ಸಂಪತ್ತು ಸೇವೆಗಳು

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು? ಪೂರ್ಣ ರೂಪ, ಅರ್ಥ ಮತ್ತು ಫಾರ್ಮುಲಾ

ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್‌
24 ಜೂನ್ 2026
7 ನಿಮಿಷಗಳ ಓದು
2713

What is CAGR in mutual funds? Full form, meaning, and formula

ಸಾರಾಂಶ

ಸಿಎಜಿಆರ್‌ನ ಪೂರ್ಣ ರೂಪವು ಕಾಂಪೌಂಡ್ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವಾಗಿದೆ. ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಅದರ ಆರಂಭದಿಂದ ಅದರ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಅಳೆಯಲು ಬಳಸಲಾಗುವ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ದರವಾಗಿದೆ. ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ಊಹಿಸುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು CAGR ಅನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು. 1 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ಇದರ ಉತ್ತಮ ಬಳಕೆಯಾಗಿದೆ.

CAGR ಫಾರ್ಮುಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಲಾಭದ ಸ್ನೋಬಾಲ್ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಭವಿಷ್ಯದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು ಟ್ರ್ಯಾಕ್‌ನಲ್ಲಿವೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಕಾಂಪೌಂಡ್ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ನೀವು ಬಯಸಿದರೆ, CAGR ಅನ್ನು ನೀವು ಬಳಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಸ್ಥಿರ ವಾರ್ಷಿಕ ದರವಾಗಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಎಷ್ಟು ವೇಗದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು CAGR ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಮನೆ ಖರೀದಿಸುವುದು, ಮಗುವಿನ ಶಿಕ್ಷಣ ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ನಿರ್ಮಿಸುವಂತಹ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಈ ಲೇಖನದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಸಿಎಜಿಆರ್‌ನ ಪೂರ್ಣ ರೂಪ, ಸಿಎಜಿಆರ್‌ನ ಅರ್ಥ, ಸಿಎಜಿಆರ್‌ನ ಫಾರ್ಮುಲಾ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ.

CAGR ಎಂದರೇನು? ಪೂರ್ಣ ರೂಪ ಮತ್ತು ಅರ್ಥ

CAGR ಎಂದರೆ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬೆಳೆಯಬಹುದಾದ ನಿರಂತರ ವಾರ್ಷಿಕ ದರವಾಗಿದೆ, ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಸಂಯೋಜಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷದ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಸರಾಗಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಇದು ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್, ಫಿಕ್ಸೆಡ್-ಆದಾಯ ಪ್ರಾಡಕ್ಟ್, ಸ್ಟಾಕ್, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಅಸೆಟ್ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ನೀವು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ವಿಧಾನವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು CAGR ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಅಲ್ಲದೆ, ಓದಿ - ಭಾರತದಲ್ಲಿ ವೆಂಚರ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್

CAGR ಫಾರ್ಮುಲಾ ಎಂದರೇನು, ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು ಹೇಗೆ?

CAGR ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವ ಫಾರ್ಮುಲಾ:

((ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ/ಆರಂಭ ಮೌಲ್ಯ) ^(1/n)) - 1

ಇಲ್ಲಿ,

ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವು ಅಂತಿಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ

ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವು ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ

n ಎಂದರೆ ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ

CAGR ಶೇಕಡಾವಾರು ಪಡೆಯಲು, ನೀವು ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಬೇಕು.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿಯಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ನೋಡೋಣ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ ₹ 1,00,000 ಆಗಿದ್ದರೆ, ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ ₹ 2,00,000 ಆಗಿತ್ತು. ಅವಧಿ 5 ವರ್ಷಗಳಾಗಿತ್ತು.

ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ/ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ = 200000/100000 = 2
2 ^ (1/5) – 1 = 0.1487
0.1487 X 100 = 14.87%

ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು 14.87% CAGR ನಲ್ಲಿತ್ತು.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ – NRI ಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು?

