ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સ: અર્થ, લાભો અને પાત્રતા

પાછા જાઓ

ચૅનલ ફાઇનાન્સ અર્થ અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે

ચૅનલ ફાઇનાન્સ એ કોર્પોરેટ પાસેથી માલ અથવા સેવાઓની ખરીદી માટે વિતરકો, ડીલરો અથવા ખરીદદારો જેવા ચૅનલ ભાગીદારોને ફાઇનાન્સ કરવા માટે એક નવીન કાર્યકારી મૂડી સુવિધા છે. ટાટા કેપિટલનો ચૅનલ ફાઇનાન્સિંગ પ્રોગ્રામ વિસ્તૃત અને સુવિધાજનક પુનઃચુકવણીની શરતો દ્વારા આ ભાગીદારો માટે સમયસર નાણાંની ઉપલબ્ધતાની ખાતરી આપે છે - જેથી, તમારા વિતરણ નેટવર્કને મજબૂત બનાવતી વખતે તમારા વ્યવસાયના વિકાસ માટે રોકડ પ્રવાહને મુક્ત કરે છે.

ચૅનલ ફાઇનાન્સિંગ સાથે, તમે માત્ર તમારા ચૅનલ ભાગીદારો સાથેના સંબંધને સુધારવાની તકનો લાભ લઈ શકો છો, પરંતુ તમારા બિઝનેસની લિક્વિડિટીને ઑપ્ટિમાઇઝ પણ કરી શકો છો અને તમારા રોકડ પ્રવાહના તણાવને દૂર કરી શકો છો. અમે અવરોધ વગરના ડિજિટલ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે વ્યાપક ડિજિટલ ઉકેલો અને એન્ડ-ટુ-એન્ડ સપોર્ટ પણ પ્રદાન કરીએ છીએ.

ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સિંગના ફાયદા

તમારા બિઝનેસ માટે ચૅનલ ફાઇનાન્સ લોન મેળવવા માટે તમારે શા માટે ટાટા કેપિટલ પસંદ કરવી જોઈએ તે અહીં આપેલ છે:

ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સિંગ યુનિવર્સમાં સૌથી મોટી NBFC છેલ્લા 10 વર્ષથી નવીન અને કસ્ટમાઇઝ્ડ ઉકેલ પ્રદાન કરે છે

કોર્પોરેટ/એન્કર્સ સાથે IT એકીકરણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે - વિતરક/ડીલર/ખરીદદાર તેમજ કોર્પોરેટ એન્કર બંને દૈનિક એકાઉન્ટ કામગીરી માટે અવરોધ વગરના અનુભવનો આનંદ માણે છે

ગ્રાહક ટાટા કેપિટલની અનન્ય વેબ આધારિત અને મોબાઇલ એપ આધારિત એકાઉન્ટ ઑપરેશન સિસ્ટમથી સજ્જ છે જે દરેક વખતે ગ્રાહક ઓછામાં ઓછા મેન્યુઅલ હસ્તક્ષેપ સાથે ટ્રાન્ઝૅક્શન કરે ત્યારે આનંદદાયક ગ્રાહક અનુભવ પ્રદાન કરે છે

અમારા ડિજિટલ સ્ટ્રેટ-થ્રુ પ્રોસેસ સેન્ટર દ્વારા ₹ 2.0 કરોડ સુધીની ચેનલ ફાઇનાન્સ સુવિધાનો લાભ લેતા ગ્રાહકોને ઝડપી ઓનબોર્ડિંગ માટે સરળ ડિજિટલ પ્રક્રિયા

સ્પર્ધાત્મક શરતો પર સુવિધાજનક અને સુવિધાજનક પુનઃચુકવણીની મુદત

100+ શહેરોને આવરી લેતી સમગ્ર ભારતમાં હાજરી

વિવિધ ક્ષેત્રોમાં 100+ કોર્પોરેટ/એન્કર જોડાણો

ગ્રાહકો માટે વન સ્ટૉપ શૉપ - તેમની બિઝનેસની જરૂરિયાતો માટે ડીલર ફાઇનાન્સ સોલ્યુશન્સની શ્રેણી ઑફર કરે છે

અન્ય કાર્યકારી મૂડી ઉકેલો

ટાટા કેપિટલમાં, અમે બિઝનેસ માલિકોની ચોક્કસ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ઘણા પ્રકારની કાર્યકારી મૂડી લોન પ્રદાન કરીએ છીએ. તમે નીચેના કાર્યકારી મૂડી ઉકેલોમાંથી પસંદ કરી શકો છો:

બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ

તમારા વણચૂકવેલ બિલ સામે ફાઇનાન્સની ઍક્સેસ મેળવો. તે તમને રોકડ પ્રવાહની અછતનો સામનો કરવામાં અને તમારા બિઝનેસની વધતી માંગને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

વધુ જાણો

ખરીદી ઑર્ડર ભંડોળ

તમારા સપ્લાયરને ફંડ આપવા માટે તમારા કન્ફર્મ્ડ પર્ચેઝ ઑર્ડર સામે ફાઇનાન્સ ઊભું કરો. જ્યાં સુધી બિલ ઉભું ન થાય ત્યાં સુધી તમે તમારા ગ્રાહકોના બલ્ક ઑર્ડરને પૂર્ણ કરી શકો છો.

વધુ જાણો

વર્કિંગ કેપિટલ ડિમાન્ડ લોન

તમારી કાર્યકારી મૂડી લોન પર અતિરિક્ત ભંડોળ મેળવો. ટાટા કેપિટલ વર્કિંગ કેપિટલ ડિમાંડ લોન સાથે, તમે અતિરિક્ત બિઝનેસ ખર્ચ માટે ચુકવણી કરવા માટે સરળ ફાઇનાન્સિંગ મેળવી શકો છો.

વધુ જાણો

ચૅનલ ફાઇનાન્સ વ્યાજ દરો અને ચાર્જ

વિગતો	ચૅનલ ફાઇનાન્સ
કસ્ટમર ROI	9.00% - 21.00%
પ્રોસેસિંગ ફી	મંજૂર રકમના ન્યૂનતમ 1%
સ્ટેમ્પ ડ્યૂટી	સ્ટેમ્પ ડ્યુટી પરિપત્ર મુજબ, દરેક રાજ્ય માટે અલગ-અલગ હોય છે
ફોરક્લોઝર ચાર્જ	6% સુધી

ચૅનલ ફાઇનાન્સ પાત્રતા માપદંડ અને ડૉક્યુમેન્ટેશન

ચૅનલ ફાઇનાન્સ ડીલરો અને વિતરકોને કાર્યકારી મૂડીને કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરવામાં મદદ કરે છે. અરજી કરતા પહેલાં, સરળ મંજૂરી પ્રક્રિયા સુનિશ્ચિત કરવા માટે મૂળભૂત પાત્રતાના માપદંડ અને જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે.

પાત્રતા

અરજદારોએ ધિરાણકર્તા દ્વારા સેટ કરેલી કેટલીક શરતોને પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે. મુખ્ય માપદંડમાં શામેલ છે:

માન્ય લાઇસન્સ સાથે રજિસ્ટર્ડ બિઝનેસ એન્ટિટી.
મંજૂર એન્કર કંપની સાથે ઍક્ટિવ ડીલર અથવા વિતરકનો સંબંધ.
ધિરાણકર્તા દ્વારા નિર્દિષ્ટ કરેલ ન્યૂનતમ ઓપરેશનલ ટ્રેક રેકોર્ડ.
સંતોષકારક ક્રેડિટ હિસ્ટ્રી અને ચુકવણી રેકોર્ડ.
સ્થિર ટર્નઓવર અને સાતત્યપૂર્ણ બિઝનેસ પરફોર્મન્સ.

ડૉક્યુમેન્ટેશન

અરજદારોએ વેરિફિકેશન માટે સ્ટાન્ડર્ડ બિઝનેસ અને ફાઇનાન્શિયલ ડૉક્યુમેન્ટ સબમિટ કરવાના રહેશે. આમાં સામાન્ય રીતે શામેલ છે:

બિઝનેસ અને પ્રમોટર્સના KYC દસ્તાવેજો
GST નોંધણીનું પ્રમાણપત્ર
તાજેતરના બેંક સ્ટેટમેન્ટ
ઑડિટ કરેલ નાણાંકીય સ્ટેટમેન્ટ અથવા ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન
એન્કર કંપની તરફથી એગ્રીમેન્ટ અથવા પુષ્ટિ

આ પાત્રતાની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા અને સંપૂર્ણ ડૉક્યુમેન્ટેશન સબમિટ કરવાથી મંજૂરીની પ્રક્રિયાને ઝડપી બનાવવામાં અને ચૅનલ ફાઇનાન્સને સુરક્ષિત કરવાની શક્યતાઓમાં સુધારો કરવામાં મદદ મળી શકે છે.

