બિઝનેસ માટે લોન

ભારતમાં મહિલાઓની માલિકીના વ્યવસાયો માટે ટૅક્સ વિરામ અને લાભો

Q: શું ભારતમાં મહિલાઓના માલિકીના વ્યવસાયો માટે કોઈ વિશેષ ટૅક્સ વિરામ છે?

મહિલાઓની માલિકીના બિઝનેસ માટે ટૅક્સ બ્રેક્સનો ક્લેઇમ સેક્શન 80, 24, અને 10(10D) હેઠળ કરી શકાય છે. તેઓ બિઝનેસ ખર્ચ, લોન વ્યાજ, વીમા પ્રિમીયમ અને અન્ય પ્રોપર્ટી સંબંધિત રોકાણો માટે અરજી કરે છે.

ટાટા કેપિટલ દ્વારા
06 જાન્યુઆરી 2026
5 મિનિટનો વાંચન સમય
1986

Tax Breaks and Benefits for Women-Owned Businesses in India

ભારતમાં મહિલાની માલિકીનો કોઈપણ બિઝનેસ સરકારના વિવિધ ટૅક્સ પ્રોત્સાહનો માટે પાત્ર છે. ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટ (ITA) હેઠળના અસંખ્ય વિભાગો મહિલા માલિકીની બિઝનેસના આકર્ષક ટૅક્સ લાભો પ્રદાન કરે છે જે તમારી કરપાત્ર આવકને અનુકૂળ રીતે ઘટાડી શકે છે. નીચે સંપૂર્ણ વિગતો વાંચો.

શું મહિલા-માલિકીના વ્યવસાયો વિશેષ ટૅક્સ લાભોનો આનંદ માણે છે?

નાણાંકીય વર્ષ 2011-12 સુધી, મૂળભૂત ટૅક્સ મર્યાદા/સ્લેબ, અથવા આવક અને ઉંમરના આધારે લાગુ ટૅક્સ દરો, પુરુષો અને મહિલા કરદાતાઓ માટે અલગ કરવામાં આવ્યા હતા. એનો અર્થ એ છે કે મહિલાઓ એક જ આવક ધરાવતા પુરુષો કરતાં ઓછા કર ચૂકવી રહી હતી.

પરંતુ નાણાંકીય વર્ષ 2012-13 થી, પુરુષો અને મહિલાઓ બંને માટે સ્ટાન્ડર્ડ ટૅક્સ સ્લેબ રજૂ કરવામાં આવ્યા હતા. અને આને કારણે, મહિલા સંચાલિત કંપનીઓ હાલમાં મહિલા માલિકીની વ્યવસાયો અથવા છૂટ માટે કોઈ ચોક્કસ કર લાભોનો આનંદ માણતી નથી.

જો કે, નવા ટૅક્સ સ્લેબ હોવા છતાં, મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો હજુ પણ મહિલા માલિકીની વિવિધ બિઝનેસ ટૅક્સ લાભોનો લાભ લઈ શકે છે અને તેમના વાર્ષિક ટૅક્સ ફાઇલ કરતી વખતે પૈસા બચાવી શકે છે.

મહિલા-માલિકીના બિઝનેસ માટે, ITA ની કલમ 80 હેઠળ ટૅક્સ લાભોમાં ટૅક્સ કપાત, છૂટ અને ખર્ચ પર છૂટ શામેલ છે જેમ કે:

કુલ કમાણી
સંપતિની ખરીદી
વીમા પૉલિસી પ્રીમિયમ
બિઝનેસ લોન.

