వ్యాపారం కోసం లోన్

బిజినెస్ లోన్: నిర్వచనం, అర్థం, రకాలు మరియు ఎలా అప్లై చేయాలి

Q: MSME లోన్ లేదా పర్సనల్ లోన్ నుండి బిజినెస్ లోన్ ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?

The purpose of a business loan is to fund business activities. MSME loans can be considered a subtype of business loans, while personal loans are provided for individual needs.

కొత్త కార్ లోన్
05 జనవరి 2026
6 నిమిషాలల్లో చదవవచ్చు
1630

Business Loan: Definition, Meaning, Types & How to Apply

దీర్ఘకాలిక విజయం, స్థిరత్వం మరియు విస్తరణ కోసం, వ్యాపారాలకు మూలధనం అవసరం. అయితే, బాహ్య ఫండింగ్ అవసరమైన సందర్భాలు ఉండవచ్చు. అటువంటి పరిస్థితులలో, అనేక వ్యాపార యజమానులు బిజినెస్ లోన్‌లను కోరడానికి ఎంచుకుంటారు.

వ్యాపార యజమానులు లేదా వ్యవస్థాపకులు వారి వ్యాపార కార్యకలాపాలకు ఫైనాన్స్ చేయడానికి బిజినెస్ లోన్ తీసుకుంటారు. వారు ఏదైనా వ్యాపార వెంచర్ యొక్క లైఫ్‌లైన్ అయి ఉండవచ్చు. బిజినెస్ లోన్ లేకుండా మీ వ్యాపారాన్ని విస్తరించడం సవాలుగా ఉండవచ్చు. ఈ ఆర్టికల్‌లో, మేము బిజినెస్ లోన్ అంటే ఏమిటి, బిజినెస్ లోన్‌లను నిర్వచిస్తాము మరియు వాటి రకాలు మరియు వాటికి సంబంధించిన అర్హతా ప్రమాణాలను అన్వేషిస్తాము.

బిజినెస్ లోన్ అంటే ఏమిటి?

A బిజినెస్ లోన్'sనిర్వచనం అనేది ఒక ఆర్థిక సంస్థ నుండి అప్పుగా తీసుకున్న డబ్బును సూచిస్తుంది, ముఖ్యంగా వ్యాపార ప్రయోజనాల కోసం. పరికరాలను కొనుగోలు చేయడానికి, వ్యాపారాన్ని విస్తరించడానికి, ఇన్వెంటరీని నిర్వహించడానికి, సిబ్బందిని నియమించడానికి లేదా ఇతర కార్యాచరణ ఖర్చులను నెరవేర్చడానికి మీకు అవసరమైన నిధులను ఈ లోన్ అందిస్తుంది. అవి పర్సనల్ లోన్ల కంటే ఎక్కువ మొత్తాలను అందిస్తాయి ఎందుకంటే అవి బిజినెస్ యొక్క ఆదాయం నుండి తిరిగి చెల్లించబడతాయని ఆశించబడుతుంది.

రుణగ్రహీతలు సెక్యూర్డ్ బిజినెస్ లోన్ మధ్య ఎంచుకోవచ్చు, అంటే అది కొలేటరల్‌కు తాకట్టు పెట్టబడుతుంది, లేదా వారి క్రెడిట్ యోగ్యత ఆధారంగా అన్‍సెక్యూర్డ్ బిజినెస్ లోన్ . మీ క్రెడిట్ యోగ్యత, బదులుగా, మీ క్రెడిట్ స్కోర్ లేదా వ్యాపార టర్నోవర్ పై ఆధారపడి ఉంటుంది.

