પર્સનલ યૂઝ લોન

NBFC તરફથી પર્સનલ લોન

Q: શું NBFC અનસિક્યોર્ડ લોન પ્રદાન કરી શકે છે?

Yes, NBFCs offer unsecured loans , which mean a borrower is not required to submit any assets as collateral.

ટાટા કેપિટલ દ્વારા
14 ડિસેમ્બર 2025
7 મિનિટનો વાંચન સમય
1648

જ્યારે ફાઇનાન્સિંગની જરૂર હોય, ત્યારે પર્સનલ લોન તમને મુશ્કેલ પરિસ્થિતિમાંથી બહાર આવવામાં મદદ કરી શકે છે. જ્યારે બેંકો લાંબા સમયથી વિકલ્પ રહી છે, ત્યારે નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (NBFC) તેમની સરળ પ્રક્રિયાઓ, ઝડપી મંજૂરીઓ અને કસ્ટમર-ફ્રેન્ડલી શરતો સાથે લોન લેવાના અનુભવને ફરીથી વ્યાખ્યાયિત કરી રહી છે.

આ લેખમાં, અમે NBFC પાસેથી પર્સનલ લોન લેવાના મુખ્ય લાભો અને તે તમારી ફાઇનાન્સિંગ જરૂરિયાતો માટે શા માટે સારો વિકલ્પ છે તે વિશે જાણીએ છીએ.

NBFC શું છે?

નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી) એ એવી સંસ્થાઓ છે જે લોન અને રોકાણ જેવી મુખ્ય ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. એનબીએફસી RBI સાથે રજિસ્ટર્ડ છે અને તેના દ્વારા નિયમન અને દેખરેખ રાખવામાં આવે છે.

મોટાભાગની એનબીએફસી ઝડપી મંજૂરીઓ, કસ્ટમાઇઝ્ડ લોન પ્રૉડક્ટ અને વધુ કરજદાર-અનુકૂળ અનુભવ પ્રદાન કરે છે, જે તેમને પરંપરાગત ધિરાણકર્તાઓની સખત જરૂરિયાતો વગર પર્સનલ લોન મેળવવા માંગતા લોકો માટે પસંદગીની પસંદગી બનાવે છે.

ઉપરાંત, વાંચો - બેંક વિરુદ્ધ એનબીએફસીની હોમ લોન

NBFC પાસેથી પર્સનલ લોન શા માટે પસંદ કરવી?

NBFC ના મુખ્ય લાભો અહીં આપેલ છે જે NBFC પાસેથી પર્સનલ લોન લેવાનું વિચારીને તેને યોગ્ય બનાવે છે.

1. NBFC પર્સનલ લોન સાથે ઝડપી લોન મંજૂરી પ્રક્રિયા

એનબીએફસીની પર્સનલ લોનનો સૌથી મોટો લાભ એ છે કે લોન મંજૂરીની પ્રક્રિયા કેટલી ઝડપી અને અવરોધમુક્ત છે. એનબીએફસી સુવ્યવસ્થિત અને ઝડપી લોન પ્રોસેસિંગની સુવિધા આપે છે, તેમની ન્યૂનતમ પાત્રતા અને ડૉક્યૂમેન્ટેશનની જરૂરિયાતોને કારણે.

NBFC માત્ર થોડા KYC ડૉક્યુમેન્ટ માંગે છે, તેથી અરજીની પ્રક્રિયા સરળ છે. પરિણામે, મોટાભાગની NBFC 24 થી 48 કલાકમાં લોન મંજૂર કરે છે, જ્યારે કેટલાક તેમના મોબાઇલ એપ્લિકેશનો અથવા વેબસાઇટ્સ દ્વારા ત્વરિત લોન મંજૂરી પણ પ્રદાન કરે છે.

આવી ઝડપી પ્રક્રિયા એનબીએફસીને ઇમરજન્સી જરૂરિયાતો માટે અથવા પૂર્વ-નિયોજિત ખર્ચ માટે ત્વરિત ફાઇનાન્સિંગ શોધી રહેલા લોકો માટે યોગ્ય પસંદગી બનાવે છે.

2. NBFC પર્સનલ લોન માટે સુવિધાજનક પાત્રતાના માપદંડ

એનબીએફસી તેમના પાત્રતાના માપદંડમાં કેટલીક છૂટ પણ પ્રદાન કરે છે, જે મોટી સંખ્યામાં કરજદારોને પર્સનલ લોન ખોલે છે.

