ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. 300 ಮತ್ತು 900 ನಡುವಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಚೆನ್ನಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ಹೇಳುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಉತ್ತಮ ಲೋನ್ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಕಡಿಮೆ ದರಗಳು ಮತ್ತು ಲೋನ್ಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಿತಿಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬ್ಯೂರೋಗಳಿಂದ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾದ ವಿವಿಧ ಮಾಡೆಲ್ಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇರುತ್ತವೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೇಶಕ್ಕೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಗುರುತಿಸಲಾದವು ಸರಾಸರಿ ಆಗಿರುತ್ತದೆ CIBIL ಸ್ಕೋರ್. ಇತರ ಸಮಾನವಾಗಿ ಜನಪ್ರಿಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಮಾದರಿಗಳು ಇಕ್ವಿಫ್ಯಾಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್ಪೀರಿಯನ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಅವರು ಎಲ್ಲರೂ ಒಂದೇ ಮೂಲಭೂತ ತತ್ವಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ CIBIL ಸ್ಕೋರ್/ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಎಂದರೇನು?
ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದರಿಂದ ನೀವು ಇತರರೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ರಾಷ್ಟ್ರದೊಳಗಿನ ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಥಾನದ ಬಗ್ಗೆ ಒಳನೋಟವನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು. 700 ಸ್ಕೋರ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ, ಇದು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. 750 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕೋರ್ ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ 650 ರ ಒಳಗಿನ ಸ್ಕೋರ್ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪಡೆಯಲು ಕಷ್ಟವಾಗಬಹುದು.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಶ್ರೇಣಿಗಳು (CIBIL ಸ್ಕೋರ್):
ಸಬ್ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್: 300-499
ಮಧ್ಯಮ: 500-649
ಅತ್ಯುತ್ತಮ: 650-749
ಅತ್ಯುತ್ತಮ: 750-799
ಅದ್ಭುತ: 800-900
ವಯಸ್ಸು, ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬಳಕೆಗೆ ಯುವಕ ಅಥವಾ ಹೊಸ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸ್ಥಾಪಿತ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಸಾಲದ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಬಹುದು.
Credit Score Chart: Ranges & Loan Approval Odds in India
A credit score helps lenders decide how risky it is to give you a loan. In India, a CIBIL score ranges from 300 to 900. Higher scores mean better loan approval chances.
1. Below 600
This score shows poor credit health. It usually means missed payments or high debt. Most lenders avoid approving loans in this range.
2. 600–649
This range signals weak credit behaviour. Loan approval is possible but difficult, and interest rates may be high.
3. 650–699
A fair score that shows average credit management. Some lenders may approve loans, but the terms may not be very attractive.
4. 700–749
This score reflects good credit habits. Loan approval chances are strong, with better interest rates.
5. 750–900
An excellent score showing high trustworthiness. Loans are easily approved with the best rates and flexible terms.
Why is a Normal Credit Score Important in India?
ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಾಲಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳು, ಅಡಮಾನಗಳು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಉದ್ಯೋಗಾವಕಾಶಗಳ ಸ್ವಾಧೀನವನ್ನು ಪ್ರಭಾವಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರನ್ನು ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳು, ಸಾಲ ನೀಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ನೀವು ಎಷ್ಟು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಕಂಪನಿಗಳು.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಥವಾ ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಯಾವುವು?
- ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು: ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಆಕರ್ಷಕ ಸಾಲಗಾರರನ್ನಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಲೋನ್, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ಅಡಮಾನ ದರಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಹೆಚ್ಚುವರಿದ ಲೋನ್ ಅನುಮೋದನೆ ಅರ್ಹತೆಗಳು: ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಪರ್ಸನಲ್ ಅಥವಾ ಹೋಮ್ ಲೋನ್ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
- ವರ್ಧಿತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮಿತಿಗಳು: ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಆಗಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮಿತಿಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಕ್ಷಾಂಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
Disadvantages Associated with a Low Credit Score
- Elevated interest rates: One might encounter increased interest rates, resulting in a more costly borrowing experience.
