બિઝનેસ માટે લોન

સ્ટાર્ટઅપ માટે બિઝનેસ લોન

ટાટા કેપિટલ દ્વારા
03 ડિસેમ્બર 2024
6 મિનિટનો વાંચન સમય
2589

જેમ કે ભારત સ્ટાર્ટઅપ ઇકોસિસ્ટમને પ્રોત્સાહન આપીને આત્મનિર્ભરતા તરફ આગળ વધી રહ્યું છે, વધુ અને વધુ ઉદ્યોગસાહસિકો તેમના સપનાને સાકાર કરવા માટે ભંડોળ શોધી રહ્યા છે. સ્ટાર્ટઅપ સાહસોને વ્યવસાય શરૂ કરવા અને તેને નફાકારક ઉદ્યોગમાં ફેરવવા માટે ભંડોળની જરૂર છે. વ્યવસાયની પ્રકૃતિ અને હેતુના આધારે સ્ટાર્ટઅપ લોનની જરૂર શા માટે છે તેના ઘણા કારણો હોઈ શકે છે. બિઝનેસ સ્ટાર્ટઅપ્સ માટે પર્સનલ લોન ઉદ્યોગસાહસિકો માટે તેમના સાહસની માલિકી અથવા નિયંત્રણ છોડ્યા વિના ખૂબ જ જરૂરી મૂડી મેળવવા માટે સૌથી શક્ય વિકલ્પોમાંથી એક છે. સ્ટાર્ટઅપ લોન ખૂબ જ મર્યાદિત અથવા કોઈ ક્રેડિટ ઇતિહાસ ધરાવતા વ્યવસાયોને પણ ઑફર કરવામાં આવે છે.

સ્ટાર્ટઅપ લોન લેવાના ફાયદાઓ

સ્ટાર્ટઅપ સાહસ માટે મૂડી એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે. સાહસની સફળતા પૂરતા ભંડોળ ઊભું કરવાની અને તેનો અસરકારક રીતે ઉપયોગ કરવાની તેની ક્ષમતા પર ખૂબ જ નિર્ભર છે. વ્યવસાય શરૂ કરવા માટે એક નાની લોન ઉદ્યોગસાહસિકો માટે વિવિધ લાભો પ્રદાન કરી શકે છે, જેમ કે –

સુવિધા: સ્ટાર્ટઅપ લોન ખૂબ જ સુવિધાજનક છે કારણ કે તેમને ન્યૂનતમ પેપરવર્કની જરૂર પડે છે અને સરળતાથી સુલભ હોય છે. જ્યાં સુધી પાત્રતાના માપદંડ પૂર્ણ થાય છે, ત્યાં સુધી કોઈ સ્ટાર્ટઅપ લોનની સરળ અને ઝડપી ઍક્સેસની અપેક્ષા રાખી શકે છે.
વધુ સારા વ્યાજ દરો: બેંકો અને અન્ય નાણાંકીય સંસ્થાઓ દ્વારા વસૂલવામાં આવતો વ્યાજ દર ખાનગી ઇક્વિટી ધિરાણકર્તાઓ દ્વારા વસૂલવામાં આવતા વ્યાજ દર કરતાં તુલનાત્મક રીતે ઓછો છે. વધુમાં, આ લોન ટૅક્સ લાભો ઑફર કરે છે જે તેમને ઉદ્યોગસાહસિકો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.
ઉચ્ચ લોનની રકમ: સ્ટાર્ટઅપ્સ તેમની ટૂંકા ગાળાની તેમજ લાંબા ગાળાની વ્યવસાયની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે વ્યાજબી દરે ઉચ્ચ લોનની રકમ મેળવી શકે છે.
સુગમતા: સ્ટાર્ટઅપ લોન મુદતની દ્રષ્ટિએ અત્યંત લવચીક છે. બેંકો અને ફાઇનાન્સ કંપનીઓ નવા સ્ટાર્ટઅપ્સ માટે વિવિધ પ્રકારના લોન વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આ સંસ્થાઓ નફો અથવા માલિકીમાં શેરની માંગ કરતી નથી. આ ધિરાણકર્તાઓ માત્ર લોનની પરત ચુકવણી વિશે ચિંતિત છે.

