સંપત્તિ સેવાઓ

એક્રુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ ડ્યૂરેશન ફંડ: યોગ્ય ડેબ્ટ ફંડ સ્ટ્રેટેજી પસંદ કરવી

ટાટા કેપિટલ દ્વારા
27 ફેબ્રુઆરી 2026
9 મિનિટનો વાંચન સમય
3331

Accrual funds vs duration funds: Choosing the right debt fund strategy

ડેબ્ટ ફંડ વ્યૂહરચનાઓ: એક્રુઅલ વિરુદ્ધ અવધિની સમજૂતી

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિશે ઘણું લખવામાં આવ્યું છે કે ડેબ્ટ ફંડ્સને ઘણી વાર પૂરતી સીમા મળે છે. આ વખતે, અમે તમારા માટે ડેબ્ટ ફંડ ઇન્વેસ્ટિંગની સૂક્ષ્મતાઓ લાવીએ છીએ. મોટાભાગના ડેબ્ટ ફંડ મેનેજર્સ તેમના રોકાણથી લાભ મેળવવા માટે 2 વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરે છે, જેમ કે, સમયગાળો અને ઉપાર્જિત વ્યૂહરચના. અહીં, અમે સમજીએ છીએ કે આ વ્યૂહરચનાઓ કેવી રીતે અલગ છે અને આ વ્યૂહરચનાઓમાંથી શ્રેષ્ઠ બનાવવા માટેના સાધનો કેવી રીતે અલગ છે. જો કે, આપણે વ્યૂહરચનાઓને સમજવાનું શરૂ કરતા પહેલાં, તે પરંપરાગત છે કે અમે સમજીએ છીએ કે ડેબ્ટ ફંડ શું છે!

ડેબ્ટ ફંડ શું છે?

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જેને ઘણીવાર ડેટ ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરો. આ ટ્રેઝરી બિલ્સ, સરકારી બોન્ડ્સ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ વગેરેથી હોઈ શકે છે. આ રોકાણ પર વ્યાજ અથવા નિશ્ચિત ઇન્કમ અને/અથવા મૂડીમાં વધારો થશે. ડેબ્ટ ફંડને ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. તેમનો રોકડ પ્રવાહ ઓછો અસ્થિર છે, અને ઘણીવાર, તમારી પાસે સંભવિત વળતર વિશે એક વિચાર છે જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી પેદા કરી શકાય છે.

અન્ય ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પર ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ અનેક ગણો છે:

અન્ય ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટથી વિપરીત, જ્યાં મુદત નિશ્ચિત હોય ત્યાં ઉચ્ચ લિક્વિડિટી
અન્ય ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની તુલનામાં ઉચ્ચ ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા
ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની ઍક્સેસ, જેમ કે મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, જે રિટેલ રોકાણકારોને ઍક્સેસ કરી શકાતા નથી, અન્યથા ઉચ્ચ ન્યૂનતમ રોકાણ રકમને કારણે
તમારી બચતને ચેનલાઇઝ કરવા માટે દર મહિને સિસ્ટમેટિક ફોર્મેટમાં રોકાણ કરવાની ક્ષમતા

તે કોઈ વ્યક્તિ માટે એક સારો ઓપ્શન છે જે નિયમિત ઇન્કમ મેળવવા માંગે છે અને રિસ્ક-વિરોધી પણ છે. મોટાભાગના એલીટ રોકાણકારો પાસે પણ તેમના ભંડોળનો એક ભાગ ડેબ્ટમાં હોય છે જેથી તે કટોકટીના કિસ્સામાં બહાર ખેંચી શકાય. અણધારી પરિસ્થિતિઓ માટે, ડેબ્ટમાં ફંડ હોવાથી તમને તમારા બાકીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને અસ્થિર કરવામાં મદદ મળી શકે છે. જો કે, અનુભવીઓ જાણે છે કે નોંધપાત્ર લાભ મેળવવા માટે ડેબ્ટ માર્કેટને કેવી રીતે સારી રીતે રમવું.

