ಡೀಲರ್ ಫೈನಾನ್ಸ್

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು: MSME ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪರಿಹಾರಗಳು

Q: ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ಗೆ ಯಾರು ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಬೇಕು?

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ನಲ್ಲಿ, ಖರೀದಿದಾರರು ಹಣಕಾಸುದಾರರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಮೂಲಕ ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ. ಹಣಕಾಸುದಾರರು ತಕ್ಷಣವೇ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಖರೀದಿದಾರರು ನಂತರದ ದಿನಾಂಕದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸುದಾರರನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ.

Q: ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ನ ಉದಾಹರಣೆ ಏನು?

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ನ ಉದಾಹರಣೆಯು ರಿಟೇಲರ್ ತನ್ನ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕ್ನೊಂದಿಗೆ ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ರಿಟೇಲರ್ಗಳ ಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸದೆ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ನಂತರ ರಿಟೇಲರ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ನಂತರ ಮರುಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ.

Q: ಪ್ರಸ್ತುತ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಿನ್ಟೆಕ್ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ಗಳು ಯಾರು?

ಭಾರತದ ಪ್ರಮುಖ SCF ಕಂಪನಿಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳು ಮತ್ತು NBFC ಗಳಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತ ಕ್ಯಾಶ್ಫ್ಲೋ, ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ, ಫಿನಾಗ್, ವಯನಾ ನೆಟ್ವರ್ಕ್, ವೀಫಿನ್ ಮತ್ತು TReDS ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ.

Q: MSME ಗಳಿಗೆ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಸಾಮಾನ್ಯ ಬಿಸಿನೆಸ್ ಲೋನ್ನಿಂದ ಹೇಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ?

SCF ಅನುಮೋದಿತ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ಗಳು ಮತ್ತು ಖರೀದಿದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಬಿಸಿನೆಸ್ ಲೋನ್ಗಳು MSME ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸ, ಅಡಮಾನ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘ ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತವೆ.

Q: ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕೈಗೆಟುಕುವ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಅಕ್ಸೆಸ್ ಮಾಡಲು ಟ್ರೇಡ್ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ಗಳು MSME ಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆಯೇ?

ಟಿಆರ್ಇಡಿಎಸ್ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ಗಳು ಎಂಎಸ್ಎಂಇಗಳಿಗೆ ಅನೇಕ ಸಾಲದಾತರೊಂದಿಗೆ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ಗಳನ್ನು ರಿಯಾಯಿತಿ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿ ನೀಡುತ್ತವೆ, ಪಾರದರ್ಶಕ ಬೆಲೆ, ತ್ವರಿತ ಫಂಡಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತವೆ.

ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್‌
29 ಡಿಸೆಂಬರ್ 2025
8 ನಿಮಿಷಗಳ ಓದು
3076

Supply Chain Finance Companies in India: Best Solutions for MSME Growth

ಸೂಕ್ಷ್ಮ, ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಉದ್ಯಮಗಳು (MSME ಗಳು) ಭಾರತದ ಒಟ್ಟು ದೇಶೀಯ ಉತ್ಪನ್ನಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು 30% ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 100 ಮಿಲಿಯನ್ ಜನರಿಗೆ ಉದ್ಯೋಗವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತವೆ. MSME ಗಳು ಭಾರತದ ಆರ್ಥಿಕ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಗೆ ದೃಢವಾದ ಅಡಿಪಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನಾವೀನ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಗತಿಯ ಗಮನಾರ್ಹ ಮೂಲವಾಗಿದೆ. ಎಂಎಸ್‌ಎಂಇಗಳ ಬದುಕುಳಿಯುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಹಣಕಾಸಿನ ಪ್ರವೇಶವು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸೇವಾ ವೆಚ್ಚ ಮತ್ತು ಸಾಕಷ್ಟು ಅಡಮಾನವಿಲ್ಲದೆ ಸಾಲ ನೀಡುವ ಅಪಾಯದಿಂದಾಗಿ ಎಂಎಸ್ಎಂಇ ಗಳಿಗೆ ತಮ್ಮ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುತ್ತವೆ.