સ્ટાર્ટઅપ બિઝનેસ લોન માટે પાત્રતાના માપદંડ

વ્યવસાય શરૂ કરવા માટે નાના લોન મેળવવા માટે સ્ટાર્ટઅપે ચોક્કસ પાત્રતાની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે. નવા વ્યવસાય માટે સ્ટાર્ટઅપ લોન કોઈ વ્યક્તિ અથવા વ્યક્તિઓના જૂથ દ્વારા મેળવી શકાય છે. સ્ટાર્ટઅપ લોન માટે જરૂરી કેટલીક સામાન્ય પાત્રતા આવશ્યકતાઓ અને દસ્તાવેજોમાં શામેલ છે –

અરજદારો માટે ન્યૂનતમ ઉંમર 21 વર્ષ છે, અને મહત્તમ વય મર્યાદા 65 વર્ષ છે.
અરજદાર માન્ય PAN સાથે ભારતના નાગરિક હોવા જોઈએ.
અરજદારે આધાર કાર્ડ અથવા માન્ય ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ અથવા પાસપોર્ટના રૂપમાં ઓળખનો પુરાવો પ્રદાન કરવાની જરૂર છે.
અરજદારે છેલ્લા છ મહિનાનું બેંક સ્ટેટમેન્ટ સબમિટ કરવું પડશે.
અરજદારે બિઝનેસ પ્લાન સાથે બિઝનેસની માલિકીનો પુરાવો પણ પ્રદાન કરવાની જરૂર છે.

આ જરૂરિયાતો ધિરાણકર્તાને સ્ટાર્ટઅપ લોન મેળવવા માંગતા અરજદારોની વિશ્વસનીયતા ચકાસવામાં મદદ કરે છે. વધુમાં, ઉદ્યોગસાહસિકનો ક્રેડિટ સ્કોર અથવા ક્રેડિટ સ્ટેન્ડિંગ સ્ટાર્ટઅપ સાહસ સાથે જોડાયેલ છે.

નવા વ્યવસાય માટે સ્ટાર્ટઅપ લોન મેળવવાના પગલાં

સ્ટાર્ટઅપ લોન વ્યવસાયના હેતુઓ માટે પર્સનલ લોનનો એક પ્રકાર છે. જો કે, ઉદ્યોગસાહસિકો સ્ટાર્ટઅપ લોન માટે અરજી કરતા પહેલાં કેટલીક જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવાની અપેક્ષા રાખે છે.