- ಹಣಕಾಸಿನ ಸಾಧನಗಳ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಲಭ್ಯತೆ: ಅನುಕೂಲಕರ ಷರತ್ತುಗಳೊಂದಿಗೆ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಲೋನ್ಗಳ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಬಹುದು.
ಭೂಮಾಲೀಕರು ಅಥವಾ ಉದ್ಯೋಗದಾತರು ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿದಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಅಂತಹ ವಸತಿ ಅಥವಾ ಉದ್ಯೋಗವನ್ನು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ನೀಡಬಹುದು ಹೋಮ್ ಲೋನ್ ಬಡ್ಡಿ ದರ, ದಶಕಗಳಲ್ಲಿ ಅವರಿಗೆ ಬಹಳಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ. ಕಡಿಮೆ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲೋನ್ ಮರುಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಲೋನ್ಗಳು ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಕಡಿಮೆ ಅವಕಾಶಗಳಾಗಿವೆ.
ನಿಮ್ಮ ಸರಾಸರಿ ಅಥವಾ CIBIL ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಅಂಶಗಳು
Several factors play a huge role in determining the scores that you may get. Although the specific algorithms may vary among different scoring models, they all examine comparable elements of your financial history. Here is an analysis of the most significant elements:
Payment History (35%): Credit account repayment timelines affect credit scores. Delinquent payments, defaults, and bankruptcies can severely damage your credit score.
Your debt (30%): Total debt, especially the ratio of your outstanding balance to your credit limit, affects your score. Using a lot of credit can hurt your score. Try to keep your credit utilization ratio below 30%.
Credit history duration (15%): A longer credit history boosts your score. Keeping older accounts in good standing shows stable borrowing.
ಹೊಸ ಕ್ರೆಡಿಟ್ (10%): ನೀವು ಹೊಸ ಕ್ರೆಡಿಟ್ಗೆ ಅಪ್ಲೈ ಮಾಡುವಾಗ ಕಠಿಣ ವಿಚಾರಣೆಯು ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಿಚಾರಣೆಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸಬಹುದು.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳು, ಆಟೋ ಲೋನ್ಗಳು, ಮತ್ತು ಹೋಮ್ ಲೋನ್ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು. ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದೆ ಹೊಸ ಅಕೌಂಟ್ಗಳನ್ನು ರಚಿಸುವುದರಿಂದ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಕಡಿಮೆ ಆಗಬಹುದು.
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಲೋನ್ಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅನುಮೋದನೆಯ ಮೇಲೆ ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ?
ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಬಾಗಿಲುಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು, ಆದರೆ ಅವುಗಳು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪಡೆಯದಿರಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಸಾಲ ಪಡೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಆಯ್ಕೆಗಳು ನಿಮ್ಮ ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ನಿಂದ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
ಪ್ರಯೋಜನಗಳು:
ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳಿಗೆ ಅನುಕೂಲ ಕಲ್ಪಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಕಡಿಮೆ ಅನುಕೂಲಕರ ಸ್ಕೋರ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಅಕ್ಸೆಸ್.
ಕೊರತೆಗಳು:
- ಅನುಕರಣೀಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು.
- ವಿಶೇಷ ರಿವಾರ್ಡ್ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಕೊಡುಗೆಗಳ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಲಭ್ಯತೆ.
Consider a scenario in which two individuals seek to obtain a personal loan amounting to ₹5,00,000.
The individual possessing an average credit score is projected to incur approximately ₹66,000 in interest over a span of 12 months, given an APR of 23.74%.
With an exemplary credit rating (APR: 15.74%), the individual will incur a mere ₹43,600 in interest for the identical loan sum.
The disparity in interest payments underscores the potential for substantial savings over time that can be achieved through an improved credit score.
Common Reasons for a Low Average CIBIL Score and How to Fix Them
A low average CIBIL score usually happens due to poor credit habits or unnoticed mistakes. Here are common reasons and simple ways to fix them:
1. Late or missed payments
Even one delayed payment can lower your score. Always pay EMIs and credit card bills on time, and set reminders or auto-debit to avoid delays.