CAGR ನ ಸಾಮಾನ್ಯ ಅರ್ಥ ಮತ್ತು ಫಾರ್ಮುಲಾವನ್ನು ನೀವು ಪಡೆದ ನಂತರ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಅರ್ಥವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಸಂಖ್ಯಾತ್ಮಕ ಮೌಲ್ಯವು 1, 3, 5, ಅಥವಾ 10 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಫಂಡ್‌ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಸ್ಥಿರ ದರದಲ್ಲಿ ಸಂಯೋಜಿಸಿದ್ದರೆ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸರಾಸರಿ ಎಷ್ಟು ಬೆಳೆದಿರಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಇದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಫ್ಯಾಕ್ಟ್ ಶೀಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು CAGR ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇದು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪಾಯಿಂಟ್-ಟು-ಪಾಯಿಂಟ್ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಅಲ್ಲದೆ, ಓದಿ - ಖಾಸಗಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವರ್ಸಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ವರ್ಸಸ್ ಪಬ್ಲಿಕ್ ಡೆಟ್

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ CAGR ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು ಹೇಗೆ?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ CAGR ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು ಹೇಗೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿಮ್ಮ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಅದಕ್ಕೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ವಿವರಣೆ ಇಲ್ಲಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ₹ 1,00,000 ಆಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವು 5 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ₹ 1,90,000 ಆಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸಿ.

CAGR = ((190000 / 100000) ^ (1 / 5)) - 1

ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು 13.7 % CAGR ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದರರ್ಥ ನಿಮ್ಮ ಲಂಪ್-ಸಮ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 13.7 % ಸಂಯೋಜಿತ ದರದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆದಿದೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಫಂಡ್‌ನ ಆರಂಭಿಕ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು (ಎನ್ಎವಿಗಳು) ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನೀವು CAGR ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು.

CAGR ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಒಟ್ಟು ಶೇಕಡಾವಾರು ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, CAGR ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ₹ 1,00,000 ರಿಂದ ₹ 1,90,000 ವರೆಗೆ ಬೆಳೆದರೆ, ಅದರ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ:

ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ = (ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ - ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) / (ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) X 100
ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ = (190000 - 100000) / (100000) X 100 = 90%

ಆದಾಗ್ಯೂ, CAGR ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು 13.7 % ಮಾತ್ರ. CAGR 5-ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಂಯುಕ್ತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ – ನೀವು ಎಷ್ಟು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು?

CAGR ವರ್ಸಸ್ ಎಕ್ಸ್ಐಆರ್‌ಆರ್: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ನೀವು ಯಾವುದನ್ನು ಬಳಸಬೇಕು?

CAGR ಮತ್ತು ವಿಸ್ತರಿತ ಆಂತರಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ದರ (ಎಕ್ಸ್ಐಆರ್ಆರ್) ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಅದರ ಸೂಕ್ತತೆ. CAGR ಒಂದೇ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಗಿದೆ, ಮತ್ತು XIRR SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಆಗಿದೆ.

ಇಬ್ಬರ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಟೇಬಲ್ ಇಲ್ಲಿದೆ:

ಬೇಸಿಕ್ಸ್	CAGR	XIRR
ಪೂರ್ಣ ರೂಪ	ಕಾಂಪೌಂಡ್ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ	ವಿಸ್ತರಿತ ಆಂತರಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ದರ
ಉತ್ತಮ ಬಳಕೆ	ಸಿಂಗಲ್ ಲಂಪ್‌ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ	SIP ಗಳು ಮತ್ತು ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳು
ನಗದು ಹರಿವಿನ ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ	ಇಲ್ಲ	ಹೌದು
ನಿಯಮಿತ SIP ಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ	ಇಲ್ಲ	ಹೌದು
ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ವಿಧಾನ	ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ, ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ	ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಮರುಗಳಿಕೆ ದಿನಾಂಕಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ
SIP ರಿಟರ್ನ್ಸ್‌ಗೆ ನಿಖರತೆ	ತಪ್ಪುದಾರಿಗೆಳೆಯಬಹುದು	ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರ
ಸಾಮಾನ್ಯ ಬಳಕೆ	ಪಾಯಿಂಟ್-ಟು-ಪಾಯಿಂಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆದಾಯವನ್ನು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ	SIP ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟ್ಯಾಗರ್ಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ನಿಜವಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ, ನೀವು ಒಮ್ಮೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, CAGR ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ನೀವು SIP ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಅಥವಾ ಅನೇಕ ಟ್ರಾನ್ಸಾಕ್ಷನ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ನಿಜವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು XIRR ಬಳಸಿ.