બિઝનેસ પ્લાન. સૌ પ્રથમ, ઉદ્યોગસાહસિકોએ બિઝનેસ પ્લાન તૈયાર કરવાની જરૂર છે કારણ કે તે બિઝનેસના હેતુ અને તેની યોજનાની રૂપરેખા આપવામાં મદદ કરે છે. બિઝનેસ પ્લાન બિઝનેસ આઇડિયા, તેનો ઉદ્દેશ, સંભવિત વળતર અને એન્ટરપ્રાઇઝની અપેક્ષિત વૃદ્ધિના માર્ગનો ઓવરવ્યૂ પ્રદાન કરે છે. સંપૂર્ણપણે નવા બિઝનેસને ધિરાણમાં નોંધપાત્ર જોખમો શામેલ છે. વિગતવાર નાણાંકીય રેકોર્ડ્સની ગેરહાજરીમાં, ધિરાણકર્તાઓ બિઝનેસની પુનઃચુકવણીની ક્ષમતાનો નિર્ણય લેવા માટે બિઝનેસ પ્લાન પર આધાર રાખે છે. આ દસ્તાવેજ ધિરાણકર્તાને બિઝનેસના ભવિષ્યના રોકડ પ્રવાહનો વિચાર આપે છે. આમ, બેંકો અને નાણાંકીય સંસ્થાઓને વ્યવસાય શરૂ કરવા માટે એક નાની લોન પણ આપવા માટે વ્યવસાય યોજનાની જરૂર છે કારણ કે તે તેમને સ્ટાર્ટઅપ સાહસની વ્યવહાર્યતા અને ટકાઉક્ષમતાને વધુ સારી રીતે સમજવામાં મદદ કરે છે.
ખર્ચ અને ફાઇનાન્સ. આગળ, ઉદ્યોગસાહસિકોએ તેમના સ્ટાર્ટઅપ અને તેમના માટે ઉપલબ્ધ નાણાં સ્થાપિત કરવા અને ચલાવવાના ખર્ચની સમીક્ષા કરવી જોઈએ. આ નવા બિઝનેસ માટે સ્ટાર્ટઅપ લોનમાંથી જરૂરી લોનની રકમ નિર્ધારિત કરવામાં મદદ કરશે.
વ્યક્તિગત ક્રેડિટ સ્કોર્સ અને રિપોર્ટ. સ્ટાર્ટઅપ બિઝનેસ લોન એપ્લિકેશન સબમિટ કરતા પહેલાં, કોઈપણ વ્યક્તિએ સુનિશ્ચિત કરવાની જરૂર છે કે તેમની પાસે તેમના ક્રેડિટ સ્કોર્સ અને અન્ય જરૂરી દસ્તાવેજો છે. તે બિઝનેસ માટે પર્સનલ લોન હોવાથી, ધિરાણકર્તાઓને ચુકવણીની ક્ષમતાને સમજવા અને સંભવિત વ્યાજ દરો નિર્ધારિત કરવા માટે આ ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂર પડે છે. અન્ય જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટમાં વ્યક્તિગત ટૅક્સ રિટર્ન અને બેંક સ્ટેટમેન્ટ શામેલ છે.
બિઝનેસ લાઇસન્સ, રજિસ્ટ્રેશન અને કાનૂની ડૉક્યૂમેન્ટ. ઉદ્યોગસાહસિકોને બિઝનેસ લાઇસન્સ, રજિસ્ટ્રેશન અને અન્ય કાનૂની ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂર છે કારણ કે ધિરાણકર્તાઓ આ ડૉક્યૂમેન્ટ માટે પૂછી શકે છે. આ દસ્તાવેજો સિવાય, ધિરાણકર્તાઓને સ્ટાર્ટઅપના બેંક સ્ટેટમેન્ટ અને નાણાંકીય રેકોર્ડ્સની પણ જરૂર પડી શકે છે.
વિવિધ ધિરાણકર્તાઓનું મૂલ્યાંકન કરો. એકવાર તમામ જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ તૈયાર થયા પછી, વ્યક્તિએ વ્યાજ દર અને ઑફર કરવામાં આવતી લોનની રકમ અને અન્ય લોનની શરતોના સંદર્ભમાં વિવિધ ધિરાણકર્તાઓનું મૂલ્યાંકન અને તુલના કરવાની જરૂર છે. બહુવિધ ધિરાણકર્તાઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી ડીલનું મૂલ્યાંકન કરવાથી શ્રેષ્ઠ ડીલ મેળવવામાં મદદ મળશે.
લોન એપ્લિકેશન સબમિટ કરો. ધિરાણકર્તાને શોર્ટલિસ્ટ કર્યા પછી, ઉદ્યોગસાહસિકોએ તેમની સ્ટાર્ટઅપ લોન અરજી પ્રક્રિયાની સમીક્ષા કરવી જોઈએ અને જરૂરી પેપરવર્ક કમ્પાઇલ કરવું જોઈએ. આજકાલ, મોટાભાગના ધિરાણકર્તાઓ ઑનલાઇન લોન એપ્લિકેશનો સ્વીકારે છે. એકવાર અરજી અને દસ્તાવેજીકરણ પૂર્ણ થયા પછી, અરજદારનો ધિરાણકર્તાના પ્રતિનિધિ દ્વારા સંપર્ક કરવામાં આવશે.

વ્યાજ દરો અને ચાર્જ

સ્ટાર્ટઅપ લોન વ્યાજ દરો પર ઑફર કરવામાં આવે છે જે વાર્ષિક 16% અને 27% વચ્ચે બદલાય છે. વ્યાજ દર વિવિધ પરિબળો પર આધારિત છે, જેમાં શામેલ છે –

CIBIL સ્કોર. સ્ટાર્ટઅપ લોનના વ્યાજ દરો નિર્ધારિત કરવામાં એસીઆઇબીઆઇએલ સ્કોર એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ છે. તંદુરસ્ત CIBIL સ્કોર કરજદારની મજબૂત ફાઇનાન્શિયલ ક્ષમતાને દર્શાવે છે, અને આવા અરજદારોને લોન ધિરાણકર્તા માટે ઓછું જોખમ ધરાવતો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. આમ, તંદુરસ્ત CIBIL સ્કોર તમને તુલનાત્મક રીતે ઓછા વ્યાજ દરે સ્ટાર્ટઅપ લોન મેળવવામાં મદદ કરશે.
કંપનીની સંભાવનાઓ. સ્ટાર્ટઅપ્સના કિસ્સામાં, ખૂબ જ ઓછી ક્રેડિટ હિસ્ટ્રી ઉપલબ્ધ છે, જેના કારણે ધિરાણકર્તાએ કંપનીની સંભાવનાઓના આધારે કરજદારની પુનઃચુકવણીની ક્ષમતાનું આકલન કરવું પડશે. જો કંપની પાસે મજબૂત સંભાવનાઓ હોય, તો ઓછા વ્યાજ દર વસૂલ કરી શકાય છે.
કોલેટરલ. જો એસેટને કોલેટરલ તરીકે ઑફર કરવામાં આવે છે, તો ઓછા વ્યાજ દર વસૂલ કરી શકાય છે કારણ કે તે ધિરાણકર્તા માટે જોખમ ઘટાડે છે.

