వెల్త్ సర్వీసులు

భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS: టాప్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ & ఫండ్స్‌ను ఎలా ఎంచుకోవాలి

Q: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి PMS సేవలు ఎలా భిన్నంగా ఉంటాయి?

PM ప్రత్యేకంగా రూపొందించబడిన పోర్ట్ఫోలియోలు, వ్యక్తిగతీకరించిన అసెట్ కేటాయింపు మరియు డైరెక్ట్ ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ను అందిస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ప్రామాణిక పెట్టుబడి వ్యూహాలను అనుసరిస్తాయి మరియు పరిమిత కస్టమైజేషన్ ఎంపికలను అందిస్తాయి.

Q: భారతదేశంలో PMS కోసం సగటు ఫీజు నిర్మాణం ఏమిటి?

ఎంచుకున్న నిర్మాణం రకం, ఫిక్స్డ్, పనితీరు-ఆధారిత లేదా హైబ్రిడ్ ద్వారా PMS ఫీజు మారవచ్చు. ఫీజు నిర్మాణాలు ప్రొవైడర్లు, ఎంచుకున్న సేవలు మరియు వ్యూహాల మధ్య కూడా భిన్నంగా ఉండవచ్చు. అందువల్ల, సగటు ఫీజు నిర్మాణం గురించి మరింత ఖచ్చితమైన ఆలోచనను పొందడానికి మీరు వివిధ ఫండ్స్ను సరిపోల్చాలి.

Q: నేను ఒక HNI గా ఉత్తమ PMS ఎంపికలను ఎలా పోల్చగలను?

ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం, ఇన్వెస్ట్మెంట్ వ్యూహం, చారిత్రక పనితీరు, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు ఖర్చు ఆధారంగా మీరు PMS ఎంపికలను సరిపోల్చవచ్చు. ఈ అంశాలను మూల్యాంకన చేయడం వలన HNIలకు వారి దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండే పోర్ట్ఫోలియోను ఎంచుకోవడానికి సహాయపడగలదు.

కొత్త కార్ లోన్
24 ఫిబ్రవరి 2026
9 నిమిషాలల్లో చదవవచ్చు
3126

Best PMS in India: How to choose top portfolio management services & funds

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అవకాశాల ల్యాండ్ స్కేప్ మరింత క్లిష్టంగా మారుతోంది. స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల నుండి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ వరకు, ఎంపికలు అంతులేనివిగా కనిపిస్తున్నాయి. ఈ క్లిష్ట ప్రపంచాన్ని నావిగేట్ చేయడానికి, చాలామంది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ (PMS)కు మారుతారు. కానీ, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ అంటే ఏమిటి? ఇది మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని సర్దుబాటు చేయడానికి ఎలా సహాయపడుతుంది?

ఈ గైడ్ భారతదేశంలో PMSను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్, దాని కీలక ప్రయోజనాలు మరియు అవసరమైన అంశాల సమగ్ర ఓవర్‌వ్యూను అందిస్తుంది.

భారతదేశంలో PMS (పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్) అంటే ఏమిటి?

పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్‌లో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మిక్స్ మరియు పాలసీ గురించి నిర్ణయాలు తీసుకోవడం, లక్ష్యాలకు పెట్టుబడులను అలైన్ చేయడం మరియు పనితీరుకు వ్యతిరేకంగా రిస్క్‌ను బ్యాలెన్స్ చేయడం వంటి కళ మరియు సైన్స్ ఉంటుంది. ఇందులో వ్యక్తులు మరియు సంస్థల కోసం అసెట్ కేటాయింపు యొక్క సున్నితమైన పని మరియు వారి లక్ష్యాలు మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ లక్ష్యాల నుండి రిస్క్‌ను బ్యాలెన్స్ చేయడం ఉంటాయి.

ప్రధానంగా, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో మార్గనిర్దేశం చేసే ఒక వ్యూహాత్మక ప్రణాళికను అందిస్తుంది. ఇది వివిధ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహాలను ఒక నిర్మాణాత్మక మరియు సుసంగత పోర్ట్‌ఫోలియోగా కన్సాలిడేట్ చేస్తుంది. అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈక్విటీలు, ఫిక్స్‌డ్-ఆదాయం, రియల్ ఎస్టేట్, కమోడిటీలు మొదలైనటువంటి అనేక రకాల పెట్టుబడులు ఉండవచ్చు.

