લોન માટે અરજી કરવા અને તમારા એકાઉન્ટને મેનેજ કરવા માટે ટાટા કેપિટલ એપ.હમણાં જ ડાઉનલોડ કરો

બ્લૉગ્સ

સપોર્ટ

તમારા માટે લોન
બિઝનેસ માટે લોન
રોકાણ
વીમો
અરજી કરો

લોન માટે ઝડપી લિંક

ઇન્શ્યોરન્સ માટે ઝડપી લિંક

રોકાણ

ઑફર ક્વિક પે
મેનૂ  
 
હમણાં અરજી કરો
હમણાં અરજી કરો

ટાટા કેપિટલ > બ્લૉગ > મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે લોન: તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું

Loan on Securities,

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન: તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ એક સ્માર્ટ વિચાર છે. પરંતુ જો અમે તમને કહીએ તો શું થશે કે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બે વાર સખત મહેનત કરી શકે છે અને તમને ઉચ્ચ મૂલ્યની ખરીદી, મેડિકલ બિલ વગેરે જેવી ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે? તે પણ, તમને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને વેચવાની ફરજ પાડ્યા વિના.

તમે સાચું વાંચ્યું. તમે તમારા રોકાણને લિક્વિડેટ કર્યા વિના તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને કોલેટરલ તરીકે ગીરવે મૂકીને ફંડ લોન લઈ શકો છો. આ લોન સુવિધા તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રિટર્ન જનરેટ કરવાની મંજૂરી આપતી વખતે ફંડની ત્વરિત ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે.

આ લેખ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન મેળવવાની વિશેષતાઓ, લાભો, પાત્રતાના માપદંડ અને પ્રક્રિયા વિશે માહિતી આપે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન: અર્થ અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે

A loan against mutual funds allows investors to avail of a loan by pledging their mutual fund units as collateral with a lender. It is a loan facility offered by various financial institutions against the market value of an investor’s mutual fund holdings.

Key Features of Loan Against Mutual Funds

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનની કેટલીક મુખ્ય વિશેષતાઓ છે:

1. Lien marking facility: The investor has to contact the mutual fund house and request for a lien to be marked on the mutual fund units in favour of the lender providing the loan. This lien transfer request has to be signed by all the unit holders.

2. Instant loan processing: Once all documentation is completed, the loan processing is done instantly, and funds are disbursed into the investor’s account. This makes it an ideal option to meet urgent financial needs.

3. Eligibility of both debt and equity funds: Units of both debt and equity mutual funds are accepted by lenders as collateral for availing a loan against mutual funds.

4. Loans for first-time borrowers: These loans are extended even to first-time borrowers who may not have any credit history.

5. Loan amount: The maximum loan amount provided depends on the type and value of mutual fund schemes pledged. This limit varies from one lender to another.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનના લાભો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનના લાભો અહીં આપેલ છે:

1. ફંડની ત્વરિત અને સુવિધાજનક ઍક્સેસ: સૌથી મોટા લાભોમાંથી એક એ ઑનલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા ફંડની ઝડપી અને સુવિધાજનક ઍક્સેસ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો ગીરવે મૂકીને અને ઓવરડ્રાફ્ટ લિમિટ સેટ કરીને તરત જ લોન મેળવી શકાય છે. આ એક હાઇબ્રિડ ટર્મ લોન છે. આ પરંપરાગત લોન પ્રક્રિયાની તુલનામાં સમય બચાવે છે.

2. સુવિધાજનક વ્યાજની ચુકવણી: લોન એકાઉન્ટને ક્રેડિટ કરીને લોન પરના વ્યાજની ચુકવણી માસિક કરવી પડશે. જો કે, સંપૂર્ણ મંજૂર રકમના બદલે ઉપયોગ કરેલી લોનની રકમ પર જ વ્યાજ વસૂલવામાં આવે છે. આનાથી વ્યાજ ખર્ચ ફ્લેક્સિબલ બને છે.

3. અન્ય લોનની તુલનામાં ઝડપી ઉપલબ્ધતા: અન્ય લોન માટે લાંબા વેટિંગ પીરિયડની તુલનામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનમાંથી ફંડ એક દિવસની અંદર જમા કરી શકાય છે. આ તેને તાત્કાલિક જરૂરિયાતો માટે આદર્શ બનાવે છે.

