లోన్ల కోసం అప్లై చేసేందుకు మరియు మీ అకౌంటును నిర్వహించేందుకు టాటా క్యాపిటల్ యాప్ పొందండి.డౌన్‌లోడ్ చేయండి

బ్లాగులు

మద్దతు

ఆఫర్లు త్వరిత చెల్లింపు

Tata Capital > Blog > Debt PMS in India: Meaning, Benefits & How to Choose the Best

వెల్త్ సర్వీసులు

భారతదేశంలో డెట్ PMS: అర్థం, ప్రయోజనాలు మరియు ఉత్తమమైనదాన్ని ఎలా ఎంచుకోవాలి

Debt PMS in India: Meaning, Benefits & How to Choose the Best

ఒక పెట్టుబడిదారుగా, మీకు అద్భుతమైన రాబడులు, సాధారణ ఆదాయం మరియు తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉండే విధంగా హామీ ఇచ్చే కొత్త మరియు ఆసక్తికరమైన పెట్టుబడి ఎంపికల కోసం మీరు ఎల్లప్పుడూ వెతుకుతూ ఉండవచ్చు. మార్కెట్లో అభివృద్ధి చెందుతున్న ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మార్గం డెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీస్ (PMS), సరైన క్యాపిటల్ కేటాయింపు మరియు రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్స్‌పై దృష్టి సారించే ఒక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పరిష్కారం.

డెట్ PMS అనేది పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ కంపెనీలు తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్ఫోలియోలను నిర్వహించడానికి సమయం మరియు నైపుణ్యం లేని వ్యక్తులు లేదా సంస్థలకు డెట్ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి మరియు ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి అందించే ఒక స్కీం.

ఈ ఆర్టికల్‌లో, మేము డెట్ PMS గురించి అన్ని విషయాలను అన్వేషిస్తాము.

డెట్ PMS అంటే ఏమిటి మరియు అది ఎలా పనిచేస్తుంది

డెట్ PMS అనేది డెట్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే మరియు బాగా వైవిధ్యమైన మరియు నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియోతో మెరుగైన రాబడులను జనరేట్ చేయాలనుకునే అధిక-నికర-విలువగల వ్యక్తులను లక్ష్యంగా చేసుకున్న ఒక ప్రొఫెషనల్ సర్వీస్. ఇది పెట్టుబడిదారు యొక్క నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి అంచనాలను నెరవేర్చడానికి రూపొందించబడిన బాండ్లు, డిబెంచర్లు, కమర్షియల్ పేపర్లు మరియు ఇష్టపడే క్యాపిటల్ వంటి డెట్ సాధనాల పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడం కలిగి ఉంటుంది.

FDలు మరియు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి సాంప్రదాయక డెట్ సాధనాలు తక్కువ లిక్విడిటీ మరియు/లేదా అద్భుతమైన రాబడులను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, డెట్ PMS అనేది ఒక ఫిక్స్‌డ్-ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు రిస్క్-అడ్జస్ట్ చేయబడిన రిటర్న్స్ జనరేట్ చేయడం మరియు ఇన్వెస్టర్ కోసం రెగ్యులర్ ఆదాయ స్ట్రీమ్/క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్‌ను జనరేట్ చేయడం లక్ష్యంగా కలిగి ఉన్న ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీస్.

ఇది అధిక రాబడులు మరియు మెరుగైన లిక్విడిటీ కోసం సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న రేటింగ్ మరియు లిస్టెడ్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా, PMS హోల్డ్-టు-మెచ్యూరిటీ మరియు అవకాశాల ట్రేడింగ్ వ్యూహాలను కలపవచ్చు.

ఇవి కూడా చదవండి: PMS వర్సెస్ MF యొక్క వ్యత్యాసాన్ని చదవండి

డెట్ PMS లో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన కలిగే ప్రయోజనాలు

డెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసులు పెట్టుబడిదారులకు డెట్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా రిస్క్‌ను తగ్గిస్తూ మూలధన లాభాలను పొందే అవకాశాన్ని అందిస్తాయి. డెట్ మార్కెట్ మరియు ఇంట్రెస్ట్ రేటు సైకిల్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ యొక్క సాంకేతిక నైపుణ్యంతో ఒక ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ బృందం ద్వారా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ చేయబడుతుంది.

