સામાન્ય

eKYC શું છે? સંપૂર્ણ ફોર્મ, અર્થ અને આધાર આધારિત e-KYC ઑનલાઇન કેવી રીતે કરવું

ટાટા કેપિટલ દ્વારા
23 જાન્યુઆરી 2026
6 મિનિટનો વાંચન સમય
1933

What is eKYC? Full form, meaning & how to do Aadhaar-based e-KYC online

ડિજિટલ યુગમાં અમે દરરોજ ઉપયોગ કરીએ છીએ તેવી ઘણી મહત્વપૂર્ણ સેવાઓને આધુનિક બનાવવામાં આવી છે, જે તેમને ઝડપી અને વધુ ખર્ચ-અસરકારક બનાવવા માટે અપગ્રેડ કરે છે. તેમાં ઈ-KYC અથવા ઈલેક્ટ્રોનિક નો યોર કસ્ટમર સામેલ છે.

E-KYC એ ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓમાં ઉપયોગમાં લેવાતી નો યોર કસ્ટમર (KYC) પ્રક્રિયાનું ડિજિટલ વર્ઝન છે. આ અત્યંત સુરક્ષિત અને કાર્યક્ષમ પ્રક્રિયા તમને તમારા આધાર નંબરનો ઉપયોગ કરીને ફાઇનાન્શિયલ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે તમારી ઓળખને વેરિફાઇ કરવાની સુવિધા આપે છે.

આ લેખ eKYCનો અર્થ, તેના પ્રકારો અને એપ્લિકેશન પ્રક્રિયા વિશે માહિતી આપશે.

eKYC શું છે? સંપૂર્ણ ફોર્મ, અર્થ અને આધાર-આધારિત eKYC ની સમજૂતી

e-KYC નું ફુલ ફોર્મ 'નો યોર કસ્ટમર' છે. આ એક ડિજિટલ સર્વિસ છે જે આધાર પ્રમાણીકરણ દ્વારા તમારી ઓળખને વેરિફાઇ કરે છે.

યુનિક આઇડેન્ટિફિકેશન ઓથોરિટી ઓફ ઇન્ડિયા (UIDAI) દ્વારા e-KYC પ્રક્રિયા પૂરી પાડવામાં આવે છે, જે આધાર નંબર ધારકની ઓળખની ચકાસણી માટે પરવાનગી આપે છે. આ RBI (રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા) દ્વારા તમામ ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓ માટે ફરજિયાત તમારા ગ્રાહકને જાણો પ્રોટોકૉલનું આધુનિક, પેપરલેસ વર્ઝન છે.

e-KYC એક પેપરલેસ પ્રક્રિયા હોવાથી, તે પરંપરાગત નો યોર કસ્ટમર પ્રક્રિયા સાથે સંકળાયેલા ખર્ચને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડે છે.

ભારતમાં eKYCના ફાયદાઓ અને લાભો

E-KYC ઘણા લાભો પ્રદાન કરે છે, જેમાં શામેલ છે:

E-KYC ખર્ચ-અસરકારક છે કારણ કે તે તમને ફી ચાર્જ કર્યા વિના ઓળખ વેરિફિકેશન અને પ્રમાણીકરણ પ્રક્રિયાઓનો લાભ લેવાની સુવિધા આપે છે.
E-KYC ડિજિટલ અને પેપરલેસ પ્રકૃતિને કારણે માત્ર થોડી મિનિટોમાં તાત્કાલિક પરિણામો પ્રદાન કરે છે.
e-KYC સરળ અને સુરક્ષિત અધિકૃતતા સુનિશ્ચિત કરે છે. Your UIDAI information is provided to the relevant parties only after you give approval through secure methods like OTP or biometric verification.
E-KYC તેની સુરક્ષિત ડિજિટલ પ્રક્રિયાઓ અને પ્રમાણીકરણની જરૂરિયાતોને કારણે ડૉક્યુમેન્ટ બનાવવાના જોખમોને ઘટાડે છે.

eKYCના પ્રકારો: આધાર OTP, બાયોમેટ્રિક, ઑફલાઇન અને વિડિઓ KYC

કોઈ વ્યક્તિ અથવા સંસ્થાની ઓળખને ચકાસવા માટે ભારતમાં ઘણી પ્રકારની e-KYC પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરવામાં આવે છે. આ e-KYC પ્રકારોમાં શામેલ છે:

OTP આધારિત e-KYC: આ પદ્ધતિમાં તમે તમારા રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબર પર OTP મેળવવા માટે તમારો આધાર નંબર પ્રદાન કરો છો. ત્યારબાદ તમે વેરિફિકેશન પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવા માટે આ OTP નો ઉપયોગ કરો. OTP આધારિત e-KYC મોટાભાગના લોકો માટે સૌથી અનુકૂળ પ્રકાર છે કારણ કે તેમાં કોઈ બાયોમેટ્રિક ડેટા અથવા ભૌતિક ક્રિયાપ્રતિક્રિયાની જરૂર નથી.
બાયોમેટ્રિક આધારિત e-KYC: આ પદ્ધતિમાં, તમે ફિંગરપ્રિન્ટ જેવા બાયોમેટ્રિક ડેટા સાથે તમારો આધાર નંબર પ્રદાન કરો છો. પ્રદાન કરેલ ડેટાનો ઉપયોગ UIDAI ડેટાબેઝમાં સંગ્રહિત ડેટા સાથે મેચ કરીને વેરિફિકેશન માટે કરવામાં આવે છે. બાયોમેટ્રિક-આધારિત e-KYC અનન્ય બાયોમેટ્રિક ડેટાની જરૂરિયાતોને કારણે ઉચ્ચ સુરક્ષાની ખાતરી કરે છે.
ઑફલાઇન e-KYC: આ પદ્ધતિ તેની ઑફલાઇન પ્રકૃતિને કારણે અનન્ય છે. તમે અધિકૃત UIDAI વેબસાઇટ પરથી તમારી વસ્તી વિષયક વિગતો સાથે ડિજિટલ રીતે સહી કરેલ XML ડાઉનલોડ કરો. આ XML ફાઇલ પછી જ્યાં KYC ની જરૂર હોય ત્યાં પ્રદાન કરી શકાય છે. આ પદ્ધતિ તમને તમારો UID નંબર જાહેર કર્યા વિના તમારી ગોપનીયતાની ખાતરી કરવાની મંજૂરી આપે છે.

eKYC રજિસ્ટ્રેશન માટે પાત્રતાના માપદંડ

જો તમે આધાર નંબર ધરાવતા નિવાસી ભારતીય નાગરિક છો, તો તમે આપમેળે e-KYC માટે પાત્ર છો અને માત્ર એપ્લિકેશન પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવી પડશે.

વધુમાં, બિન-નિવાસી ભારતીયો (NRI) અને આધાર માટે અરજી કરતા પહેલાં બાર મહિનામાં 182 દિવસ માટે ભારતમાં રહેતા વિદેશીઓ પણ e-KYC માટે પાત્ર છે.

eKYC જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ: આધાર, PAN, ફોટો અને વધુ

e-KYC સંપૂર્ણપણે ડિજિટલ અને પેપરલેસ મિકેનિઝમ હોવાથી, તેમાં કોઈ દસ્તાવેજીકરણની જરૂર નથી. તમારી KYC ઑનલાઇન કરવા માટે તમારે માત્ર તમારા આધાર નંબરની જરૂર છે. તમને તમારી પસંદગીની KYC રજિસ્ટ્રેશન એજન્સી (KRA) માં તમારા ઇ-આધારની સ્વ-પ્રમાણિત કૉપી અપલોડ કરવા માટે કહેવામાં આવશે. અન્ય કોઈપણ ડૉક્યુમેન્ટની જરૂરિયાતો KRA ના પોર્ટલ પર ઉલ્લેખિત કરવામાં આવશે.

Additionally, you may have to provide a passport photograph to avail e-KYC services.

How to do eKYC online: Step-by-step process

It is easy to apply for an e-KYC online. Follow the steps given below for a hassle-free e-KYC registration process:

Visit any SEBI-licensed KRA’s official website (Know Your Customer Registration Agency).
Create your personal account by filling in the required details.
Provide your personal details, including your Aadhaar number and registered mobile number.
Enter the provided OTP and complete the verification process.
Submit a self-attested copy of your Aadhaar card.
Visit the KRA’s web portal and input your PAN number to keep up with your application status.

eKYC status: How to check & track your application?

Follow the straightforward steps given below to check your e-KYC status:

Visit the official Central Depository Service Limited (CDSL) website.
Click on ‘Inquire Your KYC.’
Fill in the required details, including your PAN or Aadhaar number.
Enter the provided captcha.
Click ‘Submit’.