అలాగే, చదవండి - భారతదేశంలో వెంచర్ క్యాపిటల్ మార్కెట్

HNIs కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవల కీలక ప్రయోజనాలు

అధిక-నికర-విలువ గల వ్యక్తులు (HNIలు) అనేక ఆదాయ వనరులు మరియు బహుముఖ ఆర్థిక లక్ష్యాలను కలిగి ఉండవచ్చు, ఇది వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి వ్యూహాలను అవసరం చేస్తుంది. ఉత్తమ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవలను పొందడం వారి వ్యక్తిగత అవసరాలకు అనుగుణంగా HNIs ప్రత్యేకంగా రూపొందించబడిన పరిష్కారాలను అందించవచ్చు.

భారతదేశంలోని ఉత్తమ PMS సేవలు ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ల ద్వారా నిర్వహించబడే నిపుణుల అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహాలు, యాక్టివ్ రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్‌ను అందించవచ్చు. ఇతర సాంప్రదాయక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంపికల లాగా కాకుండా, మార్కెట్ ట్రెండ్లు, అసెట్ క్లాస్ పనితీరు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో కదలికలను ట్రాక్ చేసే మేనేజర్లతో PMS మరింత ఫ్లెక్సిబిలిటీ మరియు యాక్టివ్ ఓవర్‌సైట్‌ను కూడా అందించవచ్చు. ఇది ఆస్తి కేటాయింపుపై HNIలకు మరింత నియంత్రణను అందిస్తుంది.

HNIలు భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ఫండ్స్‌ను ఎంచుకోవచ్చు మరియు రిస్క్‌ను మరింత సమర్థవంతంగా నిర్వహిస్తూ రాబడులను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి వారికి సహాయపడే వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే వ్యూహాలకు యాక్సెస్ పొందవచ్చు.

అలాగే, చదవండి - భారతదేశం యొక్క యూనియన్ బడ్జెట్

PMS రకాలు: విచక్షణ, వివేకం-కాని మరియు సలహా

భారతదేశంలో టాప్ 10 PMS సాధారణంగా మూడు వర్గాలలోకి వస్తుంది:

విచక్షణ PMS: విచక్షణ PMS క్రింద, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ మీ తరపున ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి పూర్తి మరియు తుది అధికారం కలిగి ఉంటారు. తక్కువ ప్రమేయంతో ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్‌ను ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు ఈ రకమైన PMS అనువైనది.

వివేకం-కాని PMS: ఇక్కడ, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ వ్యక్తిగతీకరించిన సిఫార్సులను అందిస్తారు, కానీ ఇన్వెస్టర్ కొనుగోలు మరియు విక్రయ నిర్ణయాలపై తుది నిర్ణయం తీసుకుంటారు. కొంతమంది నియంత్రణను కలిగి ఉండేటప్పుడు నిపుణుల మార్గదర్శకత్వం కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇది సరిపోతుంది.

సలహా PMS: సలహా PMS లో, ఫండ్ నిర్వాహకులు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సలహాలను అందిస్తారు, కానీ పెట్టుబడిదారులు తమను తాము లావాదేవీలను చేసుకుంటారు మరియు అమలు చేస్తారు. వారి ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయాలపై పూర్తి నియంత్రణను నిలిపి ఉంచుతూ ప్రొఫెషనల్ మార్గదర్శకత్వం కోరుకునే అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు ఈ విధానం అనువైనది.

అలాగే, చదవండి - MLD వర్సెస్ FD వర్సెస్ బాండ్లు

ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు విశ్లేషణలో లోతుగా వ్యవహరించడం

ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అనేది మీ ఫైనాన్సుల సరైన మేనేజ్‌మెంట్ ద్వారా మీ జీవిత లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి ప్రాసెస్. ఈ లక్ష్యాలు ఒక ఇంటిని కొనుగోలు చేయడం, మీ పిల్లల విద్య కోసం ఆదా చేయడం లేదా రిటైర్‌మెంట్ కోసం ప్లాన్ చేయడం నుండి ఉండవచ్చు. ఇది మీ ఆర్థిక నిర్ణయాలకు దిశ మరియు అర్థం అందిస్తుంది.

