લોન માટે અરજી કરવા અને તમારા એકાઉન્ટને મેનેજ કરવા માટે ટાટા કેપિટલ એપ.હમણાં જ ડાઉનલોડ કરો

બ્લૉગ્સ

સપોર્ટ

તમારા માટે લોન
બિઝનેસ માટે લોન
રોકાણ
વીમો
અરજી કરો

લોન માટે ઝડપી લિંક

ઇન્શ્યોરન્સ માટે ઝડપી લિંક

રોકાણ

ઑફર ક્વિક પે
મેનૂ  
 
હમણાં અરજી કરો
હમણાં અરજી કરો

ટાટા કેપિટલ > બ્લૉગ > પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ વર્સેસ પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી વર્સેસ પબ્લિક ડેબ્ટ: ક્યાં રોકાણ કરવું?

સંપત્તિ સેવાઓ

ખાનગી ક્રેડિટ વર્સેસ પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી વર્સેસ પબ્લિક ડેટ: ક્યાં રોકાણ કરવું?

Private credit vs private equity vs public debt: Where to invest?

આપણામાંથી મોટાભાગના લોકો ભારતમાં ઉપલબ્ધ સામાન્ય રોકાણ વિકલ્પોથી પરિચિત છે. ઉદાહરણ તરીકે, સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડો મોટાભાગના પોર્ટફોલિયોની કરોડરજ્જુ છે અને બનાવે છે. જોકે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું વિશ્વ ઘણું મોટું છે. ઘણા ઓછા જાણીતા માર્ગો છે જે લોકપ્રિય ન હોઈ શકે પરંતુ સંભવિત મજબૂત વળતર અને અર્થપૂર્ણ વૈવિધ્યકરણ પ્રદાન કરી શકે છે.

આ બ્લોગમાં, અમે આવા ત્રણ વિકલ્પો વિશે વાત કરીશુંઃ ખાનગી ક્રેડિટ, ખાનગી ઇક્વિટી અને જાહેર ડેબ્ટ. તેમાંના દરેક અલગ રીતે કામ કરે છે, અને દરેક પોતાના જોખમ અને રિવૉર્ડનું સ્તર ધરાવે છે. ખાનગી ક્રેડિટ, ખાનગી ઇક્વિટી અને જાહેર દેવુંનો અર્થ શું છે અને તે કેવી રીતે એકબીજાથી અલગ છે તે સમજવાથી તમને સ્માર્ટ અને સારી રીતે જાણકાર રોકાણ નિર્ણયો લેવામાં મદદ મળી શકે છે.

પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ શું છે?

ઇન્ડિયામાં પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ એ પરંપરાગત બેંકોને બદલે પ્રાઇવેટ ધિરાણકર્તાઓ દ્વારા કંપનીઓને પ્રદાન કરવામાં આવતી લોનનો સંદર્ભ આપે છે. તે કંપનીઓને વૈકલ્પિક રોકાણ ભંડોળ દ્વારા ખાનગી ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી સીધા ભંડોળ ઊભું કરવા માટે જાહેર બજારો અથવા પરંપરાગત ધિરાણ સંસ્થાઓની ઍક્સેસ ન હોઈ શકે. ધિરાણની શરતો પર ખાનગી રીતે વાટાઘાટો કરવામાં આવે છે, તેથી પરત ચુકવણી શેડ્યૂલ અને વ્યાજ દરો પરંપરાગત બેંક લોનથી અલગ હોઈ શકે છે.

