లోన్ల కోసం అప్లై చేసేందుకు మరియు మీ అకౌంటును నిర్వహించేందుకు టాటా క్యాపిటల్ యాప్ పొందండి.డౌన్‌లోడ్ చేయండి

బ్లాగులు

మద్దతు

ఆఫర్లు త్వరిత చెల్లింపు

Tata Capital > Blog > PMS vs Mutual Fund: Differences, Returns & Which is Right for You

వెల్త్ సర్వీసులు

PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్: వ్యత్యాసాలు, రాబడులు మరియు మీకు ఏది సరైనది

PMS vs Mutual Fund: Differences, Returns & Which is Right for You

పెట్టుబడిదారులు తమ సంపదను పెంచుకోవడానికి అనేక ఎంపికలను కలిగి ఉంటారు, మరియు ఎక్కువగా ఉపయోగించే రెండు PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్. PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం అనేది సరైన ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంపికను ఎంచుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. 

పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ (PMS) అనేది ఒక కస్టమైజ్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సర్వీస్, ఇక్కడ ఒక ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. మీరు మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ప్రాధాన్యతలను పరిగణనలోకి తీసుకునే లక్ష్య విధానం ద్వారా మీ రాబడులను గరిష్టంగా పెంచాలని చూస్తున్నట్లయితే ఇది ఒక గొప్ప ఎంపిక.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (MF), దీనికి విరుద్ధంగా, అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించి స్టాక్స్, బాండ్లు లేదా ఇతర ఆస్తుల వైవిధ్యమైన మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఫండ్ ఒక అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారుల విస్తృత ప్రేక్షకులకు తగిన ఒక ఫిక్స్‌డ్ వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తుంది.

ఈ ఆర్టికల్‌లో, వారు ఎలా పనిచేస్తారు, వారు ఎవరికి సరిపోతారు మరియు వారి ఖర్చు మరియు రాబడులకు సంబంధించిన ప్రధాన MF వర్సెస్ PMS వ్యత్యాసాలను మేము అన్వేషిస్తాము.

PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య తేడా

PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య వ్యత్యాసాలు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి: 

ఐటమ్PMS (పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్)మ్యూచువల్ ఫండ్స్
నిర్వహణవ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల కోసం వ్యక్తిగతీకరించిన వ్యూహాలతో యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడుతుంది.పెట్టుబడిదారులందరికీ ప్రామాణిక వ్యూహంతో ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది.
ఇన్వెస్టర్ ప్రొఫైల్అన్ని రకాల పెట్టుబడిదారులుఅధిక-నికర-విలువ గల వ్యక్తులు (HNIలు)
పెట్టుబడికనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తం ₹ 50 లక్షలు.SIP ద్వారా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తం అతి తక్కువగా ₹ 100 ఉండవచ్చు
డైవర్సిఫికేషన్లిమిటెడ్ఉన్నత
రిస్క్ అప్పిటైట్అధికమధ్యతరహా
కస్టమైజేషన్అధిక స్థాయి కస్టమైజేషన్ముందుగా నిర్వచించిన ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహాన్ని అనుసరించండి
ఫీజులుఇది 2 % నుండి 2.5 % మధ్య ఉంటుందిసాధారణంగా 0.5% నుండి 2.5% మధ్య
పెట్టుబడి హారిజాన్PMSs సాధారణంగా ఎక్కువ కాలం ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పరిధిని కలిగి ఉంటుందిMFs ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హారిజాన్లు స్వల్పకాలిక నుండి దీర్ఘకాలికంగా ఉండవచ్చు
ఆదర్శం కోసంపారదర్శకత మరియు అనుకూలీకరణలో ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు PMSs అనుకూలంగా ఉంటుందిఒక సాధారణ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పరిష్కారం మరియు వైవిధ్యీకరణలో ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు MFలు అనుకూలంగా ఉంటాయి
ఇన్వెస్టర్ ప్రొఫైల్అధిక నికర విలువ గల వ్యక్తులు (HNIలు) సాధారణంగా PMSs లో పెట్టుబడి పెడతారుపెట్టుబడిదారులందరూ MFలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఖర్చులుసంబంధిత ఖర్చులు సాధారణంగా MFల కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయిసంబంధిత ఖర్చులు సాధారణంగా PMSs కంటే తక్కువగా ఉంటాయి

PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్: భారతదేశంలో అధిక రాబడులను ఏది కలిగి ఉంటుంది?