મોટાભાગના એનબીએફસી મધ્યમ ક્રેડિટ સ્કોર ધરાવતા લોકો માટે પણ લોન મંજૂર કરે છે. જો તમારો ક્રેડિટ સ્કોર 600-650 હોય, તો પણ તમે NBFC પાસેથી પર્સનલ લોન મેળવી શકો છો. વધુમાં, તેઓ માત્ર ક્રેડિટ સ્કોરને ધ્યાનમાં લેવાના બદલે કરજદારની કોમ્પ્રિહેન્સિવ ફાઇનાન્શિયલ પ્રોફાઇલ, જેમ કે માસિક ઇન્કમ, જવાબદારીઓ અને પરત ચુકવણીની ક્ષમતા ધ્યાનમાં લે છે.

3. NBFC તરફથી સુવિધાજનક લોનની રકમ અને મુદત

એનબીએફસી ઉચ્ચ કરજની રકમ અને સુવિધાજનક પરત ચુકવણીની મુદત સાથે પર્સનલ લોન પ્રદાન કરે છે, જે તેમને નાની તેમજ મોટી ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતો માટે યોગ્ય બનાવે છે.

તમે તમારી ક્રેડિટ યોગ્યતા અને ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતોના આધારે ઉચ્ચ લોનની રકમ સુરક્ષિત કરી શકો છો અને નિશ્ચિત મુદતમાં સરળતાથી તેની ચુકવણી કરી શકો છો. NBFC પર્સનલ લોનની મુદત 12 મહિના અને 5 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ હોઈ શકે છે. વધુમાં, લોનની મુદત અને EMI ચુકવણી શેડ્યૂલને વ્યક્તિગત જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ઍડજસ્ટ કરી શકાય છે.

4. NBFC પર્સનલ લોન પર સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો

ઘણા NBFC પર્સનલ લોન માટે સ્પર્ધાત્મક અને કસ્ટમાઇઝ્ડ વ્યાજ દરો પ્રદાન કરે છે, જે વ્યક્તિગત લોનને વિશાળ શ્રેણીના કરજદારો માટે વ્યાજબી બનાવે છે.

તેઓ વિવિધ નાણાંકીય પરિમાણોના આધારે અનુકૂળ વ્યાજ દરો પ્રદાન કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારી પાસે સારા ક્રેડિટ રેકોર્ડ અને સ્થિર આવકનો સ્ત્રોત હોય, તો તમે ધિરાણકર્તા સાથે પર્સનલ લોનના વ્યાજ દરો પર વાટાઘાટ કરી શકો છો.

વધુ શું છે, ઘણા એનબીએફસી ફિક્સ્ડ અને ફ્લોટિંગ વ્યાજ દરો વચ્ચે પસંદ કરવાની સુવિધા પણ પ્રદાન કરે છે, જ્યાં તમે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનને અનુકૂળ રિપેમેન્ટ પદ્ધતિ પસંદ કરી શકો છો.

5. સમગ્ર ભારતમાં NBFC પર્સનલ લોનની વ્યાપક ઍક્સેસિબિલિટી

પરંપરાગત ધિરાણકર્તાઓની તુલનામાં, NBFC સખત શહેરી ઝોનની બહારના વિસ્તારોમાં વધુ પહોંચ ધરાવે છે. આ વ્યક્તિઓના વધુ સેક્શનને વિશ્વસનીય ફાઇનાન્સિંગની ઍક્સેસ આપે છે. તેથી, NBFC અર્ધ-શહેરી, ગ્રામીણ અથવા દૂરસ્થ વિસ્તારોમાં ધિરાણ મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે વધુ યોગ્ય વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

6. NBFC લોન એપ્લિકેશનમાં ટેક-સક્ષમ સુવિધા

એનબીએફસી સરળ અને સુવિધાજનક કરજ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા માટે ઍડવાન્સ્ડ ટેક્નોલોજીનો ઉપયોગ કરે છે. ઉપયોગમાં સરળ એપ્સ અને ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મ્સ દ્વારા, તમે તમારા ઘરમાંથી બહાર નીકળ્યા વિના લોન માટે અરજી કરી શકો છો, ડૉક્યુમેન્ટ અપલોડ કરી શકો છો અને ચુકવણીની દેખરેખ રાખી શકો છો.

માત્ર તમારી ધિરાણ આપતી એનબીએફસીની વેબસાઇટની મુલાકાત લો અને વાસ્તવિક સમયમાં તમારી લોનની સ્થિતિ, પરત ચુકવણી શેડ્યૂલ અને બાકી રકમની દેખરેખ રાખવા માટે તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો, સંપૂર્ણ પારદર્શિતા અને સરળતા પ્રદાન કરો.