એક રોકાણકાર તરીકે, તમે આમાં રોકાણ કરી શકો છો ભારતમાં પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ ફંડ. આ ફંડ ઘણા રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે અને તેને નાની અને મધ્યમ કદની કંપનીઓને લોન આપે છે. વ્યાજની ચુકવણી એકત્રિત કરીને રિટર્ન જનરેટ કરવામાં આવે છે. પરંતુ આ લોન નિયંત્રિત ન હોવાથી, તેઓ ઘણીવાર ડિફૉલ્ટનું ઉચ્ચ રિસ્ક ધરાવે છે. આ માટે વળતર આપવા માટે, ફંડ મેનેજર્સ ઊંચા વ્યાજ દરો માંગે છે. તેનો અર્થ એ કે ખાનગી ક્રેડિટ ફંડ્સમાં રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ વળતર પેદા કરવાની ક્ષમતા છે જે સામેલ જોખમને સહન કરી શકે છે.

ખાનગી ઇક્વિટી શું છે?

પ્રાઇવેટ ઇક્વિટીમાં સીધા ખાનગી કંપનીઓમાં રોકાણ શામેલ છે. રોકાણકારો આ કંપનીઓમાં શેર ખરીદે છે અને આખરે તેમને નફા પર વેચે છે. ખાનગી ધિરાણથી વિપરીત, જેમાં ધિરાણની પ્રવૃત્તિઓનો સમાવેશ થાય છે, ખાનગી ઇક્વિટી એ કંપનીમાં હિસ્સો ખરીદવા વિશે છે. ભારતમાં પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી ફંડ સંસ્થાકીય રોકાણકારો અને હાઇ-નેટ-વર્થ વ્યક્તિઓ (એચએનઆઇ) પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે, પછી તેને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં કંપનીઓમાં ચૅનલ કરે છે.

ખાનગી ક્રેડિટથી વિપરીત, ખાનગી ઇક્વિટી રોકાણકારો નિશ્ચિત વ્યાજ મેળવતા નથી. તેના બદલે, જ્યારે કંપની વધુ મૂલ્યવાન બને ત્યારે જ તેઓ પૈસા કમાવે છે. સામાન્ય રીતે, વ્યૂહરચનામાં કંપનીમાં નિયંત્રણનો હિસ્સો મેળવવો, તેની કામગીરીમાં સુધારો કરવો અને વૃદ્ધિને વેગ આપવાનો સમાવેશ થાય છે. એકવાર વ્યવસાય વધુ મૂલ્યવાન બની જાય તે પછી, તેઓ સામાન્ય રીતે વેચાણ, મર્જર અથવા પ્રારંભિક જાહેર ઑફર (IPO) દ્વારા રોકાણમાંથી બહાર નીકળી જાય છે.

ભારતમાં ખાનગી ઇક્વિટી રોકાણ તમને જાહેર સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ ન હોય તેવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. તેઓ લાંબા ગાળે ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, પરંતુ નોંધપાત્ર મૂડીની જરૂર પડી શકે છે. વધુમાં, રિટર્ન વધવાની અને વિસ્તૃત કરવાની કંપનીની ક્ષમતા પર ભારે આધારિત છે.

જાહેર કરજ શું છે?

જાહેર કરજનો અર્થ વ્યાજ સાથે ભવિષ્યની ચુકવણીના બદલામાં સરકારને બોન્ડ અને ટ્રેઝરી બિલ જેવી સરકારી સિક્યોરિટીઝ દ્વારા આપવામાં આવેલ પૈસા. તે રોકાણના સૌથી સુરક્ષિત માધ્યમો પૈકી એક ગણવામાં આવે છે કારણ કે સરકાર ભાગ્યે જ ડિફોલ્ટ કરે છે. 

સરકારોને રસ્તાઓનું નિર્માણ, શાળાઓ ચલાવવી, પગાર ચૂકવવો અને નાગરિક કલ્યાણ યોજનાઓને ટેકો આપવા જેવા ઘણા હેતુઓ માટે ફંડની જરૂર છે. જ્યારે કરમાંથી સરકારની ઇન્કમ પૂરતી ન હોય, ત્યારે તે બાકીની રકમ જનતા પાસેથી લોન લે ISN. આ લોન સામાન્ય રીતે સરકારી બોન્ડ્સ, ટ્રેઝરી બિલ્સ અને સિક્યોરિટીઝ જેવા સાધનો દ્વારા થાય છે. જે રોકાણકારો આ સાધનો ખરીદે છે તે આવશ્યકપણે નિયમિત વ્યાજના બદલામાં સરકારને નાણાં ધિરાણ કરે છે.

