ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ: અર્થ, લાભો અને ઑનલાઇન ઉકેલો

પાછા જાઓ

ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ શું છે

શું તમારું કૅશ તમારા બાકી ઇનવૉઇસમાં જોડાયેલ છે? લાંબા સમય સુધી તમારા ગ્રાહકોને ક્રેડિટ આપવાથી તમારા બિઝનેસના નિયમિત રોકડ પ્રવાહમાં અવરોધ થઈ શકે છે. ટાટા કેપિટલ ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ સોલ્યુશન્સ સાથે, તમારા બાકી ઇનવૉઇસ સામે વહેલી ચુકવણી મેળવો. ખરીદી ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ તમને કેટલાક શ્વાસની જગ્યા આપતી વખતે કૅશ ફ્લો પ્રેશરથી તમારા બિઝનેસને બચાવશે.

અમે તમારા બિઝનેસને વિલંબિત ચુકવણીને મેનેજ કરવામાં અને મોસમી માંગને જાળવી રાખવામાં મદદ કરીએ છીએ. ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ સુવિધાનો લાભ લઈને, તમે તમારા બિઝનેસને યોગ્ય રીતે વૃદ્ધિ કરી શકો છો, અને અસ્થિર ફાઇનાન્શિયલ સમયના સમયગાળામાં પણ સારી કામગીરી કરી શકો છો.

ટાટા કેપિટલ દ્વારા મંજૂર થયેલ પસંદગીના કોર્પોરેટ્સ સાથે વ્યવહાર કરતા વિક્રેતાઓ માટે ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ ઉપલબ્ધ છે.

ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ ચાર્જ અને વ્યાજ દરો

વિગતો	બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ
કસ્ટમર ROI	9.00% - 21.00%
પ્રોસેસિંગ ફી	મંજૂર રકમના ન્યૂનતમ 1%
સ્ટેમ્પ ડ્યૂટી	સ્ટેમ્પ ડ્યુટી પરિપત્ર મુજબ, દરેક રાજ્ય માટે અલગ-અલગ હોય છે
ફોરક્લોઝર ચાર્જ	6% સુધી

દંડાત્મક ચાર્જ

(i) વ્યાજ અને/અથવા મુદ્દલ રકમની ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટ, ડિફોલ્ટ રકમ પર વાર્ષિક @ 24% % ના દરે
(ii) અનાદર ચાર્જ: દરેક ચેક/ચુકવણી સાધન/ઇસીએસ અનાદર માટે ₹ 670/- (માત્ર છસો અને સત્તર રૂપિયા).
(iii) સુરક્ષાનું બિન-નિર્માણ/સંપૂર્ણતા: @ 2% બાકી મુદ્દલ રકમ પર સિક્યોરિટી/કોલેટરલ સંબંધિત ડૉક્યૂમેન્ટના વિલંબ/સબમિટ ન કરવાના સંદર્ભમાં વિલંબના સમયગાળા માટે અને સુરક્ષાની સંપૂર્ણતા ન હોવાના સંદર્ભમાં વસૂલવામાં આવશે.

*લાગુ ટૅક્સ સાથે ચૂકવવાના ચાર્જ

અન્ય ચાર્જનું શેડ્યૂલ

વર્ણન	અવધિ	દંડની રકમ
સ્ટૉક સ્ટેટમેન્ટ સબમિટ કરવામાં વિલંબ/બિન-સબમિટ	દરેક કૅલેન્ડર ત્રિમાસિકની 10 તારીખ સુધીમાં ત્રિમાસિક સબમિટ કરવામાં આવશે.	ત્રિમાસિક દીઠ ₹ 20,000/- નો અતિરિક્ત એક વખતનો ચાર્જ
પ્રથમ વીમા કવરમાં વિલંબ અને નિયત તારીખે ઇન્શ્યોરન્સનું રિન્યુઅલ ન કરવું	પ્રથમ વીમો:- વિતરણની તારીખથી 30 દિવસની અંદર. રિન્યુઅલ: જ્યારે દેય હોય ત્યારે	નાણાંકીય વર્ષ દીઠ ₹ 20,000/- નો અતિરિક્ત એક વખતનો ચાર્જ
મંજૂરી પત્રના નાણાંકીય કરારોનું પાલન ન કરવું	એકાઉન્ટની સમીક્ષા/રિન્યુ કરતી વખતે	નાણાંકીય વર્ષ દીઠ ₹ 20,000/- નો અતિરિક્ત એક વખતનો ચાર્જ
ડૉક્યુમેન્ટેશન ચાર્જ	₹ 5,000/-
સ્ટૉક ઑડિટ ચાર્જ	₹ 5,000/-
ROC અને CERSAI ભરવું	₹ 5,000/-
મૂલ્યાંકન ચાર્જ	વાસ્તવિક આંકડા મુજબ
TSR ફી/ટાઇટલ સર્ચ ફી	વાસ્તવિક આંકડા મુજબ
સિક્યોરિટી ટ્રસ્ટ ફી	વાસ્તવિક આંકડા મુજબ