વધુમાં, તમે તમારા ધિરાણકર્તાની વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ પર્સનલ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને તમારી લોનને અસરકારક રીતે પ્લાન કરી શકો છો. ટૂલ્સ તમને તમારા માસિક ખર્ચને નિર્ધારિત કરવામાં મદદ કરે છે, જે તમને વધુ સારી રીતે બજેટ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.

7. NBFC દ્વારા કસ્ટમાઇઝ્ડ પર્સનલ લોન પ્રૉડક્ટ

એનબીએફસી વિવિધ ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતો માટે અનુકૂળ પર્સનલ લોન પ્રૉડક્ટ પણ પ્રદાન કરે છે. મેડિકલ ઇમરજન્સી, લગ્ન અથવા બિઝનેસ રોકાણ હોય, એનબીએફસીની પર્સનલ લોન તમને આ માંગને સરળતાથી પૂર્ણ કરવા માટે અંતિમ ઉપયોગની સુવિધા પ્રદાન કરે છે.

તે જ સમયે, ઘણા NBFC માં તેમની ફાઇનાન્શિયલ પ્રોફાઇલના આધારે ચોક્કસ શરતો અને લાભો સાથે સેગમેન્ટ-વિશિષ્ટ પગારદાર કર્મચારીઓ માટે લોન, સ્વ-રોજગાર ધરાવતા વ્યક્તિઓ અથવા ઉદ્યોગસાહસિકો છે.

અને જો તે પૂરતું નથી, તો તમે પર્સનલ લોનને વધુ વ્યાજબી બનાવવા માટે તહેવારોની સિઝન દરમિયાન એનબીએફસી દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી વિશેષ ઑફર, ડિસ્કાઉન્ટેડ પ્રોસેસિંગ ચાર્જ અથવા ઓછા વ્યાજ દરોનો પણ આનંદ માણી શકો છો.

લવચીકતા અને લોન પ્રૉડક્ટની શ્રેણી એનબીએફસીને અનન્ય ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતો સાથે કરજદારો માટે સુવિધાજનક વિકલ્પ બનાવે છે.

આ પણ વાંચો – એજ્યુકેશન લોન માટે બેંક વર્સેસ NBFC

NBFC Personal Loan Eligibility and Required Documents

Personal loans from NBFC are given based on simple qualification rules, making borrowing more accessible than traditional lenders. The basic NBFC personal loan eligibility criteria include age, stable income, employment type, and repayment capacity. Applicants must also meet the NBFC personal loan requirements specified by the lender.

To apply, keep the following NBFC loan documents ready:

Aadhaar / PAN / Passport for KYC
Salary slips or income statements
Bank statements (last 3–6 months)
ITR (for self-employed borrowers)
પાસપોર્ટ-સાઇઝનો ફોટો

Having the necessary documents for NBFC personal loan ready speeds up approval and ensures a smooth application process.

આ પણ વાંચો – પ્રોપર્ટી પર લોન માટે એનબીએફસી શા માટે શ્રેષ્ઠ પસંદગી છે?

How to Apply for a Personal Loan from an NBFC

You can apply for an NBFC personal loan online in just a few minutes using a website or mobile app. The fully digital NBFC loan application process helps you avoid branch visits and get funds swiftly.

આ પગલાંઓને અનુસરો:
Visit the lender’s website or app
Fill in the application form with basic personal and income details
Upload KYC and income documents
Choose the loan amount and tenure
Complete e-KYC and wait for approval and disbursal

Choosing the best NBFC for personal loan can give you fast approval, minimum documentation, and more flexibility in repayment.

આ પણ વાંચો – સિક્યોરિટીઝ પર લોન મેળવવા માટે RBI ની માર્ગદર્શિકા શું છે?

NBFC vs Bank Personal Loans: Key Differences

It becomes easier to choose the right lender when you compare personal loans from NBFCs and banks side-by-side. The benefits of personal loan from NBFC lie in faster approvals, more relaxed eligibility, and digital convenience, while banks focus more on conventional underwriting and strict documentation.