After completing this process, your e-KYC verification status will appear. If your application is verified, your status will show as ‘Verified by NDML.’ Otherwise, your status will appear as ‘Pending’.

eKYC vs Regular KYC: Key differences simplified

Regular and eKYC in India are both methods to verify customer identity. However, their process and speeds vary. The following table highlights the differences between eKYC and regular KYC.

પૅરામીટર	eKYC	Regular KYC
પ્રક્રિયા	Fully digital and paperless	Physical documents are required
Time taken	A few minutes	Takes days to process
ચકાસણી	Aadhaar OTP, biometrics, or video	In-person or document submission
સુવિધા	Higher, can be done online	Lower, a branch visit is needed
કીમત	Lower for banks	Higher due to manual handling

In a nutshell, eKYC is faster and more convenient, while regular KYC is used when digital verification is not possible.

Aadhaar-Based eKYC: Eligibility, safety & government norms

Aadhaar-based eKYC allows banks and financial institutions to quickly verify a customer’s identity using their Aadhaar number. It is regulated by UIDAI and follows strict government and RBI guidelines to ensure data security.

Individuals who are eligible for eKYC with Aadhaar include Indian residents with a valid Aadhaar number linked to their mobile number.

The government ensures that Aadhaar-based eKYC is a secure system through the following norms:

It uses encrypted OTP or biometric authentication.
It follows UIDAI consent-based data sharing rules.
It complies with RBI and data privacy guidelines.

eKYC with Aadhaar is a safe and efficient process. It is commonly used by many financial institutions.

eKYC meaning in banking: Why financial institutions need eKYC?

બેંકિંગમાં eKYCનો અર્થ ભૌતિક દસ્તાવેજો વગર ગ્રાહકની ઓળખને ડિજિટલ રીતે વેરિફાઇ કરી રહ્યો છે. ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓને એકાઉન્ટ ખોલવાની ઝડપી પ્રક્રિયા, છેતરપિંડીને રોકવા, પેપરવર્ક ઘટાડવા અને RBI અને સરકારી નિયમોનું પાલન કરવા માટે ઇકેવાયસીની જરૂર છે. તે ગ્રાહકની સુવિધા અને સુરક્ષામાં પણ સુધારો કરે છે.

નિષ્કર્ષ

e-KYC દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી ઝડપી, પેપરલેસ અને સુરક્ષિત સેવાઓ તેને ગ્રાહકો અને સંસ્થાઓ બંને માટે એક અમૂલ્ય પદ્ધતિ બનાવે છે. eKYCનો અર્થ સમજવાથી તમને ફાઇનાન્શિયલ ટ્રાન્ઝૅક્શન દરમિયાન તમારી ઓળખને સરળતાથી વેરિફાઇ કરવાની આ આધુનિક અને કાર્યક્ષમ રીતનો લાભ લેવામાં મદદ મળશે.

આકર્ષક વ્યાજ દરો પર Tata કેપિટલની સુવિધાજનક પર્સનલ લોન સાથે આજે જ તમારા ફાઇનાન્શિયલ સપનાને સાકાર કરવાની તમારી યાત્રા શરૂ કરો.

વધુ જાણવા માટે, ટાટા કેપિટલ વેબસાઇટ તપાસો અથવા એપ ડાઉનલોડ કરો.

જાણીતી સર્ચ

ડાયરેક્ટ સેલિંગ એજન્ટ સરકાર દ્વારા 3 લાખની લોન કપાત અને છૂટ વચ્ચેનો તફાવત લોન શાર્ક સબસિડી શું છે CERSAI ચાર્જ શેરનું બુક વેલ્યૂ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

આધારની eKYC શું છે?

આધારનું E-KYC એક ઇલેક્ટ્રોનિક સર્વિસ છે જે તમારા આધાર કાર્ડનો ઉપયોગ કરીને તમારી ઓળખને વેરિફાઇ કરે છે. આ પદ્ધતિ યુનિક આઇડેન્ટિફિકેશન ઑથોરિટી ઑફ ઇન્ડિયા (UIDAI) દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવે છે અને આધાર નંબર ધારકની ઓળખની પ્રમાણિત ત્વરિત વેરિફિકેશન પ્રદાન કરે છે.

eKYC માટે કોણ પાત્ર છે?