લાગુ ટૅક્સ સાથે ચૂકવવાના ચાર્જ

ઇન્વૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગના ફાયદાઓ અને લાભો

તમારા બિઝનેસ માટે ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગનો લાભ લેવા માટે તમારે શા માટે ટાટા કેપિટલ પસંદ કરવું જોઈએ તે અહીં આપેલ છે:

તમારા બિઝનેસના રોકડ પ્રવાહ/લિક્વિડિટીમાં સુધારો કરે છે

કોર્પોરેટ્સ સાથે વણચૂકવેલ ઇનવૉઇસમાં અટવાયેલા પ્રાપ્ત થવાપાત્રોને મોનેટાઇઝ કરે છે

સ્થાનિક બેંક પર નિર્ભરતા ઘટાડે છે

કોઈ કોલેટરલની આવશ્યક નથી

સ્પર્ધાત્મક કિંમત - કોર્પોરેટના ક્રેડિટ રેટિંગ પર લાભ

સરળ સ્ટાન્ડર્ડ ડૉક્યૂમેન્ટેશન પ્રક્રિયા

બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ બિઝનેસને ખરીદનારની ચુકવણી કરતા પહેલાં વણચૂકવેલ ઇનવૉઇસમાં જોડાયેલા ફંડને ઍક્સેસ કરવામાં મદદ કરે છે. લાંબા ચુકવણી ચક્રની રાહ જોયા વિના કાર્યકારી મૂડીમાં સુધારો કરવા અને day-to-day ખર્ચને મેનેજ કરવાની આ એક વ્યવહારિક રીત છે.

જ્યારે કોઈ વ્યવસાય ખરીદનારને બિલ જારી કરે છે, ત્યારે તે તેને ભંડોળ માટે ટાટા કેપિટલને સબમિટ કરી શકે છે. બિલ મૂલ્ય અને ક્રેડિટ મૂલ્યાંકનના આધારે, બિલની રકમની ટકાવારી, સામાન્ય રીતે લગભગ 70% થી 90%, તાત્કાલિક ભંડોળ તરીકે ઍડવાન્સ કરી શકાય છે.

બિઝનેસ ગ્રાહક સંબંધને મેનેજ કરવાનું ચાલુ રાખે છે અને દેય તારીખે ખરીદનાર પાસેથી ચુકવણી એકત્રિત કરે છે. એકવાર ખરીદનાર ઇન્વૉઇસ સેટલ કર્યા પછી, લાગુ ચાર્જ સાથે ઍડવાન્સ્ડ રકમ, ફાઇનાન્શિયરને ચુકવવામાં આવે છે.

ઇનવૉઇસ ફેક્ટરિંગથી વિપરીત, ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ સામાન્ય રીતે ગોપનીય વ્યવસ્થા છે. ખરીદનારને ફાઇનાન્સિંગ વિશે જાણ કરવામાં આવતી નથી. આ બિઝનેસને સામાન્ય ગ્રાહક ક્રિયાપ્રતિક્રિયાઓ ચાલુ રાખતી વખતે સ્થિર કૅશ ફ્લો જાળવવામાં મદદ કરે છે.

ઇનવૉઇસના પ્રકારો ભારતમાં ડિસ્કાઉન્ટિંગ

ભારતમાં બિઝનેસ તેમની કૅશ ફ્લોની જરૂરિયાતો, ખરીદદાર સંબંધો અને ફાઇનાન્સિંગ સ્ટ્રક્ચરના આધારે વિવિધ પ્રકારના ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગમાંથી પસંદ કરી શકે છે. આ વિકલ્પોને સમજવાથી કંપનીઓને કાર્યકારી મૂડીનું સંચાલન કરવા માટે કાર્યક્ષમ ઉકેલ પસંદ કરવામાં મદદ મળે છે.