4. ઓછા વ્યાજ દર: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે લોનનો વ્યાજ દર પર્સનલ લોન અને ક્રેડિટ કાર્ડ લોન જેવા અન્ય લોન વિકલ્પો પર વ્યાજ દરો કરતાં ઓછો છે. આના પરિણામે ઓછા EMI અને વધુ વ્યાજબીપણું થાય છે.

5. કોઈ લિક્વિડેશનની જરૂર નથી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનના સૌથી મોટા લાભોમાંથી એક એ છે કે રોકાણકાર તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને લિક્વિડેટ અથવા રિડીમ કર્યા વિના લોન મેળવી શકે છે. એકમો રોકાણકારના ડીમેટ ખાતામાં રહે છે.

નીચે જણાવેલ પાત્રતા, ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂરિયાત અને એપ્લિકેશન પ્રક્રિયા વેન્ડરથી વેન્ડરમાં અને સમયાંતરે બદલાઈ શકે છે.

આ પણ વાંચો – શેર પર લોન લેવાના ફાયદા અને ગેરફાયદા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનના વ્યાજ દરો (2025 અપડેટ)

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લોન માટે અરજી કરતા પહેલાં, વ્યાજ દરો જાણવું અગત્યનું છે. સામાન્ય રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનના વ્યાજ દરો વિવિધ જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો, ખાનગી બેંકો, NBFC અને અન્ય ધિરાણ સંસ્થાઓમાં વ્યાપક રીતે બદલાશે. 

તેને અસર કરતા કેટલાક પરિબળોમાં ધિરાણકર્તાની નીતિઓ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર અને કરજદારની પ્રોફાઇલ (જેમ કે તેમની ઇન્કમ અને ક્રેડિટ ઇતિહાસ) નો સમાવેશ થાય છે. Generally, public and private lenders offer rates ranging from 8 to 10% per annum. Interest rates in NBFCs may be higher, with rates charged up to 20% per annum. To know exact interest rates, it is crucial to check your lender’s policies carefully.

Eligibility Criteria for Loan Against Mutual Funds

The following investors are eligible to avail a loan against mutual funds:

1. Indian residents who are above 18 years of age can avail this loan.

2. Partnership firms, private trusts, and private and public limited companies who invest in mutual funds can avail of a loan against their mutual fund units.

3. There are no restrictions on the profession or nature of business for eligibility. Salaried individuals, self-employed professionals, etc., are eligible.

4. There is no minimum income requirement for availing of this loan.

Required Documents for Loan on Mutual Funds

The following documents are required by lenders to avail a loan against mutual funds:

1. પાન કાર્ડ

2. Proof of identity (Aadhaar card/Passport/Driving License/Voter ID)

3. Proof of address (Aadhaar card/Passport/Driving License/Voter ID)

4. Signature verification (PAN card/Passport/Banker’s verification)

Which Mutual Funds are Eligible for Loan?

Mutual fund loan eligibility will vary based on the lender’s policies. However, in most cases, mutual fund loans require borrowers to have units in recognised, lender-approved AMCs. Many financial institutions also accept funds registered with both CAMS and KFintech. However, some financial institutions only provide loans against MFs to CAMS-registered mutual funds. It’s essential to check the eligibility for loans against mutual funds online or at your lender’s physical branch.

આ પણ વાંચો – નેશનલ સેવિંગ સર્ટિફિકેટ (NSC) પર લોન

Loan Against Mutual Funds Application Process (Online & Offline)

The process of applying for a loan against mutual funds is straightforward:

1. If the mutual fund units are held in physical/statement form, they need to first be dematerialised into electronic/demat form to pledge them for the loan.

2. Investors can apply online for a loan against mutual funds through the lender’s online facility after logging into their account. The online application process and paperless approval make availing of a loan against mutual funds quick and convenient for investors.

3. The lender will verify the investor’s details, mutual fund portfolio and eligibility.

4. After the application is approved by the lender, the loan processing will commence.

5. The lender will request the mutual fund registrar to mark a lien on the specific units that are being pledged against the loan.

6. The registrar sends a lien confirmation letter to the investor with a copy marked to the lender mentioning the units against which the lien has been created.

7. After completion of all documentation and lien marking, the loan amount sanctioned gets credited to the investor’s account.

નિષ્કર્ષ 

There are countless benefits of loans against mutual funds, including short-term liquidity, without having to sell your investments. It is important to note that you must repay your mutual fund loan in full to regain complete control over your MF units. 