વ્યાજ દર સિવાય, તમારે પ્રોસેસિંગ ફી તરીકે ઓળખાતા એક વખતના શુલ્કની ચુકવણી કરવાની જરૂર છે. તે લોન મંજૂરી પ્રક્રિયા સાથે સંકળાયેલા પ્રોસેસિંગ ડૉક્યૂમેન્ટ અને અન્ય વહીવટી ખર્ચને કવર કરે છે. આ ફી બિન-રિફંડપાત્ર છે અને લોનની રકમની ટકાવારી તરીકે ગણવામાં આવે છે.

નિષ્કર્ષ

સ્ટાર્ટઅપ લોન તમને તમારી ઉદ્યોગસાહસિક આકાંક્ષાઓને સાકાર કરવામાં સહાય કરી શકે છે. તેઓ નાણાંના અન્ય સ્રોતો કરતાં, ખાસ કરીને સ્ટાર્ટઅપ માટે ઘણા ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે. સ્ટાર્ટઅપ ટાટા કેપિટલ પાસેથી બિઝનેસ લોન મેળવવી સરળ અને સુવિધાજનક છે. વધુ વિગતો માટે સંપર્ક કરો.

હમણાં જ બિઝનેસ લોન માટે અરજી કરો

જાણીતી સર્ચ

લોન વિશે વધુ

બિઝનેસ લોન બિઝનેસ લોનનો વ્યાજ દર બિઝનેસ લોન માટે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ બિઝનેસ લોન EMI મશીનરી લોન એમએસએમઇ લોન નાના બિઝનેસ માટે લોન પ્રોફેશનલ્સ માટે બિઝનેસ લોન મહિલાઓ માટે બિઝનેસ લોન કાર્યકારી મૂડી લોન

વધુ જુઓ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

શું હું મારા સ્ટાર્ટઅપ માટે બિઝનેસ લોન મેળવી શકું છું?

હા, તમે તમારા સ્ટાર્ટઅપ માટે બિઝનેસ લોન મેળવી શકો છો. ટાટા કેપિટલ સરળ પાત્રતાના માપદંડ, આકર્ષક વ્યાજ દરો, સુવિધાજનક મુદત, ન્યૂનતમ ડૉક્યુમેન્ટેશન, ઝડપી મંજૂરીઓ અને ઝડપી વિતરણ સાથે અનસિક્યોર્ડ બિઝનેસ લોન પ્રદાન કરે છે.

સ્ટાર્ટઅપ લોનની રકમ શું છે?

તમે ટાટા કેપિટલ સાથે ₹90 લાખ સુધીની સ્ટાર્ટઅપ લોન મેળવી શકો છો. વધુ શું છે, તમે કોલેટરલ ગીરવે મૂક્યા વિના, આકર્ષક વ્યાજ દર પર અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનને અનુરૂપ સુવિધાજનક લોન મુદત સાથે મેળવી શકો છો.

વ્યવસાય શરૂ કરવા માટે કઈ લોન શ્રેષ્ઠ છે?

બિઝનેસ શરૂ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ લોન ટાટા કેપિટલની બિઝનેસ લોન છે. ખાસ કરીને કોમર્શિયલ સંસ્થાની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ, આ લોન તમને રોજિંદા ખર્ચથી લઈને બિઝનેસ વિસ્તરણ સુધી વિવિધ બિઝનેસની જરૂરિયાતોને ફાઇનાન્સ કરવામાં મદદ કરે છે.

શું કોઈ આવક વગર બિઝનેસ લોન મેળવવી શક્ય છે?

આવક વગર બિઝનેસ લોન મેળવવી મુશ્કેલ હોઈ શકે છે કારણ કે બિઝનેસની ક્રેડિટ યોગ્યતા અને લોન પરત ચુકવણીની ક્ષમતાઓને નક્કી કરવા માટે આવક મહત્વપૂર્ણ છે. જો કે, દેશની વધતી સ્ટાર્ટઅપ સંસ્કૃતિ સાથે, સ્ટાર્ટઅપ્સ પસંદગીના રોકાણકારો શોધી શકે છે જે નાણાં વધારી શકે છે.