ગોપનીય બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ:ફાઇનાન્સિંગ વ્યવસ્થા ખાનગી રહે છે, અને ખરીદનારને જાણ કરવામાં આવતી નથી. બિઝનેસ સીધા કલેક્શન અને કસ્ટમર કમ્યુનિકેશનને મેનેજ કરવાનું ચાલુ રાખે છે.
પસંદગીના બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ:બિઝનેસ તેમના સંપૂર્ણ પ્રાપ્તિપાત્ર પોર્ટફોલિયોને બદલે ફાઇનાન્સ માટે ચોક્કસ બિલ પસંદ કરે છે. આ ભંડોળની જરૂરિયાતોના આધારે સુગમતા પ્રદાન કરે છે.
સંપૂર્ણ ટર્નઓવર બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ:ફાઇનાન્શિયર કંપનીની પ્રાપ્તિયોના મોટા ભાગને ભંડોળ આપે છે, સામાન્ય રીતે મંજૂર ખરીદદારોને ઊભા કરેલા મોટાભાગના બિલને કવર કરે છે.
રિકોર્સ ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ:જો ખરીદનાર બિલ સેટલ કરવામાં નિષ્ફળ જાય તો બિઝનેસ ચુકવણી માટે જવાબદાર રહે છે.

યોગ્ય ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ સ્ટ્રક્ચર પસંદ કરવાથી બિઝનેસને સ્થિર કૅશ ફ્લો જાળવવામાં અને સરળ કામગીરીને સપોર્ટ કરવામાં મદદ મળી શકે છે.

પાત્રતાના માપદંડ અને ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ માટે ઑનલાઇન કેવી રીતે અપ્લાઇ કરવું

ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ મેળવવા માંગતા બિઝનેસે કેટલીક પાત્રતાની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે અને સરળ એપ્લિકેશન પ્રક્રિયાને અનુસરવી આવશ્યક છે. ટાટા કેપિટલ બિઝનેસને તેમની પ્રાપ્યતાઓ સામે કાર્યકારી મૂડી ઍક્સેસ કરવામાં મદદ કરવા માટે એક સંરચિત અભિગમ પ્રદાન કરે છે.

યોગ્યતાના માપદંડ

પાત્ર વ્યવસાયો:પ્રાઇવેટ લિમિટેડ કંપનીઓ, LLP, પાર્ટનરશીપ ફર્મ્સ અને સક્રિય કામગીરીઓ સાથે પ્રોપ્રાઇટરશિપ અપ્લાઇ કરી શકે છે.
બિઝનેસની સ્થિરતા:અરજદારો પાસે વિશ્વસનીય ખરીદદારો સાથે સ્થિર ઑપરેટિંગ હિસ્ટ્રી અને નિયમિત ઇનવૉઇસિંગ સાઇકલ હોવી જોઈએ.
ફાઇનાન્શિયલ પ્રોફાઇલ:બિઝનેસે સ્થિર આવક, સાઉન્ડ ફાઇનાન્શિયલ રેકોર્ડ્સ અને સંતોષકારક ક્રેડિટ પ્રોફાઇલ દર્શાવવી આવશ્યક છે.

ઑનલાઇન કેવી રીતે અરજી કરવી

અરજી સબમિટ કરો:ફાઇનાન્સ કરવા માટેના બિલ વિશેની મૂળભૂત બિઝનેસની વિગતો અને માહિતી પ્રદાન કરો.
ડૉક્યુમેન્ટ અપલોડ કરો:મૂલ્યાંકન માટે KYC ડૉક્યુમેન્ટ, ફાઇનાન્શિયલ સ્ટેટમેન્ટ અને બિલની વિગતો શેર કરો.
ધિરાણ મૂલ્યાંકન અને ભંડોળ:ટાટા કેપિટલ દ્વારા અરજીની સમીક્ષા કર્યા પછી અને પ્રસ્તાવને મંજૂરી આપ્યા પછી, પાત્ર બિલ સામે ભંડોળ પ્રદાન કરવામાં આવે છે.

આ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવાથી બિઝનેસને ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ ઍક્સેસ કરવામાં અને કૅશ ફ્લોને વધુ કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરવામાં મદદ મળી શકે છે.

અન્ય ઑનલાઇન કાર્યકારી મૂડી ઉકેલો

ટાટા કેપિટલમાં, અમે બિઝનેસ માલિકોની ચોક્કસ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ઘણા પ્રકારની કાર્યકારી મૂડી લોન પ્રદાન કરીએ છીએ. તમે નીચેના કાર્યકારી મૂડી ઉકેલોમાંથી પસંદ કરી શકો છો:

ચૅનલ ફાઇનાન્સ

તમારા ચૅનલ પાર્ટનર, જેમ કે ડિસ્ટ્રીબ્યુટર, ડીલર્સ વગેરેને ફાઇનાન્સ કરવા માટે વર્કિંગ કેપિટલ લોન મેળવો. તમે તમારા બિઝનેસ માટે કાચો માલ ખરીદવા માટે આ ફંડનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

વધુ જાણો

ખરીદી ઑર્ડર ભંડોળ

તમારા સપ્લાયરને ફંડ આપવા માટે તમારા કન્ફર્મ્ડ પર્ચેઝ ઑર્ડર સામે ફાઇનાન્સ ઊભું કરો. જ્યાં સુધી બિલ ઉભું ન થાય ત્યાં સુધી તમે તમારા ગ્રાહકોના બલ્ક ઑર્ડરને પૂર્ણ કરી શકો છો.

