ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಆ್ಯಪ್ ಮೂಲಕ ಲೋನ್‌ಗೆ ಅಪ್ಲೈ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಕೌಂಟ್ ನಿರ್ವಹಿಸಿ.ಈಗಲೇ ಡೌನ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ

ಬ್ಲಾಗ್‌ಗಳು

ಬೆಂಬಲ

ಆಫರ್‌ಗಳು ಕ್ವಿಕ್‌ಪೇ

ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ > ಬ್ಲಾಗ್ > ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

ಸಂಪತ್ತು ಸೇವೆಗಳು

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

Guide to saving and investment plans for the girl child in India

ಸಾರಾಂಶ

ಹೆಣ್ಣುಮಕ್ಕಳಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಸ್ಕೀಮ್ ಒಂದು ವಿಶೇಷ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಹೆಣ್ಣುಮಕ್ಕಳುಗಳನ್ನು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಿಸಲು ಮೀಸಲಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಉನ್ನತ ಶಿಕ್ಷಣ ಅಥವಾ ಮದುವೆಯಂತಹ ನಿಮ್ಮ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿನ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ನಿರ್ಮಿಸಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಸರ್ಕಾರಿ ಬೆಂಬಲಿತ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳು ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನೀಡುವ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಣ್ಣುಮಕ್ಕಳಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಸುಕನ್ಯಾ ಸಮೃದ್ಧಿ ಯೋಜನೆ (SSY) ಆಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿನ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸಲು ಸಂಪತ್ತು ಉತ್ಪಾದನೆಯ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸುವ ಸರ್ಕಾರಿ ತೊಡಗುವಿಕೆಯಾಗಿದೆ.

ಹುಡುಗಿಯರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಸ್ಕೀಮ್ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಯುವ ಹುಡುಗಿಯರಿಗೆ ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದು ಆರಂಭಿಕ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಖಾತರಿಯ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಮಗಳ ಭವಿಷ್ಯದ ಗುರಿಗಳಿಗಾಗಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್-ಸಮರ್ಥ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವುದು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಯಾಗಿದ್ದರೆ, ಸರಿಯಾದ ಉಳಿತಾಯ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಈ ಗುರಿಗಳು ಶಾಲೆ, ಉನ್ನತ ಶಿಕ್ಷಣ, ಮದುವೆ ಅಥವಾ ಇತರ ಮೈಲಿಗಲ್ಲುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು. ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ಸರ್ಕಾರಿ ಬೆಂಬಲಿತ ಯೋಜನೆಗಳು, ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾವಿಡೆಂಟ್ ಫಂಡ್ (PPF), ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಮಕ್ಕಳ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಪ್ಲಾನ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳಿವೆ. ಪ್ರತಿ ಆಯ್ಕೆಯು ವಿವಿಧ ಆದಾಯ, ಅಪಾಯಗಳು, ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಿಲಿಟಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ನಿಮಗೆ ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ.

ಈ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಯು ಜನಪ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಫೀಚರ್‌ಗಳು, ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ಮಿತಿಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಮಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಭದ್ರತೆಗೆ ನೀವು ಅತ್ಯಂತ ಸೂಕ್ತ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

Why should you start investing early for your girl child?

When you start investing early, your investments have more time to benefit from compounding, in which returns earn additional returns over the years. Using the power of compounding, you can grow even small, regular investments into a significant corpus by the time your daughter reaches important milestones such as higher education or marriage. Moreover, if you begin early, you will need a lower monthly or annual contribution to reach your goal.

For example, if you make a Rs. 25,000 annual investment for a girl child, starting from her birth until she turns 18, you can build a sizeable corpus. The wealth generated and growth will depend on the actual returns earned. You can use the savings to cover future educational expenses without financial stress.

Also, read – Multi Asset Funds Explained

What are the best saving and investment options for a girl child?

India offers many savings and investment options to help you build a financial corpus for your daughter’s future. Some of these plans focus on safety and guaranteed returns, while others aim for higher long-term growth. To choose the best investment plan for a girl child in India, you will need to understand your goals, investment horizon, and risk appetite.

In the sections below, you will find details on the best schemes for a girl child in India, helping you understand safer, lower-risk options and growth-oriented investments with higher return potential.

Sukanya Samriddhi Yojana (SSY): The flagship scheme

Sukanya Samriddhi Yojana (SSY) is the government-backed flagship savings scheme for a girl child. It is often viewed as the best scheme for a girl child as it is risk-free and helps fulfill long-term goals. It offers attractive returns, strong tax benefits, and a structured investment period. The scheme matures exactly 21 years from the date of account opening. However, you need to make deposits only for the first 15 years. The government reviews the interest rate quarterly and revises it as needed.