భారతదేశంలో బిజినెస్ లోన్ల రకాలు

బిజినెస్ లోన్లు వివిధ రకాలుగా విభజించబడవచ్చు, అవి:

1. టర్మ్ బిజినెస్ లోన్లు

ఇవి ఒక ప్రముఖ బిజినెస్ ఫైనాన్సింగ్ ఎంపిక మరియు ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ లోన్లు అని కూడా పిలుస్తారు. టర్మ్ లోన్లలో, అసలు లోన్ మొత్తం ముందుగా నిర్వచించబడుతుంది, లోన్ అవధి సెట్ చేయబడుతుంది మరియు రీపేమెంట్ షరతులు కూడా ముందుగానే నిర్ణయించబడతాయి. టర్మ్ లోన్లు వ్యాపారాలకు స్థిరత్వం మరియు అంచనాను అందిస్తాయి, ఇది వారి ఫైనాన్సులను మెరుగ్గా ప్లాన్ చేసుకోవడానికి వారికి సహాయపడుతుంది. ఇవి స్వల్పకాలిక రుణాలు, సాధారణంగా 1 నుండి 5 సంవత్సరాల వరకు ఉంటాయి.

2. వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్లు

వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్లు వ్యాపారాలు రోజువారీ లేదా అద్దె, ఉద్యోగి వేతనాలు మరియు ఇన్వెంటరీ అవసరాలు వంటి అత్యవసర కార్యాచరణ ఖర్చులను నిర్వహించడానికి సహాయపడతాయి. ఈ లోన్లు 1 నుండి 5 సంవత్సరాల వరకు ఉండే స్వల్పకాలిక లోన్లు కూడా. ఒక డైనమిక్ మార్కెట్‌కు సంబంధించిన ఆర్థిక ఇబ్బందుల సమయంలో అవి తాత్కాలిక నగదు ప్రవాహాన్ని అందిస్తాయి, ఇది కొనసాగింపు మరియు స్థిరత్వాన్ని నిర్ధారిస్తుంది.

3. కమర్షియల్ బిజినెస్ లోన్లు

వ్యాపారాలు సాధారణంగా వ్యాపార పరిశ్రమలో కనీసం ఒక సంవత్సరం అనుభవంతో ఈ లోన్లను పొందుతాయి మరియు స్థిరమైన లాభాలను సంపాదించాయి. ఈ లోన్ మూలధన ఖర్చులు మరియు కొత్త భవనం కొనుగోలు లేదా వ్యాపార విస్తరణ వంటి ప్రధాన సముపార్జనలకు ఫైనాన్స్ చేస్తుంది.

4. స్టార్టప్ లోన్లు

స్టార్టప్ ఎకోసిస్టమ్‌ను నెరవేర్చడానికి స్పష్టంగా రూపొందించబడింది, ఈ లోన్లు తాకట్టు లేదా స్థాపించబడిన క్రెడిట్ చరిత్ర పరిస్థితులు లేకుండా అభివృద్ధి చెందుతున్న వ్యవస్థాపకులకు గణనీయమైన ఆర్థిక మద్దతును అందిస్తాయి. స్టార్టప్ లోన్ల సహాయంతో, కొత్త వ్యాపారాలు ప్రోడక్ట్ నిర్వహణ, మార్కెటింగ్ మరియు అద్దె వంటి ప్రారంభ ఖర్చులను ఫైనాన్స్ చేసుకోవచ్చు.

5. ఎక్విప్‌మెంట్ ఫైనాన్సింగ్

భారీ యంత్రాలు అవసరమైన తయారీ లేదా నిర్మాణంలో ప్రమేయంగల వ్యాపారాలకు ఎక్విప్‌మెంట్ ఫైనాన్సింగ్ అవసరం. ఈ లోన్ పెద్ద ముందస్తు చెల్లింపులు చేయకుండా తాజా టెక్నాలజీ మరియు యంత్రాలను కొనుగోలు చేయడానికి లేదా లీజ్ చేయడానికి వ్యాపారాలకు వీలు కల్పిస్తుంది.

బిజినెస్ లోన్ అర్హతా ప్రమాణాలు

మీరు ఇవ్వబడిన షరతులను నెరవేర్చినట్లయితే మీరు ఒక బిజినెస్ లోన్ కోసం అర్హత పొందుతారు:

1. మీ క్రెడిట్ యోగ్యతను ప్రదర్శించడానికి మీ క్రెడిట్ స్కోర్ కనీసం 675 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉండాలి.

