ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಆ್ಯಪ್ ಮೂಲಕ ಲೋನ್‌ಗೆ ಅಪ್ಲೈ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಕೌಂಟ್ ನಿರ್ವಹಿಸಿ.ಈಗಲೇ ಡೌನ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ

ಬ್ಲಾಗ್‌ಗಳು

ಬೆಂಬಲ

ಆಫರ್‌ಗಳು ಕ್ವಿಕ್‌ಪೇ

Tata Capital > Blog > Personal loan from NBFCs

ಪರ್ಸನಲ್ ಯೂಸ್ ಲೋನ್

NBFC ಗಳಿಂದ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್

Personal loan from NBFCs

When in need of financing, personal loans can help reel you out of a tough situation. While banks have long been the go-to option, Non-Banking Financial Companies (NBFCs) are redefining the borrowing experience with their simplified processes, faster approvals, and customer-friendly terms.

In this article, we explore the key benefits of taking personal loans from NBFCs and why they are a good alternative for your financing needs.

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಎಂದರೇನು?

Non-Banking Financial Companies (NBFCs) are organisations that provide key financial services like loans and investments. NBFCs are registered with the RBI and are regulated and supervised by it.

ಹೆಚ್ಚಿನ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ತ್ವರಿತ ಅನುಮೋದನೆಗಳು, ಕಸ್ಟಮೈಜ್ ಮಾಡಿದ ಲೋನ್ ಪ್ರಾಡಕ್ಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಸಾಲಗಾರ-ಸ್ನೇಹಿ ಅನುಭವವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಸಾಲದಾತರ ಕಠಿಣ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಲ್ಲದೆ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಆದ್ಯತೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.

Also, read – Home Loan from Bank vs NBFC

Why Choose a Personal Loan from an NBFC?

Here are the key benefits of NBFCs that make it worth considering taking a personal loan from NBFC.

1. Faster Loan Approval Process with NBFC Personal Loans

The biggest benefit of a personal loan from an NBFC is how quick and hassle-free the loan approval process is. NBFCs feature streamlined and accelerated loan processing thanks to their minimal eligibility and documentation needs.

NBFC ಗಳು ಕೆಲವು KYC ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಕೇಳುತ್ತವೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಸುಲಭವಾಗಿದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ NBFC ಗಳು 24 ರಿಂದ 48 ಗಂಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವರು ತಮ್ಮ ಮೊಬೈಲ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ತ್ವರಿತ ಲೋನ್ ಮಂಜೂರಾತಿಯನ್ನು ಕೂಡ ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಅಂತಹ ತ್ವರಿತ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ತುರ್ತು ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿ ಅಥವಾ ಮುಂಚಿತ-ಯೋಜಿತ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ತ್ವರಿತ ಹಣಕಾಸಿಗಾಗಿ ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವವರಿಗೆ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳನ್ನು ಸೂಕ್ತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

2. Flexible Eligibility Criteria for NBFC Personal Loans

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ತಮ್ಮ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತವೆ.

Most NBFCs sanction loans even for those who have moderate credit scores. Even if your credit score is 600-650, you might still be able to get a personal loan from NBFC. Additionally, they consider the comprehensive financial profile of the borrower, such as monthly income, liabilities, and repayment ability, instead of taking only the credit score into consideration.

3. Flexible Loan Amounts and Tenures from NBFCs

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತಗಳು ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಲ್ ಮರುಪಾವತಿ ಅವಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಅವುಗಳನ್ನು ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಹಣಕಾಸಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.

You can secure a high loan amount depending on your creditworthiness and financial needs and repay it easily over a fixed tenure. NBFC personal loans may have a term between 12 months and 5 years or more. Additionally, the loan term and EMI payment schedule can be adjusted to meet individual requirements.

4. Competitive Interest Rates on NBFC Personal Loans

ಅನೇಕ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳಿಗೆ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಕಸ್ಟಮೈಜ್ ಮಾಡಿದ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಕೈಗೆಟಕುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅವರು ವಿವಿಧ ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾನದಂಡಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅನುಗುಣವಾದ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಮೂಲವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಸಾಲದಾತರೊಂದಿಗೆ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ಸಮಾಲೋಚಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಬಹುದು.