ચૅનલ ફાઇનાન્સ કેવી રીતે કામ કરે છે

ચૅનલ ફાઇનાન્સ ધિરાણકર્તા, એન્કર કંપની અને ડીલર નેટવર્ક વચ્ચે સંરચિત એગ્રીમેન્ટ હેઠળ કાર્ય કરે છે. એકવાર મંજૂર થયા પછી, ધિરાણકર્તા પાત્ર ડીલરો માટે ક્રેડિટ લિમિટ સેટ કરે છે.

જ્યારે ડીલર ઉત્પાદક સાથે ઑર્ડર આપે છે, ત્યારે ધિરાણકર્તા સીધા ઉત્પાદકને ચુકવણી કરે છે. ત્યારબાદ ડીલર સંમત ક્રેડિટ સમયગાળામાં ધિરાણકર્તાને ચુકવણી કરે છે. આ ચૅનલ ફાઇનાન્સ સ્ટ્રક્ચર અવિરત ઇન્વેન્ટરી સપ્લાય અને દેય રકમનું સમયસર સેટલમેન્ટ સુનિશ્ચિત કરે છે.

ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સ ડીલરોને સુધારેલી લિક્વિડિટી પ્રદાન કરતી વખતે પ્રાપ્ત કરી શકાય તેવા સાઇકલને ઘટાડવામાં ઉત્પાદકોને મદદ કરે છે. બિઝનેસ સાઇકલ સાથે ક્રેડિટની શરતોને સંરેખિત કરીને, ચૅનલ ફાઇનાન્સ સપ્લાય ચેઇનની સ્થિરતાને મજબૂત બનાવે છે અને ઓપરેશનલ આગાહીમાં સુધારો કરે છે.

ચૅનલ ફાઇનાન્સના પ્રકારો ભારતમાં ઉપલબ્ધ ઉકેલો

ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સ સોલ્યુશન્સ બિઝનેસને સપ્લાય ચેનમાં સરળ કૅશ ફ્લો જાળવવામાં મદદ કરે છે. આ વિકલ્પો ડીલરો, વિતરકો અને સપ્લાયર્સની વિશિષ્ટ ઓપરેશનલ અને વર્કિંગ-કેપિટલ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે રચાયેલ છે.

સબ-ડીલર/ડીલર ફાઇનાન્સિંગ:ઉત્પાદકો અથવા અધિકૃત વિતરકો પાસેથી માલ ખરીદવા માટે ડીલરો અને સબ-ડીલર્સને ક્રેડિટ સપોર્ટ પ્રદાન કરે છે.
બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ:બિઝનેસને ક્રેડિટ સમયગાળો સમાપ્ત થવાની રાહ જોવાને બદલે ઉભા કરેલા ઇનવૉઇસ સામે વહેલી ચુકવણી પ્રાપ્ત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.
ખરીદી ઑર્ડર ભંડોળ:હાલની મૂડીનો ઘટાડો કર્યા વિના પુષ્ટિ થયેલ ખરીદી ઑર્ડરને અમલમાં મૂકવા માટે ટૂંકા ગાળાના ધિરાણ પૂરા પાડે છે.
રિવર્સ ફેક્ટરિંગ:સપ્લાયર્સને એન્કર કંપનીની ક્રેડિટ શક્તિના આધારે વહેલી ચુકવણી પ્રાપ્ત કરવાની મંજૂરી આપે છે.
વર્કિંગ કેપિટલ ડિમાન્ડ લોન:દૈનિક ઓપરેટિંગ ખર્ચને કવર કરવા માટે ટૂંકા ગાળાની લોન પ્રદાન કરો.
અનસિક્યોર્ડ બિઝનેસ લોન:તાત્કાલિક અથવા વિસ્તરણ સંબંધિત જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે કોલેટરલ-ફ્રી ફંડ પ્રદાન કરે છે.

યોગ્ય ઉકેલ પસંદ કરવું બિઝનેસ સાઇઝ, કૅશ સાઇકલ અને ભંડોળની જરૂરિયાતો પર આધારિત છે.