ಬಡ್ಡಿ ದರ8.2% p.a., as of June 16, 2026 (Q1 FY2026-27)
ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಲಾಭDeductions of up to Rs. 1.5 lakh under Section 80C
Tax statusExempt-Exempt-Exempt (EEE) – investment, interest, and maturity amounts are tax-free
ಅರ್ಹತೆThe account must be opened before the girl turns 10.
Minimum deposit₹250
Maximum depositRs. 1.5 lakh per year
Deposit period15 years from account opening
Maturity21 years from account opening or at marriage after 18 years of age
ವಿತ್‌ಡ್ರಾವಲ್Partially, up to 50% at the age of 18 for higher education

ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾವಿಡೆಂಟ್ ಫಂಡ್ (PPF)

The Public Provident Fund (PPF) is another safe, government-backed savings scheme for a girl child. It currently offers around 7.1% annual interest (as of June 16, 2026). However, the interest rate is not fixed, and the government reviews it every quarter. Like SSY, PPF also enjoys EEE tax status. This means your investment, gains, and maturity amounts are tax-free.

You can open a PPF account in a child’s name under a guardian’s supervision. The deposits into PPF are also deductible under Section 80C. However, the total deductions for SSY and PPF investments can together be up to Rs. 1.5 lakh of the Section 80C limit. Thus, PPF is a good complement to SSY because it offers greater flexibility.

Mutual funds and SIPs for a girl child

If you have a long investment horizon of 10 to 18 years, equity mutual funds through Systematic Investment Plans (SIPs) can be the best investment plan for your girl child in India. Their growth potential is higher than fixed-rate schemes such as SSY or PPF. However, they also carry market risks.

Under this category of savings scheme for a girl child, you can consider children’s funds, gift funds, or diversified equity mutual funds. But you must know that there are no guaranteed returns, and you may face ups and downs. You can adopt a balanced approach that uses SSY and PPF as a safe foundation, with mutual funds for long-term growth.

Child insurance and ULIP plans

Most insurance companies offer child-focused plans, including child endowment plans, Unit-Linked Insurance Plans (ULIPs), and money-back policies. These products combine insurance and investment. However, before proceeding, you must understand the purposes of both. A child has no income to insure. ಹೀಗಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಮೊದಲ ಆದ್ಯತೆ ಪಾಲಕರನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಟರ್ಮ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಹೊಂದಿರಬೇಕು.

ಅನೇಕ ಬಂಡಲ್ಡ್ ಚೈಲ್ಡ್ ಪ್ಲಾನ್‌ಗಳು ಟರ್ಮ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಖರೀದಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಮತ್ತು SSY, PPF ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರೀಮಿಯಂಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಯಾವುದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪಾಲಿಸಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಮೊದಲು ನೀವು ವೆಚ್ಚಗಳು, ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ರಿಕರಿಂಗ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್‌ಗಳು

ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (ಎಫ್ಡಿಗಳು) ಮತ್ತು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳು (RDS) ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಅಂಚೆ ಕಚೇರಿಗಳು ನೀಡುವ ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಅಂದಾಜು ಉಳಿತಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿವೆ. ಅವುಗಳು ನಿಗದಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಮೀರಿ ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಿದರೆ ಸೂಕ್ತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಎಸ್ಎಸ್ವೈ ಮತ್ತು PPF ನಂತಹ ತೆರಿಗೆ-ದಕ್ಷ ಆಯ್ಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ತೆರಿಗೆ ನಂತರದ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಎಫ್ಡಿಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಡಿಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಮಗಳಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟಾರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯ ಸಣ್ಣ, ಸ್ಥಿರ ಭಾಗವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಅಲ್ಲದೆ, ಓದಿ - ಜಾಗತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಸರ್ಕಾರಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಯಾವುವು?

In addition to the Sukanya Samriddhi Yojana (SSY), there are several other government schemes designed to support the education, welfare, and financial security of girl children in India. SSY is a central government scheme available nationwide. However, many states offer their own programs with different eligibility conditions and benefits. Some examples are Ladli, Bhagyashree, Kanyashree, and Bhagyalakshmi schemes.

The rules of these savings schemes for a girl child can change over time. Therefore, you must check your state government’s official portal for the latest details.

How to choose the right plan for your daughter?

Choosing the right plan for your daughter becomes easier when you match each investment to your daughter’s future goals, time horizon, and your risk appetite. The framework you can adopt is as follows:

  • Build a safe foundation with SSY and, if suitable, PPF.
  • Add equity mutual funds through SIPs. Focus on long-term growth for over 10 to 18 years.
  • Secure the earning parent with adequate term insurance.
  • Use safer options for near-term goals and growth-oriented investments for long-term goals.
  • Review your plan periodically and adjust as per your goals.