PMS వర్సెస్ MF ను సరిపోల్చినప్పుడు, PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ (PMS) ఇన్వెస్టర్ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌కు అనుగుణంగా అధిక రాబడులతో వ్యక్తిగతీకరించిన ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహాలను అందిస్తాయి, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విభిన్న ఎక్స్‌పోజర్ కోసం అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి వనరులను పూల్ చేస్తాయి.

చారిత్రాత్మకంగా, PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్ మారవచ్చు, PMS తరచుగా యాక్టివ్, కస్టమైజ్డ్ మేనేజ్‌మెంట్ కారణంగా అధిక-నికర-విలువ గల వ్యక్తులకు అధిక రాబడులను అందిస్తుంది. అయితే, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సురక్షితమైన మరియు మరింత అందుబాటులో ఉండే ఎంపికగా ఉంటాయి. మీరు భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ను అన్వేషిస్తున్నట్లయితే, తెలివైన ఎంపిక చేయడానికి మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు పెట్టుబడి హారిజాన్‌ను పరిగణించండి.

PMS యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలు 

PMS యొక్క ప్రయోజనాలుPMS యొక్క ప్రతికూలతలు
కస్టమైజేషన్: ప్రముఖ ప్రేక్షకులను చేరుకోవడానికి PMS ఉద్దేశించబడింది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగా కాకుండా, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి మాస్ కస్టమైజేషన్ కోసం ప్రీ-క్రియేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను కలిగి ఉండదు.అధిక ఫీజు: PMS తో సంబంధిత ఫీజులు సాధారణంగా ఎక్కువగా ఉంటాయి, మరియు యాడ్-ఆన్‌లలో లాగిన్, ఆన్-డిమాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూ మరియు విశ్లేషణలు ఉంటాయి. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లు మరింత తీవ్రమైన ఉద్యోగాన్ని కలిగి ఉంటారు, ఇది అధిక ఫీజును కలిగి ఉంటుంది.
సులభమైన పర్యవేక్షణ మరియు యాక్సెస్: చాలా మంది PMS ప్రొవైడర్లు కస్టమర్ ఆనందాన్ని మెరుగుపరచడానికి యూజర్-ఫ్రెండ్లీ, పర్సనలైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మానిటరింగ్ సౌకర్యాలు, హై-ఎండ్ అనలిటిక్స్ మరియు సంబంధిత కంటెంట్‌ను అందిస్తారు.Niche clientele: ఈ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆఫర్లు ఒక నిర్దిష్ట ప్రేక్షకులను తీర్చడానికి ఉద్దేశించబడ్డాయి. అవి విస్తృత ప్రేక్షకులకు అందుబాటులో ఉండవు, మరియు అవసరమైన సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారులు లేదా అవసరమైన పెట్టుబడుల పరిమాణాన్ని పొందడం సవాలుగా ఉంటుంది.
పారదర్శకత మరియు జవాబుదారీతనం: PMS అనేది SEBI ద్వారా నియంత్రించబడుతుంది, అంటే పెట్టుబడిదారులు చేపట్టిన అన్ని లావాదేవీల గురించి తెలియజేయాలి. పబ్లిక్ డిస్‌క్లోజర్ అవసరం లేనప్పటికీ, ఏవైనా ట్రాన్సాక్షన్లకు సంబంధించి వాటిని లూప్‌లో ఉంచడానికి పెట్టుబడిదారుతో ప్రైవేట్‌గా కమ్యూనికేట్ చేయడం అవసరం.అధిక ప్రవేశ పాయింట్: PMS లో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పెట్టడానికి అవసరమైన కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎక్కువగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఇది ప్రాథమికంగా హెచ్ఎన్ఐలు, యుహెచ్ఎన్ఐలు మరియు ఎన్ఆర్ఐల లక్ష్యంగా ఉంటుంది.
అధిక రాబడుల సంభావ్యత: స్టాక్ ఎంపికకు మరింత సమగ్రమైన మరియు ఎంపిక చేయబడిన విధానంతో వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు తగినట్లుగా పోర్ట్‌ఫోలియోలు కస్టమైజ్ చేయబడతాయి. అవి పెరిగిన ఫ్లెక్సిబిలిటీని కూడా అందిస్తాయి.
బహుళ ఆస్తి తరగతులు: ప్రధాన మంత్రిలు డెరివేటివ్స్, గోల్డ్, కమోడిటీస్ మొదలైన వాటితో సహా వివిధ అసెట్ తరగతులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ప్రధాన మంత్రిలు కొద్దిగా అధిక స్వేచ్ఛతో పనిచేస్తారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలు

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాలుమ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క అప్రయోజనాలు
డైవర్సిఫికేషన్: ఈ రకమైన పెట్టుబడితో, ఇన్వెస్టర్ అనేక అంతర్లీన సెక్యూరిటీల చిన్న మొత్తాలను కలిగి ఉంటారు. రాబడులను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి మరియు రిస్కులను తగ్గించడానికి డైవర్సిఫికేషన్ కూడా తగినది.ఫండ్ యొక్క పన్ను: ఏదైనా చెల్లింపు ఫండ్ యొక్క పన్ను సందర్భానికి లోబడి ఉంటుంది. పంపిణీలు ఇన్వెస్టర్‌కు చేరే ముందు టర్నోవర్, నష్టాలు, రిడెంప్షన్లు మరియు లాభాలు లెక్కించబడతాయి. MFలు పూల్ చేయబడినందున, పన్ను ఫండ్ యొక్క సామూహిక వ్యూహం పై ఆధారపడి ఉంటుంది.
పెట్టుబడి చేయడం సులభం: SIP మార్గం సౌకర్యవంతమైనది. ఇది పెట్టుబడిదారులు కనీస మొత్తంతో మరియు కట్టుబడి ఉండేటప్పుడు వారి ప్రయాణాలను ప్రారంభించడానికి అనుమతిస్తుంది.ట్రేడ్ అమలు టర్న్‌అరౌండ్ సమయం: కట్-ఆఫ్ సమయానికి ముందు చేసిన కొనుగోలు అభ్యర్థన అదే రోజు అమలు చేయబడుతుంది, అయితే కట్-ఆఫ్ సమయం తర్వాత చేసినవి తరువాతి రోజు అమలు చేయబడతాయి.
ఫండ్స్ యొక్క ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీ తరపున పెట్టుబడి నిర్ణయాలను నిర్వహించే అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్లకు యాక్సెస్ అందిస్తాయి.నిబంధనలు: సెబీ కఠినమైన నియమాలను జారీ చేస్తుంది, మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మేనేజర్లు వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడుల కోసం వాటికి కట్టుబడి ఉండాలి, అయితే PMS మరింత ఫ్లెక్సిబిలిటీని అందిస్తుంది
తక్కువ థ్రెషోల్డ్: మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించగల కనీస మొత్తం ఈ మార్గానికి హైలైట్‌గా ఉంటుంది. ఇది విస్తృత జనాభాకు అందుబాటులో ఉంటుంది మరియు మీ రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని బట్టి వివిధ ఎంపికలను అందిస్తుంది.

భారతదేశంలో PMS రకాలు

భారతదేశంలో, రెండు ప్రధాన రకాల PMS ఉన్నాయి. దీనిలో ఇవి ఉంటాయి:

1. విచక్షణ: ఈ రకంలో, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ వారి క్లయింట్ తరపున ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయాలపై మొత్తం అధికారం కలిగి ఉంటారు. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సెక్యూరిటీలు లేదా సమయంపై క్లయింట్కు నిర్ణయం తీసుకునే అధికారం లేదు.

2. నాన్-డిస్క్రీషనరీ: ఇక్కడ, ఏ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ క్లయింట్‌కు సలహా ఇస్తారు. అయితే, తుది నిర్ణయం క్లయింట్ పై ఆధారపడి ఉంటుంది.