સપ્લાય ચેન અને બિઝનેસ ગ્રોથ પર ચૅનલ ફાઇનાન્સની અસર

ચૅનલ ફાઇનાન્સ ચુકવણીમાં વિલંબ ઘટાડીને અને લિક્વિડિટીમાં સુધારો કરીને સપ્લાય ચેઇનની કાર્યક્ષમતાને સકારાત્મક રીતે અસર કરે છે. સંરચિત ફંડ સાથે, ડીલરો શ્રેષ્ઠ ઇન્વેન્ટરી સ્તર જાળવી શકે છે અને બજારની માંગને ઝડપથી પ્રતિસાદ આપી શકે છે.

ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સ ધિરાણકર્તા દ્વારા ચુકવણી કરીને ઉત્પાદકો માટે ક્રેડિટ જોખમને પણ ઘટાડે છે. આ વિશ્વાસને વધારે છે અને લાંબા ગાળાના બિઝનેસ સંબંધોને મજબૂત બનાવે છે.

કાર્યકારી મૂડી ચક્રમાં સુધારો કરીને અને સમયસર ખરીદી સુનિશ્ચિત કરીને, ચૅનલ ફાઇનાન્સ ટકાઉ વિકાસને સપોર્ટ કરે છે. ચૅનલ ફાઇનાન્સનો લાભ લેતા વ્યવસાયો નાણાંકીય શિસ્ત અને કાર્યકારી સ્થિરતા જાળવતી વખતે કામગીરીને વધારો કરી શકે છે.

દંડાત્મક ચાર્જ

વ્યાજ અને/અથવા મુદ્દલ રકમની ચુકવણીમાં ડિફૉલ્ટ, ડિફૉલ્ટ રકમ પર નીચેના ચાર્જ

ચડત દિવસો	દંડાત્મક ચાર્જ
1-30 દિવસ	4% વાર્ષિક
31-60 દિવસ	8% વાર્ષિક.
61- 90 દિવસ	12% વાર્ષિક.
90 દિવસથી વધુ	24% વાર્ષિક

(ii) અનાદર ચાર્જ: દરેક ચેક/ચુકવણી સાધન/ઇસીએસ અનાદર માટે ₹ 670/- (માત્ર છસો અને સત્તર રૂપિયા).

(iii) સુરક્ષાનું બિન-નિર્માણ/સંપૂર્ણતા: @ 2% બાકી મુદ્દલ રકમ પર સિક્યોરિટી/કોલેટરલ સંબંધિત ડૉક્યૂમેન્ટના વિલંબ/સબમિટ ન કરવાના સંદર્ભમાં વિલંબના સમયગાળા માટે અને સુરક્ષાની સંપૂર્ણતા ન હોવાના સંદર્ભમાં વસૂલવામાં આવશે.

*લાગુ ટૅક્સ સાથે ચૂકવવાના ચાર્જ

અન્ય ચાર્જનું શેડ્યૂલ

વર્ણન	અવધિ	દંડની રકમ
સ્ટૉક સ્ટેટમેન્ટ સબમિટ કરવામાં વિલંબ/બિન-સબમિટ	દરેક કૅલેન્ડર ત્રિમાસિકની 10 તારીખ સુધીમાં ત્રિમાસિક સબમિટ કરવામાં આવશે.	ત્રિમાસિક દીઠ ₹ 20,000/- નો અતિરિક્ત એક વખતનો ચાર્જ
પ્રથમ વીમા કવરમાં વિલંબ અને નિયત તારીખે ઇન્શ્યોરન્સનું રિન્યુઅલ ન કરવું	પ્રથમ વીમો:- વિતરણની તારીખથી 30 દિવસની અંદર. રિન્યુઅલ: જ્યારે દેય હોય ત્યારે	નાણાંકીય વર્ષ દીઠ ₹ 20,000/- નો અતિરિક્ત એક વખતનો ચાર્જ
મંજૂરી પત્રના નાણાંકીય કરારોનું પાલન ન કરવું	એકાઉન્ટની સમીક્ષા/રિન્યુ કરતી વખતે	નાણાંકીય વર્ષ દીઠ ₹ 20,000/- નો અતિરિક્ત એક વખતનો ચાર્જ
ડૉક્યુમેન્ટેશન ચાર્જ	₹ 5,000/-
સ્ટૉક ઑડિટ ચાર્જ	₹ 5,000/-
ROC અને CERSAI ભરવું	₹ 5,000/-
મૂલ્યાંકન ચાર્જ	વાસ્તવિક આંકડા મુજબ
TSR ફી/ટાઇટલ સર્ચ ફી	વાસ્તવિક આંકડા મુજબ
સિક્યોરિટી ટ્રસ્ટ ફી	વાસ્તવિક આંકડા મુજબ