જો તમે ભારતમાં મહિલાઓના નેતૃત્વવાળા બિઝનેસ છો, તો અહીં મહિલા માલિકીની બિઝનેસ ટૅક્સ લાભો છે જેનો તમે ITA ની કલમ 80 માં રેકોર્ડ કર્યા મુજબ આનંદ માણી શકો છો:

સેક્શન 80C

તમે સેક્શન 80C હેઠળ તમારી કુલ આવકમાંથી ₹1.5 લાખ સુધીના મહિલા માલિકીની બિઝનેસ માટે નીચેનામાંથી કોઈપણમાંથી ટૅક્સ કપાત અને ટૅક્સ લાભોનો ક્લેઇમ કરી શકો છો:

રાષ્ટ્રીય બચત પ્રમાણપત્ર
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ
રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના
5-વર્ષની ટૅક્સ-સેવર ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ
એમ્પ્લોયી પ્રોવિડન્ટ ફંડ

અને મહિલાઓના માલિકીના બિઝનેસ માટે વધુ ટૅક્સ લાભો!

સેક્શન 80E

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે, ઉચ્ચ શિક્ષણને ફાઇનાન્સ કરવા માટે લેવામાં આવેલી લોન પણ મહિલા માલિકીની બિઝનેસના ટૅક્સ લાભો માટે પાત્ર છે. તમે તમારા બાળકો, જીવનસાથી અથવા તમારા માટે ફંડ લોન લો છો; તમે તમારી એજ્યુકેશન લોન પર માસિક EMI ની સર્વિસ માટે ચુકવણી કરતા વ્યાજ પર કપાત સુરક્ષિત કરી શકો છો.

સેક્શન 80CCG

જો તમારી વાર્ષિક કુલ ઇન્કમ ₹12 લાખથી ઓછી છે, તો તમે રાજીવ ગાંધી ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ (RGESS) હેઠળ તમારા ઇક્વિટી રોકાણો પર મહિલા માલિકીની બિઝનેસ ટૅક્સ લાભો સુરક્ષિત કરી શકો છો.

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે બિઝનેસ લોન પર ટૅક્સ લાભો

જો તમે હાલમાં વ્યવસાય-વિશિષ્ટ જરૂરિયાતો માટે થયેલા ડેબ્ટ ચૂકવી રહ્યાં છો, તો તમે વ્યવસાય ખર્ચ તરીકે ચૂકવવાપાત્ર વ્યાજને લખી શકો છો અને તે અનુસાર ટૅક્સ કપાત મેળવી શકો છો.

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકોને પ્રોત્સાહન આપવા અને મહિલા સશક્તિકરણને પ્રોત્સાહન આપવા માટે, મહિલાઓના નેતૃત્વવાળા વ્યવસાયને આપેલી લોનને કુલ કરપાત્ર આવકમાં ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે. જો કે, મહિલાઓની માલિકીની બિઝનેસ ટૅક્સ લાભો માત્ર મહિલાઓ તેમની EMI ચુકવણીના વ્યાજ ઘટક માટે ચૂકવેલી રકમ પર જ ઉપલબ્ધ છે.

મહિલા-માલિકીના બિઝનેસ તરીકે સર્ટિફિકેશન અન્ય ટૅક્સ લાભો કેવી રીતે અનલૉક કરી શકે છે

ભારતમાં મહિલાઓની માલિકીના બિઝનેસ ટૅક્સ લાભો માટે પ્રમાણપત્ર એક આદર્શ પસંદગી છે.

MSME ઉદ્યમ રજિસ્ટ્રેશન મેળવવાનું સૌથી મહત્વપૂર્ણ પગલાંઓમાંથી એક છે. આ રજિસ્ટ્રેશન મહિલાઓની માલિકીની વ્યવસાયો ઘણી સરકારી યોજનાઓ માટે પાત્ર બનાવે છે, અને તેમની સાથે આવતી સબસિડી અને ભંડોળ. ચાલો મુખ્ય લાભો જોઈએ:

MSME પ્રમાણપત્ર સાથે, મહિલાઓની માલિકીના વ્યવસાયોને સહાયક સરકારી યોજનાઓની ઍક્સેસ મળે છે.
₹50 કરોડથી વધુનું વાર્ષિક ટર્નઓવર ધરાવતા મહિલાઓની માલિકીના એમએસએમઇને કલમ 115BA હેઠળ 25% નો ઘટાડો ટૅક્સ દર મળી શકે છે.
મહિલા-માલિકીના બિઝનેસ પર સીધા ટૅક્સ લાભો પણ છે. પાત્ર એમએસએમઇ સંસ્થાપનથી સાત વર્ષ સુધી કલમ 80જે હેઠળ ઇન્કમ ટૅક્સ મુક્તિનો ક્લેઇમ કરી શકે છે.
₹1.5 કરોડથી વધુના વાર્ષિક ટર્નઓવરવાળા MSMEs માટે મહિલા માલિકીના બિઝનેસ પર GST ટૅક્સ લાભો ઉપલબ્ધ છે.