డెట్ PMS ఆకర్షణీయమైన దీర్ఘకాలిక రాబడులను అందించడానికి మరియు స్థిరమైన-ఆదాయ పెట్టుబడి అవకాశాలపై క్యాపిటలైజ్ చేయడం ద్వారా లిక్విడిటీ రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి యాక్టివ్ మరియు ఫ్లెక్సిబుల్ పెట్టుబడి విధానంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈ పెట్టుబడి వ్యూహం సమగ్ర క్రెడిట్ విశ్లేషణ ద్వారా రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది, డైవర్సిఫికేషన్‌ను అందిస్తుంది మరియు ఆకర్షణీయమైన డెట్ కేటాయింపు ఎంపికను అందిస్తుంది.


1. వృత్తిపరమైన నైపుణ్యం

డెట్ PMS తగిన డెట్ సాధనాలను విశ్లేషించడంలో మరియు ఎంచుకోవడంలో నైపుణ్యంతో అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్లకు యాక్సెస్ అందిస్తుంది. మీకు సాధారణ నగదు ప్రవాహం లేదా మూలధన పెరుగుదలను అందించడానికి వారు ఒక ఫ్లెక్సిబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తారు.

2. కస్టమైజ్డ్ పరిష్కారాలు

డెట్ PMS లోపల, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సామర్థ్యానికి అనుగుణంగా పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందిస్తారు.

3. మెరుగైన రాబడులు

ఇది పెట్టుబడులను స్వతంత్రంగా నిర్వహించడం కంటే మెరుగైన రిస్క్-సర్దుబాటు చేయబడిన రాబడుల సామర్థ్యాన్ని అందిస్తుంది, ఎందుకంటే పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లు ఆకర్షణీయమైన రాబడులను పొందడానికి మార్కెట్ ట్రెండ్‌లు మరియు అవకాశాలను ఉపయోగించుకుంటారు.

4. ట్యాక్స్ ట్రీట్‌మెంట్

డెట్ PMS ద్వారా వచ్చే ఆదాయాన్ని ఇంట్రెస్ట్ ఆదాయంగా లేదా మూలధన లాభంగా వర్గీకరించవచ్చు. ఇది ఇంట్రెస్ట్ ఆదాయంగా పరిగణించబడితే, పన్ను యొక్క మార్జినల్ రేటు వద్ద ఆదాయం పన్ను విధించబడుతుంది.

మరోవైపు, మూలధన లాభాల పరంగా, బాండ్లు లేదా NCDల అమ్మకంపై STCG ఇన్వెస్టర్ యొక్క వర్తించే పన్ను రేటు వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది, అయితే జాబితా చేయబడిన బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలపై LTCG పై ఇండెక్సేషన్ లేకుండా 10% పన్ను విధించబడుతుంది.

అలాగే, చదవండి - క్రెడిట్ అప్రైజల్ అంటే ఏమిటి? అర్థం, ప్రాసెస్ మరియు ప్రాముఖ్యత

డెట్ PMS లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

క్యాపిటల్ ప్రిజర్వేషన్ మరియు రెగ్యులర్ ఆదాయం లేదా వృద్ధిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు డెట్ PMS అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఒక స్థిరమైన-ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండాలనుకునే మరియు తక్కువ నుండి అధిక రాబడులను జనరేట్ చేయాలనుకునే రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ వ్యాప్తంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఇది సరైనది. సాధారణంగా, భాగస్వామ్య సంస్థలు, హెచ్‌యుఎఫ్‌లు, ఏకైక యజమానులు మరియు కార్పొరేట్ సంస్థలు వంటి వ్యక్తిగత మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు, డెట్ పిఎంఎస్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

ఇవి కూడా చదవండి – డెట్ ఫండ్స్ యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యతను అర్థం చేసుకోవడం

PMS పోర్ట్‌ఫోలియోలలో డెట్ సాధనాల రకాలు

డెట్ PMS పోర్ట్‌ఫోలియోలు భద్రత, రాబడులు మరియు రిస్క్‌ను బ్యాలెన్స్ చేయడానికి స్థిరమైన-ఆదాయ సాధనాల విస్తృత కలయికలో పెట్టుబడి పెడతాయి. వీటిలో అధిక స్థిరత్వం మరియు తక్కువ రిస్క్ అందించే ప్రభుత్వ బాండ్లు మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు ఉంటాయి. రాబడులను మెరుగుపరచడానికి, పోర్ట్‌ఫోలియోలు కార్పొరేట్ బాండ్లు, నాన్-కన్వర్టిబుల్ డిబెంచర్లు, కమర్షియల్ పేపర్లు మరియు మార్కెట్-లింక్డ్ డిబెంచర్లను కూడా కలిగి ఉండవచ్చు.