તમામ ભારતીય નાગરિકો e-KYC માટે પાત્ર છે. e-KYC પ્રક્રિયા માટે આધાર કાર્ડ અને લિંક કરેલ મોબાઇલ નંબરની જરૂર પડે છે. બિન-નિવાસી ભારતીયો અને વિદેશીઓ પણ e-KYC માટે પાત્ર હોઈ શકે છે જો તેઓ આધાર (આધાર કાર્ડ માટે અરજી કરતા પહેલા બાર મહિનામાં 182 દિવસ માટે ભારતમાં રહે છે) માટે લાયક હોય.

eKYC નો ખર્ચ શું છે?

પ્રમાણીકરણ પ્રક્રિયા કોઈ ફી વસૂલ કરતી નથી. દરેક ઈ-KYC વ્યવહારમાં આધાર નંબર ધારકની ઈ-KYC માહિતી શેર કરવાનો સમાવેશ થાય છે તે માટે 20 રૂપિયા ચાર્જ લેવામાં આવે છે. 2024 ના આર્થિક સર્વેક્ષણમાં દર્શાવવામાં આવ્યું હતું કે કંપનીઓએ આધાર કાર્ડ સેવાઓનો ઉપયોગ કરીને e-KYC પ્રક્રિયામાં વધારો કર્યો છે, જે ખર્ચ ₹1,000 થી ઘટાડીને છ રૂપિયાથી ઓછો કર્યો છે.

શું eKYC સુરક્ષિત છે?

E-KYC સંપૂર્ણપણે સુરક્ષિત છે કારણ કે તેના માટે ગ્રાહકોને બાયોમેટ્રિક પ્રમાણીકરણમાંથી પસાર થવાની જરૂર છે, જેમાં ગ્રાહકના ફોટોગ્રાફ, ફિંગરપ્રિન્ટ અથવા આઇરિસ સ્કૅનની તપાસ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ગ્રાહકોને સેલ્ફી સબમિટ કરવા માટે કહેવામાં આવે છે, અને તેની પ્રામાણિકતાની ચકાસણી લાઇવ ફેશિયલ માન્યતા જેવી લેટેસ્ટ ટેક્નોલોજી દ્વારા કરવામાં આવે છે.

બેંકિંગમાં eKYC ફુલ ફોર્મ અને તેનો અર્થ શું છે?

eKYCનો અર્થ છે ઇલેક્ટ્રોનિક નો યોર કસ્ટમર. બેંકિંગમાં, તેનો હેતુ ભૌતિક પેપરવર્ક વગર આધાર અથવા અન્ય મંજૂર ડૉક્યુમેન્ટનો ઉપયોગ કરીને ગ્રાહકની ઓળખને ડિજિટલ રીતે વેરિફાઇ કરવાનો છે.

બેંક એકાઉન્ટ માટે આધારનો ઉપયોગ કરીને ઇકેવાયસી ઑનલાઇન કેવી રીતે કરવી?

તમે બેંકની વેબસાઇટ અથવા એપ પર તમારો આધાર નંબર દાખલ કરીને eKYC ઑનલાઇન પૂર્ણ કરી શકો છો. તમારા રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબર પર પ્રાપ્ત થયેલ OTP દ્વારા તેને વેરિફાઇ કરો.

શું આધાર દ્વારા eKYC સુરક્ષિત છે?

હા, આધાર-આધારિત eKYC સામાન્ય રીતે સુરક્ષિત છે કારણ કે તે એન્ક્રિપ્ટેડ સિસ્ટમ્સ, OTP અથવા બાયોમેટ્રિક પ્રમાણીકરણનો ઉપયોગ કરે છે અને UIDAI અને RBI સિક્યોરિટી માર્ગદર્શિકાઓનું પાલન કરે છે.

What are the documents required for eKYC registration in India?

Mostly, the Aadhaar is all you need for eKYC registration in India. However, in some cases, you may need to provide your PAN card, Voter’s ID, and mobile number.

Can NRIs and foreigners complete Aadhaar-based eKYC in India?

NRIs with a valid Aadhaar can use Aadhaar-based eKYC. Foreigners without Aadhaar must complete physical KYC or video KYC as per RBI rules.

What is offline eKYC, and how is it different from Aadhaar OTP?

Offline eKYC uses a downloaded Aadhaar XML or QR code without sharing Aadhaar details. But Aadhaar OTP eKYC requires real-time OTP verification.

Does eKYC require biometric authentication every time?

No, eKYC does not always need biometrics. It can be completed using OTP, video KYC, or offline methods, depending on the service provider.

What if my eKYC is pending or failed?

If your eKYC fails or remains pending, you should check the details and retry the process. You can also contact the bank, which may ask you to complete physical or video KYC.