બિઝનેસ માટે લોન

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન વિશે બધું

ટાટા કેપિટલ દ્વારા
29 ડિસેમ્બર 2025
7 મિનિટનો વાંચન સમય
3187

All about Bhartiya Mahila Bank business loan

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન દેશમાં મહિલાઓની માલિકીના બિઝનેસને આગળ વધારવાના સાધન તરીકે 2013 માં રજૂ કરવામાં આવી હતી. તેના લક્ષ્યોમાં કાર્યબળની પહોંચ વધારવી, ફાઇનાન્શિયલ સ્વતંત્રતા વધારવી અને મહિલાઓ માટે આર્થિક સશક્તિકરણનો માર્ગ બનાવવો શામેલ છે.

આ લેખમાં, અમે મહિલા બિઝનેસ લોન, તે કેવી રીતે કામ કરે છે અને તેના માટે અપ્લાઇ કરવા માટે કયા ડૉક્યુમેન્ટની જરૂર છે તેની ચર્ચા કરીશું.

મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન શું છે?

ભારતીય મહિલા બેંક (BMB) એ 2013 માં સ્થાપિત જાહેર-ક્ષેત્રની ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થા છે. ભારતના ભૂતપૂર્વ પ્રધાનમંત્રી, ડૉ. મનમોહન સિંહે તેને ભારતની પ્રથમ ઑલ-વુમન ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થા તરીકે ઉદ્ઘાટન કર્યું.

બીએમબી મુખ્યત્વે મહિલાઓની નાણાંકીય જરૂરિયાતો અને સશક્તિકરણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ સંસ્થા ફાઇનાન્શિયલ સમાવેશ દ્વારા મહિલા સશક્તિકરણને પ્રોત્સાહન આપવા માંગે છે, જે તેમના વ્યવસાયોને વધારવા માટે વિકાસ અને સેવાઓ માટે સુરક્ષિત અને સહાયક વાતાવરણ પ્રદાન કરે છે. તે આકર્ષક વ્યાજ દરો, મહિલા ગ્રાહકો અને કર્મચારીઓ માટે લક્ષિત સેવાઓ અને અનન્ય CSR પહેલ પ્રદાન કરે છે.

આ ઓફરમાં ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન સામેલ છે. બીએમબીની બિઝનેસ લોન કાર્યકારી મૂડીની જરૂરિયાત, બિઝનેસ વિસ્તરણ અને વધુ માટે પૂર્ણ કરવા માટે છે. તે ₹1 કરોડ સુધીની આકર્ષક વ્યાજ દરો અને કોલેટરલ-ફ્રી લોન પ્રદાન કરે છે.

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોનના પ્રકારો

2000 માં, ભારત સરકારે CGTMSE (માઇક્રો અને નાના ઉદ્યોગો માટે ક્રેડિટ ગેરંટી ફંડ ટ્રસ્ટ) ની સ્થાપના કરી, જે ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓને ક્રેડિટ ગેરંટી પ્રદાન કરે છે. CGTMSE સ્કીમ હેઠળ, ભારતીય મહિલા બિઝનેસ બેંક લોન નીચે મુજબ ઉપલબ્ધ છે:

BMB શ્રૃંગાર: આમાં બ્યૂટી પાર્લર, સલૂન અને સ્પા માટે લોન શામેલ છે.

BMB અન્નપૂર્ણા લોન: આમાં ફૂડ કેટરિંગ બિઝનેસ માટે લોન શામેલ છે.

BMB SME ઇઝી: આમાં નાના અને મધ્યમ-સ્તરના ઉદ્યોગો માટે લોન શામેલ છે.

BMB Parvarish: આ લોન ડે-કેર સેન્ટરને ફાઇનાન્સ કરવા માંગતા મહિલાઓ માટે સહાય પ્રદાન કરે છે.