కొన్ని వ్యూహాలలో స్థిరత్వం కోసం అధిక-రేటెడ్ ఎఎ లేదా AAA బాండ్లు ఉంటాయి, అయితే ఇతరులు అధిక రిస్క్‌తో మెరుగైన దిగుబడిని సంపాదించడానికి తక్కువ-రేటెడ్ బాండ్లను జోడిస్తారు. డెట్ PMS కూడా REITలు, INVITలు లేదా సెక్టార్-నిర్దిష్ట బాండ్లలో ఎంపిక చేసిన విధంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. అవకాశాలను క్యాప్చర్ చేయడానికి, మూలధనాన్ని రక్షించడానికి మరియు పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని జనరేట్ చేయడానికి ఫండ్ మేనేజర్లు హోల్డింగ్స్‌ను యాక్టివ్‌గా సర్దుబాటు చేస్తారు.

అలాగే, చదవండి - క్రెడిట్ రేటింగ్‌లను డీకోడ్ చేయడం: ప్రాముఖ్యత, పరిధి మరియు ఫంక్షనాలిటీ

డెట్ పిఎంఎస్‌లో కీలక రిస్క్ కారకాలు మరియు పరిగణనలు

డెట్ PMS లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీరు పరిగణించవలసిన కొన్ని రిస్క్ కారకాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

క్రెడిట్ రిస్క్: డెట్ PMS కంపెనీలు లేదా సంస్థల ద్వారా జారీ చేయబడిన బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. జారీచేసేవారు ఆర్థికంగా బలహీనంగా ఉంటే, ఆలస్యమైన చెల్లింపులు లేదా డిఫాల్ట్ రిస్క్ ఉంటుంది. క్రెడిట్ రేటింగ్లు ఈ ప్రమాదాన్ని అంచనా వేయడానికి సహాయపడతాయి, కానీ అవి భద్రత యొక్క హామీ కాదు.

ఇంట్రెస్ట్ రేటు రిస్క్: బాండ్ ధరలు ఇంట్రెస్ట్ రేటుకు విరుద్ధంగా ఉంటాయి. మార్కెట్ ఇంట్రెస్ట్ రేట్లు పెరిగినప్పుడు, ఇప్పటికే ఉన్న బాండ్లు విలువను కోల్పోతాయి, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడులను తగ్గించవచ్చు. తగ్గుతున్న రేట్లు బాండ్ ధరలు మరియు లాభాలను మెరుగుపరచవచ్చు.

లిక్విడిటీ రిస్క్: కొన్ని డెట్ సాధనాలు త్వరగా విక్రయించడం సులభం కాకపోవచ్చు. అధిక రిడెంప్షన్ ఒత్తిడి సమయంలో, అటువంటి ఆస్తులను విక్రయించడం పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ మరియు రాబడులను ప్రభావితం చేయవచ్చు.

పోర్ట్‌ఫోలియో కాన్సెంట్రేషన్ రిస్క్: ఆ ప్రాంతం సమస్యను ఎదుర్కొంటే ఒక జారీదారు లేదా రంగానికి భారీ ఎక్స్‌పోజర్ నష్టాలను పెంచవచ్చు.

మార్కెట్ అస్థిరత: డెట్ మార్కెట్లు కూడా ఆర్థిక మార్పులు, ద్రవ్యోల్బణం మరియు పాలసీ నిర్ణయాలకు ప్రతిస్పందిస్తాయి, ఇది పనితీరును ప్రభావితం చేయగలదు.

అలాగే, చదవండి - మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా డైవర్సిఫై చేయాలి?