વધુ જાણો

વર્કિંગ કેપિટલ ડિમાન્ડ લોન

તમારી કાર્યકારી મૂડી લોન પર અતિરિક્ત ભંડોળ મેળવો. ટાટા કેપિટલ વર્કિંગ કેપિટલ ડિમાંડ લોન સાથે, તમે અતિરિક્ત બિઝનેસ ખર્ચ માટે ચુકવણી કરવા માટે સરળ ફાઇનાન્સિંગ મેળવી શકો છો.

વધુ જાણો

FAQ

ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ બિઝનેસને ખરીદદારો પાસેથી ચુકવણી એકત્રિત કરવાની જવાબદારી જાળવી રાખતી વખતે વણચૂકવેલ બિલ સામે ફંડ પ્રાપ્ત કરવાની મંજૂરી આપે છે. ફેક્ટરિંગમાં, ફાઇનાન્સર સામાન્ય રીતે કલેક્શનનું સંચાલન કરે છે, અને ખરીદદારને સૂચિત કરવામાં આવે છે.

ટાટા કેપિટલ સાથે ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ વણચૂકવેલ ઇનવૉઇસમાં જોડાયેલા ફંડને અનલૉક કરીને બિઝનેસ લિક્વિડિટીમાં સુધારો કરે છે. તે પરંપરાગત બેંક ભંડોળ પર નિર્ભરતાને ઘટાડે છે, ન્યૂનતમ કોલેટરલની જરૂર છે, સ્પર્ધાત્મક કિંમત પ્રદાન કરે છે અને તેમાં સરળ દસ્તાવેજીકરણ પ્રક્રિયા શામેલ છે.

એકવાર અરજી અને દસ્તાવેજો સબમિટ અને મંજૂર થયા પછી, ક્રેડિટ મૂલ્યાંકન, બિલ ચકાસણી અને ખરીદનારની પ્રોફાઇલના આધારે ફંડ ઘણીવાર ટૂંકા ગાળામાં રિલીઝ કરી શકાય છે.

મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, બાકી ઇન્વૉઇસ પોતે પ્રાથમિક સુરક્ષા તરીકે કાર્ય કરે છે. જો કે, ધિરાણકર્તાઓ ભંડોળને મંજૂરી આપતા પહેલાં બિઝનેસ અને ખરીદદારોની ક્રેડિટ પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.

ટાટા કેપિટલમાં, મંજૂર કોર્પોરેટ ખરીદદારોને ડિલિવર કરેલ સંપૂર્ણ માલ અથવા સેવાઓ માટે કરેલા બિલ માટે ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ ઉપલબ્ધ છે. બિલ માન્ય, વિવાદિત અને સંમત ચુકવણીની શરતોમાં હોવા જોઈએ.

ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગને સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાના લોન અથવા કાર્યકારી મૂડી વ્યવસ્થા તરીકે ગણવામાં આવે છે, કારણ કે બિઝનેસને પ્રાપ્ત થવાપાત્ર રકમ સામે ફંડ પ્રાપ્ત થાય છે જે ખરીદદારોએ બિલ સેટલ કર્યા પછી ચુકવણી કરવામાં આવશે.

અમારા અન્ય ઉકેલો જુઓ

ટર્મ લોન

ટાટા કેપિટલ ટર્મ લોન તમને તમારી બધી બિઝનેસની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવામાં અને તમારા બિઝનેસના વિસ્તરણ અને વિકાસને ફંડ પૂરું પાડવામાં મદદ કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે.

વધુ જાણો

સ્ટ્રક્ચર્ડ પ્રોડક્ટ

ટાટા કેપિટલમાં, અમે તમારા વ્યવસાયને સંપત્તિઓ, કરારો અને અંતર્નિહિત રોકડ પ્રવાહના સંયોજન દ્વારા સંચાલિત કસ્ટમાઇઝ્ડ ફાઇનાન્સિંગ ઉકેલોની વિશાળ શ્રેણી પ્રદાન કરીએ છીએ.

વધુ જાણો

કન્સ્ટ્રક્શન ફાઇનાન્સ

ટાટા કેપિટલની નિષ્ણાતોની ટીમ તમને તમારી ચોક્કસ જરૂરિયાતોનું વિશ્લેષણ કરવામાં અને તમારા નિર્માણ વ્યવસાય માટે યોગ્ય લોન પ્રૉડક્ટ પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

વધુ જાણો