PMS లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పరిగణించవలసిన అంశాలు.

PMS లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, పరిగణించవలసిన కొన్ని అంశాలు:

  • రిస్క్ అప్పిటైట్: PMS పెట్టుబడులు అధిక రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి, అధిక-రిస్క్ సామర్థ్యం ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు తగినవి.
  • ఖర్చులు: PMSs కు సంబంధించిన ఖర్చులు ఎక్కువగా ఉంటాయి, ఇది అధిక బడ్జెట్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు తగినదిగా చేస్తుంది
  • ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హారిజాన్లు: రిటర్న్స్ జనరేట్ చేయడానికి సమయం పడుతుంది కాబట్టి. ప్రధాన మంత్రులకు దీర్ఘకాలిక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పరిధి అవసరం.
  • PMS ట్రాక్ రికార్డ్: ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క క్రెడెన్షియల్స్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పద్ధతులు, తత్వశాస్త్రం, ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు విజయ రేట్లను పరిశోధించడం చాలా ముఖ్యం.

PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను: అవి ఎలా భిన్నంగా ఉంటాయి?

ఇప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో PMS అంటే ఏమిటో మరియు దాని వివిధ రకాలు మీకు తెలుసు కాబట్టి, పన్ను గురించి చర్చించడానికి ఇదే సమయం. భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను పోల్చే పెట్టుబడిదారులకు PMS వర్సెస్ ఎంఎఫ్ టాక్సేషన్‌ను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

  • PMS పన్ను: ఇన్వెస్టర్ డిమాట్ అకౌంట్లో పెట్టుబడులు ఉంచబడతాయి. ప్రతి కొనుగోలు/విక్రయానికి క్యాపిటల్ గెయిన్స్ పన్ను ట్రిగ్గర్ అవుతుంది (STCG 15% వద్ద, LTCG ₹1 లక్షలకు మించి 10% వద్ద). డివిడెండ్లు స్లాబ్ రేట్ల వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది, ₹5,000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే TDS 10% వద్ద ఉంటుంది.
  • మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను: రిడెంప్షన్ సమయంలో మాత్రమే పన్ను వర్తింపజేయబడుతుంది, ఇది మెరుగైన కాంపౌండింగ్‌కు వీలు కల్పిస్తుంది. ఈక్విటీ ఫండ్స్ పై LTCG ₹1 లక్షలకు పైగా 10%. డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, పన్నును వాయిదా వేయవచ్చు మరియు రాబడులను పెంచుకోవచ్చు.

ఇది PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్మాణాలు మరియు PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్ మధ్య వ్యత్యాసాన్ని హైలైట్ చేస్తుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ సందర్భంలో PMS అంటే ఏమిటి?

పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ (PMS) అనేవి అధిక-నికర-విలువ గల వ్యక్తుల కోసం వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి పరిష్కారాలు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే అనుకూలమైన వ్యూహాలను అందిస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ నిబంధనలలో PMS అంటే ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడం అనేది పెట్టుబడిదారులు రిటర్న్స్, రిస్క్ మరియు కస్టమైజేషన్ కోసం PMS వర్సెస్ ఎంఎఫ్ ని అంచనా వేయడానికి సహాయపడుతుంది.

భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు కాన్సెంట్రేటెడ్ ఎక్స్‌పోజర్‌తో అధిక PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రాబడులను ఆశించవచ్చు.

కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మరియు రిస్క్

PMS వర్సెస్ MF ను సరిపోల్చినప్పుడు, రిస్కులు మరియు కనీస పెట్టుబడిని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. PMS సాధారణంగా అధిక మూలధన నిబద్ధత అవసరం మరియు కాన్సెంట్రేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను కలిగి ఉంటుంది, ఇది వ్యక్తిగతీకరించిన వ్యూహాలను కోరుకునే అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు తగినదిగా చేస్తుంది.