ಎಂಎಸ್ಎಂಇಗಳನ್ನು ಪುನರುಜ್ಜೀವನಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಂತರವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ (SCF) ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ. SCF ಮೂಲಕ, ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ನಂತಹ ಹಣಕಾಸುದಾರರು ತಮ್ಮ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಯಾಯಿತಿಯ ಮೂಲಕ MSME ಮಾರಾಟಗಾರರಿಗೆ ಆರಂಭಿಕ ಪಾವತಿ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಖರೀದಿದಾರರು ತಮ್ಮ ವರ್ಕಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅನ್ನು ಆಪ್ಟಿಮೈಸ್ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತಾರೆ.

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಭಾರತದಲ್ಲಿ MSME ಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಂತರವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಕೆಲವು ವಿಧಾನಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

ಮೇಲ್ನೋಟ: ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಾಲಕರು

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ (SCF) ಖರೀದಿದಾರರು, ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳನ್ನು ಲಿಂಕ್ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಬಿಸಿನೆಸ್‌ಗಳು ಹಣ ಮತ್ತು ವರ್ಕಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವಿಧಾನವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತಿದೆ. ಇದು ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ವೇಗವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಅಕ್ಸೆಸ್ ಮಾಡಲು, ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ಮತ್ತು ಪಾವತಿಗಳಲ್ಲಿ ವಿಳಂಬಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

ಇದು ಭಾರತದ ಸೂಕ್ಷ್ಮ, ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ (MSME ಗಳು) ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ, ಇದು ದೇಶದ 95% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕೈಗಾರಿಕಾ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಆದರೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೈಗೆಟಕುವ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪಡೆಯುವಲ್ಲಿ ತೊಂದರೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತದೆ. SCF ಈ ಅಂತರವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಬಿಸಿನೆಸ್‌ಗಳನ್ನು ಸರಾಗವಾಗಿ ನಡೆಸಲು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಲ್ ಹಣಕಾಸು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ. SCF ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ವಿಶಾಲ ಅಂಶಗಳು ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಡಿಜಿಟಲ್ ಅಳವಡಿಕೆ, ನಿಯಂತ್ರಕರು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಬಲವಾದ ಬೆಂಬಲ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದಲ್ಲಿ ವೇಗವಾದ ಪಾವತಿ ಸೈಕಲ್‌ಗಳ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಈ ಚಾಲಕರು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಫಿನ್‌ಟೆಕ್‌ಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ, ಇದು ಬಿಸಿನೆಸ್ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು (2026)

ಭಾರತದ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಪರಿಸರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಖರೀದಿದಾರರು, ಸಣ್ಣ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವ ಡಿಜಿಟಲ್ ವೇದಿಕೆಗಳಿಂದ ರೂಪಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಈ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು ವರ್ಕಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅಕ್ಸೆಸ್ ಅನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ, ಸರಳವಾಗಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಿಸುತ್ತಿವೆ.

2026 ರಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಸೇರಿವೆಃ:

ಕ್ಯಾಶ್‌ಫ್ಲೋ

ಕ್ಯಾಶ್‌ಫ್ಲೋ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಅಕೌಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಆಟೋಮೇಟ್ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸುತ್ತದೆ. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಈ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಆರಂಭಿಕ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಖರೀದಿದಾರರು, ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಸಾಲದಾತರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಇದು ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್‌ನಾದ್ಯಂತ ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುತ್ತದೆ.

ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ

ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹವು ಎಲ್ಲಾ ಗಾತ್ರದ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ-ಚಾಲಿತ ವರ್ಕಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರ ವೇದಿಕೆಯು ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿಯನ್ನು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಅನೇಕ ಹಣಕಾಸು ಪ್ರಾಡಕ್ಟ್‌ಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತದೆ. CredAble aims to simplify trade finance using data and digital tools.