డెట్ PMS వర్సెస్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వర్సెస్ ఎఫ్‌డిలు: కీలక వ్యత్యాసాలు

డెట్ PMS అంటే ఏమిటి, మరియు ఇది డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?

అంశంఫిక్స్‌‌డ్ డిపాజిట్లు (ఎఫ్‌డిలు)డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్డెట్ PMS
ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రకంస్థిర వడ్డీతో బ్యాంక్ డిపాజిట్డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడిడెట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్ల కస్టమైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో
రిస్క్చాలా తక్కువ రిస్క్తక్కువ నుండి మధ్యతరహా రిస్క్మధ్యతరహా రిస్క్
ప్రతిఫలాలుస్థిర మరియు ఊహించదగినదిమార్కెట్-లింక్డ్, మారవచ్చుమార్కెట్-లింక్డ్, సంభావ్యంగా ఎక్కువ
వడ్డీ రేటు రిస్క్లేదుఅవునుఅవును
లిక్విడిటీముందస్తు ఉపసంహరణపై పరిమిత, పెనాల్టీఅధిక, సులభమైన రిడెంప్షన్మీడియం, PMS నిబంధనలపై ఆధారపడి ఉంటుంది
పెట్టుబడి హారిజాన్స్వల్ప నుండి మధ్యకాలికంషార్ట్, మీడియం లేదా లాంగ్ టర్మ్మధ్యస్థం నుండి దీర్ఘకాలిక
టాక్సేషన్వడ్డీ పూర్తిగా పన్ను విధించదగినదిఆదాయ స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుందిఆదాయ స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది
దీని కోసం సరైనదిచాలా కన్జర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారులుసంప్రదాయ పెట్టుబడిదారుల నుండి మధ్యస్థ పెట్టుబడిదారుల వరకుస్థిరమైన, నిర్వహించబడే రాబడులను కోరుకునే HNIలు

అలాగే, చదవండి - ప్రైవేట్ క్రెడిట్ పెరుగుదల: పెట్టుబడిదారుల బంగారం ధనం

భారతదేశంలో ఉత్తమ డెట్ PMS: టాప్ పర్ఫార్మర్లు మరియు సమీక్షలు

భారతదేశంలో డెట్ పిఎంఎస్‌ను చూస్తున్నప్పుడు, స్థిరమైన పనితీరు మరియు రిస్క్-నియంత్రిత రాబడుల కోసం ఇటీవల అనేక వ్యూహాలు ఉన్నాయి. భారతదేశంలో ఉత్తమ డెట్ PMS లో ఒకటి మ్యాక్సిమల్ క్యాపిటల్ యొక్క ఇన్కమ్ ఫండ్, ఇది ఇటీవలి కాలంలో 20% కంటే ఎక్కువ వార్షిక రాబడులను చూపిస్తూ అనేక సంవత్సరాలలో బలమైన వార్షిక రాబడులను అందించింది.

అదనంగా, కొంతమంది మేనేజర్లు తక్కువ డిఫాల్ట్ రిస్క్‌తో స్థిరమైన ఆదాయాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకుని, అధిక-నాణ్యత AAA/AA బాండ్లపై దృష్టి పెట్టిన కన్జర్వేటివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను రూపొందిస్తారు. ఇతరులు మెరుగైన దిగుబడిని సంపాదించడానికి కొంచెం అధిక క్రెడిట్ రిస్క్ విధానాన్ని తీసుకుంటారు, కొన్నిసార్లు కొన్ని వ్యూహాల కోసం 9-12% పరిధిలో.

పనితీరు ప్రొవైడర్ల వ్యాప్తంగా విస్తృతంగా మారుతుంది, కొన్ని డెట్ PMS వ్యూహాలు సాధారణ వార్షిక లాభాలను తిరిగి ఇస్తాయి మరియు ఇతరాలు వ్యవధి మరియు క్రెడిట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను చురుకుగా నిర్వహించడం ద్వారా అధిక డిఫ్యూజ్డ్ రాబడులను సాధిస్తాయి.