2. మీ వ్యాపారం కనీసం రెండు సంవత్సరాల స్థిరత్వాన్ని కలిగి ఉండాలి మరియు లాభదాయకంగా ఉండాలి.

3. మీరు భవిష్యత్ అంచనాలు మరియు లోన్ యొక్క ప్రయోజనాన్ని ప్రత్యేకంగా పేర్కొనే ఒక వ్యాపార ప్రణాళికను కలిగి ఉండాలి.

4. మీకు కనీసం ₹ 5000 బ్యాంక్ బ్యాలెన్స్ ఉండాలి.

5. లోన్ కోసం అప్లై చేసేటప్పుడు మీ వయస్సు కనీసం 21 సంవత్సరాలు ఉండాలి మరియు మీరు మీ చివరి EMI చెల్లించినప్పుడు 65 కంటే ఎక్కువ ఉండకూడదు.

6. మీరు పన్ను రిటర్న్స్, ఆర్థిక స్టేట్‌మెంట్లు మరియు ఇన్‌కార్పొరేషన్ సర్టిఫికెట్లు వంటి ఖచ్చితమైన చట్టపరమైన డాక్యుమెంట్లను అందించాలి.

అలాగే, చదవండి: మీ బిజినెస్ లోన్ అర్హతను తెలుసుకోండి

బిజినెస్ లోన్ అప్లికేషన్ కోసం అవసరమైన డాక్యుమెంట్లు

బిజినెస్ లోన్ కోసం అప్లై చేయడానికి వివిధ డాక్యుమెంట్లు అవసరం. లోన్ అప్రూవల్ అవకాశాలను పెంచడానికి ఈ డాక్యుమెంట్లను సిద్ధంగా ఉంచడం చాలా ముఖ్యం. ఈ బిజినెస్ లోన్ డాక్యుమెంట్లు చేర్చండి

1. వ్యాపార రుజువు: మీ వ్యాపార యాజమాన్యాన్ని నిరూపించడానికి ఇది అవసరం. ఇది ఒక బిజినెస్ రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికెట్, GST రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికెట్, ట్రేడ్ లైసెన్స్ లేదా ఏకైక యాజమాన్య డిక్లరేషన్ లేదా భాగస్వామ్య డీడ్ అగ్రిమెంట్ యొక్క కాపీని కలిగి ఉంటుంది.

2. బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్: ఇందులో గత ఆరు నెలల మీ కరెంట్ అకౌంట్ స్టేట్‌మెంట్లు మరియు GST స్టేట్‌మెంట్లు ఉంటాయి.

3. వ్యక్తిగత ID: ఇందులో PAN కార్డ్, ఆధార్ కార్డ్, డ్రైవర్ లైసెన్స్, ఓటర్ ID కార్డ్ లేదా పాస్‌పోర్ట్‌తో సహా మీ చిరునామా రుజువు మరియు ఫోటో గుర్తింపు రుజువు ఉంటాయి.

4. ఆదాయ రుజువు: ఇందులో ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్స్ (ITRలు), పన్ను ఆడిట్ రిపోర్ట్‌తో ఆడిట్ చేయబడిన ఫైనాన్షియల్, లాభ-నష్టాల స్టేట్‌మెంట్లు లేదా చార్టర్డ్ అకౌంటెంట్ ద్వారా ఆడిట్ చేయబడిన బ్యాలెన్స్ షీట్లు ఉండవచ్చు.

బిజినెస్ లోన్ అర్థం: ఇది పర్సనల్ లోన్ లేదా MSME లోన్ నుండి ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది

ఒక బిజినెస్ లోన్ అనేది కొత్త బ్రాంచ్‌లను తెరవడం లేదా మెషినరీని కొనుగోలు చేయడం వంటి వారి కార్యకలాపాలను పెంచుకోవాలనుకునే, విస్తరించాలనుకునే లేదా అప్‌గ్రేడ్ చేయాలనుకునే వ్యాపారాల కోసం ఉద్దేశించబడింది. ఈ రుణాలు సాధారణంగా కఠినమైన అర్హత నియమాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు స్టార్టప్‌లకు సులభంగా అందుబాటులో ఉండవు.

