చేయవచ్చు. మీరు రిజిస్ట్రార్ వెబ్సైట్ లేదా పోర్ట్ఫోలియో మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అనువర్తనాల ద్వారా మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వేదికపై పనితీరును పోల్చవచ్చు.

నా పోర్ట్‌ఫోలియోలో నాకు ఎన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉండాలి?

ఫిక్స్‌డ్ నంబర్ ఏదీ లేదు, కానీ 7 నుండి 8 ఫండ్స్ నిర్వహించదగినవి అయి ఉండాలి. రిటైర్‌మెంట్, పిల్లల విద్య, ఇంటి కొనుగోలు మొదలైన వాటి కోసం ఫండ్స్‌తో మీరు లక్ష్యం-ఆధారిత విధానంతో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

అస్థిరమైన మార్కెట్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్వహించాలి?

పెట్టుబడిదారులు స్వల్పకాలిక మార్కెట్ అస్థిరత కాకుండా దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలపై దృష్టి పెట్టాలి. అస్థిరమైన మార్కెట్ పరిస్థితులలో ప్రభావవంతమైన నిర్ణయాలు నివారించాలి, మరియు దీర్ఘకాలిక SIP క్రమశిక్షణ అమలు చేయాలి. అసెట్ కేటాయింపు కీలకం.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి?

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరు తక్కువగా ఉంటే లేదా మీకు కావలసిన అసెట్ కేటాయింపును కలిగి లేకపోతే, మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను పరిగణించాలి. దీర్ఘకాలంగా తక్కువ పనితీరు కలిగి ఉన్న లేదా అధిక వెయిట్ అసెట్ తరగతులను కలిగి ఉన్న ఫండ్స్ రిడీమ్ చేయడం ద్వారా ఇది చేయబడుతుంది. అదే సమయంలో, తక్కువ బరువు లేదా ఆశాజనకమైన ఆస్తి తరగతులలో కొత్త పెట్టుబడులను చేయవచ్చు.

ఎక్కువగా చూసిన బ్లాగులు