ભારતમાં જાહેર ડેબ્ટ રોકાણ બજારનો મુખ્ય ભાગ છે. તે ફિક્સ્ડ વ્યાજ અને ઉચ્ચ લિક્વિડિટી દ્વારા સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરે છે કારણ કે બૉન્ડને સરળતાથી ટ્રેડ કરી શકાય છે. મુખ્ય જાહેર અને ખાનગી ડેબ્ટ વચ્ચેનો તફાવત બોરોઅર (સરકાર વિરુદ્ધ ખાનગી કંપનીઓ), રિસ્ક (ઓછી વિરુદ્ધ વધુ) અને રિટર્નની સંભાવના (સરેરાશ વિરુદ્ધ વધુ) માં છે.

પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ વર્સેસ પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી વર્સેસ પબ્લિક ડેબ્ટ

હવે, તમે ખાનગી ક્રેડિટ, ખાનગી ઇક્વિટી અને જાહેર દેવુંના અર્થોને સમજી લીધા હોવા જોઈએ, અને તેઓ તમારા માટે કેવી રીતે રોકાણ માર્ગો તરીકે કામ કરે છે.

નીચે આપેલ ટેબલ સામાન્ય પરિમાણોના આધારે પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ વર્સેસ પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી વર્સેસ પબ્લિક ડેબ્ટ વચ્ચેની તુલના દર્શાવે છે:

માપદંડખાનગી ક્રેડિટપ્રાઇવેટ ઇક્વિટીજાહેર ડેબ્ટ
વ્યાખ્યાએક ખાનગી કંપનીને લોન.ઇક્વિટી મારફત ખાનગી કંપનીઓમાં સીધું રોકાણ.સરકારને આપવામાં આવેલી લોન.
જોખમનું સ્તરમધ્યમથી ઉચ્ચહાઈઓછું
રિટર્નની ક્ષમતાસ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરે છે, જે ઘણીવાર અન્ય ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ જનરેટ કરતા સાધનો કરતાં વધુ હોય છે.તે ખૂબ જ ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરી શકે છે, પરંતુ જો કંપની મૂલ્યાંકનમાં વધે તો જ.યોગ્ય પરંતુ સુરક્ષિત રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
લિક્વિડિટીમધ્યમથી ઓછુંઓછુંહાઈ
આ માટે યોગ્ય છેરોકાણકારો જેઓ સ્થિર રિટર્ન ઈચ્છે છે અને મધ્યમ રિસ્ક લઈ શકે છે.HNI રોકાણકારો જેઓ ઉચ્ચ વિકાસ ઇચ્છે છે અને જોખમો માટે ખુલ્લા છે.રોકાણકારો કે જેઓ મૂડી સલામતી અને ઇન્કમ સ્થિરતા પસંદ કરે છે.

સમાપ્ત કરવા માટે

ખાનગી ક્રેડિટ, ખાનગી ઇક્વિટી અને જાહેર ડેબ્ટ ત્રણ ખૂબ જ અલગ રોકાણ માર્ગો છે. દરેક એક અલગ હેતુ પૂરો પાડે છે અને અલગ રિસ્ક-રિવૉર્ડ બૅલેન્સ પ્રદાન કરે છે. તેમના અર્થ અને તફાવતોને સમજવાથી તમને વધુ સારા નિર્ણયો લેવામાં અને મજબૂત પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં મદદ મળશે.

જો તમે સ્થિર રિટર્ન ઈચ્છો છો, તો જાહેર ડેબ્ટ સારી રીતે કામ કરે છે. જો તમે ઉચ્ચ નિશ્ચિત ઇન્કમ ઇચ્છતા હો, તો ખાનગી ક્રેડિટ એક ઓપ્શન છે. અને જો તમે વૃદ્ધિ ઇચ્છતા હો, તો ખાનગી ઇક્વિટી શોધવાનું યોગ્ય હોઈ શકે છે.