MSME మరియు పర్సనల్ లోన్లతో బిజినెస్ లోన్ నిర్వచనం ఎలా సరిపోల్చండి?

చిన్న మరియు సూక్ష్మ వ్యాపారాల కోసం MSME లోన్లు రూపొందించబడ్డాయి. Some lending institutions will also offer them to start-ups. They are mainly used for day-to-day needs like buying raw materials, equipment, or managing working capital.

Compared to business loans, personal loans generally have higher interest rates, lower loan amounts. Personal loans are unsecured and are best suited for smaller expenses or short-term business ideas.

How to Apply for a Business Loan Online: Stepwise Process & Tips

Applying for a business loan online is simple if you prepare in advance.

Before applying, understand the different business loan meaning, types of business loans available and choose one that suits your needs. You should prepare all the essential documents like KYC, income proof, and business records, ahead of time. You can also use an online calculator to define business loan EMIs as well.

To apply for business loan online, follow these steps:

Visit your preferred lender’s website
Fill out the online application form with requested details.
Next, upload the required documents for verification.

The lender will review your application and documents, and if approved, the loan amount is to be disbursed to your bank account.

Common Mistakes to Avoid When Applying for a Business Loan

When applying for a business loan, avoiding these common mistakes can improve your chances of approval:

Not checking what is business loan’s eligibility rules are can be a mistake. Many applications get rejected because borrowers do not meet criteria like credit score, or revenue.
Submitting incomplete or incorrect documents is another common mistake, which can delay approval.
Applying for loans too often can hurt your credit profile.
A poor credit score reduces approval chances. Improving it before applying will be helpful.
Finally, applying for a loan you cannot repay may lead to rejection, so always define business loan repayment capacity.

ముగింపు

మీ బిజినెస్ అభివృద్ధి వెనుక ఒక బిజినెస్ లోన్ ప్రధాన ఉత్ప్రేరకంగా ఉండవచ్చు. తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడం మరియు మీ లోన్ అభ్యర్థన ఆమోదించబడే అవకాశాలను గరిష్టంగా పెంచడం కోసం దానికి సంబంధించిన డైనమిక్స్‌ను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

ఒకవేళ మీరు బిజినెస్ లోన్ మీ కొత్త వ్యాపార ఆలోచనను ప్రోత్సహించడానికి, టాటా క్యాపిటల్‌కు మారండి. మేము పోటీతత్వాన్ని అందిస్తాము బిజినెస్ లోన్ వడ్డీ రేట్లు, తాకట్టు రహిత లోన్లు, మరియు ₹ 90 లక్షల వరకు ఫైనాన్స్. మరింత తెలుసుకోవడానికి, దీనికి వెళ్ళండి టాటా క్యాపిటల్ వెబ్‌సైట్ లేదా ఈరోజే యాప్‌ను డౌన్‌లోడ్ చేసుకోండి!

ప్రాచుర్యం పొందిన శోధనలు

GST క్యాలిక్యులేటర్ బిజినెస్ లోన్ ప్రీపేమెంట్ బిజినెస్ లోన్ ఫోర్‍క్లోజర్ బిజినెస్ టర్మ్ లోన్ మర్చంట్ క్రెడిట్ అడ్వాన్స్ వ్యాపారం లోన్ అంటే ఏమిటి చెన్నైలో బిజినెస్ లోన్ పూణేలో బిజినెస్ లోన్ ముంబైలో బిజినెస్ లోన్ హైదరాబాద్‌లో బిజినెస్ లోన్ బెంగుళూరులో బిజినెస్ లోన్

లోన్ల గురించి మరింత

బిజినెస్ లోన్ వ్యాపార రుణం వడ్డీ రేట్ వ్యాపార లోన్ కోసం అవసరమైన డాక్యుమెంట్స్ బిజినెస్ లోన్ EMI మెషినరీ లోన్ MSME లోన్ చిన్న తరహా బిజినెస్ లోన్ ప్రొఫెషనల్స్ కోసం బిజినెస్ లోన్ మహిళల కోసం బిజినెస్ లోన్ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్

మరిన్ని వీక్షించండి

సాధారణ ప్రశ్నలు

బిజినెస్ లోన్‌ల రకాలు ఏమిటి?