మరోవైపు, విశ్లేషణ అనేది మీ ఆర్థిక స్థితి యొక్క గత, ప్రస్తుత మరియు అంచనా వేయబడిన స్థితిని అధ్యయనం చేయడం. ఇది ద్రవ్యోల్బణం, రిస్క్ మరియు పన్నులు వంటి వేరియబుల్స్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది, మీ భవిష్యత్తు నగదు ప్రవాహాలు, ఆస్తి విలువలు మరియు ఉపసంహరణ ప్రణాళికలను అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

కలిపి ఉన్నప్పుడు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ మరియు విశ్లేషణ మీ పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేయడానికి ఒక బ్లూప్రింట్ అందిస్తుంది, ఇది తెలివైన ఎంపికలు చేసుకోవడానికి మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలపై ఆ నిర్ణయాల ప్రభావాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి మీకు వీలు కల్పిస్తుంది.

భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ఎంచుకోవడానికి సరైన పరిశోధన, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకోవడం మరియు సరైన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ నైపుణ్యంతో ఈ లక్ష్యాలను అలైన్ చేయడం వంటి పని అవసరం. ఈ ముఖ్యమైన నిర్ణయం తీసుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన కీలక అంశాలను లోతుగా పరిశీలిద్దాం.

పనితీరు చరిత్ర

PMS యొక్క గత పనితీరును చూడటం అనేది తరచుగా ఒక మంచి ప్రారంభ స్థానం. గత పనితీరు భవిష్యత్తు ఫలితాల సూరిఫైర్ ప్రిడిక్టర్ కానప్పటికీ, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ యొక్క నైపుణ్యం, వ్యూహం ప్రభావం మరియు వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులను నావిగేట్ చేసే సామర్థ్యం యొక్క చిత్రాన్ని చిత్రిస్తుంది.

స్వల్పకాలిక అధిక-పనితీరు స్పైక్స్ కాకుండా, దీర్ఘకాలంలో రిటర్న్స్‌లో స్థిరత్వం కోసం చూడండి. స్థిరమైన రాబడుల ఘనమైన రికార్డ్ ఉన్న PMS తరచుగా ఇంటి రన్స్‌ను ప్రభావితం చేసే దాని కంటే మరింత విశ్వసనీయమైనది కావచ్చు కానీ ఎక్కువ తరచుగా తక్కువ-పనితీరు సంవత్సరాలను కూడా కలిగి ఉంటుంది.

PMS పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ పాత్ర

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ బాధ్యతను తీసుకునే వ్యక్తిని పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అని పిలుస్తారు. వారి బాధ్యత ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయాలు తీసుకోవడం మరియు వెస్టెడ్ వ్యక్తులు లేదా సంస్థల తరపున ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కార్యకలాపాలను నిర్వహించడం. సాధారణంగా, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మార్కెట్ డైనమిక్స్‌ను అర్థం చేసుకోవడంలో మరియు క్లయింట్ల ప్రయోజనం కోసం దానిని ఉపయోగించడంలో ఒక నిపుణుడు.

ఒక మంచి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మీకు సమగ్ర వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు విశ్లేషణను అందిస్తారు, మీ నిర్దిష్ట లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనం మరియు టైమ్ ఫ్రేమ్‌కు అనుగుణంగా మీ పెట్టుబడులను ప్రత్యేకంగా రూపొందిస్తారు. ఈ ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు విశ్లేషణ ఒక విజయవంతమైన పెట్టుబడి ప్రయాణం యొక్క మూలస్తంభంగా నిలుస్తుంది.

పెట్టుబడి వ్యూహం

ఇది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సహనంకు అనుగుణంగా ఉందో లేదో నిర్ణయించడంలో ప్రధాన మంత్రి అనుసరిస్తున్న ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహం చాలా ముఖ్యం. కొన్ని వ్యూహాలు అధిక-వృద్ధి రంగాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం పై దృష్టి పెట్టవచ్చు, అయితే ఇతరులు మరింత వైవిధ్యంగా ఉండవచ్చు. కొంతమంది ఈక్విటీలపై దృష్టి సారించి దూకుడుగా ఉండవచ్చు, మరికొందరు ఈక్విటీలు మరియు స్థిరమైన ఆదాయంతో సమతుల్య విధానాన్ని అవలంబించవచ్చు.