લાગુ ટૅક્સ સાથે ચૂકવવાના ચાર્જ

ચૅનલ ફાઇનાન્સ વિશે વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

સપ્લાય ચેનમાં મંજૂર ટ્રેડ ટ્રાન્ઝૅક્શન સામે ચૅનલ ફાઇનાન્સ ડીલર્સ અથવા ડિસ્ટ્રીબ્યુટર્સ. ઇનવૉઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગથી વિપરીત, જે રિસીવેબલ્સ ફાઇનાન્સિંગ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ચૅનલ ફાઇનાન્સ સમગ્ર વિતરણ નેટવર્કમાં સંરચિત ફંડને સપોર્ટ કરે છે.

ભારતમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સ સામાન્ય રીતે સ્થિર વેપાર સંબંધો અને ચકાસણીપાત્ર નાણાંકીય રેકોર્ડ સાથે સ્થાપિત ઉત્પાદકો, ડીલરો અને વિતરકો માટે ઉપલબ્ધ છે.

ચૅનલ ફાઇનાન્સ હંમેશા તમામ બિઝનેસ માટે કોલેટરલ-ફ્રી નથી. જ્યારે ઘણા ધિરાણકર્તાઓ એન્કર કંપની અને ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રીના આધારે અસુરક્ષિત વિકલ્પો ઑફર કરે છે, ત્યારે પાત્રતા ક્રેડિટ પ્રોફાઇલ, બિઝનેસ પરફોર્મન્સ અને ધિરાણકર્તા-વિશિષ્ટ પૉલિસીઓ પર આધારિત છે.

ચૅનલ ફાઇનાન્સ વિતરકોને કાર્યકારી મૂડીને કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરવામાં, તાત્કાલિક રોકડ આઉટફ્લો વગર ઇન્વેન્ટરી ખરીદવામાં અને એકંદર લિક્વિડિટીમાં સુધારો કરવામાં મદદ કરે છે.

અરજદારો સામાન્ય રીતે ચૅનલ ફાઇનાન્સ મંજૂરી માટે KYC ડૉક્યુમેન્ટ, બિઝનેસ રજિસ્ટ્રેશનનો પુરાવો, ફાઇનાન્શિયલ સ્ટેટમેન્ટ, GST રિટર્ન અને ટ્રેડ એગ્રીમેન્ટ સબમિટ કરે છે.

ટાટા કેપિટલમાં ચૅનલ ફાઇનાન્સ માટે મંજૂરીમાં સામાન્ય રીતે નવા અરજદારો માટે લગભગ 48 કલાકનો સમય લાગે છે, જે સંપૂર્ણ ડૉક્યુમેન્ટેશન અને પાત્રતા તપાસને આધિન છે. મજબૂત ચુકવણી રેકોર્ડ ધરાવતા હાલના ગ્રાહકોને ડિજિટલ પ્રક્રિયા દ્વારા ઝડપી અથવા નજીકની ત્વરિત મંજૂરીઓ પ્રાપ્ત થઈ શકે છે.

અમારા અન્ય ઉકેલો જુઓ

ટર્મ લોન

ટાટા કેપિટલ ટર્મ લોન તમને તમારી બધી બિઝનેસની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવામાં અને તમારા બિઝનેસના વિસ્તરણ અને વિકાસને ફંડ પૂરું પાડવામાં મદદ કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે.

વધુ જાણો

સ્ટ્રક્ચર્ડ પ્રોડક્ટ

ટાટા કેપિટલમાં, અમે તમારા વ્યવસાયને સંપત્તિઓ, કરારો અને અંતર્નિહિત રોકડ પ્રવાહના સંયોજન દ્વારા સંચાલિત કસ્ટમાઇઝ્ડ ફાઇનાન્સિંગ ઉકેલોની વિશાળ શ્રેણી પ્રદાન કરીએ છીએ.

વધુ જાણો

કન્સ્ટ્રક્શન ફાઇનાન્સ

ટાટા કેપિટલની નિષ્ણાતોની ટીમ તમને તમારી ચોક્કસ જરૂરિયાતોનું વિશ્લેષણ કરવામાં અને તમારા નિર્માણ વ્યવસાય માટે યોગ્ય લોન પ્રૉડક્ટ પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

વધુ જાણો