લોનના પ્રકારો/શ્રેણીઓ	બીએમબી શ્રૃંગાર	બીએમબી અન્નપૂર્ણા	બીએમબી SME ઇઝી	મુંબઈ સેંટ્રલ પારવરિશ
ઉંમર	20 થી 60 વર્ષની વચ્ચે	18 થી 60 વર્ષની વચ્ચે	SME ની પ્રોફાઇલની જરૂરિયાત પર આધારિત	21 થી 55 વર્ષની વચ્ચે
પરત ચુકવણીની મુદત	7 વર્ષ	3 વર્ષ	7 વર્ષ	5 વર્ષ
કોલેટરલ	કોઈ નહીં	કોઈ નહીં	કોઈ નથી (1 કરોડ સુધી)	કોઈ નહીં

આ પણ વાંચો – મહિલા ઉદ્યમ નિધી સ્કીમ

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન માટે જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ

કોઈપણ લોન મેળવવા માટે જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ તૈયાર રાખવું જરૂરી છે. આ પ્રક્રિયાને સુવ્યવસ્થિત કરે છે અને તેને ઝડપી અને સરળ બનાવે છે. ભારતીય મહિલા બિઝનેસ બેંક લોન માટે અપ્લાઇ કરવા માટે, નીચેના ડૉક્યુમેન્ટની જરૂર છે:

પગારદાર કામદારો માટે

- ઓળખનો પુરાવો: આમાં તમારું આધાર કાર્ડ, વોટર ID, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ અથવા પાસપોર્ટ શામેલ હોઈ શકે છે.

- ઍડ્રેસ પ્રૂફ: ટેલિફોન, વીજળી અને પ્રોપર્ટી ટૅક્સ બિલ જેવા ડૉક્યુમેન્ટ પ્રસ્તુત કરી શકાય છે.

- આવકનો પુરાવો: આવકના પુરાવા માટેના ડૉક્યૂમેન્ટમાં સેલરી માટે સોંપવામાં આવેલ એકાઉન્ટ, છેલ્લા 3 મહિનાની સેલેરી સ્લિપ, છેલ્લા 6 મહિનાના બેંક સ્ટેટમેન્ટ અથવા લેટેસ્ટ ફોર્મ 16 શામેલ છે.

સ્વ-રોજગાર ધરાવતા કામદારો માટે

- ઓળખનો પુરાવો: આમાં તમારું આધાર કાર્ડ, વોટર ID, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ અથવા માન્ય પાસપોર્ટ શામેલ હોઈ શકે છે.

- ઍડ્રેસનો પુરાવો: પ્રોપર્ટી લીઝ, બિઝનેસ ઍડ્રેસ પ્રૂફ, સેલ્સ ડીડ અથવા પ્રોપર્ટી ટૅક્સ બિલ જેવા ડૉક્યુમેન્ટ પ્રસ્તુત કરી શકાય છે.

- આવકનો પુરાવો: પ્રોફિટ અને લૉસ સ્ટેટમેન્ટ, છેલ્લા 6 મહિનાનું બેંક સ્ટેટમેન્ટ, પાછલા 2 વર્ષનું ITR, કરન્ટ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ અને કરજની માહિતી આવશ્યક છે.

- અતિરિક્ત ડૉક્યુમેન્ટ: સ્વ-રોજગાર ધરાવતા વ્યક્તિઓ માટે અતિરિક્ત ડૉક્યૂમેન્ટમાં રોજગારના પ્રમાણપત્રો અથવા સંસ્થાના ચાલુ રાખવાના પ્રમાણપત્રો (જેમ કે પાછલા વર્ષનું અપૉઇન્ટમેન્ટ લેટર અથવા પાછલા બે વર્ષના સેલ્સ ટૅક્સ અથવા ITR), સંપત્તિના ડૉક્યુમેન્ટ (જેમ કે સંપત્તિ સોંપણી પત્ર, પ્રોપર્ટી માટે ચુકવણીનો પુરાવો પ્રમાણપત્ર, વેચાયેલી પ્રોપર્ટી, વેચાણ કરારના ડૉક્યુમેન્ટ અને પ્રોપર્ટી ટૅક્સ ચુકવણીના રિપોર્ટ દર્શાવતું ડૉક્યુમેન્ટ) શામેલ છે.

આ પણ વાંચો – ભારતમાં મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે સરકારી યોજનાઓ

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન માટે કેવી રીતે અપ્લાઇ કરવું

મહિલા બિઝનેસ લોન માટે અપ્લાઇ કરવા માટે, નીચેના પગલાંની જરૂર છે:

તમારી નજીકની BMB શાખા શોધો

તમે ભારતીય મહિલા બિઝનેસ બેંક લોન માટે અપ્લાઇ કરવા માટે બિઝનેસ અને ઉંમરના માપદંડને પૂર્ણ કરો છો તેની ખાતરી કર્યા પછી, નજીકની BMB શાખાઓ શોધો અને તમારા ડૉક્યુમેન્ટ તૈયાર કરો.