મહિલાઓની માલિકીના વ્યવસાયો માટે આ ટૅક્સ વિરામ સિવાય, લાયકાત ધરાવતા એમએસએમઇ મૂડી લાભ મુક્તિઓ, કોલેટરલ-ફ્રી લોનની ઍક્સેસ, સરકારી ટેન્ડર, ઔદ્યોગિક પ્રોત્સાહન સબસિડી અને છૂટનો લાભ લઈ શકે છે.

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે અતિરિક્ત રાજ્ય-સ્તરની યોજનાઓ અને પરોક્ષ ટૅક્સ ક્રેડિટ

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકો મહિલા માલિકીની વ્યવસાયો માટે ઘણી યોજનાઓ અને પરોક્ષ કર વિરામથી પણ લાભ મેળવી શકે છે:

અન્નપૂર્ણા સ્કીમ ₹50,000 સુધીની લોન (ઉપકરણો, કાચા માલ, ડિલિવરીની જરૂરિયાતો માટે) પ્રદાન કરીને ખાદ્ય-આધારિત બિઝનેસ ચલાવતી મહિલાઓને મદદ કરે છે.
ભારતીય મહિલા બેંક બિઝનેસ લોન (SBI) મહિલા-નેતૃત્વવાળા પ્રોડક્ટ અને સર્વિસ ઉદ્યોગોને ₹20 કરોડ સુધીના ભંડોળ સાથે સપોર્ટ કરે છે.
પ્રધાનમંત્રી મુદ્રા યોજનાનો ઉપયોગ માઇક્રો અને નાના બિઝનેસ શરૂ કરતી મહિલાઓ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તે શિશુ, કિશોર અને તરુણ કેટેગરી હેઠળ કેટલાક માપદંડોના આધારે લોન પ્રદાન કરે છે.

મહિલાઓના માલિકીના બિઝનેસ માટે કેટલાક પરોક્ષ ટૅક્સ લાભો આ દ્વારા ઉપલબ્ધ છે:

સેક્શન 24: હોમ લોન વ્યાજ પર વાર્ષિક ₹2 લાખ સુધીની કપાત.
સેક્શન 80EEA: હાઉસિંગ લોન માટે ₹1.5 લાખ સુધીની અતિરિક્ત કપાત.
સેક્શન 80D: હેલ્થ વીમા પ્રીમિયમ પર ટૅક્સ કપાત.
Section 10(10D): Tax exemption on life insurance maturity proceeds.

These tax benefits of female-owned business support financial stability in the long run.

Smart Tax-Saving Strategies for Women-Run Companies

You can get tax breaks for women owned businesses beyond the regular deductions. Follow these practical strategies:

Choose the right business structure: LLPs and private limited companies can offer better tax benefits for women owned business than sole proprietorships.
Deduct TDS correctly: Always deduct and deposit TDS when paying vendors or contractors. TDS can help you enjoy tax benefits of female owned business.
Claim GST Input Tax Credit: If your business is registered under GST, adjust the GST paid on purchases against the GST that is collected on sales. This will lower the tax outflow.
Claim operating expenses: Record all expenses like marketing, office rent, travel, and setup costs to reduce taxable income.
Use government schemes: Consider schemes like Stand Up India and MUDRA Yojana.

Knowing these women owned business tax benefits can help you support your business operations better.

તારણ

Even if you’ve missed a deduction claim, you can still avail the same when filing your ITR. In such a case, the Income Tax Department refunds any excess money you paid as tax.Moreover, one of the easiest ways to reduce your taxable income and meet the operational business expenses optimally is by obtaining a business credit facility. At Tata Capital, you can borrow business loans at incredibly competitive entrepreneurs with relaxed business loan eligibility criteria and minimal documentation. So, why wait? Get in touch with us for further details right away!