మరోవైపు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ డైవర్సిఫికేషన్ మరియు తక్కువ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ థ్రెషోల్డ్‌లను అందిస్తాయి, ఇది ప్రారంభకులకు తగినది. మ్యూచువల్ ఫండ్ నిబంధనలలో PMS అంటే ఏమిటో తెలుసుకోవడం సరైన ఫిట్‌ను నిర్ణయించడానికి సహాయపడుతుంది. అధిక లక్ష్యం కలిగి ఉన్నవారి కోసం, భారతదేశంలో ఉత్తమ PMS ను అన్వేషించడం అనేది అనుకూలమైన వృద్ధి అవకాశాలను అందించవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు

ప్రధాన రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇవి ఉంటాయి:

1. ఈక్విటీ ఫండ్లుః ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి.

2. డెట్ ఫండ్స్: స్థిరమైన ఆదాయం కోసం చూస్తున్నవారికి డెట్ ఫండ్స్ అనువైనవి. వారు ప్రాథమికంగా కార్పొరేట్ మరియు ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్ వంటి బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడతారు.

3. హైబ్రిడ్ ఫండ్స్: ఈ ఫండ్స్ డెట్ సాధనాలు మరియు ఈక్విటీల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి, రెండు అసెట్ రకాలకు బ్యాలెన్స్‌డ్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందిస్తాయి.

4. సెక్టార్ ఫండ్స్: ఇవి బ్యాంకింగ్ మరియు ఫైనాన్స్, IT, డిఫెన్స్, ఎనర్జీ లేదా ఇతరులు వంటి నిర్దిష్ట రంగంలో కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.

5. థీమాటిక్ ఫండ్స్: ఈ ఫండ్స్ పర్యావరణం లేదా మౌలిక సదుపాయాలు వంటి నిర్దిష్ట థీమ్‌కు సంబంధించిన కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పరిగణించవలసిన అంశాలు

MFలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పరిగణించవలసిన కొన్ని అంశాలు:

  • రిస్క్ ప్రొఫైల్: వివిధ ఫండ్స్ వారి అసెట్ కేటాయింపు ఆధారంగా వివిధ రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ అందిస్తాయి.
  • పెట్టుబడి లక్ష్యం: సంపద సృష్టి, స్థిరమైన ఆదాయం, పన్ను ప్రయోజనాలు మరియు మరిన్ని వాటితో సహా వివిధ లక్ష్యాలకు వివిధ ఫండ్స్ సరిపోతాయి.
  • పనితీరు: పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (MFs), వాటి పనితీరు మరియు ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు ఇతర సంబంధిత వివరాలను పరిశోధించడం చాలా ముఖ్యం

సాధారణ ప్రశ్నలు

PMS నుండి నేను ఎంత రిటర్న్ ఆశించవచ్చు?

మార్చి 2024 లో ముగిసే 10 సంవత్సరాలకు పైగా, PMS దాదాపుగా 18% సగటు రాబడులను అందించింది. మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ వ్యూహం ఆధారంగా వాస్తవ రాబడులు మారవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో PMS అంటే ఏమిటి?

పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ (PMS) వ్యక్తుల కోసం ప్రత్యేకంగా రూపొందించబడిన పెట్టుబడి నిర్వహణను అందిస్తాయి. నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి అవి స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీల కస్టమ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను సృష్టిస్తాయి.

PMS ఎలా పనిచేస్తుంది?

క్లయింట్లు, స్టాక్స్, బాండ్లు లేదా ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం కోసం PMS ఒక కస్టమైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టిస్తుంది. పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ స్వతంత్రంగా లేదా క్లయింట్ యొక్క సమ్మతితో నిర్ణయాలు తీసుకుంటాడు, క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడం పై దృష్టి పెడుతుంది.

PMS లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?

అధిక రిస్క్ అప్పిటైట్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పెట్టడానికి గణనీయమైన ఫండ్స్ మరియు వ్యక్తిగతీకరించిన, ఫ్లెక్సిబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహాల కోసం కోరిక కలిగిన పెట్టుబడిదారులు PMS కు అనుకూలంగా ఉంటారు.

PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య, డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది?