వారు ఏ రంగాలపై దృష్టి పెట్టారు, వారి రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ చర్యలు మరియు పెట్టుబడులను ఎంచుకోవడానికి మరియు సమీక్షించడానికి వారి ప్రక్రియతో సహా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహం యొక్క వివరణాత్మక వివరణ కోసం అడగండి. వారి విధానం మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ తత్వశాస్త్రం మరియు లక్ష్యాలకు సరిపోతుందో లేదో అంచనా వేయడానికి ఇది సహాయపడుతుంది.

ఫీస్ నిర్మాణం మరియు పారదర్శకత

PMS యొక్క ఫీజు నిర్మాణం ఒక ముఖ్యమైన పరిగణన, ఎందుకంటే ఇది నికర రాబడులను గణనీయంగా ప్రభావితం చేయగలదు. కొన్ని సేవలు ఫ్లాట్ వార్షిక ఫీజును వసూలు చేస్తాయి, అయితే ఇతరులు పనితీరు-ఆధారిత ఫీజును వసూలు చేయవచ్చు.

మేనేజ్‌మెంట్ ఫీజు, కస్టోడియన్ ఫీజు, బ్రోకరేజ్ ఖర్చులు మరియు ఏవైనా ఇతర దాగి ఉన్న ఛార్జీలతో సహా పిఎంఎస్‌కు సంబంధించిన అన్ని ఖర్చులను అర్థం చేసుకోండి. అందించబడే సేవలు మరియు మీ పెట్టుబడులపై సంభావ్య రాబడుల గురించి ఈ ఖర్చులను పరిగణించండి.

కస్టమర్ సర్వీస్

కస్టమర్ సర్వీస్ యొక్క నాణ్యత మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్రయాణంలో గణనీయమైన మార్పును కలిగిస్తుంది. ఇందులో మీ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరుపై సాధారణ, సమగ్ర అప్‌డేట్లు, మీ ప్రశ్నలకు తక్షణ ప్రతిస్పందనలు మరియు అన్ని కమ్యూనికేషన్లలో పారదర్శకత ఉంటాయి.

వివరణాత్మక రిపోర్టింగ్ ఫీచర్లతో మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఆన్‌లైన్ యాక్సెస్ అందించే PMS కోసం చూడండి, తద్వారా మీరు మీ సౌలభ్యం ప్రకారం మీ పెట్టుబడులను పర్యవేక్షించవచ్చు. మంచి PMS మీకు విలువైనదిగా మరియు బాగా తెలియజేయబడుతుంది, ఇది మీ పెట్టుబడుల నిర్వహణపై మీకు విశ్వాసాన్ని ఇస్తుంది.

రెగ్యులేటరీ కంప్లయెన్స్ మరియు సెబీ మార్గదర్శకాలు

మీరు ఎంచుకున్న PMS సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) లో రిజిస్టర్ చేయబడిందని మరియు అవసరమైన అన్ని సమ్మతి చర్యలకు కట్టుబడి ఉందని నిర్ధారించుకోండి. ఇది సంభావ్య మోసం మరియు దుర్వినియోగం నుండి మీ పెట్టుబడిని రక్షిస్తుంది.

ఇవి కూడా చదవండి – వినియోగ నిధుల కోసం పూర్తి గైడ్

ఉత్తమ PMS ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి ముందు పరిగణించవలసిన అంశాలు

భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ఫండ్స్‌ను ఎంచుకోవడానికి మీకు సహాయపడే కొన్ని కీలక అంశాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