మీరు డెట్ పిఎంఎస్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, గత పనితీరు, రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ విధానాలు మరియు ఫీజు నిర్మాణాలను సరిపోల్చాలని నిర్ధారించుకోండి. అలాగే, వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో ఇంట్రెస్ట్ రేటు మార్పులు మరియు క్రెడిట్ ఈవెంట్లను వ్యూహం ఎలా నిర్వహిస్తుందో చూడండి.

భారతదేశంలో ఉత్తమ డెట్ PMS ను ఎలా ఎంచుకోవాలి

మీ లక్ష్యాన్ని నిర్వచించండి: మీరు ఎందుకు పెట్టుబడి పెడుతున్నారు అనేదాని గురించి స్పష్టంగా ఉండండి. స్థిరమైన ఆదాయం, మూలధన రక్షణ మరియు మితమైన వృద్ధి కోసం డెట్ PMS ఉత్తమంగా పనిచేస్తుంది.

గత పనితీరును తనిఖీ చేయండి: వివిధ సంవత్సరాలు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులలో రాబడులను చూడండి. ఒక సారి అధిక రిటర్న్స్ కంటే స్థిరత్వం చాలా ముఖ్యం.

రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అర్థం చేసుకోండి: ఉపయోగించిన బాండ్ల నాణ్యతను సమీక్షించండి. ప్రభుత్వ లేదా అధిక రేటింగ్ కలిగిన బాండ్లతో ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలు తక్కువ రేటింగ్ ఉన్న వాటి కంటే సురక్షితమైనవి.

ఫండ్ మేనేజర్‌ను మూల్యాంకన చేయండి: ఒక అనుభవజ్ఞులైన మేనేజర్ ఇంట్రెస్ట్ రేటు మార్పులు మరియు క్రెడిట్ రిస్కులను మరింత సమర్థవంతంగా నిర్వహించవచ్చు.

సమీక్ష ఫీజులు మరియు కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ః డెట్ PMS సాధారణంగా అధిక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తాలు మరియు ఛార్జ్ నిర్వహణ ఫీజు అవసరం. ఇవి మీ బడ్జెట్‌కు సరిపోతున్నాయని నిర్ధారించుకోండి.

పారదర్శకతను అంచనా వేయండి: సాధారణ పోర్ట్‌ఫోలియో అప్‌డేట్లు మరియు స్పష్టమైన పెట్టుబడి వ్యూహాలను పంచుకునే PMS ప్రొవైడర్లను ఎంచుకోండి.

డెట్ PMS లో కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్, ఫీజులు మరియు ఛార్జీలు

డెట్ పిఎంఎస్‌కు కనీసం ₹ 50 లక్షల పెట్టుబడి అవసరం, ఇది పెద్ద, కస్టమైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కోరుకునే అధిక-నికర-విలువగల వ్యక్తులు, వ్యాపార యజమానులు మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు తగినదిగా చేస్తుంది. ప్రారంభ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ తర్వాత, అదనపు టాప్-అప్‌లు అనుమతించబడతాయి. డెట్ PMS లో ఫీజు మారుతూ ఉంటుంది మరియు సాధారణంగా మూడు మోడళ్లను అనుసరిస్తుంది:

  • ఫిక్స్‌డ్ ఫీజు: మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో విలువపై వార్షిక ఛార్జ్.
  • పనితీరు ఫీజు: రాబడులు ఒక సెట్ లక్ష్యాన్ని మించినప్పుడు మాత్రమే వర్తింపజేయబడతాయి, మెరుగైన పనితీరును ప్రోత్సహిస్తాయి.
  • హైబ్రిడ్ మోడల్: ఫిక్స్‌డ్ మరియు పనితీరు ఫీజుల కలయిక.

డెట్ PMS లో పెట్టుబడి ప్రారంభించడానికి ప్రాసెస్

మీరు డెట్ PMS లో పెట్టుబడి పెట్టడం ఎలా ప్రారంభించవచ్చో ఇక్కడ ఇవ్వబడింది:

పరిశోధన చేయండి మరియు ఎంచుకోండి: మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌కు సరిపోయే PMS ప్రొవైడర్‌ను ఎంచుకోండి.

ప్రారంభ సమావేశం: PMS మేనేజర్‌తో మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పరిధి మరియు రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని చర్చించండి.

డాక్యుమెంటేషన్: KYC ని పూర్తి చేయండి, గుర్తింపు రుజువు, ఆదాయ వివరాలు మరియు ఇతర అవసరమైన డాక్యుమెంట్లను అందించండి.