CAGR ನ ಮಿತಿಗಳು ಯಾವುವು?

CAGR ಮಿತಿಗಳು ಈ ರೀತಿಯಾಗಿವೆ:

1. ಸುಗಮ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಊಹಿಸುತ್ತದೆ:

CAGR ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸುಗಮ, ಸ್ಥಿರ ದರದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತವೆ ಎಂದು ಊಹಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ನಿಜವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಪರೂಪವಾಗಿ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ.

2. ಅಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಡ್ರಾಡೌನ್‌ಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಡುತ್ತದೆ:

CAGR ಆರಂಭಿಕ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ನೋಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಮರೆಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಂತರ ಲಾಭಗಳು, ನಷ್ಟಗಳು ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ರ್ಯಾಶ್‌ಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

3. ಆರಂಭ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯ ದಿನಾಂಕಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ:

CAGR ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಆರಂಭ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯ ದಿನಾಂಕಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಪಾಯಿಂಟ್-ಟು-ಪಾಯಿಂಟ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.

4. ತಕ್ಷಣದ ನಗದು ಹರಿವುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ:

ಇದು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ವಿತ್‌ಡ್ರಾವಲ್‌ಗಳಂತಹ ಮಧ್ಯಂತರ ನಗದು ಹರಿವುಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

5. SIP ಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಲ್ಲ:

SIP ಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ. ಹೀಗಾಗಿ, CAGR ನಿಖರವಾಗಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ CAGR ಏಕೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಿಳಿದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ವಿವಿಧ ಫಂಡ್‌ಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ವಿಧಾನವು ಸರಳ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆ. ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಮೂಲಕ ವಾಸ್ತವಿಕ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಐಸೋಲೇಶನ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ನೋಡಬಾರದು. ಸಂಪೂರ್ಣ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಆದಾಯಗಳು, ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್‌ನ ಅಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಕೂಡ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.

ತೀರ್ಮಾನ

ಕಾಂಪೌಂಡ್ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ, ಅಥವಾ CAGR, ಒಂದು ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಉಪಯುಕ್ತ ಮೆಟ್ರಿಕ್ ಆಗಿದೆ. ಇದು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷದ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಸರಾಗಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಫಾರ್ಮುಲಾ ಫಂಡ್‌ನ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಊಹಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಅನೇಕ ನಗದು ಹರಿವುಗಳೊಂದಿಗೆ SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ, XIRR ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ತ ಕ್ರಮವಾಗಿದೆ. ಸಮತೋಲಿತ ನೋಟವನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ನೀವು ರಿಸ್ಕ್, ಅಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ರೋಲಿಂಗ್ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ CAGR ಅನ್ನು ಕೂಡ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು.

ಜನಪ್ರಿಯ ಹುಡುಕಾಟಗಳು

aif ಪೂರ್ಣ ಫಾರ್ಮ್ pms ವರ್ಸಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಬಿಎನ್‌ಪಿಎಲ್ ಅರ್ಥ ಲೋನ್ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಡೆಟ್ ಸಿಂಡಿಕೇಶನ್ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳ ಅರ್ಥ ಗೋಲ್ಡ್ etf ವರ್ಸಸ್ ಗೋಲ್ಡ್ ಬಾಂಡ್ ಪ್ಲಾಟ್ ಪ್ಲಸ್ ಕನ್‌ಸ್ಟ್ರಕ್ಷನ್ ಲೋನ್