Comparison of girl child saving and investment plans

The following table differentiates between the various savings schemes for a girl child to provide clarity:

ಆಯ್ಕೆIndicative returnsಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟLock-in / TenureTax treatmentBest-suited goal
ಸುಕನ್ಯಾ ಸಮೃದ್ಧಿ ಯೋಜನೆ (SSY)ವಾರ್ಷಿಕ 8.2%.ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆDeposits for 15 years; maturity at 21 years from account openingEEE; eligible for Section 80C deduction up to Rs. 1.5 lakhHigher education and long-term corpus creation
ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾವಿಡೆಂಟ್ ಫಂಡ್ (PPF)ವಾರ್ಷಿಕ 7.1%.ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆ15-ವರ್ಷದ ಅವಧಿEEE; eligible for Section 80C deduction up to Rs. 1.5 lakhಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಿಲಿಟಿಯೊಂದಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಉಳಿತಾಯಗಳು
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ (ಎಫ್‌ಡಿ)ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು 6% ರಿಂದ 8%.ಕಡಿಮೆಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 7 ದಿನಗಳಿಂದ 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ10 ವರ್ಷಗಳ ಬಡ್ಡಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ; ಕೆಲವು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಎಫ್‌ಡಿಗಳು ಸೆಕ್ಷನ್ 80ಸಿ ಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿರುತ್ತವೆಅಲ್ಪಾವಧಿಯದಿಂದ ಮಧ್ಯಮ-ಅವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು
Recurring Deposit (RD)ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು 6% ರಿಂದ 8%.ಕಡಿಮೆUsually 6 months to 10 yearsInterest taxableDisciplined savings for near-term goals
Equity Mutual Fund (SIP)Around 10% to 14% p.a. (long-term historical range)ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನNo fixed lock-in (except certain schemes)Capital gains tax applicableLong-term goals such as higher education
Child ULIPsMarket-linked; no guaranteed returnಅಧುನಿಕಾತ್ಮಕTypically 5-year lock-in; longer recommendedTax benefits subject to prevailing tax rulesCombined investment and insurance needs

The returns shown in this table are indicative and based on rates or historical performance available as of June 2026.

ತೀರ್ಮಾನ

It is easier to build a financially secure future for your daughter when you start investing early and choose the right mix of investments. Most parents can consider the government-backed Sukanya Samriddhi Yojana (SSY) as it provides a strong, tax-efficient foundation. PPF and equity mutual funds are also good options as they help add flexibility and long-term growth. It is essential for the earning parent to have adequate term insurance to maintain financial protection. The interest rates, tax rules, and scheme features can change over time, and thus, it is advisable that you inquire before choosing an investment plan for a girl child.

ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

Which is the best saving scheme for a girl child in India?

For most parents, the Sukanya Samriddhi Yojana (SSY) is considered the best policy for a girl child. It offers government-backed safety, attractive interest rates, and tax benefits. Its long-term structure is designed specifically for girls.

What is the current Sukanya Samriddhi Yojana interest rate?

The current interest rate for Sukanya Samriddhi Yojana (SSY), as of Q1 FY 2026-27 (April - June 2026), is 8.2% per annum. The government reviews the interest rate every quarter. It may be revised as needed depending on the existing market conditions.

Is SSY or a mutual fund better for a girl child?

Both SSY and mutual funds serve different purposes. SSY provides safety and tax benefits. On the other hand, equity mutual funds offer higher long-term growth potential with market risk. Many parents use SSY as a safe base and mutual funds for additional growth.

What is the best policy for a girl child?

There is no single best policy for every family. You can try a combination of SSY for savings, mutual funds for growth, and adequate term insurance on the earning parent. It is often more effective than bundled child insurance plans. You must determine what’s suitable for you based on your goals, risk appetite, and time horizon.

Can I open both SSY and PPF for my daughter?

Yes, you can open both SSY and PPF for your daughter after checking the specific rules. They are tax-efficient options and qualify for Section 80C deductions. However, you can only claim a total of Rs. 1.5 lakh as deductions from both together.

ಹೆಣ್ಣು ಮಗುವಿಗೆ ಯಾವ ಸರ್ಕಾರಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಲಭ್ಯವಿವೆ?

ಮುಖ್ಯ ಕೇಂದ್ರ ಯೋಜನೆಯು ಸುಕನ್ಯಾ ಸಮೃದ್ಧಿ ಯೋಜನೆ (SSY) ಆಗಿದೆ. ಹಲವಾರು ರಾಜ್ಯಗಳು ಲಾಡ್ಲಿ, ಭಾಗ್ಯಶ್ರೀ, ಕನ್ಯಾಶ್ರೀ ಮತ್ತು ಭಾಗ್ಯಲಕ್ಷ್ಮೀ ಮುಂತಾದ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಕೂಡ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಅರ್ಹತೆ, ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ಷರತ್ತುಗಳು ರಾಜ್ಯದಿಂದ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.

ನನ್ನ ಮಗಳ ಶಿಕ್ಷಣದಲ್ಲಿ ನಾನು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಶಿಕ್ಷಣದ ಭವಿಷ್ಯದ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು, ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಹಣದುಬ್ಬರ ಮತ್ತು ಹಿಂದುಳಿದ ಕೆಲಸವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಮೊತ್ತವು ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶಿತ ಕೋರ್ಸ್, ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಹೆಚ್ಚು ನೋಡಲಾದ ಬ್ಲಾಗ್‌ಗಳು