એક્રુઅલ ફંડ: અર્થ અને તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે

આ વ્યૂહરચના અવધિની વ્યૂહરચનાથી ખૂબ જ અલગ છે. અહીં ધ્યાન ડેબ્ટ ફંડમાંથી અન્ડરલાઇંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા કૂપનના આધારે વ્યાજની ઇન્કમ કમાવવા માટે છે. ક્રેડિટ ક્વૉલિટીમાં મિસમેચનો લાભ લેવા પર ભાર આપવામાં આવે છે. સામાન્ય રીતે, a ની ઓછી ક્રેડિટ ક્વૉલિટી ધરાવતી કંપની ઉચ્ચ કૂપન ઑફર કરશે, કારણ કે તેની પાસે ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી ધરાવતી ક્રેડિટ ક્વૉલિટી જેવા સ્પર્ધાત્મક દરો પર કરજ લેવાની વિશ્વસનીયતા નથી.

આ વ્યૂહરચના હેઠળ, ફંડ મેનેજર ઓછા ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવતા સાધનો સાથે ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરશે. આ સાધનો ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવતા કૂપન કરતાં વધુ સારા કૂપન પ્રદાન કરે છે. બીજી તરફ, ફંડ મેનેજર અનુમાન કરે છે કે ભવિષ્યમાં કંપનીની સંભાવનાઓમાં સુધારો થઈ શકે છે, જેના કારણે ક્રેડિટ રેટિંગમાં સુધારો થશે, સંભવિત રીતે બોન્ડના ભાવમાં વધારો થશે. આમ, ફંડ મેનેજર ઉચ્ચ કૂપન ઉપજ અને ભવિષ્યમાં સંભવિત મૂડીમાં વધારો કરવાના બેવડા લાભ પ્રાપ્ત કરી શકે છે. તે નોંધવું પણ યોગ્ય છે કે અવધિની વ્યૂહરચના માત્ર ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા વિશે નથી; તે કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ, બેન્કિંગ અને PSU ડેબ્ટ ફંડ્સ વગેરે સહિત વિવિધ ફંડ્સ હોલ્ડિંગના સમયગાળામાં ફેરફાર કરવા વિશે પણ છે.

ડ્યૂરેશન ફંડ: અર્થ અને તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે

ઘણીવાર, ડ્યુરેશન સ્ટ્રેટેજી ધરાવતા ડેબ્ટ ધરાવતા રોકાણકારો વ્યાજ દર મૂવમેન્ટ પર નજર રાખે છે. આ એક વ્યૂહરચના છે જ્યાં ફંડ મેનેજર પાસે વ્યાજ દરનું આઉટલુક હશે. હોલ્ડિંગનો સમયગાળો આ વ્યૂહરચના હેઠળ સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે. ચાલો આને પરિસ્થિતિ સાથે સમજીએ:

જો ફંડ મેનેજર આગાહી કરે છે કે વ્યાજ દરો ઘટવાની સંભાવના છે, તો તે ઇચ્છિત ડેબ્ટ ફંડમાં લાંબી સ્થિતિ જાળવી રાખશે (અહીં, આ લાંબા ગાળાના ફંડ્સ / મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ફંડ્સ / ગિલ્ટ ફંડ્સ / ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડમાં રોકાણ કરીને પ્રાપ્ત થાય છે, જ્યાં અન્ડરલાઇંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ લાંબા ગાળાના પ્રકૃતિના છે, 5 - 10-વર્ષના બોન્ડ્સ, વગેરે). જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટવાની સંભાવના છે, ત્યારે રોકાણ વ્યૂહરચના a લાંબા ગાળાના કાગળમાં રોકાણ કરીને લાંબી સ્થિતિ રાખવી છે. આ બેંચમાર્ક સાથે સંબંધિત છે, કારણ કે કોઈપણ રોકાણકાર/ફંડ મેનેજરનું ધ્યાન બેન્ચમાર્કથી વધુ સારું પ્રદર્શન કરવાનું રહેશે. જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટે છે, ત્યારે લાંબી સ્થિતિઓ મૂડી વધારો કરશે, કારણ કે જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટે છે ત્યારે લાંબા ગાળાના બોન્ડ્સના બોન્ડના ભાવમાં વધારો થાય છે.