ಫಿಂಗಿಂಗ್

FinAGG works closely with distributors, retailers, and MSMEs. Its platform is trusted by large corporates and focuses on financing small businesses that form the backbone of India’s supply network. It helps improve credit access at the last mile.

Vayana Network

Vayana connects corporates and their supply chains directly with banks. It enables easy access to trade finance for both payables and receivables. This supply chain finance company in India also supports compliance needs like e-way bills.

Veefin

Veefin provides end-to-end supply chain finance technology, designed by banking professionals. Its solutions support onboarding, loan processing, and management, and power SCF programs across public sector banks.

Types of Supply Chain Finance Solutions: Invoice Discounting, Factoring, Reverse Factoring & More

Supply chain finance in India includes different funding options that help you improve cash flow and manage payments better across the supply chain. ಅವುಗಳು ಇದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

ರಿವರ್ಸ್ ಫ್ಯಾಕ್ಟರಿಂಗ್

In this model, a bank or financier pays the supplier early based on the buyer’s approval. The buyer repays the financier later, usually with longer payment terms.

Dynamic Discounting

Buyers choose to pay suppliers before the due date in return for a small discount. Suppliers get quick cash, while buyers save money on their purchases.

Approved Payables Finance (APF)

Here, a financial institution provides funds to the buyer, who then uses this money to pay suppliers on time. It helps buyers manage working capital efficiently.

ಇನ್ವೆಂಟರಿ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್

Businesses use their stored goods as security to get financing. This allows them to unlock money tied up in inventory for daily operations or growth.

Receivables Purchase (Invoice Discounting or Factoring)

Companies sell unpaid invoices to a lender at a discount. This gives immediate cash, while the lender later collects payment from customers.

How Do Indian SCF Platforms Work? Step-by-Step Process for MSMEs

Supply Chain Finance (SCF) helps MSMEs get paid faster without putting pressure on buyers. It works by allowing suppliers to receive early payment on approved invoices, while buyers get more time to pay. Here’s the complete step-by-step process:

Step 1: Buyer Joins an SCF Platform

A large buyer signs up with an SCF provider, such as a bank or fintech platform.

Step 2: Suppliers are Onboarded

MSME suppliers are invited to register on the platform and link their invoices digitally.

Step 3: Goods or Services are Delivered

The supplier completes the work and raises an invoice for the buyer.

Step 4: Invoice is Approved by the Buyer

The buyer checks and confirms the invoice amount and payment date.

Step 5: Supplier Opts for Early Payment

The supplier can choose to wait or request early payment through the platform.

Step 6: Financier Releases Funds

A bank or lender pays the supplier upfront, usually at a small discount.

Step 7: Buyer Repays the Lender Later

The buyer settles the amount with the lender on the agreed-upon due date.

Timely access to capital

Supply chain financing provides early payment solutions to MSMEs and immediately fulfils the demand for working capital. With the onset of technologies and ERP integration, once the SCF line is set up, the fund requirement is fulfilled within a few hours. MSMEs can utilise this money to maintain inventory levels, procure new raw materials, or expand their business operations.

Access to affordable means of finance on demand is crucial for MSMEs to conduct uninterrupted business operations.

Recurrent source of liquidity

The government of India has launched a large number of MSME credit schemes, but they are one-time and non-recurrent access to liquidity. However, to meet daily expenses, MSMEs need to maintain a consistent flow of working capital.

Supply chain financing is based on monthly invoices, and it provides MSMEs with an opportunity to have sufficient cash to meet the working capital needs of the businesses periodically.

No burden of repayment

There is a significant difference in loan payment terms under credit guarantee schemes and supply chain financing. Under credit schemes, the rate of interest is lower. But borrowers need to repay the amount due within the stipulated timeframe.

However, it is not the same under supply chain financing. MSMEs have no repayment burden since it’s an advance against invoices due to MSME sellers. Financiers settle the payments by collecting directly from the buyers on the due date.