2. High credit card usage
Using too much of your credit limit signals risk. Try to keep card spending below 30% of the total limit to maintain a healthy score.
3. Too many credit applications
Applying for many cards or loans creates multiple credit checks. Apply only when needed and space out applications.
4. Multiple active loans
Having too many loans increases your debt burden. Focus on closing small or high-interest loans before taking new ones.
5. Errors in credit reports
Incorrect details or fraud can reduce your score. Check your report regularly and raise disputes immediately.
How to Check Average Credit Score or CIBIL Score in India
To manage your finances well, you must monitor your credit score. Here’s how you can check your average credit score in India:
- Credit Reports: You get one free credit report from CIBIL, Experian, and Equifax annually. Many financial institutions offer free credit score assessments.
- Credit Card Companies: Many Indian credit card companies offer free credit score reports.
- Digital Platforms: CRED and BankBazaar offer free credit score checks.
How to Improve Your Average Credit Score in India
If your credit score is average, you can improve it.
- Pay bills on time: Your credit score is your payment history. Establishing an autopay system or using reminders may help avoid missing due dates.
- Reduce credit card balances to keep your credit utilization ratio under 30%. This will improve your score.
- Maintain Existing Accounts: Closing longstanding accounts reduces your credit history. Instead, it increases your credit utilization ratio. This can lower your credit score.
- ಕಠಿಣ ವಿಚಾರಣೆಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿ: ಸೀಮಿತ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಲೋನ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.
- Addressing Credit Report Inaccuracies: To avoid credit score damage, dispute credit report errors.
Through persistent endeavors, enhancing your score and realizing financial aspirations becomes increasingly feasible.
ತೀರ್ಮಾನ
An average credit score in India can unlock financial products, and with diligence, one can improve one’s score and economic prospects. Recognizing that even small credit practices like timely bill payments and credit utilization reduction can improve credit scores is crucial.Commence the management of your credit today, thereby asserting control over your financial future. For an in-depth examination of financial products that may assist you in enhancing your credit profile, consider visiting Tata Capital’s website or downloading the Tata Capital app.
ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸುಮಾರು 620-700 ಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಈ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಇನ್ನೂ ಲೋನ್ ಅನುಮೋದನೆಯ ಅವಕಾಶಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುತ್ತವೆ.
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 700 ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು ಉತ್ತಮ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳೊಂದಿಗೆ ಲೋನ್ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ, ಆದರೆ 750+ ಸ್ಕೋರ್ಗಳನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೌದು, ನೀವು ಸರಾಸರಿ ಸ್ಕೋರ್ನೊಂದಿಗೆ (ಸುಮಾರು 650-699) ಪರ್ಸನಲ್ ಲೋನ್ ಪಡೆಯಬಹುದು, ಆದರೆ ಅನುಮೋದನೆಯು ಕಡಿಮೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಸ್ಕೋರ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರಿಗಿಂತ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರಬಹುದು.
ಸರಾಸರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಇನ್ನೂ ಹೋಮ್ ಲೋನ್ ಪಡೆಯಬಹುದು, ಆದರೆ ಸಾಲದಾತರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು 750 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕೋರ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಆಕರ್ಷಕ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು.
ಇಲ್ಲ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವು ನಿಮ್ಮ CIBIL ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಆಟೋಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಆಗಿ ಸುಧಾರಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಪಾವತಿಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬಳಕೆ ಮತ್ತು ಇತಿಹಾಸದಂತಹ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಬಿಲ್ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬಳಕೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು 3-6 ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಸುಧಾರಣೆಯನ್ನು ನೋಡಲು ಆರಂಭಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಹವ್ಯಾಸಗಳು ಮತ್ತು ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಉತ್ತಮ ಸ್ಕೋರ್ ತಲುಪಲು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
19 ಜನವರಿ 2026
7 ನಿಮಿಷಗಳ ಓದು
ಹಿಂದಿನ ಪೋಸ್ಟ್