તેનાથી વિપરીત, જો વ્યાજ દરો વધવાની સંભાવના છે, તો બેન્ચમાર્ક સાથે સંબંધિત ટૂંકા સમયગાળો જાળવવો પડશે. ફંડ મેનેજરની સ્થિતિ હંમેશા બેંચમાર્કના સંબંધમાં હોય છે, કારણ કે ફોકસ આલ્ફા (બેન્ચમાર્કની તુલનામાં વધુ રિટર્ન) જનરેટ કરવાનું છે.

તમારે નોંધ લેવી જોઈએ કે ઇક્વિટી ફંડના કિસ્સામાં, અન્ડરલાઇંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના સમયગાળાના સંદર્ભમાં ડેટ ફંડમાં લાંબા અને ટૂંકા ઉપયોગ કરવામાં આવે છે, અને ખરીદી અને વેચાણની સ્થિતિના પરિપ્રેક્ષ્યમાં નહીં.

એક્ચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ ડ્યૂરેશન ફંડ: મુખ્ય તફાવતો

એક્રુઅલ ફંડ અને ડ્યૂરેશન ફંડ એ ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો છે. તેઓ બોન્ડ્સ અને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, પરંતુ વળતર મેળવવા માટે વિવિધ વ્યૂહરચનાઓનું પાલન કરે છે. નીચે આપેલ ટેબલ તમને માહિતગાર પસંદગી કરવામાં મદદ કરવા માટે એક્રુઅલ ફંડ અને ડ્યૂરેશન ફંડ વચ્ચેના મુખ્ય તફાવતોને હાઇલાઇટ કરે છે.

સુવિધા	એક્રુઅલ ફંડ	ડ્યૂરેશન ફંડ
વ્યૂહરચના	વ્યાજની આવકમાંથી કમાણી કરો	વ્યાજ-દરના હલનચલનમાંથી કમાઓ
વ્યાજ દરની અસર	ઓછું સંવેદનશીલ	અત્યંત સંવેદનશીલ
જોખમનું સ્તર	મધ્યમ	વધુ હોઈ શકે છે
પરતનો સ્ત્રોત	કૂપનની આવક	બોન્ડના ભાવમાં ફેરફાર
આદર્શ જ્યારે	દરો સ્થિર છે	દરો ઘટી શકે છે
રોકાણની ક્ષિતિજ	ટૂ મીડિયમ ટર્મ	મધ્યમથી લાંબા ગાળાના
વોલેટિલિટી	નીચેનું	ઊંચું
આ માટે યોગ્ય છે	રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો	રોકાણકારો જે દર રિસ્ક સાથે આરામદાયક હોય

એક્રુઅલ અથવા ડ્યૂરેશન ફંડ ક્યારે પસંદ કરવું?

એક્રુઅલ અને ડ્યુરેશન ફંડ્સ વચ્ચે પસંદગી કરવાનો નિર્ણય વ્યાજ દરના વલણો, રિસ્ક સ્તર અને તમારા સમયના ક્ષિતિજ પર આધારિત છે. જો તમે સ્થિર વ્યાજ દરો જુઓ છો તો તમારે એક્રુઅલ ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ. જો વ્યાજ દરો ધીમે વધી રહ્યા હોય તો તે પણ પસંદગી હોવી જોઈએ. અક્રુઅલ ફંડ બોન્ડ્સમાંથી નિયમિત વ્યાજ કમાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી રિટર્ન સામાન્ય રીતે ઓછી અસ્થિરતા સાથે સ્થિર હોય છે. આ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો અને ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના લક્ષ્યો ધરાવતા લોકોને અનુકૂળ છે.

જ્યારે તમે વ્યાજ દરો ઘટાડવાની અપેક્ષા રાખો છો ત્યારે અવધિ ભંડોળ ઉપયોગી છે. બોન્ડના ભાવમાં સામાન્ય રીતે વધારો થાય છે, તેથી આ ભંડોળ આવા સમયગાળામાં વધુ વળતર આપી શકે છે. જો કે, તેઓ રેટના ફેરફારો માટે વધુ સંવેદનશીલ છે અને તે અસ્થિર હોઈ શકે છે. તેઓ એવા રોકાણકારોને અનુકૂળ છે જે જોખમને સંભાળી શકે છે અને મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ક્ષિતિજ ધરાવે છે. હંમેશા તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને રિસ્ક સહનશીલતા સાથે ફંડની પસંદગી સાથે મૅચ કરો.