ಇನ್ನೇನು ಬೇಕು, ಅನೇಕ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಮತ್ತು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಸೌಲಭ್ಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಅಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಮರುಪಾವತಿ ವಿಧಾನವನ್ನು ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

5. Wide Accessibility of NBFC Personal Loans Across India

Compared to traditional lenders, NBFCs have a greater reach in areas outside of strictly urban zones. This gives a greater section of individuals access to reliable financing. NBFCs may, therefore, be a more suitable alternative for individuals seeking financing in semi-urban, rural, or remote areas.

6. Tech-Enabled Convenience in NBFC Loan Application

ಸುಗಮ ಮತ್ತು ಅನುಕೂಲಕರ ಲೋನ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸಲು ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಸುಧಾರಿತ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ. ಬಳಸಲು ಸರಳ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಆನ್ಲೈನ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ, ನೀವು ಲೋನ್‌ಗೆ ಅಪ್ಲೈ ಮಾಡಬಹುದು, ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಮನೆಯಿಂದ ಹೊರಗೆ ಹೋಗದೆ ಮರುಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ನಿಮ್ಮ ಸಾಲ ನೀಡುವ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಲೋನ್ ಸ್ಟೇಟಸ್, ಮರುಪಾವತಿ ಶೆಡ್ಯೂಲ್ ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಟೈಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಾಕಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು, ಸಂಪೂರ್ಣ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಸುಲಭವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಅಕೌಂಟಿಗೆ ಲಾಗಿನ್ ಮಾಡಿ.

ಜೊತೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದಾತರ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್ EMI ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಲೋನನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಯೋಜಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಟೂಲ್‌ಗಳು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮ ಬಜೆಟ್ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

7. Customized Personal Loan Products by NBFCs

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ವಿವಿಧ ಹಣಕಾಸಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾದ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್ ಪ್ರಾಡಕ್ಟ್‌ಗಳನ್ನು ಕೂಡ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ವೈದ್ಯಕೀಯ ತುರ್ತುಸ್ಥಿತಿ, ಮದುವೆ ಅಥವಾ ಬಿಸಿನೆಸ್ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿರಲಿ, ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್ ಈ ಬೇಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಪೂರೈಸಲು ಅಂತಿಮ ಬಳಕೆಯ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಿಲಿಟಿಯನ್ನು ನಿಮಗೆ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

At the same time, several NBFCs have segment-specific loans for salaried employees, self-employed individuals, or entrepreneurs, with specific terms and advantages based on their financial profiles.

And if that’s not enough, you can also enjoy exclusive offers, discounted processing charges, or lower rates of interest offered by NBFCs during festive seasons to make personal loans more affordable.

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಿಲಿಟಿ ಮತ್ತು ಲೋನ್ ಪ್ರಾಡಕ್ಟ್‌ಗಳ ಶ್ರೇಣಿಯು ವಿಶಿಷ್ಟ ಹಣಕಾಸಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳನ್ನು ಅನುಕೂಲಕರ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನಾಗಿಸುತ್ತದೆ.

Also, read – Banks vs NBFCs for Education Loan

NBFC Personal Loan Eligibility and Required Documents

Personal loans from NBFC are given based on simple qualification rules, making borrowing more accessible than traditional lenders. The basic NBFC personal loan eligibility criteria include age, stable income, employment type, and repayment capacity. Applicants must also meet the NBFC personal loan requirements specified by the lender.

To apply, keep the following NBFC loan documents ready:

  • Aadhaar / PAN / Passport for KYC
  • Salary slips or income statements
  • Bank statements (last 3–6 months)
  • ITR (for self-employed borrowers)
  • ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್ ಗಾತ್ರದ ಫೋಟೋ

Having the necessary documents for NBFC personal loan ready speeds up approval and ensures a smooth application process.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ – ಆಸ್ತಿ ಮೇಲಿನ ಲೋನಿಗೆ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಏಕೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿವೆ?

How to Apply for a Personal Loan from an NBFC

You can apply for an NBFC personal loan online in just a few minutes using a website or mobile app. The fully digital NBFC loan application process helps you avoid branch visits and get funds swiftly.