સાપેક્ષ	NBFC Personal Loan	Bank Personal Loan
પ્રક્રિયાનો સમય	Instant to 48 hours	Several days to weeks
ડૉક્યુમેન્ટેશન	Minimal and paperless	Extensive physical paperwork
ક્રેડિટ સ્કોરની જરૂરિયાત	Moderate scores accepted	Higher score preferred
સુગમતા	High repayment and loan amount flexibility	Relatively rigid terms
ઉપલબ્ધતા	Strong presence in semi-urban/rural areas	Mostly urban-focused

Also, read – What is co-lending

How Credit Score Affects Your NBFC Personal Loan Approval

Your credit score is one of the most important NBFC loan approval factors because it reflects repayment discipline. A high score reduces risk for lenders and increases your chances of receiving an instant personal loan NBFC with a higher loan amount and faster approval. Even applicants with moderate scores can be approved if they have stable income and manageable debt.

While eligibility is broader, a strong score also helps secure better NBFC loan interest rates, leading to more affordable EMIs over the tenure.

નિષ્કર્ષમાં

એનબીએફસી પાસેથી પર્સનલ લોન માટે અરજી કરવાથી તમને ઘણા ફાયદાઓ મળે છે. આમાં ઝડપી મંજૂરી, ઉદાર પાત્રતા, સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો, વ્યાપક ઍક્સેસ અને અવરોધમુક્ત ઑનલાઇન અનુભવ શામેલ છે.

This makes NBFCs a more suitable option than traditional lenders. Are you looking for instant loans at competitive interest rates from the best NBFC for personal loans? Go to the Tata Capital Website or download the app to explore our flexible loan offerings.

જાણીતી સર્ચ

લોન વિશે વધુ

ઇન્સ્ટન્ટ પર્સનલ લોન પર્સનલ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર પર્સનલ લોનનો વ્યાજ દર પર્સનલ લોનની પાત્રતા મેરેજ લોન પર્સનલ લોન માટે જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ હોમ રિનોવેશન લોન મેડિકલ લોન પર્સનલ લોન બૅલેન્સ ટ્રાન્સફર 5 લાખ પર્સનલ લોન નાની પર્સનલ લોન ટ્રાવેલ લોન મહિલાઓ માટે પર્સનલ લોન 2 લાખ પર્સનલ લોન 10 લાખ પર્સનલ લોન

વધુ જુઓ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

NBFC પર્સનલ લોનનો વ્યાજ દર શું છે?

જવાબ. NBFC કરજદારની ક્રેડિટ પ્રોફાઇલ અને આવકની સ્થિરતાના આધારે સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો પર પર્સનલ લોન પ્રદાન કરે છે, જે તેમને આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.

શું NBFC અનસિક્યોર્ડ લોન પ્રદાન કરી શકે છે?

Yes, NBFCs offer unsecured loans, which mean a borrower is not required to submit any assets as collateral.

શું અમે NBFC માંથી બેંકમાં પર્સનલ લોન શિફ્ટ કરી શકીએ છીએ?

Yes, a personal loan can be shifted from an NBFC to a bank.

શું NBFC પાસેથી પર્સનલ લોન મેળવવી સારું છે?

જવાબ. હા, કારણ કે પર્સનલ લોનની પ્રક્રિયામાં NBFC સુવિધાજનક અને સુવિધાજનક છે. તે ખાસ કરીને સુવિધાજનક લોનની શરતો અથવા સરેરાશ ક્રેડિટ સ્કોર ધરાવતા વ્યક્તિઓ માટે આદર્શ છે.

એનબીએફસી લોનની પ્રક્રિયા કેવી રીતે કામ કરે છે?

જવાબ. NBFC તરફથી પર્સનલ લોન પાંચ સરળ પગલાંમાં મેળવી શકાય છે: ક. ઇચ્છિત NBFC ધિરાણકર્તાની વેબસાઇટ પર જાઓ અથવા એપ ડાઉનલોડ કરો. ખ. કેટલીક મૂળભૂત વિગતો ભરીને તમારી પાત્રતાની ચકાસણી કરો. ગ. અરજી ફોર્મ પૂર્ણ કરો અને લોનની રકમ અને પરત ચુકવણીની મુદત પસંદ કરો. ઘ. e-KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.

What documents are required for an NBFC personal loan?

NBFCs generally ask for basic KYC proof, proof of income, and recent bank statements. You may need to submit your Aadhaar and PAN, salary slips or ITR, and 3-6 months of bank statements to complete the approval process.

Can I get a personal loan instantly from an NBFC?

Yes, many NBFCs offer instant personal loans through fully digital applications. If your KYC and income are verified quickly, the loan can be approved and disbursed within minutes to 24 hours.

How to check personal loan eligibility at an NBFC?

You can check eligibility online by filling in basic details on the lender’s NBFC loan application page or mobile app. The system instantly evaluates factors like age, income, employment type, and credit score to show whether you qualify.