રિસ્ક અને રિટર્ન: રોકાણકારોએ શું જાણવું જોઈએ

એક્યુરલ અથવા ડ્યુરેશન ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તમારે જોખમો અને રિટર્ન સંબંધિત નીચેના મુદ્દાઓને ધ્યાનમાં લેવા આવશ્યક છે:

રિસ્ક અને રિટર્ન એકસાથે જાય છે: ઉચ્ચ રિટર્ન સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ રિસ્ક સાથે આવે છે.
માર્કેટમાં ફેરફારો મહત્વપૂર્ણ છે: વ્યાજ દરો, ફુગાવો અને આર્થિક સમાચાર રિટર્નને અસર કરી શકે છે.
ટૂંકા ગાળાના ઉતાર-ચઢાવ: કેટલાક ફંડમાં દરરોજ વધઘટ થઈ શકે છે, તેથી નાના ફેરફારો વિશે ગભરાશો નહીં.
ક્રેડિટ રિસ્ક: જો બોન્ડ જારીકર્તા ચુકવણી કરવામાં નિષ્ફળ થાય છે, તો રિટર્ન ઘટાડી શકે છે.
વ્યાજ-રેટનું રિસ્ક: જ્યારે દરો વધે છે, ત્યારે બોન્ડની કિંમતો ઘટી શકે છે, જે ફંડ વેલ્યૂને અસર કરે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ: તમે લાંબા હોલ્ડિંગ સમયગાળા સાથે અસ્થાયી નુકસાનને મેનેજ કરી શકો છો.
વિવિધતામાં મદદ કરે છે: વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવાથી એકંદર જોખમ ઘટાડી શકાય છે.
ફંડની ક્વૉલિટી તપાસો: પોર્ટફોલિયોની ક્વૉલિટી અને ભૂતકાળની સાતત્યતા જુઓ.
તમારા આરામનું સ્તર જાણો: તમારી રિસ્ક સહનશીલતા અને લક્ષ્યો સાથે મેળ ખાતા ફંડ પસંદ કરો.

એક્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ડેબ્ટ રોકાણમાંથી સ્થિર અને અનુમાનિત રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે એક્રુઅલ ફંડ યોગ્ય છે. તેઓ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ ઓછી અસ્થિરતા પસંદ કરે છે અને મૂલ્યમાં મોટા ઉતાર-ચઢાવ ઈચ્છતા નથી. ટૂંકાથી મધ્યમ-ગાળાના લક્ષ્યો ધરાવતા લોકો, જેમ કે મુસાફરી માટે બચત, ફી અથવા ઇમરજન્સી ફંડ, તેમને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.

આ ફંડ એવા રોકાણકારોને પણ અનુકૂળ છે જેઓ ઇન્ટરેસ્ટમાંથી નિયમિત ઇન્કમ મેળવવા ઇચ્છે છે અને વ્યાજ દરો સ્થિર રહેવાની અપેક્ષા રાખે છે. ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શરૂઆત કરનારાઓને સમજવામાં સરળ ઍક્રુઅલ ફંડ મળી શકે છે. તેઓ પોર્ટફોલિયોને વૈવિધ્યીકરણ કરવા અને ઇક્વિટી રોકાણોમાંથી જોખમને સંતુલિત કરવા માટે પણ ઉપયોગી છે.

ડ્યુરેશન ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

રિટર્નમાં કેટલાક ઉતાર-ચઢાવને સંભાળી શકે તેવા રોકાણકારો માટે ડ્યૂરેશન ફંડ યોગ્ય છે. તેઓ એવા લોકો માટે સારી પસંદગી છે કે જેઓ વ્યાજ દરો ઘટાડવાની અપેક્ષા રાખે છે, કારણ કે આવા સમયગાળામાં બોન્ડના ભાવમાં વધારો થઈ શકે છે. medium-to-long-term ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો, સામાન્ય રીતે ત્રણ વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ, આ ફંડને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.