  • Follow these steps:
  • Visit the lender’s website or app
  • Fill in the application form with basic personal and income details
  • Upload KYC and income documents
  • Choose the loan amount and tenure
  • Complete e-KYC and wait for approval and disbursal

Choosing the best NBFC for personal loan can give you fast approval, minimum documentation, and more flexibility in repayment.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ – ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಲೋನ್ ಪಡೆಯಲು RBI ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳು ಯಾವುವು?

NBFC vs Bank Personal Loans: Key Differences

It becomes easier to choose the right lender when you compare personal loans from NBFCs and banks side-by-side. The benefits of personal loan from NBFC lie in faster approvals, more relaxed eligibility, and digital convenience, while banks focus more on conventional underwriting and strict documentation.

ಅಂಶNBFC Personal LoanBank Personal Loan
ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಸಮಯInstant to 48 hoursSeveral days to weeks
ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟೇಶನ್Minimal and paperlessExtensive physical paperwork
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅವಶ್ಯಕತೆModerate scores acceptedHigher score preferred
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಲಿಟಿHigh repayment and loan amount flexibilityRelatively rigid terms
ಅಕ್ಸೆಸಿಬಿಲಿಟಿStrong presence in semi-urban/rural areasMostly urban-focused

Also, read – What is co-lending

How Credit Score Affects Your NBFC Personal Loan Approval

Your credit score is one of the most important NBFC loan approval factors because it reflects repayment discipline. A high score reduces risk for lenders and increases your chances of receiving an instant personal loan NBFC with a higher loan amount and faster approval. Even applicants with moderate scores can be approved if they have stable income and manageable debt.

While eligibility is broader, a strong score also helps secure better NBFC loan interest rates, leading to more affordable EMIs over the tenure.

ಮುಕ್ತಾಯದಲ್ಲಿ

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಯಿಂದ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗೆ ಅಪ್ಲೈ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಮಗೆ ಅನೇಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ತ್ವರಿತ ಅನುಮೋದನೆ, ಉದಾರ ಅರ್ಹತೆ, ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು, ವ್ಯಾಪಕ ಅಕ್ಸೆಸ್ ಮತ್ತು ತೊಂದರೆ ರಹಿತ ಆನ್ಲೈನ್ ಅನುಭವವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

This makes NBFCs a more suitable option than traditional lenders. Are you looking for instant loans at competitive interest rates from the best NBFC for personal loans? Go to the Tata Capital Website or download the app to explore our flexible loan offerings.

ಲೋನ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು

ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ನ ಬಡ್ಡಿ ದರ ಎಷ್ಟು?

ಉತ್ತರ. ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಸಾಲಗಾರರ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಸ್ಥಿರತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳಲ್ಲಿ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಅವುಗಳನ್ನು ಆಕರ್ಷಕ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿ ಭದ್ರತೆ ರಹಿತ ಲೋನನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದೇ?

Yes, NBFCs offer unsecured loans, which mean a borrower is not required to submit any assets as collateral.

ನಾವು ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಯಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದೇ?

Yes, a personal loan can be shifted from an NBFC to a bank.

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಯಿಂದ ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್ ಪಡೆಯುವುದು ಉತ್ತಮವೇ?

ಉತ್ತರ. ಹೌದು, ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್‌ಗಳ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ಬಂದಾಗ ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಅನುಕೂಲಕರ ಮತ್ತು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಂತಿವೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಲ್ ಲೋನ್ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿ ಲೋನ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ?

Ans. A personal loan from NBFC can be obtained in five easy steps: a. Go to the website of the desired NBFC lender or download the app. B. Verify your eligibility by filling out some basic details. c. Complete the application form and select the loan amount and repayment tenure. d. Complete the e-KYC process.

What documents are required for an NBFC personal loan?

NBFCs generally ask for basic KYC proof, proof of income, and recent bank statements. You may need to submit your Aadhaar and PAN, salary slips or ITR, and 3-6 months of bank statements to complete the approval process.

Can I get a personal loan instantly from an NBFC?

Yes, many NBFCs offer instant personal loans through fully digital applications. If your KYC and income are verified quickly, the loan can be approved and disbursed within minutes to 24 hours.

How to check personal loan eligibility at an NBFC?

You can check eligibility online by filling in basic details on the lender’s NBFC loan application page or mobile app. The system instantly evaluates factors like age, income, employment type, and credit score to show whether you qualify.