એપ્લિકેશન ફોર્મ મેળવો

બીએમબીમાંથી એપ્લિકેશન ફોર્મ મેળવો અને તેને નિર્ધારિત ફોર્મેટમાં ભરો. તમારે જરૂરી ક્રેડેન્શિયલ યોગ્ય રીતે ભરવાની જરૂર પડશે. જરૂરી મૂળભૂત વિગતોમાં શામેલ છે:

– તમારા ઉદ્યોગનું નામ અને સરનામું અને સ્થાપનાની તારીખ

– જાતિ પ્રમાણપત્રો

– તમારા મોબાઇલ નંબર અને ઇમેઇલ ઍડ્રેસ જેવી સંપર્ક માહિતી

– PAN કાર્ડ અને/અથવા આધાર કાર્ડ

– તમારા વ્યવસાયની રચના (ઉદાહરણ તરીકે, માલિકી, ભાગીદારી, પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, અથવા કો-ઓપ).

– લોનની વિગતો, બેંક અને ક્રેડિટની વિગતો અને ઑફર કરવામાં આવતી વિગતો અથવા કોઈપણ કોલેટરલ.

– કંપનીના માલિકો, ભાગીદારો અથવા નિયામકોની નામ, ઍડ્રેસ અને PAN કાર્ડની વિગતો.

એપ્લિકેશન ફોર્મ સબમિટ કરી રહ્યા છીએ

બિઝનેસ લોન ફોર્મ પૂર્ણ કર્યા પછી, તમારે તેમને જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ સાથે ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાના અધિકારીઓને સબમિટ કરવા આવશ્યક છે.

જરૂરી દસ્તાવેજો જોડો

બીએમબીને એપ્લિકેશન ફોર્મ સાથે વેરિફિકેશન માટે વિશેષ KYC પુરાવાની પણ જરૂર પડશે. આમાં તમારું PAN કાર્ડ અને આધાર કાર્ડ શામેલ હોઈ શકે છે.

ઉપરાંત, વાંચો - MSME સેક્ટર હેઠળ આવતા વ્યવસાયોની સૂચિ

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોનના ફાયદાઓ

બીએમબી એક નોંધપાત્ર સરકારી પહેલ હતી. તેણે દેશભરમાં અસંખ્ય મહિલાઓ (કસ્ટમર અને કર્મચારીઓ)ને તેમના ફાઇનાન્શિયલ અને ઉદ્યોગસાહસિક લક્ષ્યોને આગળ વધારવામાં મદદ કરી છે. તેના અનન્ય માળખાએ ભારતીય મહિલાઓ માટે સહાયક વાતાવરણ પ્રદાન કર્યું અને દેશભરમાં ઘણા વ્યવસાયો સ્થાપિત કરવામાં મદદ કરી. 2017 માં, બીએમબીને સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયામાં એકીકૃત કરવામાં આવ્યું હતું, જે મહિલા બિઝનેસ માલિકોને ફાઇનાન્શિયલ રીતે સશક્ત બનાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. મહિલા બિઝનેસ લોન મહિલાઓના માલિકીના બિઝનેસ માટે ઘણા લાભો સાથે આવે છે. આમાં શામેલ છે:

કોલેટરલ-ફ્રી લોન (1 કરોડ સુધી)

સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો

સુવિધાજનક ચુકવણીના વિકલ્પો

4. વર્કિગ કેપિટલ અને ટર્મ લોન્સનું સંયોજન

ભારતીય મહિલા બેંક લોનના વ્યાજ દરો અને ફી

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે, ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન અનુકૂળ ફાઇનાન્શિયલ ઉકેલો પ્રદાન કરે છે, અને તેના વ્યાજ દરો અને ફીને સમજવાથી માહિતગાર નિર્ણયો લેવામાં મદદ મળે છે.