రిస్క్ స్థాయిలను అర్థం చేసుకోండి: సర్వీస్‌కు సంబంధించిన అంతర్గత రిస్కులను అంచనా వేయండి మరియు అవి మీ రిస్క్ సామర్థ్యానికి అనుగుణంగా ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోండి.
ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ తత్వశాస్త్రం మరియు లక్ష్యాలను సమీక్షించండి: మీ ఆర్థిక ప్రాధాన్యతలకు సరిపోతుందో లేదో చూడటానికి PMS ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన వ్యూహం మరియు లక్ష్యాలను అధ్యయనం చేయండి.
చారిత్రక పనితీరును అంచనా వేయండి: అది స్థిరంగా డెలివరీ చేయబడిందో లేదో తనిఖీ చేయడానికి వివిధ సమయ ఫ్రేమ్‌లలో PMS ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయండి. షార్ట్-టర్మ్ రిటర్న్స్ పై మాత్రమే దృష్టి పెట్టడం మానుకోండి, ఎందుకంటే అవి తప్పుదారి పట్టించేవిగా ఉండవచ్చు. ఇది భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ఫండ్స్ విశ్వసనీయతను అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యాన్ని అంచనా వేయండి: పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అలాగే మద్దతు నిర్వహణ బృందాల అనుభవం మరియు ట్రాక్ రికార్డును చూడండి.
పనితీరు స్థిరత్వాన్ని తనిఖీ చేయండి: స్థిరమైన నిర్వహణను నిర్ధారించడానికి వివిధ మార్కెట్ సైకిల్స్‌లో ఫండ్ ఎలా పనిచేస్తుందో విశ్లేషించండి.

SEBI rules, minimum investment & transparency in PMS

Here’s an overview of SEBI rules for PMS in India:

All PMS providers must be officially registered with SEBI.
SEBI has set a minimum investment threshold of Rs 50 lakh for investors.
PMS providers must clearly communicate all fees, charges, and associated risks to investors to maintain transparency.
PMS firms must designate a compliance officer who is responsible for overseeing regulatory practices.
Investors must receive periodic updates on portfolio performance and holdings from the PMS.
Client investments must be kept with an independent custodian to avoid conflicts.

Expert tips: How to evaluate PMS performance & select the right manager

Here are some expert tips to help you evaluate PMS performance and choose the best PMS in India:

Review portfolio performance over time and compare your financial position before and after investing to know where you stand in terms of progress.
Compare fee structures and charges across PMS providers to ensure you are not being overcharged and are paying transparent costs.
Conduct a thorough risk assessment to confirm that the strategy of the PMS aligns with your personal risk appetite and goals.
Check the experience and track record of fund managers to understand their investment expertise.
Assess client service standards, communication style and frequency. Investor-focused ongoing support can potentially lead to long-term investing success.

Cost structure of top PMS services in India

PMS fees for the best PMS in India vary by provider and service model. There are three types of cost models.

A fixed-only fee is charged annually, typically ranging from 0.25% to 2.5% of the average portfolio value.
A performance-based fee applies to profits earned above a set hurdle rate.
Some providers use a hybrid fee structure that combines a lower fixed fee with performance charges when returns exceed the benchmark.

Who should invest in PMS?

PMS can be suitable for HNIs who can invest at least Rs 50 lakh and are looking at an investment horizon of at least five to seven years or more. It may work for those who are comfortable with higher costs, as PMS usually comes with greater fees compared to mutual funds. It can also be suitable for those looking for customized investment guidance.

Also, read – NRI Investment Options in India

ముగింపు

Remember, choosing the right PMS is an important decision. With the right PMS, you’ll not just have an investment portfolio, but you’ll also have a financial partner committed to helping you reach your financial goals. It’s a decision that requires thought, analysis and understanding, but with the right information and guidance, it’s a decision that can help secure your financial future.

Tata Capital’s Wealth services are one option worth considering for your personal financial planning. They provide customized solutions to meet your unique financial goals, coupled with a robust performance history and excellent customer service. As a SEBI-registered entity, they adhere to all regulatory norms, ensuring your investments are safe and managed efficiently.

Remember, a well-managed portfolio is not just about maximizing returns, it’s also about aligning your investments with your life goals. So, choose wisely and invest responsibly.

పెట్టుబడి పై మరిన్ని బ్లాగులను చదవండి

ప్రాచుర్యం పొందిన శోధనలు

aif పూర్తి ఫారం pms వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ bnpl అర్థం డెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆప్షన్లు డెట్ సిండికేషన్ జాబితా చేయబడని ఈక్విటీ షేర్ల అర్థం గోల్డ్ etf వర్సెస్ గోల్డ్ బాండ్ ప్లాట్ ప్లస్ కన్‌స్ట్రక్షన్ లోన్

సాధారణ ప్రశ్నలు

2026 లో భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ఏది?