However, once the amount is repaid, you can continue to hold or redeem them without additional charges. Loans against MFs are best suited for your urgent financial needs and cash-flow gaps. For further guidance on mutual fund loans, visit Tata Capital’s website today!

 સિક્યોરિટી સામે લોન માટે અરજી કરો

સિક્યોરિટીઝ પર લોન સાથે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષમતાને વધારો!

હમણાં અરજી કરો
લોન વિશે વધુ
સિક્યોરિટીઝ પર લોન સિક્યોરિટીઝ પર લોનના વ્યાજ દરો શેર સામે લોનની પાત્રતા

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન માટે હું કયા વ્યાજ દરની અપેક્ષા રાખી શકું છું?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોનના વ્યાજ દરો ધિરાણકર્તા, તેમની પૉલિસીઓ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર અને કરજદારની પ્રોફાઇલના આધારે અલગ હોય છે. સામાન્ય રીતે, વ્યાજ દરો વાર્ષિક 8% થી 20% ની વચ્ચે હોય છે.

શું હું સંપૂર્ણપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લોન માટે ઑનલાઇન અપ્લાઇ કરી શકું છું?

હા, ઘણી જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો, ખાનગી બેંકો અને એનબીએફસી તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે લોન માટે સંપૂર્ણપણે ઑનલાઇન અપ્લાઇ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

શું ઇમરજન્સી માટે પર્સનલ લોન કરતાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન વધુ સારી છે?

સામાન્ય રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે લોનને તાત્કાલિક ફંડની જરૂરિયાતો અને ટૂંકા ગાળાના રોકડ પ્રવાહ માટે લાભદાયી માનવામાં આવે છે. Once the amount is repaid, you can regain full control of your mutual funds.

What happens to my mutual fund units after taking a loan against them?

When you take a loan against MF, the fund gets pledged as collateral or security. You cannot redeem the funds or switch units until the entire loan amount has been repaid.

Are there prepayment or foreclosure charges on mutual fund loans?

Prepayment and foreclosure charges on loans against mutual funds will vary based on the lender and their individual policies. It is essential to check with your lender regarding other fees and penalties.

What is the minimum CIBIL score for loan against MF eligibility?

Usually, the required CIBIL score for secured loans varies by lender. Most require borrowers to have a score of or above 650 for smoother approval.

Can fixed-term/ELSS mutual funds be used for a loan against MF?

Yes, many lenders offer options for loans against ELSS mutual funds. However, different financial institutions will have varying policies regarding the same.

અસ્વીકરણ

સૌથી વધુ જોવાયેલા બ્લૉગ

પ્રચલિત બ્લૉગ

કેલ્ક્યુલેટર

Personal Loan EMI Calculator

પર્સનલ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Home Loan EMI Calculator

હોમ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Business Loan EMI Calculator

બિઝનેસ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Used Car Loan EMI Calculator

યૂઝ્ડ કાર લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Two Wheeler Loan EMI Calculator

ટૂ-વ્હીલર લોન EMI કેલ્ક્યુલેટર
Loan Against Securities Calculator

સિક્યોરિટીઝ પર લોન કેલ્ક્યુલેટર
Loan Against Property Calculator

પ્રોપર્ટી પર લોન કેલ્ક્યુલેટર
વધુ ટૂલ્સ
અમારી પેટાકંપનીઓ
અમારા પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી ફંડ્સ

ઉપયોગી લિંક અને સંસાધનો

ટોચની શાખાઓ

પૉલિસી, કોડ અને અન્ય ડૉક્યૂમેન્ટ

ટાટા કેપિટલ સોલ્યુશન્સ એન્ડ સર્વિસિસ

પર્સનલ લોન

હોમ લોન

બિઝનેસ લોન

વાહન લોન

વધુ પ્રૉડક્ટ્સ

કૉપિરાઇટ © 2026 ટાટા કેપિટલ લિમિટેડ

error-icon

અરેરે, કંઈક ખોટું થયું છે

કૃપા કરીને થોડા સમય પછી ફરીથી પ્રયત્ન કરો.

સૌથી મહત્વપૂર્ણ નિયમો અને શરતો - હોમ લોન

તમારી પસંદગીની ભાષામાં ડાઉનલોડ કરો

ડાઉનલોડ કરો