તેઓ એવા લોકો માટે અનુકૂળ છે કે જેઓ સરળ ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતરની તક ઈચ્છે છે અને વ્યાજ દરના જોખમને સમજે છે. અનુભવી રોકાણકારો અથવા જેઓ માર્કેટ ટ્રેન્ડને અનુસરે છે તેમને વધુ લાભ મળી શકે છે. ડ્યુરેશન ફંડ મધ્યમ અસ્થિરતા અને અસ્થાયી કિંમતમાં ફેરફારો સાથે આરામદાયક ઇક્વિટી રોકાણકારો માટે પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં પણ મદદ કરે છે.

એક્રુઅલ ફંડમાં ક્રેડિટ ક્વૉલિટીનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું?

અક્રુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે બોન્ડ્સ પર ઇન્ટરેસ્ટમાંથી કમાણી કરે છે, તેથી ક્રેડિટની ગુણવત્તા ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. સારી ક્રેડિટ ગુણવત્તા એટલે કે ઇશ્યુઅર સમયસર ચૂકવણી કરે તેવી શક્યતા છે. રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ કેટલીક સરળ બાબતો તપાસવી જોઈએ.

પ્રથમ, પોર્ટફોલિયોમાં બોન્ડ્સના ક્રેડિટ રેટિંગ્સ જુઓ. વધુ AAA રેટિંગ્સ અથવા ઉચ્ચ-રેટેડ બોન્ડ્સ ધરાવતા ફંડો સામાન્ય રીતે સલામત છે. બીજું, પૈસા ક્યાં રોકાણ કરવામાં આવે છે તે જોવા માટે ફંડ ફેક્ટશીટ વાંચો. ઓછા રેટિંગ ધરાવતા અથવા રેટિંગ વગરના પેપરમાં ખૂબ જ એક્સપોઝર ધરાવતા ફંડને ટાળો. ત્રીજું, ક્રેડિટ રિસ્કને સંભાળવામાં ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ તપાસો. ચોથું, જુઓ કે ફંડ ઘણા ઇશ્યુઅર્સમાં સારી રીતે વૈવિધ્યસભર છે કે નહીં. છેવટે, રિટર્નમાં અચાનક ઘટાડો અથવા ડિફૉલ્ટ વિશે સમાચાર જુઓ. મજબૂત ક્રેડિટ ક્વૉલિટીવાળા ફંડને પસંદ કરવાથી રિસ્ક ઘટાડવામાં અને સમય જતાં રિટર્નને વધુ સ્થિર રાખવામાં મદદ મળી શકે છે.

સામાન્ય શબ્દોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અર્થ

એક્રુઅલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડેબ્ટ ફંડ છે જે મુખ્યત્વે બોન્ડ્સ અને અન્ય ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા ઇન્ટરેસ્ટમાંથી કમાણી કરે છે. ફંડ મેનેજર બોન્ડ્સ ખરીદે છે અને તેમને ભાવમાં ફેરફારથી નફો કરવાનો પ્રયાસ કરવાને બદલે નિયમિત વ્યાજ એકત્રિત કરવા માટે રાખે છે. આને કારણે, વળતર સામાન્ય રીતે વધુ સ્થિર હોય છે અને દૈનિક વ્યાજ દરની હિલચાલથી ઓછી અસર થાય છે. આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ સ્થિર ઇન્કમ, ઓછી અસ્થિરતા અને મધ્યમ રિસ્ક સાથે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના રોકાણ ઓપ્શન ઈચ્છે છે.

ભારતમાં એક્રુઅલ અને ડ્યૂરેશન ડેબ્ટ ફંડ પર ટૅક્સ

ભારતમાં, ઉપાર્જિત અને સમયગાળાના ફંડને ટૅક્સ હેતુઓ માટે ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે ગણવામાં આવે છે. જો તમે 3 વર્ષની અંદર એકમો વેચો છો, તો તમારી આવકમાં લાભ ઉમેરવામાં આવે છે અને તમારા ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ ટૅક્સ વસૂલવામાં આવે છે. જો તમે તેમને 3 વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખો છો, તો તેઓ હજુ પણ વર્તમાન નિયમો હેઠળ સ્લેબ દરો પર ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે, કારણ કે મોટાભાગના ડેબ્ટ ફંડ્સ માટે ઇન્ડેક્સેશન લાભો ઉપલબ્ધ નથી. ડિવિડન્ડ, જો કોઈ હોય તો, તમારા સ્લેબ દર પર પણ કર લાદવામાં આવે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમના ટૅક્સ બ્રૅકેટને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. યોગ્ય હોલ્ડિંગ અવધિ અને ફંડનો પ્રકાર પસંદ કરવાથી એકંદર ટૅક્સ અસરને મેનેજ કરવામાં અને ટૅક્સ પછીના રિટર્નમાં સુધારો કરવામાં મદદ મળી શકે છે.