ఇది మీ లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు పెట్టుబడి హారిజాన్ పై ఆధారపడి ఉంటుంది. సాధారణ సమీక్షలు మరియు ర్యాంకింగ్‌లపై ఆధారపడకుండా మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉండే ఫండ్‌ను జాగ్రత్తగా పరిశోధించి, ఎంచుకోవాలని సలహా ఇవ్వబడవచ్చు.

ప్రస్తుతం భారతదేశంలో టాప్ 10 PMS ఏమిటి?

భారతదేశంలో టాప్ 10 PMS లో ఇవి ఉంటాయి:

PMS ట్రాకర్
ఈక్విటీస్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కన్సల్టెన్సీ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్
ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టింగ్ ఎల్‌ఎల్‌పి గురించి ఆలోచన
క్యుఒడి అడ్వైజర్స్ ఎల్‌ఎల్‌పి
మ్యాక్సిమల్ క్యాపిటల్
వేవ్ అసెట్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్
ఇన్‌క్రెడ్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్
2Point2 క్యాపిటల్
పేస్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్
ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టింగ్ ఎల్‌ఎల్‌పి (రెండవ పోర్ట్‌ఫోలియో) గురించి ఆలోచన

భారతదేశంలో పీఎంఎస్ ఖాతాను ప్రారంభించడానికి కనీస పెట్టుబడి ఎంత?

PMS ఖాతాను ప్రారంభించడానికి కనీసం 50 లక్షల రూపాయల పెట్టుబడిని SEBI తప్పనిసరి చేసింది. ఇది ప్రాథమికంగా HNIలకు తగినదిగా చేస్తుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి PMS సేవలు ఎలా భిన్నంగా ఉంటాయి?

PM ప్రత్యేకంగా రూపొందించబడిన పోర్ట్‌ఫోలియోలు, వ్యక్తిగతీకరించిన అసెట్ కేటాయింపు మరియు డైరెక్ట్ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్‌ను అందిస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ప్రామాణిక పెట్టుబడి వ్యూహాలను అనుసరిస్తాయి మరియు పరిమిత కస్టమైజేషన్ ఎంపికలను అందిస్తాయి.

భారతదేశంలో PMS నుండి రాబడులు పన్ను విధించబడతాయా?

అవును, PMS రిటర్న్స్ పై పన్ను విధించబడుతుంది. షార్ట్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (STCG) పై వర్తించే రేట్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది, అయితే లాంగ్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (LTCG) పై ప్రస్తుత భారతీయ ఆదాయపు పన్ను నిబంధనల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది.

NRIలు భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?

అవును, ఎన్ఆర్ఐలు కనీస పెట్టుబడి అవసరాన్ని నెరవేర్చినట్లయితే మరియు విదేశీ పెట్టుబడిదారుల కోసం రెగ్యులేటరీ మార్గదర్శకాలకు అనుగుణంగా ఉంటే PMS ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. NRIల కోసం పన్ను పరిణామాలు కూడా మారవచ్చు, కాబట్టి ఒక పన్ను సలహాదారుని సంప్రదించడాన్ని నిర్ధారించుకోండి.

భారతదేశంలో PMS కోసం సగటు ఫీజు నిర్మాణం ఏమిటి?

ఎంచుకున్న నిర్మాణం రకం, ఫిక్స్‌డ్, పనితీరు-ఆధారిత లేదా హైబ్రిడ్ ద్వారా PMS ఫీజు మారవచ్చు. ఫీజు నిర్మాణాలు ప్రొవైడర్లు, ఎంచుకున్న సేవలు మరియు వ్యూహాల మధ్య కూడా భిన్నంగా ఉండవచ్చు. అందువల్ల, సగటు ఫీజు నిర్మాణం గురించి మరింత ఖచ్చితమైన ఆలోచనను పొందడానికి మీరు వివిధ ఫండ్స్‌ను సరిపోల్చాలి.

నేను ఒక HNI గా ఉత్తమ PMS ఎంపికలను ఎలా పోల్చగలను?

ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహం, చారిత్రక పనితీరు, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు ఖర్చు ఆధారంగా మీరు PMS ఎంపికలను సరిపోల్చవచ్చు. ఈ అంశాలను మూల్యాంకన చేయడం వలన HNIలకు వారి దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండే పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవడానికి సహాయపడగలదు.