పెట్టుబడి ఒప్పందం: ఫీజు, పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు నిబంధనలను వివరించే PMS ఒప్పందంపై సంతకం చేయండి.

ఫండ్ ట్రాన్స్‌ఫర్: మీ పెట్టుబడిని ప్రారంభించడానికి అవసరమైన కనీస మొత్తాన్ని (₹50 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) ట్రాన్స్‌ఫర్ చేయండి.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ: PMS మేనేజర్ మీ కస్టమైజ్డ్ డెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మిస్తారు మరియు పర్యవేక్షిస్తారు.

ముగింపు

తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంపికలలో స్థిరత్వం, కస్టమైజేషన్, వృద్ధి మరియు నైపుణ్యం కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు PMS అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. టాటా క్యాపిటల్ వెల్త్ వద్ద నిపుణులతో మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించండి. తగిన పెట్టుబడి ఎంపికలను అన్వేషించండి, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించండి మరియు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం పొందండి.

సాధారణ ప్రశ్నలు

డెట్ PMS అంటే ఏమిటి, మరియు ఇది డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?

డెట్ PMS లేదా డెట్ డైరెక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ అనేది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల కోసం కస్టమైజ్ చేయబడిన డెట్ సాధనాల వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగా కాకుండా, ఇది వ్యక్తిగతీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోలు, సెక్యూరిటీల ప్రత్యక్ష యాజమాన్యం మరియు పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌కు అనుగుణంగా రూపొందించబడిన వ్యూహాలను అందిస్తుంది.

భారతదేశంలో డెట్ PMS లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?

డెట్ డైరెక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ అధిక-నికర-విలువ గల వ్యక్తులు (HNIలు), వ్యాపార యజమానులు మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు తగినది. ₹ 50 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టగల మరియు పర్సనలైజ్డ్ డెట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ కోరుకునే వారు మాత్రమే భారతదేశంలో ఈ పెట్టుబడి ఎంపికను పరిగణించవచ్చు.

డెట్ డైరెక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ కోసం అవసరమైన కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంత?

డెట్ PMS ప్రారంభించడానికి కనీసం ₹ 50 లక్షల పెట్టుబడిని SEBI తప్పనిసరి చేసింది. పెట్టుబడిదారులు తమ కస్టమైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కాలక్రమేణా పెంచుకోవడానికి ప్రారంభ పెట్టుబడి తర్వాత అదనపు టాప్-అప్‌లను కూడా చేయవచ్చు.

డెట్ PMS రిటర్న్స్ హామీ ఇవ్వబడతాయా?

లేదు, డెట్ డైరెక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ రిటర్న్స్ హామీ ఇవ్వబడవు. పనితీరు మార్కెట్ పరిస్థితులు, ఇంట్రెస్ట్ రేటు మార్పులు మరియు మేనేజర్ యొక్క ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంపికలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రాబడులు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతాయి, కాబట్టి గత పనితీరు భవిష్యత్తు లాభాలను నిర్ధారించదు.

డెట్ డైరెక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్‌కు సంబంధించిన కీలక రిస్కులు ఏమిటి?

డెట్ డైరెక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ క్రెడిట్ రిస్క్, ఇంట్రెస్ట్ రేటు రిస్క్, లిక్విడిటీ రిస్క్ మరియు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు వంటి రిస్కులను కలిగి ఉంటుంది. ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్ వాటిని తగ్గించడమే లక్ష్యంగా కలిగి ఉన్నప్పటికీ, ఈ రిస్కులు పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ మరియు రాబడులను ప్రభావితం చేయవచ్చు.

భారతదేశంలో డెట్ PMS పై ఎలా పన్ను విధించబడుతుంది?

డెట్ PMS రిటర్న్స్‌ పై డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగా పన్ను విధించబడుతుంది. స్వల్పకాలిక లాభాలు ఆదాయానికి జోడించబడతాయి మరియు స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి. మూడు సంవత్సరాలకు పైగా ఉన్న దీర్ఘకాలిక లాభాలపై ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.

ఎక్కువగా చూసిన బ్లాగులు