વ્યાજ દરો ઑફર કરવામાં આવે છે: ધિરાણકર્તા બિઝનેસ લોન વાર્ષિક 10.15 ટકાથી લઈને 13.65 ટકા સુધી વ્યાજ દરો ધરાવે છે, જે તેમને વિકાસ અને કામગીરી માટે મૂડી મેળવવા માંગતા મહિલાઓના નેતૃત્વવાળા સાહસો માટે સ્પર્ધાત્મક બનાવે છે.

લોન રકમની શ્રેણી: તમે સર્વિસ એન્ટરપ્રાઇઝ માટે નાની રિટેલ જરૂરિયાતોમાંથી ₹5 કરોડ સુધીની અને મેન્યુફેક્ચરિંગ એકમો માટે ₹20 કરોડ સુધીની ફંડ સુરક્ષિત કરી શકો છો, જે બિઝનેસ સાઇઝમાં સુવિધા પ્રદાન કરે છે.

મુદત અને પરત ચુકવણી: મુદત સાત વર્ષ સુધી વિસ્તૃત થાય છે, જે બિઝનેસ કૅશ ફ્લો અને લાંબા ગાળાના પ્લાનિંગ સાથે પરત ચુકવણી શેડ્યૂલને સંરેખિત કરવામાં મદદ કરે છે.

કોલેટરલ શરતો: CGTMSE સપોર્ટ હેઠળ કોલેટરલ વગર ₹1 કરોડ સુધીની લોન ઉપલબ્ધ હોઈ શકે છે, જે અપફ્રન્ટ સિક્યોરિટી અવરોધોને ઘટાડે છે.

ફી અને ચાર્જ: પ્રોસેસિંગ ફી ધિરાણકર્તાના નિયમો મુજબ વસૂલવામાં આવે છે, તેથી ક્રેડિટની કુલ કિંમતનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે અરજીમાં આ ખર્ચની વહેલી તકે પુષ્ટિ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.

લાગુ: ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન ખાસ કરીને મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકોને સેવા આપે છે, જેમાં વિવિધ બિઝનેસની જરૂરિયાતો અને વિકાસના તબક્કાઓ માટે ડિઝાઇન કરેલ પ્રૉડક્ટ છે. ફિંકૅશ
બેંચમાર્ક અને રેગ્યુલેશન: વ્યાજ દરો અને ધિરાણની શરતો RBI દ્વારા માર્ગદર્શન આપવામાં આવે છે અને ધિરાણકર્તાના વિવેકાધિકાર પર સેટ કરવામાં આવે છે, જે રાષ્ટ્રીય ફાઇનાન્શિયલ ધોરણોનું પાલન સુનિશ્ચિત કરે છે.

અન્ય મહિલા-કેન્દ્રિત લોન સાથે ભારતીય મહિલા બેંક લોનની તુલના કરવી

ભારતમાં મહિલા-કેન્દ્રિત બિઝનેસ ફાઇનાન્સિંગમાં સરકાર-સંબંધિત અને ખાનગી યોજનાઓ શામેલ છે જેનો હેતુ મહિલા-નેતૃત્વવાળા ઉદ્યોગોને ધિરાણ અને સશક્તિકરણ માટે અવરોધો ઘટાડવાનો છે.

બીએમબી લોનની વિશેષતાઓ

ધિરાણકર્તાનું ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોનCGTMSE હેઠળ મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે વ્યાજ દરમાં 0.25 ટકાની છૂટ, સાત વર્ષ સુધીની સુવિધાજનક પુનઃચુકવણી અને ₹1 કરોડ સુધીની જામીનમુક્ત લોન પ્રદાન કરવામાં આવે છે. લોનની રકમ પ્રોડક્ટ ઉદ્યોગો માટે ₹20 કરોડ અને સેવાઓ માટે ₹5 કરોડ સુધી જઈ શકે છે, જે સ્થાપિત બિઝનેસને વધારવા માટે યોગ્ય બનાવે છે.

સ્ત્રી શક્તિ પૅકેજ

એક મુખ્ય જાહેર ક્ષેત્રના ધિરાણકારની સ્ત્રી શક્તિ પેકેજ ₹2 લાખથી વધુની લોન માટે લગભગ 0.5 ટકા વ્યાજ દરમાં ઘટાડો પ્રદાન કરે છે, જે વ્યવસાયની માલિકીને પ્રોત્સાહિત કરે છે જ્યાં મહિલાઓની ઓછામાં ઓછી 50 ટકા ઇક્વિટી છે.