Cost-effective source of funds

SCF MSME ಮಾರಾಟಗಾರರಿಗೆ ಆಕರ್ಷಕ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಹಣಕಾಸನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಸಾಲ ನೀಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಖರೀದಿದಾರರ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅರ್ಹತೆ, ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಸಂಬಂಧ ಮತ್ತು ಖರೀದಿದಾರ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಾರರ ನಡುವಿನ ವಿಂಟೇಜ್ ಸಹಯೋಗದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹಣವನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತವೆ.

ಖರೀದಿದಾರರು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಾರರ ನಡುವೆ ಉತ್ತಮ ಸಹಯೋಗವನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹಣಕಾಸು ರೂಪಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಮೂಲವಾಗಿದೆ. ಯೋಗ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಹೊಂದಿರುವ ಖರೀದಿದಾರರು ಮಾರಾಟಗಾರರಿಂದ ಉತ್ತಮ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದು. ಇದಕ್ಕೆ ಪ್ರತಿಯಾಗಿ, ಇದು MSME ಗಳ ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ವೇಗಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಖರೀದಿದಾರರ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡಲು ಮಾರಾಟಗಾರರನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

MSME ಗಳಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು: ಪ್ರಮುಖ SCF ಕಂಪನಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಏಕೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬೇಕು?

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಎಂಎಸ್ಎಂಇಗಳಿಗೆ ದೈನಂದಿನ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಬೆಳೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಉತ್ತಮ ನಗದು ಹರಿವು

MSME ಗಳು ದೀರ್ಘ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಕಾಯುವ ಬದಲು ವೇಗವಾಗಿ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಇದು ಅವರಿಗೆ ಸಂಬಳಗಳು, ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಇತರ ಬಿಸಿನೆಸ್ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Lower borrowing costs

SCF allows MSMEs to benefit from the strong credit profile of large buyers. This usually means lower interest rates than regular business loans.

Reduced payment risk

Since payments are backed by approved invoices and trusted buyers, the risk of delayed or missed payments is much lower.

Stronger business credibility

Being part of a formal SCF program improves trust with banks, investors, and new business partners.

Simple digital access

Leading SCF platforms offer easy online onboarding and faster approvals, saving time and effort for small businesses.

SCF brings about financial inclusion

SCF has existed for decades, but access to real-time data like bank statements, GST, and e-invoices has streamlined the end-to-end process with digital integration and technological advancements. Digitisation has improved the efficiency of the entire process and reduced the cost of supply chain finance in India.

With supply chain financing, MSMEs have easy access to finance at a lower cost, reducing their dependence on informal funding sources. It is a straightforward process with minimal documentation and allows borrowers to get funding at better terms from formal financial institutions.

Supply chain financing is an efficient financing alternative to meet the working capital needs of MSMEs. By offering easy access to credit, it accelerates the growth and development of MSMEs.

Tata Capital Corporate offers several small businesses quick access to capital through its supply chain financing solutions with tie-ups across leading corporate houses in India. Click here to know more about our supply chain financing offerings.

ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್‌ನ ಅರ್ಥವೇನು?

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಎಂಬುದು ಒಂದು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇಲ್ಲಿ ಖರೀದಿದಾರರು ತಮ್ಮ ಪರವಾಗಿ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಪಾವತಿಸಲು ಹಣಕಾಸು, ಆರ್ಥಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಹಯೋಗ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಕ್ಕೆ ಸೇರಬೇಕಾದರೂ, ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಖರೀದಿದಾರರು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್‌ಗೆ ಯಾರು ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಬೇಕು?

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ, ಖರೀದಿದಾರರು ಹಣಕಾಸುದಾರರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಮೂಲಕ ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ. ಹಣಕಾಸುದಾರರು ತಕ್ಷಣವೇ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಖರೀದಿದಾರರು ನಂತರದ ದಿನಾಂಕದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸುದಾರರನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ 10 ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಯಾವುವು?