The different types of business loans are: Term Business Loans, Working Capital Loans, Commercial Business Loans, Startup Loans, Equipment Financing

టాటా క్యాపిటల్ నుండి బిజినెస్ లోన్ కోసం నాకు కొలేటరల్ అవసరమా?

No, Tata Capital is known for its 100% collateral-free business loans. It means you do not need to pledge an asset as collateral to apply for a business loan.

టాటా క్యాపిటల్ నుండి బిజినెస్ లోన్ కోసం అవసరమైన కనీస క్రెడిట్ స్కోర్ ఎంత?

To avail of a Tata Capital business loan, you must have a minimum credit score of 675. This will also help you secure better loan terms with favourable interest rates.

బిజినెస్ లోన్ మరియు పర్సనల్ లోన్ మధ్య తేడా ఏమిటి?

A business loan for business-related expenses like purchasing equipment, expanding business operations, or funding salaries. A personal loan is taken to finance personal needs such as medical emergencies, weddings, vacations, and more.

బిజినెస్ లోన్ అంటే ఏంటి? బిజినెస్ లోన్‌ను నిర్వచించండి మరియు దాని అర్థం వివరించండి.

The answer to “what is business loan” is that they provide capital for funding businesses. They’re provided by lenders like banks, repaid over the loan tenure, with accrued interest.

భారతదేశంలో బిజినెస్ లోన్ కోసం ఎవరు అర్హులు?

To meet and define business loan eligibility, businesses to have consistent profitability, healthy bank balances, and a strong credit score of the applicant with age between 21 and 65 years.

అందుబాటులో ఉన్న వివిధ రకాల వ్యాపార రుణంలు ఏమిటి?

Tata Capital offers business loans for women, as well as MSME loans, working capital loans, and machinery loans for a variety of business types and requirements.

బిజినెస్ లోన్ కోసం అప్లై చేయడానికి ఏ డాక్యుమెంట్లు అవసరం?

Business loan definition states documents like KYC documents, proof of business, last two years of Income Tax Returns, financial statements, bank account statements, as well as GST statements.

బిజినెస్ లోన్‌ల కోసం ఏ ఇంట్రెస్ట్ రేట్లు మరియు అవధులు సాధారణంగా ఉంటాయి?

Interest rates and tenures vary for business loans. Tata Capital offers loans with interest rates starting at 12% per annum, with a tenure up to 60 months.

MSME లోన్ లేదా పర్సనల్ లోన్ నుండి బిజినెస్ లోన్ ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?

బిజినెస్ లోన్ యొక్క ఉద్దేశ్యం వ్యాపార కార్యకలాపాలకు నిధులు సమకూర్చడం. MSME లోన్లు బిజినెస్ లోన్ల ఉప రకంగా పరిగణించబడతాయి, అయితే వ్యక్తిగత అవసరాల కోసం పర్సనల్ లోన్లు అందించబడతాయి.

బిజినెస్ లోన్‌లో కొలేటరల్ అంటే ఏమిటి? నేను కొలేటరల్ లేకుండా లోన్ పొందవచ్చా?

A collateral in business loan meaning is pledged in order to secure the loan. Unsecured business loans are provided by certain financial institutions, usually at higher interest rates.

బిజినెస్ లోన్ అప్లికేషన్ ప్రాసెస్ సమయంలో నివారించవలసిన సాధారణ తప్పులు ఏమిటి?

Some common mistakes include not knowing business loan definition, submitting incomplete paperwork, not having a business plan, and having a poor credit score before applying.