Shakti Scheme from Bank of Baroda

Another women-focused loan gives a broad sector reach including agriculture, retail and services with interest rebates and no processing fee for smaller amounts, which can be attractive for early-stage ventures.

PNB and SIDBI Schemes

The Mahila Udyam Nidhi and similar programmes offer soft loans up to ₹10 lakh with extended tenures and lower repayment pressure, suitable for small startups and micro enterprises.

નિષ્કર્ષ

Finding the right financial institution is essential if you want to pursue your entrepreneurial goals. With the proper professional guidance, you can streamline the process of availing of your loan and find options that best suit your needs.

Tata Capital offers online business loans at competitive interest rates, flexible loan tenures, minimum documentation, and no collateral requirement. Our 5-step application process allows for a quick and easy online application, helping you set up your business as soon as possible.

જાણીતી સર્ચ

લોન વિશે વધુ

બિઝનેસ લોન બિઝનેસ લોનનો વ્યાજ દર બિઝનેસ લોન માટે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ બિઝનેસ લોન EMI મશીનરી લોન એમએસએમઇ લોન નાના બિઝનેસ માટે લોન પ્રોફેશનલ્સ માટે બિઝનેસ લોન મહિલાઓ માટે બિઝનેસ લોન કાર્યકારી મૂડી લોન

વધુ જુઓ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

શું પુરુષો ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન માટે અપ્લાઇ કરી શકે છે?

ના, પુરુષો આ લોન માટે અરજી કરી શકતા નથી, કારણ કે ભારતીય મહિલા બેંક માત્ર મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકોને સશક્ત બનાવવા માટે બનાવવામાં આવી હતી, જેમાં માત્ર ભારતમાં મહિલાઓની માલિકીની અને મહિલાઓના નેતૃત્વવાળા ઉદ્યોગો માટે ડિઝાઇન કરેલી તમામ બિઝનેસ ધિરાણ યોજનાઓ છે.

બીએમબી બિઝનેસ લોન સ્કીમ હેઠળ મહત્તમ કેટલી લોન રકમ ઉપલબ્ધ છે?

ધ ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન પ્રોજેક્ટની સધ્ધરતા અને ધિરાણકર્તાના મૂલ્યાંકનના આધારે, પ્રોડક્ટ ઉદ્યોગો માટે ₹20 કરોડ અને સર્વિસ વ્યવસાયો માટે ₹5 કરોડ સુધીનું ભંડોળ પ્રદાન કરે છે.

બીએમબી બિઝનેસ લોન માટે પરત ચુકવણીની મુદત કેટલી છે?

ચુકવણીની મુદત સામાન્ય રીતે સાત વર્ષ સુધી લંબાવવામાં આવે છે, જે મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકોને વૃદ્ધિ રોકાણ અને નિયમિત બિઝનેસ ઓપરેટિંગ ખર્ચને સંતુલિત કરતી વખતે રોકડ પ્રવાહને કાર્યક્ષમ રીતે સંચાલિત કરવાની મંજૂરી આપે છે.

શું BMB બિઝનેસ લોન માટે કોઈ કોલેટરલ જરૂરિયાતો છે?

સીજીટીએમએસઇ માર્ગદર્શિકા હેઠળ આવરી લેવામાં આવે ત્યારે ₹1 કરોડ સુધીની લોન માટે કોલેટરલની જરૂર ન પડી શકે, જે મહિલા બેંક લોન પાત્ર મહિલા-માલિકીના નાના વ્યવસાયો માટે વધુ સુલભ.

ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન માટે પ્રોસેસિંગ ફી શું છે?

પ્રોસેસિંગ ફી ધિરાણકર્તાના નિયમો મુજબ વસૂલવામાં આવે છે અને લોનની સાઇઝ, ક્રેડિટ પ્રોફાઇલ અને સ્કીમની શરતોના આધારે અલગ હોઈ શકે છે, તેથી અરજદારોએ અંતિમ મંજૂરી પહેલાં ખર્ચની પુષ્ટિ કરવી જોઈએ.