ટાટા કેપિટલના નિષ્ણાત માર્ગદર્શન સાથે તમારી સંપત્તિનું નિર્માણ કરો!

હમણાં અરજી કરો
જાણીતી સર્ચ
aif નું સંપૂર્ણ ફોર્મ pms વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બીએનપીએલનો અર્થ ડેટ રોકાણ વિકલ્પો ડેટ સિંડિકેશન અનલિસ્ટેડ ઇક્વિટી શેરનો અર્થ ગોલ્ડ etf વર્સેસ ગોલ્ડ બોન્ડ પ્લોટ પ્લસ કન્સ્ટ્રક્શન લોન

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

હું ખાનગી અને જાહેર ડેબ્ટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકું?

તમે વિશિષ્ટ ખાનગી ક્રેડિટ ફંડ દ્વારા ખાનગી ડેબ્ટ માટે રોકાણ કરી શકો છો. જાહેર દેવુંમાં રોકાણ કરવા માટે, તમે સરકારી બોન્ડ્સ ખરીદી શકો છો.

પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી પબ્લિક ઇક્વિટીથી કેવી રીતે અલગ છે?

પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી માલિકીના હિસ્સાની ખરીદી દ્વારા ખાનગી કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સંદર્ભ આપે છે. જાહેર ઇક્વિટીનો અર્થ જાહેર સ્ટૉક એક્સચેન્જો પર સૂચિબદ્ધ કંપનીઓના શેરોનો છે.

શું ખાનગી ઇક્વિટી તમામ રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે?

બહુ વધારે નહિ. પ્રાઇવેટ ઇક્વિટીમાં ઉચ્ચ રિસ્ક હોય છે, લાંબી લૉક-ઇન અવધિની જરૂર હોય છે, અને મોટી રોકાણ રકમની જરૂર પડે છે. તે ઉચ્ચ રિસ્ક સહનશીલતા, લાંબા ક્ષિતિજો અને પૂરતી મૂડી ધરાવતા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે.

અસ્વીકરણ

સૌથી વધુ જોવાયેલા બ્લૉગ

પ્રચલિત બ્લૉગ

કેલ્ક્યુલેટર

Personal Loan EMI Calculator

પર્સનલ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Home Loan EMI Calculator

હોમ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Business Loan EMI Calculator

બિઝનેસ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Used Car Loan EMI Calculator

યૂઝ્ડ કાર લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Two Wheeler Loan EMI Calculator

ટૂ-વ્હીલર લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Loan Against Securities Calculator

સિક્યોરિટીઝ પર લોન કેલ્ક્યુલેટર
Loan Against Property Calculator

પ્રોપર્ટી પર લોન કેલ્ક્યુલેટર
વધુ ટૂલ્સ
અમારી પેટાકંપનીઓ
અમારા પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી ફંડ્સ

ઉપયોગી લિંક અને સંસાધનો

ટોચની શાખાઓ

પૉલિસી, કોડ અને અન્ય ડૉક્યૂમેન્ટ

ટાટા કેપિટલ સોલ્યુશન્સ એન્ડ સર્વિસિસ

પર્સનલ લોન

હોમ લોન

બિઝનેસ લોન

વાહન લોન

વધુ પ્રૉડક્ટ્સ

કૉપિરાઇટ © 2026 ટાટા કેપિટલ લિમિટેડ

error-icon

અરેરે, કંઈક ખોટું થયું છે

કૃપા કરીને થોડા સમય પછી ફરીથી પ્રયત્ન કરો.

સૌથી મહત્વપૂર્ણ નિયમો અને શરતો - હોમ લોન

તમારી પસંદગીની ભાષામાં ડાઉનલોડ કરો

ડાઉનલોડ કરો