નિષ્કર્ષમાં

શ્રેષ્ઠ રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે ફંડ મેનેજર દ્વારા યોગ્ય પ્રમાણમાં આ બંને વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરી શકાય છે. એ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે બંને વ્યૂહરચનાઓ હેઠળ ગંભીર મુશ્કેલીઓ છે, ખાસ કરીને જો આર્થિક પરિસ્થિતિ ઇચ્છિત તરીકે અસર કરતી નથી.

ડેબ્ટ ફંડ વ્યૂહરચનાઓને સક્રિય રીતે અમલમાં મૂકવા માટે પ્રશિક્ષિત હાથ લાગે છે. તમે ટાટા કેપિટલ ના નિષ્ણાતોનો સંપર્ક કરી શકો છો જે તમને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં યોગ્ય ડેબ્ટ ફંડ શામેલ કરવામાં મદદ કરી શકે છે, જે શ્રેષ્ઠ રિટર્ન જનરેટ કરશે અને તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે સંરેખિત કરશે.

વધુ બ્લૉગ વાંચો

જાણીતી સર્ચ

aif નું સંપૂર્ણ ફોર્મ pms વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બીએનપીએલનો અર્થ ડેટ રોકાણ વિકલ્પો ડેટ સિંડિકેશન અનલિસ્ટેડ ઇક્વિટી શેરનો અર્થ ગોલ્ડ etf વર્સેસ ગોલ્ડ બોન્ડ પ્લોટ પ્લસ કન્સ્ટ્રક્શન લોન

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

એક્રુઅલ ફંડનો અર્થ શું છે?

અક્રુઅલ ફંડ એ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે મુખ્યત્વે બોન્ડ્સ અને ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ પર ઇન્ટરેસ્ટમાંથી રિટર્ન કમાવે છે, જેનો હેતુ વ્યાજ-દર-આધારિત ફંડ કરતાં પ્રમાણમાં ઓછી અસ્થિરતા સાથે સ્થિર ઇન્કમ મેળવવાનો છે.

ભારતમાં એક્રુઅલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ભારતમાં, એક્રુઅલ ફંડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે અને તેમને નિયમિત વ્યાજ એકત્રિત કરવા માટે હોલ્ડ કરે છે. વ્યાજ દરના હલનચલનને કારણે બોન્ડની કિંમતમાં ફેરફારને બદલે વળતર મોટાભાગે કૂપન ઇન્કમમાંથી આવે છે.

એક્રુઅલ અને ડ્યૂરેશન ફંડ વચ્ચે મુખ્ય તફાવતો શું છે?

એક્રુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે બોન્ડ વ્યાજથી કમાય છે અને રેટના ફેરફારો માટે ઓછા સંવેદનશીલ છે. ડ્યુરેશન ફંડ વ્યાજ દરના હલનચલનનો લાભ લેવાનો પ્રયત્ન કરે છે અને તે વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે.

એક્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો, ટૂંકાથી મધ્યમ-ગાળાના પ્લાનર્સ અને ઓછા અસ્થિરતા અને મધ્યમ જોખમ સાથે સ્થિર, અનુમાનિત રિટર્ન મેળવવા માંગતા લોકો બૅલેન્સ માટે એક્રુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે.

શું અવધિની ફંડની તુલનામાં એક્રુઅલ ફંડ સુરક્ષિત છે?

એક્યુરલ ફંડ સામાન્ય રીતે ડ્યુરેશન ફંડ કરતાં ઓછું વોલેટાઇલ હોય છે, પરંતુ રિસ્ક-મુક્ત નથી. ક્રેડિટ રિસ્ક અને વ્યાજ દર ફેરફારો હજુ પણ વળતર પર અસર કરે છે, તેથી સલામતી બોન્ડ ગુણવત્તા અને ફંડ મેનેજમેન્ટ પર આધાર રાખે છે.