ಭಾರತದ ಪ್ರಮುಖ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ KredX, TReDS, ಡ್ರಿಪ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್, M1xchange, ವಯಾನಾ ನೆಟ್ವರ್ಕ್, RXIL, ಇಂಡಿಫೈ, ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಫ್ಲೋಟ್, ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ ಬಜಾರ್ ಮತ್ತು ಕ್ಯಾಶ್‌ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ ಸೇರಿವೆ. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಇನ್ವೆಂಟರಿ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಪೂರೈಕೆದಾರರ ಸಂಬಂಧಗಳನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವ ಮತ್ತು ಪೂರೈಕೆದಾರರ ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುವ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ದಾಸ್ತಾನು ಹಣಕಾಸನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ದಾಸ್ತಾನು ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಬಿಸಿನೆಸ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಯಾವುದಾದರೂ ಅಥವಾ ಎರಡನ್ನೂ ಬಳಸಬಹುದು.

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್‌ನ ಉದಾಹರಣೆ ಏನು?

ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್‌ನ ಉದಾಹರಣೆಯು ರಿಟೇಲರ್ ತನ್ನ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ರಿಟೇಲರ್‌ಗಳ ಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸದೆ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ನಂತರ ರಿಟೇಲರ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ನಂತರ ಮರುಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಪ್ರಸ್ತುತ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಯಾರು?

ಭಾರತದ ಪ್ರಮುಖ SCF ಕಂಪನಿಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು NBFC ಗಳಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತ ಕ್ಯಾಶ್‌ಫ್ಲೋ, ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ, ಫಿನಾಗ್, ವಯನಾ ನೆಟ್ವರ್ಕ್, ವೀಫಿನ್ ಮತ್ತು TReDS ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ.

ಈ ಕಂಪನಿಗಳು ಎಂಎಸ್‌ಎಂಇಗಳಿಗೆ ಯಾವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ SCF ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ?

ಅವರು ತ್ವರಿತ ಪಾವತಿಗಳಿಗಾಗಿ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ ರಿಯಾಯಿತಿ, ರಿವರ್ಸ್ ಫ್ಯಾಕ್ಟರಿಂಗ್, ಅನುಮೋದಿತ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಹಣಕಾಸು, ದಾಸ್ತಾನು ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ವರ್ಕಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.

MSME ಗಳಿಗೆ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಸಾಮಾನ್ಯ ಬಿಸಿನೆಸ್ ಲೋನ್‌ನಿಂದ ಹೇಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ?

SCF ಅನುಮೋದಿತ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಖರೀದಿದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಬಿಸಿನೆಸ್ ಲೋನ್‌ಗಳು MSME ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸ, ಅಡಮಾನ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘ ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತವೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕೈಗೆಟುಕುವ ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಅಕ್ಸೆಸ್ ಮಾಡಲು ಟ್ರೇಡ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು MSME ಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆಯೇ?

ಟಿಆರ್‌ಇಡಿಎಸ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಎಂಎಸ್ಎಂಇಗಳಿಗೆ ಅನೇಕ ಸಾಲದಾತರೊಂದಿಗೆ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಯಾಯಿತಿ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿ ನೀಡುತ್ತವೆ, ಪಾರದರ್ಶಕ ಬೆಲೆ, ತ್ವರಿತ ಫಂಡಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತವೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಸಿಎಫ್‌ನ ವಿಕಸನವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತಿರುವ ಹೊಸ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು ಯಾವುವು?

ಡಿಜಿಟಲ್ ವೇದಿಕೆಗಳು, ಡೇಟಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ, API ಏಕೀಕರಣಗಳು, ಆಟೋಮೇಶನ್ ಮತ್ತು AI-ಆಧಾರಿತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದಂತಹ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು SCF ಅನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ, ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿಸುತ್ತಿವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಕೇಲೆಬಲ್ ಮಾಡುತ್ತಿವೆ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ ಮುಂದಿನ ಪೋಸ್ಟ್

ಮೆನು