వీటి మధ్య ఎంచుకోవడం PMS వర్సెస్ MFలు సవాలుతో కూడిన నిర్ణయం కావచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఫండ్స్ ఫండ్స్ పూల్ చేయడం మరియు వివిధ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా విస్తృత డైవర్సిఫికేషన్‌ను అందిస్తాయి. PMS డైవర్సిఫై కూడా చేయవచ్చు కానీ తరచుగా వ్యక్తిగత ప్రాధాన్యతలకు అనుగుణంగా రూపొందించబడిన మరింత కాన్సెంట్రేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉంటుంది.

నేను అదే సలహాదారు ద్వారా PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెండింటిలోనూ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?

అవును, మీరు అదే ఆర్థిక సలహాదారు ద్వారా PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెండింటిలోనూ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీ సలహాదారు ఏదైనా సంభావ్య ఆసక్తి సంఘర్షణలను వివరిస్తారని మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు సరిపోయే ఎంపికలను సిఫార్సు చేస్తారని నిర్ధారించుకోండి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎన్ఏవి అంటే ఏమిటి?

ఎన్ఎవి అంటే నెట్ అసెట్ వాల్యూ. ఇది ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క మార్కెట్ విలువను (ప్రతి షేర్‌కు) సూచిస్తుంది. NAV సాధారణంగా TAV (మొత్తం ఆస్తి విలువ) నుండి బాధ్యతలను తీసివేసి, ఆపై షేర్ల సంఖ్యతో విభజించడం ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది.

ఏది మెరుగైనది: భారతదేశంలో దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి కోసం PMS లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్?

భారతదేశంలో దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి కోసం, డైవర్సిఫికేషన్ మరియు తక్కువ రిస్క్ కారణంగా చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా మెరుగైనవి. PMS అధిక రాబడులను అందించవచ్చు, కానీ ఇది అధిక క్యాపిటల్ ఉన్న అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు సరిపోతుంది.

భారతదేశంలో PMS వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంత?

భారతదేశంలో PMS కోసం కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సాధారణంగా సుమారు ₹50 లక్షలు, ఇది అధిక నికర-విలువ గల పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్, దీనికి విరుద్ధంగా, ₹100 నుండి ప్రారంభం అవుతాయి, ఇది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు అత్యంత అందుబాటులో ఉంటుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే PMS మెరుగైన రాబడులను అందిస్తుందా?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన రిటర్న్స్ కోసం PMS హామీ ఇవ్వదు. పనితీరు మేనేజర్ వ్యూహం, మార్కెట్ పరిస్థితులు, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హారిజాన్ పై ఆధారపడి ఉంటుంది. రిటర్న్స్ ఎక్కువగా ఉండవచ్చు, కానీ మరింత అస్థిరంగా కూడా ఉండవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే PMS పోర్ట్‌ఫోలియోలకు ఎలా పన్ను విధించబడుతుంది?

ఇన్వెస్టర్ స్థాయిలో ప్రతి ట్రాన్సాక్షన్ పై PMS పన్ను విధించబడుతుంది, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రధానంగా రిడెంప్షన్ పై పన్ను విధించబడుతుంది, ఇది మెరుగైన పన్ను సామర్థ్యం మరియు కాంపౌండింగ్ ప్రయోజనాలను అనుమతిస్తుంది.

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు PMS లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా లేదా అధిక-నికర-విలువ గల వ్యక్తులు మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు PMS లో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పెట్టవచ్చు, కానీ అధిక కనీస ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అంటే ఇది ప్రధానంగా అధిక నికర-విలువ గల వ్యక్తులు ఉపయోగిస్తారు. చాలా మంది రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరింత అందుబాటులో ఉంటాయి.

PMS సెబీ భారతదేశంలో నియంత్రించబడుతుందా?

అవును, భారతదేశంలో PMS సెబీ ద్వారా నియంత్రించబడుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో కార్యకలాపాల పబ్లిక్ డిస్‌క్లోజర్ తప్పనిసరి కాకపోయినప్పటికీ, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లు రెగ్యులేటరీ మార్గదర్శకాలను అనుసరించాలి మరియు ట్రాన్సాక్షన్ల గురించి ప్రైవేట్‌గా పెట్టుబడిదారులకు తెలియజేయాలి.

ఎక్కువగా చూసిన బ్లాగులు