હમણાં અરજી કરો

જાણીતી સર્ચ

લોન વિશે વધુ

બિઝનેસ લોન બિઝનેસ લોનનો વ્યાજ દર બિઝનેસ લોન માટે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ બિઝનેસ લોન EMI મશીનરી લોન એમએસએમઇ લોન નાના બિઝનેસ માટે લોન પ્રોફેશનલ્સ માટે બિઝનેસ લોન મહિલાઓ માટે બિઝનેસ લોન કાર્યકારી મૂડી લોન

વધુ જુઓ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

શું ભારતમાં મહિલાઓના માલિકીના વ્યવસાયો માટે કોઈ વિશેષ ટૅક્સ વિરામ છે?

Tax breaks for women owned businesses can be claimed under Sections 80, 24, and 10(10D). They apply for business expenses, loan interest, insurance premiums, and other property-related investments.

મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકોને ટૅક્સ અથવા બિઝનેસ લાભો મેળવવામાં કયા પ્રમાણપત્રો મદદ કરી શકે છે?

MSME ઉદ્યમ રજિસ્ટ્રેશન અથવા ડીપીઆઇઆઇટી Startup India માન્યતા જેવા પ્રમાણપત્રો મહિલા ઉદ્યોગસાહસિકોને મહિલા-માલિકીના બિઝનેસ, સબસિડી, સહાય, નેટવર્કિંગની તકો અને બજારની ઓળખના ટૅક્સ લાભો મેળવવામાં મદદ કરે છે.

શું મહિલાઓ માટે બિઝનેસ લોનનો ઉપયોગ અતિરિક્ત ટૅક્સ કપાત માટે કરી શકાય છે?

હા, બિઝનેસ લોન માટે, આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 હેઠળ મહિલા માલિકીની વ્યવસાયો માટે વ્યાજના ભાગ પર ટૅક્સ વિરામ ઉપલબ્ધ છે. તેને બિઝનેસ ખર્ચ માનવામાં આવે છે.

કલમ 80C ખાસ કરીને મહિલા માલિકીની કંપનીઓને કેવી રીતે લાભ આપે છે?

કલમ 80 સી હેઠળ, મહિલા માલિકીની વ્યવસાયના કર લાભો પ્રોવિડન્ટ ફંડ, ઇએલએસએસ, વીમા પ્રિમીયમ અને અન્ય રોકાણ પ્રોડક્ટ્સ જેવા રોકાણો માટે વાર્ષિક ₹1.5 લાખ સુધીની કપાત છે.

શું ભારતમાં મહિલાઓના માલિકીના વ્યવસાયો માટે રાજ્ય-સ્તરના અનુદાન અથવા ક્રેડિટ ઉપલબ્ધ છે?

હા, અન્નપૂર્ણા સ્કીમ, ભારતીય મહિલા બેંક લોન, મહિલાઓ માટે મુદ્રા સ્કીમ અને સ્ટેન્ડ-અપ ઇન્ડિયા જેવી યોજનાઓ ભારતમાં મહિલાઓના માલિકીના બિઝનેસ માટે ફાઇનાન્શિયલ સહાય અને ટૅક્સ લાભો પ્રદાન કરે છે.

2025 માં મહિલા વ્યવસાયના માલિક તરીકે ટૅક્સ બચતને મહત્તમ બનાવવા માટેના મુખ્ય પગલાં શું છે?

મહિલા-માલિકીના બિઝનેસના ટૅક્સ લાભોને મહત્તમ બનાવવા માટે, પ્રથમ વિવિધ ટૅક્સ મુક્તિઓ માટે તમારી પાત્રતા તપાસો, તમારા રોકાણોને કાળજીપૂર્વક પ્લાન કરો અને લક્ષ્યોના આધારે જૂની અને નવી ટૅક્સ વ્યવસ્થાઓ વચ્ચે પસંદ કરો.